INVESTEER IN EEN POSITIEVE TOEKOMST. VOOR U EN DE TOEKOMSTIGE GENERATIES.

Transcriptie

1 Innovation through tradition INVESTEER IN EEN POSITIEVE TOEKOMST. VOOR U EN DE TOEKOMSTIGE GENERATIES. Kies voor een duurzaam beheer van uw portefeuille afgestemd op uw waarden. Antwerpen Brussel Hasselt Luik Meise Namen Sint-Martens-Latem Waregem

2 ONS EXCLUSIEF PARTNERSHIP MET TRIODOS BANK Wij hechten zeer veel belang aan duurzame ontwikkeling. Sinds 2003 bieden wij u via onze exclusieve samenwerking met Triodos Bank, dé referentie in duurzaam en maatschappelijk verantwoord beleggen, een unieke formule van duurzaam discretionair vermogensbeheer. Elke partner brengt zijn specifieke kennis en ervaring in: wij zijn experts in gepersonaliseerd vermogensbeheer, terwijl duurzaam beleggen de kernactiviteit van Triodos Bank is. Samen nemen wij de tijd om uw situatie te analyseren, uw wensen en behoeften te begrijpen en een zorgvuldig uitgewerkte vermogensbeheersstrategie op te stellen, die zowel duurzaam als efficiënt is. Onze complementaire expertise biedt u financieel rendement en een positieve impact voor de toekomstige generaties. Wilt u beleggen in een positieve toekomst? Spreek erover met uw private banker of lees meer over onze expertise op «EEN COMBINATIE VAN GEPERSONALISEERD VERMOGENSBEHEER, RENDABELE BELEGGINGEN EN EEN POSITIEVE IMPACT OP DE MAATSCHAPPIJ? HET KAN!» 2

3 EEN DUURZAAM BEHEER VAN UW PORTEFEUILLE AFEGESTEMD OP UW WAARDEN WENST U zowel financieel rendement als maatschappelijke impact? Van ondernemingen wordt steeds meer verwacht dat ze hun impact op de maatschappij en het milieu integreren in hun werking en hun resultaten. Het is dan ook aannemelijk dat in de toekomst ondernemingen met een goed evenwicht tussen financieel rendement en maatschappelijke verantwoordelijkheid het meest succesvol zullen zijn. Deze visie ligt aan de basis van onze exclusieve samenwerking met Triodos Bank. Door onze krachten te bundelen, kunnen we een unieke dienstverlening bieden: maatschappelijk verantwoord vermogensbeheer. Alleen ondernemingen die voldoen aan de zeer strikte criteria van Triodos Bank op milieu-, maatschappelijk en bestuursvlak, kunnen deel uitmaken van de portefeuilles van onze cliënten. De selectie gebeurt door het researchteam van Triodos Bank, dat een regelmatige dialoog onderhoudt met de beursgenoteerde bedrijven, zowel tijdens als na hun selectie in het Triodosuniversum van duurzame beleggingen. Het is niet de bedoeling om louter de rol van rechter op te nemen, maar wel om met de bedrijven in dialoog te treden teneinde impact te genereren en ze aan te moedigen om te evolueren. Na dit strenge selectieproces bestuderen onze analisten het Triodos-beleggingsuniversum op financieel vlak om de meest interessante bedrijven op economisch vlak te selecteren. Vervolgens stelt uw beheerder uw portefeuille samen op basis van uw profiel, uw beleggingshorizon en uw doelstellingen. Via deze complementaire financiële en duurzame expertise combineren wij een positieve impact op de maatschappij en de toekomstige generaties met een aantrekkelijk financieel rendement. «DOOR ONZE KRACHTEN TE BUNDELEN, KUNNEN WIJ EEN UNIEKE DIENST- VERLENING BIEDEN: MAATSCHAPPELIJK VERANTWOORD VERMOGENSBEHEER.» 3

4 ONZE BELEGGINGSFILOSOFIE? EEN ANDERE BENADERING! EERSTE STAP: de selectie van duurzame ondernemingen Het researchteam van Triodos Investment Management - dochteronderneming van Triodos Bank - selecteert ondernemingen op basis van hun prestaties op maatschappelijk, milieu- en bestuursvlak. Die ondernemingen vormen het duurzaam beleggingsuniversum dat constant evolueert: nieuwe ondernemingen doen hun intrede, andere worden verwijderd. Bij de samenstelling van het beleggingsuniversum selecteert Triodos Investment Management twee soorten ondernemingen. De eerste groep draagt aanzienlijk bij aan de duurzame ontwikkeling van de maatschappij (milieu-evenwicht, klimaatbescherming, gezondheid, ). De tweede groep bestaat uit ondernemingen waarvan de duurzame prestaties tot de beste van hun sector behoren. Na deze strenge selectieprocedure worden de ondernemingen opnieuw geëvalueerd volgens de minimale vereisten en de uitsluitingscriteria van Triodos Bank. Ze mogen niet betrokken zijn bij activiteiten die de ontwikkeling van een duurzame maatschappij aanzienlijk en op lange termijn in de weg staan. Daarom worden ondernemingen die actief zijn in sectoren zoals wapens, fossiele en kernenergie, tabak, pornografie en pesticiden uitgesloten. Net als bedrijven die de mensenrechten schenden, dierenproeven uitvoeren of verantwoordelijk zijn voor vervuiling of corruptie. Triodos Bank gaat trouwens - tijdens en na de selectiefase - actief in dialoog met de geanalyseerde ondernemingen teneinde hen aan te moedigen om het op milieu-, maatschappelijk en bestuursvlak nog beter te doen. TWEEDE STAP: de keuze van ondernemingen op basis van financiële criteria Na de duurzame selectie door Triodos Bank is Puilaetco Dewaay aan zet. Onze experts analyseren zorgvuldig de economische en financiële gezondheid van de ondernemingen. Ze selecteren de economisch interessantste ondernemingen die in uw portefeuille kunnen worden opgenomen. Vervolgens bouwt uw beheerder uw portefeuille op volgens uw beleggersprofiel, uw beleggingshorizon en uw doelstellingen. Hij zal uw vermogen rechtstreeks beleggen in aandelen en in bedrijfs- en/of staatsobligaties uit het beleggingsuniversum van Triodos Bank. Hij kan eveneens overwegen om te beleggen in fondsen, die ook een plaats verdienen in een gediversifieerde duurzame portefeuille. 4

5 WAAROM DUURZAAM BELEGGEN MET ONS? Specifieke en complementaire expertise: U geniet zowel van de ervaring van Triodos Bank in de analyse van het duurzame karakter van ondernemingen als van de knowhow van Puilaetco Dewaay inzake vermogensbeheer. Gepersonaliseerde dienstverlening: Uw private banker kent u persoonlijk en begrijpt uw situatie en uw verwachtingen in het kader van het beheer van uw vermogen. Eenvoud en efficiëntie: Wij bieden u een unieke formule van actief discretionair beheer. Dit betekent dat wij uw vermogen in uw naam beheren op basis van een gezamenlijk bepaalde strategie. Transparantie en strikte selectie: Wij gebruiken selectiecriteria die precies, duidelijk en transparant zijn, zowel op het gebied van duurzaamheid als op financieel vlak. Bovendien weet u op elk moment in welke ondernemingen u belegt. Positieve impact: U belegt in ondernemingen die bijdragen aan positieve veranderingen voor de maatschappij en de toekomstige generaties. 5

6 BETER VOOR IEDEREEN: WANNEER DUURZAAMHEID EN RENDEMENT SAMENGAAN! Op basis van hun ervaring, hun begrip van de markten en hun kennis van de bedrijven doen onze beheerders elke dag hun best om een duurzaam beheer van uw portefeuille te verzorgen dat performant is op lange termijn. 6

7 EEN DUURZAME BELEGGING IS EEN POSITIEVE BELEGGING! Gecumuleerde nettoperformance* (na taksen en kosten tussen 31/12/2012 en 31/12/2017) DEFENSIEF PROFIEL PROFIEL RENDEMENT EN GROEI 13,29% 28,86% PROFIEL GROEI OF EEN GEANNUALISEERD RENDEMENT VAN 2,53% OVER DE PERIODE 44,73% OF EEN GEANNUALISEERD RENDEMENT VAN 5,20% OVER DE PERIODE OF EEN GEANNUALISEERD RENDEMENT VAN 7,67% OVER DE PERIODE Nettoperformance*/Jaar Defensief Rendement & Groei Groei 31/12/2013 3,85% 9,48% 15,51% 31/12/2014 1,93% 5,03% 5,54% 31/12/2015 4,94% 7,58% 10,81% 31/12/2016 0,62% 1,44% 1,80% 31/12/2017 1,36% 2,69% 5,24% *Resultaten uit het verleden bieden geen betrouwbare indicator voor toekomstige rendementen. Elke belegging houdt risico s in, ongeacht het weerhouden risicoprofiel. Het vermelde nettorendement (= de brutoperformance min de commissies, vergoedingen of andere lasten) is een gemiddeld rendement dat de gemiddelde beheerskosten in aanmerking neemt. Het betreft de periode van 31/12/2012 tot 30/12/2017. Het is geen beleggingsaanbeveling. 7

8 EEN GEPERSONALISEERDE RELATIE MET TWEE TOEGEWIJDE GESPREKSPARTNERS Wanneer u voor duurzaam discretionair vermogensbeheer kiest, hebt u twee gesprekspartners: één bij Puilaetco Dewaay en één bij Triodos Bank. Minstens één maal per jaar bespreekt u uw portefeuille en uw vermogenssituatie met beide contactpersonen. Wij bezorgen u regelmatig een gedetailleerd overzicht van uw portefeuille via een maandelijkse samenvatting of via het trimestriële beheersverslag met de details van de belangrijkste uitgevoerde transacties en de positionering van uw portefeuille. U kunt zich ook abonneren op twee publicaties: Onze trimestriële nieuwsbrief over duurzaam beheer met een overzicht van de laatste tendensen en bewegingen in uw portefeuille; De nieuwsbrief Het vermogen van geld van Triodos Bank. 8

9 GEÏNTERESSEERD? Spreek erover met uw private banker. Hij zal met u analyseren hoe hij duurzame beleggingen in uw beleggingsdoelstellingen kan integreren, rekening houdend met uw perspectieven, uw prioriteiten en uw risicoprofiel. Deze optie wordt u aangeboden in het kader van discretionair beheer vanaf euro. Wenst u meer informatie? Vul het formulier in op Wij nemen graag contact op met u om al uw vragen te beantwoorden. 9

10 PUILAETCO DEWAAY: WIE ZIJN WIJ? Een «grote kleine bank» op mensenmaat 10 miljard euro activa onder beheer 250 medewerkers 8 kantoren, verspreid over heel België Solvabiliteitsratio van 22,45% (Core Tier 1 Capital ratio op 31/12/2017) cliënten Opgericht in 1868 Belgische verankering en familiale aandeelhouders Lid van een solide groep, KBL European Private Bankers 10

11 ONZE KANTOREN Antwerpen Van Putlei Antwerpen Tel. : Meise Nieuwelaan 224, bus Meise Tel. : Waregem Franklin Rooseveltlaan Waregem Tel. : Brussel Herrmann-Debrouxlaan Brussel Tel. : Hasselt Lazarijstraat 156, bus Hasselt Tel. : Namen Boulevard de la Meuse Jambes Tel. : Sint-Martens-Latem Koperstraat 1E 9830 Sint-Martens-Latem Tel. : Luik Parc d affaires Zénobe Gramme Square des Conduites d Eau Liège Tel. : Diclaimer : Dit document werd opgesteld door Puilaetco Dewaay Private Bankers NV, Herrmann-Debrouxlaan 46, 1160 Oudergem. De informatie in het document is bestemd voor exclusief gebruik door de bestemmeling(en) en mag in geen geval gekopieerd, doorgegeven of verdeeld worden zonder de voorafgaande toestemming van Puilaetco Dewaay Private Bankers NV. De informatie in dit document werd verkregen van betrouwbaar geachte bronnen, maar het is echter onmogelijk om de nauwkeurigheid of de volledigheid ervan te garanderen. De uitgedrukte meningen kunnen op elk ogenblik zonder kennisgeving worden gewijzigd en kunnen verschillen van andere standpunten uitgedrukt in andere documenten. Wij hebben geen rekening gehouden met de persoonlijke situatie, noch met de beleggingsdoelstellingen en de financiële situatie van de bestemmeling(en) en het document mag niet worden beschouwd als beleggings-, juridisch of fiscaal advies. Bijgevolg raden wij de cliënten ten zeerste aan om hun adviseurs te contacteren alvorens een beleggingsbeslissing te nemen op basis van de informatie in dit document. Het document is geen, en mag niet worden beschouwd als, aanbod of verzoek tot aan- of verkoop. Puilaetco Dewaay Private Bankers Alle rechten voorbehouden.

12