Adiameris. Beleggingsstrategie

Transcriptie

1 Aimeris Beleggingsstrtegie B

2 Aimeris Intekenformuliernr. Beleggingsstrtegie (in te vullen oor Privte Estte Life) Nm vn e eheerer 1. Beleggersprofiel De onerstne informtie stelt Privte Estte Life in stt het risioprofiel vn e intekenr te evlueren en n te gn of het overeenstemt met e hiern voorgestele eleggingsstrtegie. Deze vrgenlijst moet zorgvulig woren ingevul met e hulp vn e emielr. De intekenr wort gevrg om e vkjes n te kruisen ie het est overeenstemmen met zijn verwhtingen en vervolgens e tel hiern te rplegen om zijn risioprofiel te eplen. 1. Welke eleggingsuur eoogt u? Miner n 3 jr. Tussen 3 en 5 jr. Tussen 5 en 10 jr. Meer n 10 jr. 2. Hoe zou u regeren wnneer u voor een elngrijke ringene of onvoorziene uitgve komt te stn? Ik zorg er ltij voor t mijn portefeuille zonig vereel is t ik onmiellijk over een eel vn mijn gel kn eshikken. Ik zou een eel vn mijn eleggingen te gele mken. Ik kn eze uitgven oen zoner mijn eleggingen te moeten nspreken. 3. Wt is uw elngrijkste eleggingsoel? Verliezen vermijen en e wre vn mijn portefeuille eshermen, zelfs l lijft e ngroei eperkt tot het infltieperentge. Een inkomen verwerven vn liht oven het infltieperentge, zoner t ik mij tijens e looptij vn mijn eleggingen moet ekommeren om e mrktshommelingen. De wre vn mijn portefeuille lten ngroeien. Om it oel te ereiken en ik erei verliezen te onergn op korte en miellnge termijn. De wre vn mijn portefeuille mximl lten ngroeien. Om it oel te ereiken, nvr ik een meer ynmishe portefeuillestrtegie ie gepr zl gn met hogere winsten, mr mogelijk ook hogere verliezen. 4. Hoe zou u regeren moht e wre vn uw elegging in een epl neel fors len, terwijl e perspetieven vn e etreffene onerneming op lnge termijn positief lijven? Ik zou l mijn nelen in eze onerneming verkopen. Ik zou een eel vn mijn nelen in eze onerneming verkopen. Ik zou mijn nelen in eze onerneming ewren en op korte termijn een verlies verwerken in e hoop op lnge termijn winst te oeken. Ik zou geruik mken vn e lge eurskoers om mijn prtiiptie in eze onerneming te versterken. 5. De voltiliteit is een mtstf vn e prijsvritie vn e tiv in een portefeuille. Hoe voltieler een finnieel tief, hoe hoger het potentiële risio. Omgekeer, hoe miner voltiel een finnieel tief, hoe lger het risio. Welke voltiliteitsgr zou u erei zijn te nvren? PEL/B/B/ADAM/0004/JUR/001/NL/0311 Een zo lg mogelijke voltiliteit. Ik streef nr een regelmtig en stiel inkomen, zelfs op korte en miellnge termijn. Een lge voltiliteit. Ik en erei een osionele terugvl vn e wre vn mijn eleggingen te nvren op voorwre t het groeipotentieel op miellnge termijn intt lijft. Een mtige voltiliteit. Ik en erei een gemtig risio te nemen met e eoeling op lnge termijn een hoger renement te verkrijgen. Een hoge voltiliteit. Ik en erei een nzienlijk risio te nemen met e eoeling op lnge termijn een mximl renement te verkrijgen.

3 6. Wt het risio etreft t u erei ent te nemen, ent u zih ervn ewust t e wre vn uw eleggingen in e tij zl vriëren. Het verliesperentge t u erei ent te nvren over een perioe vn een jr ergt: 0%. Tussen 0 en 5%. Tussen 5 en 10%. Tussen 10 en 15%. e Meer n 15%. 7. Stel t zih twee eleggingsmogelijkheen nienen: A en B. Mogelijkhei A iet een verwht jrlijks renement vn 10% met een verliesrisio vn 10 tot 15% per jr. Mogelijkhei B iet een verwht jrlijks renement vn 3% met een verwrloosr verliesrisio. Welke vereling pst het est ij uw profiel? 100% voor mogelijkhei B. 20% voor mogelijkhei A en 80% voor B. 50% voor mogelijkhei A en 50% voor B. 80% voor mogelijkhei A en 20% voor B. e 100% voor mogelijkhei A. 8. Inien u kon kiezen uit e vijf volgene portefeuilles, welke zou n het est nsluiten ij uw profiel qu jrlijks renement (over een perioe vn tien jr)? Lgste Gemiele Hoogste Portefeuille A 0% 5% 10% Portefeuille B -5% 5% 20% Portefeuille C -10% 10% 30% Portefeuille D -20% 10% 40% e Portefeuille E -30% 12% 60% Geruik e volgene tel om uw sore te erekenen en lus uw eleggersprofiel te eplen: Vrg 1 Punten Vrg 2 Punten Vrg 3 Punten Vrg 4 Punten Antwoor 1 Antwoor 1 Antwoor 1 Antwoor 1 Antwoor 2 Antwoor 3 Antwoor 2 Antwoor 2 Antwoor 3 Antwoor 5 Antwoor 4 Antwoor 4 Antwoor 4 Antwoor 5 Antwoor 5 Vrg 5 Punten Vrg 6 Punten Vrg 7 Punten Vrg 8 Punten Antwoor 1 Antwoor 1 Antwoor 1 Antwoor 1 Antwoor 2 Antwoor 2 Antwoor 2 Antwoor 2 Antwoor 4 Antwoor 3 Antwoor 3 Antwoor 3 Antwoor 5 Antwoor 4 Antwoor 4 Antwoor 4 Antwoor e 5 Antwoor e 5 Antwoor e 5 Totl Lg risio Mielmtig risio Hoog risio Tussen 8 en 15 punten Privte Estte Life eveelt e intekenr een efensieve eleggingsstrtegie n, fgestem op eleggers ie fkerig stn tegenover risio en ie een voorzihtige kpitlngroei eogen met een eleggingshorizon vn ten minste vijf jr. In it type vn strtegie woren e tiv voornmelijk eleg in monetire en oligtiefonsen. Tussen 16 en 30 punten Privte Estte Life eveelt e intekenr een evenwihtige eleggingsstrtegie n, fgestem op eleggers op e lnge termijn ie kpitlngroei eogen met een eleggingshorizon vn ten minst vijf tot tien jr. In it type vn strtegie woren e tiv gewoonlijk vereel over monetire, oligtie- en nelenfonsen. Tussen 31 en 40 punten Privte Estte Life eveelt e intekenr een tieve eleggingsstrtegie n, fgestem op eleggers op e lnge termijn ie erei zijn om een hoog risioniveu te nvren om mximl renement te verkrijgen, met een eleggingshorizon vn ten minst vijf tot tien jr. In it type vn strtegie heen e tiv een reltief elngrijke lootstelling n e nelenfonsen (70 tot 100%).

4 2. Beleggingsstrtegie Beshrijving vn e eleggingsoelstellingen Type tiv en spreiing Tritionele eleggingsinstrumenten Direte lijn Spreiing Anelen % Oligties % Liquiiteiten/Rekeningen % Beleggingsfonsen Spreiing Anelenfonsen % Oligtiefonsen % Monetire fonsen % Niet-tritionele eleggingsinstrumenten Beleggingsfonsen Spreiing Alterntieve fonsen % Vstgoefonsen % Niet-genoteere tiv ( privte equity )* % Gestrutureere prouten % Anere % Totl 100% Bijzonerheen en/of eventuele eperkingen (geogrfishe/eonomishe setor, vero op eple vermogensklssen, enz.) Anwening fgeleie prouten niet toegestn toegestn voor heging-oeleinen toegestn voor een oeltreffen eheer * Oner voorehou vn voorfgne goekeuring oor Privte Estte Life. 3. Beleggingsregels en -eperkingen De glole eleggingsstrtegie is onerworpen n e oor het Commissrit ux Assurnes vn Luxemurg opgelege eleggingsregels en -eperkingen. Privte Estte Life ient erop toe te zien t eze regels ngeleef woren en ehout zih hiertoe het reht voor om e epositonk e oprht te geven een verkoop uit te voeren vn elk tief t hierop een inreuk zou etekenen.

5 4. Wrshuwing etreffene eleggingen in lterntieve fonsen, vstgoefonsen of fonsen met eperkte liquiiteit De intekenr ie zijn sprgel wenst te eleggen in een levensverzekerings- of kpitlistieontrt gekoppel n een of meer lterntieve of vstgoefonsen, ient zih ervn ewust te zijn t een ergelijke intekening risio s met zih meerengt ie inherent zijn n e speifieke r vn e onerliggene tiv wruit t type vn fons of e referentie-inex vn het fons is smengestel. De lterntieve eheertehniek onersheit zih vn het tritionele eheerelei vn e klssieke nelen- of oligtiefonsen. Ze mkt geruik vn omplexe finniële instrumenten, zols hefomen of short verkopen, en vn fgeleie prouten of vn llerlei nere speultieve eleggingsprktijken ie het mogelijke verliesrisio oen toenemen. De intekenr wort ervn op e hoogte gerht t eze fonsen een eperkte liquiiteit kunnen heen. Deze eleggingsfonsen zijn us in het ijzoner estem voor intekenrs ie verklren een gronige kennis vn e finniële mrkten te heen en ie op e hoogte zijn vn het verhooge risio vn wreverminering ij it soort fonsen ten opzihte vn nere, zogenme tritionele fonsen. Bovenien ient e intekenr ie zijn sprgel in niet-genoteere tiv (nelen vn privte equity onernemingen of fonsen) wenst te eleggen, zih ervn ewust te zijn t it type elegging risio s met zih meerengt ie inherent zijn n e speifieke r vn eze tiv, ie niet of weinig liquie zijn (er estt geen erkene seunire mrkt voor it type finniële instrumenten) en eple juriishe en fisle onzekerheen kunnen ieen gelinkt n e opnme innen een levensverzekerings- of kpitlistieontrt. Om eze reenen moet it type tiv ltij voorf woren goegekeur oor Privte Estte Life. De intekenr wort uitgenoig om, vóór elke eslissing om te eleggen in it type tiv, nhtig e informtienot te lezen over e finniële risio s ie woren gelopen en ie vermel stn in e ijlge vn e Algemene voorwren vn het ontrt, en meer in het lgemeen om het vies vn zijn finniële viseurs in te winnen ie e risio s en e finniële gevolgen vn zijn keuze kunnen toelihten. Exemplr Privte Estte Life Plts en tum vn hntekening Hntekening intekenr 1 Hntekening intekenr 2 5. Verklringen De intekenr verklrt e ovenstne wrshuwing te heen gelezen en egrepen. Hij stt Privte Estte Life us, met kennis vn e risio s en ijzonerheen ie gepr gn met e r vn e onerliggene eleggingen, toe om zijn premie te eleggen in één of meer lterntieve fonsen, vstgoefonsen of fonsen met eperkte liquiiteit, inien zijn eleggingsstrtegie het toelt en/of hij Privte Estte Life hiertoe e oprht heeft gegeven ij e intekening of.h.v. een nvullene storting. De hieroven genoeme intekenr erkent e gegronhei vn e hieroven voorgestele eleggingsstrtegie en geeft zijn toestemming voor e uitvoering ervn oor e ngestele eheerer. De intekenr is ls enige verntwoorelijk voor e keuze vn zijn eleggingsstrtegie. Hij verklrt e risiogr te kennen en in te shtten ie inherent is n e oor hem gekozen eleggingsstrtegie en nvrt eze. Hij is zih ervn ewust t Privte Estte Life geen enkele presttie-, noh renementsgrntie iet, t zij lleen een mielenverintenis ngt en t zij geen enkele verntwoorelijkhei rgt inzke resultten en eheer. 6. Hntekening Plts en tum vn hntekening Hntekening intekenr 1 Hntekening intekenr 2 Hntekening Privte Estte Life Privte Estte Life S.A. 38, Pr tivités e Cpellen B.P. 110 L-8303 Cpellen Tel. (+352) Fx (+352) info@privteesttelife.lu Een vennootshp vn e groep NPG Welth Mngement R.C.S. Luxemourg B Luxemurgse levensverzekeringsmtshppij oner ontrole vn het Commissrit ux Assurnes, 7, Royl, L-2449 Luxemourg

6 PEL/B/B/ADAM/0004/JUR/001/NL/0311 Privte Estte Life S.A. 38, Pr tivités e Cpellen B.P. 110 L-8303 Cpellen Tel. (+352) Fx (+352) info@privteesttelife.lu Een vennootshp vn e groep NPG Welth Mngement R.C.S. Luxemourg B Luxemurgse levensverzekeringsmtshppij oner ontrole vn het Commissrit ux Assurnes, 7, Royl, L-2449 Luxemourg