Inhoud. Agenda 2012 regulering en toezicht BES. Gekozen aanpak? Wie houdt toezicht waarop? Wat worden de markttoegangeisen? Wat gaat er veranderen?
|
|
|
- Louisa van der Woude
- 5 jaren geleden
- Aantal bezoeken:
Transcriptie
1 regulering en toezicht BES Informatieseminar 'toezicht financiele markten BESeilanden Richard Doornbosch Inhoud Gekozen aanpak? Wie houdt toezicht waarop? Wat worden de markttoegangeisen? Wat gaat er veranderen? Hoe verder?
2 Invoering wet- en regelgeving: tweetrapsraket Overgangsfase: Beleidsarm Overgangsregelingen ABES Eindfase: vanaf Beleidsaanpassingen Meer duurzame regelingen Eigen wetsvoorstellen 3 Toezicht overgangsfase: sectoraal DNB AFM Banken verzekeraars trustkantoren Assurantie bemiddelaars Beleggingsinstellingen effectenbeurzen 4
3 Toezicht eindmodel: functioneel DNB vergunningverlener AFM vergunningverlener Verzekeraars Banken Trustkantoren Tussenpersonen Beleggingsinstellingen Kredietaanbieders Beheerste en integere bedrijfsvoering Vergunning verlener Prudentieel toezicht DNB Gedragstoezicht AFM 5 Markttoegang: zetels en bijkantoren Zelfstandige vestiging (zetel) BES Bestaande marktpartijen vergunning rechtswege beperkte overgangsregels zelfstandige rapportage Nieuwe toetreders vergunning aanvragen voldoen aan alle BES regels Groot bijkantoor banken: toevertrouwde middelen > $ 90 mln; verzekeraars: ingelegde premies > $ 5 mln. Klein bijkantoor vergunning rechtswege geen vrijstellingen doorlopend toezicht zelfstandige entiteit en rapportage vergunning rechtswege vrijstelling doorlopend toezicht (behalve FATF en gedrag) geen rapportages geen toelating grote bijkantoren (alleen zelfstandige vestigingen) vergunning aanvragen vrijstelling doorlopend toezicht (behalve FATF en gedrag), mits zetel in CUR/SXM geen rapportages derde landen: nee, tenzij 6
4 Overgangsfase: beperkte veranderingen Beleidsarme omzetting Nederlands-Antilliaanse wet- en regelgeving FATF-proof vanaf » identificatie en meldplicht voor nietfinanciële instellingen» uitbreiding verplichte cliëntenonderzoek Rapportages nog steeds op basis van BNA format Geen rapportageverplichtingen voor bijkantoren 7 Eindmodel: veranderingen (1) Wetgeving: stroomlijning en harmonisatie Wet financiële markten BES algemene maatregel van bestuur algemene maatregel van bestuur ministeriele regeling ministeriele regeling Ministeriele regeling toezichthouderregels Toezichthouderregels toezichthouderregels 8
5 Wetgeving Overgangsfase: 1. Wet toezicht bank- en kredietwezen BES 2. Wet toezicht verzekeringsbedrijf BES 3. Wet toezicht beleggingsinstellingen en administrateurs BES 4. Wet assurantiebemiddelingsbedrijf BES 5. Wet toezicht effectenbeurzen BES 6. Wet zeggenschap in ter beurze genoteerde vennootschappen BES 7. Wet toezicht trustwezen BES 8. Wet identificatie bij financiële dienstverlening BES 9. Wet melding ongebruikelijke transacties BES 10.Wet grensoverschrijdende geldtransporten BES Eindmodel: 1. Wet financiële markten BES (Wfm BES) 2. Wet ter voorkoming van witwassen en de financiering van terrorisme (Wwft BES) 9 Eindmodel: veranderingen (2) Aanscherpingen en modernisering prudentieel toezicht In samenwerking met BNA invoeren normen Basel II nieuwe set rapportagestaten vanaf administratieve lasten standardised approach voor kleine banken in Nederland beperkt ( ) Terugverdienperiode investeringen in Nederland 2/3 jaar Geen invoering normen Solvency II Open norm beheerste bedrijfsvoering (principle based) Aanvullende eisen voor financiële groepen en deelnemingen Met betrekking tot vermogensrelaties Verklaring van geen bezwaar in geval van aanmerkelijk belang 10
6 Eindmodel: veranderingen (3) Waarom gedragsnormen introduceren? Grote informatie achterstand consumenten bij financiële producten toekomstbestendig: financiële dienstverlening is vaak luxe goed, toename welvaart zorgt voor relatief grotere vraag politiek argument: gelijkwaardig beschermingsniveau 11 Eindmodel: veranderingen (4) Onderzoek Curconsult: markt voor consumentenkrediet en hypotheken Officiële statistieken geven beperkt inzicht Circa 5% van huishoudens problemen overkreditering Informele gedragscode banken Hypotheek max. 40 x bruto maandsalaris Consumptieve lening max. 1/3 netto jaarinkomen Totaal rente en aflossing < 40% van netto maandinkomen Informele sector en kredietaanbieders geen gedragscode en hoge rentevergoeding 12
7 Hoe verder? Consultatie wetsvoorstel zomer 2010 Consultatie lagere regelgeving voorjaar 2011 Meer informatie: vanaf 2 april
Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814.
STAATSCOURANT Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Nr. 14607 1 oktober 2010 Regeling van de minister van Financiën houdende aanvullende regels betreffende het overgangsrecht
Verantwoordelijkheden van DNB op de BES-eilanden na
Verantwoordelijkheden van DNB op de BES-eilanden na 10-10-10 Het Koninkrijk der Nederlanden staat aan de vooravond van een grote staatkundige hervorming. Op 10 oktober 2010 ( 10-10-10 ) worden Curaçao
MEMORIE VAN TOELICHTING ALGEMEEN. 1. Inleiding
Regels met betrekking tot de financiële markten in de openbare lichamen Bonaire, Sint Eustatius en Saba en het toezicht op die markten (Wet financiële markten BES) MEMORIE VAN TOELICHTING ALGEMEEN 1. Inleiding
Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus EA 's GRAVENHAGE
> Retouradres Postbus 20201 2500 EE Den Haag Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus 20018 2500 EA 's GRAVENHAGE Directie Financiële Markten Korte Voorhout 7 2511 CW Den Haag Postbus
1 Wat is de Wet op het financieel toezicht?
1 Wat is de Wet op het financieel toezicht? 1.1 Korte introductie Vanaf 1 januari 2007 is de Wet op het financieel toezicht (in het vervolg met de afkorting Wft aangeduid) in werking getreden. Deze wet
Toezicht financiële markten BES
Regulering van de financiële sector in de openbare lichamen Bonaire, Sint Eustatius en Saba Datum 24 juni 2009 Status Consultatieversie Colofon Titel Auteur(s) Toezicht financiële markten BES dhr. drs.
Hoofdstuk 10 De Antilliaanse staatkundige hervormingen en de gevolgen voor het financieel toezicht
Hoofdstuk 10 De Antilliaanse staatkundige hervormingen en de gevolgen voor het financieel toezicht Door mr. S.M. Altena 10.1 Inleiding 10.1.1 De staatkundige hervormingen Het Koninkrijk der Nederlanden
Financiële toezichtswetgeving. mr. Musa Elmas CCP, 7 september 2017
Financiële toezichtswetgeving mr. Musa Elmas CCP, 7 september 2017 Programma Wft Quiz Juridisch compliancekader financiële ondernemingen Wft Wwft Sw Casuïstiek Juridisch compliancekader Juridisch compliancekader
Onder redactie van M.Jurgens R. Stijnen. Compliance in het financieel toezichtrecht
Onder redactie van M.Jurgens R. Stijnen Compliance in het financieel toezichtrecht INHOUDSOPGAVE Woord vooraf De bijdrage van de compliancefunctie aan verandering 1. Inleiding/11 2. De verantwoordelijkheid
Bijlage 11 Regulering van de financiële markten van Caribisch Nederland en het toezicht door DNB
Bijlage 11 Regulering van de financiële markten van Caribisch Nederland en het toezicht door DNB Mr. M.Y. Ridderikhof 1 Inleiding De datum 10 oktober 2010 ( 10/10/10 ) is voor het Caribische deel van het
Staatsblad van het Koninkrijk der Nederlanden
Staatsblad van het Koninkrijk der Nederlanden Jaargang 2012 239 Besluit van 22 mei 2012 houdende regels ter uitvoering van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES (Besluit
Indien de AFM zich kan verenigen met de genoemde datum gelieve deze brief te tekenen en terug te zenden.
Autoriteit Financiële Markten Willemstad, 23 januari 2013 Uw kenmerk : Ons kenmerk : Onderwerp : side letter bij MOU CBCS - AFM Geachte heer Gerritse, Tussen de Autoriteit Financiële Markten (AFM) en de
A. Bij de Tweede Kamer aanhangige wetsvoorstellen op het terrein van de financiële markten ( )
A. Bij de Tweede Kamer aanhangige wetsvoorstellen op het terrein van de financiële markten (01-01-05) Wetsvoorstel 1. Wijziging Boek 2 BW i.v.m. wijzigingen van bepalingen financiële verslaglegging voor
de minister van Binnenlandse Zaken en Koninkrijksrelaties,
> Retouradres Postbus 20201 2500 EE Den Haag De voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus 20018 2500 EA Den Haag Korte Voorhout 7 2511 CW Den Haag Postbus 20201 2500 EE Den Haag www.rijksoverheid.nl
Overzicht van markttoegang regelgeving Wft BANKEN met zetel in Nederland
Overzicht van markttoegang regelgeving BANKEN met zetel in Nederland Deel 2 Deel Markttoegang Financiële Ondernemingen Art. 1:1 definities a. een afwikkelonderneming; b. een bank; financiële onderneming
Registeropleiding Financieel Recht Certified Specialist Financial Law (CSFL )
Eggens Instituut Module 2: Toegang tot financiële markten Registeropleiding Financieel Recht Certified Specialist Financial Law (CSFL ) Registeropleiding Financieel Recht Certified Specialist Financial
Invulling toezicht AFM op BES-eilanden
Invulling toezicht AFM op BES-eilanden Michiel Denkers Hoofd Toezichtgroepen Financiële Ondernemingen Jeroen Gevaert Senior Toezichthouder Toezichtgroepen Financiële Ondernemingen Februari 2012 AGENDA
Tweede Kamer der Staten-Generaal
Tweede Kamer der Staten-Generaal 2 Vergaderjaar 2005 2006 29 708 Regels met betrekking tot de financiële markten en het toezicht daarop (Wet op het financieel toezicht) Nr. 42 BRIEF VAN DE MINISTER VAN
Gedragstoezicht van de AFM. Barend Verweij Jennifer Jantzen Toezichthouders op Caribisch Nederland
Gedragstoezicht van de AFM Barend Verweij Jennifer Jantzen Toezichthouders op Caribisch Nederland Agenda 1. Wie is de AFM? 2. Waarom houdt de AFM toezicht? 3. Hoe houdt de AFM toezicht? 4. Welke regels
1 Inleiding en kernbegrippen
1 Inleiding en kernbegrippen 1.1 Algemeen We zijn allen afhankelijk van de financiële markten. We lenen, sparen, betalen, beleggen, sluiten verzekeringen af en bouwen een pensioen op. Deze afhankelijkheid
Aanvraagformulier ten behoeve van een trustkantoor welke zetel 1 heeft in Caribisch Nederland
Aanvraagformulier ten behoeve van een trustkantoor welke zetel 1 heeft in Caribisch Nederland T0ezicht expertisecentra De Nederlandsche Bank NV (DNB) zal de op grond van dit aanvraagformulier verstrekte
Zicht op toezicht. Nieuwe (toezicht)wetgeving voor accountants in de financiële sector
Zicht op toezicht Nieuwe (toezicht)wetgeving voor accountants in de financiële sector NIVRA-debatbijeenkomsten 2009 1. Inleiding In de afgelopen jaren is veel nieuwe wetgeving op het gebied van toezicht
De inwerkingtreding van de Wft: wat verandert voor de IT-auditor?
Compact_ 2008_1 3 De Wft is een veelomvattende wet waarvan de consequenties voor de financiële markten, voor de aan toezicht onderworpen financiële ondernemingen en zij die als adviseur of auditor werkzaam
De voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus EA Den Haag
> Retouradres Postbus 20201 2500 EE Den Haag De voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus 20018 2500 EA Den Haag Korte Voorhout 7 2511 CW Den Haag Postbus 20201 2500 EE Den Haag www.rijksoverheid.nl
Nota inzake het handhavingsbeleid van de Autoriteit Financiële Markten, De Nederlandsche Bank en de Pensioen- & Verzekeringskamer
Nota inzake het handhavingsbeleid van de Autoriteit Financiële Markten, De Nederlandsche Bank en de Pensioen- & Verzekeringskamer 1. INLEIDING Onderhavige nota dient ter beschrijving van het handhavingsbeleid
Workshop gedragstoezicht BES
Workshop gedragstoezicht BES Hans Wolters 30 maart 2010 Agenda 1. Taken AFM en inhoud gedragstoezicht 2. Zorgplicht 3. Transparantietoezicht 4. Voorkomen overkreditering 2 1. Taak: wat doet de AFM? De
Tweede Kamer der Staten-Generaal
Tweede Kamer der Staten-Generaal 2 Vergaderjaar 2008 2009 31 237 Wijziging van de Wet identificatie bij dienstverlening en de Wet melding ongebruikelijke transacties ter uitvoering van richtlijn nr. 2005/60/EG
Drs. A. Reitsma T +31 70 31 42 442 M +31 6 23 52 98 51 E b.reitsma@vfn.nl
Autoriteit Consument & Markt t.a.v. Dhr. Dr. B.M. Overvest Postbus 16326 2500 BH Den Haag Drs. A. Reitsma T +31 70 31 42 442 M +31 6 23 52 98 51 E b.reitsma@vfn.nl Datum: 4 november 2013 Betreft: Onderzoek
Aanvraagformulier ten behoeve van een trustkantoor welke diensten verricht naar Caribisch Nederland
Aanvraagformulier ten behoeve van een trustkantoor welke diensten verricht naar Caribisch Nederland De Nederlandsche Bank NV (DNB) zal de op grond van dit aanvraagformulier verstrekte gegevens opnemen
De voorzitter van de Tweede Kamer der Staten Generaal Postbus 20018 2500 EA Den Haag. Datum 15 maart 2010 Betreft Kamervragen Kruidvat
> Retouradres Postbus 20201 2500 EE Den Haag De voorzitter van de Tweede Kamer der Staten Generaal Postbus 20018 2500 EA Den Haag FM/2010/3544 U Uw brief (kenmerk) 2010Z03508 2010Z03659 Datum 15 maart
Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Beleidsregel AFM en DNB toepassing en uitvoering Wfm BES en Wwft BES 2012
STAATSCOURANT Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Nr. 17541 27 augustus 2012 Beleidsregel AFM en DNB toepassing en uitvoering Wfm BES en Wwft BES 2012 Beleidsregel van de Stichting
Aanvraagformulier ten behoeve van een trustkantoor welke een bijkantoor 1 heeft in Caribisch Nederland
Aanvraagformulier ten behoeve van een trustkantoor welke een bijkantoor 1 heeft in Caribisch Nederland De Nederlandsche Bank NV (DNB) zal de op grond van dit aanvraagformulier verstrekte gegevens opnemen
Wij Beatrix, bij de gratie Gods, Koningin der Nederlanden, Prinses van Oranje-Nassau, enz. enz. enz.
Besluit van 15 juli 2008, houdende bepalingen met betrekking tot de reikwijdte van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, het vaststellen van indicatoren en het overdragen van
Tweede Kamer der Staten-Generaal
Tweede Kamer der Staten-Generaal 2 Vergaderjaar 2010 2011 32 784 Regels met betrekking tot de financiële markten in de openbare lichamen Bonaire, Sint Eustatius en Saba en het toezicht op die markten (Wet
INFORMATIEFORMULIER PRUDENTIЁLE EISEN DERDELANDEN BELEGGINGSONDERNEMINGEN IN NEDERLAND
CONFIDENTIEEL Onderwerp: Informatieformulier Derdelanden Beleggingsondernemingen Toezicht nationale instellingen Beleggingsondernemingen en beleggingsinstellingen INFORMATIEFORMULIER PRUDENTIЁLE EISEN
OEFENEXAMEN INTEGRITEITSMODULE DSI FINANCIEEL ADVISEUR
OEFENEXAMEN INTEGRITEITSMODULE DSI FINANCIEEL ADVISEUR NIBE-SVV 1. Op welke wijze is te zien of een financieel adviseur professioneel handelt? A. Hij opereert dan onbaatzuchtig en deskundig. B. Hij behaalt
Energiecoöperaties. en de Wft. Ronald Korpershoek & Michiel Claassen
Energiecoöperaties en de Wft Ronald Korpershoek & Michiel Claassen 17 november2017 Doel van de workshop Bestuurders van energiecoöperaties bewust maken van de reikwijdte van de Wet op het financieel toezicht
FIU-Nederland. Sonja Corstanje-Maaskant Relatiebeheerder
FIU-Nederland Sonja Corstanje-Maaskant Relatiebeheerder Inhoud FIU-Nederland Definitie witwassen. Van ongebruikelijk naar verdacht. Wat is een ongebruikelijke transactie? Kengetallen Toezichthouders Vragen
AFM Leidraad Wwft, Wwft BES en Sanctiewet h
AFM Leidraad Wwft, Wwft BES en Sanctiewet h Toelichting op de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES en de
Aan de Koning. het Europees Parlement en de Raad (Implementatiewet wijziging vierde antiwitwasrichtlijn),
> Retouradres Postbus 20201 2500 EE Den Haag Aan de Koning Korte Voorhout 7 2511 CW Den Haag Postbus 20201 2500 EE Den Haag www.rijksoverheid.nl Uw brief (kenmerk) Datum 2 juli 2019 Betreft Nader rapport
Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Regeling AFM en DNB nadere voorschriften Wfm BES en Wwft BES 2012
STAATSCOURANT Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Nr. 17536 27 augustus 2012 Regeling AFM en DNB nadere voorschriften Wfm BES en Wwft BES 2012 Regeling van de Stichting Autoriteit
MODEL ALL FINANCE BV. Checklist Administratieve Organisatie en Interne Controle AO/IC
MODEL ALL FINANCE BV Checklist Administratieve Organisatie en Interne Controle AO/IC WET OP HET FINANCIEEL TOEZICHT Versie 1: 8 maart 2012 1 INHOUDSOPGAVE Checklist administratieve organisatie en interne
1. Stel vast dat de dienstverlening van het dossier onder de LID verplichting valt. De
WERKDOCUMENT LANDSVERORDENING IDENTIFICATIE BIJ DIENSTVERLENING (LID) VOOR MAKELAARS Dit werkdocument kan gebruikt worden als een hulpmiddel bij de stappen te nemen ter uitvoering van de LID. Aan dit werkdocument
Voorwoord. Dit is de vierde druk van Hoofdlijnen Wft.
Voorwoord V Voorwoord Dit is de vierde druk van Hoofdlijnen Wft. Sinds het verschijnen van de derde druk in 2015 is het financieel toezichtrecht alweer drastisch gewijzigd. In toenemende mate worden financieel
Koninklijke Notariële Beroepsorganisatie. Reactie consultatie Implementatiewet vierde anti-witwasrichtlijn
Koninklijke Notariële Beroepsorganisatie Reactie consultatie Implementatiewet vierde anti-witwasrichtlijn ALGEMEEN 1.1 In de Implementatiewet vierde anti-witwasrichtlijn ('Implementatiewet') worden wijzigingen
U wordt verzocht in het formulier aan te duiden welke stukken u bij dit formulier voegt door dit bij de betreffende vragen aan te vinken.
Aanvraagformulier voor een vergunning ten behoeve van een kredietinstelling met een zetel in Caribisch Nederland (artikel 2:1 van de Wet financiële markten BES) De Nederlandsche Bank NV (DNB) zal de op
Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814.
STAATSCOURANT Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Nr. 1432 18 nuari 2016 Regeling van De Nederlandsche Bank N.V. van 7 nuari 2016 houdende regels met betrekking tot het prudentieel
REGELING BETREFFENDE KLACHTENAFHANDELING DOOR ONDER TOEZICHT STAANDE (RECHTS)PERSONEN
C E N T R A L E B A N K V A N C U R A Ç A O E N S I N T M A A R T E N Simon Bolivarplein 1 Willemstad Telefoon: (599 9) 434-5500 Fax: (599 9) 461-5004 Curaçao E-mail: info@centralbank.cw Website: http://www.centralbank.cw
Wet bekostiging financieel toezicht
Wbft Afkortingen Pw: Pensioenwet Pw BES: Pensioenwet BES Wbft: Wet bekostiging financieel toezicht,wet van 24 mei 2012, houdende regels met betrekking tot de financiering van het toezicht op de financiële
Tweede Kamer der Staten-Generaal
Tweede Kamer der Staten-Generaal 2 Vergaderjaar 2010 2011 32 785 Regels ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme in de openbare lichamen Bonaire, Sint Eustatius en Saba (Wet ter voorkoming
Meldplicht(en) financiële ondernemingen
Meldplicht(en) financiële ondernemingen Meer dan alleen! augustus 2013 Meldplicht(en) financiële ondernemingen 1 Inleiding De Wet op het financieel toezicht (Wft) is een zeer brede wet waarin regels zijn
De minister van Financiën Mr. W.B. Hoekstra MBA Korte Voorhout CW Den Haag. DNB Wetgevingsbrief Geachte heer Hoekstra,
flntrc5tricteo DeNederlandscheBank EUROSY5TEEM De minister van Financiën Mr. W.B. Hoekstra MBA Korte Voorhout 7 2511CW Den Haag Onderwerp DNB Wetgevingsbrief 2018 De Nederlandsche Bank N.V. dr. J. Sijbrand
Arsenaal Assurantiën. Administratieve Organisatie en Interne Controle AO/IC WET OP HET FINANCIEEL TOEZICHT
Arsenaal Assurantiën Administratieve Organisatie en Interne Controle AO/IC WET OP HET FINANCIEEL TOEZICHT 1 Versie: juni 2013.01 INHOUDSOPGAVE Uiteenzetting administratieve organisatie en interne controle
NIEUWE WET VERPLICHT ADVOCATEN, AC- COUNTANTS EN BELASTINGADVISEURS TOT CLIËNTENONDERZOEK
NIEUWE WET VERPLICHT ADVOCATEN, AC- COUNTANTS EN BELASTINGADVISEURS TOT CLIËNTENONDERZOEK Niet alleen banken vragen vaker om uw paspoort of rijbewijs. Sinds 2003 doen advocaten, accountants en belastingadviseurs
6.4 WET IDENTIFICATIE BIJ DIENSTVERLENING BES (v/h Landsverordening identificatie bij financiële dienstverlening)
6.4 WET IDENTIFICATIE BIJ DIENSTVERLENING BES (v/h Landsverordening identificatie bij financiële dienstverlening) Artikel 1 In deze wet en de daarop berustende bepalingen wordt verstaan onder: a. dienstverlener:
en integer financieel stelsel in Nederland. Daarom ziet zij erop toe dat financiële
fltnederiandsche;, LUROSYSTEEM De minister van Financiën Mr. W.B. Hoekstra MBA Korte Voorhout 7 2511 CW Den Haag Onderwerp DNB Wetgevi ngsbrief 2018 De Nederlandsche Bank N.V. dr. J. Sijbrand Directeur
Vraag 1 Bij de definitie van welk begrip staat de vraag Wat is juist handelen centraal?
Proeftoets LCO/LCP Module 1 en Oriëntatie Compliance Deze proeftoets bevat een dertigtal meerkeuze vragen met betrekking tot de inhoud van het Handboek Compliance Professional 2017-2018. De proeftoets
Tweede Kamer der Staten-Generaal
Tweede Kamer der Staten-Generaal 2 Vergaderjaar 2010 2011 32 785 Regels ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme in de openbare lichamen Bonaire, Sint Eustatius en Saba (Wet ter voorkoming
Uitdagingen lokale. Eric Matto Centrale Bank van Curacao en Sint Maarten
Uitdagingen lokale banksector Eric Matto Centrale Bank van Curacao en Sint Maarten 3 november 2011 Inhoud 1. Kenmerken lokale l banksector 2. Recente schokken 3. Effecten op de lokale banksector 4. Uitdagingen
Implementatiewet wijziging vierde antiwitwasrichtlijn ter consultatie voorgelegd concept-wetsvoorstel
Implementatiewet wijziging vierde antiwitwasrichtlijn ter consultatie voorgelegd concept-wetsvoorstel Reactie Register Belastingadviseurs Het Register Belastingadviseurs (hierna: RB ) heeft met veel belangstelling
Vraag 1. Antwoord. Vraag 2
Leden Van Ojik en Klaver (beiden GroenLinks) en Omtzigt (CDA) aan de minister en staatssecretaris van Financiën over Oekraïense vermogens die in Nederland gestald worden en de rol die de Nederlandse ambassade
1. Inleiding. Geacht bestuur, geachte directie,
De Nederlandsche Bank N.V. Toezicht horizontale functies en integriteit Expertisecentrum markttoegang Onderwerp Verzoek om reactie vanwege de vrijstelling van kleine schadeverzekeraars Postbus 98 1000
Tweede Kamer der Staten-Generaal
Tweede Kamer der Staten-Generaal 2 Vergaderjaar 2005 2006 30 658 Invoering van de Wet op het financieel toezicht en aanpassing van overige wetten aan die wet (Invoerings- en aanpassingswet Wet op het financieel
Tweede Kamer der Staten-Generaal
Tweede Kamer der Staten-Generaal 2 Vergaderjaar 2010 2011 32 785 Regels ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme in de openbare lichamen Bonaire, Sint Eustatius en Saba (Wet ter voorkoming
Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814.
STAATSCOURANT Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Nr. 259 4 januari 2012 Regeling vaststelling bedragen 2012 ex artikelen 2 en 3 Besluit bekostiging financieel toezicht 23
Schadelijk gedrag en financiële criminaliteit nemen af
Schadelijk gedrag en financiële criminaliteit nemen af Activiteitenagenda Aanpak illegale of schadelijke producten van vrijgestelde of illegale (malafide) dienstverleners 1. Gestructureerde aanpak malafide
ONTWIKKELINGEN BELEGGINGSFONDSEN
ONTWIKKELINGEN BELEGGINGSFONDSEN Recent hebben zich verschillende relevante ontwikkelingen voorgedaan met betrekking tot beleggingsfondsen. Die ontwikkelingen komen hierin aan de orde. Ga direct naar een
Besluit financiële markten BES
Besluit financiële markten BES Concept t.b.v. consultatie d.d. 27 juli 2011 NOTA VAN TOELICHTING Algemeen De Wet financiële markten BES (Wfm BES, Stb. 2011,... ) bevat grondslagen voor het stellen van
CBCS REGELING BETREFFENDE HET AANTAL TOEGESTANE (MEDE) BELEIDSBEPALENDE FUNCTIES PER PERSOON
CBCS REGELING BETREFFENDE HET AANTAL TOEGESTANE (MEDE) BELEIDSBEPALENDE FUNCTIES PER PERSOON 1. Wettelijke basis en doel Deze regeling is een aanvullende regeling op de Beleidsregel & Vragenformulier Betrouwbaarheidstoetsing
Inhoud. Inleiding. Algemeen deel (Deel 1)
Inhoud I 1 2 3 4 5 II 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 Inleiding Plaatsbepaling in het Nederlandse recht Ontstaansgeschiedenis Doelstelling (prudentieel toezicht en gedragstoezicht) Europese invloeden Structuur
Aanvraagformulier voor een vergunning ten behoeve van een trustkantoor
Aanvraagformulier voor een vergunning ten behoeve van een trustkantoor artikel 2 van de Wet toezicht trustkantoren (Wtt)) De Nederlandsche Bank N.V. (DNB) zal de op grond van dit aanvraagformulier verstrekte
Tweede Kamer der Staten-Generaal
Tweede Kamer der Staten-Generaal 2 Vergaderjaar 2000 2001 27 869 Wijziging van de Wet toezicht kredietwezen 1992 en de Wet op het consumentenkrediet teneinde de reikwijdte van de bepalingen inzake de informatieverstrekking
de Coöperatieve Rabobank Salland U.A., gevestigd te Deventer, hierna te noemen de Bank.
Uitspraak Geschillencommissie Financiële Dienstverlening nr. 2016-263 d.d. 16 juni 2016 (mr. C.E. du Perron, voorzitter en mw. mr. M. Nijland, secretaris) Samenvatting Consument in woonachtig in Guyana.
Hierbij bied ik u aan de beantwoording van bovenvermelde vragen met kenmerk 2019Z15613 van de leden Leijten en Alkaya van de SP.
> Retouradres Postbus 20201 2500 EE Den Haag Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus 20018 2500 EA Den Haag Korte Voorhout 7 2511 CW Den Haag Postbus 20201 2500 EE Den Haag www.rijksoverheid.nl
No.W06.15.0231/III 's-gravenhage, 21 augustus 2015
... No.W06.15.0231/III 's-gravenhage, 21 augustus 2015 Bij Kabinetsmissive van 9 juli 2015, no.2015001243, heeft Uwe Majesteit, op voordracht van de Minister van Financiën, mede namens de Minister van
Biezenweide 52, 3344GB, Hendrik Ido Ambacht. Appelgaard 21, 2995xp, Heerjansdam. 06-22451446 Rob Snijders
Dienstenwijzer van Snijders & van der Kooi BV, 2013-09 DIENSTENWIJZER Contactgegevens: Snijders en van der Kooi BV, Financiële Dienstverlening. Adres: Biezenweide 52, 3344GB, Hendrik Ido Ambacht Appelgaard
Aan de Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten Generaal Postbus 20018 2500 EA Den Haag
> Retouradres Postbus 20201 2500 EE Den Haag Aan de Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten Generaal Postbus 20018 2500 EA Den Haag Directie Financiële Markten Korte Voorhout 7 2511 CW Den Haag Postbus
De voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus EA DEN HAAG
> Retouradres Postbus 20201 2500 EE Den Haag De voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus 20018 2500 EA DEN HAAG Korte Voorhout 7 2511 CW Den Haag Postbus 20201 2500 EE Den Haag www.rijksoverheid.nl
Integriteit Financiële Markten BES - het voorkomen en bestrijden van witwassen en financieren van terrorisme -
- het voorkomen en bestrijden van witwassen en financieren van terrorisme - Datum 24 juni 2009 Status Consultatieversie Colofon Titel Auteur(s) Bijlage(n) Integriteit Financiële Markten BES dhr. mr. B.J.
Geert Gladdines/Hubert Schokker Adviseur Zakelijke Dienstverlening/Adviseur Toezicht t m e
Geert Gladdines/Hubert Schokker Adviseur Zakelijke Dienstverlening/Adviseur Toezicht t +31 20 55 02 895 m + 31 6 83 24 01 54 e gladdines@nvb.nl Ministerie van Financiën Postbus 20201 2500 EE DEN HAAG Datum
Position Paper DNB ten behoeve van de verhoren door de Parlementaire ondervragingscommissie Fiscale constructies
Position Paper DNB ten behoeve van de verhoren door de Parlementaire ondervragingscommissie Fiscale constructies Belangrijke kernactiviteit van trustkantoren is het besturen van Nederlandse vennootschappen.
Eerste Kamer der Staten-Generaal
Eerste Kamer der Staten-Generaal 1 Vergaderjaar 2007 2008 31 237 Wijziging van de Wet identificatie bij dienstverlening en de Wet melding ongebruikelijke transacties ter uitvoering van richtlijn nr. 2005/60/EG
Tweede Kamer der Staten-Generaal
Tweede Kamer der Staten-Generaal 2 Vergaderjaar 2018 2019 35 245 Wijziging van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme en de Wet toezicht trustkantoren 2018 in verband met de
De nieuwe WID / MOT wet ter bestrijding van witwassen en financieren van terrorisme
De nieuwe WID / MOT wet ter bestrijding van witwassen en financieren van terrorisme 31 juli 2008 Implementatie derde witwasrichtlijn Per vrijdag 1 augustus 2008 wijzigt de integriteitswetgeving. De Eerste
Het Uitvoeringsbesluit Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme wordt gewijzigd als volgt:
Consultatietekst Wijzigingsbesluit financiële markten 2015 / 14 maart 2014 / 13/50 ARTIKEL V Het Uitvoeringsbesluit Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme wordt gewijzigd als volgt:
Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814.
STAATSCOURANT Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Nr. 11809 23 juli 2010 Regeling van de Minister van Financiën tot vaststelling voor 2010 van de maatstaven, bedragen, bandbreedtes,
Wwft actualiteiten
Wwft 2018 - actualiteiten NATIONAAL ANTI-WITWASCONGRES NCI Ad Kuus 13 maart 2018 Regelgeving FATF aanbevelingen Europese Richtlijn Derde AMLD 2005/60/EG Vierde AMLD (EU) 2015/849 Aanvullingen op 4 e AMLD
Een kennismaking met DNB Finnius seminar
Een kennismaking met DNB Finnius seminar 7 november 2011 Femke de Vries Divisiedirecteur Toezicht Expertisecentra De Nederlandsche Bank NV 1 Werken aan vertrouwen Wettelijke taken DNB: Bijdragen aan de
Charco & Dique. Trustkantoren. Risk Management & Compliance. DNB Nieuwsbrief Trustkantoren
Trustkantoren DNB Nieuwsbrief Trustkantoren Sinds 2012 publiceert De Nederlandsche Bank (DNB) drie keer per jaar de Nieuwsbrief Trustkantoren. Zij publiceert de Nieuwsbrief Trustkantoren om de wederzijdse
Dr. Fred de Jong. Toegankelijkheid van financieel advies en het belang van onafhankelijkheid.
Dr. Fred de Jong Toegankelijkheid van financieel advies en het belang van onafhankelijkheid. www.freddejong.eu @Jongfred Onderzoek, beleid en advies Specialisatie: distributie van financiële producten
Valkuilen bij aanvragen voor vergunningen. en verklaringen van geen bezwaar. Toezichthouder beleggingsondernemingen en -instellingen.
Valkuilen bij aanvragen voor vergunningen en verklaringen van geen bezwaar Jacques Visser Toezichthouder beleggingsondernemingen en -instellingen Inhoud Introductie. Rol van de accountant. Aandachtspunten
Welkom bij de Lezing: Wegpoetsen van de indianenverhalen over de Wfd/Wft
Welkom bij de Lezing: Wegpoetsen van de indianenverhalen over de Wfd/Wft Verzorgd door: Anita Hol-Bubeck Free-lance assurantiedocent en auteur. Aan de orde komt: Van Wfd naar Wft Deskundigheid Zorgplicht
.- ---------- STATEN VAN CURAC::AO. STATEN VAN CURAf;AO. Ontv.: t)ef.2 No.: Zittingsjaar 2014-2015-069
STATEN VAN CURAC::AO STATEN VAN CURAf;AO Ontv.: t)ef.2 No.:.- ---------- Zittingsjaar 2014-2015-069 069 Landsverordening houdende wijziging van de Landsverordening toezicht bank- en kredietwezen 1994,
Recente ontwikkelingen in toezichtwetgeving en het handhavingsbeleid van de CBA
Recente ontwikkelingen in toezichtwetgeving en het handhavingsbeleid van de CBA mr. R.A. (Anthony) Vleeming Senior Policy Advisor Prudential Supervision Department 28 oktober 2016 1 Recente ontwikkelingen
Besluit van. Hebben goedgevonden en verstaan: ARTIKEL I. Het Besluit prudentiële regels Wft wordt gewijzigd als volgt:
Besluit van tot wijziging van het Besluit prudentiële regels Wft, het Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft en enige andere besluiten op het terrein van de financiële markten (Wijzigingsbesluit
Feedbackstatement: afzien van een beleidsregel incident Wft / BGfo
Feedbackstatement: afzien van een beleidsregel incident Wft / BGfo Publicatiedatum: 15 juli 2016 Autoriteit Financiële Markten De AFM maakt zich sterk voor eerlijke en transparante financiële markten.
Wet ter voorkoming van witwassen en financieren. Versie 2015
Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT) Doelstelling WWFT: Het voorkomen van witwassen van opbrengsten uit misdrijven en de financiering van terrorisme ten einde de integriteit
Hoofdstuk 1 Inleiding 17
PRAKTIJKGIDS Wft INHOUDSOPGAV E Hoofdstuk 1 Inleiding 17 Hoofdstuk 2 Primaire bronnen van het financieel recht en organogram wet op het financieel toezicht 21 2.1 Primaire bronnen 21 2.2 Inhoud Wft-delen
OEFENEXAMEN INTEGRITEITSMODULE DSI EFFECTENSPECIALIST
OEFENEXAMEN INTEGRITEITSMODULE DSI EFFECTENSPECIALIST NIBE-SVV 1. Een beleggingsonderneming overtreedt meerdere regels uit de Wet op het financieel toezicht (Wft). Hieronder volgen twee beweringen over
PH Presentatie 28 mei 2018
PH 1104 Presentatie 28 mei 2018 1 AGENDA 1. Inleiding vernieuwing PH 1104 2. Meldingsplicht 3. Verantwoordelijkheid accountant in relatie tot COS 250 4. Mogelijke gevolgen niet naleven wet- en regelgeving