Handleiding Fidea Tariefsimulator

Transcriptie

1 Handleiding Fidea Tariefsimulator Versie I. De «Fidea tariefsimulator» Wat is de Fidea tariefsimulator? De Fidea tariefsimulator is een snelle, lokale tariferingsmodule voor de producten: personenauto lichte vrachtauto motorfiets bromfiets woonverzekering NOG NIET BESCHIKBAAR gezinspolis-wet NOG NIET BESCHIKBAAR Aan de hand van een minimale invoer van gegevens kunt u een tarief simuleren. Mits bijkomende invoer kunt u daarenboven (behalve voor de woonverzekering) tevens: een offerte aanmaken, een aanvraag voor een nieuwe zaak aanmaken. Aangezien het een lokale toepassing is, zijn een aantal functionaliteiten die wel voorzien zijn in Fiona, niet beschikbaar: ondersteuningstabellen (vb. Febiac-lijst voor auto, risicozones overstroming voor de woonverzekering), contextuitwisseling met uw beheerpakket of overname van gegevens voor opmaak van een nieuwe zaak. Er is geen engagement van Fidea naar aanvaarding van het betrokken risico. Na een tarief- of indexwijziging (ABEX bij woonverzekering) bezorgt Fidea u een nieuwe versie om te downloaden. Zo hebt u steeds de correcte tarieven ter beschikking. Wat heb ik nodig om de tariefsimulator te kunnen gebruiken? De tool werd ontworpen voor Microsoft Office. U hebt Microsoft Excel 2010, Microsoft Word 2010 en Adobe Reader nodig op uw computer om de simulator te kunnen gebruiken. Maakt u nog gebruik van een oudere Excel- en/of Word-versie, dan kunnen belangrijke functionaliteiten in de tool gecompromitteerd worden. Dit kunt u dan enkel verhelpen door een upgrade naar Excel 2010 en Word 2010 of een recentere versie. Hoe installeer ik de tariefsimulator? Zie hiervoor de installatieprocedure op het Fidea extranet. Pagina 1

2 II. Een technisch woordje uitleg Waaruit bestaat de tariefsimulator? De tool bestaat uit een verzameling Excel en Word-bestanden: Deze bestanden zijn afgeschermd of beschermd en kunt u dus niet zomaar raadplegen of aanpassen. De worksheet TS_Saved_info wordt automatisch aangemaakt wanneer u de toepassing de eerste keer opstart. Hierin worden al uw bewaarde tariefsimulaties, offertes en aanvragen bijgehouden, evenals uw taalkeuze. Tip Als u later een nieuwe versie van de tool installeert in een andere folder of op een andere pc, kunt u dit bestand TS_Saved_info kopiëren naar de nieuwe folder om uw eerder bewaarde tariefsimulaties, offertes en aanvragen verder vanuit deze nieuwe versie te kunnen ophalen en gebruiken. De folder PDF wordt aangemaakt de eerste keer wanneer u een document gegenereerd heeft. Hierin vindt u daarna de door u gegenereerde documenten terug: Pagina 2

3 III. Aan de slag met de tariefsimulator Hoe start ik de tariefsimulator op? Zorg eerst dat alle Excel-bestanden afgesloten zijn. U start de tariefsimulator op door te dubbelklikken op het Excel bestand FideaTariffSimulator U kunt uiteraard ook altijd een snelkoppeling naar dit bestand creëren door op dit Excel-bestand te klikken met uw rechtermuisknop, of het bestand openen vanuit Excel. Als u de simulator onlangs nog gebruikt heeft, staat deze mogelijks nog bij de recente bestanden: Mogelijks krijgt u vervolgens volgende melding: U dient dan op Enable Content te klikken om verder te gaan. Pagina 3

4 Wat moet ik invullen op het Logon-scherm? Uiteindelijk zou u op volgend aanmeldscherm moeten komen: Vul hier uw Fidea-nummer (6 cijfers) en paswoord (4 letters en cijfers) voor de tariefsimulator (code van 4 lang) in en maak uw taalkeuze. Deze gegevens zullen door de toepassing onthouden worden, zodat u deze niet opnieuw dient in te geven wanneer u de toepassing nog eens opstart. Het ingegeven Fidea-nummer wordt door de toepassing niet gebruikt om u te identificeren of om te bepalen welke kortingen van toepassing zijn. Het wordt enkel gebruikt wanneer u een document aanvraag NZ genereerd. Kies tenslotte het product waarvoor u een tariefsimulatie wilt uitvoeren, of een offerte aanmaken, of een aanvraag NZ en klik op Start. Pagina 4

5 IV. Hoe moet ik de gegevens invoeren? Hoe ziet de toepassing er uit? Na het opstarten van de tariefsimulator voor een specifiek product, opent zich een scherm met daarop een aantal knoppen en tabbladen: Welke tabbladen getoond worden hangt af van het gekozen product en van het veld toestand. Het voorbeeld van hierboven toont de tabbladen die geldig zijn voor de personenauto en lichte vrachtauto. De tabbladen Acceptatie BA, Acceptatie Omnium en Offerte/Aanvraag NZ zijn in dit geval nog niet aanklikbaar omdat de toestand Tariefsimulatie is. Wat is de betekenis van het veld toestand? Op het eerste blad van de toepassing, dient u aan te geven wat u precies wil doen: een tariefsimulatie uitvoeren de gegevens voor een offerte invoeren om een offerte-document te genereren de gegevens voor een aanvraag nieuwe zaak invoeren om een aanvraag nieuwe zaak te genereren Dit geeft u aan in het veld Toestand : Merk op Voor het product woonverzekering zult u momenteel enkel voor een tariefsimulatie kunnen kiezen. Een offerte en nieuwe zaak kunnen voor de woonverzekering via Fiona aangemaakt worden. Pagina 5

6 Wat is de betekenis van het veld omschrijving quote? Op het eerste tabblad moet u een naam geven aan uw registratie (hieronder tevens quote genoemd. Dit doet u in het veld omschrijving quote. Het is onder deze naam dat uw registratie zal bewaard worden voor het product waarvoor u bezig bent. Dit wil zeggen dat u bijvoorbeeld zonder probleem een quote met de naam Peeters Jan kunt bewaren voor het product personenauto en een gelijknamige quote voor het product motorfiets. Welke velden op welke bladen moet ik invullen? Wanneer u voor tariefsimulatie hebt gekozen, zullen enkel de tabbladen tot en met Premie aanklikbaar zijn. U dient de tabbladen van links naar rechts te doorlopen. In het geval van een offerte of aanvraag NZ zullen alle tabbladen aanklikbaar zijn. De velden die u verplicht dient in te vullen, hebben een gele achtergrond. Voor een offerte moet u meer velden invullen dan voor een tariefsimulatie en voor een aanvraag NZ meer velden dan voor een offerte. Hoe moet ik datums invoeren? Datums moeten verplicht ingegeven worden met scheidingsteken. Voorbeelden van een correcte invoer van datums zijn: 10/03/ /3/ /3/15 Maar dus niet: Welke controles worden uitgevoerd? De tariefsimulator voert maar een minimaal aantal controles uit op de gegevens die u ingeeft. Zo wordt bijvoorbeeld niet gecontroleerd of de begindatum die u invoert op het eerste blad niet in het verleden ligt, of zeer ver in de toekomst, of dat een correcte (bestaande) postcode is ingegeven. Om een tariefsimulatie, offerte of aanvraag NZ juist in te geven, is het dus belangrijk goed na te gaan dat de door u ingevoerde gegevens correct zijn. Hoe kies ik de te verzekeren waarborgen? Op het premieblad staan de mogelijke waarborgen vermeld met vermelding van hun premie. De niet verplichte waarborgen kunnen uitgevinkt worden. Sommige premiebepalende keuzes kunnen hier nog gemaakt worden. Ook kan hier nog gekozen worden of de premiebetaling jaarlijks, halfjaarlijks, per kwartaal of maandelijks zal gebeuren. Het scherm dat hieronder bij wijze van voorbeeld wordt getoond, is dit voor personenauto. Pagina 6

7 Gebeurt er een acceptatie van het risico? Indien u de gegevens voor een aanvraag NZ registreert, moeten (behalve bij de gezinspolis-wet) een aantal gegevens met betrekking tot de acceptatie ingevuld worden. Dit is echter louter ter vermelding op het document aanvraag NZ. De tariefsimulator geeft dus absoluut geen aanduiding of het risico al dan niet aanvaard wordt of zal aanvaard worden. Wat is de betekenis van het veld communicatietekst? Op het tabblad Offerte/Aanvraag NZ vindt u een vrij invulveld communicatietekst. Hierin kunt u eventueel bijkomende informatie opnemen. Indien u een document aanvraag NZ genereert, wordt deze informatie daarin opgenomen zodat de medewerker back office deze bijkomende informatie kan gebruiken bij de registratie van de nieuwe zaak in Fiona. Pagina 7

8 V. Hoe doe of maak ik Via welke weg kan ik specifieke acties uitvoeren? De toepassing beschikt over knoppen om specifieke acties uit te voeren. De meeste knoppen vindt u bovenaan het scherm. De knoppen in verband met het aanmaken van documenten vindt u op het blad Offerte/Aanvraag NZ. Hoe begin ik een nieuwe registratie voor hetzelfde product? (knop 1) Hoe kan ik een tariefsimulatie afdrukken? (knop 2) Als u al gegevens heeft ingebracht, en een volledig nieuwe registratie voor hetzelfde product wil beginnen, kunt u de knop initialiseer (1) gebruiken. U gaat dan opnieuw naar het eerste blad en alle velden hebben terug hun initiële waarde alsof u de toepassing net heeft opgestart. Voor het afdrukken van een tariefsimulatie, kunt u de knop afdrukken tariefsimulatie (2) gebruiken. De toepassing opent dan een nieuw venster ( PrintScreen ) waarop de premiebepalende gegevens getoond worden evenals de premie. Links bovenaan dit scherm staat een printer-icoon. Indien u hier op klikt, wordt de inhoud van dit scherm afgedrukt op uw standaard printer. Het is niet mogelijk af te drukken op een andere printer dan de default-printer. Let op Het heeft maar zin deze knop te gebruiken nadat u alle verplichte velden voor een tariefsimulatie correct hebt ingevuld en dus tot op het premieblad bent geweest. De toepassing controleert dit echter niet, dus u bent vrij deze knop op om het even welk moment te gebruiken. De afdruk toont dan toch een premie op basis van die onvolledige gegevens. Er is uiteraard geen enkel engagement van Fidea naar aanvaarding van het betrokken risico noch van de bekomen tarieven op basis van deze afdruk. Pagina 8

9 Hoe maak ik het scherm (iets) groter? (knop 3) Hoe kan ik de ingevoerde gegevens bewaren? (knop 4) Indien gewenst kunt u het scherm iets groter maken door op de knop zoom in/out te klikken. Door op de knop te blijven klikken, doorloopt u alle mogelijke groottes. U kunt de ingevoerde gegevens op om het even welk moment bewaren met de knop bewaren (4). Let op Indien u eerder al gegevens voor hetzelfde product bewaard heeft met dezelfde omschrijving quote op het eerste blad, dan worden die eerdere gegevens overschreven. Tip U kunt bijvoorbeeld de gegevens voor een quote met als naam Peeters Jan eerst bewaren met enkel de gegevens voor een tariefsimulatie ingevuld, deze nadien terug ophalen, de toestand wijzigen naar offerte, de bijkomende gegevens invullen en daarna opnieuw bewaren onder dezelfde naam. U kunt bijvoorbeeld eveneens een tariefsimulatie invoeren voor een personenauto met omnium met prijsgarantie, deze bewaren als Peeters Jan met prijsgarantie, zonder de overige gegevens aan te passen de omnium wijzigen naar classic en vervolgens deze tweede quote bewaren als Peeters Jan classic. Pagina 9

10 Hoe kan ik de bewaarde gegevens terug ophalen? (knop 5 en 5a) U kunt eerder bewaarde gegevens terug ophalen met de knop ophalen (5). Er opent zich dan een nieuw scherm waarin een lijst getoond wordt van eerder bewaarde quotes. De oudst bewaarde quote staat hierbij vooraan. U kunt een quote selecteren en op de OK-knop (5a) klikken op de gegevens o te halen.. Hoe kan ik bewaarde gegevens terug verwijderen? (knop 5 en 5b) Hoe kan ik een offerte aanmaken? (knop 6) Om eerder bewaarde gegevens die u niet meer nodig hebt te verwijderen, klikt u op de knop ophalen (5), selecteert u vervolgens de quote die u wilt verwijderen en klikt u tenslotte op het vuilbakje (knop 5b). Om een offerte aan te maken moet u op het eerste tabblad voor toestand offerte kiezen en vervolgens de bladen doorlopen tot op het tanblad offerte/aanvraag NZ. Nadat u ook daar de verplichte velden (met gele achtergrond) hebt ingevuld, kunt u op de knop PDF offerte (6) klikken om een offertedocument aan te maken. Er opent zich dan (na enkele seconden) een nieuw venster in Adobe Reader. Deze offerte wordt ook automatisch bewaard in de folder PDF met als naam de omschrijving van de quote en het achtervoegsel (OFFER) : Pagina 10

11 Let op Indien u eerder al een offerte heeft aangemaakt met dezelfde omschrijving quote op het eerste blad (ook voor een ander product!), dan wordt die eerdere offerte in de folder PDF overschreven. Tip U kunt vanuit de pdf meteen de functionaliteiten van Adobe Reader gebruiken om het document met een andere naam in een folder naar eigen keuze te bewaren (Save As ) of meteen als bijvoegsel in een mail toe te voegen (Send File ) of uit te printen op een printer naar keuze (Print ) Hoe kan ik een aanvraag voor een nieuwe zaak aanmaken? (knop 7) Om een aanvraag voor een nieuwe zaak aan te maken moet u op het eerste blad voor toestand aanvraag NZ kiezen en vervolgens de bladen doorlopen tot op het laatste blad. Nadat u ook daar de verplichte velden (met gele achtergrond) heeft ingevuld, kan u op de knop PDF aanvraag NZ (7) klikken om een aanvraagdocument aan te maken. Er opent zich dan (na enkele seconden) een nieuw venster in Adobe Reader. Merk op Dit document is niet bedoelt voor de cliënt, maar kunt u per mail doorsturen naar Fidea. Daar wordt dit dan verwerkt. Ook dit document wordt automatisch bewaard in de folder PDF met als naam de omschrijving van de quote en het achtervoegsel (CONTRACT) : Pagina 11

12 Hoe kan ik de toepassing afsluiten? (8) Hoe begin ik een nieuwe registratie voor een ander product)? U kunt de toepassing afsluiten door op het kruisje in de rechterbovenhoek (8) te klikken. Om een registratie voor een ander product te beginnen, moet u de toepassing afsluiten en opnieuw opstarten. VI. Wetenswaardigheden i.v.m. specifieke invoervelden bij auto Merk Op het tabblad voertuig staan bij de producten personenauto en lichte vrachtauto het veld merk. De waarde in dit veld bepaalt mee de premie dus dit veld is verplicht in te vullen. U dient het correcte merk op te zoeken in de lijst. Indien het merk niet is terug te vinden in de lijst, kiest u helemaal achteraan de lijst voor ander merk. Er wordt dan rechts daarvan een bijkomend veld zichtbaar waarin u de naam van het merk kan invoeren. Leasing en recuperatie BTW Op het blad voertuig staan bij de producten personenauto en lichte vrachtauto de velden Leasing en Recup. BTW (%) : Aangezien deze doorgaans niet van toepassing zijn, staan deze niet als verplicht in te vullen en hebben ze geen gele achtergrond. Desalniettemin hebben deze een invloed op het tarief, dus indien toch van toepassing dient u dit in te vullen. Bepaling bonus-malus Op het blad waarborgen staan bij de producten personenauto en lichte vrachtauto velden in verband met de bepaling van de bonus-malus. Links kunt u aangeven over wat voor inschaling het gaat (eerste inschaling, overname, ). Op basis van deze keuze en een aantal andere factoren wordt rechts soms een berekende BM-graad getoond. U dient de toe te passen BM-graad voor BA echter in elk geval ook zelf in te geven. Het is de waarde in dit tweede veld die gebruikt wordt voor de berekening van de premie. Bij de keuze van de toegepaste BM-graad BA dient u uiteraard rekening te houden met de richtlijnen hieromtrent die u van Fidea gekregen hebt. Pagina 12

13 Merk op Het door u geselecteerde type BM inschaling speelt ook verder nog een rol. Bijvoorbeeld: enkel wanneer u aanduidt dat het over een overname van een andere maatschappij gaat, zult u op het blad acceptatie BA de gegevens van de polis van de cliënt bij zijn huidige maatschappij kunnen ingeven. Voertuigklasse Op het tabblad waarborgen staan bij het product personenauto de velden voertuigklasse VO (volledige omnium) en voertuigklasse GO (gedeeltelijke omnium). De waarde in deze velden bepaalt mee de premie dus deze velden zijn verplicht in te vullen. Indien u op het blad voertuig heeft aangeduid dat het om een sportwagen, cabrio of jeep gaat, zal de waarde automatisch bepaald worden. In het andere geval moet u zelf de correcte waarde selecteren. De betekenis van de mogelijke waarden kunt u terugvinden door op het vraagteken bij het veld te klikken. Bij het product lichte vrachtauto wordt de waarde voor de voertuigklassen steeds automatisch bepaald. VII. Wetenswaardigheden i.v.m. specifieke invoervelden bij de woonverzekering Risicozone overstromingen Tip De exacte risicozone kan niet door de simulator worden bepaald. Indien u de exacte risicozone niet kent, kunt u tarieven berekenen voor de verschillende mogelijke risicozones om een beeld te krijgen op de impact op de premie. Pagina 13

14 VIII. Mogelijke problemen Ik krijg een run-time error U kunt een run-time error krijgen indien u de toepassing niet goed geïnstalleerd heeft. De tariefsimulator die u van de website kan downloaden, is een zip-file. Indien u de toepassing opstart vanuit de zip-file worden sommige bestanden niet gevonden. U dient de zip-file eerst te extracten. Raadpleeg hiervoor de installatieprocedure op de website. IX. Vaak gestelde vragen Wat te doen in geval van niet vermelde risico s of waarborgen? In de tariefsimulator zijn niet alle mogelijke risico s en waarborgen opgenomen. Zo is het bij auto bijvoorbeeld niet mogelijk een aanhangwagen in te voeren en bij de woonverzekering kunnen bijvoorbeeld waardevolle voorwerpen niet worden geregistreerd in de tariefsimulator. In dat geval neemt u best contact op met Fidea voor een offerte. Kan ik een ander Excel bestand openen terwijl ik de tariefsimulator gebruik? U kan tegelijkertijd met de tariefsimulator een ander Excel-bestand gebruiken. Dit door eerst de tariefsimulator op te starten en vervolgens Excel een tweede keer op te starten om dit andere bestand te gebruiken. Pagina 14