FORTIS QUAM FUND 15/40

Presentatie van het Fonds FORTIS QUAM FUND is op 29 november 2005 voor onbepaalde duur opgericht onder de wetgeving van het Groothertogdom Luxemburg als gemeenschappelijk beleggingsfonds conform de bepalingen van deel I van de wet van 20 december 2002 betreffende de instellingen voor collectieve belegging. Beleggingsdoelstelling De beleggers een zo hoog mogelijke waardestijging van het belegde kapitaal te kunnen bieden, en hen tegelijk te laten profiteren van een brede spreiding van het risico. Beleggingsbeleid De beleggingsdoelstelling van dit compartiment is de houders van deelbewijzen een rendement te bieden dat tussen - 15% en +40% ligt, waarbij de gemiddelde jaarlijkse volatiliteit van het compartiment op een stabiel niveau van ca. 15% gehouden wordt. De statistische waarschijnlijkheid dat dit doel bereikt wordt, bedraagt 95%. De mogelijkheid bestaat echter dat deze doelstelling niet bereikt wordt en er kan dan ook geen enkele waarborg geboden worden. Met dit doel voor ogen belegt het compartiment in de kapitalisatieaandelen van SICAV's in diverse valuta's, die op hun beurt ernaar streven voornamelijk te beleggen in aandelen en/of obligaties en/of geldmarktinstrumenten. Het compartiment zal tevens op valutavlak beheerd kunnen worden en zal hiertoe een beroep kunnen doen op de financiële technieken en instrumenten die vermeld worden in bijlage 3. De aankoop- en verkoopbeslissingen zijn gebaseerd op een kwantitatief model. De spreiding en de keuze van activa zijn toegesneden op de resultaten van het model en op de marktomstandigheden van het ogenblik. Deze beheerstijl kan leiden tot een hoger transactievolume dan normaal en tot een verloop in de portefeuille tussen 500% en 1000% per jaar, zonder extra inkomsten te genereren voor de beheerder. Aangezien de transacties echter voortvloeien uit het kwantitatieve model, kan het fonds niet verdacht worden van praktijken in verband met market timing. Met het oog op de bescherming van de houders van deelbewijzen kan het compartiment het geheel van zijn vermogen beleggen in de kapitalisatieaandelen van monetaire SICAV's. Het risico van het compartiment hangt nauw samen met de percentages die belegd zijn in de verschillende activaklassen (aandelen / obligaties / liquiditeiten) en met het streefcijfer voor het volatiliteitsniveau. De in ondergeschikte mate en tijdelijk gehouden liquiditeiten zullen niet vergoed worden. Risicoprofiel Er zijn zeven risicoklassen gedefinieerd. De klasse 0 vertegenwoordigt het laagste risico, de klasse 6 het hoogste risico. Klasse 4 Jaarlijks rendement «Classic- Capitalisation» «Classic- Distribution» 2007 15,86% 15,69% 2006 NA NA 2005 NA NA Het in het verleden behaalde rendement vormt geen aanwijzing voor de toekomstige rendementen. Profiel van de typische belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar Welk maximaal percentage van uw portefeuille in dit compartiment te beleggen? Defensief profiel: 30% Neutraal profiel: 40% Dynamisch profiel: 50% Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. Deelbewijzen Classic - Capitalisation" en "Classic - Distribution" op naam of aan toonder. De certificaten aan toonder zijn verkrijgbaar in coupures van 1, 10 en 50 deelbewijzen. De coupures van 1 deelbewijs worden slechts ter aanvulling uitgegeven. 1 / 3

Codes ISIN «Classic-Capitalisation» : LU0236673637 «Classic-Distribution» : LU0236674015 Bestemming van de inkomsten Uitkeringsdeelbewijzen: een dividend kan jaarlijks worden uitgekeerd, overeenkomstig het rendement. Kapitalisatiedeelbewijzen: de inkomsten worden herbelegd. Provisies en kosten Ten laste van de deelbewijzen: Uitgifte: maximum 2,5% ten gunste van de plaatsingsagent. Omzetting: maximum 1% of een vast bedrag van maximum 10 EUR per transactie. In geval van omzetting naar een compartiment met een hogere uitgifteprovisie kan het verschil geïnd worden. Deze provisie komt toe aan de plaatsingsagent. Terugkoop: nihil Ten laste van het compartiment: Beheer: 1,50% van het nettovermogen per jaar, te verdelen tussen de Beheermaatschappij, de beleggingsadviseurs en de verdeler. Rendement: 15% van het positieve verschil tussen het jaarlijkse rendement van het compartiment (over het boekjaar) en de referentie-index (EONIA met een maximum van 6%) + 3%. Deze provisie wordt gereserveerd bij elke berekening van de netto-inventariswaarde volgens de "high water mark with hurdle rate"-techniek. Deze rendementsprovisie zal verdeeld worden tussen de Beheermaatschappij, de beleggingsadviseurs en de distributeur. Bewaarder: 0,075% van het nettovermogen per jaar Administratie: 0,10% per jaar Total Expense Ratio: «Classic-Capitalisation» : 2,99% «Classic-Distribution» : 2,99% Belastingstelsel Taxe d abonnement: 0,05% van het nettovermogen per jaar behalve voor de activa die belegd zijn in deelbewijzen van ICB's naar Luxemburgs recht die zelf aan de taxe d'abonnement zijn onderworpen en waarover geen belastingen verschuldigd zijn. Het Fonds is daarnaast in België onderworpen aan een jaarlijkse belasting op de ICB s ten bedrage van 0,08% van de door het Fonds in België belegde nettobedragen, vanaf de inschrijving bij de Commissie voor het Bank-, Financie- en Assurantiewezen. De aandeelhouders wordt aanbevolen om in hun plaats van herkomst, verblijf of domicilie te informeren naar de eventuele fiscale gevolgen van hun belegging. Referentievaluta EUR Netto-inventariswaarde (NIW) Wordt elke werkdag waarop de banken open zijn in Luxemburg berekend in EUR, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. De nettoinventariswaarde wordt gepubliceerd in de landen waar de deelbewijzen van het Fonds te koop worden aangeboden. Voorwaarden voor inschrijving / omzetting / terugkoop Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór 16.00 uur twee dagen vóór de waarderingsdag. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, e-mail of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, twee dagen voor de waarderingsdag toekomen bij de transferagent vóór 12.00 uur. De aanvragen die na deze uiterste tijdstippen aanvaard worden, zullen verwerkt worden op basis van de nettoinventariswaarde van de waarderingsdag die volgt op de gegeven waarderingsdag. 2 / 3

Zij zullen betaald worden in de waarderingsvaluta van de betrokken deelbewijzen, binnen twee werkdagen op de wisselmarkt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag Aanvullende informatie Promotor: Fortis Bank N.V., Brussel, België Vennootschap belast met het beheer en de centrale administratie: Fortis Investment Management Luxembourg S.A., Luxemburg. Financieel beheerder: Fortis Investments La Compagnie Benjamin de Rothschild S.A. en Expert Timing Systems International Agent NIW-berekening, transferagent en registerhouder: Fastnet Luxembourg S.A., Luxemburg. Bewaarder: Fortis Banque Luxembourg S.A., Luxemburg Bedrijfsrevisor: DELOITTE S.A., Luxemburg Toezichtsorgaan: Commission de Surveillance du Secteur Financier, Luxemburg. Plaatselijke vertegenwoordigers: Groothertogdom Luxemburg: Fortis Banque Luxembourg S.A België: Fortis Bank N.V. Notering: nihil Introductiedatum: De categorie Classic is geïntroduceerd op 19 januari 2006 met een prijs van EUR 100,00 per deelbewijs. Achtergrond: nihil Op verzoek zijn het volledige prospectus, de jaar- en halfjaarverslagen en andere informatie kosteloos verkrijgbaar: op de statutaire zetel; bij de agenten die belast zijn met de financiële dienstverlening; op de website www.fortisinvestments.com. 3 / 3

BELGISCHE BIJLAGE BIJ HET UITGIFTEPROSPECTUS FORTIS QUAM FUND Gemeenschappelijk beleggingsfonds naar Luxemburgs recht conform Richtlijn 85/611/EEG 14, Rue Aldringen, L 1118 Luxembourg De informatie die in deze bijlage bij het prospectus wordt verstrekt, moet samen worden gelezen met de informatie in het uitgifteprospectus. De bijlage bij het prospectus moet samen met het prospectus worden bezorgd aan elke belegger die in België inschrijft in het kader van de Belgische wetgeving op het openbaar aantrekken van spaargelden. Deze bijlage bij het prospectus wordt openbaar gemaakt na goedkeuring door de Commissie voor het Bank-, Financie- en Assurantiewezen, conform artikel 119 van het koninklijk besluit van 4 maart 2005 met betrekking tot bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging en artikel 131 van de wet van 20 juli 2004 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles. Deze goedkeuring houdt geen beoordeling in van de opportuniteit of van de kwaliteit van de verrichting evenmin als van de positie van de vennootschap die ze verwezenlijkt. Bemiddelaar die in België instaat voor de financiële dienst Fortis Bank, Warandeberg 3, 1000 Brussel Verdelers in België (1) Distributienet «Fintro», Fortis Bank, Warandeberg 3, 1000 Brussel (1) De benoeming van nominees wordt niet toegelaten in België. Compartimenten die in België openbaar spaargelden mogen aantrekken Onderstaande compartimenten mogen openbaar beroep doen op het spaarwezen in België : Fortis Quam Fund 5/15 Fortis Quam Fund 10/25 Fortis Quam Fund 15/40 Fortis Quam Fund 25/60 Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger in België (in valuta van het compartiment of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel) Tarieflijst : Intrede Uittreding Compartimentswijziging Verhandelingsprovisie 2,50% (1) -- Eventueel verschil tussen de verhandelingsprovisie van de respectieve compartimenten Administratieve kosten Compartimentswijziging (2) -- -- 25 EUR BTW inbegrepen (maximum) Kosten voor de materiële levering van de effecten Bedrag tot dekking van de kosten voor de verwerving/realisatie van de activa Bedrag tot ontmoediging van een uittreding die volgt binnen de periode van een maand na intrede -- -- -- (1) In het distributienetwerk van Fortis Bank en Fintro, vermindering van 20% op de provisie voor iedere inschrijving via PC banking of Phone banking.. (2) In geval van omzetting van aandelen (Kap Dis of Dis Kap) binnen eenzelfde compartiment zijn de kosten van maximaal 25 EUR EUR eveneens van toepassing. Beschikbare informatie in België De volgende documenten zijn voor het publiek beschikbaar bij de bemiddelaar die instaat voor de financiële dienst van de ICBE: het volledige prospectus en het vereenvoudigd prospectus van de ICBE; het beheerreglement van de ICBE;

de jaarverslagen en de halfjaarlijkse verslagen. Alle informatie die in het land van herkomst van de ICBE gepubliceerd wordt, zal ook gepubliceerd worden in de volgende Belgische nationale dagbladen: De Tijd en L Echo. Het kan met name maar niet exclusief gaan om de publicatie van de nettoinventariswaarde, de oproepingsberichten voor de algemene vergadering, de betaalbaarstelling van dividenden, de beslissing tot en de modaliteiten van de vereffening, fusie of splitsing en de schorsing van de berekening van de netto-inventariswaarde. Voorwaarden voor inschrijving op en inkoop van rechten van deelneming in de ICBE De modaliteiten inzake de uitgifte of de terugkoop van aandelen of inzake de wijzigingen van compartimenten worden per compartiment in Deel II van het huidige prospectus opgesomd. Fiscaal regime voor natuurlijke personen 1. Belasting op meerwaarden Zonder afbreuk te doen aan het fiscaal regime beschreven in punt 2 hieronder, zijn in beginsel de meerwaarden die bij inkoop of verkoop van de rechten van deelneming in de ICB of bij gehele of gedeeltelijke verdeling van het eigen vermogen van de ICB worden verwezenlijkt, vrijgesteld van personenbelasting op voorwaarde dat de belegger handelt in het kader van het normale beheer van zijn privé-vermogen. 2. Belasting, voor wat betreft kapitalisatiedeelbewijzen van beveks en van gemeenschappelijke beleggingsfondsen, op de component «interesten uit schuldvorderingen» bij inkoop of bij verdeling van het eigen vermogen van een ICBE Het fiscaal regime dat hieronder wordt beschreven geldt ook voor de distributiedeelbewijzen die de ICBE uitgeeft. 2.1. Inkoop of verdeling vóór 1/1/2008 Het in dit punt beschreven fiscaal regime is van toepassing zelfs wanneer de belegger geen meerwaarde verwezenlijkt. We onderscheiden drie gevallen: o de ICBE of het compartiment belegt minder dan 40% van zijn/haar kapitaal in schuldinstrumenten. De belegger is geen roerende voorheffing van 15% verschuldigd; o de ICBE of het compartiment belegt meer dan 40% van zijn/haar kapitaal in schuldinstrumenten. De belegger is een roerende voorheffing van 15% verschuldigd op het gedeelte van het ontvangen bedrag dat afkomstig is van interesten uit schuld vorderingen; o de ICBE of het compartiment zou meer dan 40% van zijn/haar kapitaal in schuldinstrumenten kunnen beleggen. De belegger zou een roerende voorheffing van 15% verschuldigd kunnen zijn op het gedeelte van het ontvangen bedrag dat afkomstig is van interesten uit schuldvorderingen. 2.2. Inkoop of verdeling na 1/1/2008 Het fiscaal regime beschreven onder punt 2.1 blijft van toepassing maar de roerende voorheffing van 15% zal berekend worden op de inkomsten die onder de vorm van interesten, meerwaarden of minderwaarden voortkomen van de opbrengsten uit activa die werden belegd in schuldvorderingen. 2.3. Opmerking De belegger kan contact opnemen met Fortis Investment Management Belgium N.V., Sterrenkundelaan, 14 1210 Brussel, Tel.: 02/274.85.43 (Client Service) om informatie te verkrijgen over het fiscaal regime bedoeld in punt 2 dat op hem van toepassing is, rekening houdend met de belegging die hij wil doen, en, in voorkomend geval, met het bevekcompartiment waarin hij wil beleggen. Die informatie is ook beschikbaar op de website www.fortisinvestments.com, onder de rubriek Wettelijke informatie. 3. Sommen toegekend door een gemeenschappelijk beleggingsfonds (GBF) Zonder afbreuk te doen aan de bepalingen van punt 2 hierboven zijn de sommen die aan de belegger worden toegekend door een GBF, met uitzondering van de sommen die worden toegekend bij inkoop van rechten van deelneming of bij verdeling van het eigen vermogen van het GBF, onderworpen aan een roerende voorheffing van 25%. Er wordt geen roerende voorheffing geheven indien de beheervennootschap van het GBF per categorie van inkomsten het bedrag opgeeft van de inkomsten (die in de toegekende sommen begrepen zijn) die door het GBF zijn toegekend aan de belegger. 4. Bevrijdend karakter van de roerende voorheffing Beleggers-natuurlijke personen die roerende voorheffing hebben betaald, zijn niet meer verplicht de inkomsten bedoeld in de punten 2 en 3 hierboven, op te nemen in hun jaarlijkse belastingaangifte (de voorheffing is bevrijdend ). Indien die beleggers voor de ontvangen inkomsten echter geen roerende voorheffing hebben betaald, moeten zij die inkomsten wel aangeven in hun jaarlijkse belastingaangifte. 5. Richtlijn 2003/48/EG over de belastingheffing op spaargelden Elke natuurlijke persoon die zijn woonplaats in een lidstaat van de EU heeft en die inkomsten ontvangt (interesten, dividenden, meerwaarden, ) van het gemeenschappelijk beleggingsfonds via een uitbetalende instantie die in een andere lidstaat van de EU is gevestigd, moet inlichtingen inwinnen over de wettelijke en reglementaire bepalingen die op hem van toepassing zijn.