ALGEMENE VOORSTELLING VAN DE BEVEK

Transcriptie

1 ALGEMENE VOORSTELLING VAN DE BEVEK Het uitgifteprospectus werd gepubliceerd na goedkeuring door de Commissie voor het Bank-, Financie-, en Assurantiewezen overeenkomstig artikel 129, 1, tweede lid van de wet van 4 december 1990 op de financiële transacties en de financiële markten (datum van goedkeuring van de algemene presentatienota van de ICB : 19/04/2001). Deze goedkeuring houdt geen beoordeling in van de opportuniteit of de kwaliteit van de verrichting, noch van de toestand van wie ze tot stand brengt. Het prospectus is opgesteld onder verantwoordelijkheid van de Raad van Bestuur. Het bevat de voorstelling van de Instelling voor Collectieve Belegging (ICB), de lijst van compartimenten, een afzonderlijke voorstelling van elk compartiment, de statuten en, als bijlage, het inschrijvingsformulier, het laatste jaarverslag en, indien gepubliceerd, het daaropvolgend halfjaarverslag. PARTIJEN Raad van Bestuur van de BEVEK (*) Verantwoordelijk voor het toezicht op het dagelijks beheer Bewaarder Financiële dienst Financieel beheer Administratief en boekhoudkundig beheer Erkende commissaris Thomas ROSTRON (Voorzitter), Managing Director van FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT N.V. William DE VIJLDER *, Managing Director van FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT N.V. Denis GALLET *, Director Group Risk Management van FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT N.V. Paul MESTAG, Director Funds Legal Service van FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT N.V. Jan Lodewijk ROEBROEK, CEO FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT NEDERLAND N.V. Marion MAAGDENBERG, Manager Funds Legal Service, FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT NEDERLAND N.V. FORTIS BANK N.V. - Warandeberg, Brussel In België : FORTIS BANK N.V., BELGOLAISE N.V., CITIBANK BELGIUM N.V., DEUTSCHE BANK N.V., J. QUATANNENS & C N.V., PETERCAM N.V. In Nederland : (waar de BEVEK onder de benoeming FORTIS FIX wordt verdeeld) : FORTIS BANK NEDERLAND N.V. FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT N.V. - Sterrenkundelaan, Brussel FORTIS INVESTMENT MANAGEMENT N.V. - Sterrenkundelaan, Brussel die de uitvoering van haar taken gedeeltelijk gedelegeerd heeft aan FASTNET BELGIUM N.V. - Brussel PRICEWATERHOUSECOOPERS Bedrijfsrevisoren B.C.V.B.A., vertegenwoordigd door Mevr. Emmanuèle ATTOUT, Woluwedal, Sint-Stevens-Woluwe ALGEMENE KENMERKEN Oprichtingsdatum van de BEVEK : 11/10/1996 (statuten gepubliceerd op 23/10/1996; BS nr ). Afsluiting van het boekjaar : 31/03. Datum algemene aandeelhoudersvergadering : de derde donderdag van juli om uur. Werking van de BEVEK Kenmerkend voor een ICB met een veranderlijk aantal rechten van deelneming is het vrije recht tot toetreding en uittreding. De Raad van Bestuur kan elke nieuwe inschrijving na de initiële inschrijvingsperiode weigeren. Aanvragen om inschrijving, conversie in deelbewijzen van een ander compartiment of uittreding worden tenminste tweemaal per maand uitgevoerd tegen inventariswaarde. Die wordt bepaald door de waardering van de portefeuille, in principe tegen marktwaarde, na aftrek van de verplichtingen. De provisies, kosten en taksen die, hetzij door de ICB, hetzij door de belegger worden gedragen, worden gedetailleerd beschreven in de voorstelling van elk compartiment. Belastingstelsel BEVEK : jaarlijkse taks van 0,07 % (0,08 % vanaf 01/01/2007) op het netto-actief ; recuperatie van de eventuele Belgische roerende voorheffing (hoofdzakelijk Belgische dividenden) en toepassing van de internationale verdragen tot vermijding van dubbele belasting (buitenlandse inkomsten) in het geval van buitenlandse bronheffing. Belegger : belasting op dividenden (distributieaandelen) : bevrijdende roerende voorheffing van 15 % ; belasting op meerwaarden gerealiseerd door natuurlijke personen : nihil. BESCHIKBARE INFORMATIE De hierna vermelde documenten en gegevens kunnen kosteloos worden verkregen aan de loketten van de instelling die de financiële dienst verzorgt : een algemene informatiefolder over ICB s Beleggingen in instellingen voor collectieve belegging (ICB s). Deze folder heeft tot doel de belegger wegwijs te maken in de sector van de ICB s : wat zijn hun voornaamste kenmerken, hoe werken ze, wat zijn de voor- en nadelen van een belegging in rechten van deelneming in een ICB, en wat is de rol van de Commissie voor het Bank-, Financie-, en Assurantiwezen ten aanzien van de ICB s ; het uitgifteprospectus met bijlagen ; de netto-inventariswaarde De gemiddelde gecumuleerde performance van elk van de compartimenten van de ICB, berekend op jaarbasis en exclusief de door de belegger te betalen commissies en kosten, over een periode van 1, 3, 5 en 10 jaar en, voor de compartimenten die bestaan sinds meer dan één jaar, sinds de oprichting. 23/07/2005

2 LIJST VAN DE OPEN COMPARTIMENTEN VAN DE BEVEK BOND 3 25/01/2001 BOND PLUS 46 17/05/2005 EQUITY 78 21/03/2002 BOND 4 22/02/2001 BOND PLUS 47 14/06/2005 EQUITY 79 25/04/2002 BOND 5 23/03/2001 BOND PLUS 48 14/06/2005 EQUITY 80 25/04/2002 BOND 6 23/04/2001 BOND PLUS 49 12/07/2005 EQUITY 81 23/05/2002 BOND 7 22/05/2001 EQUITY 15 03/03/1998 EQUITY 82 25/06/2002 BOND 8 18/06/2001 EQUITY 16 07/04/1998 EQUITY 83 25/06/2002 BOND 9 19/07/2001 EQUITY 19 13/07/1998 EQUITY 84 24/07/2002 BOND 10 23/08/2001 EQUITY 22 14/10/1998 EQUITY 85 23/08/2002 BOND 11 24/09/2001 EQUITY 23 10/11/1998 EQUITY 86 26/11/2002 BOND 12 22/10/2001 EQUITY 29 07/05/1999 EQUITY 87 19/12/2002 BOND 13 21/03/2002 EQUITY 31 01/07/1999 EQUITY 88 21/01/2003 BOND 14 25/04/2002 EQUITY 32 03/08/1999 EQUITY 89 24/02/2003 BOND 15 24/07/2002 EQUITY 33 26/08/1999 EQUITY 90 17/03/2003 BOND 16 09/08/2002 EQUITY 34 10/09/1999 EQUITY 92 22/04/2003 BOND PLUS 4 29/05/2000 EQUITY 35 04/10/1999 EQUITY 93 27/05/2003 BOND PLUS 5 27/06/2000 EQUITY 36 04/10/1999 EQUITY 94 16/06/2003 BOND PLUS 6 23/08/2002 EQUITY 37 28/10/1999 EQUITY 95 22/07/2003 BOND PLUS 7 04/10/2002 EQUITY 38 28/10/1999 EQUITY 96 25/08/2003 BOND PLUS 8 26/11/2002 EQUITY 39 29/11/1999 EQUITY 97 25/08/2003 BOND PLUS 9 19/12/2002 EQUITY 40 29/11/1999 EQUITY 98 15/09/2003 BOND PLUS 10 21/01/2003 EQUITY 41 03/01/2000 EQUITY 99 15/09/2003 BOND PLUS 11 24/02/2003 EQUITY 42 03/01/2000 EQUITY /10/2003 BOND PLUS 12 17/03/2003 EQUITY 43 31/01/2000 EQUITY /10/2003 BOND PLUS 13 14/04/2003 EQUITY 44 31/01/2000 EQUITY /10/2003 BOND PLUS 14 27/05/2003 EQUITY 46 06/04/2000 EQUITY /10/2003 BOND PLUS 15 16/06/2003 EQUITY 47 06/04/2000 EQUITY /11/2003 BOND PLUS 16 15/09/2003 EQUITY 48 08/05/2000 EQUITY /12/2003 BOND PLUS 17 06/10/2003 EQUITY 49 08/05/2000 EQUITY /01/2004 BOND PLUS 18 20/10/2003 EQUITY 50 31/07/2000 EQUITY /01/2004 BOND PLUS 19 17/11/2003 EQUITY 51 28/08/2000 EQUITY /02/2004 BOND PLUS 20 23/12/2003 EQUITY 52 21/09/2000 EQUITY /02/2004 BOND PLUS 21 19/01/2004 EQUITY 53 23/10/2000 EQUITY /02/2004 BOND PLUS 22 16/02/2004 EQUITY 54 27/11/2000 EQUITY /03/2004 BOND PLUS 23 15/03/2004 EQUITY 55 21/12/2000 EQUITY /03/2004 BOND PLUS 24 19/04/2004 EQUITY 56 25/01/2001 EQUITY /03/2004 BOND PLUS 25 17/05/2004 EQUITY 57 22/02/2001 EQUITY /04/2004 BOND PLUS 26 14/06/2004 EQUITY 58 22/02/2001 EQUITY /04/2004 BOND PLUS 27 20/07/2004 EQUITY 59 23/03/2001 EQUITY /04/2004 BOND PLUS 28 17/08/2004 EQUITY 60 23/04/2001 EQUITY /04/2004 BOND PLUS 29 14/09/2004 EQUITY 61 23/04/2001 EQUITY /05/2004 BOND PLUS 30 14/09/2004 EQUITY 62 22/05/2001 EQUITY /05/2004 BOND PLUS 31 12/10/2004 EQUITY 63 22/05/2001 EQUITY /05/2004 BOND PLUS 32 12/10/2004 EQUITY 64 18/06/2001 EQUITY /05/2004 BOND PLUS 33 16/11/2004 EQUITY 65 19/07/2001 EQUITY /05/2004 BOND PLUS 34 16/11/2004 EQUITY 66 23/08/2001 EQUITY /06/2004 BOND PLUS 35 21/12/2004 EQUITY 67 24/09/2001 EQUITY /06/2004 BOND PLUS 36 21/12/2004 EQUITY 68 22/10/2001 EQUITY /06/2004 BOND PLUS 37 18/01/2005 EQUITY 69 26/11/2001 EQUITY /07/2004 BOND PLUS 38 18/01/2005 EQUITY 70 26/11/2001 EQUITY /07/2004 BOND PLUS 39 15/02/2005 EQUITY 71 20/12/2001 EQUITY /07/2004 BOND PLUS 40 15/02/2005 EQUITY 72 20/12/2001 EQUITY /08/2004 BOND PLUS 41 15/03/2005 EQUITY 73 17/01/2002 EQUITY /08/2004 BOND PLUS 42 15/03/2005 EQUITY 74 17/01/2002 EQUITY /08/2004 BOND PLUS 43 12/04/2005 EQUITY 75 21/02/2002 EQUITY /08/2004 BOND PLUS 44 12/04/2005 EQUITY 76 21/02/2002 EQUITY /08/2004 BOND PLUS 45 17/05/2005 EQUITY 77 21/03/2002 EQUITY /09/ /07/2005

3 LIJST VAN DE OPEN COMPARTIMENTEN VAN DE BEVEK EQUITY /09/2004 EQUITY /02/2005 EQUITY /06/2005 EQUITY /09/2004 EQUITY /02/2005 EQUITY /06/2005 EQUITY /09/2004 EQUITY /02/2005 EQUITY /07/2005 EQUITY /09/2004 EQUITY /03/2005 EQUITY /07/2005 EQUITY /10/2004 EQUITY /03/2005 EQUITY /07/2005 EQUITY /10/2004 EQUITY /03/2005 EQUITY /07/2005 EQUITY /10/2004 EQUITY /03/2005 EQUITY /07/2005 EQUITY /10/2004 EQUITY /03/2005 FOREX 2 14/06/2004 EQUITY /10/2004 EQUITY /04/2005 FOREX 3 16/11/2004 EQUITY /11/2004 EQUITY /04/2005 FOREX 4 21/12/2004 EQUITY /11/2004 EQUITY /04/2005 FOREX 5 18/01/2005 EQUITY /11/2004 EQUITY /04/2005 SHORT TRACK 4 17/03/2003 EQUITY /11/2004 EQUITY /04/2005 SHORT TRACK 5 14/04/2003 EQUITY /11/2004 EQUITY /05/2005 SHORT TRACK 6 27/05/2003 EQUITY /12/2004 EQUITY /05/2005 SHORT TRACK 7 16/06/2003 EQUITY /12/2004 EQUITY /05/2005 SHORT TRACK 8 22/07/2003 EQUITY /12/2004 EQUITY /05/2005 SHORT TRACK 9 25/08/2003 EQUITY /12/2004 EQUITY /05/2005 SHORT TRACK 10 15/09/2003 EQUITY /01/2005 EQUITY /05/2005 SHORT TRACK 11 06/10/2003 EQUITY /01/2005 EQUITY /06/2005 SHORT TRACK 12 20/10/2003 EQUITY /01/2005 EQUITY /06/2005 SHORT TRACK 13 17/11/2003 EQUITY /01/2005 EQUITY /06/2005 SHORT TRACK 14 23/12/2003 EQUITY /02/2005 EQUITY /06/2005 SHORT TRACK 15 19/01/ /07/2005

4 NOTA MET BETREKKING TOT HET COMPARTIMENT FORTIS B FIX «EQUITY 185» FINANCIËLE KENMERKEN Indexcompartiment met 100 % kapitaalbeveiliging Beoordeling van het risico (1) : klasse tussen Ø (kleinste risico) en VI (grootste Ø I II III IV V VI risico) (1) De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICB-compartiment met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag. De risicoklasse wordt toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICB-compartiment een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB s worden opgenomen. Doelstellingen van het compartiment en beleggingsbeleid Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon (2), vastgesteld op 1 september 2008, een meerwaarde te realiseren en om per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van EUR te recupereren. De eventueel verkregen meerwaarde op de eindvervaldag wordt bepaald door de evolutie van een korf van vijftien aandelen (3), samengesteld, met gelijke weging, als volgt: ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), CANON (TOKYO STOCK EXCHANGE), DIAGEO (LONDON STOCK EXCHANGE), E.ON (XETRA), ENEL (MILAN STOCK EXCHANGE), ERICSSON LM -B SHS (STOCKHOLM STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), KONINKLIJKE KPN (EURONEXT AMSTERDAM), MERCK & CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), NOKIA (HELSINKI STOCK EXCHGANGE), TELECOM ITALIA (MILAN STOCK EXCHANGE), TOYOTA MOTOR (TOKYO STOCK EXCHANGE), TRANSOCEAN (NEW YORK STOCK EXCHANGE) en UNILEVER NV - CVA (EURONEXT AMSTERDAM). De evolutie van de korf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de individuele procentuele stijging of daling van elk van de vijftien aandelen uit de korf in vergelijking met hun startwaarde, waarbij de procentuele stijging of daling van elk van de tien best presterende aandelen vervangen wordt door 18 %. De aandeelhouder loopt geen wisselrisico. Bij het bereiken van de initiële beleggingshorizon, op 1 september 2008, ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel van het compartiment (voor aftrek van kosten en taksen) de initieel vastgelegde netto-inventariswaarde van EUR, vermeerderd met 100 % van de evolutie van de korf, in geval van positieve evolutie van dit laatste. De startwaarde van elk aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 7, 8 en 9 september Hun eindwaarde is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 20, 21 en 22 augustus Om zijn doelstellingen te bereiken concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle vormen van beleggingen, onder meer termijndeposito s en thesauriebeleggingen, kunnen gebruikt worden. De betrokken bankdeposito s zijn echter niet gewaarborgd door het depositowaarborgsysteem. Beleggingen in Staatsleningen of in andere kwaliteitsobligaties kunnen in de plaats komen van de beleggingen waarvan hierboven sprake is. De BEVEK mag swap-, optie-, futuresen andere overeenkomsten afsluiten met eersterangsinstellingen. Met het oog op de diversificatie van de risico s is het de bedoeling dat het compartiment zijn beleggingen plaatst bij minstens drie financiële instellingen die erkend zijn door de Commissie voor het Bank- en Financiewezen, waarbij niet meer dan 60 % van het compartiment bij eenzelfde instelling mag worden belegd; is dat wel het geval, dan kan het tegenpartijrisico worden ingedekt door een wederzijds onderpand. Hoewel de verwezenlijking van zijn doelstelling de eerste opdracht blijft, gaat het niet om een vaste verbintenis voor het compartiment en geldt niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen vóór de vastgelegde beleggingshorizon verkoopt. (2) Ten laatste twee weken vóór de vervaldag kan de raad van bestuur een nieuwe beleggingshorizon en -beleid voor het compartiment definiëren. (3) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd. KENMERKEN VAN DE AANDELEN Kapitalisatie-aandelen (Kap) uitsluitend op naam, aan toonder of in effectenrekening. Coupures van 1 en 10 aandelen. NETTO-INVENTARISWAARDE (NIW) Oorspronkelijk vastgesteld op EUR per 06/09/2005 ; laatste waarde berekend per 27/08/2008. Berekend op de 1ste werkdag van elke maand en de 2de werkdag na de 14de van elke maand. Gepubliceerd in de Belgische financiële pers en ook beschikbaar aan de loketten van de instellingen die belast zijn met de financiële dienst. WERKING VAN HET COMPARTIMENT Oorspronkelijke inschrijvingsperiode (4) vastgesteld van 23 juli tot en met 26 augustus 2005, met betaaldag op 06/09/2005. De Raad van Bestuur weigert elke nieuwe inschrijving na 26/08/2005. De aanvragen om omzetting en terugkoop moeten door de met de financiële dienst belaste instelling ontvangen en aanvaard worden vóór 17 uur één werkdag vóór de dag van berekening van de inventariswaarde en zullen betaald worden met valuta drie werkdagen na de dag van berekening van de inventariswaarde. Betaaldag op het einde van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 01/09/2008. (4) Die zou evenwel vervroegd kunnen worden afgesloten door een beslissing van de raad van bestuur. NIET-RECURRENTE VERGOEDINGEN, PROVISIES EN KOSTEN GEDRAGEN DOOR DE BELEGGER (in EUR of in % van de NIW per aandeel) Intrede Uittreding Compartimentswijziging Plaatsingsprovisie 2 % (maximum) (5) - Indien hoger, inning van supplement. Kosten van de aan- of verkoop van activa (ten gunste van het - 1 % Tarieven van toepassing bij (enkel bij vervroegde uittreding) intrede en uittreding. compartiment) Omzettingskosten (ten gunste van de plaatsingsagent) EUR (maximum) (5) Beurstaks - 0,5 % (maximum 750 EUR) 0,5 % (maximum 750 EUR) Materiële levering Kosten (+BTW) 10 EUR (maximum) van effecten (5) - 10 EUR (maximum) (5) (5) De verdelers voegen bij dit prospectus hun tarieflijst met de prijzen voor elk distributiekanaal.

5 NOTA MET BETREKKING TOT HET COMPARTIMENT FORTIS B FIX «EQUITY 185» RECURRENTE VERGOEDINGEN, PROVISIES EN KOSTEN GEDRAGEN DOOR DE ICB OF HET COMPARTIMENT (in EUR of in jaarlijks % berekend op de netto-actiefwaarde) Jaarlijkse beheersvergoeding (maximum) Jaarlijkse vergoeding voor administratief en boekhoudkundig beheer Jaarlijkse vergoeding Bewaarder 15 EUR (6) 0,50 EUR 0,50 EUR Overige kosten (schatting) 0,15 % (6) Met een maximum van 1,50 %. } Berekend op basis van het gemiddeld aantal aandelen in omloop tijdens de periode en jaarlijks betaalbaar na vervallen termijn. Vergoeding toezichthoudende instanties, taksen, administratie en dergelijke. ADDENDUM VOOR DE NEDERLANDSE BELEGGER Voor de Nederlandse beleggers is een addendum beschikbaar gesteld. Dit addendum is opvraagbaar bij Fortis Investments, Postbus 23400, 1100 DX Amsterdam Zuidoost. 23/07/2005

6 NOTA MET BETREKKING TOT HET COMPARTIMENT FORTIS B FIX «EQUITY 187» FINANCIËLE KENMERKEN Indexcompartiment met 100 % kapitaalbeveiliging en acht dividenduitkeringen Beoordeling van het risico (1) : klasse tussen Ø (kleinste risico) en VI (grootste Ø I II III IV V VI risico) (7) De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICB-compartiment met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag. De risicoklasse wordt toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICB-compartiment een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB s worden opgenomen. Doelstellingen van het compartiment en beleggingsbeleid Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om te genieten van acht jaarlijkse dividenduitkeringen en om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon (2), vastgesteld op 3 maart 2014, per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van EUR te recupereren. De eerste twee dividenden worden vastgesteld (voor aftrek van kosten en taksen) op elk 50 EUR (5% van de initiële nettoinventariswaarde) en zullen betaald worden respectievelijk op 8 september 2006 en 10 september Het bedrag van de zes laatste dividenden wordt bepaald door de evolutie van een korf van twintig aandelen (3), samengesteld, met gelijke weging, als volgt : ALC OA (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ASTELLAS PHARMA (TOKYO STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), DAIMLERCHRYSLER (XETRA), DU PONT (E.I.) DE NEMOURS (NEW YORK STOCK EXCHANGE), E.ON (XETRA), ENEL (MILAN STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), ERICSSON LM-B SHS (STOCKHOLM STOCK EXCHANGE), FORTIS (EURONEXT AMSTERDAM), HSBC HOLDINGS (LONDON STOCK EXCHANGE), KONINKLIJKE AHOLD (EURONEXT AMSTERDAM), MERCK & CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), MITSUBISHI TOKYO FINANCIAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA (HELSINKI STOCK EXCHANGE), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), PFIZER (NEW YORK STOCK EXCHANGE) en TRANSOCEAN (NEW YORK STOCK EXCHANGE). De ontwikkeling van de aandelenkorf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de individuele stijgings- of dalingspercentages van elk aandeel van de korf ten opzichte van hun beginwaarde, met dien verstande dat de positieve percentages of nulpercentages systematisch door 10% zullen worden vervangen. Als de korf een positieve ontwikkeling kent, zal het over deze periode toegekende dividend (4) gelijk zijn aan deze ontwikkeling. Is de ontwikkeling van het mandje echter negatief of nul, dan zal over deze periode geen dividend worden toegekend. De aandeelhouder loopt geen wisselrisico. De beginwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 7, 8 en 9 september De ontwikkeling van de korf zal worden vastgesteld op basis van de slotkoersen op de volgende respectieve data : 29 augustus 2008, 28 augustus 2009, 31 augustus 2010, 31 augustus 2011, 31 augustus 2012 en 21 februari De zes laatste dividenden worden respectievelijk betaald op volgende data: 8 september 2008, 8 september 2009, 8 september 2010, 8 september 2011, 10 september 2012 en 3 maart Om zijn doelstellingen te bereiken concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle vormen van beleggingen, onder meer termijndeposito s en thesauriebeleggingen, kunnen gebruikt worden. De betrokken bankdeposito s zijn echter niet gewaarborgd door het depositowaarborgsysteem. Beleggingen in Staatsleningen of in andere kwaliteitsobligaties kunnen in de plaats komen van de beleggingen waarvan hierboven sprake is. De BEVEK mag swap-, optie-, futuresen andere overeenkomsten afsluiten met eersterangsinstellingen. Met het oog op de diversificatie van de risico s is het de bedoeling dat het compartiment zijn beleggingen plaatst bij minstens drie financiële instellingen die erkend zijn door de Commissie voor het Bank-, Financie- en Assurantiewezen, waarbij niet meer dan 60 % van het compartiment bij eenzelfde instelling mag worden belegd; is dat wel het geval, dan kan het tegenpartijrisico worden ingedekt door een wederzijds onderpand. Hoewel de verwezenlijking van zijn doelstelling de eerste opdracht blijft, gaat het niet om een vaste verbintenis voor het compartiment en geldt niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen vóór de vastgelegde beleggingshorizon verkoopt. (8) Ten laatste twee weken vóór de vervaldag kan de raad van bestuur een nieuwe beleggingshorizon en -beleid voor het compartiment definiëren. (9) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd. (10) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen. KENMERKEN VAN DE AANDELEN Distributie-aandelen (Dis) aan toonder. Coupures van 1 en 10 aandelen. NETTO-INVENTARISWAARDE (NIW) Oorspronkelijk vastgesteld op EUR per 06/09/2005 ; laatste waarde berekend per 26/02/2014. Berekend op de 1ste werkdag van elke maand en de 2de werkdag na de 14de van elke maand. Gepubliceerd in de Belgische financiële pers en ook beschikbaar aan de loketten van de instellingen die belast zijn met de financiële dienst. WERKING VAN HET COMPARTIMENT Oorspronkelijke inschrijvingsperiode (5) vastgesteld van 23 juli tot en met 26 augustus 2005, met betaaldag op 06/09/2005. De Raad van Bestuur weigert elke nieuwe inschrijving na 26/08/2005. De aanvragen om omzetting en terugkoop moeten door de met de financiële dienst belaste instelling ontvangen en aanvaard worden vóór 17 uur één werkdag vóór de dag van berekening van de inventariswaarde en zullen betaald worden met valuta drie werkdagen na de dag van berekening van de inventariswaarde. Betaaldag op het einde van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 03/03/2014. (11) Die zou evenwel vervroegd kunnen worden afgesloten door een beslissing van de raad van bestuur. NIET-RECURRENTE VERGOEDINGEN, PROVISIES EN KOSTEN GEDRAGEN DOOR DE BELEGGER (in EUR of in % van de NIW per aandeel) Intrede Uittreding Compartimentswijziging Plaatsingsprovisie 2 % (maximum) (6) - Indien hoger, inning van supplement. Kosten van de aan- of verkoop van activa (ten gunste van het - 1 % Tarieven van toepassing bij (enkel bij vervroegde uittreding) intrede en uittreding. compartiment) Omzettingskosten (ten gunste van de plaatsingsagent) EUR (maximum) (6) Beurstaks Materiële levering van effecten Kosten (+BTW) 10 EUR (maximum) (6) - 10 EUR (maximum) (6) (12) De verdelers voegen bij dit prospectus hun tarieflijst met de prijzen voor elk distributiekanaal.

7 NOTA MET BETREKKING TOT HET COMPARTIMENT FORTIS B FIX «EQUITY 187» RECURRENTE VERGOEDINGEN, PROVISIES EN KOSTEN GEDRAGEN DOOR DE ICB OF HET COMPARTIMENT (in EUR of in jaarlijks % berekend op de netto-actiefwaarde) Jaarlijkse beheersvergoeding (maximum) Jaarlijkse vergoeding voor administratief en boekhoudkundig beheer Jaarlijkse vergoeding Bewaarder 15 EUR (7) 0,50 EUR 0,50 EUR Overige kosten (schatting) 0,15 % (13) Met een maximum van 1,50 %. } Berekend op basis van het gemiddeld aantal aandelen in omloop tijdens de periode en jaarlijks betaalbaar na vervallen termijn. Vergoeding toezichthoudende instanties, taksen, administratie en dergelijke. ADDENDUM VOOR DE NEDERLANDSE BELEGGER Voor de Nederlandse beleggers is een addendum beschikbaar gesteld. Dit addendum is opvraagbaar bij Fortis Investments, Postbus 23400, 1100 DX Amsterdam Zuidoost. 23/07/2005

8 Addendum bij het prospectus van Fortis B Fix d.d. 23 juli 2005 ten behoeve van de Nederlandse beleggers Afwijkende naam De compartimenten van Fortis B Fix worden in Nederland onder een afwijkende naam verkocht. In de onderstaande tabel worden in kolom 1 de in Nederland gehanteerde namen weergegeven. In kolom 2 zijn de namen weergegeven waaronder deze betreffende compartimenten zijn opgenomen in het register als bedoeld in artikel 18 van de Wtb. In Nederland gehanteerde namen Namen zoals weergegeven in het register als bedoeld in artikel 18 van de Wtb Fortis Fix Quatro Five Fortis B Fix Equity 126 Fortis Fix Quatro Five 2 Fortis B Fix Equity 143 Fortis Fix Short Term Reset Fortis B Fix Equity 162 Fortis Fix Digit Range 30 Fortis B Fix Equity 183 Fortis Fix Medium Term Reset Fortis B Fix Equity 185 Fortis Fix Double Five Plus Fortis B Fix Equity 187 Ondanks de afwijkende naam is de inhoud van het prospectus en de statuten van Fortis B Fix onverminderd op deze compartimenten van toepassing. Wet toezicht beleggingsinstellingen Ingevolge de Wet toezicht beleggingsinstellingen ( Wtb ) dienen beleggingsinstellingen, waarop de Wtb van toepassing is, te voldoen aan de eisen met betrekking tot deskundigheid en betrouwbaarheid, financiële waarborgen, bedrijfsvoering en informatieverschaffing aan aandeelhouders en publiek. Fortis B Fix is gevestigd in België en heeft aldaar een vergunning gekregen van de toezichthouder, Commission Bancaire, Financière et des Assurances (A). De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft op 24 november 2003 aan Fortis B Fix een vergunning verleend uit hoofde van artikel 5 van de Wet toezicht beleggingsinstellingen ( Wtb ). Fortis B Fix is ingeschreven in het register als bedoeld in artikel 18 van voormelde wet, welk register voor een ieder ter inzage ligt bij de AFM te Amsterdam. Indien de Raad van Bestuur van Fortis B Fix zou besluiten tot een verzoek aan de AFM tot intrekking van de Wtbvergunning zal hiervan mededeling worden gedaan in een landelijk verspreid Nederlands dagblad. Fortis Investment Management S.A wordt in de hoedanigheid van vermogensbeheerder van Fortis B Fix door de AFM aangemerkt als bestuurder in de zin van de Wtb. Dit impliceert dat de AFM toeziet op Fortis Investment Management S.A. in de uitvoering en operationele organisatie van het beleggingsbeleid. Grote beleggers Voor zover haar bekend heeft Fortis B Fix per de datum van dit Addendum geen grote beleggers in de zin van het Besluit toezicht beleggingsinstellingen. Wijziging van de voorwaarden Een voorstel tot wijziging van de voorwaarden zal worden aangekondigd in een advertentie in een landelijk verspreid Nederlands dagblad. Voorstellen tot wijziging van de voorwaarden, waardoor rechten of zekerheden van de aandeelhouders van Fortis B Fix worden verminderd of een lastenverzwaring aan hen wordt opgelegd, zullen eerst van kracht worden drie maanden nadat de AFM als toezichthouder goedkeuring heeft verleend aan deze wijzigingen als bedoeld in artikel 14 Besluit toezicht beleggingsinstellingen. Gedurende deze periode kunnen aandeelhouders hun belegging in de vennootschap tegen de gebruikelijke voorwaarden te gelde maken.

9 Informatieverstrekking Algemeen Ten behoeve van de Nederlandse beleggers zijn de statuten, het prospectus en het addendum ten behoeve van de Nederlandse beleggers bij het prospectus onlosmakelijk aan elkaar verbonden. Het prospectus, de statuten en de jaarverslagen zijn kosteloos verkrijgbaar ten kantore van Fortis Investments, De Entree 27, 1101 BH Amsterdam Zuidoost. Verder voor de aandeelhouders relevante informatie, indien aanwezig, ligt aldaar ter inzage. Netto-inventariswaarde (=nettovermogenswaarde) In aanvulling op hetgeen vermeld staat in het prospectus zal de netto-inventariswaarde per aandeel van de in Nederland geregistreerde compartimenten dagelijks in een landelijk verspreid Nederlands dagblad, alsmede op de website worden gepubliceerd. De netto-inventariswaarde is tevens opvraagbaar ten kantore van Fortis Investments, tel: Opschorting In aanvulling op hetgeen staat vermeld in de statuten zal een opschorting van de berekening van de nettoinventariswaarde per aandeel, alsook van de uitgifte, de terugkoop (= inkoop) en de omzetting (= conversie) van aandelen, tevens bekend gemaakt worden in een landelijk verspreid Nederlands dagblad. Algemene Vergadering van Aandeelhouders In aanvulling op hetgeen staat vermeld in artikel 19 van de statuten zal iedere bijeenroeping van de Algemene Vergadering van Aandeelhouders ten minste veertien dagen voor de aanvang van die vergadering verschijnen in een landelijk verspreid Nederlands dagblad. Verslaglegging Het boekjaar van Fortis B Fix loopt van 1 april tot en met 31 maart van het daaropvolgend kalenderjaar. Jaarlijks wordt, binnen vier maanden na afloop van het boekjaar, verslag opgemaakt over het boekjaar. Binnen negen weken na afloop van de eerste helft van het boekjaar wordt verslag opgemaakt over de eerste helft van het lopende boekjaar. In het halfjaarbericht en het jaarverslag zal, conform de richtlijnen van AFM, actuele informatie omtrent grote beleggers worden verschaft. Daarnaast wordt in het jaarverslag actuele informatie omtrent bestuurdersbelangen opgenomen. De verslagen zullen voor aandeelhouders kosteloos verkrijgbaar zijn ten kantore van de vennootschap en bij Fortis Investments, De Entree 27 te Amsterdam Zuidoost. Financiële bijsluiter Voor de in Nederland geregistreerde compartimenten van Fortis B Fix is een financiële bijsluiter opgesteld met informatie over het product, de kosten en de risico s. Vraag erom een lees hem voordat u het product koopt. Juridische scheiding van vermogens van compartimenten Op grond van de Belgische wet- en regelgeving strekken de activa van een bepaald compartiment slechts tot waarborg voor de schulden, verbintenissen en verplichtingen die dit compartiment betreffen. De vermogens van de verschillende compartimenten zijn juridisch dan ook strikt gescheiden. Dit betekent dat een eventueel negatief vermogenssaldo of jaarresultaat van een bepaald compartiment geen gevolgen kan hebben voor de andere compartimenten.

10 Nota per compartiment Niet-recurrente vergoedingen, provisies en kosten gedragen door de belegger In de tabel opgenomen onder Niet-recurrente vergoedingen, provisies en kosten gedragen door de belegger wordt gesproken over een beurstaks. Deze beurstaks is niet van toepassing voor Nederlandse beleggers. Daarnaast wordt gesproken over kosten voor materiële levering van effecten. Deze kosten zijn niet van toepassing voor de Nederlandse beleggers, aangezien in Nederland materiële levering van aandeelbewijzen niet tot de mogelijkheden behoort. Onder de betreffende tabel wordt verwezen naar een door de verdelers bij het prospectus te voegen tarieflijst met de prijzen voor elk distributiekanaal. Het beschikbaar stellen van een tarieflijst is een verplichting onder de Belgische wet. Aangezien een dergelijke tarieflijst in Nederland niet wordt gehanteerd, is deze bepaling niet van toepassing voor de Nederlandse beleggers. Niet vaste verbintenis De in de Nota van het compartiment opgenomen zin: Hoewel de verwezenlijking van zijn doelstelling de eerste opdracht blijft, gaat het niet om een vaste verbintenis voor het compartiment en geldt niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen voor de vastgestelde beleggingshorizon verkoopt heeft twee boodschappen voor de belegger. In de eerste plaats wordt bedoeld dat er in dit product geen sprake is van een formele garantie, maar van een morele garantie. Het product bevat dus geen harde juridische garantie. Er is slechts sprake van bescherming. In de tweede plaats wordt aangegeven dat de bescherming niet geldt voor de aandeelhouder die zijn aandelen voor de vervaldatum verkoopt. Aanvullende bepaling Op grond van de Belgische wet- en regelgeving hebben Fortis B Fix en haar afzonderlijke compartimenten de mogelijkheid leningen op te nemen tot een maximum van 15% van haar nettovermogen. Fiscale aspecten Algemeen Dividend en rente ontvangen door Fortis B Fix zijn in het algemeen onderworpen aan niet terugvorderbare bronbelasting in het land van oorsprong. Belastingconsequenties van het kopen of omwisselen van aandelen zijn voor elke aandeelhouder afhankelijk van de van kracht zijnde wetgeving van het land waar de aandeelhouder staatsburger of ingezetene is, domicilie houdt of als vennootschap gevestigd is. Fiscale aspecten in Nederland van de vennootschap Fortis B Fix is een in België gevestigde vennootschap welke aldaar is onderworpen aan Belgische belastingen. Fortis B Fix is niet onderworpen aan Nederlandse dividend- of kapitaalsbelasting. Fortis B Fix drijft tevens geen onderneming middels een vaste inrichting of vaste vertegenwoordiger in Nederland en is aldus niet onderworpen aan Nederlandse vennootschapsbelasting. van de Nederlandse aandeelhouders In het onderstaande wordt een onderscheid gemaakt tussen in Nederland woonachtige particulieren en in Nederland gevestigde vennootschappen. 1. In Nederland woonachtige particulieren 1 Inkomstenbelasting De inkomsten uit beleggingen (box 3) worden fictief gesteld op 4% van de waarde van het gemiddeld belegd vermogen, ongeacht het werkelijk behaalde rendement. Het fictieve rendement wordt belast tegen een tarief van 30%. De effectieve belastingdruk over het belegd vermogen bedraagt derhalve 1,2%. Het gemiddeld belegd vermogen wordt berekend als het gemiddelde van het netto belegd vermogen van box 3 (bezittingen minus schulden) per 1 januari en 31 december van het betreffende jaar. Voor 2005 geldt een heffingsvrij vermogen van EUR per belastingplichtige (fiscale partners: EUR ). Dit bedrag kan eventueel worden 1 Hierbij wordt ervan uitgegaan dat de aandelen Fortis B Fix niet gerekend (behoeven te) worden tot een ondernemingsvermogen. Tevens wordt ervan uitgegaan dat de aandelen niet kwalificeren als een zogenoemd aanmerkelijk belang en dat de aandeelhouder ter zake van aandelen geen resultaat uit overige werkzaamheden geniet.

11 verhoogd met de kindertoeslag ad EUR (ten aanzien van minderjarige kinderen) en de ouderentoeslag van maximaal EUR (voor belastingplichtigen van 65 jaar of ouder). Belgische bronbelasting ingehouden op dividenduitkeringen van Fortis B Fix aan een in Nederland woonachtige particulier kan worden verrekend met de verschuldigde Nederlandse inkomstenbelasting over het beleggingsinkomen (box 3). Niet verrekenbare buitenlandse bronbelasting kan worden verrekend met toekomstig verschuldigde inkomstenbelasting over box 3 inkomen. 2. In Nederland gevestigde vennootschappen 2 Vennootschapsbelasting Ontvangen dividenden zijn belast, behoudens indien en voorzover sprake is van meegekocht dividend (dividend dat wordt uitgekeerd uit reserves die aanwezig waren op het moment dat de aandelen werden verworven). De aandelen Fortis B Fix mogen in beginsel worden gewaardeerd op kostprijs of lagere marktwaarde. Indien de aandelen worden verkocht, is het verschil tussen de verkoopopbrengst en de boekwaarde belast (winst) dan wel aftrekbaar (verlies). De Belgische bronbelasting ingehouden op dividenduitkeringen van Fortis B Fix aan een in Nederland gevestigde vennootschap kan worden verrekend met de verschuldigde Nederlandse vennootschapsbelasting. Niet verrekenbare buitenlandse bronbelasting kan worden verrekend met de belasting op toekomstige winsten. Het bronbelastingpercentage kan op grond van het Verdrag ter Voorkoming van Dubbele Belasting wellicht worden verlaagd. De bovenstaande beschrijving is van algemene aard en is niet bedoeld als een gedetailleerd fiscaal advies met betrekking tot een concrete beleggingsbeslissing. Beleggers dienen zichzelf op de hoogte te stellen van, en in voorkomend geval hun adviseurs te raadplegen over, de mogelijke fiscale consequenties van het inschrijven op aandelen krachtens de wetten van het land waarvan zij staatsburger of ingezetene zijn of waar zij domicilie houden of gevestigd zijn. Verklaring van de Raad van Bestuur De Raad van Bestuur van Fortis B Fix is verantwoordelijk voor de inhoud van het prospectus. De in het prospectus opgenomen gegevens zijn, voor zover aan de Raad van Bestuur van Fortis B Fix redelijkerwijs bekend had kunnen zijn, in overeenstemming met de werkelijkheid en er zijn geen gegevens weggelaten waarvan de vermelding de strekking van het prospectus zou wijzigen. Brussel, 23 juli 2005 De Raad van Bestuur 2 Hierbij wordt ervan uitgegaan dat de vennootschappen: - naar Nederlands recht opgerichte N.V. s of B.V. s zijn; - niet subjectief zijn vrijgesteld; - niet de status van fiscale beleggingsinstelling hebben; en - geen aandelenbelang in Fortis B Fix hebben van 25% of meer.