Financial DNA Natuurlijk Gedrag Profiel Financial Planning Rapport voor Rudi van Dam Gedragsinzichten ten behoeve van het financial planning proces. Datum van afronding: 20-04-10 P 1
Financial DNA Financial Planning Rapport Rudi van Dam 20-04-10 Introductie Rudi, het doel van dit rapport is om specifieke gedragsinzichten te verschaffen van wat je natuurlijke benadering is van het financial planning proces. Voor je adviseur, partner, collega en familie geeft dit richting hoe men het beste met jou en je verwachtingen om kan gaan. Natuurlijk Gedrag Profiel We hebben dit Financial Planning Rapport gemaakt op basis van het Natuurlijk Gedrag profiel van de "Inspirator" dat één van onze 10 unieke profielen is. Inspiratoren vertonen over het algemeen een unieke combinatie van vertrouwen, initiatief en sociale vaardigheden. Karakteristiek is dat ze in staat zijn om het totaalplaatje te zien waarna ze hun geweldige communicatieve vaardigheden gebruiken om adviseurs of partners te motiveren om dit neer te zetten. Met volle overgave zullen ze tijd creëren om aan hun financiële plan te werken, vooral als het onderdeel is van een strategie die volgens hen een hoog potentieel heeft. Interpretatie Let bij het lezen van dit rapport op de volgende punten: Het rapport toont je T scores in het bereik van 20 tot 80 en zijn gemeten via een Normaal kansverdeling. Hoe dichter een score van een gedragsfactor bij de 20 (linkerzijde) ligt of bij de 80 (rechterzijde), hoe sterker het natuurlijke gedrag zal zijn. Scores rondom de 50 duiden op een meer gemiddelde stijl en flexibiliteit op die gedragsfactor. Naarmate je sterke profiel factorscores hebt boven de 60 en onder de 40 is het meer waarschijnlijk dat de inzichten hieronder een belangrijke rol zullen spelen tijdens het maken financiële levenskeuzes. De "procentscore" tussen haakjes naast elke score verwijst naar het percentage mensen in de populatie met een gelijke of sterkere score op deze factor. Hoe lager dit percentage des te intenser is je gedrag op deze factor. P 2
Drijfveren in je financiële leven De volgende 5 factoren staan voor je drijfveren in je financiële leven welke specifieke inzichten geven in je natuurlijke talenten, sterke punten, uitdagingen en communicatievoorkeuren. Deze factoren geven bovendien je natuurlijke voorkeuren aan voor het opbouwen van relaties en het behalen van resultaten. Scores bij de factoren Dominant, Besluitvaardig, Planmatig en Kritsch duiden op een meer resultaat- en taakgericht profiel. Scores die hoog zijn op de factoren Tegemoetkomend, Extravert, Harmonieus en Vertrouwend duiden op een relatiegericht profiel.. Tegemoetkomend Introvert Besluitvaardig 38 [12%] Spontaan 37 [10%] Kritisch 45 [31%] 38 37 45 52 64 Dominant 64 [8%] Extravert 52 [42%] Harmonieus Planmatig Vertrouwend 20 30 40 50 60 70 80 Drijfveren voor je Financial Life Planning De volgende 3 factoren staan voor je Financial Life Planning drijfveren en vormen de basis voor privé en zakelijke financiële levenskeuzes. Deze factoren gaan specifieker in op het belang dat je in je leven hecht aan groei en/of balans. Scores bij de factoren Pioneer, Avontuurlijk en Abstract duiden op een profiel dat wil maximaliseren, doelen stelt, kansen pakt, innoveert en grenzen verlegt. Scores die hoog zijn bij de factoren Tevreden, Behoedzaam en Concreet duiden op een profiel waar levensbalans en beproefde wegen en mogelijkheden belangrijk zijn. Tevreden Behoedzaam 55 61 Pionier 61 [14%] Avontuurlijk 55 [31%] Concreet 62 Abstract 62 [12%] 20 30 40 50 60 70 80 P 3
Financial Life Planning Drijfveren Je Financial Life Planning motivatie, wensen en benadering op basis van de gedragsfactoren in je profiel staan in de tabel hieronder samengevat: Communicatie FLP Drijfveer 1 Dominant Keuzemogelijkheden FLP Drijfveer 2 Spontaan Grote lijnen Levenskwaliteit Beslissingen nemen Flexibiliteit Passie Levenswaarde Sterkste punt Blinde vlek Welbevinden door Houding t.a.v. geld Financiële doelen stellen Motivatie bij schenkingen Beïnvloeden Vastberadenheid Visionair Tot het uiterste gaan Groei Bouwen Richting-bepalend Filantropisch Improvisatie Vrijheid Intuïtie Impulsiviteit Levensgenieten Uitgeven Duidelijke grenzen nodig Leuk Financial Planning Inzichten Je natuurlijke benadering van Financial Planning op basis van de gedragsfactoren in je profiel staan in de tabel hieronder samengevat: Agenda bepalen: Relaties: Resultaten: Risico bereidheid: Risico tolerantie: Doelen stellen: Doelen nastreven: Financial Planning Inzichten Openstaan voor verandering: Door nieuwe ideëen gedreven: Financieel management: Behoefte aan informatie: Geld uitgeven: Behoefte aan controle: P 4 LAAG MIDDEN MIDDEN LAAG LAAG
Sterke Punten Financial Planning Karakteristiek voor inspiratoren is dat zij extravert, stoutmoedig, optimistisch, speels, competitief, zelfverzekerd en assertief zijn en dat zij visie hebben. Inspiratoren komen het best tot hun recht als ze de vrijheid hebben om doelen te formuleren en adviseurs en partners kunnen stimuleren om die te realiseren. Financial Planning Uitdagingen De mogelijke aandachtspunten van inspiratoren zijn dat ze zich mee kunnen laten slepen door hun enthousiasme, slecht luisteren, zichzelf en anderen overschatten, onrealistisch optimistisch of cynisch zijn of teveel van anderen gebruik lijken te maken. Persoonlijke financiële stijl Omdat ze hun doelen zo snel en succesvol mogelijk willen bereiken zijn inspiratoren zakelijk ingesteld. Ze gaan zonder problemen in zee met iedere transactie of strategie, waarmee ze hun doelen zo snel mogelijk kunnen realiseren. Ze zijn ongeduldig, verwachten direct resultaat en zijn snel gefrustreerd als hun strategieën niet lijken te werken. Ze aarzelen niet om nieuwe kansen te grijpen, een nieuwe strategie te bepalen of zelfs een andere adviseur te nemen als ze vinden dat hij of zij niet aan hun verwachtingen voldoet. Het is karakteristiek voor inspiratoren dat ze een enorm vertrouwen in hun eigen vaardigheden hebben en in de zaken waarmee ze in zee gaan. Gewenste stijl van de financieel adviseur Inspiratoren kunnen goed met mensen omgaan maar onder spanning geven ze prioriteit aan en richten ze zich op hun werk. Inspiratoren hebben een adviseur nodig die in weinig woorden kan vertellen en onderbouwen wat hun opties zijn om dan de beslissing aan hen over te laten. Ze zullen de beste resultaten behalen met een adviseur die hun natuurlijke neiging, om zich op teveel financiële zaken tegelijkertijd vast te leggen, weet te beteugelen maar hen wel constant op de hoogte houdt van nieuwe mogelijkheden. Financiële producten en oplossingen Inspiratoren hebben afwisseling nodig en zijn graag in meerdere projecten tegelijkertijd betrokken. Hun enthousiasme kan er echter voor zorgen dat ze zich op teveel tegelijkertijd vastleggen. Vanuit hun behoefte aan verandering zoeken ze aanhoudend naar nieuwe activiteiten en afwisseling. Ze staan open voor originele en innovatieve ontwikkelingen en projecten maar als deze niet aan hun verwachtingen beantwoorden doen ze die weer snel van de hand. Financial Planning Stress Inspiratoren raken gestrest als ze beperkt zijn tot routinematig werk, om moeten gaan met gedetailleerde informatie en research, onder een te hoge tijdsdruk moeten werken en alleen moeten werken. Tevens raken ze gefrustreerd als adviseurs de plannen naar hun mening niet snel genoeg uitvoeren of als ze inefficiënt of onzeker overkomen. Ook het ruimte moeten geven aan het besluitvormingsproces van financiële partners of familieleden, met wie ze een zakelijke relatie zijn aangegaan, gaat hen niet vanzelfsprekend af, vooral als dezen minder zelfverzekerd, objectief of snel van geest zijn als zijzelf. Financieel zelfbewustzijn Inspiratoren kunnen hun effectiviteit verhogen door hun verwachtingen van financiële plannen, adviseurs en iedereen met wie ze in zee gaan, te leren temperen en om grenzen te stellen aan hun financiële plannen en optimisme. Dit kunnen ze bereiken door zich een realistisch beeld te vormen van het werk dat door anderen en henzelf verricht moet worden om hun doelen te bereiken. Ze zijn erg overtuigd van hun eigen kunnen en hebben de neiging om de ideeën van anderen weg te wuiven, vooral als ze tegengesproken worden. P 5
Wijze van geldbeheer Inspiratoren willen vanuit hun enthousiasme en spontaniteit nog wel eens teveel geld uitgeven. Ze hebben over het algemeen een hekel aan sparen en hebben er als middel voor vermogensopbouw maar weinig geduld voor. Hun motivatie om vastberaden en doelgericht te sparen neemt gelijkevenredig toe met hun enthousiasme over het doel dat daarmee beoogd wordt. Financiële angsten Inspiratoren zijn bang om de controle over elk deel van hun leven, dus ook hun financiën, te verliezen. Hun streven naar welvaart is er zelfs in een niet financiële omgeving op gericht om de controle in handen te krijgen. Ze zijn vaak minder bang om geld te verliezen, dan de controle. Ook hechten ze groot belang aan hun reputatie en het respect dat anderen voor hen hebben. Maar omdat ze graag snel besluiten en moeite met details hebben, kunnen ze zich in deze opzichten kwetsbaar maken. Communicatiestijl Inspiratoren communiceren direct, energiek en vol enthousiasme en optimisme. Ze zijn over het algemeen empathisch en weten mensen te motiveren. In moeilijke of conflictueuze situaties zijn het goede onderhandelaars. Vanuit hun enthousiaste en relationele aard kunnen ze van het onderwerp afdwalen, maar over het algemeen geven ze er de voorkeur aan om efficiënt en doelgericht te overleggen. Ze raken gefrustreerd van adviseurs die te nauwgezet of te omzichtig in hun manier van omgang zijn en verwachten zo kort en to the point als maar mogelijk is, geïnformeerd te worden over de kernpunten of de resultaten. Maatstaven voor succes Inspiratoren willen graag gezien worden als mensen die uitdagende doelen en opmerkelijke resultaten bereiken en die op hun vakgebied hun volledige potentieel hebben gerealiseerd. Voorkeur voor de adviesrelatie Inspiratoren werken graag met zeer deskundige, zelfverzekerde adviseurs die hun respect afdwingen. Anderzijds, als adviseurs naar hun mening slecht of zwak advies geven of zich niet voor hun klanten inzetten, zullen ze hen daarop aanspreken. Omdat ze zo relationeel zijn ingesteld bouwen ze graag een goede verstandhouding met hun adviseurs op. Inspiratoren verliezen echter snel hun respect als ze hun beloften niet waarmaken en meer beloven dan zij of een specifiek financieel product realistisch gezien waar kunnen maken. Als ze geen rechtstreeks antwoord op hun vragen krijgen verliezen ze hun vertrouwen. Het is kenmerkend voor inspiratoren dat ze gestrest en geïrriteerd raken als ze zich met gedetailleerde research en de kleine lettertjes bezig moeten houden. Ze hebben dan ook waardering voor adviseurs die de grote lijnen, de voordelen en de risico's van een financieel plan voor hen samenvatten, zodat zij op basis daarvan snel tot een besluit kunnen komen. Ze verwachten dat alle risico's voor hen op een rij gezet worden. De adviseur dient zich ervan te verzekeren dat de inspirator deze goed begrijpt en accepteert voor hij of zij zich op enig financieel plan vastlegt. Benadering van het financiële adviesproces Omdat ze hun doelen zo snel en succesvol mogelijk willen bereiken zijn inspiratoren zakelijk ingesteld. Ze gaan zonder problemen in zee met iedere transactie of strategie, waarmee ze hun doelen zo snel mogelijk kunnen realiseren. Ze zijn ongeduldig, verwachten direct resultaat en zijn snel gefrustreerd als hun strategieën niet lijken te werken. Ze aarzelen niet om nieuwe kansen te grijpen, een nieuwe strategie te bepalen of zelfs een andere adviseur te nemen als ze vinden dat hij of zij niet aan hun verwachtingen voldoet. Het is karakteristiek voor inspiratoren dat ze een enorm vertrouwen in hun eigen vaardigheden hebben en in de zaken waarmee ze in zee gaan. P 6
Klik tussen klant en adviseur Een sterke lange-termijn relatie met je adviseur kan worden versterkt door commitment en wederzijds begrip. Succesvolle adviseur-klant relaties kunnen zich uit alle combinaties van gedragsstijlen ontwikkelen. De grafiek hieronder toont voor het Inspirator profiel die personen waarmee het meest makkelijk te communiceren valt wanwege overeenkomstige stijlen. Het geeft ook een overzicht van de Natuurlijk Gedrag profielen voor jou en je adviseur waarop aanpassing vereist is vanwege de grotere verschillen. Je gedrag aanpassen als je met een ander samenwerkt vereist concentratie en aandacht op je niveau van zelfbewustzijn. Als iemand verschillend van jou is, biedt dat ook vele mogelijkheden vanwege de verschillen in perspectief. Naast het herkennen van elkaars natuurlijke gedrag, zijn gemeenschappelijke waarden, overtuigingen en houding erg belangrijk voor het bouwen van succesvolle relaties. Als adviseur is het belangrijk dat je je realiseert welke invloed je op je klanten hebt, in het bijzonder als ze van je verschillen. Het is ook belangrijk deze inzichten mee te nemen in het samenstellen van je adviesteam zodat je mensen aanneemt met verschillend gedrag. De diversiteit van perspectieven dient hiermee gebalanceerde adviseurklant relaties. Klant Inspirator Gaat gemakkelijk samen met: Inspirator, Initiator Adviseur Bekijk afstemming met: Facilitator, Reflectieve Denker, Community Bouwer, Artistiek Denker, Supporter, Aanpasser Minimale aanpassing nodig Enige aanpassing nodig Aanzienlijke aanpassing nodig Opmerking: We kunnen je van communicatietips voorzien hoe jouw gedragstijl zich het beste laat combineren met een profiel in de gele of rode vakjes. P 7
Relatiemanagement samenvatting Een sterke relatie zal zich ontwikkelen en bevestigen als adviseurs, partners, familie en anderen deze natuurlijke voorkeuren in de omgang met jou (h)erkennen: Unieke sterke punten Uitdagingen Initiërend, wil de koers bepalen Geeft grote prioriteit aan het halen van doelen Zegt waar het op staat Goed in de omgang en communcatie met mensen Goede promotor van ideeën en kansen Werkt met brede globale concepten Kan onbewust overheersend zijn Onderschat het werk om doelen te halen Kan te optimistisch zijn Ziet de strategische/toekomstige mogelijkheden Improviseert, werkt zonder procedures Kan impulsief zijn Communicatie voorkeuren Laat mij de controle houden Ik heb plezier en/of opwinding nodig Wees rechtstreeks; kom ter zake Zet het gesprek om in een actieplan Kom snel tot de kern Geef me veel vrijheid Geef me keuzemogelijkheden Verwacht/stimuleer mijn creatieve denken P 8
Aanvullende rapportages Indien je meer wilt leren over je leven en financiële beslisgedrag, bekijk dan ook de samenvatting van de Natuurlijk Gedrag Rapportage Aanvullend is er het het Wealth Mentor Rapport met meer gedragsinformatie om je relatie met geld inzichtelijker te maken en je kwaliteit van leven te vergroten. Stuur voor meer informatie een e-mail naar support@financialdna.nl Vervolgstappen 1. Financiële Klantprofiel Dit profiel is stap 2 van het Financial DNA Inventarisatieproces en geeft een diepgaand inzicht in je geleerde financiële gedrag en beslisvoorkeuren op basis van je opvoeding, opleiding en omgeving. Het belangrijkste resultaat van deze fase is de Financial DNA Gedragsanalyse waarin je natuurlijke gedrag (uit je Financial DNA Natuurlijk Gedrag profiel) met je geleerde financiële gedrag wordt vergeleken om de basis te kunnen leggen voor een duurzaam toekomstgericht financieel plan. 2. Financial Life Planning Profiel Dit profiel is stap 3 van het Financial DNA Inventarisatieproces en geeft een dieper inzicht in je drijfveren voor een rijk leven waarin je je levensdoel leeft en doelen weet te stellen die daarmee in lijn zijn. Er wordt dieper ingegaan op je passie, visie, waarden, behoeftes en verlangens. Hierbij kijken we waar je nu staat, waar je heen wilt en hoe je op een inspirerende manier op koers kunt blijven. 3. Vervolgbegeleiding, training en coaching We hebben een breed aanbod van diensten en opleidingen voor particulieren, bedrijven en financieel adviseurs om zich verder te verdiepen in betekenis van de profielen en de dagelijkse toepasbaarheid. We nodigen je uit om contact met ons op te nemen via support@financialdna.nl voor meer informatie over de beschikbaarheid van deze programma's. P 9