IS KLANTTEVREDENHEID DE ENIGE AWARD DIE WIJ NODIG HEBBEN.

Transcriptie

1 IN EEN WERELD IN VERANDERING, IS KLANTTEVREDENHEID DE ENIGE AWARD DIE WIJ NODIG HEBBEN. De vermogensbeheerder voor een wereld in verandering

2 Elk jaar maken de financiële kranten De Tijd & L Echo een rangschikking van de best presterende beleggingsfondsen. Dit jaar werden de Fund Awards 2019 De Tijd & L Echo uitgereikt in Brussel op 12 maart. Als specialist in zakelijk en financieel nieuws, zijn De Tijd & L Echo de referentie in België voor economische en financiële berichtgeving. De kranten en websites van De Tijd en L Echo richten zich op ondernemers, managers en beleggers die op zoek zijn naar dergelijke financiële informatie, beschikbaar op dagelijkse basis. TWEE PENSIOENSPAARFONDSEN VAN BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT BELOOND IN 2019! BNPP B Pension Fund Balanced, gemeenschappelijk beleggingsfonds naar Belgisch recht beheerd door BNP Paribas Asset Management, behaalde de eerste plaats in de categorie Pensioenspaarfondsen, uit 11 deelnemers. Het compartiment Growth van de GBF 1 Metropolitan-Rentastro eindigde op de derde plaats in dezelfde categorie. Deze Fund Award 2019 benadrukt de expertise van BNP Paribas Asset Management in langetermijnbeleggingen. In een wereld in verandering, is een goed voorbereid pensioen voor klanten de enige award die telt. 1 Gemeenschappelijk beleggingsfonds

3 TECHNISCHE GEGEVENS VAN BNPP B PENSION FUND BALANCED EN METROPOLITAN- RENTASTRO GROWTH BEHEERMAATSCHAPPIJ BELEGGINGSPOLITIEK BNP Paribas Asset Management Belgium BNPP B PENSION FUND BALANCED De doelstelling bestaat erin de waarde van het vermogen te doen stijgen door de risico s en dus de beleggingen te spreiden in aandelen, obligaties, geldmarktinstrumenten en contanten, en dit zonder sectorale beperking. Dit kan in euro zijn of in de munt van een lidstaat van de Europese Economische Ruimte. De portefeuille bestaat idealiter voor 50% uit aandelen en 50% uit obligaties. Voor de aandelen wordt er rekening gehouden met het economische belang, de beurskapitalisatie van de sectoren en de vooruitzichten van de bedrijven. Wat de obligaties betreft, kijken we naar de renteverwachtingen die leiden tot een beslissing van vermindering of verlenging van de resterende levensduur van de obligaties. Het grootste deel van de obligaties heeft minstens een rating van goede kwaliteit. Bij de samenstelling van dit fonds moet altijd rekening worden gehouden met de voorwaarden voor pensioenspaarfondsen, zodat u van de fiscale voordelen kunt genieten. U kunt dagelijks (op een volledige bankwerkdag in België) de terugbetaling van uw deelbewijzen aanvragen. De inkomsten worden systematisch herbelegd. Er zal geen dividend worden uitgekeerd. METROPOLITAN-RENTASTRO GROWTH De doelstelling van het fonds bestaat erin een zo hoog mogelijke waardestijging te bieden en te zorgen voor een brede spreiding van de risico s door voornamelijk te beleggen in aandelen van bedrijven uit de Europese Economische Ruimte, zonder sectorale beperkingen, en, in mindere mate, in obligaties en andere schuldbewijzen in euro of de valuta van een lidstaat van de Europese Economische Ruimte. In ondergeschikte mate kan het fonds ook in andere activa beleggen. Het in aandelen belegde deel zal altijd groter zijn dan het deel dat is belegd in andere activaklassen. Wat de aandelen betreft, wordt rekening gehouden met het economische belang en de beurskapitalisatie van de verschillende sectoren en met de vooruitzichten en specifieke omstandigheden van de individuele effecten. Wat de obligaties betreft, wordt voor de samenstelling van de portefeuille rekening gehouden met de voorspellingen inzake de rentevoeten, die leiden tot een verkorting of een verlenging van de resterende looptijd van de obligaties in de portefeuille. De grote meerderheid van de obligaties beschikt minstens over een «investment grade» *rating. De samenstelling van de tegoeden van het fonds zal rekening houden met de voorwaarden voor pensioenspaarfondsen, om de deelnemers in staat te stellen van de geplande fiscale voordelen te profiteren. U kunt dagelijks (op een volledige bankwerkdag in België) de terugbetaling van uw deelbewijzen aanvragen. De inkomsten worden systematisch herbelegd. Er zal geen dividend worden uitgekeerd. LOOPTIJD Onbeperkt INSTAPKOSTEN Max. 3 % UITSTAPKOSTEN 0 % LOPENDE KOSTEN TOB BIJ UITSTAP UIT HET KAPITALISATIEAANDEEL MINIMAAL VEREISTE BELEGGINGSBEDRAG 1,24 % (BNPP B Pension Fund Balanced), 1,23 % (Metropolitan-Rentastro Growth) N/A Eén aandeel * Investment grade obligaties hebben een hoge kredietrating (laag wanbetalingsrisico van emittent). Deze rating wordt door een kredietbeoordelaar toegekend. Zo moet een obligatie of emittent bij Standard & Poor s een rating hoger dan BBB- hebben om de status investment grade te krijgen.

4 ROERENDE VOORHEFFING OP DE MEERWAARDE VAN KAPITALISATIE- EN DISTRIBUTIEAANDELEN EN OP DIVI- DENDEN VAN DISTRIBUTIEAANDELEN N/A FISCALITEIT Op uw 60e verjaardag of tien jaar na opening van uw pensioenspaarrekening (als het contract vanaf uw 55e verjaardag werd afgesloten), wordt er op die rekening een taks van 8% op het langetermijnsparen geheven. De belastbare grondslag is een theoretisch bedrag, gelijk aan de jaarlijkse storting, gekapitaliseerd aan 4,75% (voor stortingen vanaf 1992). De vervroegde heffingen van 1% uitgevoerd tussen 2015 tot en met 2019 voor contracten afgesloten vóór eind 2014 worden afgetrokken van de eindbelasting. Bij terugbetaling vóór de leeftijd van 60 jaar gebeurt de belastingheffing in de personenbelasting en wordt de bedrijfsvoorheffing ingehouden. In dat geval is het uitgekeerde kapitaal onderworpen aan een (gunstiger) afzonderlijk tarief van 8% (van toepassing op het kapitaal afkomstig van stortingen gedaan sinds 1993) of 16,5% (van toepassing op het kapitaal afkomstig van stortingen vóór 1993). Let op: bij uitstap vóór uw 60e verjaardag is de taxatie heel zwaar (doorgaans 33%). BELANGRIJKSTE RISICO S Valutarisico Kredietrisico Inflatierisico Liquiditeitsrisico SRRI Vloeit voort uit de aanwezigheid van activa die luiden in andere valuta s dan de referentievaluta. Risico van verlaging van de rating van een emittent of dat deze zijn verplichtingen niet nakomt (wanbetaling), wat kan leiden tot een daling van de waarde van de obligaties waarin het fonds is belegd. Vloeit voort uit het feit dat de rendementen van de kortlopende beleggingen niet tegen hetzelfde tempo evolueren als de inflatie, wat een verlaging van de koopkracht van de beleggers met zich meebrengt. Ontstaat in geval van problemen om een effect te verkopen tegen de normale marktwaarde en binnen een redelijke termijn door een gebrek aan kopers. BNPP B Pension Fund Balanced Kleiner risico Groter risico Doorgaans lager rendement Doorgaans hoger rendement Metropolitan-Rentastro Growth Kleiner risico Groter risico Doorgaans lager rendement Doorgaans hoger rendement

5 Interne klachtendienst: Externe klachtendienst: OMBUDSFIN Website: De NIW van de fonds wordt gepubliceerd in de financiële kranten en op de website van Beama: De essentiële beleggersinformatie (EBi) en het prospectus moeten worden gelezen voorafgaand aan de inschrijving. Het meest recente Prospectus, de essentiële beleggersinformatie, het jaarverslag en het halfjaarlijkse verslag zijn gratis verkrijgbaar in het Nederlands en het Frans bij BNP Paribas Asset Management België of online op BEOORDELINGSMETHODE VOOR DE FUND AWARDS 2019 DE TIJD & L ECHO De Fund Awards worden toegekend op basis van de methodologie van de Tijd-kronen. De kronen worden berekend op basis van eindemaandkoersen over een periode van 5 jaar. De L Echo-De Tijd Award 2019 houdt rekening met de jaren 2014, 2015, 2016, 2017 en Alle berekeningen worden uitgevoerd vanuit het standpunt van de Europese belegger. Dit betekent dat alle rendementen in EUR worden berekend. De Tijdkronen worden toegekend op basis van een gewogen gemiddelde van vier percentages: 1 GELIJKMATIGHEID VAN DE RENDEMENTEN 20 % 40 % 2 RENDEMENT OVER EEN PERIODE VAN 5 JAAR 20 % 3 SHARPE-RATIO* OVER EEN PERIODE VAN 5 JAAR 20 % 4 RENDEMENT IN EEN DALENDE MARKT * De Sharpe ratio is de excess return van de portefeuille ten opzichte van de risicovrije rente gedeeld door zijn volatiliteit. Het gewogen gemiddelde van de vier percentages levert een eindpercentage voor elk fonds op. Het compartiment met het hoogste eindpercentage binnen zijn categorie wint de Award. De Fund Awards 2019 van De Tijd & L Echo worden enkel toegekend aan fondsen die in België worden aangeboden aan het publiek. Klassement onder 11 deelnemers in deze categorie. Raadpleeg voor meer informatie de website

6 BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT Belgium is een beheervennootschap van instellingen voor collectieve belegging en beheerder van alternatieve instellingen voor collectieve belegging, geregistreerd bij de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten, een naamloze vennootschap met maatschappelijke zetel te Vooruitgangstraat 55, 1210 Brussel, België. Dit materiaal is uitgegeven en opgesteld door BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT Belgium. Dit materiaal is geen beleggingsadvies. Dit materiaal verwijst naar bepaalde financiële instrumenten die goedgekeurd en conform de regelgeving zijn in hun rechtsgebied(en) van registratie. Er werden geen handelingen gesteld om een openbaar aanbod van het/ de financiële instrument(en) in enig grondgebied toe te laten, dan deze vermeld in het meest recente prospectus en het document met de Essentiële Beleggersinformatie (EBi) van het/de desbetreffende Financiële Instrument(en), waar dergelijke handelingen vereist zouden zijn, in het bijzonder in de Verenigde Staten voor personen van de VS (zoals gedefinieerd in Regulation S van de United States Securities Act van 1933). Vooraleer zich in te schrijven in een land waar het/de Financiële Instrument(en) werd(en) geregistreerd, dienen beleggers na te gaan welke juridische beperkingen er zouden kunnen gelden in verband met de inschrijving, de aankoop, het bezit of de verkoop van het/de financiële instrument(en). Beleggers die overwegen om in te schrijven op het/de financiële instrument(en) moeten het meest recente prospectus en het document met de Essentiële Beleggersinformatie (EBi) aandachtig lezen en de meest recente financiële rapporten van het/de desbetreffende financiële instrument(en) raadplegen. Deze documenten zijn gratis beschikbaar in het Nederlands en het Frans bij BNP Paribas Fortis NV, Warandeberg 3, 1000 Brussel of op de website. De in dit materiaal opgenomen opinies zijn het oordeel van BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT Belgium op het vermelde tijdstip en kunnen zonder voorafgaande kennisgeving wijzigen. BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT Belgium is niet verplicht om de informatie of de opinies die in dit materiaal zijn weergegeven, bij te werken of te wijzigen. Beleggers moeten bij hun eigen juridische en beleggingsadviseurs advies inwinnen met betrekking tot wettelijke, belasting- of domiciliekwesties alvorens te investeren in het /de financiële instrument(en) om een onafhankelijk oordeel te vellen over de geschiktheid en de gevolgen van een belegging erin, indien toegestaan. Neem ook nota van het feit dat het risiconiveau varieert naargelang de verschillende types van beleggingen, indien opgenomen in dit materiaal, en dat er geen enkele garantie kan worden gegeven dat een belegging geschikt, gepast of rendabel is voor de beleggingsportefeuille van een belegger. Gezien de economische en marktrisico s kan geen enkele garantie worden gegeven dat het/ de financiële instrument(en) zijn/hun beleggingsdoelstellingen behaalt/ behalen. Rendementen kunnen onder meer worden beïnvloed door beleggingsstrategieën of -doelstellingen van het/de financiële instrument(en) en door materiële economische en marktomstandigheden, met inbegrip van rentetarieven, marktvoorwaarden en algemene marktomstandigheden. De diverse op de financiële instrumenten toegepaste strategieën kunnen een aanzienlijke impact hebben op de resultaten die in dit materiaal worden voorgelegd. Rendementen uit het verleden zijn geen maatstaf voor toekomstige rendementen en de waarde van de beleggingen in het/de financiële instrument(en) kan zowel dalen als stijgen. Het is mogelijk dat beleggers hun aanvankelijke inleg niet terugkrijgen. In de gegevens over resultaten, indien weergegeven in dit materiaal, is geen rekening gehouden met de provisies en kosten die aan de uitgifte of terugkoop zijn verbonden noch met taksen. Alle informatie waar dit document naar verwijst is beschikbaar op Maart Design: CREATIVE SERVICES AM - P De vermogensbeheerder voor een wereld in verandering