Overzicht financieel plan

Transcriptie

1 Overzicht financieel plan Privé ontrekking (maandelijks) BTW tarief 0,21 % Inkoop kosten 0,18 % Bedrijfskosten (maandelijks) 120 Promotiekosten (maandelijks) 100 Transportkosten (maandelijks) 100 Zelfstandigen- + Startersaftrek Eigen inbreng Spaargeld Inventaris Reeds geïnvesteerd Nog te investeren Transport Overbrugging Promotie 1.200

2 Financieringsbegroting Vaste activa (excl. BTW) In bezit Investeren Totaal Verbouwing Inventaris en inrichting Computer en software Transportmiddel Goodwill/Franchisefee/Huurgarantie Vlottende activa (excl. BTW) Startvoorraad Promotie-, aanloopkosten Kas (reserve) Totaal investeringsbedrag

3 Eigen inbreng Activa in bezit Contante inbreng (bv. spaargeld) Achtergestelde leningen (familie/vrienden) 0 Totaal eigen vermogen Financiering Financiering overig 0 Financiering kredietverstrekker Totaal vreemd vermogen Totaal

4 Liguiditeitsbegroting jaar 1 Maand Totaal % inkomsten stijgen p/maand 20% 19% 18% 17% 16% 15% 14% 13% 12% 11% 10% Opening kas/bank Ontvangsten Lening Eigen inbreng in contant Overige lening(en) 0 0 Omzet ex. BTW BTW Totale ontvangsten Uitgaven Investering Inkoop Vervoer/transportkosten Promotiekosten Overige bedrijfskosten BTW inkopen/kosten BTW afdracht Rente (overige) Aflossing (overige) Rente Lening Aflossingen Lening Afdracht inkomstenbel Privé onttrekking Totale uitgaven Kas per maand Eindsaldo Om de liquiditeit vast te stellen voor de volgende jaren is uitgegaan van een stijgen van 3% aan inkomsten en 2% aan inkoop en alle overige kosten per maand Stijging % inkomsten p/maand: 103% BTW 21% Stijgen % kosten p/maand: 102% Liquiditeitsbegroting jaar 2 Maand Totaal Ontvangsten Inkomsten totaal ex btw+3% p/maand BTW Totaal ontvangsten Uitgaven Uitgave totaal+2% p/maand BTW inkopen/kosten BTW afdracht Aflossing + rente totaal Totaal uitgaven Kas per maand Eindsaldo Liquiditeitsbegroting jaar 3 Maand Totaal Ontvangsten Inkomsten totaal ex btw+3% p/maand BTW Totaal ontvangsten Uitgaven Uitgave totaal+2% p/maand BTW inkopen/kosten BTW afdracht Aflossing + rente totaal Totaal uitgaven Kas per maand Eindsaldo

5 Explotatiebegroting jaar 1 Exploitatiebegroting Cash-flow overzicht Netto omzet Winst uit onderneming Inkoopwaarde Afschrijvingen Bruto winst Beschikbare kasmiddelen Brutowinstmarge 82% Totale privé-onttrekking Personeelskosten - Aflossingen Huisvestingskosten - Vervoer/ transportkosten Beschikbaar voor investeringen Promotiekosten Overige bedrijfskosten Afschrijvingen Totaal Bedrijfskosten Rente Overige rentelasten - Winst uit onderneming Zelfstandigenaftrek MKB winstvrijstelling ZZP 512 IB bedrag - Privé-onttrekking Mutatie Eigen Vermogen Explotatiebegroting jaar 2 Exploitatiebegroting Cash-flow overzicht Netto omzet Winst uit onderneming Inkoopwaarde Afschrijvingen Bruto winst Beschikbare kasmiddelen Brutowinstmarge 77% Totale privé-onttrekking Totaal Bedrijfskosten Aflossingen Rente Beschikbaar voor investeringen Overige rentelasten - Winst uit onderneming Zelfstandigenaftrek MKB winstvrijstelling ZZP 56- IB bedrag - Privé-onttrekking Mutatie Eigen Vermogen Explotatiebegroting jaar 3 Exploitatiebegroting Cash-flow overzicht Netto omzet Winst uit onderneming Inkoopwaarde Afschrijvingen Bruto winst Beschikbare kasmiddelen Brutowinstmarge 79% Totale privé-onttrekking Totaal Bedrijfskosten Aflossingen Rente 752 Beschikbaar voor investeringen Overige rentelasten - Winst uit onderneming Zelfstandigenaftrek MKB winstvrijstelling ZZP IB bedrag - Privé-onttrekking Mutatie Eigen Vermogen 4.990

6 Maand lasten lening Looptijd in jaren 7 Gemiddeld te betalen bedrag per maand 217,83 Looptijd in maanden 84 Totaal betaald gedurende de looptijd ,49 Lening Totaal aflossing ,89 Afsluitkosten 0 Totaal rente 4.899,59 Rente % per jaar 9,00% Totaal afsluitkosten 0,00 Rente % per maand 0,75% Aflossing per maand 265,82 Maand 1e aflossing 6 Jaar totaal Bedrag lening begin maand , , , , , , , , , , ,06 Kosten rente per maand 157,50 157,50 157,50 157,50 157,50 157,50 155,51 153,51 151,52 149,53 147,53 145, ,13 Aflossing per maand ,82 265,82 265,82 265,82 265,82 265,82 265, ,76 Afsluitkosten - - Te betalen per maand 157,50 157,50 157,50 157,50 157,50 423,32 421,33 419,34 417,34 415,35 413,35 411, ,89 Jaar totaal Bedrag lening begin maand , , , , , , , , , , ,19 Kosten rente per maand 143,54 141,55 139,56 137,56 135,57 133,58 131,58 129,59 127,59 125,60 123,61 121, ,95 Aflossing per maand 265,82 265,82 265,82 265,82 265,82 265,82 265,82 265,82 265,82 265,82 265,82 265, ,87 Te betalen per maand 409,37 407,37 405,38 403,39 401,39 399,40 397,41 395,41 393,42 391,42 389,43 387, ,82 Jaar totaal Bedrag lening begin maand , , , , , , , , , , ,98 Kosten rente per maand 67,82 66,88 65,94 65,00 64,05 63,11 62,17 61,23 60,29 59,34 58,40 57,46 751,69 Aflossing per maand 115,93 115,93 115,93 115,93 115,93 115,93 115,93 115,93 115,93 115,93 115,93 115, ,21 Te betalen per maand 183,76 182,81 181,87 180,93 179,99 179,05 178,10 177,16 176,22 175,28 174,34 173, ,90 Jaar totaal Bedrag lening begin maand , , , , , , , , , , ,00 Kosten rente per maand 52,17 50,18 48,18 46,19 44,20 42,20 40,21 38,21 36,22 34,23 32,23 30,24 494,46 Aflossing per maand 265,82 265,82 265,82 265,82 265,82 265,82 265,82 265,82 265,82 265,82 265,82 265, ,87 Te betalen per maand 317,99 316,00 314,01 312,01 310,02 308,02 306,03 304,04 302,04 300,05 298,06 296, ,34 Jaar totaal Bedrag lening begin maand , , , , , , , , , ,95 842,13 Kosten rente per maand 28,25 26,25 24,26 22,27 20,27 18,28 16,28 14,29 12,30 10,30 8,31 6,32 207,37 Aflossing per maand 265,82 265,82 265,82 265,82 265,82 265,82 265,82 265,82 265,82 265,82 265,82 265, ,87 Te betalen per maand 294,07 292,08 290,08 288,09 286,09 284,10 282,11 280,11 278,12 276,13 274,13 272, ,25 Jaar totaal Bedrag lening begin maand ,48 44, Kosten rente per maand 4,32 2,33 0, ,99 Aflossing per maand 265,82 265,82 44, ,30 Te betalen per maand 270,15 268,15 44, ,29 Jaar totaal Jaar totaal Jaar totaal Jaar totaal