FORTIS B FIX Informatie betreffende de bevek

Transcriptie

1 FORTIS B FIX 2009 Informatie betreffende de bevek Naam FORTIS B FIX 2009 Rechtsvorm Naamloze vennootschap Oprichtingsdatum 10 december 2008 Bestaansduur Onbeperkt Maatschappelijke zetel Warandeberg, Brussel Statuut Bevek met verschillende compartimenten die geopteerd heeft voor beleggingen die niet voldoen aan de voorwaarden van de richtlijn 2009/65/CE en die, wat haar werking en beleggingen betreft, wordt beheerst door de wet van 3 augustus In toepassing van artikel van de wet van 3 augustus 2012 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles, besliste de raad van bestuur om geen nieuwe inschrijvingen in de compartimenten van de bevek meer toe te staan. De financiële dienstverlener blijft echter wel instaan voor de verwerking van aanvragen voor terugkoop en wijziging van compartiment, evenals voor de uitkering van eventuele toekomstige dividenden. De informatie over de compartimenten is niet gewijzigd sinds 26 november Lijst van de door de bevek gecommercialiseerde compartimenten FORTIS B FIX 2009 Best of Click FORTIS B FIX 2009 Best of Click FORTIS B FIX 2009 Best of Click FORTIS B FIX 2009 Best of Click FORTIS B FIX 2009 Best of Click FORTIS B FIX 2009 Best of Click FORTIS B FIX 2009 Best of Click FORTIS B FIX 2009 Bond FORTIS B FIX 2009 Call Index FORTIS B FIX 2009 Call Index FORTIS B FIX 2009 Call Index FORTIS B FIX 2009 Call SRI FORTIS B FIX 2009 Call SRI FORTIS B FIX 2009 Call SRI FORTIS B FIX 2009 Call SRI FORTIS B FIX 2009 Call SRI FORTIS B FIX 2009 Call SRI FORTIS B FIX 2009 Coupon Plus FORTIS B FIX 2009 Coupon Plus FORTIS B FIX 2009 Coupon Plus FORTIS B FIX 2009 Coupon Plus FORTIS B FIX 2009 Coupon Plus FORTIS B FIX 2009 Coupon Plus FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

2 FORTIS B FIX 2009 Coupon Plus 7 Sustainable FORTIS B FIX 2009 Duo 2 Coupon Plus FORTIS B FIX 2009 Duo 3 Coupon Plus FORTIS B FIX 2009 Duo 4 Coupon Plus FORTIS B FIX 2009 Jump 1 Sustainable FORTIS B FIX 2009 Jump 2 Sustainable USD FORTIS B FIX 2009 Jump 3 Sustainable Raad van bestuur van de bevek Marnix Arickx, Voorzitter, Chief Executive Officer van BNP Paribas Investment Partners Belgium Marleen Teunen, Bestuurder, Director Marketing Private & Save & Invest van BNP Pariba Fortis Denis Gallet-Van Coppenolle, Bestuurder, Head of Market Risk, European and American Regions van BNP Paribas Investment Partners Olivier Lafont, Bestuurder, Head of Strategy, Corporate Development & Organisation van BNP Paribas Investment Partners Sophie Vincent, Bestuurder, THEAM, BNP Paribas Investment Partners Anne Vleminckx-Huybens, Onafhankelijke Bestuurder Natuurlijke personen aan wie de effectieve leiding is toevertrouwd Olivier Lafont Denis Gallet-Van Coppenolle Beheertype Bevek die een vennootschap voor beheer van instellingen voor collectieve belegging heeft benoemd. Beheervennootschap Naam: BNP Paribas Investment Partners Belgium Rechtsvorm: naamloze vennootschap Maatschappelijke zetel: Vooruitgangstraat 55, 1210 Brussel Oprichtingsdatum: 30 juni 2006 Bestaansduur: onbeperkt Lijst van de beheerde fondsen: BNP Paribas B Pension Balanced, BNP Paribas B Pension Growth, BNP Paribas B Pension Stability en Metropolitan- Rentastro Lijst van de andere bevek's waarvoor de beheervennootschap is aangesteld: BNP Paribas B Control, BNP Paribas B Fund I, BNP Paribas B Fund II, BNP Paribas B Strategy, BNP Paribas B Institutional I, BNP Paribas Fix 2010, BNP Paribas Protect, Fortis B Fix, Fortis B Fix 2006, Fortis B Fix 2007, Fortis B Fix 2008, Post-Fix Fund. Bestuurders: Fabrice Silberzan, Voorzitter, Chief Operating Officer van BNP Paribas Investment Partners Marnix Arickx, Bestuurder, Chief Executive Officer van BNP Paribas Investment Partners Belgium Marianne Demarchi, Administrateur, Head of Group Networks de BNP Paribas Investment Partners. Vincent Cambonie, Bestuurder, Chief Financial Officer van BNP Paribas Investment Partners Stefaan Dendauw, Bestuurder, Chief Financial Officer van BNP Paribas Investment Partners Belgium William De Vijlder, Bestuurder, Chief Economist van BNP Paribas Carolus Janssen, Bestuurder, Head of Multi Asset Solutions van BNP Paribas Investment Partners Alain Kokocinski, Onafhankelijke bestuurder Julian Kramer, Bestuurder, Head of External Distribution Northern Europe van BNP Paribas Investment Partners Olivier Lafont, Bestuurder, Head of Strategy, Corporate Development & Organisation van BNP Paribas Investment Partners Marc Raynaud, Bestuurder, Head of Global Fund Solutions van BNP Paribas Investment Partners Hans Steyaert, Bestuurder, Head of Operational Change Management van BNP Paribas Investment Partners FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

3 Natuurlijke personen aan wie de effectieve leiding is toevertrouwd: Marnix Arickx, Bestuurder Stefaan Dendauw, Bestuurder Olivier Lafont, Bestuurder Hans Steyaert, Bestuurder Commissaris: Deloitte, Bedrijfsrevisoren S.C. s.f.d S.C.R.L., Berkenlaan 8b, 1831 Diegem vertegenwoordigd door Bernard De Meulemeester Kapitaal: ,03 EUR Delegatie van de administratie BNP Paribas Securities Services Brussels Branch, Louis Schmidtlaan, Brussel Beheer van de beleggingsportefeuille De aangeduide beheermaatschappij is belast met het beheer van de activa. Financiële dienst BNP Paribas Fortis N.V., Warandeberg, Brussel Distributeur(s) BNP Paribas Investment Partners Belgium BNP Paribas Fortis N.V. BNP Paribas Fortis Private Banking Distributienet "Fintro" van BNP Paribas Fortis ABN Amro Bank Axa Bank Belgium Bank J.Van Breda & C N.V. BKCP Bank Beobank (1) Deutsche Bank ING Belgium KBC Securities. Leleux Associated Brokers MFEX Mutual Funds Exchange AB Rabobank.be (inschrijvingen enkel tijdens de initiële inschrivingsperiode) S.G. Bank De Maertelaere N.V. Van Lanschot Bankiers België (1) Beobank Belgium N.V biedt eveneens een Nominee Service. Voor details, zie rubriek Nominee hieronder. Bewaarder BNP Paribas Fortis N.V., Warandeberg, Brussel Onderbewaarder(s) BNP Paribas Securities Services Brussels, Louis Schmidtlaan 2, 1040 Brussel aan wie de materiële taken zoals beschreven in artikel 9, 1, 1 tot 3 van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zijn gedelegeerd. Commissaris Ernst & Young G.C.V., Bedrijfsrevisoren, De Kleetlaan 2, 1831, Diegem (Brussels), vertegenwoordigd door Christel Weymeersch bvba met zetel te 3350 Linter, Papenstraat 11, met als vaste vertegenwoordiger Christel Weymeersch, bedrijfsrevisor, als commissaris van de vennootschap Promotor BNP Paribas Fortis N.V., Warandeberg, Brussel FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

4 Perso(o)n(en) die de kosten dragen in de situaties zoals bedoeld in de artikelen 58, 3, lid 3, 77, 83, 84, 1, lid 3, 88. en 92, lid 3 van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 met betrekking tot bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging BNP Paribas Fortis N.V., Warandeberg, Brussel Kapitaal Het maatschappelijk kapitaal is op elk moment gelijk aan de waarde van het nettovermogen. Het mag niet minder bedragen dan EUR. Regels voor de waardering van de activa Zie artikel 10 van de statuten. Balansdatum 31 december Regels inzake de toewijzing van de netto-opbrengsten Zie artikel 24 van de statuten. Belastingstelsel Voor de bevek: - Jaarlijkse belasting van 0,0925%, geheven op basis van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar netto uitstaande bedragen. - Terugwinning van inhoudingen aan de bron op Belgische dividenden en buitenlandse inkomsten, geïnd door de bevek (overeenkomstig de overeenkomsten tot voorkoming van dubbele belastingheffing). Voor de belegger die natuurlijk persoon is en inwoner van België: - Dividenden zijn in alle gevallen onderworpen aan een roerende voorheffing van 25%. - Indien het compartiment compartiment een gegarandeerd rendement biedt in de zin van art 19, 1, 3 van dat Wetboek, zal de aandeelhouder onderworpen worden aan een roerende voorheffing van 25% op het rendementsgedeelte van de terugkoopwaarde van zijn aandelen. Voor het overige is er geen inkomstenbelasting op meerwaarden. Voor de belegger die natuurlijk persoon is en geen inwoner van België : Enerzijds dividenden voor zover zij afkomstig zijn van Belgische dividenden, en anderzijds het rendementsgedeelte van compartimenten die een gegarandeerd rendement bieden, zijn in principe onderworpen aan de Belgische roerende voorheffing van 25%. Beleggers dienen na te gaan of zijn onder België s Overeenkomsten tot het Vermijden van Dubbele Belasting, een vermindering of vrijstelling kunnen doen gelden. De bevek valt niet onder de Europese richtlijn 2003/48/EG betreffende de spaarinkomsten. Het uiteindelijke belastingstelsel van de inkomsten en meerwaarden die door een belegger zijn ontvangen, hangt af van het fiscale statuut van die belegger het land van zijn woonplaats. In geval van twijfel over het toepasselijk fiscaal stelsel, dient de belegger zich persoonlijk te informeren bij professionelen of bevoegde raadgevers. Het belastingstelsel van de inkomsten en meerwaarden die door een belegger zijn ontvangen, is afhankelijk van het specifieke statuut dat van toepassing is op die belegger in het land van ontvangst. In geval van twijfel over het toepasselijk fiscaal stelsel, dient de belegger zich persoonlijk te informeren bij professionelen of bevoegde raadgevers. Aanvullende informatie 1. Informatiebronnen: Op verzoek kunnen de statuten alsook de jaar- en halfjaarlijkse verslagen, voor of na de inschrijving op de rechten van deelneming, gratis bekomen worden op het hoofdkantoor van de vennootschap en bij de distributeurs. Het totale-kostenpercentage en de omloopsnelheden van de portefeuille voor de voorafgaande perioden zijn verkrijgbaar op het hoofdkantoor van de vennootschap en aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. Het prospectus kan geraadpleegd worden op de internetsite De betalingen aan de aandeelhouders, de terugkopen en de omzettingen van aandelen gebeuren door bemiddeling van de distributeurs. Alle informatie in verband met de bevek wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen. 2. Jaarlijkse algemene vergadering van deelnemers De derde donderdag van de maand april om uur, Vooruitgangstraat 55, 1210 Brussel of op het in de oproeping vermelde adres. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

5 3. Bevoegde autoriteit Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten (FSMA), Congresstraat Brussel. Het prospectus wordt gepubliceerd na goedkeuring door de FSMA, overeenkomstig artikel 53, 1 van de wet van 20 juli 2004 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles. Deze goedkeuring houdt geen beoordeling in van de opportuniteit en de kwaliteit van het aanbod, noch van de toestand van de persoon die ze verwezenlijkt. De officiële tekst van de statuten is neergelegd ter griffie van de rechtbank van koophandel. 4. Contactpunt waar, indien nodig, aanvullende inlichtingen kunnen worden ingewonnen BNP Paribas Investment Partners Belgium, Vooruitgangstraat 55, 1210 Brussel Tel: 02/ (Client Service) tussen 9.00 en u 5. Perso(o)n(en) verantwoordelijk voor de inhoud van het prospectus en het vereenvoudigd prospectus BNP Paribas Investment Partners Belgium, Vooruitgangstraat 55, 1210 Brussel De voor het prospectus verantwoordelijke persoon verklaart dat, voor zover hem bekend, de gegevens in het prospectus en in het vereenvoudigde prospectus in overeenstemming zijn met de werkelijkheid en dat geen gegevens zijn weggelaten waarvan de vermelding de strekking van het prospectus en van het vereenvoudigde prospectus zou wijzigen. Waarschuwing Het Prospectus mag niet worden gebruikt voor verkoopaanbiedingen of -verzoeken in landen of in omstandigheden waarin een dergelijk aanbod of verzoek niet is toegestaan. In het bijzonder zijn de aandelen van de bevek niet geregistreerd in overeenstemming met enige wettelijke of reglementaire bepaling van de Verenigde Staten van Amerika. Dit document mag bijgevolg niet in dit land of zijn grondgebied of bezittingen worden ingevoerd, overgedragen of verdeeld noch worden overhandigd aan zijn buitenlandse ingezetenen, zijn onderdanen of alle andere ondernemingen, verenigingen of stelsels voor de regeling van beloningen voor personeel, of entiteiten waarvan het vermogen uit regelingen van beloningen voor personeel bestaat t ongeacht of deze al dan niet onder de bepalingen van de States Employee Retirement Income Securities Act de 1974 met amendementen (gezamenlijk de 'sociale zekerheidsstelsels') vallen, noch aan entiteiten die zijn opgericht of worden geregeld in overeenstemming met de wetten van dit land. Bovendien mogen de aandelen van de bevek niet aan voornoemde personen worden aangeboden of verkocht. Nominee Het stelsel van de Nominee houdt in dat de rechten van de betrokken houders van aandelen op naam worden ingeschreven in een effectenrekening geopend op hun persoonlijke naam bij de Nominee, terwijl de gezamenlijk inschrijvingen van de houders die voor deze techniek kiezen (de Nominee-beleggers ) een weerslag vinden in de globale inschrijving voor rekening van de Nominee-beleggers in het aandeelhoudersregister van de SICAV. Als centraliserende tussenpersoon waakt de Nominee over de inschrijvingen in het aandeelhoudersregister. Bovendien staat hij in voor de correcte registratie van de rechten van de beleggers in de individuele effectenrekeningen. Deze laatsten kunnen de staat en waardering van hun aandelen op naam continu volgen dankzij de geregelde communicatie vanwege de Nominee. De rechtsverhouding tussen de Nominee-beleggers en de Nominee wordt geregeld door het Belgisch recht. De individuele rechten van elke Nominee-belegger zijn dan ook gewaarborgd door de hierna beschreven wettelijke bepalingen en maatregelen. Krachtens het Koninklijk besluit nr. 62 van 10 november 1967 betreffende de bewaargeving van vervangbare financiële instrumenten en de vereffening van transacties op deze instrumenten heeft de houder van een inschrijving op effectenrekening (in casu de Nominee-belegger) een revindicatierecht m.b.t. de titels die zijn eigendom zijn, dat geldt tegenover alle derden, inzonderheid in geval van insolventie van de Nominee. Dit betekent dat hij in alle omstandigheden zijn rechten kan opvorderen in geval zijn aanspraken in samenloop komen met die van andere schuldeisers van de Nominee. Aldus blijven de patrimoniale rechten van de belegger dankzij de inschrijving in een effectenrekening gewaarborgd. In het Nominee-stelsel heeft de belegger uiteraard recht op mededeling van alle informatie die volgens de wet die van toepassing is op de aandelen moet worden meegedeeld aan de houders van aandelen op naam (periodieke rapporten, documenten m.b.t. algemene vergaderingen, jaarrekeningen en dgl.). Elke Nominee-belegger zal dan ook een bericht ontvangen waarbij hem gemeld wordt welke informatie gepubliceerd werd en dat hij die informatie op verzoek gratis kan bekomen in zijn verkooppunt Ten slotte komt ook het stemrecht van de aandeelhouder in het Nominee-stelsel niet in het gedrang. Mits tijdig schriftelijk verzoek aan de Nominee (met name uiterlijk 30 dagen vóór de betrokken algemene vergadering) worden de nodige administratieve stappen genomen om de Nominee- belegger toe te laten zelf zijn stemrecht uit te oefenen. Bij ontstentenis van dergelijk verzoek zal de Nominee namens de Nominee- beleggers steeds het stemrecht uitoefenen in het exclusieve belang van de Nominee. Omdat de behandeling van inschrijvingen en bewegingen m.b.t. zulke directe inschrijvingen op naam extra administratief werk zal vergen voor zowel de Nominee als de SICAV en zijn Transfer Agent zal bij elke wijziging van een Nomineeinschrijving naar een directe inschrijving een kostendekkende vergoeding worden aangerekend. Thans is deze vergoeding vastgesteld op 50 EUR (BTW inbegrepen) per tussenkomst, ten gunste van de Nominee. Omzettingen van directe inschrijving in Nominee-inschrijving en vice versa gebeuren op louter verzoek aan de loketten van ieder verkooppunt van de Nominee. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

6 FORTIS B FIX 2009 Best of Click 1 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Best of Click 1 Oprichtingsdatum 14 januari 2009 Vervaldag 1 september Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgelegd op 1 september 2017, een eventuele meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren en om, per aandeel, de oorspronkelijk vastgelegde netto-inventariswaarde van EUR te recupereren. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment De eventuele meerwaarde is gekoppeld aan de evolutie van de DOW JONES EURO STOXX 50 INDEX (1) de index die het verloop weerspiegelt van de 50 belangrijkste aandelen van bedrijven uit de landen van de Economische en Monetaire Unie) gedurende 8 opeenvolgende periodes. Op elk van de acht observatiedagen, zal het niveau van de index worden vergeleken met dat niveau zoals waargenomen op het einde van de vorige obervatieperiode. In geval van een positieve evolutie van de index, zal de bekomen meerwaarde (begrensd tot 8% ) via een kliksysteem worden gevrijwaard op vervaldag. In geval van een negatieve evolutie van de index, wordt deze bekomen minwaarde (begrensd tot -3% ) op de eindvervaldag in mindering gebracht van de som van de eventuele behaalde meerwaarden gedurende de andere periodes. Op het einde van de initiële beleggingshorizon, 1 september 2017, ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel van het compartiment (voor aftrek van kosten en taksen), minstens de oorspronkelijke netto-investeringswaarde van EUR, vermeerderd met een meerwaarde(2) gelijk aan de som van de meerwaarden en de minwaarden (rekening houdend met de plafonds gedefinieerd hierboven) zonder minder te mogen zijn dan 20% (2). De startwaarde van de index is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 18, 19 en 20 februari De evolutie van de index zal worden vastgesteld op basis van het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op volgende resoectieve data : 24, 25 en 26 februari 2010; 24, 25 en 28 februari 2011; 27, 28 en 29 februari 2012; 26, 27 en 28 februari 2013; 26, 27 en 28 februari 2014; 25, 26 en 27 februari 2015; 25, 26 en 29 februari 2016; 18, 21 en 22 augustus 2017 (3). FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

7 (1) In geval van overmacht kan de Raad van Bestuur ertoe worden gebracht een nieuwe referentie-index te kiezen die het beste aansluit bij de nagestreefde doelstellingen (2) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto inventariswaarde, exclusief kosten en taksen. (3) Als één van de observatiedata samenvalt met een sluitingsdag van de beurzen waarop de index noteert, kan de raad van bestuur die datum door een andere datum vervangen of enige andere beslissing nemen die de raad opportuun vindt in het belang van de aandeelhouders van het compartiment. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een index. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging Voorbeelden: Zie bijlage 2 Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Dit compartiment is aan een gering markt- en prestatierisico onderworpen. Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een conservatief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

8 3. Bedrijfsinformatie Provisies en kosten Verhandelingprovisie Administratieve kosten Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger (in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel) Intrede Uittreding Wijziging 2,5% (bij BNP Paribas Fortis, Fintro en Rabobank, korting van 20% op de inschrijvingen via PC Banking of Phone Banking) -- indien hoger, inning van het saldo Compartimentswijziging EUR (maximum) Wijziging van een nominee-inschrijving naar een directe inschrijving Bedrag tot dekking van de kosten voor de verwerving/realisatie van de activa EUR BTW inbegrepen (ten gunste van de Nominee) 3% (enkel na de initiële inschrijvingsperiode) 1% (enkel bij vervroegde uittreding). Verlaagd tot 0,50% voor de orders verwerkt tegen de NIW berekend op 03/06/2013. Beurstaks -- Kapitalisatieaandelen: 1,32% met een maximum van EUR Bestaan van soft commissions Tarieven van toepassing bij intrede en uittreding. Kapitalisatieaandelen: 1,32% met een maximum van EUR Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan BNP Paribas Investment Partners in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek een commercieel voordeel vormen, dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert. Bestaan van fee-sharing agreements Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) 15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de periode) Prestatieprovisie -- Vergoeding voor de administratie 0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel) Verhandelingsvergoeding -- Vergoeding voor de financiële dienst -- Vergoeding van de bewaarder 0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel) Vergoeding van de commissaris EUR excl. BTW per boekjaar. Deze vergoeding wordt jaarlijks geïndexeerd. Vergoeding van de bestuurders De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van EUR en EUR per vergadering die zij bijwoont. Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de -- effectieve leiding is toevertrouwd Jaarlijkse belasting 0,0925% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar netto uitstaande bedragen Andere kosten (schatting) 0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen, publicaties en andere). Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke belangenconflicten te voorkomen. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

9 4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd. ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 15 januari tot 13 februari 2009 om 16uur, met betalingsdatum op 20 februari Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 20 februari 2009, laatste waarde berekend per 28 augustus De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

10 Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht, regels voor compartimentswijziging De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde en zullen uitgevoerd worden op basis van de eerste inventariswaarde berekend na de datum van ontvangst van de vraag. Deze inventariswaarde zal berekend worden zoals hierboven vermeld. Ze zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de netto-inventariswaarde. Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012 zal de Vennootschap de berekening van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de aandelen met name in de volgende gevallen : 1 ) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen; 2 ) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan de belangen van de aandeelhouders; 3 ) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten; 4 ) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen. Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt, de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen; 5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt door de belangen van de aandeelhouders. De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting. De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of uitstellen. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

11 Bijlage : Voorbeeld (dat louter ter indicatie wordt verschaft) Periode Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario Werkelijke Toegekende Gecumuleer- Werkelijke Toegeken- Gecumuleer- Werkelijke Toegeken- Gecumuleer- prestatie Prestatie van de prestatie Prestatie van de prestatie de prestatie Prestatie van de prestatie de prestatie de index de index de index Periode 1 6,00% 6,00% - 5,00% 5,00% - -10,00% -3,00% - Periode 2 6,00% 6,00% 12,00% 10,00% 8,00% 13,00% -9,00% -3,00% -6,00% Periode 3 5,00% 5,00% 17,00% 5,00% 5,00% 18,00% 10,00% 8,00% 2,00% Periode 4 9,00% 8,00% 25,00% -6,00% -3,00% 15,00% -4,00% -3,00% -1,00% Periode 5 10,00% 8,00% 33,00% 10,00% 8,00% 23,00% -2,00% -2,00% -3,00% Periode 6 6,00% 6,00% 39,00% -8,00% -3,00% 20,00% -6,00% -3,00% -6,00% Periode 7 4,00% 4,00% 43,00% 2,00% 2,00% 22,00% -12,00% -3,00% -9,00% Periode 8 5,00% 5,00% 48,00% 0,00% 0,00% 22,00% -8,00% -3,00% -12,00% Toegekende meerwaarde 48,00% 22,00% 20,00% (2) Inventariswaarde op vervaldag (exclusief 1.480,00 EUR 1.220,00 EUR 1.200,00 EUR kosten en taksen) Actuarieel rendement ( 1) 4,70% 2,35% 2,15% (1) Voor aftrek van kosten en taksen. (2) De toegekende meerwaarde mag niet minder dan 20% zijn (voor aftrek van kosten en taksen). FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

12 FORTIS B FIX 2009 Best of Click 2 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Best of Click 2 Oprichtingsdatum 28 januari 2009 Vervaldag 2 oktober Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgelegd op 2 oktober 2017, een eventuele meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren en om, per aandeel, de oorspronkelijk vastgelegde netto-inventariswaarde van EUR te recupereren. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment De eventuele meerwaarde is gekoppeld aan de evolutie van de DOW JONES EURO STOXX 50 INDEX (1) (de index die het verloop weerspiegelt van de 50 belangrijkste aandelen van bedrijven uit de landen van de Economische en Monetaire Unie) gedurende 8 opeenvolgende periodes. Op elk van de acht observatiedagen, zal het niveau van de index worden vergeleken met dat niveau zoals waargenomen op het einde van de vorige obervatieperiode. In geval van een positieve evolutie van de index, zal de bekomen meerwaarde (begrensd tot 8% ) via een kliksysteem worden gevrijwaard op vervaldag. In geval van een negatieve evolutie van de index, wordt deze bekomen minwaarde (begrensd tot -3% ) op de eindvervaldag in mindering gebracht van de som van de eventuele behaalde meerwaarden gedurende de andere periodes. Op het einde van de initiële beleggingshorizon, 2 oktober 2017, ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel van het compartiment (voor aftrek van kosten en taksen), minstens de oorspronkelijke netto-investeringswaarde van EUR, vermeerderd met een meerwaarde (2) gelijk aan de som van de meerwaarden en de minwaarden (rekening houdend met de plafonds gedefinieerd hierboven) zonder minder te mogen zijn dan 20% (2). De startwaarde van de index is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 18, 19 en 20 maart 2009 (3). De evolutie van de index zal worden vastgesteld op basis van het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op volgende respectieve data : 29, 30 en 31 maart 2010; 29, 30 en 31 maart 2011; 28, 29 en 30 maart 2012; 26, 27 en 28 maart 2013; 27, 28 en 31 maart 2014; 27, 30 en 31 maart 2015; 29, 30 en 31 maart 2016; 18, 19 en 20 september 2017 (3). FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

13 (1) In geval van overmacht kan de Raad van Bestuur ertoe worden gebracht een nieuwe referentie-index te kiezen die het beste aansluit bij de nagestreefde doelstellingen (2) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto inventariswaarde, exclusief kosten en taksen. (3) Als één van de observatiedata samenvalt met een sluitingsdag van de beurzen waarop de index noteert, kan de raad van bestuur die datum door een andere datum vervangen of enige andere beslissing nemen die de raad opportuun vindt in het belang van de aandeelhouders van het compartiment. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een index. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging Voorbeelden: Zie bijlage 2 Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Dit compartiment is aan een middelmatig markt- en prestatierisico onderworpen. Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een conservatief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

14 3. Bedrijfsinformatie Provisies en kosten Verhandelingprovisie Administratieve kosten Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger (in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel) Intrede Uittreding Wijziging 2,5% (bij BNP Paribas Fortis, Fintro en Rabobank, korting van 20% op de inschrijvingen via PC Banking of Phone Banking) -- indien hoger, inning van het saldo Compartimentswijziging EUR (maximum) Wijziging van een nominee-inschrijving naar een directe inschrijving Bedrag tot dekking van de kosten voor de verwerving/realisatie van de activa EUR BTW inbegrepen (ten gunste van de Nominee) 3% (enkel na de initiële inschrijvingsperiode) 1% (enkel bij vervroegde uittreding). Verlaagd tot 0,50% voor de orders verwerkt tegen de NIW berekend op 01/07/2013. Beurstaks -- Kapitalisatieaandelen: 1,32% met een maximum van EUR Bestaan van soft commissions Tarieven van toepassing bij intrede en uittreding. Kapitalisatieaandelen: 1,32% met een maximum van EUR Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan BNP Paribas Investment Partners in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek een commercieel voordeel vormen, dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert. Bestaan van fee-sharing agreements Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) 15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de periode) Prestatieprovisie -- Vergoeding voor de administratie 0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel) Verhandelingsvergoeding -- Vergoeding voor de financiële dienst -- Vergoeding van de bewaarder 0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel) Vergoeding van de commissaris EUR excl. BTW per boekjaar. Deze vergoeding wordt jaarlijks geïndexeerd. Vergoeding van de bestuurders De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van EUR en EUR per vergadering die zij bijwoont. Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de -- effectieve leiding is toevertrouwd Jaarlijkse belasting 0,0925% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar netto uitstaande bedragen Andere kosten (schatting) 0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen, publicaties en andere). Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke belangenconflicten te voorkomen. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

15 4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd. ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 14 februari tot 13 maart 2009 om 16uur, met betalingsdatum op 20 maart Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 20 maart 2009, laatste waarde berekend per 26 september De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

16 Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht, regels voor compartimentswijziging De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde en zullen uitgevoerd worden op basis van de eerste inventariswaarde berekend na de datum van ontvangst van de vraag. Deze inventariswaarde zal berekend worden zoals hierboven vermeld. Ze zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de netto-inventariswaarde. Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012 zal de Vennootschap de berekening van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de aandelen met name in de volgende gevallen : 1 ) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen; 2 ) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan de belangen van de aandeelhouders; 3 ) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten; 4 ) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen. Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt, de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen; 5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt door de belangen van de aandeelhouders. De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting. De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of uitstellen. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

17 Bijlage : Voorbeeld (dat louter ter indicatie wordt verschaft) Periode Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario Werkelijke Toegekende Gecumuleer- Werkelijke Toegeken- Gecumuleer- Werkelijke Toegeken- Gecumuleer- prestatie Prestatie van de prestatie Prestatie van de prestatie de prestatie Prestatie van de prestatie de prestatie de index de index de index Periode 1 6,00% 6,00% - 5,00% 5,00% - -10,00% -3,00% - Periode 2 6,00% 6,00% 12,00% 10,00% 8,00% 13,00% -9,00% -3,00% -6,00% Periode 3 5,00% 5,00% 17,00% 5,00% 5,00% 18,00% 10,00% 8,00% 2,00% Periode 4 9,00% 8,00% 25,00% -6,00% -3,00% 15,00% -4,00% -3,00% -1,00% Periode 5 10,00% 8,00% 33,00% 10,00% 8,00% 23,00% -2,00% -2,00% -3,00% Periode 6 6,00% 6,00% 39,00% -8,00% -3,00% 20,00% -6,00% -3,00% -6,00% Periode 7 4,00% 4,00% 43,00% 2,00% 2,00% 22,00% -12,00% -3,00% -9,00% Periode 8 5,00% 5,00% 48,00% 0,00% 0,00% 22,00% -8,00% -3,00% -12,00% Toegekende meerwaarde 48,00% 22,00% 20,00% (2) Inventariswaarde op vervaldag (exclusief 1.480,00 EUR 1.220,00 EUR 1.200,00 EUR kosten en taksen) Actuarieel rendement ( 1) 4,69% 2,35% 2,15% (1) Voor aftrek van kosten en taksen. (2) De toegekende meerwaarde mag niet minder dan 20% zijn (voor aftrek van kosten en taksen). (3) FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

18 FORTIS B FIX 2009 Best of Click 3 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Best of Click 3 Oprichtingsdatum 12 maart 2009 Vervaldag 2 november Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgelegd op 2 november 2017, een eventuele meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren en om, per aandeel, de oorspronkelijk vastgelegde netto-inventariswaarde van EUR te recupereren. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment De eventuele meerwaarde is gekoppeld aan de evolutie van de DOW JONES EURO STOXX 50 INDEX (1) (de index die het verloop weerspiegelt van de 50 belangrijkste aandelen van bedrijven uit de landen van de Economische en Monetaire Unie) gedurende 8 opeenvolgende periodes. Op elk van de acht observatiedagen, zal het niveau van de index worden vergeleken met dat niveau zoals waargenomen op het einde van de vorige obervatieperiode. In geval van een positieve evolutie van de index, zal de bekomen meerwaarde (begrensd tot 8%, hetzij een actuarieel rendement van maximum 5,96%) via een kliksysteem worden gevrijwaard op vervaldag. In geval van een negatieve evolutie van de index, wordt deze bekomen minwaarde (begrensd tot -3%) op de eindvervaldag in mindering gebracht van de som van de eventuele behaalde meerwaarden gedurende de andere periodes. Op het einde van de initiële beleggingshorizon, 2 november 2017, ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel van het compartiment (voor aftrek van kosten en taksen), minstens de oorspronkelijke netto-investeringswaarde van EUR, vermeerderd met een meerwaarde (2) gelijk aan de som van de meerwaarden en de minwaarden (rekening houdend met de plafonds gedefinieerd hierboven) zonder minder te mogen zijn dan 20% (2) (hetzij een actuarieel rendement van 2,15%). De startwaarde van de index is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 17, 20 en 21 april 2009 (3). FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

19 De evolutie van de index zal worden vastgesteld op basis van het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op volgende respectieve data : 28, 29 en 30 april 2010; 27, 28 en 29 april 2011; 26, 27 en 30 april 2012; 26, 29 en 30 april 2013; 28, 29 en 30 april 2014; 28, 29 en 30 april 2015; 27, 28 en 29 april 2016; 18, 19 en 20 oktober 2017 (3). (1) In geval van overmacht kan de Raad van Bestuur ertoe worden gebracht een nieuwe referentie-index te kiezen die het beste aansluit bij de nagestreefde doelstellingen (2) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto inventariswaarde, exclusief kosten en taksen. (3) Als één van de observatiedata samenvalt met een sluitingsdag van de beurzen waarop de index noteert, kan de raad van bestuur die datum door een andere datum vervangen of enige andere beslissing nemen die de raad opportuun vindt in het belang van de aandeelhouders van het compartiment. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een index. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging Voorbeelden: Zie bijlage 2 Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Dit compartiment is aan een gering markt- en prestatierisico onderworpen. Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een conservatief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

20 3. Bedrijfsinformatie Provisies en kosten Verhandelingprovisie Administratieve kosten Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger (in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel) Intrede Uittreding Wijziging 2,5% (bij BNP Paribas Fortis, Fintro en Rabobank, korting van 20% op de inschrijvingen via PC Banking of Phone Banking) -- indien hoger, inning van het saldo Compartimentswijziging EUR (maximum) Wijziging van een nominee-inschrijving naar een directe inschrijving Bedrag tot dekking van de kosten voor de verwerving/realisatie van de activa EUR BTW inbegrepen (ten gunste van de Nominee) 3% (enkel na de initiële inschrijvingsperiode) 1% (enkel bij vervroegde uittreding). Verlaagd tot 0,50% voor de orders verwerkt tegen de NIW berekend op 01/08/2013. Beurstaks -- Kapitalisatieaandelen: 1,32% met een maximum van EUR Bestaan van soft commissions Tarieven van toepassing bij intrede en uittreding. Kapitalisatieaandelen: 1,32% met een maximum van EUR Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan BNP Paribas Investment Partners in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek een commercieel voordeel vormen, dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert. Bestaan van fee-sharing agreements Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) 15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de periode) Prestatieprovisie -- Vergoeding voor de administratie 0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel) Verhandelingsvergoeding -- Vergoeding voor de financiële dienst -- Vergoeding van de bewaarder 0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel) Vergoeding van de commissaris EUR excl. BTW per boekjaar. Deze vergoeding wordt jaarlijks geïndexeerd. Vergoeding van de bestuurders De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van EUR en EUR per vergadering die zij bijwoont. Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de -- effectieve leiding is toevertrouwd Jaarlijkse belasting 0,0925% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar netto uitstaande bedragen Andere kosten (schatting) 0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen, publicaties en andere). Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke belangenconflicten te voorkomen. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249