FIU-Nederland. Sonja Corstanje-Maaskant Relatiebeheerder

Transcriptie

1 FIU-Nederland Sonja Corstanje-Maaskant Relatiebeheerder

2 Inhoud FIU-Nederland Definitie witwassen. Van ongebruikelijk naar verdacht. Wat is een ongebruikelijke transactie? Kengetallen Toezichthouders Vragen

3

4 De FIU-Nederland definieert witwassen als: Het (doen) verrichten van handelingen, waardoor een voor de wet verzwegen vermogensaanwas ogenschijnlijk een legale oorsprong krijgt. Doel is het versluieren van de herkomst van geld.

5 Meldplicht Ongebruikelijke transacties melden bij de FIU-Nederland Dit is een (bijzonder) politiegegeven Maar: geen voor de politie direct toegankelijke informatie. Slechts geautoriseerde toegang binnen de FIU-Nederland Na onderzoek: Ongebruikelijk transactie kan Verdachte transactie worden.

6 Wat is een ongebruikelijke transactie? FIU-Nederland I 2012

7 Ongebruikelijke transacties Indicatoren (art. 15 WWFT) OBJECTIEVE indicatoren SUBJECTIEVE indicatoren: oordeel van de meldende instelling (risico gebaseerd).

8 OBJECTIEVE indicatoren Melding is altijd verplicht. Transacties gemeld aan politie of Openbaar Ministerie. Transacties van of t.b.v. een (rechts)persoon die woonachtig of gevestigd is of zijn zetel heeft in een op grond van art. 9 van de wet aangewezen staat.

9 SUBJECTIEVE indicatoren Melding is verplicht als de instelling aanleiding heeft te veronderstellen dat de transactie verband kan houden met. Witwassen Financiering van terrorisme

10 De voorgenomen ongebruikelijke transactie Bijvoorbeeld: De prospect wil niet in zee gaan met uw kantoor omdat deze niet wensen te voldoen aan de compliance eisen

11 Het is belangrijk om zoveel mogelijk informatie met de melding mee te sturen zodat FIU-Nederland een goed beeld krijgt van wat er is gebeurd. Ook is het belangrijk om aan te geven waarom deze transactie als ongebruikelijk wordt ervaren (Wat is voor u de reden om juist deze transactie te melden?).

12 Wat doet FIU-Nederland?

13 Van ongebruikelijk naar verdacht Meldende instellingen Ongebruikelijke transacties Buffer database 1. Automatische match 2. Eigen onderzoek 3. LOvJ verzoek 4. Verzoek van buitenlandse FIU Verdachte transacties 1. (Bijzondere) opsporingsdiensten 2. Inlichtingendiensten 3. Veiligheidsdiensten 4. OM/ Functioneel Parket

14 Een melding en dan? Een melding van een ongebruikelijke transactie bevat minimaal een bepaalde hoeveelheid informatie/kenmerken Meldende instelling ontvangt ontvangstbevestiging (= vrijwaring) Als er uit de match met de politieregisters geen HIT bepaling komt wordt de transactie in onderzoek genomen. Allereerst zal er gekeken worden of de transactie duidelijk en volledig gemeld is. Zo niet dan zal er contact met het meldende makelaarskantoor worden opgenomen.

15 Indien nodig kan de FIU-Nederland vragen om aanvullende informatie via een zogenaamde art. 17 (WWFT) bevraging Naar aanleiding van onderzoek wordt een melding al dan niet verdacht verklaard. Ongebruikelijke transacties mogen 5 jaar worden bewaard in de ongebruikelijke transactiedatabase (BPG), verdachte transacties 10 jaar (WPG) Een meldende instelling ontvangt in veel gevallen een terugmelding wanneer de gemelde transactie verdacht wordt verklaard

16 Een gemelde transactie kan na onderzoek verdacht bepaald worden bijvoorbeeld omdat: De in de transactie betrokken personen blijken voor te komen in een onderzoek naar belastingfraude en oplichting. Door de samenhang met meldingen ontvangen door andere meldende instellingen blijkt dat hier mogelijk sprake is van witwassen en/of financiering van terrorisme. Uit fiscale informatie blijkt dat er geen enkele verklaring is voor de uitgevoerde transactie. Uit informatie ontvangen van buitenlandse FIU s blijkt dat hier mogelijk sprake is van betrokkenheid bij witwassen en/of financiering van terrorisme.

17 Verdachte transacties Politie informatie ter beschikking voor opsporing in Nederland Accountmanagers FIU-Nederland Kan gebruikt worden als sturingsinformatie (financieel én niet financieel onderzoek) Kan gebruikt worden als start van een opsporingsonderzoek Kan gebruikt worden voor analyses (criminaliteitsbeeld, overlast, e.d.) Kan gebruikt worden voor ontnemingszaken Vaak kunnen verdachte transacties informatie verschaffen met betrekking tot het gronddelict in lopende zaken, zoals verdovende middelen, mensenhandel, prostitutie, etc.

18 Kengetallen

19 Kengetallen Ongebruikelijke transacties in 2013 Totaal gemeld transacties niet money-transfers en money-transfers Verdachte transacties in 2013 Totaal verdacht verklaart transacties niet money-transfers en money-transfers

20 Vrijwaring: Strafrechtelijke vrijwaring vs. Civielrechtelijke aansprakelijkheid Voorwaarden: 1) te goeder trouw melden 2) en norm conform! Enkele verplichtingen: Tijdigheid Cliënt niet informeren Verantwoordelijkheid voor de melding

21 Toezichthouders De Nederlandse Bank (DNB) Autoriteit Financiële Markten (AFM) Bureau Toezicht Wwft Bureau Financieel Toezicht (BFT) Financiële instellingen Beleggingsondernemingen, Beleggingsinstellingen, Bemiddelaar in levensverzekeringen Handelaren in zaken van grote waarde, makelaars en domicilieverleners Vrije beroepen De deken van de orde in het arrondissement Advocaten

22 VRAGEN?

23 Tel: + 31(0) Fax: + 31(0) Website: