TRANSPARANT DUURZAAM VERMOGENSBEHEER

Transcriptie

1 TRANSPARANT DUURZAAM VERMOGENSBEHEER Beringen, 18 juni

2 BELEGGEN VOLGENS UW WAARDEN TOEGANG TOT DUURZAAM VERMOGENSBEHEER DOOR DE KRACHTEN VAN TWEE SPECIALISTEN TE BUNDELEN Meer dan 140 jaar ervaring in gepersonaliseerd vermogensbeheer Reeds 30 jaar een unieke knowhow inzake duurzaam beleggen

3 WIE IS PUILAETCO DEWAAY? EEN TOEGEWIJDE PRIVATE BANKER EEN BELGISCHE PRIVATE BANKER EEN GEDECENTRALISEERD PORTEFEUILLEBEHEER OPEN ARCHITECTUUR ÉÉN VAK : PRIVATE BANKING PUILAETCO DEWAAY PRIVATE BANKERS PATRIMONIAAL KREDIET TOEGANG TOT HET DUURZAAM UNIVERSUM (TRIODOS) EEN GAMMA HUISFONDSEN ESTATE, WEALTH AND TAX PLANNING KUNSTBEHEER EN -ADVIES - 3 -

4 WIE IS TRIODOS BANK? People Planet Tri hodos (Grieks) : drie wegen Profit Levenskwaliteit & menselijke waardigheid Gebruik van de gelden op verantwoorde wijze Kwalitatief hoogstaande duurzame bankproducten en -diensten - 4 -

5 HET PROCES VAN DUURZAAM BEHEER TRIODOS RESEARCH ANALYSIS & RESEARCH PORTEFEUILLE VAN DE CLIENT TRIODOS SUSTAINABLE LIST RECOMMENDED LIST RISK MANAGEMENT & CONTROL : PERMANENT MONITORING ASSET ALLOCATION - 5 -

6 DE 5 VOORGESTELDE DOELSTELLINGEN IN DUURZAAM BEHEER - TABEL Uw doelstelling Uw beleggingshorizon Risicograad Indicatieve spreiding : Max Vastrentend Min Aandelen Min Vastrentend Max Aandelen 1. Rendement Kapitaalbehoud > 3 jaar Miniem Defensief Regelmatig rendement + kapitaalbehoud tot op zekere hoogte Van 3 tot 5 jaar Laag Rendement en groei Kapitaalbehoud Groei op lange termijn > 5 jaar Middelmatig Streven naar groei Optimalisering van de performance Groei op lange termijn > 7 jaar Hoog Streven naar sterke groei Sterke kapitaalgroei op lange termijn > 10 jaar Zeer hoog

7 TRIODOS RESEARCH (Triodos Investment Management) Een onafhankelijke entiteit binnen de Triodos Groep Gespecialiseerd in de studie van de duurzaamheid van ondernemingen Samenwerking met Sustainalytics TRIODOS RESEARCH Europees onderzoeksbureau dat zich toelegt op duurzame beleggingen Wereldwijd netwerk van onderzoeksinstituten in het domein van duurzaam beleggen - optimale kwaliteitsgarantie van de gegevens betreffende de geselecteerde ondernemingen De onderzoekers kennen de cultuur van het land waarin deze bedrijven hun activiteiten ontplooien Knoopt een actieve dialoog aan die de ondernemingen ertoe aanzet om een kwalitatief hoogstaand sociaal en milieubeleid te voeren ANALYSE EN DUURZAME SELECTIE IN DRIE STAPPEN TRIODOS SUSTAINABLE LIST - 7 -

8 EEN STRENGE SELECTIE IN 3 STAPPEN STAP 1 : DUURZAAMHEID VAN DE ACTIVITEITEN STAP 2 : BEST-IN-CLASS IN HUN SECTOR? Dragen de producten of diensten van de onderneming bij aan : het milieu-evenwicht? de bescherming van het klimaat? de bevordering van gezond leven? Haalt de onderneming meer dan 50% van haar omzetcijfer uit deze duurzame activiteiten? (biologische landbouw, alternatieve energie, enz.) Behoort een onderneming die op andere activiteiten focust, tot de meest performante (in de bovenste helft) van haar sector op het gebied van duurzaamheid? De vergelijkende sectoranalyse gebeurt aan de hand van 3 thema s : milieu, maatschappij en bedrijfsbestuur. STAP 3 : MINIMUMVEREISTEN? Zijn uitgesloten : ondernemingen die betrokken zijn in activiteiten die een duurzame en waardige ontwikkeling op het spel zetten. Redenen voor uitsluiting kunnen zijn : kernenergie, kinderarbeid, schadelijke stoffen voor het milieu, zwak bedrijfsbestuur, schending van de gedragscode, HET DUURZAAM BELEGGINGSUNIVERSUM VAN TRIODOS RESEARCH - 8 -

9 RESULTAAT VAN DE DUURZAME SELECTIE BEDRIJVEN MET DUURZAME ACTIVITEITE N STAP I : BEST-IN-CLASS STAP II : MINIMUMVEREISTEN TRIODOS UNIVERSUM IN BEDRIJVEN VAN DE MSCI WORLD (6/21) (8/42) (1/9) (2/15) OUT OUT (13/16) (16/24) WETSOVERTREDINGEN MILIEUSCHADE & SCHENDING VAN DE MENSENRECHTEN - 9 -

10 RECENT IN DE PERS De Morgen 10/06/

11 RECENT IN DE PERS De Morgen 26/05/

12 RECENT IN DE PERS De Standaard 29/05/

13 PROCTER & GAMBLE: IN Gillette, Oral-B, Wella, Head & Shoulders, Pampers, Ariel, Ranking 5 10 Duurzaamheidsrapport volgens normen GRI Striks beleid: milieu, maatschappelijke verantwoordelijkheid en governance Dierproeven Enkel bij wettelijke verplichting Reduce Replace Refine Palmolie Lid van Ronde Tafel voor Duurzame Palmolie Traceerbaarheid vanaf 31/12/

14 ESSILOR: DIALOOG Wereldwijd marktleider voor brillenglazen Voldeed niet aan onze minimale eisen inzake dierproeven Alle dierproeven geschrapt Draagtesten bij mensen Maar

15 PENTAIR: OUT Energie, voedingsmiddelen, waterzuivering en filtering (bouwsector) Jarenlang in het universum Fusie met Tyco Flow Producten op maat voor de nucleaire industrie Schalieas, teerzandolie,

16 DE DRIE KRACHTLIJNEN VAN DUURZAAM BEHEER 1. HET ETHISCH OF DUURZAAM KARAKTER VAN DE GESELECTEERDE WAARDEN Aandelen Alleen waarden die door Triodos Research als «duurzaam» erkend zijn Vastrentende instrumenten Bedrijfsobligaties : alleen van bedrijven die als «duurzaam» erkend zijn Staatsobligaties : alleen van de best geklasseerde overheden op het vlak van bestuur die tevens aan onze minimumvereisten voldoen 2. SPREIDING EN DIVERSIFICATIE VOOR EEN EVENWICHT TUSSEN RISICO EN RENDEMENT Spreiding Tussen aandelen en vastrentende instrumenten, rekening houdend met de door de cliënt bepaalde beheersdoelstellingen Diversificatie Van het aandelengedeelte over de verschillende economische sectoren 3. DE TRANSPARANTIE VAN DE INDIVIDUELE WAARDEN Door rechtstreeks in aandelen of vastrentende instrumenten te beleggen, is de transparantie van uw portefeuille gewaarborgd. De activaspreiding kan worden aangevuld met enkele door Triodos Bank geselecteerde fondsen (Triodos Sustainable Pioneer Fund, Triodos Renewables Europe Fund, Triodos Microfinance Fund, enz.)

17 EN TENSLOTTE

18 BEDANKT VOOR UW AANDACHT Zijn er nog vragen?