Argenta Fund of Funds Distributie en Kapitaliserend

Transcriptie

1 Distributie en Kapitaliserend is een investeringsvennootschap met veranderlijk kapitaal naar Luxemburgs recht (sicav) met meerdere compartimenten. Ze voldoet aan de bepalingen van de Luxemburgse wet van 17 december 2010 over de collectieve investeringsinstellingen. De vennootschap werd opgericht op 8 december 2009 voor onbepaalde duur. Ze is onderworpen aan de Europese richtlijn inzake belasting op sparen. De term fonds staat in deze brochure voor een instelling voor collectieve beleggingen (ICB).

2 Gespreid beleggen volgens uw profiel. Hoe kiest u een beleggingsportefeuille waar u zich goed bij voelt? Niet altijd een evidente opdracht. Wat u op zo n moment nodig hebt, is concreet en professioneel advies. Daarvoor kunt u terecht bij uw -kantoorhouder. Een van de oplossingen kan een dakfonds zijn. Dat is een fonds dat niet rechtstreeks in aandelen of obligaties belegt, maar wel investeert in andere beleggingsfondsen. is zo n dakfonds. Het bestaat uit 4 verschillende compartimenten, gericht op verschillende beleggersprofielen. Hoe wordt samengesteld? Experten volgen en analyseren de macro-economische veranderingen over heel de wereld. De adviseurs van het Asset Allocatie Comité (AAC) stemmen de samenstelling van de fondsen af op de macro-economische evoluties. De beheerders kiezen uit fondsen van over heel de wereld. Experten evalueren minstens elke week of de 4 compartimenten van nog optimaal zijn samengesteld.

3 Wat zijn uw voordelen? VOOR U OPGEVOLGD EN BEHEERD U hoeft de markten zelf niet op te volgen, dat doen wij voor u. Veranderen de marktomstandigheden? Dan stemmen wij de portefeuille daarop af als dat nodig is. Als dakfonds heeft een heel flexibele spreiding. Zo kunnen de onderliggende fondsen van de verschillende compartimenten verdeeld zijn over aandelen, obligaties, cash en andere effecten. Die spreiding is afgestemd op de macro-economische marktomstandigheden. Het grote voordeel daarvan? Ook uw risico is gespreid. Binnen hebt u de keuze uit 4 verschillende compartimenten. Elk compartiment gaat anders om met risico, afhankelijk van de bijhorende beleggersprofielen. De compartimenten worden professioneel en flexibel beheerd. Veranderende marktomstandigheden bepalen mee de keuze van de onderliggende fondsen. De doelstelling? Een zo hoog mogelijk rendement halen in verhouding tot het risico. De beheerders gaan daarbij zoveel mogelijk uit van een langetermijnvisie. Via kunt u beleggen in formules die anders niet of moeilijk toegankelijk zijn voor particuliere beleggers. De beheerders werken volgens het principe van open architectuur. Dat wil zeggen dat ze niet alleen -fondsen opnemen in. Ze kiezen kwalitatieve fondsen van verschillende fondsenbeheerders op basis van objectieve criteria. Kiest u voor distributieaandelen? Dan kunt u elk jaar een dividend krijgen. Risico s Voor elk compartiment is er een: 1. : een risico verbonden met de schommelingen van de koersen van de activa in de portefeuille, 2. : een risico verbonden met de ongeschiktheid van de interne processen en met de menselijke gebreken of systemen of het risico dat voorvloeit uit externe gebeurtenissen, 3. : een risico voor wanbetaling van de tegenpartijen, 4. : een risico in verband met een grote concentratie van beleggingen in bepaalde categorieën van activa of op bepaalde markten, 5. : een risico dat een positie niet tijdig kan worden verrekend aan een redelijke prijs, 6. : een risico voortvloeiend uit een schommeling van interestvoeten.

4 De experten houden één macro-economische visie aan en vullen die in met expertise van over de hele wereld. Ze kiezen wereldwijd uit gerenommeerde fondsen met professionele beheerders.

5 Is iets voor u? Het dakfonds heeft vier verschillende compartimenten. Elk compartiment is afgestemd op een ander type belegger. Van beleggers die graag veel risico nemen tot beleggers die liever wat geruster zijn. Voor ieder wat wils dus. Daarnaast kunt u kiezen voor distributieaandelen of kapitalisatieaandelen. Een distributieaandeel kan een dividend uitkeren. Een kapitalisatieaandeel investeert meerwaarden en geïnde inkomsten direct terug in het compartiment. De vier compartimenten hebben wel allemaal hetzelfde doel: een zo hoog mogelijk rendement halen, rekening houdend met hun beleggingsbeleid. hoger risico lager risico Zeer defensief Defensief Neutraal Dynamisch Dit compartiment belegt voornamelijk in obligatiefondsen, monetaire fondsen en obligaties. Daarnaast kan het maximaal 15 % van zijn waarde in aandelen, aandelenfondsen en gemengde fondsen beleggen. De aanbevolen beleggingshorizon is 3 tot 5 jaar. Ook dit compartiment belegt voornamelijk in obligatiefondsen, monetaire fondsen en obligaties. Daarnaast kan het maximaal 50 % van zijn waarde in aandelen, aandelenfondsen en gemengde fondsen beleggen. De aanbevolen beleggingshorizon is minimaal 5 jaar. Dit compartiment belegt in monetaire fondsen, obligatiefondsen, aandelenfondsen, aandelen en obligaties. Het kan maximaal 85 % van zijn activa in aandelen en aandelenfondsen beleggen. De aanbevolen beleggingshorizon is minimaal 5 jaar. Dit compartiment belegt in monetaire fondsen, obligatiefondsen, aandelenfondsen, gemengde fondsen, aandelen en obligaties. De aanbevolen beleggingshorizon is minimaal 7 jaar.

6 Technische kenmerken Oprichtingsdatum Risicoschalen Zeer defensief werd opgericht op 22 augustus Alle andere compartimenten werden opgericht op 18 maart Op een schaal van 1 (laag risico, met potentieel lager rendement) tot 7 (hoog risico, met potentieel hoger rendement). Zeer defensief: 2 Defensief: 4 Neutraal: 4 Dynamisch: 5 Minimumbedrag Fiscaliteit euro De compartimenten kunnen meer dan 25 % van hun vermogen investeren in vastrentende effecten. In dat geval betaalt u 27 % roerende voorheffing op de zogenaamde rentecomponent als u uw deelbewijzen verkoopt. Deze rentecomponent omvat de renteopbrengsten en meerwaarden (minus de minwaarden) uit de vastrentende waarden. Belegt het compartiment minder dan 25 % van zijn vermogen in vastrentende effecten? Dan betaalt u geen roerende voorheffing als u uw deelbewijzen verkoopt. U moet dan de opbrengst niet aangeven in uw personenbelasting, op voorwaarde dat u niet professioneel belegt in België en dat de belegging past binnen een normaal beheer van uw privévermogen. De fiscale regeling is van toepassing op particulieren die in België wonen. Ze hangt af van de individuele situatie van elke belegger en kan in de toekomst wijzigen. Kapitalisatieaandelen Voor kapitalisatieaandelen moet geen beurstaks worden betaald op het moment van de intekening. Bij uitstap betaalt u een beurstaks van 1,32 % (met een maximum van euro). Distributieaandelen U betaalt geen beurstaks bij intekening of bij uitsap. Bij uitkering van een dividend betaalt u 27 % roerende voorheffing. Looptijd Kosten Kapitaalbescherming Onbeperkt Instapkosten: 1 % (Zeer Defensief) en 2 % voor alle andere compartimenten; uitstapkosten: 0 %; totaal lopende kosten: 1,56 % (Zeer Defensief), 2,45 % (Defensief), 2,52 % (Neutraal), 2,62 % (Dynamisch), gegevens op De investeringen in dit compartiment zijn onderworpen aan marktschommelingen en de belegger loopt het risico, in voorkomend geval, een lager bedrag terug te krijgen dan wat hij oorspronkelijk geïnvesteerd heeft. Deze publicitaire informatie is bestemd voor een ruim publiek en is niet gebaseerd op informatie over de persoonlijke situatie van de lezer. Spaarbank nv heeft de kennis en ervaring van de lezer, zijn financiële situatie en beleggingsdoelstellingen niet getoetst. De lezer kan de financiële instrumenten alleen aankopen nadat Spaarbank nv de passendheid of de geschiktheid ervan voor hem heeft getoetst. Deze informatie is pas volledig in combinatie met het geldende prospectus (Nederlands en Frans), het document Essentiële Beleggersinformatie (Nederlands en Frans) en de jaar- en halfjaarverslagen (in het Frans). Die documenten kunt u gratis krijgen bij uw -kantoor of op Voor u intekent, moet u deze documenten aandachtig doornemen. U vindt de netto-inventariswaarde van het compartiment op Die wordt ook gepubliceerd in L Écho en De Tijd. Als u klachten hebt, kunt u die richten naar de beheermaatschappij Asset Management nv of rechtstreeks naar de sicav op het volgende adres: 29, boulevard du Prince Henri, L-1724 Luxemburg. Vindt u dat deze uw klacht niet of onvoldoende heeft beantwoord? Dan kunt u zich richten tot Ombudsfin, de Ombudsman voor financiële geschillen, North Gate II, Koning Albert II Laan 8, 1000 Brussel. De bovenstaande informatie is gebaseerd op de juridische en fiscale situatie in België geldig op 1 februari V.U.: Spaarbank nv, Belgiëlei 49-53, 2018 Antwerpen, btw BE , FSMA A, RPR Antwerpen, IBAN BE , BIC ARSPBE22. BEL/FU/FU/3L/