BELEGGINGEN Piazza. De ruimste keuze aan financiële fondsen. Kunnen kiezen is zoveel beter.

Transcriptie

1 BELEGGINGEN Piazza De ruimste keuze aan financiële fondsen. Kunnen kiezen is zoveel beter.

2 GEEF EEN ANDERE DIMENSIE AAN UW BELEGGINGEN Combineer de beste fondsen ter wereld en zorg voor een optimale diversificatie van uw beleggingen in functie van uw profiel. Een uniek concept De meeste instellingen bevelen hun eigen fondsen aan. Met Piazza kunt u echter de beste fondsen van de markt kiezen. Ze worden voor u op een objectieve manier geselecteerd door de specialisten van AXA. Op die manier kunt u al vanaf een investering van euro beschikken over een uiterst performant en gediversifieerd beheer. Piazza is beschikbaar onder de vorm van een verzekeringscontract gekoppeld aan interne beleggingsfondsen (Tak 23). In de praktijk ondertekent u een AXA Invest verzekeringscontract dat u in staat stelt om te beleggen in de fondsen van uw keuze, aangepast aan uw profiel. Keuze uit een buitengewoon fondsenaanbod Met Piazza krijgt u toegang tot een evenwichtig en gediversifieerd fondsengamma. Daartoe wordt het principe van de open architectuur gehanteerd. Dit betekent dat we u, behalve de best presterende fondsen van AXA, ook nog andere fondsen van gereputeerde financiële instellingen kunnen aanbieden. Een zeer persoonlijke aanpak U kunt op twee manieren uw voordeel doen met deze exclusieve aanpak: indien u wenst dat uw portefeuille beantwoordt aan een heel precies risicoprofiel, kunt u kiezen voor een belegging in fondsen die strikt binnen uw profiel past indien u in samenspraak met uw makelaar of AXA bankagent graag een portefeuille op maat opstelt, kunt u uw belegging spreiden over verschillende activaklassen (aandelen, obligaties, liquiditeiten) door de individuele fondsen die u interesseren, te kiezen uit het Piazza-gamma. Een grote flexibiliteit Om uw belegging aan te passen aan de evolutie van uw persoonlijke situatie of die van de markt, kunt u moeiteloos naar een andere beheersstrategie of fonds overschakelen binnen hetzelfde contract. Piazza biedt dus een grote soepelheid en uw geld blijft steeds beschikbaar. De uitgebreide expertise van AXA AXA heeft doorheen de jaren een uitzonderlijke expertise op financieel vlak opgebouwd. Met meer dan 800 miljard euro in portefeuille is de AXA Groep een van de grootste vermogensbeheerders ter wereld. Die ervaring stelt AXA nu ter beschikking van Piazza. Zo kunt u op een deskundige manier gebruik maken van de beste fondsen van AXA, en door het principe van de open architectuur tevens van de crème de la crème van de andere fondsen op de markt.

3 Uw Piazza-voordelen in een oogopslag Een uitgebreide keuze uit sterk presterende fondsen die AXA voor u selecteert Een beheer op maat, in functie van uw profiel Een toegankelijk instapniveau, vanaf euro Moeiteloos uw portefeuille aanpassen binnen hetzelfde contract Uw kapitaal blijft steeds beschikbaar Geen beurstaks noch roerende voorheffing De mogelijkheid om een begunstigde voor het contract aan te duiden in geval van overlijden Een dekking overlijden door ongeval.

4 EEN RIGOUREUZE SELECTIE OM UW RENDEMENT TE OPTIMALISEREN Een keuze maken tussen de verschillende beleggingsfondsen is niet evident, zeker omdat er zoveel op de markt zijn. Met Piazza maakt AXA u het leven makkelijker. Wij bieden u een waaier fondsen aan die met zekerheid goed beheerd worden en die kunnen bogen op een uitstekend historisch rendement. Deze fondsen worden geselecteerd door de specialisten van AXA op basis van de volgende criteria : beheerders van wie de uitstekende reputatie wordt bevestigd door onafhankelijke instellingen zoals Standard & Poor s, Lipper en De Tijd het in de praktijk brengen van een specifieke marktbenadering en innoverende strategieën een actief beheer waardoor kan worden ingespeeld op marktfluctuaties een lange rendementshistoriek die resultaten aantoont die geregeld boven het gemiddelde liggen, met een beperkte volatiliteit.

5 Alle expertise van de beste beheerders Met Piazza doet u een beroep op de bekwaamste beheerders van de markt waardoor een optimaal rendement binnen handbereik ligt. Alle beheerders die door AXA worden geselecteerd, hebben één ding gemeen: ze zijn volstrekt onafhankelijk van de grote bankgroepen. Hun beleggingsbeslissingen zijn dan ook op objectieve criteria gebaseerd. Hun fondsen en beveks worden regelmatig bekroond met prestigieuze nationale en internationale prijzen. Petercam is als grootste onafhankelijke beleggingsvennootschap van België aanwezig en actief op de belangrijkste financiële markten wereldwijd. Petercam staat bekend om zijn onderbouwd advies en de goede prestatie van zijn fondsen. De groep telt vandaag meer dan 300 medewerkers. Petercam dankt zijn succes aan zijn diepgaande kennis van de financiële markten, gebaseerd op de fundamentele analyse van de ondernemingen, en aan het vermogensbeheer op maat voor zijn particuliere en institutionele klanten. INVESTMENT MANAGERS AXA Investment Managers (AXA IM) is een multi-expert vermogensbeheerder, een 100%-dochteronderneming van de AXA Groep, wereldleider in financiële bescherming. AXA IM is één van de grootste in Europa gevestigde vermogensbeheerders en opereert op alle belangrijke financiële markten wereldwijd. AXA IM biedt zijn klanten voor alle activaklassen goed presterende beleggingsproducten en -oplossingen aan in combinatie met een uitstekende dienstverlening. Met de fusie van de investeringsbankactiviteiten van Merrill Lynch en BlackRock ontstond een financiële gigant. De onderneming kan wereldwijd bogen op een stevige inplanting. De nieuwe entiteit heeft niet minder dan miljard dollar onder beheer. De cijfers ogen indrukwekkend maar voor de belegger is het vooral interessant dat de expertise en de vaardigheden van beide bedrijven werden gebundeld in een entiteit, waardoor een optimaal beheer van aandelen en obligaties verzekerd is. Carmignac Gestion werd opgericht in 1989 en is één van de belangrijkste onafhankelijke beleggingsvennootschappen van Frankrijk. Het beheer is gebaseerd op hun eigen overtuigingen en niet op de samenstelling van een referentie-index. De beheerders passen zich aan aan de evolutie van de markten. Met 96% van de middelen belegd buiten Frankrijk op een 40-tal financiële markten wereldwijd, heeft het beheer een duidelijk internationaal karakter. Deze onafhankelijke vermogensbeheerder, die zowel voor individuele als institutionele cliënten beheersactiviteiten ontplooit, werd in 1990 opgericht. Het bedrijf telt momenteel meer dan 100 medewerkers verdeeld over 7 Europese kantoren. De beleggingsstrategie is gebaseerd op het verwerven van activa met een uitzonderlijke kwaliteit, maar ondergewaardeerd. De aandelenselectie voor de portefeuille gebeurt op basis van zeer strenge criteria en nauwgezet onderzoek. De strategie gaat vaak tegen de marktconsensus in en heeft zichzelf sinds de opstart van de onderneming bewezen. AXA Rosenberg beheert op een actieve ROSENBERG manier de regionale en globale aandelenportefeuilles van AXA IM. AXA Rosenberg maakt voor de evaluatie van bedrijven en toekomstige winsten gebruik van een innoverende aanpak die berust op de dagelijkse analyse van tal van fundamentele gegevens en marktindicatoren, gekoppeld aan een rigoureus risicobeheer. Op die manier weet AXA Rosenberg aantrekkelijke bedrijven te identificeren die in staat moeten zijn om beter te presteren dan het gemiddelde en dat voor alle marktsectoren.

6 BELEGGEN IN FUNCTIE VAN UW PROFIEL Dankzij Piazza kunt u kiezen voor een belegging op maat, in functie van uw voorkeuren en beleggersprofiel. Uw AXA bankagent of uw makelaar helpt u graag uw profiel te bepalen. Drie voorbeelden van profielen Voor de spreiding tussen aandelen en obligaties zijn alle combinaties mogelijk. Hierbij drie voorbeelden op basis van het risico dat u wenst te lopen en van uw beleggingshorizon: Defensief profiel Maximum 15% aandelen 85% obligaties en vastrentende producten - Het deel aandelen is tot maximum 15% beperkt. - Uw investering kan licht schommelen naarmate de markten evolueren. - Beleggingshorizon: 3 jaar. Neutraal profiel Maximum 50% aandelen 50% obligaties en vastrentende producten - U wilt uw risico beperken. - Uw beleggingshorizon laat u toe weloverwogen risico's te nemen met het oog op een hoger rendement op middellange of lange termijn. - Beleggingshorizon: minimum 5 jaar. Dynamisch profiel Maximum 70% aandelen 30% obligaties en vastrentende producten - Uw objectief inzake rendement staat duidelijk boven het gemiddelde. - U bent bereid risico's te nemen om dit te bereiken. Over marktschommelingen op korte termijn maakt u zich niet al teveel zorgen. - Beleggingshorizon: minimum 7 jaar. Permanent aanpasbaar Uw profiel kan met de tijd veranderen, afhankelijk van uw persoonlijke situatie. Misschien wenst u zelfs uw profiel aan te passen aan de veranderende marktomstandigheden. Daarom biedt Piazza u de mogelijkheid om op elk moment de verdeling over de verschillende activaklassen aan te passen, met name door bepaalde fondsen door andere te vervangen.

7 Piazza biedt u verschillende opties U kunt op twee manieren uw voordeel doen met het uitzonderlijke fondsengamma van Piazza. U kunt kiezen voor een dakfonds dat aan uw profiel beantwoordt >> U laat het beheer over aan de fondsbeheerder van uw keuze in functie van uw nauwkeurig bepaald profiel. U kiest voor individuele fondsen >> U stelt in samenspraak met uw AXA bankagent of uw makelaar een portefeuille op maat samen. Daartoe kiest u de individuele fondsen uit die bij uw profiel passen, in lijn met de gewenste spreiding over de verschillende activaklassen en in functie van uw beleggingsvoorkeuren. U kunt kiezen tussen: TWEE FAMILIES VAN DAKFONDSEN, ELK MET DRIE PROFIELEN UW SELECTIE VAN INDIVIDUELE FONDSEN Piazza Carmignac Profil Réactif Piazza AXA IM Vision Piazza - Individuele Fondsen Profil Réactif 50 maximum 50% aandelen Profil Réactif 75 maximum 75% aandelen Profil Réactif 100 maximum 100% aandelen Vision 3 = beleggingshorizon van 3 jaar rendementsdoelstelling van 2% bovenop de kortetermijnrente Vision 5 = beleggingshorizon van 5 jaar rendementsdoelstelling van 4% bovenop de kortetermijnrente Vision 8 = beleggingshorizon van 8 jaar rendementsdoelstelling van 6% bovenop de kortetermijnrente Keuze uit fondsen met de beste beheerders, zowel aandelen obligaties monetaire fondsen gemengde fondsen

8 DE GEPROFILEERDE FONDSEN Piazza Piazza Carmignac Profil Réactif Carmignac Profil Réactif 50, Carmignac Profil Réactif 75 en Carmignac Profil Réactif 100 zijn gediversifieerde dakfondsen die beheerd worden door Carmignac Gestion. Ongeacht uw risicoprofiel krijgt u toegang tot het geheel van de Carmignac fondsen zonder dat u zich hoeft bezig te houden met het beheer van uw portefeuille. Drie dakfondsen voor drie soorten risicoprofielen Dankzij het geprofileerde beheer kunt u een aangepast, actief beheer vlot combineren met een vooraf bepaald risicoprofiel. Elk dakfonds is namelijk gekoppeld aan een profiel in functie van het maximumpercentage van de middelen die belegd worden in aandelen. Carmignac Profil Réactif 50 belegt maximaal 50% van de middelen in aandelen, Carmignac Profil Réactif 75 maximaal 75% en Carmignac Profil Réactif 100 maximaal 100 %. Actief en onafhankelijk beheer De beheerders van Carmignac Gestion hanteren een echt actief beheer. Het is gebaseerd op de eigen overtuigingen, niet op de samenstelling van een referentie-index. Zij anticiperen eerder op marktevoluties dan ze slaafs te volgen. Ze passen zich constant aan de veranderende marktomstandigheden aan, maken optimaal gebruik van kansen wanneer die zich voordoen en beperken het risico wanneer het even minder goed gaat met de beurs. Ze maken meer bepaald gebruik van adequate indekkingstechnieken om de portefeuilles te beschermen. Een unieke combinatie van hoogwaardige fondsen Wilt u beleggen in een uiterst gediversifieerd dakfonds dat sterke resultaten kan voorleggen en de risico's uitstekend beheert, wat ook de marktomstandigheden zijn? Dan getuigen de resultaten uit het verleden van de drie geprofileerde fondsen van Carmignac Gestion, in verhouding tot hun prestatie-indicatoren (benchmarks), van deugdelijk bestuur. Ze bieden echter geen garantie op toekomstige rendementen.

9 Piazza AXA IM Vision Dankzij de Piazza AXA IM Vision dakfondsen kunt u beleggen in de beveks van het Force gamma dat beheerd wordt door AXA Investment Managers. Zij stellen zich tot doel in alle marktomstandigheden een positief resultaat te boeken over een periode van respectievelijk 3, 5 of 8 jaar en het risico steeds onder controle te houden. De drie pijlers van Piazza AXA IM Vision Het beheer van het Force gamma waarin Piazza AXA IM Vision al naargelang uw profiel belegt, berust op drie belangrijke pijlers: diversificatie, flexibiliteit en risicobeheersing. Een zeer ruime diversificatie Dankzij Piazza AXA IM Vision geniet u de breedst mogelijke diversificatie op het vlak van activaklassen ( aandelen, obligaties, rente, grondstoffen, gestructureerde financiële constructies, valuta ), activiteitensectoren, geografische zones en beheersstijlen. Op die manier kunt u optimaal gebruik maken van alle marktopportuniteiten. Een grote flexibiliteit Deze diversificatie gaat gepaard met een grote flexibiliteit waardoor de portefeuille vlot kan worden aangepast aan de marktfluctuaties. Risicobeheersing Het Force gamma staat bekend om zijn technieken in het kader van risicobeheersing. Alle fondsen worden constant onderworpen aan een risicoanalyse. Bij de keuze van de beleggingen wordt steeds rekening gehouden met de mogelijk extreme bewegingen van de beurs ( b.v. een beurscrash). De beheerder maakt frequent gebruik van afgeleide producten om uw portefeuille te beschermen. De drie compartimenten van Piazza AXA IM Vision Elk compartiment van Piazza AXA IM Vision is gekoppeld aan een rendementsdoelstelling en een beleggingshorizon. Op basis van deze twee elementen en van uw profiel, kunt u het fonds kiezen dat bij u past: FONDS BELEGGINGSHORIZON DOELSTELLING Piazza AXA IM Vision 3 Piazza AXA IM Vision 5 Piazza AXA IM Vision 8 3 jaar 5 jaar 8 jaar 2% bovenop de kortetermijnrente 4% bovenop de kortetermijnrente 6% bovenop de kortetermijnrente

10 WENST U EEN PORTEFEUILLE OP MAAT SAMEN TE STELLEN MET INDIVIDUELE HOOGWAARDIGE FONDSEN? Maak een keuze uit onze individuele Piazza fondsen Met Piazza kunt u eigenhandig een portefeuille met gereputeerde fondsen samenstellen, in functie van uw voorkeur en profiel. De fondsen die de specialisten van AXA voor u uitkozen Liquiditeiten Piazza AXA IM Euro Cash Obligaties Piazza Capital@Work Inflation Linked Piazza AXA IM Euro Bonds Piazza Petercam Bond Universalis Keuze uit een uitzonderlijk aanbod fondsen U kunt kiezen uit een brede waaier activaklassen en marktbenaderingen: aandelenfondsen met een gediversifieerde sectorale en geografische spreiding, obligatiefondsen, gemengde fondsen met verschillende beheersmethodes. U krijgt in alle categorieën toegang tot hoogwaardige fondsen en kunt ze naar wens combineren. Een enkel contract Binnen één en hetzelfde contract kunt u fondsen en onafhankelijke beheerders bundelen waarvan de kwaliteit sinds lang erkend wordt. Al naargelang uw profiel en uw voorkeur Het fondsenaanbod binnen Piazza is zo ontworpen dat u vlot kunt inspelen op uw voorkeuren op het vlak van beleggingsmethodes en -thema s. U kunt uw selectie ook nauw laten aansluiten bij uw profiel. Gemengde fondsen Piazza Carmignac Patrimoine Piazza AXA IM Optimal Balance Piazza Merrill Lynch IIF Global Allocation Aandelen Piazza Capital@work Contrarian Equities Piazza Carmignac Investissement Piazza Carmignac Investissement Latitude Piazza AXA Rosenberg Global Equities Piazza AXA IM Talents Piazza Petercam Europe Dividend Piazza AXA Rosenberg European Equities Piazza AXA IM Ethical Europe Equities Piazza AXA IM European Small Cap Piazza Merrill Lynch IIF Emerging Europe Piazza Petercam Real Estate Europe Piazza AXA Rosenberg US Equities Piazza AXA Rosenberg Japan Equities Piazza Merrill Lynch World Mining

11 Dankzij Piazza krijgt u toegang tot kwaliteitsvolle fondsen van gereputeerde beheerders. U kunt hier op verschillende manieren uw voordeel mee doen. Praat erover met uw AXA bankagent of uw makelaar. Hij weet perfect welk beheer het best aansluit bij uw doelstellingen en profiel. Beleggen in Piazza is heel eenvoudig. U hoeft enkel te kiezen wat u wilt, de specialisten van AXA doen de rest. Instapkosten: max. 3% van de storting - Eenmalige belasting op de premie voor natuurlijke personen: 1,10% - Beheerskosten: zie het beheersreglement van elk intern fonds - Uitstapkosten: 1% de 4 eerste jaren. De fondsen van Piazza zijn interne beleggingsfondsen die gekoppeld zijn aan een verzekeringscontract van Tak 23, AXA Invest, uitgegeven door AXA Belgium. De inschrijver draagt het financiële risico van de transactie. De kenmerken van de interne beleggingsfondsen van Piazza ( risicoklasse, beleggingsbeleid, beheerskosten...) worden vermeld in de financiële informatiefiche van elk fonds. Vraag uw financieel adviseur om de financiële informatiefiche en het reglement.

12 Piazza Geef een nieuwe dimensie aan uw beleggingen. Praat erover met uw AXA bankagent of uw makelaar V.U.: Nicole Remans, Vorstlaan Brussel AXA Belgium, N.V. van verzekeringen toegelaten onder het nr om de takken leven en niet-leven te beoefenen ( K.B , B.S ) Maatschappelijke zetel: Vorstlaan 25, B-1170 Brussel (België) - Internet: - Tel.: (02) Fax: (02) RPR/BTW BE