Triodos Bank Private Banking

Transcriptie

1 Triodos Bank Private Banking Triodos Bank Private Banking biedt een breed pakket van financiële en niet-financiële diensten aan voor vermogende particulieren, stichtingen, verenigingen en religieuze instellingen. Duurzaam vermogensbeheer vormt daarbij de kern, waarbij Triodos Bank Private Banking zowel Triodos beleggingsfondsen aanbiedt als individueel vermogensbeheer. De onderzoeksafdeling Triodos Research onderzoekt welke ondernemingen voor belegging in aanmerking komen. Triodos Bank Private Banking is actief in Nederland en België. In Nederland werkt dit bedrijfsonderdeel op het gebied van vermogensbeheer samen met Triodos MeesPierson Investment Management. Triodos MeesPierson is een joint venture die de brede vermogensbeheerexpertise van ABN AMRO MeesPierson combineert met de deskundigheid op het gebied van duurzaamheid van Triodos Bank. Triodos MeesPierson beheert de duurzame activa van klanten van Triodos Bank en ABN AMRO MeesPierson. In België werkt Triodos Bank op het gebied van Private Banking-diensten samen met Puilaetco Dewaay Private Bankers.

2 Prestaties Grotere groei in onzekere marktomstandigheden Het vertrouwen in de financiële markten is in 2012 duidelijk toegenomen, zoals blijkt uit de goede rendementen op eigen vermogen en vaste rente. Dit staat in schril contrast met de moeilijke economische omstandigheden in Europa en de Verenigde Staten. Desondanks is er eind 2012 een recordgroei in toevertrouwde middelen met 24% tot EUR 820 miljoen geboekt. De samenstelling van de toevertrouwde middelen is ook dit jaar in grote lijnen ongewijzigd; het merendeel komt voor rekening van vermogensbeheer. In België zijn de toevertrouwde middelen met 51% gegroeid tot EUR 97 miljoen, tegenover 31% en EUR 64 miljoen in In Nederland was de groei opnieuw voornamelijk te danken aan particulieren; stichtingen en religieuze instellingen waren wat terughoudender in het toevertrouwen van spaar- en beleggingskapitaal. Toevertrouwde middelen Triodos Bank Private Banking 2012 Totaal = EUR 820 miljoen Private banking-klanten waren in 2012 nauwelijks om beleggingsrisico s te nemen. Dit was een afspiegeling van het algemene sentiment onder beleggers. In plaats daarvan concentreerden beleggers zich op vastrentende beleggingen of spaarproducten. Hoewel deze vermogenscategorie doorgaans als veilig wordt beschouwd zijn de toekomstige financiële rendementen ervan beperkt. Dit vormt een probleem voor charitatieve en religieuze instellingen die hun programma s financieren met beleggingsrendementen. Hun programma-uitgaven en de realisatie van hun missie worden hier namelijk door beperkt. Om de duurzame impact van haar klanten te helpen behouden, zal Triodos Private Banking steeds vaker alternatieve instrumenten aanbieden, zoals garantiefondsen voor kredieten. Kapitaalinbreng Nieuwe en bestaande klanten droegen ook in 2012 enthousiast bij aan de vergroting van het eigen vermogen van Triodos Bank. Er werd meer dan EUR 12 miljoen aan nieuw aandelenkapitaal, het hoogste bedrag ooit, aangetrokken, voornamelijk van particulieren en hun houdstermaatschappijen. Beleggingsresultaat Na de daling in 2011 met 2,7% is de duurzame aandelenportefeuille van Private Banking in 2012 met meer dan 15% gegroeid. Dit rendement is iets hoger dan de algemene MSCI-index. De prestaties van Triodos Private Banking liggen sinds aanvang van de activiteiten van Triodos MeesPierson in % hoger dan de MSCI-index. Ook de duurzame vastrentende beleggingen presteerden goed. Het rendement op de portefeuille, inclusief maatschappelijke en culturele beleggingen en zonder het voordeel van

3 fiscale aftrekposten, bedroeg in %. Zonder de maatschappelijke en culturele beleggingen was het rendement in 2012 iets hoger (10%). Resultaat Triodos Aandelenportefeuille t.o.v. MSCI Begin = 100 bij oprichting Private Banking in september 2005 Missiegedreven beleggingen Het negatieve rendement van de derde categorie van alternatieve beleggingen of missiegerelateerde beleggingen van Private Banking, die uitsluitend in Nederland worden aangeboden, bedroeg in ,2%. De aanhoudend uitstekende hogere resultaten van 9,7% van Triodos Fair Share Fund werden grotendeels tenietgedaan door het negatieve rendement van 12,5% van het Duurzame Vastgoedfonds van Triodos. Deze daling was in lijn met de met problemen kampende Nederlandse vastgoedmarkt. De koers van het Triodos Renewables Fund daalde met met 3%.

4 Overige ontwikkelingen Aanhoudende winstgevendheid Na de sterke winststijging die Private Banking in Nederland in 2011 boekte, daalde de winst in 2012 met 29% tot EUR 0,5 miljoen. Dit was voornamelijk het gevolg van de aanzienlijke investeringen in marketing- en procesmanagement die wij in 2012 hebben geïnitieerd. Aanleiding hiervoor was een uitgebreid klanttevredenheidsonderzoek dat wij eerder in 2011 hebben gehouden. Uit het onderzoek bleek dat steeds meer klanten behoefte hebben aan een proactief en persoonlijk contact waardoor de uiteindelijke productkeuze maximaal passend wordt. Daarnaast kon de efficiency verder worden verbeterd. Als gevolg hiervan maakt de eenheid een sterker onderscheid tussen particulieren en maatschappelijke organisaties zoals religieuze instellingen, stichtingen en charitatieve instellingen en heeft zij de onderliggende investeringsprocessen versterkt. Dit leidt tot betere efficiency en focus op het stijgende aantal klanten dat aanzienlijke bedragen bij Triodos Bank onderbrengt. In België zijn de resultaten van Private Banking en Particulier Bankieren volledig geconsolideerd in de cijfers van de vestiging Voortbouwen op samenwerking Triodos Private Banking bouwde de samenwerking met goede doelen en vermogensfondsen uit opdat deze klantengroep de duurzame impact van haar financiële middelen kan verhogen. Zo waren de prestaties van het in 2011 gestarte NSGK Triodos borgstellingsfonds uitstekend. NSGK is een vooraanstaande Nederlandse charitatieve instelling. NSGK houdt bij Triodos Bank een speciaal deposito aan, waardoor Triodos Bank in staat wordt gesteld om geld te lenen aan ondernemers die werkzaam zijn op gebieden die passen bij de missie van zowel NSGK als Triodos Bank. In de loop van 2012 werd voor in totaal EUR aan kredieten verstrekt aan zes ondernemingen voor wie het anders zeer moeilijk zou zijn geweest om toegang tot krediet te verkrijgen. Alle kredieten presteerden goed in Triodos Private Banking is er sterk van overtuigd dat charitatieve instellingen met lagere financiële rendementen op reguliere beleggingen hun impact kunnen versterken door soortgelijke regelingen op te zetten. Triodos Private Banking onderzoekt samen met Triodos Investment Management naar alternatieve manieren om de duurzame rendementen op haar beleggingen in beursgenoteerde ondernemingen en instellingen te vergroten. Na een langzame vooruitgang in de laatste jaren werden belangrijke stappen gezet om de invoering van dit nieuwe beleggingsmodel in 2014 mogelijk te maken.

5 Vooruitzichten Tot 2013 heeft Triodos Private Banking een gemiddelde groei geboekt van 20-25% per jaar. De doelstelling is om dit groeipercentage de komende jaren te handhaven, voortbouwend op meer specialistische dienstverlening aan verschillende marktsegmenten, in het bijzonder door verdieping van de dialoog met klanten over hoe hun spaargelden en beleggingen duurzame groei kunnen stimuleren. De relatiemanager van Triodos Private Banking zal meer tijd gaan besteden aan deze waardevolle dialoog. In de komende jaren zullen wij deze discussie ook verbreden naar de effecten van schenkgeld om zo de maatschappij en de economie in positieve zin te transformeren. In België zal Triodos Private Banking haar bestaande private banking-activiteiten verder uitbreiden, met speciale nadruk op particulier vermogensbeheer. Triodos Bank is nog steeds voornemens om de komende jaren private banking-diensten in het Verenigd Koninkrijk te introduceren, te beginnen met een geplande introductie van het Triodos Sustainable Equity Fund in Zeist, Albert van Zadelhoff directeur