POST-FIX FUND POST-Multifix OPTIMIX

Transcriptie

1 POST-FIX FUND POST-Multifix OPTIMIX Vereenvoudigd prospectus Informatie betreffende de bevek Naam POST-FIX FUND Oprichtingsdatum 7 mei 2003 Bestaansduur Onbeperkt Lidstaat waar de bevek haar statutaire zetel heeft België Statuut Bevek met verschillende compartimenten die geopteerd heeft voor beleggingen die niet voldoen aan de voorwaarden van de richtlijn 85/611/EEG en die, wat haar werking en beleggingen betreft, wordt beheerst door de wet van 20 juli 2004 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles (het compartiment Post-Multifix LEGEND blijft echter tot op zijn vervaldag onderworpen aan de wet van 4 december 1990). Beheertype Bevek die een vennootschap voor beheer van instellingen voor collectieve belegging heeft benoemd. Beheervennootschap Naam: BNP Paribas Investment Partners Belgium Maatschappelijke zetel: Vooruitgangstraat 55, 1210 Brussel Delegatie van de administratie BNP Paribas Securities Services Brussels Branch, Louis Schmidtlaan, Brussel Financiële dienst Bank van De Post N.V., De Brouckere Toren, Anspachlaan 1, 15de verdieping, 1000 Brussel en netwerk van De Post Distributeur(s) Netwerk van De Post N.V. ( Bewaarder Fortis Bank N.V., Warandeberg Brussel Onderbewaarder Voor het compartiment POST-Multifix PROTECT BNP Paribas Securities Services, 33 Rue de Gasperich, L-5826 Hesperange LUXEMBOURG Commissaris Ernst & Young S.C.C., Bedrijfsrevisoren, boulevard d Avroy, Luik, vertegenwoordigd door Philippe Pire Promotor Bank van De Post N.V. POST-FIX FUND POST-Multifix OPTIMIX - Vereenvoudigd prospectus - versie MEI / 8

2 Belastingstelsel Voor de bevek: - Jaarlijkse belasting van 0,08%, geheven op basis van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar netto uitstaande bedragen. - Terugwinning van inhoudingen aan de bron op Belgische dividenden en buitenlandse inkomsten, geïnd door de bevek (overeenkomstig de overeenkomsten tot voorkoming van dubbele belastingheffing). Het belastingstelsel van de inkomsten en meerwaarden die door een belegger zijn ontvangen, is afhankelijk van het specifieke statuut dat van toepassing is op die belegger in het land van ontvangst. In geval van twijfel over het toepasselijk fiscaal stelsel, dient de belegger zich persoonlijk te informeren bij professionelen of bevoegde raadgevers. Aanvullende informatie 1. Informatiebronnen Op verzoek kunnen het prospectus, de statuten, de jaar- en halfjaarlijkse verslagen en de volledige informatie over de andere compartimenten, voor of na de inschrijving op de rechten van deelneming, gratis bekomen worden op het hoofdkantoor van de vennootschap en bij de distributeurs. Het totale-kostenpercentage en de omloopsnelheden van de portefeuille voor de voorafgaande perioden zijn verkrijgbaar op het hoofdkantoor van de vennootschap en aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. Het prospectus kan geraadpleegd worden op de internetsite 2. Bevoegde autoriteit Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten (FSMA), Congresstraat Brussel. Het vereenvoudigd prospectus wordt gepubliceerd na goedkeuring door de FSMA, overeenkomstig artikel 53, 1 van de wet van 20 juli 2004 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles. Deze goedkeuring houdt geen beoordeling in van de opportuniteit en de kwaliteit van het aanbod, noch van de toestand van de persoon die ze verwezenlijkt. 3. Contactpunt waar, indien nodig, aanvullende inlichtingen kunnen worden ingewonnen POSTINFO : 022 / Deze dienst beantwoordt van maandag tot vrijdag, van 8 tot 19 u en op zaterdag van 8,30 tot 12 u, al uw vragen betreffende de diensten van Bank van De Post. 4. Perso(o)n(en) verantwoordelijk voor de inhoud van het prospectus en het vereenvoudigd prospectus BNP Paribas Investment Partners Belgium N.V., Vooruitgangstraat 55, 1210 Brussel De voor het prospectus verantwoordelijke persoon verklaart dat, voor zover hem bekend, de gegevens in het prospectus en in het vereenvoudigde prospectus in overeenstemming zijn met de werkelijkheid en dat geen gegevens zijn weggelaten waarvan de vermelding de strekking van het prospectus en van het vereenvoudigde prospectus zou wijzigen. POST-FIX FUND POST-Multifix OPTIMIX - Vereenvoudigd prospectus - versie MEI / 8

3 Informatie betreffende het compartiment 1. VOORSTELLING Naam POST-Multifix OPTIMIX Oprichtingsdatum 23 mei 2012 Vervaldag 3 augustus 2020 Beheer van de beleggingsportefeuille De aangeduide beheermaatschappij blijft belast met het beheer van de activa. 2. BELEGGINGSGEGEVENS Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgelegd op 3 augustus 2020, een eventuele meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren en om, per aandeel, de oorspronkelijk vastgelegde netto-inventariswaarde van 500 EUR te recupereren. Bestaan van een kapitaalbescherming : compartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen, zoals termijndeposito s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito s vallen echter niet onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. Het compartiment kan overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment De eventuele meerwaarde is gekoppeld aan de evolutie van drie beleggingsprofielen: Equity, Balanced en Currency. Elk profiel onderscheidt zich door een specifiek gewicht te verlenen aan de volgende componenten: Indice «Equity «Balanced»«Currency» S&P BRIC 40 (1) 25,0% 12,5% 12,5% EURO STOXX 50 (2) 10,0% 5,0% 5,0% S&P 500 (3) 10,0% 5,0% 5,0% NIKKEI 225 (4) 5,0% 2,5% 2,5% IBOXX Euro Germany (5) 25,0% 50,0% 25,0% USD/EUR (6) 25,0% 25,0% 50,0% Op het einde van de initiële beleggingshorizon, 3 augustus 2020, ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel van het compartiment (voor aftrek van kosten en taksen), minstens de oorspronkelijke netto-investeringswaarde van 500 EUR, vermeerderd met een meerwaarde gelijk aan 70% van de evolutie van het beste profiel met een minimum van 5%. (a) De startwaarde van elk component is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 13, 16 en 17 juli 2012 (b). De evolutie van de profielen zal worden vastgesteld op basis van het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op volgende respectieve data: 17, 21 en 22 juli 2020 (b). In geval van overmacht kan de Raad van Bestuur ertoe worden gebracht een nieuwe referentie-index te kiezen die het beste aansluit bij de nagestreefde doelstellingen. De prestatie van elk profiel wordt berekend in functie van de gewichten van elke activaklasse. Alleen het best presterende profiel wordt gebruikt om de uiteindelijke meerwaarde te berekenen. POST-FIX FUND POST-Multifix OPTIMIX - Vereenvoudigd prospectus - versie MEI / 8

4 (a) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto inventariswaarde, exclusief kosten en taksen. (b) Als één van de observatiedata samenvalt met een sluitingsdag van de beurzen waarop de index noteert, kan de raad van bestuur die datum door een andere datum vervangen of enige andere beslissing nemen die de raad opportuun vindt in het belang van de aandeelhouders van het compartiment. (1)De index die het verloop weerspiegelt van 40 grote en liquide aandelen van bedrijven uit Brazilië, Rusland, Indië en China. (2) De index die het verloop weerspiegelt van de 50 belangrijkste aandelen van bedrijven uit de landen van de Economische en Monetaire Unie. (3) De index die het verloop weerspiegelt van 500 bedrijven uit al de belangrijke sectoren uit de VS. (4)De index die het verloop weerspiegelt van de 225 belangrijkste bedrijven genoteerd op de Japanse beurs. (5) Staatsobligaties uit Duitsland. (6) 1/ wisselkoers EUR/USD gepubliceerd door de BCE Categorieën van toegelaten activa: effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten zijn gebaseerd op aandelen of aandelenindexen of op met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), op obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) of op liquide middelen in diverse deviezen. Deze lijst is niet uitputtend en hangt af van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico's niet. De OTC-derivaten (niet verhandelbaar op een gereglementeerde markt) moeten op betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd bij elke berekening van de inventariswaarde van het compartiment. Op ieder ogenblik en op initiatief van het compartiment moeten deze instrumenten verkocht of geliquideerd kunnen worden tegen hun juiste waarde. Voorbeelden: zie bijlage 2 Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Nadere bijzonderheden omtrent alle risico s zijn te vinden in het prospectus. Samenvattende tabel van de relevante en betekenisvolle risico s zoals ingeschat door het compartiment: Risicotype Bondige definitie van het risico Middel Hoog Marktrisico Risico dat de hele markt van een categorie van activa daalt, X waardoor de prijs en de waarde van de activa in portefeuille kunnen worden beïnvloed Rendementsrisico Risico voor het rendement X Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. POST-FIX FUND POST-Multifix OPTIMIX - Vereenvoudigd prospectus - versie MEI / 8

5 3. BEDRIJFSINFORMATIE Provisies en kosten Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger (in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel) Intrede Uittreding Wijziging Verhandelingprovisie 2% -- indien hoger, inning van het saldo Administratieve kosten Compartimentswijziging EUR Wijziging van een nominee-inschrijving naar een directe inschrijving Bedrag tot dekking van de kosten voor de verwerving/realisatie van de activa % (enkel bij vervroegde uittreding) Beurstaks -- Kapitalisatieaandelen : 0,65% (maximum 975 EUR) (enkel bij vervroegde uittreding) Tarieven van toepassing bij intrede en uittreding. Kap. -> Kap./Uitk. : 0,65% met een maximum van 975 EUR Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in EUR of in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) 10 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de periode) Prestatieprovisie -- Vergoeding voor de administratie 0,25 EUR per jaar (per uitstaand aandeel) Verhandelingsvergoeding -- Vergoeding voor de financiële dienst -- Vergoeding van de bewaarder 0,25 EUR per jaar (per uitstaand aandeel) Vergoeding van de commissaris 3.044,00 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd) Vergoeding van de bestuurders -- Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de -- effectieve leiding is toevertrouwd Jaarlijkse belasting 0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar netto uitstaande bedragen Andere kosten (schatting) 0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen, publicaties en andere, met inbegrip van de vergoeding voor de commissaris). Bestaan van soft commissions Voor nadere informatie over dit punt, zie het prospectus. Bestaan van fee-sharing agreements Voor nadere informatie over dit punt, zie het prospectus. 4. INFORMATIE AANGAANDE DE VERHANDELING VAN DE RECHTEN VAN DEELNEMING Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming Uitkeringsaandelen op naam of gedematerialiseerd. ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Initiële inschrijvingsperiode Van 29 mei tot en met 30 juni 2012, met betalingsdatum op 13 juli De raad van bestuur weigert elke nieuwe inschrijving na 30 juni 2012, einddatum van de initiële inschrijvingsperiode. POST-FIX FUND POST-Multifix OPTIMIX - Vereenvoudigd prospectus - versie MEI / 8

6 Initiële inschrijvingsprijs 500 EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgelegd op 13 juli 2012, uiteindelijke waarde berekend op 28/07/2020. De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Bij wijze van uitzondering op deze regel, zal de inventariswaarde niet worden berekend op 16/07/2020. Alle terugkooporders die worden ontvangen en aanvaard na 30/06/2020 zullen worden uitgevoerd aan de eindwaarde die wordt berekend op 28/07/2020. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht, regels voor compartimentswijziging De volgende aanvragen tot omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de netto-inventariswaarde. POST-FIX FUND POST-Multifix OPTIMIX - Vereenvoudigd prospectus - versie MEI / 8

7 Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 13/07/2012 tot 30/06/2013 Synthetische risico-indicator III op een schaal van (laagste risico) tot VI (hoogste risico). De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag. De risicoklasse wordt toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB worden opgenomen. POST-FIX FUND POST-Multifix OPTIMIX - Vereenvoudigd prospectus - versie MEI / 8

8 Bijlage 2 : Voorbeeld van berekening van de evolutie van de beleggingsprofielen (louter ter informatie gegeven) Observatieda ta Equity Positief scenario Neutraal scenario Negatief scenario Balanced Currency Equity Balanced Currency Equity Balanced Currency 13/07/ ,86 202,52 0, ,86 202,52 0, ,86 202,52 0, /07/ ,20 202,37 0, ,20 202,37 0, ,20 202,37 0, /07/ ,69 202,33 0, ,69 202,33 0, ,69 202,33 0,7594 Startwaarde 1.047,92 202,40 0, ,92 202,40 0, ,92 202,40 0, /07/ ,95 221,86 0, ,16 245,80 0, ,17 167,36 0, /07/ ,66 222,24 0, ,49 246,10 0, ,50 167,50 0, /07/ ,38 222,14 0, ,63 246,14 0, ,53 167,23 0,6234 Eindwaarde 1.835,33 222,08 0, ,09 246,01 0, ,07 167,36 0,6224 Evolutie van het profiel 75,14% 9,72% 7,87% 5,07% 21,55% -5,40% -14,40% -17,31% -18,16% Evolutie van het beste profiel % gebruikt voor de berekening van de meerwaarde Toegekende meerwaarde Inventariswa arde op vervaldag (excl. kosten en taksen) Actuarieel rendement 75,14% 21,55% 0,00% 52.60% = 75.14% * 70% 15.08% = 21.55% * 70% 0.00% = 0.00% * 70% 52,60% 15,08% 5,00% (1) = * ( %) = * ( %) = * ( %) 5,38% 1,75% 0,60% (1) de meerwaarde is minimum van 5% POST-FIX FUND POST-Multifix OPTIMIX - Vereenvoudigd prospectus - versie MEI / 8