TRISEVGENI STAVROPOULOS HEAD OF COMPLIANCE DE-RISKING IN DE BELGISCHE DIAMANTSECTOR NOVEMBER 2018
|
|
|
- Maarten Smits
- 4 jaren geleden
- Aantal bezoeken:
Transcriptie
1 TRISEVGENI STAVROPOULOS HEAD OF COMPLIANCE DE-RISKING IN DE BELGISCHE DIAMANTSECTOR NOVEMBER 2018
2 BELGISCHE DIAMANTSECTOR 84% VAN ALLE RUWE DIAMANTEN EN 50% VAN ALLE GESLEPEN DIAMANTEN JAARLIJKSE IN- EN UITVOER VAN 46 MILJARD USD 220 MILJOEN USD OF 550 ZENDINGEN PER DAG 5% VAN DE BELGISCHE EXPORT EN 15% VAN DE EXTRA COMMUNAUTAIRE EXPORT DIAMANTHANDELAARS DIRECTE EN INDIRECTE JOBS
3 DE-RISKING PRAKTIJKVOORBEELD DIAMANTSECTOR BELGISCHE DIAMANTSECTOR DE-RISKING IN DE BELGISCHE DIAMANTSECTOR OORZAKEN GEVOLGEN OPLOSSINGEN
4 DE-RISKING DIAMANTSECTOR BEDRIJVEN GEREGISTREERD ALS DIAMANTHANDELAAR KUNNEN GEEN (EUR/USD) REKENING OPENEN BIJ BANKEN GEVESTIGD IN BELGIË ENKEL EN ALLEEN OMDAT ZE ACTIEF ZIJN IN DE DIAMANTSECTOR ZOWEL BESTAANDE ALS STARTENDE BEDRIJVEN WEIGEREN OM VOLLEDIGE LEGITIEME BEROEPSGROEPEN TE BEDIENEN IS NIET IN LIJN MET FATF STANDAARDEN RISICOPROFIEL MOET OPGEMAAKT WORDEN OP BASIS VAN INDIVIDUELE RISICOANALYSE EN NIET OP BASIS VAN EEN BEROEPSGROEP
5 DE-RISKING OORZAKEN REPUTATIE SECTOR INTERNATIONALE KARAKTER VAN DE DIAMANTHANDEL (USD EN DAARMEE GERELATEERDE SANCTIES/BOETES) SPECIFIEKE RISICO S GERELATEERD AAN DIAMANT ZOALS WITWAS EN CONFLICTDIAMANT ONDUIDELIJK WAT DE RISICO S ZIJN EN HOE DIE GEMONITORD KUNNEN WORDEN COMPLIANCE KOST > OPBRENGST
6 DE-RISKING GEVOLGEN MONOPOLIE/OLIGOPOLIE CONCURRENTIEKRACHT VAN ANTWERPEN WORDT ONDERMIJND MINDER TRANSPARANTE ALTERNATIEVEN
7 DE-RISKING OPLOSSINGEN RISICOANALYSE WITWASSEN IN DE DIAMANTSECTOR FATF AANBEVELING MER 2015 SAMENWERKING TUSSEN SECTOR, OVERHEDEN EN BANKSECTOR OMVATTEND, OBJECTIEF EN GENUANCEERD BEELD VAN DE WITWASRISICO S IN DE SECTOR, DE RISICO VERLAGENDE MAATREGELEN EN AANBEVELINGEN ALLE PARTIJEN ZIJN HET EENS OVER WAT DE RISICO S ZIJN EN WELKE MAATREGELEN GENOMEN MOETEN WORDEN RISICOANALYSE ESSENTIEEL OM GESPREKKEN MET BANKEN TERUG OP TE STARTEN
8 DE-RISKING OPLOSSINGEN VERSTRENGDE TOEGANG TOT HET BEROEP FATF AANBEVELING (MER 2015) MOEILIJKER OM DIAMANTHANDELAAR TE WORDEN DOOR VERZWAARD TOEZICHT BIJ REGISTRATIE EN VEREENVOUDIGDE SCHRAPPING/SCHORSING UITTREKSEL STRAFREGISTER, SCREENING OP UBO S, BEROEPSKENNIS, VERPLICHT AWW SEMINARIE BANKEN VERTROUWEN OP TOEZICHTHOUDENDE OVERHEID DIE EERSTE SCHIFTING DOET
9 DE-RISKING OPLOSSINGEN SECTOR BIEDT ZELF COMPLIANCE KADER EN ONDERSTEUNING AAN VOOR BANKEN CHECKLIST VOOR ONBOARDING & TRANSACTIE MONITORING ONDERSTEUNING BIJ VRAGEN OVER BEPAALDE TRANSACTIES DEELNAME BANKEN AAN COMPLIANCE SEMINARIES DIAMANTSECTOR BLOCKCHAIN TRACEERBAARHEID TRANSACTIE
10 DE-RISKING OPLOSSINGEN DIALOOG MOEILIJKSTE STAP IS DE EERSTE STAP TOT DIALOOG OVERHEID EN TOEZICHTHOUDER BANKEN HEBBEN BEMIDDELENDE ROL
11 DE-RISKING OPLOSSINGEN CORRESPONDERENDE BANKEN BEZOEK CORRESPONDERENDE BANKEN IN NEW YORK MISVERSTANDEN OVER CONFLICTDIAMANT EN HET SOORT LANDEN WAARMEE HANDEL GEDREVEN WORDT BEZOEK SECTOR WERD ZEER POSITIEF ONTHAALD
12 DE-RISKING OPLOSSINGEN BETALINGSINSTELLINGEN OP ZOEK NAAR BUSINESS OPPORTUNITEITEN COMPLIANCE GRONDIG MAAR KOST EFFICIENT
13 DE-RISKING OPLOSSINGEN SECTOR BLIJFT COMPLIANCE HOOG OP DE AGENDA ZETTEN MAANDELIJKSE ANTIWITWAS SEMINARIES SENSIBILISEREN ROND MELDEN VERDACHTE TRANSACTIES TOOLS TER BESCHIKKING STELLEN VOOR HET SCREENEN OP RISICO S, ZOALS BUREAU VAN DIJK OPVOLGING FATF AANBEVELINGEN EN AANBEVELINGEN RISICOANALYSE BESTE PRAKTIJKEN GIDS
14
Compliance: de 5 de C die waarde toevoegt
Hoofdstuk 5 Compliance Compliance: de 5 de C die waarde toevoegt Om het belang van compliance in de diamantsector te benadrukken, heeft AWDC compliance in het Masterplan 2020 opgenomen als vijfde C van
Bezorg uw Belgische diamantleverancier daarom de benodigde documenten, inclusief het ingevulde onderstaande formulier :
Geachte heer, mevrouw, Gelieve er rekening mee te houden dat Belgische diamanthandelaars onderworpen zijn aan de Belgische antiwitwaswetgeving 1 en verplicht zijn om hun volledige medewerking te verlenen
4 e AntiWitwas Richtlijn
4 e AntiWitwas Richtlijn Impact voor Nederland Ad Kuus 26 mei 2016 Agenda FATF Europa -> 4 e AML richtlijn Implementatie planning Integriteitsrsico s, analyse en beheersing PEP UBO Registers De Risico
impact in Antwerpen Meer dan 550 jaar aan diamantgeschiedenis zit vervat in de slogan Cut in Antwerp, tot op vandaag nog
Hoofdstuk 6 Indirecte economische impact in Antwerpen De Antwerpse diamantsector is ontzettend belangrijk voor de Vlaamse en Belgische economie. Niet alleen door de toegevoegde waarde en inkomsten die
Inhoudsopgave. Voorwoord Wat witwassen is. 2 De strijd tegen witwassen. 3 De FATF
Inhoudsopgave Voorwoord 13 1 Wat witwassen is 1.1 Inleiding 17 1.2 Definitie van witwassen 18 1.3 Misdaad mag niet lonen 21 1.4 Het witwasproces 23 1.5 Witwassen en zwart geld 33 1.6 Terrorismefinanciering
(Voor de EER relevante tekst)
L 125/4 GEDELEGEERDE VERORDENING (EU) 2019/758 VAN DE COMMISSIE van 31 januari 2019 tot aanvulling van Richtlijn (EU) 2015/849 van het Europees Parlement en de Raad met betrekking tot technische reguleringsnormen
Charco & Dique. Trustkantoren. Risk Management & Compliance. DNB Nieuwsbrief Trustkantoren
Trustkantoren DNB Nieuwsbrief Trustkantoren Sinds 2012 publiceert De Nederlandsche Bank (DNB) drie keer per jaar de Nieuwsbrief Trustkantoren. Zij publiceert de Nieuwsbrief Trustkantoren om de wederzijdse
Welke van de drie beweringen is juist? Omcirkel het correcte antwoord (a, b of c).
ANTWERPEN DIAMANTSTAD : OEFENINGEN Welke van de drie beweringen is juist? Omcirkel het correcte antwoord (a, b of c). 1. a. Veel mensen uit Antwerpen associëren hun stad met sociale en culturele aspecten
DE LWTF: DE BELANGRIJKSTE WIJZIGINGEN VOOR VRIJE BEROEPSBEOEFENAREN. mr. George Croes (Senior Policy Advisor Integrity Supervision Dept.
DE LWTF: DE BELANGRIJKSTE WIJZIGINGEN VOOR VRIJE BEROEPSBEOEFENAREN 30 juni 2011 mr. George Croes (Senior Policy Advisor Integrity Supervision Dept.) 30 juni 2011 1 I. Introductie: Achtergrond LWTF II.
De Nationale Bank van België als AML/CFT-Toezichthouder
De Nationale Bank van België als AML/CFT-Toezichthouder Antwerpen, 12 oktober 2017 Arthur Van Damme, lid van de groep AML/CFT-toezicht Nationale Bank van België Overzicht: NBB als AML/CFT-toezichthouder
Witwasbestrijding, meldingsplicht en het OM
Nationaal Anti-witwascongres 13 maart 2018 Witwasbestrijding, meldingsplicht en het OM Dop Kruimel Officier van Justitie, teamleider Fraudeteam Amsterdam Intro Het witwasproces en de bestrijding hiervan
De strijd tegen witwassen (AML) en terrorismefinanciering (CFT): algemene module en specifieke toepassingen - e-learning
De strijd tegen witwassen (AML) en terrorismefinanciering (CFT): algemene module en specifieke toepassingen - e-learning DOELSTELLINGEN De strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering blijft razend
Het Nationale Anti-witwas congres 13 maart 2018 Workshop De Trustsector. De trustsector: witwassen en terrorismefinanciering
Het Nationale Anti-witwas congres 13 maart 2018 Workshop De Trustsector De trustsector: witwassen en terrorismefinanciering Risico beheersing op niveau 13 Maart 2018 André Zoutendijk Thema s: 1.De trustkantoren
Wwft actualiteiten
Wwft 2018 - actualiteiten NATIONAAL ANTI-WITWASCONGRES NCI Ad Kuus 13 maart 2018 Regelgeving FATF aanbevelingen Europese Richtlijn Derde AMLD 2005/60/EG Vierde AMLD (EU) 2015/849 Aanvullingen op 4 e AMLD
Vereniging van Vermogensbeheerders & - Adviseurs. 23 september 2014. Alex Poel. Beleggingsbeleid
Vereniging van Vermogensbeheerders & - Adviseurs 23 september 2014 Alex Poel Beleggingsbeleid 1 Achtergrond 2 Dienstverleningsproces 3 Beleggingsbeleid 4 VBA Discussion Paper 5 Kanttekeningen discussion
Veel gestelde vragen (FAQ)
Veel gestelde vragen (FAQ) 1. Wat is het doel van de Landsverordening identificatie bij dienstverlening (LID) en de Landsverordening melding ongebruikelijke transacties (LvMOT) en op welke instellingen
FIU-Nederland. Sonja Corstanje-Maaskant Relatiebeheerder
FIU-Nederland Sonja Corstanje-Maaskant Relatiebeheerder Inhoud FIU-Nederland Definitie witwassen. Van ongebruikelijk naar verdacht. Wat is een ongebruikelijke transactie? Kengetallen Toezichthouders Vragen
Wetgeving inzake het Diamant Stelsel (gecoördineerde wettekst)
Wetgeving inzake het Diamant Stelsel (gecoördineerde wettekst) In dit verband kan verwezen worden naar de Programmawet van 10 augustus 2015 ( B.S. 18 augustus 2015), alsook naar de Programmawet van 18
D&B Onboard. Voor uw identificatie-, verificatie- en screeningprocessen met het juiste data inzicht, op wereldwijde schaal
D&B Onboard Voor uw identificatie-, verificatie- en screeningprocessen met het juiste data inzicht, op wereldwijde schaal D&B Onboard Toenemende druk op uw Customer Due Diligence (CDD)-beleid Vandaag de
Aan de Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus EA DEN HAAG
1 > Retouradres Postbus 20301 2500 EH Den Haag Aan de Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus 20018 2500 EA DEN HAAG Turfmarkt 147 2511 DP Den Haag Postbus 20301 2500 EH Den Haag www.rijksoverheid.nl/jenv
Referentiekader voor de beoordeling van het internecontrolesysteem bij de beheervennootschappen van instellingen voor collectieve belegging
Bijlage 1 Circulaire FSMA_2014_17-1 d.d. 19/12/2014 Referentiekader voor de beoordeling van het internecontrolesysteem bij de beheervennootschappen van instellingen voor collectieve belegging Toepassingsgebied:
FATF evaluatieverslag: gevolgen voor België. Cel voor Financiële Informatieverwerking (CTIF-CFI)
FATF evaluatieverslag: gevolgen voor België Cel voor Financiële Informatieverwerking (CTIF-CFI) FATF evaluatieverslag: gevolgen voor België 1. Inleiding 2. Wat zijn de algemene conclusies? 3. Wat zijn
DE WWFT, LOOP ÍK RISICO!? mr. C. (Kees) de Kramer
DE WWFT, LOOP ÍK RISICO!? mr. C. (Kees) de Kramer Wat is de Wwft? De Wwft staat voor Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Doel: voorkomen dat er handel wordt gedreven met crimineel
Vraag 1. Antwoord. Vraag 2
Leden Van Ojik en Klaver (beiden GroenLinks) en Omtzigt (CDA) aan de minister en staatssecretaris van Financiën over Oekraïense vermogens die in Nederland gestald worden en de rol die de Nederlandse ambassade
WWFT Orde van Advocaten Utrecht. 7 september 2015. Mr. dr. B. Snijder-Kuipers
WWFT Orde van Advocaten Utrecht 7 september 2015 Mr. dr. B. Snijder-Kuipers WWFT-beleid van [naam kantoor] [datum] WWFT-plichtig? Identificeren UBO PEP Soorten cliëntenonderzoek Verscherpt onderzoek bij
De voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus EA Den Haag
> Retouradres Postbus 20201 2500 EE Den Haag De voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus 20018 2500 EA Den Haag Korte Voorhout 7 2511 CW Den Haag Postbus 20201 2500 EE Den Haag www.rijksoverheid.nl
LCP Customer Due Diligence Module 3 7 juni mr. Musa Elmas CCP
LCP Customer Due Diligence Module 3 7 juni 2018 mr. Musa Elmas CCP Aanbod Klantintegriteit Integriteitsrisico s: Witwassen Financiering van terrorisme Belastingontduiking Corruptie Voorwetenschap Benadeling
Zakendoen met China via Hong Kong
Zakendoen met China via Strategische Overwegingen en Praktijkvoorbeelden Bart Horsten 3 mei 2011 Steenweg op Mol 129 B-2360 Oud-Turnhout Belgium Tel: +32 (0)14 720275 Fax: +32 (0)14 720299 www.horsten.be
Emerging Markets specialist Kees Lakerveld
1 Emerging Markets specialist Kees Lakerveld Overtreden van sanctiewetgeving is een kostbare zaak Verschillende internationale banken hebben afgelopen jaren flinke boetes ontvangen van Amerikaanse autoriteiten
Authenticiteit. Inspectie Leefomgeving en Transport
Blockchain ILT Authenticiteit Alternatieve feiten? Alternative facts Wie en wat kunnen wij vertrouwen Organisatie Beleid Uitvoering Inspectie Mobiliteit Luchtvaart en Maritieme zaken Milieu Rijkswaterstaat
Bescherming tegen de risico s verbonden aan buitenlandse transacties
Internationalisering van KMO s Bescherming tegen de risico s verbonden aan buitenlandse transacties Credendo Gert Lambrecht, Head of Business Development, Marketing & Communication Gent, 2 oktober 2018
NIEUWE WET VERPLICHT ADVOCATEN, AC- COUNTANTS EN BELASTINGADVISEURS TOT CLIËNTENONDERZOEK
NIEUWE WET VERPLICHT ADVOCATEN, AC- COUNTANTS EN BELASTINGADVISEURS TOT CLIËNTENONDERZOEK Niet alleen banken vragen vaker om uw paspoort of rijbewijs. Sinds 2003 doen advocaten, accountants en belastingadviseurs
OEFENEXAMEN INTEGRITEITSMODULE DSI EFFECTENSPECIALIST
OEFENEXAMEN INTEGRITEITSMODULE DSI EFFECTENSPECIALIST NIBE-SVV 1. Een beleggingsonderneming overtreedt meerdere regels uit de Wet op het financieel toezicht (Wft). Hieronder volgen twee beweringen over
Privacyverklaring Franx. 22 mei Franx B.V. Hogehilweg 5L 1101 CA Amsterdam
Privacyverklaring Franx 22 mei 2018 Franx B.V. Hogehilweg 5L 1101 CA Amsterdam 088-440 5500 service@franx.com Privacyverklaring Franx B.V. // V20180522 // Pagina 1 van 7 1 Privacyverklaring Franx versie
Evenwichtige verslaggeving
Hoofdstuk 4 Transparantie De Antwerpse diamantsector wordt door het grote publiek vaak gezien als een gesloten sector. Het is één van de grootste uitdagingen van AWDC om de sector meer open te stellen
Week van de financiën 2017
Week van de financiën 2017 Online financiering 1 www.spotcap.co m Agenda Toelichting thema: Online financiering Voor- en nadelen Overzicht online financieringsmogelijkheden Spotcap en een voorbeeld uit
Grotere kostentransparantie en dalende uitvoeringskosten bij pensioenfondsen.
LCP Netherlands Werk in uitvoering bij pensioenfondsen 2013 Jeroen Koopmans 1 oktober 2013 Grotere kostentransparantie en dalende uitvoeringskosten bij pensioenfondsen. Even voorstellen drs. Jeroen Koopmans
Witwassen & Vastgoed de ideale combinatie?
Witwassen & Vastgoed de ideale combinatie? Dag van het Vastgoed MOT Aruba, november 2013 www.i-kyc.com Agenda Witwas risico s en Vastgoed A-B-C Transacties Financiering Gebruik & Exploitatie [Pauze] Klantonderzoek
Belastingdienst/Bureau Toezicht Wwft. Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Handleiding voor Makelaars in onroerende zaken
Belastingdienst/Bureau Toezicht Wwft Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme Handleiding voor Makelaars in onroerende zaken Versie: 04-07-2013 Inleiding Vanaf 1 augustus 2008 is
Charco & Dique. De auditfunctie bij trustkantoren. Risk Management & Compliance
De auditfunctie bij trustkantoren Trustkantoren zijn vanaf 1 januari 2015 verplicht om een auditfunctie in te voeren. In deze brochure geven wij een toelichting op de auditfunctie, een overzicht van alle
VDZ Verzekeringen. Beloningsbeleid
VDZ Verzekeringen Beloningsbeleid 2014 INHOUD 1. Inleiding... 3 Toezicht... 3 Inwerkingtreding... 3 2. Definities en begrippen... 3 De categorieën van medewerkers... 3 Beloning... 4 Vaste beloning... 4
Brussel, 6 december Geachte heer Geachte Mevrouw
Brussel, 6 december 2016 Geachte heer Geachte Mevrouw Gelet op de recente nationale en internationale ontwikkelingen, verwacht de Bank van de financiële instellingen dat zij, binnen de grenzen van hun
Staatsblad van het Koninkrijk der Nederlanden
Staatsblad van het Koninkrijk der Nederlanden Jaargang 2012 239 Besluit van 22 mei 2012 houdende regels ter uitvoering van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES (Besluit
Doe veilig zaken het is gedekt!
Doe veilig zaken het is gedekt! Vooruitgang brengt altijd risico s met zich mee Frederick B. Wilcox Waar ligt u s nachts wakker van? Zorgen over niet betaald worden? Geen bankkrediet verkrijgen? Cashflow
Stappenplan - Beroepskennis
Stappenplan - Beroepskennis 1 Stappenplan - Beroepskennis Om te weten welke personen aan welke vereisten moeten voldoen inzake beroepskennis, gaat u best stapsgewijs te werk. Stap 1: Bent u natuurlijke
FIU-Nederland. Van Goed? naar Beter naar BES(T) Van Goed? naar Beter naar BES(t) Relevante vragen
FIU-Nederland Van Goed? naar Beter naar BES(t) Meldprocedure voor financiële instellingen in de BES inzake het voorkomen en bestrijden van witwassen en het financieren van terrorisme Lennaert Peek l beleidsadviseur
Uitdagingen voor een financiële sector ten dienste van mens en economie. Financial Forum Gent, 29 mei 1
Uitdagingen voor een financiële sector ten dienste van mens en economie Financial Forum Gent, 29 mei 1 Agenda 19.00u. Welkomstwoord 19.15u. Presentatie door Michel Vermaerke, Gedelegeerd Bestuurder Febelfin
Leergang Bestrijding witwassen & terrorismefinanciering CDD-Beheersingsraamwerk Module 3 12 april mr. Musa Elmas CCP
Leergang Bestrijding witwassen & terrorismefinanciering CDD-Beheersingsraamwerk Module 3 12 april 2018 mr. Musa Elmas CCP Programma CDD-beheersingsraamwerk CDD-risicoanalyse: klant-, product- en dienstrisico
Gatekeepers: What s new?
Gatekeepers: What s new? LWTF informatiesessie voor de vrije beroepsbeoefenaren. mr. Charlene Linders-Bryson, policy advisor, Afdeling Integriteitstoezicht 1 Inhoud presentatie I. AML/CFT risico s II.
voor de Belastingorganisatie Curaçao Stichting BAB
Verzegelde kasregistratiesystemen voor de Belastingorganisatie Curaçao Stichting BAB 7 mei 2012 Project Verzegelde Kasregistratiesystemen Herziening van belastingstelsel Doelstellingen Wat is een verzegelde
Wet ter voorkoming van witwassen en financieren. Versie 2015
Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT) Doelstelling WWFT: Het voorkomen van witwassen van opbrengsten uit misdrijven en de financiering van terrorisme ten einde de integriteit
integraal Toezichtprotocol (itp)
Vereniging BWT Nederland integraal Toezichtprotocol (itp) digitale toezicht en handhaving in de praktijk door: Marcel van den Eijnden (ARCADIS) Professioneel toezicht met Integraal Toezichtprotocol 1 Vereniging
D&B Onboard. Voor uw identificatie-, verificatie- en screeningprocessen met het juiste datainzicht, op wereldwijde schaal
D&B Onboard Voor uw identificatie-, verificatie- en screeningprocessen met het juiste datainzicht, op wereldwijde schaal D&B Onboard Toenemende druk op uw Customer Due Diligence (CDD)-beleid Vandaag de
NIBE-SVV OEFENEXAMEN CASHMANAGEMENT
NIBE-SVV OEFENEXAMEN CASHMANAGEMENT 1. Welke van de onderstaande taken valt NIET onder de treasurytaak? A. De registratie van financiële gegevens door middel van een resultatenrekening. B. Het opstellen
Inhoudsopgave. Voorwoord Afkortingen. vn xix
Voorwoord Afkortingen vn xix Hoofdstuk 1 1.1 Aanleiding 1.2 Probleemstelling 1.3 Relevantie 1.4 Methode van onderzoek 1.5 Afbakening 1.6 Begripsbepalingen 1.7 Relevante regelgeving 1.8 Opbouw van het boek
Beoordelingsrapport door beleggingsmatch.nl
Beoordelingsrapport door beleggingsmatch.nl Beoordeeld Laaken Vermogensbeheer Datum 25 januari 2016 Beoordelingsrapport 2 Organisatie 16 / 18 Kosten 17 / 18 Beleggingsbeleid 17 / 18 Risicobeleid 17 / 18
R A P P O R T Nr
R A P P O R T Nr. 105 --------------------------------- Rapport uitgebracht ter aanvulling van de rapporten uitgebracht door de Belgische regering overeenkomstig de bepalingen van artikel 22 van het Statuut
indirecte EconomiScHE impact in diamant producerende landen
Hoofdstuk 7 Indirecte economische impact in diamant producerende landen Wat staat er op het spel? Antwerpen is als handelscentrum afhankelijk van het aanbod van en de vraag naar diamant. De belangrijkste
WORKSHOP. Het toezicht op de naleving van de integriteitswetgeving bij niet-financiële instellingen. Toezichthouder BHM. juridisch beleidsadviseur BHM
WORKSHOP Het toezicht op de naleving van de integriteitswetgeving bij niet-financiële instellingen 1 Toezichthouder BHM Mw. mr M.L.J.H. (Bieb) van Trigt juridisch beleidsadviseur BHM R.J.M. (Ruud) Vaneman
Een nieuw statuut voor kredietgevers en kredietbemiddelaars
Een nieuw statuut voor kredietgevers en kredietbemiddelaars Compliance Forum 6 oktober 2015 1. Inleiding 2 FOD Economie FSMA Organisatie van het toezicht Toezicht op de naleving van de wetgeving, o.m.
Lever ook het kladpapier na afloop van het examen in bij de toezichthouder. Dit wordt vernietigd en niet meegenomen in de beoordeling.
SPD Bedrijfsadministratie Examenopgave ALGEMENE ECONOMIE DINSDAG 4 OKTOBER 2016 09.00 10.30 UUR Belangrijke informatie Deze examenopgave bestaat uit 12 pagina s, inclusief het voorblad. Controleer of alle
Leergang Bestrijding witwassen & terrorismefinanciering
Leergang Bestrijding witwassen & terrorismefinanciering Leergang Bestrijding witwassen & terrorismefinanciering Misbruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en terrorisme finan ciering
Good practice Integrity Risk Appetite
Good practice Integrity Risk Appetite Inhoud Inleiding 3 1 SIRA als basis voor risicobeheersing 4 2 Vormgeving van de integrity risk appetite 5 3 De-risking 8 4 Status van deze good practice 9 Good practice
MiFID II: vergunningverlening
MiFID II: vergunningverlening Consultation paper MiFID II/MiFIR: ESMA/2014/1570 Maaike Been Agenda 1. Vergunningverlening 2. Europese paspoorten 3. Derde landen Pagina 2 Vergunningplicht voornaamste wijzigingen
1. Stel vast dat de dienstverlening van het dossier onder de LID verplichting valt. De
WERKDOCUMENT LANDSVERORDENING IDENTIFICATIE BIJ DIENSTVERLENING (LID) VOOR MAKELAARS Dit werkdocument kan gebruikt worden als een hulpmiddel bij de stappen te nemen ter uitvoering van de LID. Aan dit werkdocument
Aan de Koning. het Europees Parlement en de Raad (Implementatiewet wijziging vierde antiwitwasrichtlijn),
> Retouradres Postbus 20201 2500 EE Den Haag Aan de Koning Korte Voorhout 7 2511 CW Den Haag Postbus 20201 2500 EE Den Haag www.rijksoverheid.nl Uw brief (kenmerk) Datum 2 juli 2019 Betreft Nader rapport
Laatste revisiedatum:
oktober 2016 Pagina: 1 van 5 I. DOEL Dit beleid bevestigt de inzet van Modine voor het naleven van de anticorruptiewetten waaronder het Bedrijf valt, inclusief de Amerikaanse Wet op buitenlandse omkooppraktijken
Beoordelingsrapport door beleggingsmatch.nl
Beoordelingsrapport door beleggingsmatch.nl Beoordeeld Laaken Vermogensbeheer Datum 27 maart 2017 Beoordelingsrapport 2 Organisatie 17 / 18 Kosten 17 / 18 Beleggingsbeleid 18 / 18 Risicobeleid 18 / 18
Compliance Charter ERGO Insurance nv
Compliance Charter ERGO Insurance nv Inleiding Op basis van de circulaire PPB/D. 255 van 10 maart 2005 over compliance aan de verzekeringsondernemingen werd een wettelijke verplichting opgelegd aan de
Tweede Kamer der Staten-Generaal
Tweede Kamer der Staten-Generaal 2 Vergaderjaar 2016 2017 Aanhangsel van de Handelingen Vragen gesteld door de leden der Kamer, met de daarop door de regering gegeven antwoorden 1952 Vragen van de leden
Bijlage 1 bij de circulaire NBB_2016_43
de Berlaimontlaan 14 BE-1000 Brussel tel. +32 2 221 38 12 fax + 32 2 221 34 01 ondernemingsnummer: 0203.201.340 RPR Brussel www.nbb.be Brussel, 26 octobre 2016 Bijlage 1 bij de circulaire NBB_2016_43 Toepassingsveld
VOORSCHRIFTEN EN RICHTLIJNEN
VOORSCHRIFTEN EN RICHTLIJNEN TER UITVOERING EN INTERPRETATIE VAN DE LANDSVERORDENING IDENTIFICATIE BIJ DIENSTVERLENING EN DE LANDSVERORDENING MELDING ONGEBUIKELIJKE TRANSACTIES VOOR ADVOKATEN, NOTARISSEN,
Internationalisering van KMO s. Bescherming tegen de risico s verbonden aan de buitenlandse transacties.
Internationalisering van KMO s Bescherming tegen de risico s verbonden aan de buitenlandse transacties. Credendo Frank Vanwingh, Group Deputy CEO & Group COO Brussel, 18 september 2018 Risico s bij export
BlackRock Managed Index Portfolios. zorgeloos gespreid beleggen tegen lage kosten
BlackRock Managed Index Portfolios zorgeloos gespreid beleggen tegen lage kosten BlackRock Managed Index Portfolios zorgeloos gespreid beleggen tegen lage kosten Herkent u zich hier in? U wilt eigenlijk
Financiële verslaggeving lokale besturen: is er een probleem? Jan Leroy, directeur bestuur VVSG
Financiële verslaggeving lokale besturen: is er een probleem? Jan Leroy, directeur bestuur VVSG 1 Inhoud Het ruimere kader Is er een probleem? Elementen voor debat Conclusies 2 Het ruimere kader Europa
Beleggingsbeleid in de bedrijfsvoering
De Handreiking Kwaliteit Beleggingsbeleid in de praktijk 26 maart 2015 Alex Poel Beleggingsbeleid in de bedrijfsvoering 1 Achtergrond 2 Dienstverleningsproces 3 Beleggingsbeleid 4 Handreiking beleggingsbeleid
Minder startende ondernemers
Starters ING Economisch Bureau Minder startende ondernemers in 2012 Aantal starters loopt in alle provincies terug Dit jaar zijn er tot en met september circa 95.000 mensen een onderneming gestart, ruim
Vereniging van Vermogensbeheerders & Adviseurs
Vereniging van Vermogensbeheerders & Adviseurs 18 maart 2014 Alex Poel Kwaliteit van Beleggingsdienstverlening Agenda 1. Achtergrond 2. Voorbeelden, waar ging het mis? 3. Dienstverleningscyclus 4. Klantbeeld
PERSNOTA. Het fiscaal resultaat zal worden vastgesteld op basis van een percentage (0,55%) op de omzet die werd behaald uit de diamanthandel.
Kabinet Minister van Financiën PERSNOTA Onderwerp Fiscale maatregelen Programmawet Datum Ministerraad 21.05.2015 Bankentaks Onze samenleving heeft de voorbije jaren heel wat inspanningen gedaan om de financiële
Doel Samenstelling en vergaderingen Taken en bevoegdheden Rapportage aan de RvC Diversen Herzieningstermijn...
Doel... 3 Samenstelling en vergaderingen... 3 Taken en bevoegdheden... 4 Rapportage aan de RvC... 4 Diversen... 5 Herzieningstermijn... 5 Doel De Risicocommissie is een permanente commissie van de RvC.
ALGEMENE ADMINISTRATIE VAN DE FISCALITEIT
De Algemene Administratie van de Fiscaliteit bij de FOD Financiën Carlos SIX Administrateur-generaal van de Fiscaliteit Lid van het managementteam van de FOD Financiën Lid van het Directiecomité Onze missie
Is de mens de zwakste schakel? of De mens is de zwakste schakel!
Dit gedeelte van de workshop gaat over ons, de mens DIIS bespaart kosten Is de mens de zwakste schakel? of De mens is de zwakste schakel! bert.boer@alphium.nl 1 Doel sessie: U informeren over online screenen
Tweede Kamer der Staten-Generaal
Tweede Kamer der Staten-Generaal 2 Vergaderjaar 2008 2009 31 237 Wijziging van de Wet identificatie bij dienstverlening en de Wet melding ongebruikelijke transacties ter uitvoering van richtlijn nr. 2005/60/EG
FISCALE GEDRAGSCODE VAN DE GROEP
MAART 2017 FISCALE GEDRAGSCODE VAN DE GROEP CULTURE & CONDUCT TEAM SPIRIT INNOVATION RESPONSIBILITY COMMITMENT 3 Sinds november 2010 beschikt Société Générale over een Fiscale Gedragscode. Deze code beschrijft
Checklist beleggen in vastgoed
i van 5 Checklist beleggen in vastgoed Je kunt beleggen in beursgenoteerde vastgoedfondsen (vaak aandelen die dagelijks verhandelbaar zijn op de beurs) en in niet-beursgenoteerde vastgoedfondsen. Deze
Koninklijke Notariële Beroepsorganisatie. Reactie consultatie Implementatiewet vierde anti-witwasrichtlijn
Koninklijke Notariële Beroepsorganisatie Reactie consultatie Implementatiewet vierde anti-witwasrichtlijn ALGEMEEN 1.1 In de Implementatiewet vierde anti-witwasrichtlijn ('Implementatiewet') worden wijzigingen
Reglement Raad van Toezicht. Commissie Kwaliteit van Onderwijs
Reglement Raad van Toezicht Commissie Kwaliteit van Onderwijs pagina 2 van 7 pagina 3 van 7 Colofon datum 22-1-2014 auteurs KM en DZ versie vastgesteld pagina 4 van 7 Inhoudsopgave 1 Commissie kwaliteit
Deelnameformulier. Financiële ondernemingen & intermediairs
Deelnameformulier Financiële ondernemingen & intermediairs Dit Deelnameformulier financiële ondernemingen bestaat uit twee delen, te weten: 1. Deelnemersgegevens 2. Vergunningsvereiste deelname DSI Instructies:
Klachtenregeling Stichting van het Kind
Klachtenregeling Stichting van het Kind 1. Doelstellingen In deze klachtenregeling wordt voorzien in het omgaan met klachten van donateurs, leveranciers, sollicitanten en alle andere relaties van Stichting
Transformatie naar een slimme, datagedreven tuinbouw
Transformatie naar een slimme, datagedreven tuinbouw de rol van onderzoek 19 oktober 2017, prof.dr.ir. Jack van der Vorst, lid concernraad Wageningen University & Research Wereldwijde uitdagingen land-
Wet ter voorkoming van witwassen en financieren
Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT) De informatie die in deze presentatie verstrekt wordt, heeft een informatief karakter. Er kunnen geen rechten aan worden ontleend.
Risicoanalyse Europese betaalrichtlijn PSD2 Samenvatting voor dummies, door Dorine Stahlie en Niels Ploeger (AMLC)
Risicoanalyse Europese betaalrichtlijn PSD2 Samenvatting voor dummies, door Dorine Stahlie en Niels Ploeger (AMLC) Inleiding In het voorjaar van 2018 zal de tweede Europese betaaldienstenrichtlijn (payment
I. METHODOLOGIE. 1. Algemene presentatie van de vragenlijst. De verkorte vragenlijst is onderverdeeld in twee hoofdstukken.
1. Centrale contactpunten van agenten- en distributeursnetwerken in België van betalingsinstellingen en instellingen voor elektronisch geld waaraan een vergunning is verleend in andere lidstaten van de
VDZ Geldzaken. Beloningsbeleid
VDZ Geldzaken Beloningsbeleid 2018 INHOUD 1. Inleiding... 3 Toezicht... 3 Inwerkingtreding... 3 2. Definities en begrippen... 3 De categorieën van medewerkers... 3 Beloning... 4 Vaste beloning... 4 Variabele
Checklist beleggen in vastgoed
i van 5 Checklist beleggen in vastgoed Je kunt beleggen in beursgenoteerde vastgoedfondsen (vaak aandelen die dagelijks verhandelbaar zijn op de beurs) en in niet-beursgenoteerde vastgoedfondsen. Deze
Kredietverlening aan ondernemingen blijft op peil, maar waakzaamheid is geboden voor de toekomst
Persbericht Kredietverlening aan ondernemingen blijft op peil, maar waakzaamheid is geboden voor de toekomst Brussel, 28 oktober 2011 In het tweede trimester van 2011 werd er voor bijna 127 miljard euro
De impact van fintech en regtech op het integriteitstoezicht. Willemieke van Gorkum Risk & Compliance Congres, 20 juni 2017
De impact van fintech en regtech op het integriteitstoezicht Willemieke van Gorkum Risk & Compliance Congres, 20 juni 2017 0 1 Outline A. Nieuwe ontwikkelingen; wat is het speelveld? B. Hoe ziet de toekomst
Tweede Kamer der Staten-Generaal
Tweede Kamer der Staten-Generaal 2 Vergaderjaar 20 202 33 238 Wijziging van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme en de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme
6.4 WET IDENTIFICATIE BIJ DIENSTVERLENING BES (v/h Landsverordening identificatie bij financiële dienstverlening)
6.4 WET IDENTIFICATIE BIJ DIENSTVERLENING BES (v/h Landsverordening identificatie bij financiële dienstverlening) Artikel 1 In deze wet en de daarop berustende bepalingen wordt verstaan onder: a. dienstverlener: