Adiameris. Beleggersprofiel

Transcriptie

1 Adimeris Beleggersprofiel Onderstnde informtie is bedoeld om uw beleggersprofiel te beplen op bsis vn onder meer uw finnciële drgkrcht, uw ervring en uw risicotolerntie. Deze oefening heeft eveneens ls doel ervoor te zorgen dt het voorgestelde verzekeringsproduct en de voorgestelde beleggingsstrtegie op uw profiel nsluiten. Deze vrgenlijst moet zorgvuldig worden ingevuld, smen met uw tussenpersoon. Gelieve de vkjes n te vinken die het best met uw situtie en uw verwchtingen overeenkomen. Rdpleeg drn de sectie "Resultt" om uw punten op te tellen en uw beleggersprofiel te beplen. Augur Life Irelnd geeft noch dvies ngnde de intekening, noch met betrekking tot de trnscties tijdens de looptijd vn het contrct. De inlichtingen die in dit formulier gevrgd worden, dienen dn ook lleen om te beplen of het contrct, de opties, trnscties enz. die u gekozen hebt, geschikt voor u zijn, en niet om een persoonlijk dvies te geven of om n te gn of uw keuzen overeenstemmen met uw beleggersprofiel. Deze vrgenlijst is niet bedoeld om uw persoonlijke beleggingsdoelstellingen te beplen en vervngt in geen gevl de vrgen die de tussenpersoon in het kder vn zijn diligentie- en dviesplicht volgens zijn eigen normen te stellen heeft. Vrg drom dvies n uw tussenpersoon. Cliëntnummer Nummer tussenpersoon Augur Life Irelnd Nm tussenpersoon Anlyse voor: Cliënt 1: Nm Voornm Geboortedtum Cliënt 2: Nm Voornm Geboortedtum 1. Anlyse vn de kennis en de ervring vn de cliënt De informtie hieronder is bedoeld om te beplen of de geplnde trnsctie geschikt voor u is. Gelieve voor elk vn de onderstnde vrgen het vkje "j" of "nee" n te vinken. 1. Hebt u l een of meerdere verzekeringsproducten vn het type tk 21, 23 en/of kpitlistie onderschreven? 2. Bent u bekend met de risico's die verbonden zijn n verzekeringsproducten vn het type tk 21, 23 en/of kpitlistie? 3. Begrijpt u dt beplde op een verzekering- of kpitlistieproduct uitgevoerde operties fiscle consequenties kunnen hebben (fhnkelijk vn uw persoonlijke situtie, uw lnd vn verblijf enz.)? 4. Weet u dt het rendement vn een tk 23-verzekering en/of kpitlistieproduct smenhngt met de presttie vn een of meerdere investeringsfondsen? 5. Bent u zich ervn bewust dt in het verleden behlde rendementen geen grntie vormen voor de toekomst? Antl negtieve ntwoorden vn cliënt 1: Antl negtieve ntwoorden vn cliënt 2:: Indien u meer dn twee vrgen met "nee" hebt bentwoord, is de trnsctie die u wilt uitvoeren, mogelijk niet geschikt voor u. Als dt het gevl is, wenst u dn deslniettemin de geplnde trnsctie uit te voeren? Cliënt 1: J Nee Cliënt 2: J Nee

2 2. Bepling vn het beleggersprofiel 1. Hoe oud bent u? Jonger dn 28 of ouder dn 65 jr. b Tussen 29 en 37 jr. c Tussen 38 en 45 jr. d Tussen 46 tot 55 jr. e Tussen 56 en 65 jr. 2. Wt is uw opleidingsniveu? Lger middelbr onderwijs. b Hoger middelbr onderwijs. c Hoger onderwijs buiten de universiteit. d Universitir onderwijs in een niet-economische richting. e Universitir onderwijs in een economische richting. 3. Hoeveel bedrgt uw voor belegging beschikbr nettovermogen? Minder dn EUR. b Tussen en EUR. c Tussen en EUR. d Tussen en EUR. e Meer dn EUR. 4. Hoeveel bedrgt uw jrlijks netto-inkomen? Minder dn EUR. b Tussen en EUR. c Tussen en EUR. d Meer dn EUR. 5. Hoeveel finnciële trnscties op effecten hebt u in de voorbije 3 jr verricht? Minder dn 3. b Tussen 3 en 10. c Meer dn Wt is de beoogde beleggingsduur? Minder dn 3 jr. b 3 tot 5 jr. c 5 tot 8 jr. d Meer dn 8 jr. 7. Hoe zou u regeren indien u onverwchts of dringend voor een grote uitgve zou stn? Ik zorg er ltijd voor dt mijn portefeuille zodnig is gespreid dt ik onmiddellijk over geldmiddelen kn beschikken. b Ik zou een deel vn mijn beleggingen liquideren. c Ik kn dit type uitgven bekostigen zonder mijn beleggingen te hoeven liquideren.

3 8. Wt is uw voornmste beleggingsdoel? b c d Verlies vermijden en de wrde vn mijn portefeuille beschermen, zelfs indien de wrdestijging beperkt blijft tot het infltiepercentge. Een opbrengst reliseren die iets hoger is dn het infltieniveu zonder dt ik me zorgen hoef te mken over de schommelingen op de mrkt gedurende de looptijd vn mijn belegging. De wrde vn mijn portefeuille verhogen. Om dit doel te behlen, ben ik bereid op korte tot middellnge termijn verlies te lijden. De wrde vn mijn portefeuille mximl verhogen. Om dit doel te behlen, ben ik bereid de toepssing vn een meer dynmische portefeuillestrtegie te ccepteren die een hoger winst- of verliesniveu kn opleveren. 9. Hoe zou u regeren indien de wrde vn uw belegging in een bepld finncieel ctief een sterke dling zou vertonen terwijl de perspectieven voor dit ctief op lnge termijn positief blijven? Ik zou mijn belegging volledig liquideren. b Ik zou een deel vn mijn belegging liquideren. c Ik zou mijn belegging behouden en verlies op korte termijn nvrden in de hoop op lnge termijn winst te reliseren. d Ik zou vn de gelegenheid gebruik mken om mijn prticiptie te verhogen. 10. Voltiliteit is de uitdrukking vn de vritie vn de prijzen vn ctiv binnen een portefeuille. Hoe voltieler een finncieel ctief is, des te hoger is het potentiële risico. Andersom is het risico lger wnneer een finncieel ctief minder voltiel is. Welke mte vn voltiliteit bent u bereid te ccepteren? b c d Een zo lg mogelijke voltiliteit. Mijn doel is een regelmtige, stbiele opbrengst te reliseren, ook op korte en middellnge termijn. Een lge voltiliteit. Ik ben bereid om vn tijd tot tijd een wrdedling vn mijn beleggingen te ccepteren mits die nog steeds groeipotentieel hebben op middellnge termijn. Een gemiddelde voltiliteit. Ik ben bereid een gemtigd risico te nemen met de optiek op lnge termijn een hogere rentbiliteit te behlen. Een hoge voltiliteit. Ik ben bereid een nzienlijk risico te nemen met de optiek op lnge termijn een zo hoog mogelijke rentbiliteit te behlen. 11. Wt het risico betreft dt u bereid bent te nemen, bent u zich ervn bewust dt uw belegging in de loop der tijd vrities zl ondergn. Welke mte vn verlies bent u echter bereid te ccepteren over een periode vn een jr? 0%. b 0 tot 5%. c 5 tot 10%. d 10 tot 15%. e Meer dn 15%. 12. We nemen twee beleggingsopties: A en B. Optie A stelt een verwcht jrrendement vn 10% voor met een verliesrisico vn meer dn 10 tot 15% op jrbsis. Optie B stelt een verwcht jrrendement vn 3% voor met een verwrloosbr verliesrisico. Welke spreiding pst het best bij uw profiel? 100% voor optie B. b 20% voor optie A en 80% voor optie B. c 50% voor optie A en 50% voor optie B. d 80% voor optie A en 20% voor optie B. e 100% voor optie A. 13. Indien u uit een vn de volgende vijf portefeuilles kunt kiezen, welke zou dn het best met uw profiel overeenstemmen wt de jrlijkse presttie (over een periode vn tien jr) betreft? Portefeuille A Rendement tussen 0% en 10% b Portefeuille B Rendement tussen -5% en 15% c Portefeuille C Rendement tussen -10% en 20% d Portefeuille D Rendement tussen -15% en 25% e Portefeuille E Rendement tussen -20% en 30%

4 Resultt Gelieve onderstnde tbel te gebruiken om uw score te berekenen en uw beleggersprofiel te beplen. Antwoord Antwoord b Antwoord c Antwoord d Antwoord e Vrg 1 1 punt 2 punten 3 punten 5 punten 4 punten Vrg 2 1 punt 2 punten 3 punten 4 punten 5 punten Vrg 3 1 punt 2 punten 3 punten 4 punten 5 punten Vrg 4 1 punt 2 punten 4 punten 5 punten - Vrg 5 1 punt 3 punten 5 punten - - Vrg 6 1 punt 2 punten 4 punten 5 punten - Vrg 7 1 punt 3 punten 5 punten - - Vrg 8 1 punt 2 punten 4 punten 5 punten - Vrg 9 1 punt 2 punten 4 punten 5 punten - Vrg 10 1 punt 2 punten 4 punten 5 punten - Vrg 11 1 punt 2 punten 3 punten 4 punten 5 punten Vrg 12 1 punt 2 punten 3 punten 4 punten 5 punten Vrg 13 1 punt 2 punten 3 punten 4 punten 5 punten Totl ntl punten vn cliënt 1 Totl ntl punten vn cliënt 2: Interprettie Bij elk vn de drie onderstnde beleggersprofielen hoort een mximle toewijzing per ctivklsse. Deze toewijzingen komen overeen met de toegelten mxim, rekening houdend met het risicoprofiel vn de belegger. Ze mogen geen inbreuk vormen op de wettelijk beplde investeringslimieten in functie vn het betreffende contrct. Zo geldt dt indien de risicoklsse een mximle toewijzing vn 10% in vstgoedfondsen voorziet, mr de voor het contrct geldende wetgeving slechts 5% vn dit type belegging toelt, de door de wet beplde limieten voorrng hebben en gerespecteerd dienen te worden. < 30 punten U bent een defensief belegger. Een verzekeringsproduct met een defensieve beleggingsstrtegie, ontworpen voor beleggers die geen risico willen nemen, een beleggingshorizon vn minstens vijf jr hebben en een behoedzme kpitlgroei wensen, is het best geschikt voor u. Bij dit type strtegie wordt de portefeuille voornmelijk geïnvesteerd in monetire en obligtiefondsen, mr de nwezigheid vn een beperkte hoeveelheid weinig voltiele ndelenfondsen kn de presttie meer dynmiek verlenen. Mximle toewijzing: monetire instrumenten (100%), obligties en gestructureerde producten met gewrborgd kpitl (100%), overige (25%) (wronder ndelen 25%, lterntieve fondsen 10%, vstgoedfondsen 10% en niet-gewrborgde gestructureerde producten 10%). Geen grondstoffen. 30 tot 50 punten U bent een neutrl belegger. Een verzekeringsproduct met een neutrle beleggingsstrtegie, ontworpen voor lngetermijnbeleggers die een beleggingshorizon vn minstens vijf tot tien jr hebben en kpitlgroei wensen, is het best geschikt voor u. Binnen dit type strtegie worden de ctiv meestl gespreid tussen monetire ctiv, obligties en ndelen. Dit met het oog op diversifictie. Mximle toewijzing: monetire instrumenten (100%), obligties en gestructureerde producten met gewrborgd kpitl (100%), overige (60%) (wronder ndelen 50%, lterntieve fondsen 20%, vstgoedfondsen 20% en niet-gewrborgde gestructureerde producten 20%). Geen grondstoffen. > 50 punten U bent een dynmisch belegger. U hebt een voorkeur voor beleggingen met een hoog risico. Een verzekeringsproduct met een ctieve beleggingsstrtegie, ontworpen voor lngetermijnbeleggers die bereid zijn een hoger risiconiveu te nvrden om een hoger rendement te behlen en een beleggingshorizon hebben vn minstens vijf tot tien jr, is het best geschikt voor u. Binnen dit type strtegie is de blootstelling n ndelen gewoonlijk reltief sterk (70 tot 100%). Mximle toewijzing: geen beperkingen.

5 3. Verklringen In het gevl vn een enkele cliënt: De cliënt heeft not genomen vn zijn beleggersprofiel op bsis vn de bovenstnde elementen (gelieve een vn de twee volgende vkjes n te kruisen): en wenst uitdrukkelijk dt zijn verzekeringscontrct wordt belegd volgens de criteri die op dit profiel vn toepssing zijn; mr wenst uitdrukkelijk dt zijn verzekeringscontrct wordt belegd volgens de criteri die vn toepssing zijn op het profiel (gelieve te vermelden). Augur Life Irelnd vestigt de ndcht vn de cliënt op het feit dt het meent dt beleggen volgens dit profiel niet gepst is voor het profiel dt hij vertoont, en de cliënt uitdrukkelijk nvrdt Augur Life Irelnd te ontsln vn lle nsprkelijkheid voor zijn keuze en de gevolgen, met nme finnciële verliezen, die eruit kunnen voortvloeien. In het gevl vn meerdere cliënten: De cliënten hebben not genomen vn hun individueel beleggersprofiel op bsis vn de bovenstnde elementen (gelieve een vn de twee volgende vkjes n te kruisen): en wensen uitdrukkelijk dt hun verzekeringscontrct wordt belegd volgens de criteri die vn toepssing zijn op het beleggersprofiel vn cliënt (gelieve "1" of "2" te vermelden), zols hierboven bepld, voor het contrct wrop de cliënten smen inschrijven. De cliënten verklren geïnformeerd te zijn en te nvrden dt het gekozen beleggersprofiel beduidend kn fwijken vn het beleggersprofiel vn de niet gekozen cliënt, wt de cliënt wiens profiel niet is gekozen kn blootstellen n risico's die groter zijn dn wt voor hem gepst is (en omgekeerd). Zij nvrden uitdrukkelijk Augur Life Irelnd te ontsln vn elke nsprkelijkheid met betrekking tot hun keuze en de gevolgen, met nme finnciële verliezen, die eruit kunnen voortvloeien. mr wensen uitdrukkelijk dt hun verzekeringscontrct wordt belegd volgens de criteri die vn toepssing zijn op het profiel (gelieve te vermelden). Augur Life Irelnd vestigt de ndcht vn de cliënten op het feit dt het meent dt beleggen volgens dit profiel niet gepst is voor het profiel dt zij vertonen, en de cliënten uitdrukkelijk nvrden Augur Life Irelnd te ontsln vn lle nsprkelijkheid voor hun keuze en de gevolgen, met nme finnciële verliezen, die eruit kunnen voortvloeien. Indien de cliënten verschillende beleggersprofielen vertonen en het niet eens zijn, of indien geen beleggersprofiel wordt gekozen om te worden toegepst op het contrct, erkennen en nvrden de cliënten dt het meest conservtieve beleggersprofiel zl worden gekozen en toegepst op het onderschreven contrct. Toepssing vn het beleggersprofiel De cliënt(en) verklrt(verklren) dit beleggersprofiel ook te willen toepssen op hun verzekerings- en/of kpitlistiecontrcten bij Augur Life Irelnd met de volgende nummer(s) (gelieve lle nummers wrop dit vn toepssing is, in te vullen):,,,,,, 4. Hndtekening De cliënt bevestigt een kopie vn dit formulier te ontvngen hebben. Plts en dtum vn hndtekening Hndtekening cliënt 1 Hndtekening cliënt 2 Augur Life Irelnd Ltd Block E Ivegh Court Hrcourt Rod Dublin 2 Irelnd Tel. (+353) Fx (+353) info@ugurlife.ie Een vennootschp vn de groep NPG Welth Mngement R.C. Irelnd Augur Life Irelnd Ltd oefent levensverzekeringsctiviteiten uit en is gereglementeerd door de Centrl Bnk of Irelnd.