Een kennismaking met DNB Finnius seminar
|
|
|
- Juliana Peeters
- 8 jaren geleden
- Aantal bezoeken:
Transcriptie
1 Een kennismaking met DNB Finnius seminar 7 november 2011 Femke de Vries Divisiedirecteur Toezicht Expertisecentra De Nederlandsche Bank NV 1
2 Werken aan vertrouwen Wettelijke taken DNB: Bijdragen aan de stabiliteit van het financiële stelsel (Wft, Bankwet) Toezien op soliditeit van financiële ondernemingen (Wft) Toezien op de integriteit van het financiële stelsel (Wwft, Sanctiewet) Bevorderen van een goede werking van het betalingsverkeer (Bankwet) 2
3 Betaalinstellingen: wat valt op? Relatief nieuwe wetgeving ( ) Verlicht regime (beperkte rapportageverplichting, beperkte financiële eisen) Geen traditionele financiële instellingen (veelal starters of origine in IT-sector) Diverse betaalactiviteiten (internetbetalingen, betaalautomaten, credit card-services) Turbulente marktontwikkelingen (SEPA, nieuwe toetreders) 3
4 Aantal betaalinstellingen onder toezicht DNB? Vergunning Vrijgesteld/ Uitgezonderd In aanvraag Betaaldienstverleners (excl. betaaldienst 6: moneytransfers) Elektronisch geldinstellingen 2 6 geen 4
5 Wanneer betaaldienstverlener? Betalingen met een girale component Verrichten van diensten voor eindgebruikers Betaaldienstverlener dient de gelden (op enig moment) onder zich te hebben Betaaldienstverlener treedt louter op als intermediair Reikwijdte betaalinstrument beperkt zich niet tot bepaald gebied, goederen/diensten of een aantal acceptanten Het moet gaan om een hoofdactiviteit 5
6 Wettelijke uitzondering voor beperkte reikwijdte Beperkt netwerk Beperkte reeks van goederen/diensten en welbepaalde behoefte Interpretatie afhankelijk van de omstandigheden van het geval 6
7 Vrijstellingsregeling Betaaldienstverleners Gemiddeld bedrag betaaltransacties is < 3 miljoen euro per maand Betrouwbare bestuurders Zekerstellen van de ontvangen geldmiddelen Uitsluitend diensten aanbieden voor in Nederland gevestigde (rechts)personen Vooraf DNB informeren en wijzigingen doorgeven Egi s Uitgegeven elektronisch geld is < 5 miljoen euro Maximumbedrag van 150 euro per drager Betrouwbare bestuurders Zekerstellen van de ontvangen geldmiddelen Vooraf DNB informeren 7
8 Vergunning aanvragen? Reikwijdte Soms lastig! Wet en richtlijn geven beperkt houvast Vaak casusspecifiek Vergunningvereisten 2 betrouwbare en deskundige bestuurders Beheerste en integere bedrijfsuitoefening Doorzichtige zeggenschapsstructuur Voldoende solvabiliteit Veilig stellen van de ontvangen geldmiddelen (stichting derdengelden of bankgarantie) 8
9 Vergunning aanvragen? Vergunningvereisten: 2 dagelijkse beleidsbepalers Beheerste en integere bedrijfsvoering Minimum Eigen Vermogen (afhankelijk van de activiteiten) Solvabiliteit Vergunningaanvraag (Open Boek Toezicht op Opgave van activiteiten (bedrijfsplan) Checklist bedrijfsvoering Toetsingsformulieren bestuurders 13 weken tenzij. 9
10 Themaonderzoek vrijgestelde betaaldienstverleners 2011 themaonderzoek naar tien vrijgestelde betaaldienstverleners. Vier voldeden niet geheel aan de vereisten voor vrijstelling o.a. door: ontbreken van de zekerheidsstelling voor betaaldienstgebruikers diensten kwalificeren niet als betaaldienst in de zin van de Wft diensten buiten Nederland aanbieden 10
11 Aandachtspunten in het toezicht? Governance (bijvoorbeeld tenminste twee beleidsbepalers, inrichting en werking compliancefunctie) Gezond bedrijfsmodel en naleving solvabiliteitseisen Naleving eventuele voorschriften in verstrekte vergunning Beheersing operationele en IT-risico s Waarborgen voor veiligstellen gelden van het publiek Beheersing risico s bij grensoverschrijdende activiteiten (bij notificaties) Dit zijn tevens aandachtspunten bij de vergunningverlening! 11
12 Activiteiten DNB in 2012 Efficiënte gestandaardiseerde rapportage aan DNB Meer guidance voor ondernemingen bijvoorbeeld via Open Boek Meer aandacht voor impact onderneming op maatschappelijk verkeer Meer risicogebaseerd thematisch onderzoek Vrijstellingsregime voor egi s 12
Onderwerp Informatieverzoek in verband met nieuwe regelgeving voor elektronischgeldinstellingen
Toezicht expertisecentra Markttoegang Amsterdam Postbus 98 1000 AB Amsterdam Confidentieel Uw kenmerk Behandeld door Bakker, M. (mw. mr. drs.) Doorkiesnummer 020 524 3502 Bijlage(n) 1 Onderwerp Informatieverzoek
Prudentieel toezicht op betaalinstellingen
Prudentieel toezicht op betaalinstellingen Hendrik Jan Boehlé Afdelingshoofd Betaalinstellingen en bijzondere projecten (divisie Nationale Instellingen) Amsterdam, woensdag 9 september 2015 1 Inhoud presentatie
Betaaldiensten Sectie Ondernemingsrecht Amsterdam Bauke Falkena 28 april 2009
Betaaldiensten Sectie Ondernemingsrecht Amsterdam Bauke Falkena 28 april 2009 Te behandelen onderwerpen Hoofdlijnen, structuur en onderwerp PSD Toepassingsgebied en vergunningsplicht PSD Reikwijdte Betaaldienstaanbieders
Aanvraagformulier voor een vergunning ten behoeve van een betaaldienstverlener¹
Aanvraagformulier voor een vergunning ten behoeve van een betaaldienstverlener¹ Expertisecentrum markttoegang Waarom vult u dit formulier in? Iedereen die in Nederland betaaldiensten verleent en niet van
DE MINISTER VAN FINANCIËN, Gelet op de artikelen 2:104, eerste en tweede lid, en 4:7 van de wet; BESLUIT: ARTIKEL I
Regeling van de Minister van Financiën van PM 2018, 2018- PM, directie Financiële Markten, tot wijziging van de Vrijstellingsregeling Wft in verband met de aanpassing van het Nationaal regime naar aanleiding
Aanvraagformulier voor een vergunning ten behoeve van een elektronischgeldinstelling¹
Aanvraagformulier voor een vergunning ten behoeve van een elektronischgeldinstelling¹ Expertisecentrum markttoegang Waarom vult u dit formulier in? Iedereen die in Nederland elektronisch geld uitgeeft
1. Inleiding. Geacht bestuur, geachte directie,
De Nederlandsche Bank N.V. Toezicht horizontale functies en integriteit Expertisecentrum markttoegang Onderwerp Verzoek om reactie vanwege de vrijstelling van kleine schadeverzekeraars Postbus 98 1000
Update financieel recht. Implementatie richtlijn betaaldiensten. 9 november 2009
Update financieel recht 9 november 2009 mplementatie richtlijn betaaldiensten Op 1 november 2009 is de wet in werking getreden waarmee de richtlijn betaaldiensten 1 (wellicht beter bekend onder de Engelse
Expertisecentrum Markttoegang
Expertisecentrum Markttoegang Aanvraagformulier voor een vergunning Afwikkelonderneming met zetel in een niet-aangewezen staat Datum: Gegevens van de contactpersoon onderneming Vul hier de gegevens in
Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814.
STAATSCOURANT Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Nr. 259 4 januari 2012 Regeling vaststelling bedragen 2012 ex artikelen 2 en 3 Besluit bekostiging financieel toezicht 23
Relevante wet- en regelgeving aanvraag elektronischgeldinstelling
Relevante wet- en regelgeving aanvraag elektronischgeldinstelling In dit document vindt u een overzicht van relevante wetsartikelen en beleidsregels die van toepassing zijn op een vergunningaanvraag van
ten behoeve van een geldtransactiekantoor welke een bijkantoor 1 heeft in Caribisch Nederland
Aanvraagformulier ten behoeve van een geldtransactiekantoor welke een bijkantoor 1 heeft in Caribisch Nederland T0ezicht expertisecentra De Nederlandsche Bank NV (DNB) zal de op grond van dit aanvraagformulier
INFORMATIEFORMULIER PRUDENTIЁLE EISEN DERDELANDEN BELEGGINGSONDERNEMINGEN IN NEDERLAND
CONFIDENTIEEL Onderwerp: Informatieformulier Derdelanden Beleggingsondernemingen Toezicht nationale instellingen Beleggingsondernemingen en beleggingsinstellingen INFORMATIEFORMULIER PRUDENTIЁLE EISEN
ten behoeve van een geldtransactiekantoor welke diensten verricht naar Caribisch Nederland
Aanvraagformulier ten behoeve van een geldtransactiekantoor welke diensten verricht naar Caribisch Nederland De Nederlandsche Bank NV (DNB) zal de op grond van dit aanvraagformulier verstrekte gegevens
ten behoeve van een geldtransactiekantoor welke zetel 1 heeft in Caribisch Nederland
Aanvraagformulier ten behoeve van een geldtransactiekantoor welke zetel 1 heeft in Caribisch Nederland De Nederlandsche Bank NV (DNB) zal de op grond van dit aanvraagformulier verstrekte gegevens opnemen
Eerste Kamer der Staten-Generaal
Eerste Kamer der Staten-Generaal 1 Vergaderjaar 2014 2015 33 949 Voorstel van wet van de leden Agnes Mulder en Nijboer tot wijziging van de Wet op het financieel toezicht en enkele andere wetten met het
Tweede Kamer der Staten-Generaal
Tweede Kamer der Staten-Generaal 2 Vergaderjaar 2013 2014 33 949 Voorstel van wet van de leden Van Hijum en Agnes Mulder tot wijziging van de Wet op het financieel toezicht en enkele andere wetten met
Aanvraagformulier ten behoeve van een trustkantoor welke zetel 1 heeft in Caribisch Nederland
Aanvraagformulier ten behoeve van een trustkantoor welke zetel 1 heeft in Caribisch Nederland T0ezicht expertisecentra De Nederlandsche Bank NV (DNB) zal de op grond van dit aanvraagformulier verstrekte
Aanvraagformulier ten behoeve van een trustkantoor welke diensten verricht naar Caribisch Nederland
Aanvraagformulier ten behoeve van een trustkantoor welke diensten verricht naar Caribisch Nederland De Nederlandsche Bank NV (DNB) zal de op grond van dit aanvraagformulier verstrekte gegevens opnemen
Aanvraagformulier ten behoeve van een trustkantoor welke een bijkantoor 1 heeft in Caribisch Nederland
Aanvraagformulier ten behoeve van een trustkantoor welke een bijkantoor 1 heeft in Caribisch Nederland De Nederlandsche Bank NV (DNB) zal de op grond van dit aanvraagformulier verstrekte gegevens opnemen
PH Presentatie 28 mei 2018
PH 1104 Presentatie 28 mei 2018 1 AGENDA 1. Inleiding vernieuwing PH 1104 2. Meldingsplicht 3. Verantwoordelijkheid accountant in relatie tot COS 250 4. Mogelijke gevolgen niet naleven wet- en regelgeving
Overzicht van markttoegang regelgeving Wft BANKEN met zetel in Nederland
Overzicht van markttoegang regelgeving BANKEN met zetel in Nederland Deel 2 Deel Markttoegang Financiële Ondernemingen Art. 1:1 definities a. een afwikkelonderneming; b. een bank; financiële onderneming
Wettelijke vereisten vergunningaanvraag Wettelijke grondslag Verwijzing
Bijlage 1 Checklist Deel 1 van dit document geeft een uiteenzetting van en zonodig een toelichting op de punten 12, 14, 15 en 16 uit het aanvraagformulier. Deel 2 gaat in op diverse overige bepalingen
Wettelijk kader vergunningvereisten elektronischgeldinstellingen
Wettelijk kader vergunningvereisten elektronischgeldinstellingen In dit document vindt u een overzicht van relevante wetsartikelen die van toepassing zijn bij een vergunningaanvraag door elektronischgeldinstellingen.
Aanvraagformulier voor een vergunning ten behoeve van een elektronischgeldinstelling met zetel in Nederland
Aanvraagformulier voor een vergunning ten behoeve van een elektronischgeldinstelling met zetel in Nederland Expertisecentrum Markttoegang artikel 2:10a juncto artikel 2:10b, Wet op het financieel toezicht
U wordt verzocht in het formulier aan te duiden welke stukken u bij dit formulier voegt door dit bij de betreffende vragen aan te vinken.
Aanvraagformulier voor een vergunning ten behoeve van een betaaldienstverlener met zetel in Nederland artikel 2:3a juncto 2:3b, Wet op het financieel toezicht (Wft) De Nederlandsche Bank n.v. (DNB) zal
Het Algemeen Pensioenfonds
Het Algemeen Pensioenfonds Vergunningverlening door DNB Iris Sluiter, Afdelingshoofd markttoegang DNB, Agenda 1. De vergunningverlening van het Algemeen Pensioenfonds 2. De belangrijkste onderwerpen bij
Betaaldiensten. Hieronder zal met name de gewijzigde Nederlandse wetgeving
Mr. M.H.P. Claassen en mr. J.L. Snijders Op 1 november 2009 is de wet ter implementatie van de richtlijn betaaldiensten, beter bekend als de Payment Services Directive (PSD) in werking getreden (Implementatiewet
Tweede Kamer der Staten-Generaal
Tweede Kamer der Staten-Generaal 2 Vergaderjaar 2018 2019 32 013 Toekomst financiële sector Nr. 213 BRIEF VAN DE MINISTER VAN FINANCIËN Aan de Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Den Haag,
Markttoegang financiëledienstverleners Wft
Markttoegang financiëledienstverleners Wft Over markttoetredingsverboden en vergunningverlening door de AFM van den Ing Kluwer - Deventer - VOORWOORD VOORWOORD VAN DE AUTEUR AFKORTINGEN V VII XXI HOOFDSTUK
Wij Beatrix, bij de gratie Gods, Koningin der Nederlanden, Prinses van Oranje-Nassau, enz. enz. enz.
Besluit van 15 juli 2008, houdende bepalingen met betrekking tot de reikwijdte van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, het vaststellen van indicatoren en het overdragen van
VOORSTEL VAN WET. Artikel I. De Wet op het financieel toezicht wordt als volgt gewijzigd:
VOORSTEL VAN WET Wijziging van de Wet op het financieel toezicht ter implementatie van richtlijn nr. 2009/110/EG van het Europees Parlement en de Raad betreffende de toegang tot, de uitoefening van en
Eerste Kamer der Staten-Generaal 1
Eerste Kamer der Staten-Generaal 1 Vergaderjaar 2011-2012 32 826 Wijziging van de Wet op het financieel toezicht en enige andere wetten ter implementatie van richtlijn nr. 2009/110/EG van het Europees
Vrijstellingsregeling Wft. Grens vrijstelling van 50.000 naar 100.000 Aanbieders moeten een AFM-vergunning aanvragen voor 1 februari 2012
Vrijstellingsregeling Wft Grens vrijstelling van 50.000 naar 100.000 Aanbieders moeten een AFM-vergunning aanvragen voor 1 februari 2012 In deze brochure leest u óf u iets moet doen en wat Charco & Dique
U wordt verzocht in het formulier aan te duiden welke stukken u bij dit formulier voegt door dit bij de betreffende vragen aan te vinken.
Aanvraagformulier voor een vergunning ten behoeve van een kredietinstelling met een bijkantoor in Caribisch Nederland (artikel 2:1 van de Wet financiële markten BES) De Nederlandsche Bank NV (DNB) zal
CONCEPT DE NEDERLANDSCHE BANK N.V. Good Practice Kapitaalbeleid kleine verzekeraars
CONCEPT DE NEDERLANDSCHE BANK N.V. Good Practice Kapitaalbeleid kleine verzekeraars Good Practice van De Nederlandsche Bank N.V. van [DATUM] 2014, houdende een leidraad met betrekking tot het kapitaalbeleid
Wij Willem-Alexander, bij de gratie Gods, Koning der Nederlanden, Prins van Oranje-Nassau, enz. enz. enz.
Voorstel van wet van de leden van Hijum en Mulder tot wijziging van de wet op het financieel toezicht met het oog op een regelgevend kader voor kredietunies (Wet toezicht kredietunies) VOORSTEL VAN WET
Uitoefenen van het bedrijf van elektronischgeldinstelling
Uitoefenen van het bedrijf van elektronischgeldinstelling De Nederlandsche Bank De Nederlandsche Bank (DNB) heeft op grond van de Wet financieel toezicht (Wft) tot taak het prudentieel toezicht op elektronischgeldinstellingen
Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814.
STAATSCOURANT Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Nr. 7280 13 maart 2014 Regeling van de Nederlandsche Bank NV van 7 maart 2014, kenmerk 2013/346532, houdende wijziging van
Charco & Dique. Trustkantoren. Risk Management & Compliance. DNB Nieuwsbrief Trustkantoren
Trustkantoren DNB Nieuwsbrief Trustkantoren Sinds 2012 publiceert De Nederlandsche Bank (DNB) drie keer per jaar de Nieuwsbrief Trustkantoren. Zij publiceert de Nieuwsbrief Trustkantoren om de wederzijdse
Uitoefenen van het bedrijf van betaaldienstverlener
Uitoefenen van het bedrijf van betaaldienstverlener Toelichting bij het (concept) aanvraagformulier voor een vergunning ten behoeve van een betaaldienstverlener -PSD2 De Nederlandsche Bank De Nederlandsche
Toelichting bij het aanvraagformulier voor een vergunning ten behoeve van een afwikkelonderneming met zetel in een niet-aangewezen staat die
Toelichting bij het aanvraagformulier voor een vergunning ten behoeve van een afwikkelonderneming met zetel in een niet-aangewezen staat die afwikkeldiensten naar Nederland verricht - artikel 2:3.0l Wft
Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814.
STTSOURNT Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Nr. 23140 28 december 2011 Wijziging van de Vrijstellingsregeling Wft in verband met de implementatie van richtlijn 2009/110/EG
Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814.
STAATSOURANT Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Nr. 17608 30 september 2011 Regeling van de Minister van Financiën tot wijziging van de Uitvoeringsregeling Wft en de Vrijstellingsregeling
De Minister van Financiën, Besluit: De Tijdelijke regeling invoering Wft wordt als volgt gewijzigd:
Directie Financiële Markten Datum Uw brief (Kenmerk) Ons kenmerk 15 augustus 2007 FM 2007-01901 M Onderwerp Regeling tot wijziging van de Tijdelijke regeling invoering Wft De Minister van Financiën, Gelet
Consultatieversie ECB, 20 oktober 2015
CONCEPT Regeling Oversight goede werking betalingsverkeer Regeling van de Nederlandsche Bank N.V. van [PM] 2015 ter uitvoering van artikel 26b van het Besluit prudentiële regels Wft (Regeling Oversight
Energiecoöperaties. en de Wft. Ronald Korpershoek & Michiel Claassen
Energiecoöperaties en de Wft Ronald Korpershoek & Michiel Claassen 17 november2017 Doel van de workshop Bestuurders van energiecoöperaties bewust maken van de reikwijdte van de Wet op het financieel toezicht
Aanvraagformulier voor een vergunning Trustkantoor Expertisecentrum markttoegang
Aanvraagformulier voor een vergunning Trustkantoor Expertisecentrum markttoegang Waarom vult u dit formulier in? Iedereen die in Nederland trustdiensten verleent en niet is uitgezonderd of vrijgesteld
Wettelijk kader vergunningvereisten betaalinstellingen
Wettelijk kader vergunningvereisten betaalinstellingen In dit document vindt u een overzicht van relevante wetsartikelen die van toepassing zijn bij een vergunningaanvraag door betaalinstellingen. Voor
Regeling liquiditeit kredietunies Wft 2017
Regeling liquiditeit kredietunies Wft 2017 Regeling van De Nederlandsche Bank N.V. van [datum] 2016 houdende regels ingevolge artikel 108, derde lid, en artikel 111, zesde lid, van het Besluit prudentiële
De aanpak van financieeleconomische. door De Nederlandsche Bank. Wat is financieel-economische criminaliteit?
De aanpak van financieeleconomische criminaliteit door De Nederlandsche Bank De Nederlandsche Bank (DNB) heeft een rol in het aanpakken van financieel-economische criminaliteit. Deze toezichttaak is een
2 ALGEMENE AANWIJZINGEN VOOR HET GEBRUIK VAN HET HANDBOEK WTK
INHOUDSOPGAVE Onderdeel 1 TREFWOORDENREGISTER 2 ALGEMENE AANWIJZINGEN VOOR HET GEBRUIK VAN HET HANDBOEK WTK 2001 Algemene aanwijzingen voor het gebruik van het Handboek Wtk 3 DE WET TOEZICHT KREDIETWEZEN
Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814.
STAATSCOURANT Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Nr. 71642 23 december 2016 Besluit van 22 november 2016, houdende wijziging van de Nadere regeling gedragstoezicht financiële
Belang van het wetgevend kader voor accountants (COS 250 / Handreiking 1104) Jeroen Preijde Partner EY Accountants
Belang van het wetgevend kader voor accountants (COS 250 / Handreiking 1104) Jeroen Preijde Partner EY Accountants Agenda Het wetgevend kader COS 250 Handreiking 1104 Voorbeeld organisatorische en engagement
vormen voor een adequaat toezicht op de naleving van de bij of krachtens het Deel prudentieel toezicht financiële ondernemingen van de Wft bepaalde.
1 Q&A Volmachten Q Onder welke voorwaarden staat het een verzekeraar vrij om een volmacht te verlenen aan een gevolmachtigde agent (GA) voor het namens en voor rekening van de verzekeraar sluiten van verzekeringen?
Wijzigingsregeling in verband met de implementatie van de richtlijn beheerders van alternatieve belegginginstellingen
Wijzigingsregeling in verband met de implementatie van de richtlijn beheerders van alternatieve belegginginstellingen Regeling van de Minister van Financiën van kenmerk: nr. FM 2013/507 M, tot wijziging
Wij Willem-Alexander, bij de gratie Gods, Koning der Nederlanden, Prins van Oranje-Nassau, enz. enz. enz.
Wijziging van de Wet op het financieel toezicht en de Wet bekostiging financieel toezicht in verband met het introduceren van toezicht op het beheren van beleggingsobjecten en het beheren inzake beleggingsobligaties
Vindplaats: Bb 2009, 58 Bijgewerkt tot: 19-11-2009 Auteur: Mr. E.P.M. Joosen [*]
![Vindplaats: Bb 2009, 58 Bijgewerkt tot: 19-11-2009 Auteur: Mr. E.P.M. Joosen [*]](/thumbs/24/2475744.jpg "Vindplaats: Bb 2009, 58 Bijgewerkt tot: 19-11-2009 Auteur: Mr. E.P.M. Joosen [*]")
Bedrijfsjuridische berichten, Nieuwe regelgeving betaaldiensten Vindplaats: Bb 2009, 58 Bijgewerkt tot: 19-11-2009 Auteur: Mr. E.P.M. Joosen [*] Wetingang: Boek 7 BW art. 514 t/m art. 7.551; Wft art. 4.25b;
(Tekst geldend op: 07-09-2011Voorstel wetswijziging September 2011) Wet op het financieel toezicht
(Tekst geldend op: 07-09-2011Voorstel wetswijziging September 2011) Wet op het financieel toezicht Hoofdstuk 4.2. Regels voor het werkzaam zijn op de financiële markten betreffende alle financiële diensten
Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814.
STAATSCOURANT Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Nr. 46628 21 december 2015 Regeling van de Nederlandsche Bank N.V. van 8 december 2015 ter uitvoering van artikel 26b van
Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814.
STAATSCOURANT Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Nr. 11214 1 maart 2019 Regeling van de Minister van Financiën van 21 februari 2019, nr. 2019-0000028428, directie Financiële
- 1 - De Nederlandsche Bank NV (DNB) legt een bestuurlijke boete als bedoeld in artikel 1:80 en 1:81 van de Wft, op aan:
- 1 - Beschikking tot het opleggen van een bestuurlijke boete aan Matrix Asset Management B.V. als bedoeld in artikel 1:80 van de Wet op het financieel toezicht Gelet op artikel 1:80, 1:81, 1:98 en 3:72,
Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds Na paragraaf 2.0A wordt een paragraaf ingevoegd, luidende:
STAATSCOURANT Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Nr. 12286 21 juni 2012 Regeling van de Minister van Financiën van 13 juni 2012, nr. FM/2012/882M, tot wijziging van de Vrijstellingsregeling
MEMORIE VAN TOELICHTING. Algemeen deel
Wijziging van de Wet op het financieel toezicht en enige andere wetten ter implementatie van richtlijn nr. 2009/110/EG van het Europees Parlement en de Raad betreffende de toegang tot, de uitoefening van
Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814.
STAATSCOURANT Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Nr. 14607 1 oktober 2010 Regeling van de minister van Financiën houdende aanvullende regels betreffende het overgangsrecht
Gelet op de artikelen 2:26d, derde lid, en 3:3 van de Wet op het financieel toezicht;
Regeling van de Minister van Financiën van 2018-0000000000, directie Financiële Markten, tot wijziging van het Besluit aangewezen staten Wft en de Vrijstelingsregeling Wft in verband met de bilaterale
Aanvraagformulier voor het gebruik van een interne modellenmethode voor de berekening van de solvabiliteitseisen voor het kredietrisico
- 1 - Aanvraagformulier voor het gebruik van een interne modellenmethode voor de berekening van de solvabiliteitseisen voor het kredietrisico MEI 2008 - 2 - De aanvraag DNB kan een financiële onderneming
Aanvraagformulier voor het gebruik van een geavanceerde benadering (AMA) voor de berekening van de solvabiliteitseisen voor het operationeel risico
Aanvraagformulier voor het gebruik van een geavanceerde benadering (AMA) voor de berekening van de solvabiliteitseisen voor het operationeel risico De Nederlandsche Bank Juni 2009 1. HET AANVRAAGFORMULIER
Meer ruimte voor innovatie in de financiële sector
Meer ruimte voor innovatie in de financiële sector Inleiding Innovatie is van essentieel belang voor een gezonde markteconomie. Alleen door voortdurend te vernieuwen, kunnen bedrijven blijvend voorzien
Handelsplatform wordt betaalinstelling?
Handelsplatform wordt betaalinstelling? VERSIE JANUARI 2019 MAURICE JONGMANS MARKTPLAATSEN EN HANDELSPLATFORMEN MOETEN FUNDAMENTELE KEUZES MAKEN ALS GEVOLG VAN HET BREDE TOEPASSINGSBEREIK VAN PSD2. Inhoud
Crowdfunding en Compliance
Crowdfunding en Compliance mr. J.M. van Poelgeest* Trefwoorden: crowdfunding, compliance, financieel toezicht 1. Inleiding In een themanummer over innovatie en FinTech mag een artikel over crowdfunding
Toezicht nationale instellingen Betaalinstellingen en bijzondere projecten. Pagina 1 van 5
Inleiding Maarten Gelderman voor seminar "Zeven toezichttips om je instelling compliant te laten zijn" voor de sector betaalinstellingen van woensdag 9 september 2015 1 Toezicht nationale instellingen
MODEL ALL FINANCE BV. Checklist Administratieve Organisatie en Interne Controle AO/IC
MODEL ALL FINANCE BV Checklist Administratieve Organisatie en Interne Controle AO/IC WET OP HET FINANCIEEL TOEZICHT Versie 1: 8 maart 2012 1 INHOUDSOPGAVE Checklist administratieve organisatie en interne
Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814.
STAATSCOURANT Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Nr. 702 15 januari 2014 Beleidsregel van De Nederlandsche Bank N.V. van 24 december 2013 tot wijziging van de Beleidsregel
Geert Gladdines/Hubert Schokker Adviseur Zakelijke Dienstverlening/Adviseur Toezicht t m e
Geert Gladdines/Hubert Schokker Adviseur Zakelijke Dienstverlening/Adviseur Toezicht t +31 20 55 02 895 m + 31 6 83 24 01 54 e gladdines@nvb.nl Ministerie van Financiën Postbus 20201 2500 EE DEN HAAG Datum
In dit hoofdstuk ga ik in op de reikwijdte van de Nederlandse en de Europese wetgeving met betrekking tot het betalingsverkeer.
2 Wettelijk kader 2.1 Inleiding Het juridisch kader voor het betalingsverkeer wordt gevormd door de wet, zelfregulering door betaaldienstverleners en de overeenkomsten met algemene voorwaarden tussen betrokken
Gelet op artikel 165, tweede lid, Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft;
CONSULTATIEVERSIE Besluit van ( datum), houdende wijziging van de Nadere regeling gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft van 15 november 2006 in verband met regels met betrekking tot de bescherming
Ministerie van Financiën Postbus EE Den Haag. Datum: 24 november 2017 Betreft: Consultatie crowdfunding L.S.,
Ministerie van Financiën Postbus 20201 2500 EE Den Haag Datum: 24 november 2017 Betreft: Consultatie crowdfunding L.S., Hierbij reageert de VFN op de Consultatie crowdfunding. De VFN waardeert de mogelijkheid
Wat was de aanleiding voor de AFM om onderzoek te doen naar vermogensscheiding?
& wijzigingen Nrgfo Wft op het vlak van vermogensscheiding Wat was de aanleiding voor de FM om onderzoek te doen naar vermogensscheiding? Nationale ontwikkelingen in combinatie met nieuwe regelgeving als
H.J.Boehle@dnb.nl; Toezicht nationale instellingen Betaalinstellingen en bijzondere projecten. Pagina 1 van 12
Presentatie Hendrik Jan Boehlé voor seminar "Zeven toezichttips om je instelling compliant te laten zijn" voor de sector betaalinstellingen van woensdag 9 september 2015 1 Toezicht nationale instellingen
NOTA NAAR AANLEIDING VAN HET VERSLAG
32 826 Wijziging van de Wet op het financieel toezicht en enige andere wetten ter implementatie van richtlijn nr. 2009/110/EG van het Europees Parlement en de Raad betreffende de toegang tot, de uitoefening
Informatie over de Autoriteit Financiële Markten. Een kennismaking. Wat doet de AFM?
Informatie over de Autoriteit Financiële Markten Een kennismaking Wat doet de AFM? Wie is de AFM? AFM is de afkorting voor Autoriteit Financiële Markten. De AFM is de gedragstoezichthouder op de financiële
Aanvulling van de Wet op het financieel toezicht met regels met betrekking tot het verlenen van afwikkeldiensten en het toezicht daarop.
Aanvulling van de Wet op het financieel toezicht met regels met betrekking tot het verlenen van afwikkeldiensten en het toezicht daarop. VOORSTEL VAN WET Allen, die deze zullen zien of horen lezen, saluut!
Amsterdam, maandag 25 en dinsdag 26 januari Workshop prudentiële rapportages. toezicht op betaalinstellingen. Prudentiële rapportages
Prudentiële rapportages toezicht op betaalinstellingen Workshop prudentiële rapportages Amsterdam, maandag 25 en dinsdag 26 januari 2016 1 Jesse van Egmond Divisie On-site toezicht en bancaire expertise
Stichting Pensioenfonds Wolters Kluwer Nederland. Reglement intern toezicht. In werking
Stichting Pensioenfonds Wolters Kluwer Nederland Reglement intern toezicht In werking 01-01-2019 Artikel 1. Begripsbepalingen: De begripsbepalingen als opgenomen in artikel 1 van de statuten van het pensioenfonds
Inhoud. Agenda 2012 regulering en toezicht BES. Gekozen aanpak? Wie houdt toezicht waarop? Wat worden de markttoegangeisen? Wat gaat er veranderen?
regulering en toezicht BES Informatieseminar 'toezicht financiele markten BESeilanden Richard Doornbosch Inhoud Gekozen aanpak? Wie houdt toezicht waarop? Wat worden de markttoegangeisen? Wat gaat er veranderen?
Staatsblad van het Koninkrijk der Nederlanden
Staatsblad van het Koninkrijk der Nederlanden Jaargang 2006 506 Besluit van 12 oktober 2006, houdende regels ter uitvoering van de Wet op het financieel toezicht met betrekking tot de reikwijdte en toegang
Bijlage 1 Reglement Keurmerk Cadeaukaarten - Algemene Voorwaarden Cadeaukaarten
Deze zijn tot stand gekomen in overleg tussen de Stichting Keurmerk Cadeaukaarten en de Consumentenbond in het kader van de SER Coördinatiegroep Zelfreguleringsoverleg en treden in werking op 15 februari
De Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus 20018 2500 EA DEN HAAG
> Retouradres Postbus 20201 2500 EE Den Haag De Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus 20018 2500 EA DEN HAAG Afdeling Marktgedrag & Effectenverkeer Korte Voorhout 7 2511 CW Den Haag
Wet bekostiging financieel toezicht
Wbft Afkortingen Pw: Pensioenwet Pw BES: Pensioenwet BES Wbft: Wet bekostiging financieel toezicht,wet van 24 mei 2012, houdende regels met betrekking tot de financiering van het toezicht op de financiële
VOORSCHRIFTEN ter uitvoering van de artikelen 3 lid 2, 8 lid 2 en 11 lid 1 van de Landsverordening Toezicht Trustwezen
BANK VAN DE NEDERLANDSE ANTILLEN (CENTRAL BANK) VOORSCHRIFTEN ter uitvoering van de artikelen 3 lid 2, 8 lid 2 en 11 lid 1 van de Landsverordening Toezicht Trustwezen WILLEMSTAD, mei 2004 VOORSCHRIFTEN
Staatsblad van het Koninkrijk der Nederlanden
Staatsblad van het Koninkrijk der Nederlanden Jaargang 2011 144 Besluit van 14 maart 2011, houdende wijziging van het Besluit Prudentiële regels Wft en het Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen
De Nadere regeling gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft wordt als volgt gewijzigd:
CONSULTATIEVERSIE Besluit van ( datum), houdende wijziging van de Nadere regeling gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft van 15 november 2006 in verband met regels met betrekking tot de bescherming
Algemene Voorwaarden Cadeaukaarten 2016
COÖRDINATIEGROEP ZELFREGULERINGSOVERLEG Algemene Voorwaarden Cadeaukaarten 2016 SOCIAAL-ECONOMISCHE RAAD Algemene Voorwaarden Cadeaukaarten Deze Algemene Voorwaarden Cadeaukaarten zijn tot stand gekomen
Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814.
STAATSCOURANT Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Nr. 68147 4 december 2018 Regeling van de Minister van Financiën van 27 november 2018, kenmerk 2018-0000202559, directie Financiële
Tweede Kamer der Staten-Generaal
Tweede Kamer der Staten-Generaal 2 Vergaderjaar 2013 2014 33 949 Voorstel van wet van de leden Van Hijum en Agnes Mulder tot wijziging van de Wet op het financieel toezicht en enkele andere wetten met
de minister van Binnenlandse Zaken en Koninkrijksrelaties,
> Retouradres Postbus 20201 2500 EE Den Haag De voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus 20018 2500 EA Den Haag Korte Voorhout 7 2511 CW Den Haag Postbus 20201 2500 EE Den Haag www.rijksoverheid.nl
Gelet op de artikelen 5, eerste lid, 6, tweede lid en 20, vijfde lid, van de Wet toezicht trustkantoren 2018;
Regeling toezicht trustkantoren 2018 Regeling van de Minister van Financiën van [datum], kenmerk 2018-, directie Financiële Markten, houdende de vaststelling van vrijstellingen en de te verstrekken gegevens
ONTWIKKELINGEN BELEGGINGSFONDSEN
ONTWIKKELINGEN BELEGGINGSFONDSEN Recent hebben zich verschillende relevante ontwikkelingen voorgedaan met betrekking tot beleggingsfondsen. Die ontwikkelingen komen hierin aan de orde. Ga direct naar een
Aanvraagformulier voor een vergunning
Aanvraagformulier voor een vergunning ten behoeve van een verzekeraar met een bijkantoor 1 in caribisch nederland (artikel 2:1 van de Wet financiële markten BES). T0ezicht expertisecentra De Nederlandsche