MIK HOGER FORTUNEO PORTFOLIO MANAGEMENT: VERMOGENSBEHEER. Vertrouw uw spaargeld toe aan een professional.

Transcriptie

1 MIK HOGER FORTUNEO PORTFOLIO MANAGEMENT: VERMOGENSBEHEER Vertrouw uw spaargeld toe aan een professional

2 WAAROM ZOU U KIEZEN VOOR VERMOGENSBEHEER? U wilt graag BELEGGEN, maar weet niet hoe u de juiste beleggingen moet kiezen en uw portefeuille moet samenstellen? * U wilt een beleggingsportefeuille BEHEREN, maar u hebt er geen tijd voor? * U wilt het beheer van een deel van uw vermogen TOEVERTROUWEN aan financiële professionals? " De kennis van de beste vermogensbeheerders op de markt, gecombineerd met de voordelen van de beheersvolmacht." 2

3 MIK HOGER DE VOORDELEN VAN FORTUNEO PORTFOLIO MANAGEMENT: U profiteert van de expertise van Federal Finance Gestion, dochteronderneming van Crédit Mutuel Arkéa, gespecialiseerd in het beheer van activa namens derden. Uw portefeuille wordt gepersonaliseerd op grond van uw beleggingshorizon, uw rendementsdoelstellingen en uw risicotolerantie. U profiteert van flexibel beheer: u hebt de mogelijkheid uw risicoprofiel aan te passen als uw doelstellingen en wensen veranderen. U kunt op elk moment over uw geld beschikken. Beschikbaar voor bedragen vanaf OPTIMALISEER HET BEHEER VAN UW ACTIVA DOOR ZE TE SPREIDEN OVER EEN SELECTIE VAN DE BESTE FONDSEN OP DE MARKT. DEZE SELECTIE WORDT VASTGESTELD OP GROND VAN EEN STRIKTE PROCEDURE, UITGEVOERD DOOR EEN TOEGEWIJD TEAM VAN SPECIALISTEN. Het aanbod van financiële producten wordt steeds groter. Het is zelfs zo dat er tegenwoordig wereldwijd meer beleggingsfondsen dan beursgenoteerde aandelen bestaan! De grote hoeveelheid beschikbare informatie en de vele distributiekanalen maken het moeilijk om de waarde van een fonds objectief te beoordelen en meerdere producten te vergelijken. In deze context kan het soms lastig zijn om de juiste beleggingen te doen en een portefeuille samen te stellen. FORTUNEO BANK BIEDT U EEN EENVOUDIGE OPLOSSING: VERMOGENSBEHEER. Vermogensbeheer houdt in dat u het beheer van uw portefeuille uitbesteedt aan financiële professionals. Zij analyseren de beschikbare fondsen systematisch en behouden alleen de beste van elke categorie. Uw activa worden beheerd in het kader van de beleggingsstrategie die het beste aansluit op uw profiel, met toegang tot alle internationale markten. 3

4 WAAROM UW BELEGGERSPROFIEL TE BEPALEN? Het beheer van uw contract wordt afgestemd op uw beheersdoelstellingen Uw beheerder stelt uw portefeuille samen op grond van het gekozen profiel en selecteert de geschikte waarden. Hij kan op elk moment de nodige arbitrages uitvoeren om uw portefeuille te optimaliseren, binnen de grenzen van het gekozen profiel. " Beheer op maat dat perfect bij u past. "

5 DE KEUZE TUSSEN 4 BELEGGERSPROFIEL VOOR EEN GEPERSONNALISEERDE BEHEER Ik geef de voorkeur aan VOORZICHTIGHEID Ik geef de voorkeur aan GROEI VAN MIJN KAPITAAL Ik geef de voorkeur aan EEN HOOG RENDEMENT Bij de selectie van fondsen kiest de beheerder overwegend voor geldmarktfondsen en obligatiefondsen. De aanwezigheid van aandelen maakt de rentabiliteit dynamisch. Op deze manier profiteert uw rekening van een gematigde volatiliteit. De voor u geselecteerde fondsen vullen elkaar goed aan en worden gekenmerkt door een aanzienlijke diversiteit. Daardoor gaat het streven Naar prestaties hand in Hand met beheersing van de volatiliteit. De belegging van uw activa is sterk gericht op aandelen. Een klein deel van uw kapitaal wordt belegd in geldmarkt- en/of obligatiefondsen. Uw portefeuille kan voor 100% worden belegd in aandelen. Historisch gezien leveren deze de beste prestaties op lange termijn. Kies voor het profiel LOW RISK samengesteld uit 55% tot 85% obligatie- en geldmarktfondsen Kies voor het profiel MEDIUM RISK samengesteld uit 35% tot 65% aandelenfondsen Kies voor het profiel HIGH RISK samengesteld uit 55% tot 85% aandelenfondsen Kies voor het profiel GROWTH samengesteld uit 50% tot 100% aandelenfondsen Deel geldmarkt- en obligatiefondsen 55% tot 85% Deel aandelenfondsen 15% tot 45% Deel geldmarkt- en obligatiefondsen 35% tot 65% Deel aandelenfondsen 35% tot 65% Deel geldmarkt- en obligatiefondsen 15% tot 45% Deel aandelenfondsen 55% tot 85% Deel geldmarkt- en obligatiefondsen 0% tot 50% Deel aandelenfondsen 50% tot 100% Minimaal aanbevolen duur 3 jaar Minimaal aanbevolen duur 4 jaar Minimaal aanbevolen duur 6 jaar Minimaal aanbevolen duur 8 jaar 5

6 HOE WORDT UW PORTEFEUILLE OPGEBOUWD EN BEHEERD? Drie elementen zijn essentieel om een portefeuille met gecontroleerd risico op te bouwen. Elk profiel profiteert op vier niveaus van diversificatie Een continu beheer van de activa Selectie door de beheerders van de beste beheersvennootschappen "Een strikte organisatie van het beheersproces."

7 Deze organisatie is onmisbaar om hoogwaardige resultaten te behalen. Er is een groot aantal technische middelen voor nodig. De beleggingsbesluiten zijn gebaseerd op samenhang in de selectie van de fondsen door de beheerders en de doelstellingen die u hebt vastgelegd. Bij de opbouw en het beheer van de portefeuille wordt de voorkeur gegeven aan diversificatie, zodat risico s worden beperkt. VIER NIVEAUS VAN DIVERSIFICATIE Een optimale diversificatie van de activa is de sleutel voor een gelijkmatig rendement op middellange en lange termijn, waarbij het risico wordt beheerst. Zo geniet elk profiel van 4 NIVEAUS DIVERSIFICATIE: 1 DIVERSIFICATIE VAN ACTIVA De weging van de activaklassen (aandelen, obligaties en geldmarktfondsen) wordt regelmatig herzien. 2 GEOGRAFISCHE DIVERSIFICATIE Elke portefeuille wordt hoofdzakelijk belegd op de Europese markt. Voor alle activaklassen wordt een internationale diversificatie gerealiseerd. 3 DIVERSIFICATIE IN BEHEERSTIJLEN Elke activaklasse combineert verschillende beheerstijlen: groeiaandelen, activawaarden en defensieve effecten. 4 DIVERSIFICATIE VAN BEHEERDERS (ICB S) De beheerders worden geselecteerd uit de beste beheersvennootschappen: grote ondernemingen die gespecialiseerd zijn in beheersconcepten. CONTINU BEHEER VAN DE PORTEFEUILLE Om de kansen op de markt op elk moment te benutten, optimaliseert uw portefeuillebeheerder de toewijzing van activa op grond van drie basiscriteria: rendement, risico en liquiditeit. De toewijzing van activa heeft als doel te profiteren van structurele veranderingen op bepaalde markten, en daardoor het rendement te verbeteren en het beheer van de portefeuille dynamischer te maken. Verder hebben de teams van Federal Finance toegang tot transparante, hoogwaardige informatie over de beheersvennootschappen en hun fondsen. Daardoor kunnen ze uw portefeuille voortdurend volgen en alle afwijkingen, bijvoorbeeld ten aanzien van het rendement of de beheerstijl, direct opsporen. De fondsen waaruit uw portefeuille bestaat, kunnen op elk moment worden afgestoten als ze niet meer aan de criteria voldoen. 7

8 SELECTIE DOOR DE BEHEERDERS VAN DE BESTE BEHEERSVENNOOTSCHAPPEN De beheersvennootschappen worden onderworpen aan een zeer strenge analyseen selectieprocedure. Deze analyse geldt voor alle fondsen, ongeacht welke promotor de fondsen hebben. Hiertoe combineren de experts van Federal Finance kwantitatieve en kwalitatieve analyses en stellen ze een lijst op met fondsen die uit elke activaklasse zijn geselecteerd. DE SELECTIEPROCEDURE Volgens van ICB s en 1000 beheersvennootschappen Vaststellen van het beleggingsuniversum Bestuderen van ICB s Kwantitatieve analyse 250 Sorteren van ICB s Kwalitatieve analyse 50 Selecteren van ICB s Beleggingsinstrumenten zijn onderhevig aan schommelingen op de financiële markten. Prestaties uit het verleden hebben geen voorspellende waarde voor toekomstige prestaties. Met hulp van tools voor kwantitatieve analyse evalueren de teams alle fondsen op basis van objectieve criteria, gebaseerd op prestaties uit het verleden en het risico dat de beheerders nemen. Ze behouden alleen de fondsen die zij als de beste beschouwen. De weerhouden fondsen worden vervolgens onderworpen aan een tweede analyse. Dit is een kwalitatieve analyse met als doel de fondsen met de beste rendementsverwachtingen te selecteren. Deze analyse vindt plaats met behulp van zeer gedetailleerde vragenlijsten en rechtstreeks contact met de beheerders. 8

9 "Onze belofte om een effectief multimanagement te garanderen: een strenge selectie van fondsen en een optimale diversificatie van uw portefeuille."

10 HOE KUNT U ZICH INSCHRIJVEN? Vermogensbeheer is mogelijk voor bedragen vanaf euro. Om ervan te profiteren, verzoeken we u de vragenlijst «Kennis en ervaring van de cliënt» en de «Beheersvolmacht» in te vullen, waarbij u het gewenste beheersprofiel selecteert (Low Risk, Medium Risk, High Risk, Growth). Schrijf de datum op beide documenten, onderteken ze en overhandig ze aan ons. U ontvangt dan een bevestiging van de effectieve inwerkingtreding van het discretionair beheer en wordt regelmatig op de hoogte gebracht van de verrichtingen die op uw contract zijn uitgevoerd. " Fortuneo Portfolio Management: het gemak van een complete oplossing."

11 FINANCIËLE PROFESSIONALS DIE UW BELANGEN DIENEN Om zo goed mogelijk te voldoen aan uw verwachtingen betreffende het rendement, de risicotolerantie en de beleggingshorizon, werken we samen met Federal Finance. Zo garanderen we u de professionele en technische competenties die nodig zijn voor een effectief beheer van uw portefeuille. Deze competenties zorgen er tevens voor dat de genomen risico s en uw doelstellingen nauwlettend worden bijgehouden. Met meer dan 41,3 miljard euro onder beheer heeft Federal Finance grote ambities. Ze wil haar cliënten diensten en prestaties van hoog niveau aanbieden op het gebied van particulier beheer, collectief beheer, institutioneel beheer en sparen voor bedrijven. (1) Op 31/12/2013 VOLLEDIGE VRIJHEID Uw vermogen blijft alleen onder discretionair beheer als u helemaal tevreden bent. Bovendien kunt u uw profiel op elk moment wijzigen. COMPLETE INFORMATIE OP MAAT Via internetbankieren kunt u de actuele waarde van uw activa op elk moment raadplegen. U ONTVANGT ELK KWARTAAL: - een overzicht van uw beheerde activa (kapitaal, toevoegingen/afboekingen, rendementen) - een beheersverslag dat dient als volg- en controledocument en voornamelijk bestaat uit een samenvatting van de beursconjunctuur, een grafische weergave van uw activa en financiële informatie. TOEGANKELIJKE, TRANSPARANTE KOSTEN De kosten van deze dienst, die voornamelijk bestemd is voor instellingen of vermogende particulieren, zijn zeer beperkt: þ Beheerskosten: 0,15% van de waarde van de portefeuille per kwartaal met een minimum van 37,5 euro (incl. BTW) Voor de fondsen waaruit Fortuneo Portfolio Management is opgebouwd, betaalt u: KOSTEN TAKSEN ROERENDE VOORHEFFING BIJ AANKOOP 1,5% instapkosten 0 0 BIJ AANKOOP 0% uitstapkosten de beurstaks voor sommige fondsen is de taks van 25% op de meerwaarde verschuldigd BEWAARLOON

12 VOOR MEER INFORMATIE NEEM CONTACT OP MET UW FORTUNEO BANK-ADVISEUR OP HET NUMMER 02/ (BRUSSEL) OF 03/ (ANTWERPEN) Fortuneo Belgium - Koloniënstraat Brussel - KBO-nr Belgisch bijkantoor van Fortuneo N.V. met Directiecomité en Raad van Toezicht met een kapitaal van euro Maatschappelijke zetel: Tour Ariane - 5, place de la Pyramide Paris La Défense - RCS-nr Nanterre Verzekeringsmakelaar met toelating om in België te handelen (ORIAS-nr ) GSM 09/2014