Aan de basis van onze dienstverlening. ligt een transparant en duurzaam beleid. Hoe gaan we met onze klanten om?

Transcriptie

1 Because we care

2 Onze missie is het realiseren van beleggingsdoelen voor onze klanten door het leveren van duurzame performance, service en advies. Verantwoord in alles wat we doen, blijven verrassen en inspireren, voor en met onze klant. Dat is onze visie. Because we care Als geen ander weten wij hoe verschillend beleggingsdoelstellingen kunnen zijn. ACTIAM maakt het verschil voor haar klanten en distributiepartners. Daarbij gaan we verder dan het aanbieden van producten. Wij beheren niet alleen het vermogen, wij voeren ook de administratie. Because we care Onze klanten zien wij als partners. We spelen actief in op hun eisen en wensen. Hierbij gaan wij verder dan het aanbieden van producten. Wij inspireren onze klanten met dienstverlening op maat. We denken mee en komen met oplossingen Aan de basis van onze oplossingen ligt een transparant en duurzaam beleid. Met daarbij een stabiele performance, transparante communicatie en toewijding als sleutelwoorden. Voor onze werkwijze kregen we in 2009, 2010, 2011 én 2015 de Lipper Fund Award als best presterend mixfondsenhuis (small) in Nederland. In het jaarlijkse onderzoek van de door de Verenigde Naties ondersteunde Principles for Responsible Investment (PRI) scoren we hoog op alle normen voor verantwoord beleggen. Voor actief aandeelhouderschap ontvangen we de hoogste score, een A+. Hiermee horen we bij de top 10% van de wereldwijde investment managers. Beleggen is onze expertise en dat maken wij dagelijks waar. Wij combineren een gedegen begrip van de beleggingshorizon en risicohouding met een heldere visie op milieu-, maatschappelijke en bestuurlijke aspecten. Die visie is uitgangspunt van ons handelen. Wij zijn ons bewust van onze maatschappelijke verantwoordelijk heid en nemen die verantwoordelijkheid serieus. Al jarenlang, want verantwoord vermogensbeheer zit in ons DNA. Alles wat wij doen, doen we verantwoord en samen met de klant. Because we care ACTIAM N.V. is beheerder van beleggingsinstellingen, zoals bedoeld in de Wet op het financieel toezicht. ACTIAM N.V. is statutair gevestigd in Utrecht, kantoorhoudend te Utrecht aan de Croeselaan 1, 3521 BJ en ingeschreven in de Kamer van Koophandel onder nummer Voor het beheren van beleggingsinstellingen beschikt ACTIAM N.V. over een vergunning van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) en is zij opgenomen in het register van de AFM.

3 Beleggingsuitgangspunten Beleggingsuitgangspunten Aan de basis van onze dienstverlening ligt een transparant en duurzaam beleid. Hoe gaan we met onze klanten om? Vertrouwen Het vertrouwen dat onze klanten uitspreken door hun vermogen bij ons onder te brengen, is ons bestaansrecht. Wij doen er alles aan om dit vertrouwen waar te maken. Klantadvisering Wij zien onze klanten als partners. Door onze goede relatie kennen wij hun eisen en wensen. Wij bieden beleggingsoplossingen die op deze behoeften zijn afgestemd. Actief en passief Wij beseffen dat onze klanten verschillende behoeften hebben. Daarom bieden wij actieve en passieve beleggingsoplossingen naast elkaar aan. Verantwoord beleggen, hoe doen we dat? Verantwoord Wij zijn verantwoord in alles wat we doen. Wij lopen voorop in verantwoord beleggen. Een voorsprong waarin we blijven investeren. Koop bewust Wij hebben een gefundeerd oordeel over al onze beleggingen en dragen dit uit. We beleggen alleen in bedrijven en landen die we kunnen doorgronden en die stroken met onze beleggingsprincipes. Impact Wij realiseren financieel én maatschappelijk rendement. We communiceren helder over ons beleggingsbeleid en de uitkomsten. Wat is onze visie op de kapitaalmarkt? Efficiënte financiële markten Wij geloven dat de kapitaalmarkt niet in staat is alle informatie juist te verwerken. Door een goede kennis van de markt en van het gedrag van marktpartijen realiseren wij een structurele outperformance. Beleggingshorizon Een langere beleggingshorizon biedt meer kansen. Soms doorkruisen kortetermijnontwikkelingen onze langetermijn visie. Dit leidt ons niet af, wij zien hier kansen. Diversificatie Wij geloven dat spreiding risico s beperkt en stabielere rendementen oplevert. Hoe realiseren we een goed product? Make or buy Wij gaan uit van onze eigen kracht en doen alleen waar we echt goed in zijn. Waar nodig werken we samen met externe specialisten. Teamwork Wij geloven in een teambenadering. Wij smeden individuele kennis, kunde en ervaring slim samen tot een teamprestatie, door mensen deel uit te laten maken van een gestroomlijnd beleggingsproces. Kosten Wij zijn kostenbewust. We streven naar lage kosten, met behoud van de kwaliteit van onze dienstverlening. Innovatie Wij verbeteren continu onze dienstverlening om beter te presteren. Alleen zo kunnen wij blijven inspelen op de behoeften van onze klanten in een veranderende wereld.

4 Wij lopen voorop in verantwoord beleggen. We beleggen alleen in aandelen en obligaties van bedrijven, instellingen en landen die we kunnen doorgronden en die stroken met onze beleggingsbeginselen. Wij zijn ervan overtuigd dat financieel en maatschappelijk rendement heel goed samengaan. Om het maatschappelijk rendement van onze beleggingen te bewaken en te verbeteren, voeren we een actieve dialoog met bedrijven en instellingen. Verantwoord beleggen ACTIAM is verantwoord in alles wat ze doet. Een verantwoord financieel rendement, door een optimale afstemming van risico en rendement, en een sociaal rendement gaan hierbij hand in hand. Nog beter, zij versterken elkaar. Maar wat is verantwoord? Wij geloven in beleggen op de lange termijn. Duurzaamheid staat daarin centraal. Wij beseffen dat we verschil kunnen maken met het vermogen dat we beheren voor onze klanten. Vanuit deze overtuiging willen we naast financieel rendement oplossingen bieden voor maatschappelijke uitdagingen. Om onze doelen te bereiken, zetten we verschillende middelen in. Bedrijven en landen beoordelen we op de mate van duurzaamheid. Dit doen we volgens internationale criteria en volgens onze eigen Fundamentele Beleggingsbeginselen. De ESG (Environment, Social, Governance)-criteria voor maatschappelijk verantwoord beleggen zijn volledig geïntegreerd in ons beleggingsproces. Ons duurzame beleid is gericht op gedragsverandering. Wanneer wij twijfelen aan de duurzaamheid van een onderneming, of verbetermogelijkheden zien, gaan we met het bedrijf in gesprek. Wanneer de onderneming van koers verandert, blijven we erin beleggen. Bedrijven of landen die in strijd handelen met onze beleggingsbeginselen, sluiten wij uit van belegging. Ook oefenen we invloed uit door als aandeelhouder ons stemrecht te gebruiken. Om onze impact te vergroten, werken we vaak samen met andere beleggers om onze krachten te bundelen. Bedrijven waarin we op duurzaamheidsgebied veel potentie zien, maar die nog niet aan alle criteria voldoen, komen in aanmerking voor positieve selectie. We gaan dan het gesprek aan om verbetering te bevorderen en het bedrijf krijgt een prominente plaats in onze beleggingsportefeuille. Op deze manier investeren we in activiteiten die we willen stimuleren. ACTIAM heeft ruime ervaring en expertise op het gebied van impact investing door investeringen in microfinancieringsinstellingen en MKB-financieringen in ontwikkelingslanden. We creëren waarde voor onze klanten, voor organisaties waarin wordt geïnvesteerd en voor de maatschappij door de ontwikkeling, bevordering en/of distributie van impact investmentoplossingen. Deze oplossingen leiden tot marktconforme rendementen en een aantoonbare bijdrage aan een betere wereld. Verantwoord beleggen

5 Beleggingsbeleid Beleggingsbeleid Het grootste deel van onze beleggingsfondsen wordt actief beheerd. Met een gematigd risicoprofiel ten opzichte van de relevante benchmark en door professionele vermogensbeheerders. Daarnaast leveren we fondsen met een (gedeeltelijk) passieve beheerstijl. Zowel bij de actief als passief beheerde fondsen is sprake van verantwoord vermogensbeheer, lage kosten en transparantie. Actief beheer Wij geloven in de toegevoegde waarde van actief beheer. Door gedegen onderzoek en analyse zoeken we naar een optimale verhouding van risico en rendement. Met als doel: een beleggingsresultaat dat gemiddeld beter is dan het resultaat van de relevante benchmark en vergelijkbare fondsen. De mate waarin onze fondsbeheerders risico s mogen nemen, staat duidelijk en strikt beschreven in onze prospectussen. Wij bewaken dit zorgvuldig en continu. Passief beheer Naast actief beheer bieden wij ook een verantwoord passief alternatief aan. Voor institutionele klanten doen we dit al jaren. Voor particulieren hebben we in de nazomer van 2015 een serie beursgenoteerde indexfondsen gelanceerd met een optimale fiscale structuur (FBI). De kosten van deze fondsen zijn laag en volledig transparant. Deze indexfondsen zijn opgezet vanuit Nederland en repliceren voor zover ondernemingen niet zijn uitgesloten op basis van de ESG (Environment, Social en Governance)-criteria de indexen fysiek. Ons kostenbeleid is volledig transparant. We vertellen vooraf wat klanten kunnen verwachten. Ons kostenpercentage is een van de laagste in Nederland en lage kosten zijn bepalend voor een hoger rendement. Hoe we dat bereiken? Door efficiënt te werken, kostenbewust te zijn en minder marge te accepteren.

6 Waarom beleggen in beleggingsfondsen? Waarom beleggen in beleggingsfondsen? Wie in onze beleggingsfondsen belegt, profiteert van schaalvoordelen en van de expertise van onze fondsbeheerders. Het voordeel van spreiding van de beleggingsportefeuille is anders alleen haalbaar met een groot vermogen. Onze fondsen streven altijd naar een zo goed mogelijk rendement, met zo min mogelijk risico s en lage kosten. Zo maken we beleggen voor iedereen toegankelijk. De klant moet beter af zijn met onze beleggingsfondsen. Dat is ons doel. Zowel particulier als zakelijk. Zowel bij vermogensopbouw als voor elk ander korte- of langetermijndoel. We kiezen daarin onze eigen weg. Stabiele resultaten genereren voor onze klanten, met als doel concurrenten en benchmarks te verslaan. Dat is ons beleid. ACTIAM voert de directie over en is beheerder van een beleggingsinstelling (beheerder), ook wel Alternative Investment Fund Manager (AIFM) genoemd, voor de volgende beleggingsinstellingen: SNS Beleggingsfondsen beursgenoteerde retailfondsen; RZL Beleggingsfondsen onderdeel van verzekeringsproducten; Zwitserleven Beleggingsfondsen onderdeel van pensioen- en verzekeringsproducten; ACTIAM Responsible Index Funds Equity institutionele indexfondsen; ACTIAM Verantwoorde Index Aandelenfondsen beursgenoteerde retail indexfondsen. Daarnaast is ACTIAM door ASN Beleggingsinstellingen Beheer B.V. aangesteld als beheerder voor ASN Beleggingsfondsen N.V., ASN-Novib Microkredietfonds en ASN Groenprojectenfonds. Ons assortiment bevat bovendien beleggingsfondsen die microfinanciering en de financiering van MKB in ontwikkelingslanden stimuleren. Hierbij is het behalen van een sociaal rendement voor de lokale bevolking en economie een belangrijk onderdeel. Met deze fondsen zijn wij wereldwijd een van de grotere investeerders in microkrediet.

7 Wij zijn ACTIAM! ACTIAM biedt een compleet assortiment van beleggingsfondsen en beleggingsoplossingen. Van indexbeleggen tot en met impact investeren. Aan de basis van onze dienstverlening ligt een transparant en duurzaam beleid. Wij nemen onze verantwoordelijkheid: voor onze klanten en vanuit onze maatschappelijke rol. Met onze fundamentele beleggingsbeginselen stellen we strikte eisen aan onze beleggingen. We hanteren een strenge en zorgvuldige selectie, zonder dat we concessies doen aan het financiële rendement. Onze onderscheidende kracht is dat wij verantwoord ondernemen hebben doorgevoerd tot diep in onze processen. We zijn een van de eerste vermogensbeheerders die deze visie omarmden. ACTIAM is hiermee toonaangevend. Een voorsprong waarin we blijven investeren. Meer dan één miljoen Nederlanders rekenen op ons. Wij zijn dé verantwoorde vermogens- en fondsbeheerder. Because we care! Actiam N.V. Ons bezoekadres Croeselaan BJ Utrecht Ons postadres Postbus RK Utrecht info@actiam.nl