Figlo Platform - Gebruikershandleiding voor adviseurs Release 2.9 Titel: Figlo Platform - Gebruikershandleiding voor adviseurs Onderwerp: Release 2.9
Inhoudsopgave Inleiding... 3 1 Technische informatie en systeemeisen... 4 1.1 Platforms en browsers... 4 1.2 Systeemvereisten... 4 2 Nieuw ontwerp van het Figlo Platform... 5 3 Doe gebaseerd versus budget gebaseerd financiële planning... 6 4 Uitkeringsgarantie met kaart Arbeidsongeschiktheidsverzekering... 11 5 Verbeterde investeringsondersteuning via gecombineerde kaarten... 13 6 Ondersteuning van Business Process Management (BPM)... 16 7 Nieuwe hypotheekkaarten... 17 8 Betaalbaarheid... 20 9 Want en Need hypotheekconstructie... 22 10 Onlangs geopende klanten getoond in Klantenlijst... 29 11 Klant verkenning... 30 Figlo Platform - Gebruikershandleiding voor adviseurs: Release 2.9 Pagina: 2 van 30
Inleiding Hartelijk dank dat u voor het Figlo Platform hebt gekozen. We zijn ons ervan bewust dat u binnen de huidige concurrerende markt enorm veel keuzemogelijkheden hebt bij de aankoop van software met betrekking tot financieel advies. We waarderen het daarom dat u hebt gekozen voor onze software. Wij zetten ons volledig in om u de beste en meest betrouwbare software te bieden. Het Figlo Platform is ontwikkeld om persoonlijke financiële planning en advies begrijpelijk en inzichtelijk te maken. Met het Figlo Platform waarbij klantgerichtheid, transparantie, intuïtiviteit en interactiviteit centraal staan, zijn we ervan overtuigd dat we ons op een positieve manier kunnen onderscheiden in de huidige wereldwijde financiële wereld. In dit document wordt de toegevoegde functionaliteit van release 2.9 van het Figlo Platform beschreven. U zult stap vóór stap de nieuwe mogelijkheden ontdekken. Deze handleiding is voornamelijk bedoeld voor financieel adviseurs, die het Figlo Platform gebruiken om hun klanten advies te geven over financiële producten en financiële planning. De handleiding bevat alle benodigde informatie voor een financieel basisadvies. Het Figlo Platform heeft echter veel meer te bieden dan in de handleiding wordt beschreven. Om meer te weten te komen over de diensten die wij aanbieden en wat u bij Figlo kunt verwachten verwijzen wij u naar de website van ons bedrijf www.figlo.com. Nogmaals hartelijk dank dat u voor het Figlo Platform gekozen hebt. We kijken er naar uit om u van dienst te zijn. Figlo Platform - Gebruikershandleiding voor adviseurs: Release 2.9 Pagina: 3 van 30
1 Technische informatie en systeemeisen 1.1 Platforms en browsers Het Figlo Platform wordt ondersteund door alle grote browsers op zowel Mac OS X, Windows als Moonlight van Linux. Er is vooral aandacht besteed aan de verschillende mogelijkheden van platforms en browsers, om ervoor te zorgen dat een consistente gebruikservaring wordt geboden. Dat geldt zowel voor Internet Explorer 6, 7 en 8, Firefox 2 en 3, Safari 3 en 4 en nu ook voor Google Chrome. Figlo heeft het Figlo Platform ontwikkeld met de mogelijkheid om high-fidelity ervaringen te leveren op een zo breed mogelijke set van systeemconfiguraties. Bepaalde functies, zoals HD video (wat wellicht in latere versies geïmplementeerd zal worden) zijn daarbij mogelijk het beste gediend door de capaciteiten van nieuwere modellen pc s. 1.2 Systeemvereisten De systeemvereisten voor het Figlo Platform en bijbehorende technologieën staan hieronder vermeld. Windows: Besturingssysteem: Windows 7,Windows Vista; Windows XP Service Pack 2 Intel Pentium III 450MHz of snellere cq. vergelijkbare processor Ten minste 128 MB RAM Mac OS: Besturingssysteem: Apple Mac OS X 10.4.8 of hoger Intel Core Duo 1.83GHz of snellere processor Ten minste 128 MB RAM Figlo Platform - Gebruikershandleiding voor adviseurs: Release 2.9 Pagina: 4 van 30
2 Nieuw ontwerp van het Figlo Platform In de nieuwe release van het Figlo Platform zijn de kleuren gewijzigd en gelijk getrokken met de corporate identity kleuren van Figlo. Alle pictogrammen zijn aangepast aan de corporate identity van Figlo. Hierbij zijn ook de grafieken en de cirkel diagrammen verbeterd. Door de nieuwe look and feel van het Figlo Platform is het gebruikersgemak sterk verbeterd. Bij de volgende releases zullen we deze interface verder aanpassen, waarbij de aandacht hoofdzakelijk gericht zal zijn op het centraliseren van functies (d.w.z. een instellingenvenster in plaats van alle afzonderlijke instellingen in de traybar). Hierdoor zal de interface nog overzichtelijker en gebruiksvriendelijker worden. Figuur 1 Nieuw ontwerp Figuur 2 Nieuw ontwerp Figlo Platform - Gebruikershandleiding voor adviseurs: Release 2.9 Pagina: 5 van 30
3 Doe gebaseerd versus budget gebaseerd financiële planning Het Figlo Platform is uitgebreid met een vereenvoudigde weergave van de levenslijn genaamd doel gebaseerd ten opzichte van de uitgebreidere, grondige manier van financiële planning budget gebaseerd. Standaard wordt de weergave doel gebaseerd gebruikt tijdens de Want en Need fases van het Figlo Platform. Voorbeeld 1 De doel gebaseerde weergave toont alleen de tekorten binnen de levenslijn die het gevolg zijn van de toegevoegde doelen. In het bovenstaande voorbeeld is een opleiding toegevoegd als een Want, met een totaal tekort van 30.000 verspreid over drie jaar. Hierdoor is de levenslijn als gevolg van het tekort van 30.000 in de jaren 2027, 2028 en 2029 roodgekleurd. In de Want fase kunt u wisselen van de doel gebaseerde weergave naar de weergave budget gebaseerd, door te klikken op het tweede pictogram aan de linkerzijde van de levenslijn. In de Want fase zijn er in dit voorbeeld geen grote verschillen tussen de doel gebaseerde weergave en de budget gebaseerde weergave van de levenslijn. Figlo Platform - Gebruikershandleiding voor adviseurs: Release 2.9 Pagina: 6 van 30
In de Need fase krijgt de levenslijn een andere kleur na het oplossen van het toegevoegde doel of wens. Bij de doel gebaseerde weergave worden alleen de tekorten met betrekking tot het specifieke doel of wens groen gekleurd wanneer het volledig wordt opgelost door een Need product. Wanneer u wisselt naar de weergave budget gebaseerd door te klikken op het tweede pictogram links van de levenslijn, krijgen ook de jaren voorafgaand aan de begindatum van de Want afhankelijk van het resterende budget een andere kleur. Figlo Platform - Gebruikershandleiding voor adviseurs: Release 2.9 Pagina: 7 van 30
Om het tekort met betrekking tot de desbetreffende wens of doel op te lossen, moet een bepaald bedrag worden geïnvesteerd om het doel te bereiken. In het voorbeeld wordt een inleg gebruikt om het tekort met betrekking tot het doel op te lossen. De inleg begint in 2020 en eindigt in 2027. Per jaar wordt 4162,11 gespaard, met het resultaat dat het doel in 2027 volledig is bereikt. Dit bedrag per jaar is budget gebaseerd en wordt aangegeven in de grafiek van het resterende budget. Via de weergave budget gebaseerd van de levenslijn worden deze bedragen tevens in de levenslijn getoond. Afhankelijk van het tekort per jaar kleurt de levenslijn rood. Het tekort met betrekking tot het doel wordt niet meer in de grafiek van het resterende budget getoond, omdat het volledig is opgelost. Figlo Platform - Gebruikershandleiding voor adviseurs: Release 2.9 Pagina: 8 van 30
Voorbeeld 2 In het volgende voorbeeld ziet u dat er beslist sprake is van een verschil in de levenslijn in de Want bij het overschakelen van de doel gebaseerde weergave naar de budget gebaseerde weergave. Wanneer bij de doel gebaseerde weergave een Comfortabel Pensioen in 2035 wordt toegevoegd met een gewenst overschot van 15.000, kleurt de levenslijn rood in de jaren waarin daadwerkelijk sprake is van een tekort vanwege het gewenste overschot. Vanwege het gewenste overschot van 15.000 is er in 2045 geen tekort meer. Zie de grafiek van het resterende budget. Door te klikken op de tweede knop aan de linkerzijde van de levenslijn, kunt u overschakelen naar de weergave budget gebaseerd. Vanaf 2045 leurt de levenslijn nu geel, omdat er na 2045 geen tekort meer is (de partner van de klant ontvangt pensioen). Figlo Platform - Gebruikershandleiding voor adviseurs: Release 2.9 Pagina: 9 van 30
In de Need is het tekort met betrekking tot het comfortabele pensioen volledig opgelost, met als gevolg dat de levenslijn groen kleurt. Bij het overschakelen naar de weergave budget gebaseerd wordt de periode na 2044 geel gekleurd, omdat het tekort met betrekking tot het gewenste overschot van het doel van het comfortabele pensioen wordt opgelost door het resterende budget van het totale advies. In dit geval ontvangt de partner een pensioen vanaf 2045. Hierdoor is het resterende budget hoger dan het gewenste overschot. Een neveneffect hiervan is dat de levenslijn in de jaren voorafgaand aan het comfortabele pensioen lichtrood kleurt. Dit komt door de investering die noodzakelijk is om het doel van het comfortabele pensioen volledig te bereiken. Het resterende budget tot het gewenste overschot in de grafiek van het resterende budget in de Need is in de Have het resterende budget minus de investering per jaar. Omdat er sprake is van een tekort op uw budget in de jaren voorafgaand aan het begin van het comfortabele pensioen, lijkt het alsof de wens opleiding in de levenslijn rood gekleurd wordt. De wens opleiding is echter nog steeds volledig bereikt. Zie het scherm hieronder. Figlo Platform - Gebruikershandleiding voor adviseurs: Release 2.9 Pagina: 10 van 30
4 Uitkeringsgarantie met kaart Arbeidsongeschiktheidsverzekering Het is nu mogelijk om de eerste jaaruitkering in het geval van arbeidsongeschikt en de uitkering na het eerste jaar in de arbeidsongeschiktheidsverzekering te specificeren. Het bedrag dat in het geval van arbeidsongeschiktheid moet worden ontvangen is ook afhankelijk van de wachtende periode. De wachtende periode zorgt ervoor dat tijdens de eerste maanden van arbeidsongeschiktheid, de overheden of werkgevers geen voordelen aan personen betalen die geen arbeidsongeschiktheid hebben op lange termijn. Als er dus geen wachttijd is, ontvangt de klant gegarandeerd een uitkering gedurende het eerste jaar na aanvang van de arbeidsongeschiktheid. Als de wachttijd één jaar bedraagt, begint de uitkering na één jaar. Bij het toevoegen van een arbeidsongeschiktheidsverzekering in de Have fase kunt u de gegarandeerde uitkering voor het eerste jaar en voor de periode na het eerste jaar invullen door de bedragen in te voeren in de specifieke invoervelden. Zie de figuur hieronder. Figuur 3 Uitkering gegarandeerd na het eerste jaar Figlo Platform - Gebruikershandleiding voor adviseurs: Release 2.9 Pagina: 11 van 30
In de grafiek vindt u de gegarandeerde uitkeringen voor het eerste jaar en voor de periode na het eerste jaar. Dit is alleen zichtbaar in het arbeidsongeschiktheidsscenario. Figuur 4 Grafiek Figlo Platform - Gebruikershandleiding voor adviseurs: Release 2.9 Pagina: 12 van 30
5 Verbeterde investeringsondersteuning via gecombineerde kaarten Om financiële oplossingen als een beleggingsportefeuille en hypotheekconstructies mogelijk te maken is er vanaf nu een combicard beschikbaar. Deze kaart is een verzamel kaart waarmee verschillende kaarten gebundeld kunnen worden. Zo kan een beleggingsportefeuille worden opgebouwd uit verschillende beleggingen en een hypotheekconstructie worden opgebouwd uit onder andere lening delen en aflossingsproducten. Figuur 5 Beleggingsportefeuille Wanneer u klikt op de knop beleggingen, verschijnt er een nieuw scherm waarin u de gebundelde kaarten kunt toevoegen. Figlo Platform - Gebruikershandleiding voor adviseurs: Release 2.9 Pagina: 13 van 30
Om de verschillende beleggingskaarten toe te voegen klikt u op beleggingen. De volgende schermen worden geopend en van daaruit kunt u eenvoudig kiezen kaart toevoegen en het normale proces van de kaart selectie volgt. Figuur 6 Gebundelde producten voor investeringsportfolio Figuur 7 Voeg producten toe aan de beleggingsportefeuille Figlo Platform - Gebruikershandleiding voor adviseurs: Release 2.9 Pagina: 14 van 30
Deze bestaande beleggingsportefeuille kan worden gebruikt als oplossing in de Need fase. Er kan ook een nieuw beleggingsportefeuille worden gebruikt om het tekort met betrekking tot een wens of doel op te lossen. Figuur 6 Beleggingsportefeuille in de Need fase Figlo Platform - Gebruikershandleiding voor adviseurs: Release 2.9 Pagina: 15 van 30
6 Ondersteuning van Business Process Management (BPM) Het Figlo Platform heeft een BPM functionaliteit. Business Process Management is het verbeteren van de efficiency van de bedrijfsvoering door het analyseren, (her)ontwerpen, implementeren en optimaliseren van de bedrijfsprocessen. Deze processen zijn essentieel voor elke organisatie, omdat ze inkomsten kunnen genereren en vaak een aanzienlijk deel van de kosten betreffen. Door de functionaliteit aan te bieden in het Figlo Platform kan de klant (bank of organisatie) regels definiëren om de eindgebruiker door het hele adviesproces te begeleiden. Rechtsonder in het scherm kan de gebruiker een adviesproces selecteren. Elk proces bestaat uit een checklist waarin de adviseur de onderdelen kan aanvinken die hij/zij heeft voltooid. Figuur 7 Adviesproces Figlo Platform - Gebruikershandleiding voor adviseurs: Release 2.9 Pagina: 16 van 30
7 Nieuwe hypotheekkaarten In de release 2.9 zijn er 7 nieuwe hypotheekkaarten beschikbaar: Beleggingsrecht eigen woning (BEW) Beleggingsrekening hypotheek Beleggingsverzekering hypotheek Hypotheek met spaarverzekering Spaarrekening eigen woning hypotheek (SEW) Spaarrekening hypotheek Traditioneel leven hypotheek Met deze hypotheekproducten kunt u een aflossingsproduct koppelen aan de hypotheek. Hier moet u de specifieke hypotheek openen. In het voorbeeld hieronder kunt u een gekoppelde beleggingsrekening als aflossingsproduct toevoegen. Figuur 8 Beleggingsrekening toevoegen als een aflossingsproduct Figlo Platform - Gebruikershandleiding voor adviseurs: Release 2.9 Pagina: 17 van 30
Het toevoegen van een aflossingsproduct werkt op dezelfde wijze als het toevoegen van beleggingskaarten aan een beleggingsportefeuille product. Het aflossingsproduct wordt automatisch gekoppeld aan het hypotheekproduct via het speciale veld voor dit aflossingsproduct. Figuur 9 Beleggingsfonds als een aflossingsproduct Figlo Platform - Gebruikershandleiding voor adviseurs: Release 2.9 Pagina: 18 van 30
Nadat de correcte gegevens met betrekking tot het aflossingsproduct zijn toegevoegd, dient u deze kaart op te slaan. Op de hypotheekkaart kunt u zien of er een aflossingsproduct is toegevoegd. Zie het gemarkeerde veld in het scherm hieronder. Figuur 10 Aflossingsproduct is gekoppeld aan de hypotheek Figlo Platform - Gebruikershandleiding voor adviseurs: Release 2.9 Pagina: 19 van 30
8 Betaalbaarheid Na het bereiken van een doel/wens met een geschikt product in het langleven scenario, kunt u nu eenvoudig door het proces heenlopen waarbij u de klant de risicoscenario s toont en hem of haar hiermee confronteert. Alle verschillende scenario s binnen het Figlo Platform kunnen worden geselecteerd via de pictogrammen op het tabblad Need. Wanneer u klikt op het pictogram, bijvoorbeeld overlijden, wordt het overlijden scenario getoond. Dit is een kopie van het overlijden scenario in het Persoonlijk Financieel Overzicht (PFO) in de Have fase. De datum van de desbetreffende gebeurtenis is in dit scenario altijd 1 januari van het volgend jaar. Figuur 11a Pictogram Overlijden in Need fase De kleine driehoekjes naast de pictogrammen van de scenario s bieden de mogelijkheid om de aannames waarop het scenariotype is gebaseerd toe te voegen of te wijzigen. De gebruiker hoeft niet terug naar de Want fase. De desbetreffende Want kaart verschijnt automatisch. Als u bijvoorbeeld in het overlijden scenario klikt op aannames, verschijnt er een kaart nabestaandenverzekering. De aannames zijn gelijk voor alle scenario s van hetzelfde type. Het is ook mogelijk om een nieuw scenario van het geselecteerde type toe te voegen door te klikken op scenario toevoegen. In elk nieuw toegevoegd scenario kan de gebruiker zijn of haar eigen instellingen bepalen, zoals de verwachte begindatum. En ten slotte kunt u ook nog u eerder gecreëerde scenario in de Have- of Want fase selecteren. Figlo Platform - Gebruikershandleiding voor adviseurs: Release 2.9 Pagina: 20 van 30
Verder kunnen de grafieken die worden getoond onder de levenslijn worden omgeschakeld naar andere grafiektypen. Bij een hypotheekadvies kunt u de klant bijvoorbeeld algemeen informeren over de risico s van een bepaalde hypotheek en het daadwerkelijke risico van de situatie voor de desbetreffende klant weergeven. Op basis daarvan kunt u aannames maken met betrekking tot de wijze waarop de klant zal reageren indien een bepaald risico werkelijkheid wordt. Er kunnen dan maatregelen genomen worden ten aanzien van deze gedefinieerde risico s. U kunt nu bijvoorbeeld de grafiek betaalbaarheid selecteren en de netto woonlasten in de Want en Need fase. Het wordt nu onmiddellijk duidelijk of de geadviseerde hypotheek betaalbaar is. Wanneer u de grafiek van netto woonlasten selecteert verschijnt er een knop waarmee de kaarten voor de netto woonlasten kunnen worden gespecificeerd. Dit werkt voor de Want en Need fase op dezelfde wijze als voor de Have fase. Het doel bestaand onroerend goed kopen vormt nu een standaard onderdeel van de netto woonlasten. Figuur 12b Betaalbaarheid Figlo Platform - Gebruikershandleiding voor adviseurs: Release 2.9 Pagina: 21 van 30
9 Want en Need hypotheekconstructie In de Want fase van het Figlo Platform is een nieuwe kaart toegevoegd koop een bestaand huis. In de Want wordt een wizard gestart waarin aangegeven wordt hoeveel zijn nieuwe huis kost en eventueel voor hoeveel zijn huidige woning verkocht wordt. In de Need sluit hier een wizard op aan, waarin aangegeven wordt hoeveel eigen middelen ingebracht kunnen worden. De rest moet dan gefinancierd worden met een hypotheek. Aan de linkerzijde van het scherm wordt continu een afbeelding getoond om de gebruiker te helpen de stappen te doorlopen in de Want en de hierna volgende Need stappen. De afbeelding toont het totaalbedrag. Nadat de wizard is voltooid, heeft de gebruiker inzicht in de totale investering (aankoopprijs van het bestaande huis en alle kosten). In de Want fase is het nu mogelijk om de basiskaart koop een bestaand huis of de kaart nieuw huis toe te voegen: Bestaand onroerend goed kopen. Sleep de kaart Koop een bestaand huis naar een jaar op de levenslijn of dubbelklik op de kaart in het selectievak. Figuur 13 Koop een bestaand huis Figlo Platform - Gebruikershandleiding voor adviseurs: Release 2.9 Pagina: 22 van 30
De eerste stap is een introductie. Hier kunt u de Want kaart een naam geven, de aankoopdatum (opleveringsdatum) invoeren en een toelichting geven. Bovendien kunt u een afbeelding van het nieuwe onroerend goed instellen. Figuur 14 Introductiestap Koop een bestaand huis In de volgende stap bepaalt u het nieuwe onroerend goed. U kunt het adres van het onroerend goed invoeren en het gebruik ervan. Bovendien kunnen hier de aankoopprijs, de leveringsvoorwaarden, de economische waarde en de belastbare waarde worden ingevoerd. Figuur 15 Koop een bestaand huis Figlo Platform - Gebruikershandleiding voor adviseurs: Release 2.9 Pagina: 23 van 30
In de volgende stap kunt u de mogelijke verkoop van de bestaande woning van de klant bepalen. Al het onroerend goed in eigendom vanuit de Have wordt op deze pagina vermeld. Het is per item mogelijk om een status in te voeren, te weten 'behouden', 'te koop' of 'verkocht'. Bij verkoop van de bestaande woning wordt de opbrengst berekend. De berekening van de opbrengst omvat de verkoopkosten, de uitstaande hypotheekschuld en een boete bij mogelijke eerdere aflossing. Figuur 16 Bestaand huis verkopen Figlo Platform - Gebruikershandleiding voor adviseurs: Release 2.9 Pagina: 24 van 30
In de laatste stap, totale investering, bepaalt u het totale investeringsbedrag. Hier kunt u de extra kosten invoeren die bovenop de aankoopprijs komen. De extra kosten omvatten drie categorieën, namelijk 'aankoopkosten', 'extra woning investeringen' en 'overige uitgave'. U kunt de pijltoetsen die vóór elke categorie staan gebruiken om de details in te voeren, te bekijken of te bewerken. Achter enkele van de invoervelden wordt een vergrendelingsknop weergegeven. Als op deze vergrendelingsknop wordt geklikt, dan wordt de ingevoerde waarde vastgezet en is dat de definitieve waarde. Verschillende items worden ondersteund door middel van een berekeningsknop. Figuur 17 Totale investering Figlo Platform - Gebruikershandleiding voor adviseurs: Release 2.9 Pagina: 25 van 30
In de Need fase is het mogelijk om de bijbehorende kaart financieringsconstructie te selecteren. Met dit Need product kunt u in de Want koop bestaande woning oplossen. Eerst moet u naar de Need fase navigeren en het doel koop bestaande woning selecteren. Vervolgens dubbelklikt u op de kaart financieringsconstructie om deze te openen. U kunt de kaart financieringsconstructie ook naar koop bestaande woning op de levenslijn slepen. Figuur 18 Kaart Financieringsconstructie Er verschijnt een andere wizard. De eerste stap betreft de introductie. Hierbij wordt een naam aan de kaart gegeven en kan er een afbeelding voor de desbetreffende financieringsconstructie worden ingesteld. Figuur 19 Introductiestap financieringsconstructie Figlo Platform - Gebruikershandleiding voor adviseurs: Release 2.9 Pagina: 26 van 30
De volgende stap betreft de wijze waarop eigen middelen worden aangewend. Hier worden de liquide middelen (hoofdzakelijk bank- en investeringsproducten) aangegeven en de opbrengst van de bestaande woning. U kunt bepalen welke eigen middelen bijdragen aan de financiering van het bestaande huis door de vakjes aan te vinken. In de Want bestaand huis kopen heeft u er wellicht al voor gekozen om het bestaande huis te verkopen. Figuur 20 Eigen middelen In de laatste stap bepaalt u de hoogte van de hypotheek en de hypotheekkosten. Nadat u de gewenste hoogte van de hypotheek heeft bepaald, kunt u verdergaan met het toevoegen van onderdelen van de hypothecaire lening. Deze onderdelen kunnen worden toegevoegd door te klikken op de detailknop achter het veld hypotheekconstructie. Na vastleggen van de hypotheekconstructie kunt u de desbetreffende aftrekbare kosten invoeren. In het budgetoverzicht wordt dit bedrag opgevoerd als een belastbaar bedrag, en niet geïmplementeerd als kosten. Ten slotte kunt u de geadviseerde financieringsconstructie motiveren. Figuur 21 Hypotheekstap Financieringsconstructie Figlo Platform - Gebruikershandleiding voor adviseurs: Release 2.9 Pagina: 27 van 30
In het PFA-rapport vindt u uitgebreide informatie over de toegevoegde kaart bestaand onroerend goed kopen. Figuur 22 'Bestaand onroerend goed kopen' in PFA-rapport In het PFA-rapport wordt tevens de financieringsconstructie nader toegelicht. Figuur 23 Financieringsconstructie in PFA-rapport Figlo Platform - Gebruikershandleiding voor adviseurs: Release 2.9 Pagina: 28 van 30
In het PFA-rapport wordt tevens de hypotheekconstructie nader toegelicht. Figuur 24 Hypotheekconstructie in PFA-rapport 10 Onlangs geopende klanten getoond in Klantenlijst De adviseur heeft nu de mogelijkheid om snel een recent geopende klant te heropenen. De drie meest recent geopende klantdossiers worden apart weergegeven. Deze functionaliteit is alleen zichtbaar als de adviseur meer dan twaalf klantdossiers heeft. Figuur 25 Drie laatst geopende klanten Figlo Platform - Gebruikershandleiding voor adviseurs: Release 2.9 Pagina: 29 van 30
11 Klant verkenning Het reeds bekende risicoprofiel wordt onderdeel van klant verkenning. Deze module kent zowel vragenlijsten en presentatiemateriaal. Er zijn verschillende presentaties die helpen de adviseur om bepaalde onderwerpen op een eenvoudige manier met een consument te bespreken. Een profiel kan verschillende vragen bevatten en kan ondersteuning bieden bij teksten en afbeeldingen. De resultaten van het profiel zijn een startpunt voor een product match. Om de klant verkenning te openen, klikt u op de menuoptie klant verkenning. Figuur 26 Klant verkenning openen via het menu Het volgende scherm verschijnt, waarin u de klant verkenning kunt zien. Figuur 27 Overzicht klant verkenning Wanneer u klikt op de koppeling naar het beleggingsrisicoprofiel wordt de klant verkenning geopend. Nadat u de klant verkenning hebt voltooid en opgeslagen worden de resultaten getoond aan de rechterzijde van het scherm. Figlo Platform - Gebruikershandleiding voor adviseurs: Release 2.9 Pagina: 30 van 30