FORTIS B FIX Informatie betreffende de bevek

Transcriptie

1 FORTIS B FIX 2009 Informatie betreffende de bevek Naam FORTIS B FIX 2009 Rechtsvorm Naamloze vennootschap Oprichtingsdatum 10 december 2008 Bestaansduur Onbeperkt Maatschappelijke zetel Warandeberg, Brussel Statuut Bevek met verschillende compartimenten die geopteerd heeft voor beleggingen die niet voldoen aan de voorwaarden van de richtlijn 2009/65/CE en die, wat haar werking en beleggingen betreft, wordt beheerst door de wet van 3 augustus In toepassing van artikel van de wet van 3 augustus 2012 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles, besliste de raad van bestuur om geen nieuwe inschrijvingen in de compartimenten van de bevek meer toe te staan. De financiële dienstverlener blijft echter wel instaan voor de verwerking van aanvragen voor terugkoop en wijziging van compartiment, evenals voor de uitkering van eventuele toekomstige dividenden. De informatie over de compartimenten is niet gewijzigd sinds 26 november Lijst van de door de bevek gecommercialiseerde compartimenten FORTIS B FIX 2009 Best of Click FORTIS B FIX 2009 Best of Click FORTIS B FIX 2009 Best of Click FORTIS B FIX 2009 Best of Click FORTIS B FIX 2009 Best of Click FORTIS B FIX 2009 Best of Click FORTIS B FIX 2009 Best of Click FORTIS B FIX 2009 Bond FORTIS B FIX 2009 Call Index FORTIS B FIX 2009 Call Index FORTIS B FIX 2009 Call Index FORTIS B FIX 2009 Call SRI FORTIS B FIX 2009 Call SRI FORTIS B FIX 2009 Call SRI FORTIS B FIX 2009 Call SRI FORTIS B FIX 2009 Call SRI FORTIS B FIX 2009 Call SRI FORTIS B FIX 2009 Coupon Plus FORTIS B FIX 2009 Coupon Plus FORTIS B FIX 2009 Coupon Plus FORTIS B FIX 2009 Coupon Plus FORTIS B FIX 2009 Coupon Plus FORTIS B FIX 2009 Coupon Plus FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

2 FORTIS B FIX 2009 Coupon Plus 7 Sustainable FORTIS B FIX 2009 Duo 2 Coupon Plus FORTIS B FIX 2009 Duo 3 Coupon Plus FORTIS B FIX 2009 Duo 4 Coupon Plus FORTIS B FIX 2009 Jump 1 Sustainable FORTIS B FIX 2009 Jump 2 Sustainable USD FORTIS B FIX 2009 Jump 3 Sustainable Raad van bestuur van de bevek Marnix Arickx, Voorzitter, Chief Executive Officer van BNP Paribas Investment Partners Belgium Marleen Teunen, Bestuurder, Director Marketing Private & Save & Invest van BNP Pariba Fortis Denis Gallet-Van Coppenolle, Bestuurder, Head of Market Risk, European and American Regions van BNP Paribas Investment Partners Olivier Lafont, Bestuurder, Head of Strategy, Corporate Development & Organisation van BNP Paribas Investment Partners Sophie Vincent, Bestuurder, THEAM, BNP Paribas Investment Partners Anne Vleminckx-Huybens, Onafhankelijke Bestuurder Natuurlijke personen aan wie de effectieve leiding is toevertrouwd Olivier Lafont Denis Gallet-Van Coppenolle Beheertype Bevek die een vennootschap voor beheer van instellingen voor collectieve belegging heeft benoemd. Beheervennootschap Naam: BNP Paribas Investment Partners Belgium Rechtsvorm: naamloze vennootschap Maatschappelijke zetel: Vooruitgangstraat 55, 1210 Brussel Oprichtingsdatum: 30 juni 2006 Bestaansduur: onbeperkt Lijst van de beheerde fondsen: BNP Paribas B Pension Balanced, BNP Paribas B Pension Growth, BNP Paribas B Pension Stability en Metropolitan- Rentastro Lijst van de andere bevek's waarvoor de beheervennootschap is aangesteld: BNP Paribas B Control, BNP Paribas B Fund I, BNP Paribas B Fund II, BNP Paribas B Strategy, BNP Paribas B Institutional I, BNP Paribas Fix 2010, BNP Paribas Protect, Fortis B Fix, Fortis B Fix 2006, Fortis B Fix 2007, Fortis B Fix 2008, Post-Fix Fund. Bestuurders: Fabrice Silberzan, Voorzitter, Chief Operating Officer van BNP Paribas Investment Partners Marnix Arickx, Bestuurder, Chief Executive Officer van BNP Paribas Investment Partners Belgium Marianne Demarchi, Administrateur, Head of Group Networks de BNP Paribas Investment Partners. Vincent Cambonie, Bestuurder, Chief Financial Officer van BNP Paribas Investment Partners Stefaan Dendauw, Bestuurder, Chief Financial Officer van BNP Paribas Investment Partners Belgium William De Vijlder, Bestuurder, Chief Economist van BNP Paribas Carolus Janssen, Bestuurder, Head of Multi Asset Solutions van BNP Paribas Investment Partners Alain Kokocinski, Onafhankelijke bestuurder Julian Kramer, Bestuurder, Head of External Distribution Northern Europe van BNP Paribas Investment Partners Olivier Lafont, Bestuurder, Head of Strategy, Corporate Development & Organisation van BNP Paribas Investment Partners Marc Raynaud, Bestuurder, Head of Global Fund Solutions van BNP Paribas Investment Partners Hans Steyaert, Bestuurder, Head of Operational Change Management van BNP Paribas Investment Partners FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

3 Natuurlijke personen aan wie de effectieve leiding is toevertrouwd: Marnix Arickx, Bestuurder Stefaan Dendauw, Bestuurder Olivier Lafont, Bestuurder Hans Steyaert, Bestuurder Commissaris: Deloitte, Bedrijfsrevisoren S.C. s.f.d S.C.R.L., Berkenlaan 8b, 1831 Diegem vertegenwoordigd door Bernard De Meulemeester Kapitaal: ,03 EUR Delegatie van de administratie BNP Paribas Securities Services Brussels Branch, Louis Schmidtlaan, Brussel Beheer van de beleggingsportefeuille De aangeduide beheermaatschappij is belast met het beheer van de activa. Financiële dienst BNP Paribas Fortis N.V., Warandeberg, Brussel Distributeur(s) BNP Paribas Investment Partners Belgium BNP Paribas Fortis N.V. BNP Paribas Fortis Private Banking Distributienet "Fintro" van BNP Paribas Fortis ABN Amro Bank Axa Bank Belgium Bank J.Van Breda & C N.V. BKCP Bank Beobank (1) Deutsche Bank ING Belgium KBC Securities. Leleux Associated Brokers MFEX Mutual Funds Exchange AB Rabobank.be (inschrijvingen enkel tijdens de initiële inschrivingsperiode) S.G. Bank De Maertelaere N.V. Van Lanschot Bankiers België (1) Beobank Belgium N.V biedt eveneens een Nominee Service. Voor details, zie rubriek Nominee hieronder. Bewaarder BNP Paribas Fortis N.V., Warandeberg, Brussel Onderbewaarder(s) BNP Paribas Securities Services Brussels, Louis Schmidtlaan 2, 1040 Brussel aan wie de materiële taken zoals beschreven in artikel 9, 1, 1 tot 3 van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 zijn gedelegeerd. Commissaris Ernst & Young G.C.V., Bedrijfsrevisoren, De Kleetlaan 2, 1831, Diegem (Brussels), vertegenwoordigd door Christel Weymeersch bvba met zetel te 3350 Linter, Papenstraat 11, met als vaste vertegenwoordiger Christel Weymeersch, bedrijfsrevisor, als commissaris van de vennootschap Promotor BNP Paribas Fortis N.V., Warandeberg, Brussel FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

4 Perso(o)n(en) die de kosten dragen in de situaties zoals bedoeld in de artikelen 58, 3, lid 3, 77, 83, 84, 1, lid 3, 88. en 92, lid 3 van het Koninklijk Besluit van 4 maart 2005 met betrekking tot bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging BNP Paribas Fortis N.V., Warandeberg, Brussel Kapitaal Het maatschappelijk kapitaal is op elk moment gelijk aan de waarde van het nettovermogen. Het mag niet minder bedragen dan EUR. Regels voor de waardering van de activa Zie artikel 10 van de statuten. Balansdatum 31 december Regels inzake de toewijzing van de netto-opbrengsten Zie artikel 24 van de statuten. Belastingstelsel Voor de bevek: - Jaarlijkse belasting van 0,0925%, geheven op basis van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar netto uitstaande bedragen. - Terugwinning van inhoudingen aan de bron op Belgische dividenden en buitenlandse inkomsten, geïnd door de bevek (overeenkomstig de overeenkomsten tot voorkoming van dubbele belastingheffing). Voor de belegger die natuurlijk persoon is en inwoner van België: - Dividenden zijn in alle gevallen onderworpen aan een roerende voorheffing van 25%. - Indien het compartiment compartiment een gegarandeerd rendement biedt in de zin van art 19, 1, 3 van dat Wetboek, zal de aandeelhouder onderworpen worden aan een roerende voorheffing van 25% op het rendementsgedeelte van de terugkoopwaarde van zijn aandelen. Voor het overige is er geen inkomstenbelasting op meerwaarden. Voor de belegger die natuurlijk persoon is en geen inwoner van België : Enerzijds dividenden voor zover zij afkomstig zijn van Belgische dividenden, en anderzijds het rendementsgedeelte van compartimenten die een gegarandeerd rendement bieden, zijn in principe onderworpen aan de Belgische roerende voorheffing van 25%. Beleggers dienen na te gaan of zijn onder België s Overeenkomsten tot het Vermijden van Dubbele Belasting, een vermindering of vrijstelling kunnen doen gelden. De bevek valt niet onder de Europese richtlijn 2003/48/EG betreffende de spaarinkomsten. Het uiteindelijke belastingstelsel van de inkomsten en meerwaarden die door een belegger zijn ontvangen, hangt af van het fiscale statuut van die belegger het land van zijn woonplaats. In geval van twijfel over het toepasselijk fiscaal stelsel, dient de belegger zich persoonlijk te informeren bij professionelen of bevoegde raadgevers. Het belastingstelsel van de inkomsten en meerwaarden die door een belegger zijn ontvangen, is afhankelijk van het specifieke statuut dat van toepassing is op die belegger in het land van ontvangst. In geval van twijfel over het toepasselijk fiscaal stelsel, dient de belegger zich persoonlijk te informeren bij professionelen of bevoegde raadgevers. Aanvullende informatie 1. Informatiebronnen: Op verzoek kunnen de statuten alsook de jaar- en halfjaarlijkse verslagen, voor of na de inschrijving op de rechten van deelneming, gratis bekomen worden op het hoofdkantoor van de vennootschap en bij de distributeurs. Het totale-kostenpercentage en de omloopsnelheden van de portefeuille voor de voorafgaande perioden zijn verkrijgbaar op het hoofdkantoor van de vennootschap en aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. Het prospectus kan geraadpleegd worden op de internetsite De betalingen aan de aandeelhouders, de terugkopen en de omzettingen van aandelen gebeuren door bemiddeling van de distributeurs. Alle informatie in verband met de bevek wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen. 2. Jaarlijkse algemene vergadering van deelnemers De derde donderdag van de maand april om uur, Vooruitgangstraat 55, 1210 Brussel of op het in de oproeping vermelde adres. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

5 3. Bevoegde autoriteit Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten (FSMA), Congresstraat Brussel. Het prospectus wordt gepubliceerd na goedkeuring door de FSMA, overeenkomstig artikel 53, 1 van de wet van 20 juli 2004 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles. Deze goedkeuring houdt geen beoordeling in van de opportuniteit en de kwaliteit van het aanbod, noch van de toestand van de persoon die ze verwezenlijkt. De officiële tekst van de statuten is neergelegd ter griffie van de rechtbank van koophandel. 4. Contactpunt waar, indien nodig, aanvullende inlichtingen kunnen worden ingewonnen BNP Paribas Investment Partners Belgium, Vooruitgangstraat 55, 1210 Brussel Tel: 02/ (Client Service) tussen 9.00 en u 5. Perso(o)n(en) verantwoordelijk voor de inhoud van het prospectus en het vereenvoudigd prospectus BNP Paribas Investment Partners Belgium, Vooruitgangstraat 55, 1210 Brussel De voor het prospectus verantwoordelijke persoon verklaart dat, voor zover hem bekend, de gegevens in het prospectus en in het vereenvoudigde prospectus in overeenstemming zijn met de werkelijkheid en dat geen gegevens zijn weggelaten waarvan de vermelding de strekking van het prospectus en van het vereenvoudigde prospectus zou wijzigen. Waarschuwing Het Prospectus mag niet worden gebruikt voor verkoopaanbiedingen of -verzoeken in landen of in omstandigheden waarin een dergelijk aanbod of verzoek niet is toegestaan. In het bijzonder zijn de aandelen van de bevek niet geregistreerd in overeenstemming met enige wettelijke of reglementaire bepaling van de Verenigde Staten van Amerika. Dit document mag bijgevolg niet in dit land of zijn grondgebied of bezittingen worden ingevoerd, overgedragen of verdeeld noch worden overhandigd aan zijn buitenlandse ingezetenen, zijn onderdanen of alle andere ondernemingen, verenigingen of stelsels voor de regeling van beloningen voor personeel, of entiteiten waarvan het vermogen uit regelingen van beloningen voor personeel bestaat t ongeacht of deze al dan niet onder de bepalingen van de States Employee Retirement Income Securities Act de 1974 met amendementen (gezamenlijk de 'sociale zekerheidsstelsels') vallen, noch aan entiteiten die zijn opgericht of worden geregeld in overeenstemming met de wetten van dit land. Bovendien mogen de aandelen van de bevek niet aan voornoemde personen worden aangeboden of verkocht. Nominee Het stelsel van de Nominee houdt in dat de rechten van de betrokken houders van aandelen op naam worden ingeschreven in een effectenrekening geopend op hun persoonlijke naam bij de Nominee, terwijl de gezamenlijk inschrijvingen van de houders die voor deze techniek kiezen (de Nominee-beleggers ) een weerslag vinden in de globale inschrijving voor rekening van de Nominee-beleggers in het aandeelhoudersregister van de SICAV. Als centraliserende tussenpersoon waakt de Nominee over de inschrijvingen in het aandeelhoudersregister. Bovendien staat hij in voor de correcte registratie van de rechten van de beleggers in de individuele effectenrekeningen. Deze laatsten kunnen de staat en waardering van hun aandelen op naam continu volgen dankzij de geregelde communicatie vanwege de Nominee. De rechtsverhouding tussen de Nominee-beleggers en de Nominee wordt geregeld door het Belgisch recht. De individuele rechten van elke Nominee-belegger zijn dan ook gewaarborgd door de hierna beschreven wettelijke bepalingen en maatregelen. Krachtens het Koninklijk besluit nr. 62 van 10 november 1967 betreffende de bewaargeving van vervangbare financiële instrumenten en de vereffening van transacties op deze instrumenten heeft de houder van een inschrijving op effectenrekening (in casu de Nominee-belegger) een revindicatierecht m.b.t. de titels die zijn eigendom zijn, dat geldt tegenover alle derden, inzonderheid in geval van insolventie van de Nominee. Dit betekent dat hij in alle omstandigheden zijn rechten kan opvorderen in geval zijn aanspraken in samenloop komen met die van andere schuldeisers van de Nominee. Aldus blijven de patrimoniale rechten van de belegger dankzij de inschrijving in een effectenrekening gewaarborgd. In het Nominee-stelsel heeft de belegger uiteraard recht op mededeling van alle informatie die volgens de wet die van toepassing is op de aandelen moet worden meegedeeld aan de houders van aandelen op naam (periodieke rapporten, documenten m.b.t. algemene vergaderingen, jaarrekeningen en dgl.). Elke Nominee-belegger zal dan ook een bericht ontvangen waarbij hem gemeld wordt welke informatie gepubliceerd werd en dat hij die informatie op verzoek gratis kan bekomen in zijn verkooppunt Ten slotte komt ook het stemrecht van de aandeelhouder in het Nominee-stelsel niet in het gedrang. Mits tijdig schriftelijk verzoek aan de Nominee (met name uiterlijk 30 dagen vóór de betrokken algemene vergadering) worden de nodige administratieve stappen genomen om de Nominee- belegger toe te laten zelf zijn stemrecht uit te oefenen. Bij ontstentenis van dergelijk verzoek zal de Nominee namens de Nominee- beleggers steeds het stemrecht uitoefenen in het exclusieve belang van de Nominee. Omdat de behandeling van inschrijvingen en bewegingen m.b.t. zulke directe inschrijvingen op naam extra administratief werk zal vergen voor zowel de Nominee als de SICAV en zijn Transfer Agent zal bij elke wijziging van een Nomineeinschrijving naar een directe inschrijving een kostendekkende vergoeding worden aangerekend. Thans is deze vergoeding vastgesteld op 50 EUR (BTW inbegrepen) per tussenkomst, ten gunste van de Nominee. Omzettingen van directe inschrijving in Nominee-inschrijving en vice versa gebeuren op louter verzoek aan de loketten van ieder verkooppunt van de Nominee. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

6 FORTIS B FIX 2009 Best of Click 1 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Best of Click 1 Oprichtingsdatum 14 januari 2009 Vervaldag 1 september Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgelegd op 1 september 2017, een eventuele meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren en om, per aandeel, de oorspronkelijk vastgelegde netto-inventariswaarde van EUR te recupereren. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment De eventuele meerwaarde is gekoppeld aan de evolutie van de DOW JONES EURO STOXX 50 INDEX (1) de index die het verloop weerspiegelt van de 50 belangrijkste aandelen van bedrijven uit de landen van de Economische en Monetaire Unie) gedurende 8 opeenvolgende periodes. Op elk van de acht observatiedagen, zal het niveau van de index worden vergeleken met dat niveau zoals waargenomen op het einde van de vorige obervatieperiode. In geval van een positieve evolutie van de index, zal de bekomen meerwaarde (begrensd tot 8% ) via een kliksysteem worden gevrijwaard op vervaldag. In geval van een negatieve evolutie van de index, wordt deze bekomen minwaarde (begrensd tot -3% ) op de eindvervaldag in mindering gebracht van de som van de eventuele behaalde meerwaarden gedurende de andere periodes. Op het einde van de initiële beleggingshorizon, 1 september 2017, ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel van het compartiment (voor aftrek van kosten en taksen), minstens de oorspronkelijke netto-investeringswaarde van EUR, vermeerderd met een meerwaarde(2) gelijk aan de som van de meerwaarden en de minwaarden (rekening houdend met de plafonds gedefinieerd hierboven) zonder minder te mogen zijn dan 20% (2). De startwaarde van de index is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 18, 19 en 20 februari De evolutie van de index zal worden vastgesteld op basis van het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op volgende resoectieve data : 24, 25 en 26 februari 2010; 24, 25 en 28 februari 2011; 27, 28 en 29 februari 2012; 26, 27 en 28 februari 2013; 26, 27 en 28 februari 2014; 25, 26 en 27 februari 2015; 25, 26 en 29 februari 2016; 18, 21 en 22 augustus 2017 (3). FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

7 (1) In geval van overmacht kan de Raad van Bestuur ertoe worden gebracht een nieuwe referentie-index te kiezen die het beste aansluit bij de nagestreefde doelstellingen (2) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto inventariswaarde, exclusief kosten en taksen. (3) Als één van de observatiedata samenvalt met een sluitingsdag van de beurzen waarop de index noteert, kan de raad van bestuur die datum door een andere datum vervangen of enige andere beslissing nemen die de raad opportuun vindt in het belang van de aandeelhouders van het compartiment. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een index. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging Voorbeelden: Zie bijlage 2 Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Dit compartiment is aan een gering markten prestatierisico onderworpen. Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een conservatief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

8 3. Bedrijfsinformatie Provisies en kosten Verhandelingprovisie Administratieve kosten Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger (in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel) Intrede Uittreding Wijziging 2,5% (bij BNP Paribas Fortis, Fintro en Rabobank, korting van 20% op de inschrijvingen via PC Banking of Phone Banking) -- indien hoger, inning van het saldo Compartimentswijziging EUR (maximum) Wijziging van een nominee-inschrijving naar een directe inschrijving Bedrag tot dekking van de kosten voor de verwerving/realisatie van de activa EUR BTW inbegrepen (ten gunste van de Nominee) 3% (enkel na de initiële inschrijvingsperiode) 1% (enkel bij vervroegde uittreding). Verlaagd tot 0,50% voor de orders verwerkt tegen de NIW berekend op 03/06/2013. Beurstaks -- Kapitalisatieaandelen: 1,32% met een maximum van EUR Bestaan van soft commissions Tarieven van toepassing bij intrede en uittreding. Kapitalisatieaandelen: 1,32% met een maximum van EUR Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan BNP Paribas Investment Partners in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek een commercieel voordeel vormen, dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert. Bestaan van fee-sharing agreements Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) 15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de periode) Prestatieprovisie -- Vergoeding voor de administratie 0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel) Verhandelingsvergoeding -- Vergoeding voor de financiële dienst -- Vergoeding van de bewaarder 0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel) Vergoeding van de commissaris EUR excl. BTW per boekjaar. Deze vergoeding wordt jaarlijks geïndexeerd. Vergoeding van de bestuurders De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van EUR en EUR per vergadering die zij bijwoont. Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de -- effectieve leiding is toevertrouwd Jaarlijkse belasting 0,0925% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar netto uitstaande bedragen Andere kosten (schatting) 0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen, publicaties en andere). Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke belangenconflicten te voorkomen. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

9 4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd. ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 15 januari tot 13 februari 2009 om 16uur, met betalingsdatum op 20 februari Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 20 februari 2009, laatste waarde berekend per 28 augustus De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

10 Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht, regels voor compartimentswijziging De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde en zullen uitgevoerd worden op basis van de eerste inventariswaarde berekend na de datum van ontvangst van de vraag. Deze inventariswaarde zal berekend worden zoals hierboven vermeld. Ze zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de netto-inventariswaarde. Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012 zal de Vennootschap de berekening van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de aandelen met name in de volgende gevallen : 1 ) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen; 2 ) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan de belangen van de aandeelhouders; 3 ) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten; 4 ) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen. Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt, de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen; 5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt door de belangen van de aandeelhouders. De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting. De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of uitstellen. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

11 Bijlage : Voorbeeld (dat louter ter indicatie wordt verschaft) Periode Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario Werkelijke Toegekende Gecumuleer- Werkelijke Toegeken- Gecumuleer- Werkelijke Toegeken- Gecumuleer- prestatie Prestatie van de prestatie Prestatie van de prestatie de prestatie Prestatie van de prestatie de prestatie de index de index de index Periode 1 6,00% 6,00% - 5,00% 5,00% - -10,00% -3,00% - Periode 2 6,00% 6,00% 12,00% 10,00% 8,00% 13,00% -9,00% -3,00% -6,00% Periode 3 5,00% 5,00% 17,00% 5,00% 5,00% 18,00% 10,00% 8,00% 2,00% Periode 4 9,00% 8,00% 25,00% -6,00% -3,00% 15,00% -4,00% -3,00% -1,00% Periode 5 10,00% 8,00% 33,00% 10,00% 8,00% 23,00% -2,00% -2,00% -3,00% Periode 6 6,00% 6,00% 39,00% -8,00% -3,00% 20,00% -6,00% -3,00% -6,00% Periode 7 4,00% 4,00% 43,00% 2,00% 2,00% 22,00% -12,00% -3,00% -9,00% Periode 8 5,00% 5,00% 48,00% 0,00% 0,00% 22,00% -8,00% -3,00% -12,00% Toegekende meerwaarde 48,00% 22,00% 20,00% (2) Inventariswaarde op vervaldag (exclusief 1.480,00 EUR 1.220,00 EUR 1.200,00 EUR kosten en taksen) Actuarieel rendement ( 1) 4,70% 2,35% 2,15% (1) Voor aftrek van kosten en taksen. (2) De toegekende meerwaarde mag niet minder dan 20% zijn (voor aftrek van kosten en taksen). FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

12 FORTIS B FIX 2009 Best of Click 2 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Best of Click 2 Oprichtingsdatum 28 januari 2009 Vervaldag 2 oktober Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgelegd op 2 oktober 2017, een eventuele meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren en om, per aandeel, de oorspronkelijk vastgelegde netto-inventariswaarde van EUR te recupereren. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment De eventuele meerwaarde is gekoppeld aan de evolutie van de DOW JONES EURO STOXX 50 INDEX (1) (de index die het verloop weerspiegelt van de 50 belangrijkste aandelen van bedrijven uit de landen van de Economische en Monetaire Unie) gedurende 8 opeenvolgende periodes. Op elk van de acht observatiedagen, zal het niveau van de index worden vergeleken met dat niveau zoals waargenomen op het einde van de vorige obervatieperiode. In geval van een positieve evolutie van de index, zal de bekomen meerwaarde (begrensd tot 8% ) via een kliksysteem worden gevrijwaard op vervaldag. In geval van een negatieve evolutie van de index, wordt deze bekomen minwaarde (begrensd tot -3% ) op de eindvervaldag in mindering gebracht van de som van de eventuele behaalde meerwaarden gedurende de andere periodes. Op het einde van de initiële beleggingshorizon, 2 oktober 2017, ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel van het compartiment (voor aftrek van kosten en taksen), minstens de oorspronkelijke netto-investeringswaarde van EUR, vermeerderd met een meerwaarde (2) gelijk aan de som van de meerwaarden en de minwaarden (rekening houdend met de plafonds gedefinieerd hierboven) zonder minder te mogen zijn dan 20% (2). De startwaarde van de index is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 18, 19 en 20 maart 2009 (3). De evolutie van de index zal worden vastgesteld op basis van het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op volgende respectieve data : 29, 30 en 31 maart 2010; 29, 30 en 31 maart 2011; 28, 29 en 30 maart 2012; 26, 27 en 28 maart 2013; 27, 28 en 31 maart 2014; 27, 30 en 31 maart 2015; 29, 30 en 31 maart 2016; 18, 19 en 20 september 2017 (3). FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

13 (1) In geval van overmacht kan de Raad van Bestuur ertoe worden gebracht een nieuwe referentie-index te kiezen die het beste aansluit bij de nagestreefde doelstellingen (2) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto inventariswaarde, exclusief kosten en taksen. (3) Als één van de observatiedata samenvalt met een sluitingsdag van de beurzen waarop de index noteert, kan de raad van bestuur die datum door een andere datum vervangen of enige andere beslissing nemen die de raad opportuun vindt in het belang van de aandeelhouders van het compartiment. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een index. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging Voorbeelden: Zie bijlage 2 Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Dit compartiment is aan een middelmatig markten prestatierisico onderworpen. Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een conservatief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

15 4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd. ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 14 februari tot 13 maart 2009 om 16uur, met betalingsdatum op 20 maart Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 20 maart 2009, laatste waarde berekend per 26 september De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

17 Bijlage : Voorbeeld (dat louter ter indicatie wordt verschaft) Periode Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario Werkelijke Toegekende Gecumuleer- Werkelijke Toegeken- Gecumuleer- Werkelijke Toegeken- Gecumuleer- prestatie Prestatie van de prestatie Prestatie van de prestatie de prestatie Prestatie van de prestatie de prestatie de index de index de index Periode 1 6,00% 6,00% - 5,00% 5,00% - -10,00% -3,00% - Periode 2 6,00% 6,00% 12,00% 10,00% 8,00% 13,00% -9,00% -3,00% -6,00% Periode 3 5,00% 5,00% 17,00% 5,00% 5,00% 18,00% 10,00% 8,00% 2,00% Periode 4 9,00% 8,00% 25,00% -6,00% -3,00% 15,00% -4,00% -3,00% -1,00% Periode 5 10,00% 8,00% 33,00% 10,00% 8,00% 23,00% -2,00% -2,00% -3,00% Periode 6 6,00% 6,00% 39,00% -8,00% -3,00% 20,00% -6,00% -3,00% -6,00% Periode 7 4,00% 4,00% 43,00% 2,00% 2,00% 22,00% -12,00% -3,00% -9,00% Periode 8 5,00% 5,00% 48,00% 0,00% 0,00% 22,00% -8,00% -3,00% -12,00% Toegekende meerwaarde 48,00% 22,00% 20,00% (2) Inventariswaarde op vervaldag (exclusief 1.480,00 EUR 1.220,00 EUR 1.200,00 EUR kosten en taksen) Actuarieel rendement ( 1) 4,69% 2,35% 2,15% (1) Voor aftrek van kosten en taksen. (2) De toegekende meerwaarde mag niet minder dan 20% zijn (voor aftrek van kosten en taksen). (3) FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

18 FORTIS B FIX 2009 Best of Click 3 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Best of Click 3 Oprichtingsdatum 12 maart 2009 Vervaldag 2 november Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgelegd op 2 november 2017, een eventuele meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren en om, per aandeel, de oorspronkelijk vastgelegde netto-inventariswaarde van EUR te recupereren. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment De eventuele meerwaarde is gekoppeld aan de evolutie van de DOW JONES EURO STOXX 50 INDEX (1) (de index die het verloop weerspiegelt van de 50 belangrijkste aandelen van bedrijven uit de landen van de Economische en Monetaire Unie) gedurende 8 opeenvolgende periodes. Op elk van de acht observatiedagen, zal het niveau van de index worden vergeleken met dat niveau zoals waargenomen op het einde van de vorige obervatieperiode. In geval van een positieve evolutie van de index, zal de bekomen meerwaarde (begrensd tot 8%, hetzij een actuarieel rendement van maximum 5,96%) via een kliksysteem worden gevrijwaard op vervaldag. In geval van een negatieve evolutie van de index, wordt deze bekomen minwaarde (begrensd tot -3%) op de eindvervaldag in mindering gebracht van de som van de eventuele behaalde meerwaarden gedurende de andere periodes. Op het einde van de initiële beleggingshorizon, 2 november 2017, ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel van het compartiment (voor aftrek van kosten en taksen), minstens de oorspronkelijke netto-investeringswaarde van EUR, vermeerderd met een meerwaarde (2) gelijk aan de som van de meerwaarden en de minwaarden (rekening houdend met de plafonds gedefinieerd hierboven) zonder minder te mogen zijn dan 20% (2) (hetzij een actuarieel rendement van 2,15%). De startwaarde van de index is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 17, 20 en 21 april 2009 (3). FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

19 De evolutie van de index zal worden vastgesteld op basis van het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op volgende respectieve data : 28, 29 en 30 april 2010; 27, 28 en 29 april 2011; 26, 27 en 30 april 2012; 26, 29 en 30 april 2013; 28, 29 en 30 april 2014; 28, 29 en 30 april 2015; 27, 28 en 29 april 2016; 18, 19 en 20 oktober 2017 (3). (1) In geval van overmacht kan de Raad van Bestuur ertoe worden gebracht een nieuwe referentie-index te kiezen die het beste aansluit bij de nagestreefde doelstellingen (2) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto inventariswaarde, exclusief kosten en taksen. (3) Als één van de observatiedata samenvalt met een sluitingsdag van de beurzen waarop de index noteert, kan de raad van bestuur die datum door een andere datum vervangen of enige andere beslissing nemen die de raad opportuun vindt in het belang van de aandeelhouders van het compartiment. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een index. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging Voorbeelden: Zie bijlage 2 Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Dit compartiment is aan een gering markten prestatierisico onderworpen. Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een conservatief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

21 4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd. ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 14 maart tot 14 april 2009 om 16uur, met betalingsdatum op 21 april Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 21 april 2009, laatste waarde berekend per 26 oktober De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

24 FORTIS B FIX 2009 Best of Click 4 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Best of Click 4 Oprichtingsdatum 9 april 2009 Vervaldag 1 december Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgelegd op 1 december 2017, een eventuele meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren en om, per aandeel, de oorspronkelijk vastgelegde netto-inventariswaarde van EUR te recupereren. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment De eventuele meerwaarde is gekoppeld aan de evolutie van de DOW JONES EURO STOXX 50 INDEX (1) (de index die het verloop weerspiegelt van de 50 belangrijkste aandelen van bedrijven uit de landen van de Economische en Monetaire Unie) gedurende 8 opeenvolgende periodes. Op elk van de acht observatiedagen, zal het niveau van de index worden vergeleken met dat niveau zoals waargenomen op het einde van de vorige obervatieperiode. In geval van een positieve evolutie van de index, zal de bekomen meerwaarde (begrensd tot 8%) via een kliksysteem worden gevrijwaard op vervaldag. In geval van een negatieve evolutie van de index, wordt deze bekomen minwaarde (begrensd tot -3%) op de eindvervaldag in mindering gebracht van de som van de eventuele behaalde meerwaarden gedurende de andere periodes. Op het einde van de initiële beleggingshorizon, 1 december 2017, ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel van het compartiment (voor aftrek van kosten en taksen), minstens de oorspronkelijke netto-investeringswaarde van EUR, vermeerderd met een meerwaarde (2) gelijk aan de som van de meerwaarden en de minwaarden (rekening houdend met de plafonds gedefinieerd hierboven) zonder minder dan 20% en meer dan 64% te mogen zijn (2) (hetzij een actuarieel rendement van 2,15 % minimum en 5,96% maximum). De startwaarde van de index is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 18, 19 en 20 mei 2009 (3). De evolutie van de index zal worden vastgesteld op basis van het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op volgende respectieve data : 27, 28 et 31 mei 2010; 27, 30 et 31 mei 2011; 29, 30 et 31 mei 2012; 29, 30 et 31 mei 2013; 27, 28 et 30 mei 2014; 27, 28 et 29 mei 2015; 27, 30 et 31 mei 2016; 17, 20 et 21 november 2017 (3). FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

25 (1) In geval van overmacht kan de Raad van Bestuur ertoe worden gebracht een nieuwe referentie-index te kiezen die het beste aansluit bij de nagestreefde doelstellingen (2) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto inventariswaarde, exclusief kosten en taksen. (3) Als één van de observatiedata samenvalt met een sluitingsdag van de beurzen waarop de index noteert, kan de raad van bestuur die datum door een andere datum vervangen of enige andere beslissing nemen die de raad opportuun vindt in het belang van de aandeelhouders van het compartiment. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een index. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging Voorbeelden: Zie bijlage 2 Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Dit compartiment is aan een middelmatig markten prestatierisico onderworpen. Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een conservatief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

27 4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd. ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 15 april tot 14 mei 2009 om 16uur, met betalingsdatum op 22 mei Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 22 mei 2009, laatste waarde berekend per 27 november De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

29 Bijlage : Voorbeeld (dat louter ter indicatie wordt verschaft) Periode Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario Werkelijke Toegekende Gecumuleer- Werkelijke Toegeken- Gecumuleer- Werkelijke Toegeken- Gecumuleer- prestatie Prestatie van de prestatie Prestatie van de prestatie de prestatie Prestatie van de prestatie de prestatie de index de index de index Periode 1 6% 6% - 5% 5% - -10% -3% - Periode 2 6% 6% 12% 10% 8% 13% -9% -3% -6% Periode 3 5% 5% 17% 5% 5% 18% 10% 8% 2% Periode 4 9% 8% 25% -6% -3% 15% -4% -3% -1% Periode 5 10% 8% 33% 10% 8% 23% -2% -2% -3% Periode 6 6% 6% 39% -8% -3% 20% -6% -3% -6% Periode 7 4% 4% 43% 2% 2% 22% -12% -3% -9% Periode 8 5% 5% 48% 0% 0% 22% -8% -3% -12% Toegekende meerwaarde 48,00% 22,00% 20,00% (2) Inventariswaarde op vervaldag (exclusief 1.480,00 EUR 1.220,00 EUR 1.200,00 EUR kosten en taksen) Actuarieel rendement ( 1) 4,70% 2,35% 2,15% (3) Voor aftrek van kosten en taksen. (4) De toegekende meerwaarde mag niet minder dan 20% zijn (voor aftrek van kosten en taksen). (5) FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

30 FORTIS B FIX 2009 Best of Click 5 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Best of Click 5 Oprichtingsdatum 14 mei 2009 Vervaldag 2 januari Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgelegd op 2 januari 2018, een eventuele meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren en om, per aandeel, de oorspronkelijk vastgelegde netto-inventariswaarde van EUR te recupereren. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment De eventuele meerwaarde is gekoppeld aan de evolutie van de DOW JONES EURO STOXX 50 INDEX (1) (de index die het verloop weerspiegelt van de 50 belangrijkste aandelen van bedrijven uit de landen van de Economische en Monetaire Unie) gedurende 8 opeenvolgende periodes. Op elk van de acht observatiedagen, zal het niveau van de index worden vergeleken met dat niveau zoals waargenomen op het einde van de vorige obervatieperiode. In geval van een positieve evolutie van de index, zal de bekomen meerwaarde (begrensd tot 8%) via een kliksysteem worden gevrijwaard op vervaldag. In geval van een negatieve evolutie van de index, wordt deze bekomen minwaarde (begrensd tot -3%) op de eindvervaldag in mindering gebracht van de som van de eventuele behaalde meerwaarden gedurende de andere periodes. Op het einde van de initiële beleggingshorizon, 2 januari 2018, ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel van het compartiment (voor aftrek van kosten en taksen), minstens de oorspronkelijke netto-investeringswaarde van EUR, vermeerderd met een meerwaarde (2) gelijk aan de som van de meerwaarden en de minwaarden (rekening houdend met de plafonds gedefinieerd hierboven) zonder minder te mogen zijn dan 20% of hoger dan 64% (2) (hetzij een actuarieel rendement van 2,15% minimum en 5,96% maximum). De startwaarde van de index is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 17, 18 en 19 juni 2009 (3). De evolutie van de index zal worden vastgesteld op basis van het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op volgende respectieve data : 28, 29 en 30 juni 2010; 28, 29 en 30 juni 2011; 27, 28 en 29 juni 2012; 26, 27 en 28 juni 2013; 26, 27 en 30 juni 2014; 26, 29 en 30 juni 2015; 28, 29 en 30 juni 2016; 14, 15 en 18 december 2017 (3). FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

33 4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd. ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 15 mei tot 12 juni 2009 om 16uur, met betalingsdatum op 19 juni Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 19 juni 2009, laatste waarde berekend per 22 december De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

36 FORTIS B FIX 2009 Best of Click 6 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Best of Click 6 Oprichtingsdatum 11 juni 2009 Vervaldag 1 februari Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgelegd op 1 februari 2018, een eventuele meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren en om, per aandeel, de oorspronkelijk vastgelegde netto-inventariswaarde van EUR te recupereren. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment De eventuele meerwaarde is gekoppeld aan de evolutie van de DOW JONES EURO STOXX 50 INDEX (1) (de index die het verloop weerspiegelt van de 50 belangrijkste aandelen van bedrijven uit de landen van de Economische en Monetaire Unie) gedurende 8 opeenvolgende periodes. Op elk van de acht observatiedagen, zal het niveau van de index worden vergeleken met dat niveau zoals waargenomen op het einde van de vorige obervatieperiode. In geval van een positieve evolutie van de index, zal de bekomen meerwaarde (begrensd tot 8%) via een kliksysteem worden gevrijwaard op vervaldag. In geval van een negatieve evolutie van de index, wordt deze bekomen minwaarde (begrensd tot -3%) op de eindvervaldag in mindering gebracht van de som van de eventuele behaalde meerwaarden gedurende de andere periodes. Op het einde van de initiële beleggingshorizon, 1 februari 2018, ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel van het compartiment (voor aftrek van kosten en taksen), minstens de oorspronkelijke netto-investeringswaarde van EUR, vermeerderd met een meerwaarde (2) gelijk aan de som van de meerwaarden en de minwaarden (rekening houdend met de plafonds gedefinieerd hierboven) zonder minder te mogen zijn dan 20% (2) (hetzij een actuarieel rendement van 2,15% minimum en 5,96% maximum).. De startwaarde van de index is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 21, 22 en 23 juli 2009 (3). De evolutie van de index zal worden vastgesteld op basis van het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op volgende respectieve data : 28, 29 en 30 juli 2010; 27, 28 en 29 juli 2011; 27, 30 en 31 juli 2012; 29, 30 en 31 juli 2013; 29, 30 en 31 juli 2014; 29, 30 en 31 juli 2015; 27, 28 en 29 juli 2016; 18, 19 en 22 januari 2018 (3). FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

39 4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd. ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 13 juni tot 14 juli 2009 om 16uur (behoudens vervroegde afsluiting), met betalingsdatum op 22 juli Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 22 juli 2009, laatste waarde berekend per 26 januari De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

42 FORTIS B FIX 2009 Best of Click 7 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Best of Click 7 Oprichtingsdatum 10 juli 2009 Vervaldag 1 maart Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgelegd op 1 maart 2018, een eventuele meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren en om, per aandeel, de oorspronkelijk vastgelegde netto-inventariswaarde van EUR te recupereren. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment De eventuele meerwaarde is gekoppeld aan de evolutie van de DOW JONES EURO STOXX 50 INDEX (1) (de index die het verloop weerspiegelt van de 50 belangrijkste aandelen van bedrijven uit de landen van de Economische en Monetaire Unie) gedurende 8 opeenvolgende periodes. Op elk van de acht observatiedagen, zal het niveau van de index worden vergeleken met dat niveau zoals waargenomen op het einde van de vorige obervatieperiode. In geval van een positieve evolutie van de index, zal de bekomen meerwaarde (begrensd tot 8%) via een kliksysteem worden gevrijwaard op vervaldag. In geval van een negatieve evolutie van de index, wordt deze bekomen minwaarde (begrensd tot -3%) op de eindvervaldag in mindering gebracht van de som van de eventuele behaalde meerwaarden gedurende de andere periodes. Op het einde van de initiële beleggingshorizon, 1 maart 2018, ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel van het compartiment (voor aftrek van kosten en taksen), minstens de oorspronkelijke netto-investeringswaarde van EUR, vermeerderd met een meerwaarde (2) gelijk aan de som van de meerwaarden (rekening houdend met de plafonds gedefinieerd hierboven) en de minwaarden zonder minder te mogen zijn dan 20% (2)(hetzij een actuarieel rendement van 2,15% minimum en 5,96% maximum). De startwaarde van de index is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 19, 20 en 21 augustus 2009 (3). FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

43 De evolutie van de index zal worden vastgesteld op basis van het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op volgende respectieve data : 27, 30 en 31 augustus 2010; 29, 30 en 31 augustus 2011; 29, 30 en 31 augustus 2012; 28, 29 en 30 augustus 2013; 27, 28 en 29 augustus 2014; 27, 28 en 31 augustus 2015; 29, 30 en 31 augustus 2016; 15, 16 en 19 februari 2018 (3). (1) In geval van overmacht kan de Raad van Bestuur ertoe worden gebracht een nieuwe referentie-index te kiezen die het beste aansluit bij de nagestreefde doelstellingen (2) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto inventariswaarde, exclusief kosten en taksen. (3) Als één van de observatiedata samenvalt met een sluitingsdag van de beurzen waarop de index noteert, kan de raad van bestuur die datum door een andere datum vervangen of enige andere beslissing nemen die de raad opportuun vindt in het belang van de aandeelhouders van het compartiment. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een index. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging Voorbeelden: Zie bijlage 2 Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Dit compartiment is aan een gering markten prestatierisico onderworpen. Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een conservatief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

45 4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd. ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 15 juli tot 14 augustus 2009 om 16uur (behoudens vervroegde afsluiting), met betalingsdatum op 21 augustus Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 21 augustus 2009, laatste waarde berekend per 23 februari De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

48 FORTIS B FIX 2009 Bond 1 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Bond 1 Oprichtingsdatum 24 december 2008 Vervaldag 1 september Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 1 september 2017, de terugbetaling te krijgen van het gedurende de oorspronkelijke inschrijvingsperiode (1.000 EUR per aandeel) belegde kapitaal (voor aftrek van kosten en taksen), verhoogd met een bedrag aan gekapitaliseerde interesten (voor aftrek van kosten en taksen) van 349 EUR per aandeel, d.i. een actuarieel rendement van 3,55%. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment Voor een oorspronkelijke investering van EUR wordt zodoende gestreefd naar een terugkoopprijs (vóór aftrek van kosten en taksen) op de vervaldag van EUR. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

49 Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Dit compartiment is aan een gering markten prestatierisico onderworpen. Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een conservatief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

51 4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd. ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 29 december 2008 tot 15 januari 2009 om 16uur, met betalingsdatum op 6 februari Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 6 februari 2009, laatste waarde berekend per 28 augustus De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

53 FORTIS B FIX 2009 Bond 10 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Bond 10 Oprichtingsdatum 12 november 2009 Vervaldag 2 juli Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 2 juli 2018, de terugbetaling te krijgen van het gedurende de oorspronkelijke inschrijvingsperiode (1.000 EUR per aandeel) belegde kapitaal (voor aftrek van kosten en taksen), verhoogd met een bedrag aan gekapitaliseerde interesten (voor aftrek van kosten en taksen) van 299 EUR per aandeel, of een actuarieel rendement van 3,11%. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment Voor een oorspronkelijke investering van EUR bedraagt de terugkoopprijs (voor aftrek van kosten en taksen) op de vervaldag EUR. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

54 Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Dit compartiment is in de zin van de bovenvermelde aanbeveling aan geen enkel relevant of betekenisvol risico onderworpen. Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een conservatief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

55 3. Bedrijfsinformatie Provisies en kosten Verhandelingprovisie Administratieve kosten Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger (in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel) Intrede Uittreding Wijziging 1,25% (bij BNP Paribas Fortis, Fintro en Rabobank, korting van 20% op de inschrijvingen via PC Banking of Phone Banking) -- indien hoger, inning van het saldo Compartimentswijziging EUR (maximum) Wijziging van een nominee-inschrijving naar een directe inschrijving Bedrag tot dekking van de kosten voor de verwerving/realisatie van de activa EUR BTW inbegrepen (ten gunste van de Nominee) 3% (enkel na de initiële inschrijvingsperiode) 1% (enkel bij vervroegde uittreding). Beurstaks -- Kapitalisatieaandelen: 1,32% met een maximum van EUR Bestaan van soft commissions Tarieven van toepassing bij intrede en uittreding. Kapitalisatieaandelen: 1,32% met een maximum van EUR Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan BNP Paribas Investment Partners in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek een commercieel voordeel vormen, dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert. Bestaan van fee-sharing agreements Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) 15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de periode) Prestatieprovisie -- Vergoeding voor de administratie 0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel) Verhandelingsvergoeding -- Vergoeding voor de financiële dienst -- Vergoeding van de bewaarder 0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel) Vergoeding van de commissaris EUR excl. BTW per boekjaar. Deze vergoeding wordt jaarlijks geïndexeerd. Vergoeding van de bestuurders De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van EUR en EUR per vergadering die zij bijwoont. Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de effectieve leiding is toevertrouwd Jaarlijkse belasting Andere kosten (schatting) 0,0925% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar netto uitstaande bedragen 0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen, publicaties en andere). Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke belangenconflicten te voorkomen. 4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

56 ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 14 november* tot 14 december 2009 om 16 uur, met betalingsdatum op 21 december *voor zaterdagen onderschrijving via PC banking, Phone banking of op afspraak in uw agentschap. Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 21 december 2009, laatste waarde berekend per 26 juni De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht, regels voor compartimentswijziging De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde en zullen uitgevoerd worden op basis van de eerste inventariswaarde berekend na de datum van ontvangst van de vraag. Deze inventariswaarde zal berekend worden zoals hierboven vermeld. Ze zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de netto-inventariswaarde. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

57 Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012 zal de Vennootschap de berekening van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de aandelen met name in de volgende gevallen : 1 ) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen; 2 ) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan de belangen van de aandeelhouders; 3 ) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten; 4 ) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen. Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt, de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen; 5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt door de belangen van de aandeelhouders. De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting. De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of uitstellen. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

58 FORTIS B FIX 2009 Bond 2 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Bond 2 Oprichtingsdatum 28 januari 2009 Vervaldag 2 oktober Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 2 oktober 2017, de terugbetaling te krijgen van het gedurende de oorspronkelijke inschrijvingsperiode (1.000 EUR per aandeel) belegde kapitaal (voor aftrek van kosten en taksen), verhoogd met een bedrag aan gekapitaliseerde interesten (voor aftrek van kosten en taksen) van 317 EUR per aandeel, d.i. een actuarieel rendement van 3,25%. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment Voor een oorspronkelijke investering van EUR wordt zodoende gestreefd naar een terugkoopprijs (vóór aftrek van kosten en taksen) op de vervaldag van EUR. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

59 Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Dit compartiment is aan een middelmatig markten prestatierisico onderworpen. Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een conservatief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

61 4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd. ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 28 januari tot 27 februari 2009 om 16uur, met betalingsdatum op 6 maart Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 6 maart 2009, laatste waarde berekend per 26 september De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

63 FORTIS B FIX 2009 Bond 3 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Bond 3 Oprichtingsdatum 12 maart 2009 Vervaldag 2 november Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 2 november 2017, de terugbetaling te krijgen van het gedurende de oorspronkelijke inschrijvingsperiode (1.000 EUR per aandeel) belegde kapitaal (voor aftrek van kosten en taksen), verhoogd met een bedrag aan gekapitaliseerde interesten (voor aftrek van kosten en taksen) van 335 EUR per aandeel, d.i. een actuarieel rendement van 3,44%. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment Voor een oorspronkelijke investering van EUR bedraagt de terugkoopprijs (voor aftrek van kosten en taksen) op de vervaldag EUR. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

64 Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Dit compartiment is aan een gering markten prestatierisico onderworpen. Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een conservatief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

68 FORTIS B FIX 2009 Bond 4 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Bond 4 Oprichtingsdatum 9 april 2009 Vervaldag 1 december Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 1 december 2017, de terugbetaling te krijgen van het gedurende de oorspronkelijke inschrijvingsperiode (1.000 EUR per aandeel) belegde kapitaal (voor aftrek van kosten en taksen), verhoogd met een bedrag aan gekapitaliseerde interesten (voor aftrek van kosten en taksen) van 317 EUR per aandeel, d.i. een actuarieel rendement van 3,27%. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment Voor een oorspronkelijke investering van EUR bedraagt de terugkoopprijs (voor aftrek van kosten en taksen) op de vervaldag EUR. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

69 Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Dit compartiment is aan een gering markten prestatierisico onderworpen. Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een conservatief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

73 FORTIS B FIX 2009 Bond 5 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Bond 5 Oprichtingsdatum 17 juni 2009 Vervaldag 1 februari Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 1 februari 2018, de terugbetaling te krijgen van het gedurende de oorspronkelijke inschrijvingsperiode (1.000 EUR per aandeel) belegde kapitaal (voor aftrek van kosten en taksen), verhoogd met een bedrag aan gekapitaliseerde interesten (voor aftrek van kosten en taksen) van 360 EUR per aandeel, d.i. een actuarieel rendement van 3,66%. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment Voor een oorspronkelijke investering van EUR bedraagt de terugkoopprijs (voor aftrek van kosten en taksen) op de vervaldag EUR. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

74 Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Dit compartiment is in de zin van de bovenvermelde aanbeveling aan geen enkel relevant of betekenisvol risico onderworpen. Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een conservatief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

75 3. Bedrijfsinformatie Provisies en kosten Verhandelingprovisie Administratieve kosten Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger (in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel) Intrede Uittreding Wijziging 1,25% (bij BNP Paribas Fortis, Fintro en Rabobank, korting van 20% op de inschrijvingen via PC Banking of Phone Banking) -- indien hoger, inning van het saldo Compartimentswijziging EUR (maximum) Wijziging van een nominee-inschrijving naar een directe inschrijving Bedrag tot dekking van de kosten voor de verwerving/realisatie van de activa EUR BTW inbegrepen (ten gunste van de Nominee) 3% (enkel na de initiële inschrijvingsperiode) 1% (enkel bij vervroegde uittreding). Beurstaks -- Kapitalisatieaandelen: 1,32% met een maximum van EUR Bestaan van soft commissions Tarieven van toepassing bij intrede en uittreding. Kapitalisatieaandelen: 1,32% met een maximum van EUR Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan BNP Paribas Investment Partners in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek een commercieel voordeel vormen, dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert. Bestaan van fee-sharing agreements Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) 15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de periode) Prestatieprovisie -- Vergoeding voor de administratie 0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel) Verhandelingsvergoeding -- Vergoeding voor de financiële dienst -- Vergoeding van de bewaarder 0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel) Vergoeding van de commissaris EUR excl. BTW per boekjaar. Deze vergoeding wordt jaarlijks geïndexeerd. Vergoeding van de bestuurders De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van EUR en EUR per vergadering die zij bijwoont. Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de -- effectieve leiding is toevertrouwd Jaarlijkse belasting 0,0925% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar netto uitstaande bedragen Andere kosten (schatting) 0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen, publicaties en andere). Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke belangenconflicten te voorkomen. 4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

76 ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 18 juni tot 14 juli 2009 om 16uur (behoudens vervroegde afsluiting), met betalingsdatum op 22 juli Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 22 juli 2009, laatste waarde berekend per 26 januari De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht, regels voor compartimentswijziging De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde en zullen uitgevoerd worden op basis van de eerste inventariswaarde berekend na de datum van ontvangst van de vraag. Deze inventariswaarde zal berekend worden zoals hierboven vermeld. Ze zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de netto-inventariswaarde. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

78 FORTIS B FIX 2009 Bond 6 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Bond 6 Oprichtingsdatum 10 juli 2009 Vervaldag 1 maart Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 1 maart 2018, de terugbetaling te krijgen van het gedurende de oorspronkelijke inschrijvingsperiode (1.000 EUR per aandeel) belegde kapitaal (voor aftrek van kosten en taksen), verhoogd met een bedrag aan gekapitaliseerde interesten (voor aftrek van kosten en taksen) van 329 EUR per aandeel, d.i. een actuarieel rendement van 3,39%. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment Voor een oorspronkelijke investering van EUR bedraagt de terugkoopprijs (voor aftrek van kosten en taksen) op de vervaldag EUR. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

79 Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Dit compartiment is in de zin van de bovenvermelde aanbeveling aan geen enkel relevant of betekenisvol risico onderworpen. Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een conservatief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

81 ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 15 juli tot 14 augustus 2009 om 16uur (behoudens vervroegde afsluiting), met betalingsdatum op 21 augustus Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 21 augustus 2009, laatste waarde berekend per 23 februari De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht, regels voor compartimentswijziging De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde en zullen uitgevoerd worden op basis van de eerste inventariswaarde berekend na de datum van ontvangst van de vraag. Deze inventariswaarde zal berekend worden zoals hierboven vermeld. Ze zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de netto-inventariswaarde. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

83 FORTIS B FIX 2009 Bond 7 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Bond 7 Oprichtingsdatum 13 augustus 2009 Vervaldag 3 april Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 3 april 2018, de terugbetaling te krijgen van het gedurende de oorspronkelijke inschrijvingsperiode (1.000 EUR per aandeel) belegde kapitaal (voor aftrek van kosten en taksen), verhoogd met een bedrag aan gekapitaliseerde interesten (voor aftrek van kosten en taksen) van 319 EUR per aandeel, of een actuarieel rendement van 3,29%. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment Voor een oorspronkelijke investering van EUR bedraagt de terugkoopprijs (voor aftrek van kosten en taksen) op de vervaldag EUR. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

86 ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 17 augustus tot 14 september 2009 om 16uur, met betalingsdatum op 21 september Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 21 september 2009, laatste waarde berekend per 26 maart De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht, regels voor compartimentswijziging De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde en zullen uitgevoerd worden op basis van de eerste inventariswaarde berekend na de datum van ontvangst van de vraag. Deze inventariswaarde zal berekend worden zoals hierboven vermeld. Ze zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de netto-inventariswaarde. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

88 FORTIS B FIX 2009 Bond 8 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Bond 8 Oprichtingsdatum 11 september 2009 Vervaldag 2 mei Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 2 mei 2018, de terugbetaling te krijgen van het gedurende de oorspronkelijke inschrijvingsperiode (1.000 EUR per aandeel) belegde kapitaal (voor aftrek van kosten en taksen), verhoogd met een bedrag aan gekapitaliseerde interesten (voor aftrek van kosten en taksen) van 304 EUR per aandeel, of een actuarieel rendement van 3,15%. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment Voor een oorspronkelijke investering van EUR bedraagt de terugkoopprijs (voor aftrek van kosten en taksen) op de vervaldag EUR. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

91 ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 15 september tot 14 oktober 2009 om 16 uur, met betalingsdatum op 21 oktober Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 21 oktober 2009, laatste waarde berekend per 25 april De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht, regels voor compartimentswijziging De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde en zullen uitgevoerd worden op basis van de eerste inventariswaarde berekend na de datum van ontvangst van de vraag. Deze inventariswaarde zal berekend worden zoals hierboven vermeld. Ze zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de netto-inventariswaarde. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

93 FORTIS B FIX 2009 Bond 9 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Bond 9 Oprichtingsdatum 14 oktober 2009 Vervaldag 1 juni Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 1 juni 2018, de terugbetaling te krijgen van het gedurende de oorspronkelijke inschrijvingsperiode (1.000 EUR per aandeel) belegde kapitaal (voor aftrek van kosten en taksen), verhoogd met een bedrag aan gekapitaliseerde interesten (voor aftrek van kosten en taksen) van 294 EUR per aandeel, of een actuarieel rendement van 3,06%. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment Voor een oorspronkelijke investering van EUR bedraagt de terugkoopprijs (voor aftrek van kosten en taksen) op de vervaldag EUR. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

96 ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 15 oktober tot 13 november 2009 om 16 uur, met betalingsdatum op 20 november Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 20 november 2009, laatste waarde berekend per 28 mei De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht, regels voor compartimentswijziging De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde en zullen uitgevoerd worden op basis van de eerste inventariswaarde berekend na de datum van ontvangst van de vraag. Deze inventariswaarde zal berekend worden zoals hierboven vermeld. Ze zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de netto-inventariswaarde. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

98 FORTIS B FIX 2009 Call Index 1 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Call Index 1 Oprichtingsdatum 10 juli 2009 Vervaldag 1 maart Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 1 maart 2016, een eventuele meerwaarde te realiseren en om per aandeel (vóór aftrek van de kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van EUR te recupereren. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment De eventueel op de vervaldag gerealiseerde meerwaarde wordt bepaald door de evolutie van de strategie-index Sigma Best Selection World Index Price Return EUR (de strategie-index) (1) ; (2), dit wil zeggen die index die met variabele weging is samengesteld uit een " Aandelengedeelte " (van 0,00% tot maximum 150,00% op basis van een mechanisme van risicobeperking gekoppeld aan een nagestreefde volatiliteit van 10,00%) evenals, met wisselende weging en omgekeerd evenredig, uit een Monetair gedeelte (van 0,00% tot maximum 100%). Meer bepaald: - Het Aandelengedeelte bestaat na elke herziening van de index (inclusief bij de introductie) zoals hieronder omschreven, uit een korf van 45 aandelen met gelijke weging geselecteerd op basis van hun financiële structuur van hoge kwaliteit en/of een hoog winstgroeipotentieel, maar tevens ook op basis van specifieke criteria in termen van liquiditeit, Free Float -beurskapitalisatie en diversificatie (markten/sectoren). Dit alles in overeenstemming met het selectieproces en de " Bottom-up "-onderzoeksmethodologie (3). Bovendien zijn deze aandelen afkomstig van een universum van bedrijfsaandelen dat is samengesteld met het oog op de MSCI All Country World Index - ACWI (meer bepaald, de op basis van de Free Float beurskapitalisatie gewogen en bijgestelde financiële index voor bedrijfsaandelen afkomstig van ontwikkelde en/of opkomende landen) (1) ; (4). De dynamisch beheerde samenstelling van de korf wordt elk kwartaal herzien en met gelijke weging herwogen (respectievelijk begin maart, juni, september en december van elk jaar); - Het Monetair gedeelte is samengesteld uit geldmarkt instrumenten en/of liquide middelen.. De evolutie van de strategie-index wordt bepaald ten opzichte van zijn startwaarde. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

99 De startwaarde van de strategie-index is het rekenkundige gemiddelde van de slotkoersen op 19, 20 en 21 augustus 2009 (5). De eindwaarde van de strategie-index is het rekenkundige gemiddelde van de slotkoersen 28 augustus, 30 september, 30 oktober, 28 november, 30 december 2014, 30 januari, 27 februari, 31 maart, 28 april, 29 mei, 30 juin, 31 juillet, 28 augustus, 30 september, 30 oktober, 30 november, 30 december 2015, 29 januari et 18 februari 2016 (5). De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de wisselkoers tussen de munt waarin de strategieindex noteert enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds. Op het einde van de initiële beleggingshorizon, namelijk op 1 maart 2016, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (vóór aftrek van kosten en taksen) minstens de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van EUR, vermeerderd met 100 % van de evolutie van de strategie-index, in het geval van een positieve evolutie ervan (6). (1) In geval van overmacht, kan de raad van bestuur een nieuwe strategie-index kiezen die het meest geschikt is voor het behalen van de vastgestelde doelstellingen. (2) Raadpleeg voor meer informatie betreffende de strategie-index 'Sigma Best Selection World Index Price Return EUR' het volgende internetadres: Daar vindt u onder meer een periodieke bespreking van de berekenings- en herzieningsmethodologie evenals de herweging, de evolutie van de slotkoersen in vergelijking met de MSCI All Country World Index - ACWI en elke wijziging en gebeurtenis met betrekking tot het 'Aandelengedeelte' en/of de evolutie ervan. (3) In overweging genomen criteria in het kader van de 'bottom-up'-analyse: - Liquiditeit: gemiddelde van de dagelijks verhandelde volumes over de drie maanden voorafgaand aan elke herziening van de index (inclusief bij de introductie) van minstens 35 mln USD (of gelijk aan dit bedrag voor elk bedrijfsaandeel dat in een andere munt dan de USD noteert); - 'Free Float'-beurskapitalisatie: minstens 3 mld USD (of gelijk aan dit bedrag voor elk bedrijfsaandeel dat in een andere munt dan de USD noteert) bij elke herziening van de index (inclusief bij de introductie); - Financiële structuur en/of winstgroeipotentieel: Earning Per Share (EPS), Earning Before Interest, Taxes, Depreciation and Amortization (EBITDA), Free Cash Flow (FCF) en Top-Line Growth. (4) De berekeningsmethodologie van de index MSCI ACWI (All Country World Index) is beschikbaar op het volgende internetadres: (5) Als één van de observatiedata samenvalt met een sluitingsdag van de beurzen waarop de aandelen noteren die eventueel in het 'Aandelengedeelte' van de strategie-index kunnen worden opgenomen, kan de raad van bestuur die datum door een andere datum vervangen of enige andere beslissing nemen die de raad opportuun vindt in het belang van de aandeelhouders van het compartiment (6) Uitgedrukt in percentage berekend op de netto-inventariswaarde, exclusief kosten en taksen. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een index. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging Voorbeelden: Zie bijlage 2 Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Dit compartiment is aan een middelmatig markten prestatierisico onderworpen. Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 6 jaar en 6 maanden FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

100 Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

102 4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd. ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 15 juli tot 14 augustus 2009 om 16uur (behoudens vervroegde afsluiting), met betalingsdatum op 21 augustus Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 21 augustus 2009, laatste waarde berekend per 24 februari De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

104 Bijlage : Voorbeeld (dat louter ter indicatie wordt verschaft) Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario N ti f S i Evolutie van de index 56,45% 12,37% -11,50% Toegekende evolutie (1) 56,45% 12,37% 0,00% Inventariswaarde op vervaldag (exclusief kosten en taksen) 1.564,50 EUR 1.123,70 EUR 1.000,00 EUR Actuarieel rendement (2) 7,09% 1,80% 0,00% (1) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 100,00% van de evolutie van de index (na aftrek van kosten en taksen). (2) Voor aftrek van kosten en taksen. (9) FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

105 FORTIS B FIX 2009 Call Index 2 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Call Index 2 Oprichtingsdatum 13 augustus 2009 Vervaldag 1 april Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 1 april 2016, een eventuele meerwaarde te realiseren en om per aandeel (vóór aftrek van de kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van EUR te recupereren. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment De eventueel op de vervaldag gerealiseerde meerwaarde wordt bepaald door de evolutie van de strategie-index " Sigma Best Selection World Index Price Return EUR " (de strategie-index) (1) ; (2), dit wil zeggen die index die met variabele weging is samengesteld uit een " Aandelengedeelte " (van 0% tot maximum 150% op basis van een mechanisme van risicobeperking gekoppeld aan een nagestreefde volatiliteit van 10%) evenals, met wisselende weging en omgekeerd evenredig, uit een " Monetair gedeelte " (van 0% tot maximum 100%). Meer bepaald: - Het " Aandelengedeelte " bestaat na elke herziening van de index (inclusief bij de introductie) zoals hieronder omschreven, uit een korf van 45 aandelen met gelijke weging geselecteerd op basis van hun financiële structuur van hoge kwaliteit en/of een hoog winstgroeipotentieel, maar tevens ook op basis van specifieke criteria in termen van liquiditeit, " Free Float "-beurskapitalisatie en diversificatie (markten/sectoren). Dit alles in overeenstemming met het selectieproces en de " Bottom-up "-onderzoeksmethodologie (3). Bovendien zijn deze aandelen afkomstig van een universum van bedrijfsaandelen dat is samengesteld met het oog op de MSCI All Country World Index - ACWI (meer bepaald, de op basis van de " Free Float " beurskapitalisatie gewogen en bijgestelde financiële index voor bedrijfsaandelen afkomstig van ontwikkelde en/of opkomende landen) (1) ; (4). De dynamisch beheerde samenstelling van de korf wordt elk kwartaal herzien en met gelijke weging herwogen (respectievelijk begin maart, juni, september en december van elk jaar); - Het " Monetair gedeelte " is samengesteld uit geldmarkt instrumenten en/of liquide middelen.. De evolutie van de strategie-index wordt bepaald ten opzichte van zijn startwaarde. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

106 De startwaarde van de strategie-index is het rekenkundige gemiddelde van de slotkoersen op 16, 17 en 18 september 2009 (5). De eindwaarde van de strategie-index is het rekenkundige gemiddelde van de slotkoersen 30 september, 30 oktober, 28 november, 30 december 2014, 30 januari, 27 februari, 31 maart, 28 april, 29 mei, 30 juin, 31 juillet, 28 augustus, 30 september, 30 oktober, 30 november, 30 december 2015, 29 januari, 29 februari en 18 maart 2016 (5). De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de wisselkoers tussen de munt waarin de strategieindex noteert enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds. Op het einde van de initiële beleggingshorizon, namelijk op 1 april 2016, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (vóór aftrek van kosten en taksen) minstens de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van EUR, vermeerderd met 100 % van de evolutie van de strategie-index, in het geval van een positieve evolutie ervan (6). (1) Deze index kwalificeert zich niet als financiële index in de betekenis van artikel 45, 1er, 8, a) van het koninklijk besluit van 4 maart In geval van overmacht, kan de raad van bestuur een nieuwe strategie-index kiezen die het meest geschikt is voor het behalen van de vastgestelde doelstellingen. (2) Raadpleeg voor meer informatie betreffende de strategie-index 'Sigma Best Selection World Index Price Return EUR' het volgende internetadres: Daar vindt u onder meer een periodieke bespreking van de berekenings- en herzieningsmethodologie evenals de herweging, de evolutie van de slotkoersen in vergelijking met de MSCI All Country World Index - ACWI en elke wijziging en gebeurtenis met betrekking tot het 'Aandelengedeelte' en/of de evolutie ervan. (3) In overweging genomen criteria in het kader van de 'bottom-up'-analyse: - Liquiditeit: gemiddelde van de dagelijks verhandelde volumes over de drie maanden voorafgaand aan elke herziening van de index (inclusief bij de introductie) van minstens 35 mln USD (of gelijk aan dit bedrag voor elk bedrijfsaandeel dat in een andere munt dan de USD noteert); - 'Free Float'-beurskapitalisatie: minstens 3 mld USD (of gelijk aan dit bedrag voor elk bedrijfsaandeel dat in een andere munt dan de USD noteert) bij elke herziening van de index (inclusief bij de introductie); - Financiële structuur en/of winstgroeipotentieel: Earning Per Share (EPS), Earning Before Interest, Taxes, Depreciation and Amortization (EBITDA), Free Cash Flow (FCF) en Top-Line Growth. (4) De berekeningsmethodologie van de index MSCI ACWI (All Country World Index) is beschikbaar op het volgende internetadres: (5) Als één van de observatiedata samenvalt met een sluitingsdag van de beurzen waarop de aandelen noteren die eventueel in het 'Aandelengedeelte' van de strategie-index kunnen worden opgenomen, kan de raad van bestuur die datum door een andere datum vervangen of enige andere beslissing nemen die de raad opportuun vindt in het belang van de aandeelhouders van het compartiment (6) Uitgedrukt in percentage berekend op de netto-inventariswaarde, exclusief kosten en taksen. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen, geldmarktinstrumenten en liquiditeiten. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging Voorbeelden: Zie bijlage 2 Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Dit compartiment is aan een middelmatig markten prestatierisico onderworpen. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

107 Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 6 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

109 4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd. ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 17 augustus tot 14 september 2009 om 16uur, met betalingsdatum op 21 september Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 21 september 2009, laatste waarde berekend per 24 maart De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

111 Bijlage : Voorbeeld (dat louter ter indicatie wordt verschaft) Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario N ti f S i Evolutie van de index 56,45% 12,37% -11,50% Toegekende evolutie (1) 56,45% 12,37% 0,00% Inventariswaarde op vervaldag (exclusief kosten en taksen) 1.564,50 EUR 1.123,70 EUR 1.000,00 EUR Actuarieel rendement (2) 7,09% 1,80% 0,00% (3) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 100,00% van de evolutie van de index (na aftrek van kosten en taksen). (4) Voor aftrek van kosten en taksen. (10) FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

112 FORTIS B FIX 2009 Call Index 3 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Call Index 3 Oprichtingsdatum 11 september 2009 Vervaldag 2 mei Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 2 mei 2016, een eventuele meerwaarde te realiseren en om per aandeel (vóór aftrek van de kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van EUR te recupereren. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment De eventueel op de vervaldag gerealiseerde meerwaarde wordt bepaald door de evolutie van de strategie-index " Sigma Best Selection World Index Price Return EUR " (de strategie-index) (1) ; (2), dit wil zeggen die index die met variabele weging is samengesteld uit een " Aandelengedeelte " (van 0% tot maximum 150% op basis van een mechanisme van risicobeperking gekoppeld aan een nagestreefde volatiliteit van 10%) evenals, met wisselende weging en omgekeerd evenredig, uit een " Monetair gedeelte " (van 0% tot maximum 100%). Meer bepaald: - Het " Aandelengedeelte " bestaat na elke herziening van de index (inclusief bij de introductie) zoals hieronder omschreven, uit een korf van 45 aandelen met gelijke weging geselecteerd op basis van hun financiële structuur van hoge kwaliteit en/of een hoog winstgroeipotentieel, maar tevens ook op basis van specifieke criteria in termen van liquiditeit, " Free Float "-beurskapitalisatie en diversificatie (markten/sectoren). Dit alles in overeenstemming met het selectieproces en de " Bottom-up "-onderzoeksmethodologie (3). Bovendien zijn deze aandelen afkomstig van een universum van bedrijfsaandelen dat is samengesteld met het oog op de MSCI All Country World Index - ACWI (meer bepaald, de op basis van de " Free Float " beurskapitalisatie gewogen en bijgestelde financiële index voor bedrijfsaandelen afkomstig van ontwikkelde en/of opkomende landen) (1) ; (4). De dynamisch beheerde samenstelling van de korf wordt elk kwartaal herzien en met gelijke weging herwogen (respectievelijk begin maart, juni, september en december van elk jaar); - Het " Monetair gedeelte " is samengesteld uit geldmarkt instrumenten en/of liquide middelen.. De evolutie van de strategie-index wordt bepaald ten opzichte van zijn startwaarde. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

113 De startwaarde van de strategie-index is het rekenkundige gemiddelde van de slotkoersen op 19, 20 en 21 oktober 2009 (5). De eindwaarde van de strategie-index is het rekenkundige gemiddelde van de slotkoersen 30 oktober, 28 november, 30 december 2014, 30 januari, 27 februari, 31 maart, 28 april, 29 mei, 30 juni, 31 juli, 28 augustus, 30 september, 30 oktober, 30 november, 30 december 2015, 29 januari, 29 februari, 31 maart en 20 april 2016 (5). De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de wisselkoers tussen de munt waarin de strategieindex noteert enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds. Op het einde van de initiële beleggingshorizon, namelijk op 2 mei 2016, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (vóór aftrek van kosten en taksen) minstens de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van EUR, vermeerderd met 95 % van de evolutie van de strategie-index, in het geval van een positieve evolutie ervan (6). (1) Deze index kwalificeert zich niet als financiële index in de betekenis van articel 45, 1er, 8, a) van het koninklijk besluit op 4 maart In geval van overmacht, kan de raad van bestuur een nieuwe strategie-index kiezen die het meest geschikt is voor het behalen van de vastgestelde doelstellingen. (2) Raadpleeg voor meer informatie betreffende de strategie-index 'Sigma Best Selection World Index Price Return EUR' het volgende internetadres: Daar vindt u onder meer een periodieke bespreking van de berekenings- en herzieningsmethodologie evenals de herweging, de evolutie van de slotkoersen in vergelijking met de MSCI All Country World Index - ACWI en elke wijziging en gebeurtenis met betrekking tot het 'Aandelengedeelte' en/of de evolutie ervan. (3) In overweging genomen criteria in het kader van de 'bottom-up'-analyse: - Liquiditeit: gemiddelde van de dagelijks verhandelde volumes over de drie maanden voorafgaand aan elke herziening van de index (inclusief bij de introductie) van minstens 35 mln USD (of gelijk aan dit bedrag voor elk bedrijfsaandeel dat in een andere munt dan de USD noteert); - 'Free Float'-beurskapitalisatie: minstens 3 mld USD (of gelijk aan dit bedrag voor elk bedrijfsaandeel dat in een andere munt dan de USD noteert) bij elke herziening van de index (inclusief bij de introductie); - Financiële structuur en/of winstgroeipotentieel: Earning Per Share (EPS), Earning Before Interest, Taxes, Depreciation and Amortization (EBITDA), Free Cash Flow (FCF) en Top-Line Growth. (4) De berekeningsmethodologie van de index MSCI ACWI (All Country World Index) is beschikbaar op het volgende internetadres: (5) Als één van de observatiedata samenvalt met een sluitingsdag van de beurzen waarop de aandelen noteren die eventueel in het 'Aandelengedeelte' van de strategie-index kunnen worden opgenomen, kan de raad van bestuur die datum door een andere datum vervangen of enige andere beslissing nemen die de raad opportuun vindt in het belang van de aandeelhouders van het compartiment (6) Uitgedrukt in percentage berekend op de netto-inventariswaarde, exclusief kosten en taksen. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen, geldmarktinstrumenten en liquiditeiten. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging Voorbeelden: Zie bijlage 2 Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Beschrijving van de risico s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment: FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

114 Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk belegde bedrag terugkrijgen. Rendementsrisico middelmatig, aangezien de mogelijkheid bestaat dat de aandeelhouder geen enkele meerwaarde boekt. Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 6 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

115 3. Bedrijfsinformatie Provisies en kosten Verhandelingprovisie Administratieve kosten Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger (in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel) Intrede Uittreding Wijziging 2,5% (bij BNP Paribas Fortis, Fintro en Rabobank, korting van 20% op de inschrijvingen via PC Banking of Phone Banking) -- indien hoger, inning van het saldo Compartimentswijziging EUR (maximum) Wijziging van een nominee-inschrijving naar een directe inschrijving Bedrag tot dekking van de kosten voor de verwerving/realisatie van de activa EUR BTW inbegrepen (ten gunste van de Nominee) 3% (enkel na de initiële inschrijvingsperiode) 1% (enkel bij vervroegde uittreding).verlaagd tot 0,50% voor de orders verwerkt tegen de NIW berekend op 01/02/2013. Beurstaks -- Kapitalisatieaandelen: 1,32% met een maximum van EUR Bestaan van soft commissions Tarieven van toepassing bij intrede en uittreding. Kapitalisatieaandelen: 1,32% met een maximum van EUR Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan BNP Paribas Investment Partners in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek een commercieel voordeel vormen, dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert. Bestaan van fee-sharing agreements Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) 15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de periode Prestatieprovisie -- Vergoeding voor de administratie 0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel) Verhandelingsvergoeding -- Vergoeding voor de financiële dienst -- Vergoeding van de bewaarder 0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel) EUR excl. BTW per boekjaar. Deze vergoeding wordt jaarlijks Vergoeding van de commissaris geïndexeerd. Vergoeding van de bestuurders De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van EUR en EUR per vergadering die zij bijwoont. Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de effectieve leiding is toevertrouwd Jaarlijkse belasting 0,0925% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar netto uitstaande bedragen Andere kosten (schatting) 0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen, publicaties en andere). Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke belangenconflicten te voorkomen. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

116 4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd. ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 15 september tot 14 oktober 2009 om 16 uur, met betalingsdatum op 21 oktober Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 21 oktober 2009, laatste waarde berekend per 26 april De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

118 Bijlage : Voorbeeld (dat louter ter indicatie wordt verschaft) Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario N ti f S i Evolutie van de index 56,45% 12,37% -11,50% Toegekende evolutie (1) 53,63% 11,75% 0,00% Inventariswaarde op vervaldag (exclusief kosten en taksen) 1536, , Actuarieel rendement (2) 6,79% 1,71% 0,00% (5) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 95,00% van de evolutie van de index (na aftrek van kosten en taksen). (6) Voor aftrek van kosten en taksen. (11) FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

119 FORTIS B FIX 2009 Call Index 4 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Call Index 4 Oprichtingsdatum 12 november 2009 Vervaldag 1 juli Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 1 juli 2016, een eventuele meerwaarde te realiseren en om per aandeel (vóór aftrek van de kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van EUR te recupereren. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment De eventueel op de vervaldag gerealiseerde meerwaarde wordt bepaald door de evolutie van de strategie-index " Sigma Best Selection World Index Price Return EUR " (de strategie-index) (1) ; (2), dit wil zeggen die index die met variabele weging is samengesteld uit een " Aandelengedeelte " (van 0% tot maximum 150% op basis van een mechanisme van risicobeperking gekoppeld aan een nagestreefde volatiliteit van 10%) evenals, met wisselende weging en omgekeerd evenredig, uit een " Monetair gedeelte " (van 0% tot maximum 100%). Meer bepaald: - Het " Aandelengedeelte " bestaat na elke herziening van de index (inclusief bij de introductie) zoals hieronder omschreven, uit een korf van 45 aandelen met gelijke weging geselecteerd op basis van hun financiële structuur van hoge kwaliteit en/of een hoog winstgroeipotentieel, maar tevens ook op basis van specifieke criteria in termen van liquiditeit, " Free Float "-beurskapitalisatie en diversificatie (markten/sectoren). Dit alles in overeenstemming met het selectieproces en de " Bottom-up "-onderzoeksmethodologie (3). Bovendien zijn deze aandelen afkomstig van een universum van bedrijfsaandelen dat is samengesteld met het oog op de MSCI All Country World Index - ACWI (meer bepaald, de op basis van de " Free Float " beurskapitalisatie gewogen en bijgestelde financiële index voor bedrijfsaandelen afkomstig van ontwikkelde en/of opkomende landen) (1) ; (4). De dynamisch beheerde samenstelling van de korf wordt elk kwartaal herzien en met gelijke weging herwogen (respectievelijk begin maart, juni, september en december van elk jaar); - Het " Monetair gedeelte " is samengesteld uit geldmarkt instrumenten en/of liquide middelen.. De evolutie van de strategie-index wordt bepaald ten opzichte van zijn startwaarde. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

120 De startwaarde van de strategie-index is het rekenkundige gemiddelde van de slotkoersen op 17, 18 en 21 december 2009 (5). De eindwaarde van de strategie-index is het rekenkundige gemiddelde van de slotkoersen 30 december 2014, 30 januari, 27 februari, 31 maart, 28 april, 29 mei, 30 juni, 31 juli, 28 augustus, 30 september, 30 oktober, 30 november, 30 december 2015, 29 januari, 29 februari, 31 maart, 28 april, 31 mei en 21 juni 2016 (5). De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de wisselkoers tussen de munt waarin de strategieindex noteert enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds. Op het einde van de initiële beleggingshorizon, namelijk op 1 juli 2016, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (vóór aftrek van kosten en taksen) minstens de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van EUR, vermeerderd met 95% van de evolutie van de strategie-index, in het geval van een positieve evolutie ervan (6). (1) Deze index kwalificeert zich niet als financiële index in de betekenis van articel 45, 1er, 8, a) van het koninklijk besluit op 4 maart In geval van overmacht, kan de raad van bestuur een nieuwe strategie-index kiezen die het meest geschikt is voor het behalen van de vastgestelde doelstellingen. (2) Raadpleeg voor meer informatie betreffende de strategie-index 'Sigma Best Selection World Index Price Return EUR' het volgende internetadres: Daar vindt u onder meer een periodieke bespreking van de berekenings- en herzieningsmethodologie evenals de herweging, de evolutie van de slotkoersen in vergelijking met de MSCI All Country World Index - ACWI en elke wijziging en gebeurtenis met betrekking tot het 'Aandelengedeelte' en/of de evolutie ervan. (3) In overweging genomen criteria in het kader van de 'bottom-up'-analyse: - Liquiditeit: gemiddelde van de dagelijks verhandelde volumes over de drie maanden voorafgaand aan elke herziening van de index (inclusief bij de introductie) van minstens 35 mln USD (of gelijk aan dit bedrag voor elk bedrijfsaandeel dat in een andere munt dan de USD noteert); - 'Free Float'-beurskapitalisatie: minstens 3 mld USD (of gelijk aan dit bedrag voor elk bedrijfsaandeel dat in een andere munt dan de USD noteert) bij elke herziening van de index (inclusief bij de introductie); - Financiële structuur en/of winstgroeipotentieel: Earning Per Share (EPS), Earning Before Interest, Taxes, Depreciation and Amortization (EBITDA), Free Cash Flow (FCF) en Top-Line Growth. (4) De berekeningsmethodologie van de index MSCI ACWI (All Country World Index) is beschikbaar op het volgende internetadres: (5) Als één van de observatiedata samenvalt met een sluitingsdag van de beurzen waarop de aandelen noteren die eventueel in het 'Aandelengedeelte' van de strategie-index kunnen worden opgenomen, kan de raad van bestuur die datum door een andere datum vervangen of enige andere beslissing nemen die de raad opportuun vindt in het belang van de aandeelhouders van het compartiment (6) Uitgedrukt in percentage berekend op de netto-inventariswaarde, exclusief kosten en taksen. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen, geldmarktinstrumenten en liquiditeiten. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging Voorbeelden: Zie bijlage 2 Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Beschrijving van de risico s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment: FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

121 Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk belegde bedrag terugkrijgen. Rendementsrisico middelmatig, aangezien de mogelijkheid bestaat dat de aandeelhouder geen enkele meerwaarde boekt. Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 6 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

123 4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd. ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 14 november* tot 14 december 2009 om 16 uur, met betalingsdatum op 21 december *voor zaterdagen onderschrijving via PC banking, Phone banking of op afspraak in uw agentschap. Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 21 december 2009, laatste waarde berekend per 27 juni De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

125 Bijlage : Voorbeeld (dat louter ter indicatie wordt verschaft) Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario N ti f S i Evolutie van de index 56,45% 12,37% -11,50% Toegekende evolutie (1) 56,45% 12,37% 0,00% Inventariswaarde op vervaldag (exclusief kosten en taksen) 1564,5 1123, Actuarieel rendement (2) 7,09% 1,80% 0,00% (7) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 95,00% van de evolutie van de index (na aftrek van kosten en taksen). (8) Voor aftrek van kosten en taksen. (12) FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

126 FORTIS B FIX 2009 Call SRI 1 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Call SRI 1 Oprichtingsdatum 14 januari 2009 Vervaldag 1 september Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden een eventuele meerwaarde te realizeren en om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 1 september 2015, per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van EUR te recupereren. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment De eventueel verkregen meerwaarde op de eindvervaldag wordt bepaald door de evolutie van een korf van twintig aandelen van ondernemingen die bij de lancering van de afdeling geselecteerd zijn uit een universum van aandelen van ondernemingen van het type "Best in Class +". Dit universum wordt samengesteld op basis van een onderzoeksproces en - methodologie dat is gevalideerd door een onafhankelijk internationaal comité van experts (het " Sustainable and Responsible Investment (SRI) Advisory Committee "). Dit universum omvat ondernemingen die zowel aan specifieke criteria (1) beantwoorden : inzake milieubeleid, maatschappelijk verantwoord ondernemen en "Corporate Governance" als ondernemingen waarvan de producten en de diensten bijdragen tot het oplossen van problemen in verband met het milieu of de duurzame ontwikkeling. Deze korf is, met gelijke weging, samengesteld (2) als volgt:) met gelijke weging, samengesteld als volgt: BASF (XETRA), BRISTOL MYERS (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENEL SPA (BORSA ITALIANA), GROUPE DANONE (EURONEXT PARIS), JOHNSON & JOHNSON (NEW YORK STOCK EXCHANGE), LAFARGE (EURONEXT PARIS), MC DONALDS (NEW YORK STOCK EXCHANGE), MERCK AND CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), MITSUBISHI (TOKYO STOCK EXCHANGE), NESTE OIL (HESINKI STOCK EXCHANGE), NESTLE (VIRT-X), PEPSICO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ROYAL PHILIPS ELECTRONICS (EURONEXT AMSTERDAM), REPSOL (MADRID STOCK EXCHANGE), ROYAL DUTCH SHELL (EURONEXT AMSTERDAM), SEVERN TRENT (LONDON STOCK EXCHANGE), SINGAPORE AIRLINES (SINGAPORE STOCK EXCHANGE), SUMITOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), SWISSCOM (VIRT-X) en TDK (TOKYO STOCK EXCHANGE). FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

127 De evolutie van de korf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de twintig individuele procentuele stijgingen (geplafonneerd op 110%) of dalingen per aandeel in vergelijking met hun startwaarde. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds. Op het einde van de initiële beleggingshorizon, 1 september 2015, ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel van het compartiment (voor aftrek van kosten en taksen) de initieel vastgelegde netto-inventariswaarde vermeerderd met 100% van de stijging van de korf, in geval van een positieve evolutie ervan. De startwaarde van elk aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 18, 19 en 20 februari 2009 (3). De eindwaarde van elk aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 18, 19 en 20 augustus 2015 (3). (1) Criteria voor de samenstelling van het universum van het type "Best in Class +" : - selectie van ondernemingen die als de beste uit hun sector worden beschouwd op het vlak van sociaal en milieubeleid (duurzame ontwikkeling), " Corporate Governance " als ondernemingen die strategische producten en diensten aanbieden met als inzet een duurzame ontwikkeling. (2) Deze korf van aandelen zal in principe niet onderwerpen zijn aan latere wijzigingen. Toch behoudt de raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiele instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd. (3) Als één van de observatiedata samenvalt met een sluitingsdag van de beurzen waarop de aandelen van de korf noteren, kan de raad van bestuur die datum door een andere datum vervangen of enige andere beslissing nemen die de raad opportuun vindt in het belang van de aandeelhouders van het compartiment. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging Voorbeelden: Zie bijlage 2 Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Beschrijving van de risico s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment: Marktrisico hoog, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk belegde bedrag terugkrijgen. Rendementsrisico hoog, aangezien de mogelijkheid bestaat dat de aandeelhouder geen enkele meerwaarde boekt. Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 6 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

129 4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd. ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 15 januari tot 13 februari 2009 om 16uur, met betalingsdatum op 20 februari Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 20 februari 2009, laatste waarde berekend per 26 augustus De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

131 Bijlage : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf (dat louter ter indicatie wordt verschaft) Korf Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario Werkelijke prestatie Toegekende prestatie Werkelijke prestatie Toegekende prestatie Werkelijke prestatie Toegekende prestatie Aandeel 1 40,00% 40,00% 5,00% 5,00% -20,00% -20,00% Aandeel 2 47,00% 47,00% -1,00% -1,00% -17,00% -17,00% Aandeel 3 13,00% 13,00% 19,00% 19,00% 15,00% 15,00% Aandeel 4 6,00% 6,00% -9,00% -9,00% -45,00% -45,00% Aandeel 5 127,00% 110,00% 0,00% 0,00% 4,00% 4,00% Aandeel 6 48,00% 48,00% -25,00% -25,00% -11,00% -11,00% Aandeel 7 2,00% 2,00% 10,00% 10,00% -32,00% -32,00% Aandeel 8 169,00% 110,00% 130,00% 110,00% -12,00% -12,00% Aandeel 9 4,00% 4,00% 13,00% 13,00% 8,00% 8,00% Aandeel ,00% 110,00% 19,00% 19,00% -41,00% -41,00% Aandeel 11-5,00% -5,00% -11,00% -11,00% 84,00% 84,00% Aandeel 12 4,00% 4,00% 2,00% 2,00% 6,00% 6,00% Aandeel 13 92,00% 92,00% 61,00% 61,00% -36,00% -36,00% Aandeel 14 16,00% 16,00% -1,00% -1,00% -60,00% -60,00% Aandeel 15 46,00% 46,00% 4,00% 4,00% 75,00% 75,00% Aandeel 16 31,00% 31,00% 7,00% 7,00% 9,00% 9,00% Aandeel ,00% 110,00% 12,00% 12,00% -97,00% -97,00% Aandeel 18 2,00% 2,00% 70,00% 70,00% -50,00% -50,00% Aandeel 19 21,00% 21,00% 45,00% 45,00% -63,00% -63,00% Aandeel ,00% 110,00% 96,00% 96,00% -17,00% -17,00% Evolutie van de korf 57,70% 45,85% 22,30% 21,30% -15,00% 0,00% (2) Inventariswaarde op vervaldag (exclusief 1.458,50 EUR 1.213,00 EUR 1.000,00 EUR kosten en taksen) Actuarieel (1) rendement 5,94% 3,00% 0,00% (1) Voor aftrek van kosten en taksen. (2) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 0,00% en niet aan -15,00% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag. (13) FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

132 FORTIS B FIX 2009 Call SRI 2 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Call SRI 2 Oprichtingsdatum 13 februari 2009 Vervaldag 1 oktober Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden een eventuele meerwaarde te realizeren en om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 1 oktober 2015, per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van EUR te recupereren. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment De eventueel verkregen meerwaarde op de eindvervaldag wordt bepaald door de evolutie van een korf van twintig aandelen van ondernemingen die bij de lancering van de afdeling geselecteerd zijn uit een universum van aandelen van ondernemingen van het type "Best in Class +". Dit universum wordt samengesteld op basis van een onderzoeksproces en - methodologie dat is gevalideerd door een onafhankelijk internationaal comité van experts (het " Sustainable and Responsible Investment (SRI) Advisory Committee "). Dit universum omvat ondernemingen die zowel aan specifieke criteria (1) beantwoorden : inzake milieubeleid, maatschappelijk verantwoord ondernemen en "Corporate Governance" als ondernemingen waarvan de producten en de diensten bijdragen tot het oplossen van problemen in verband met het milieu of de duurzame ontwikkeling. Deze korf is, met gelijke weging, samengesteld (2) als volgt:air LIQUIDE (EURONEXT PARIS), BASF (XETRA), BAYERISCHE MOTOREN WERKE (XETRA), CARREFOUR (EURONEXT PARIS), COCA COLA (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENEL SPA (BORSA ITALIANA), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), LAFARGE (EURONEXT PARIS), MC DONALDS (NEW YORK STOCK EXCHANGE), NESTE OIL (HESINKI STOCK EXCHANGE), PEPSICO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ROYAL PHILIPS ELECTRONICS (EURONEXT AMSTERDAM), REPSOL (MADRID STOCK EXCHANGE), SANOFI AVENTIS (EURONEXT PARIS), SINGAPORE AIRLINES (SINGAPORE STOCK EXCHANGE), SWISS RE (VIRT-X), SWISSCOM (VIRT-X), TELECOM ITALIA (BORSA ITALIANA), UNILEVER (EURONEXT AMSTERDAM) en VERIZON (NEW YORK STOCK EXCHANGE). FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

133 De evolutie van de korf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de twintig individuele procentuele stijgingen (geplafonneerd op 110%) of dalingen per aandeel in vergelijking met hun startwaarde. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds. Op het einde van de initiële beleggingshorizon, 1 oktober 2015, ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel van het compartiment (voor aftrek van kosten en taksen) de initieel vastgelegde netto-inventariswaarde vermeerderd met 100% van de stijging van de korf, in geval van een positieve evolutie ervan. De startwaarde van elk aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 17, 18 en 19 maart 2009 (3). De eindwaarde van elk aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 16, 17 en 18 september 2015 (3). (1) Criteria voor de samenstelling van het universum van het type "Best in Class +" : - selectie van ondernemingen die als de beste uit hun sector worden beschouwd op het vlak van sociaal en milieubeleid (duurzame ontwikkeling), " Corporate Governance " als ondernemingen die strategische producten en diensten aanbieden met als inzet een duurzame ontwikkeling. (2) Deze korf van aandelen zal in principe niet onderwerpen zijn aan latere wijzigingen. Toch behoudt de raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiele instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd. (3) Als één van de observatiedata samenvalt met een sluitingsdag van de beurzen waarop de aandelen van de korf noteren, kan de raad van bestuur die datum door een andere datum vervangen of enige andere beslissing nemen die de raad opportuun vindt in het belang van de aandeelhouders van het compartiment. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging Voorbeelden: Zie bijlage 2 Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Beschrijving van de risico s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment: Marktrisico hoog, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk belegde bedrag terugkrijgen. Rendementsrisico hoog, aangezien de mogelijkheid bestaat dat de aandeelhouder geen enkele meerwaarde boekt. Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 6 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

135 4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd. ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 14 februari tot 13 maart 2009 om 16uur, met betalingsdatum op 20 maart Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 20 maart 2009, laatste waarde berekend per 25 september De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

138 FORTIS B FIX 2009 Call SRI 3 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Call SRI 3 Oprichtingsdatum 12 maart 2009 Vervaldag 2 november Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden een eventuele meerwaarde te realizeren en om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 2 november 2015, per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van EUR te recupereren. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment De eventueel verkregen meerwaarde op de eindvervaldag wordt bepaald door de evolutie van een korf van twintig aandelen van ondernemingen die bij de lancering van de afdeling geselecteerd zijn uit een universum van aandelen van ondernemingen van het type "Best in Class +". Dit universum wordt samengesteld op basis van een onderzoeksproces en - methodologie dat is gevalideerd door een onafhankelijk internationaal comité van experts (het " Sustainable and Responsible Investment (SRI) Advisory Committee "). Dit universum omvat ondernemingen die zowel aan specifieke criteria (1) beantwoorden : inzake milieubeleid, maatschappelijk verantwoord ondernemen en "Corporate Governance" als ondernemingen waarvan de producten en de diensten bijdragen tot het oplossen van problemen in verband met het milieu of de duurzame ontwikkeling. Deze korf is, met gelijke weging, samengesteld (2) als volgt: ABBOTT LABORATORIES (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BASF (XETRA), BAYERISCHE MOTOREN WERKE (XETRA), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), COCA-COLA (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENEL (MILAN STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), GDF SUEZ (EURONEXT PARIS), KELLOGG (NEW YORK STOCK EXCHANGE), LVMH (EURONEXT PARIS), MC DONALDS (NEW YORK STOCK EXCHANGE), NESTLE (VIRT-X), PEPSICO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), REPSOL (MADRID STOCK EXCHANGE), SWISSCOM (VIRT-X), TELECOM ITALIA (MILAN STOCK EXCHANGE), UNILEVER (EURONEXT AMSTERDAM), VERIZON COMMUNICATIONS (NEW YORK STOCK EXCHANGE) en VIVENDI (EURONEXT PARIS). FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

139 De evolutie van de korf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de twintig individuele procentuele stijgingen (geplafonneerd op 100%) of dalingen per aandeel in vergelijking met hun startwaarde. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds. Op het einde van de initiële beleggingshorizon, 2 november 2015, ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel van het compartiment (voor aftrek van kosten en taksen) de initieel vastgelegde netto-inventariswaarde vermeerderd met 100% van de stijging van de korf, in geval van een positieve evolutie ervan. De startwaarde van elk aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 17, 20 en 21 april 2009 (3). De eindwaarde van elk aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 19, 20 en 21 oktober 2015 (3). (1) Criteria voor de samenstelling van het universum van het type "Best in Class +" : - selectie van ondernemingen die als de beste uit hun sector worden beschouwd op het vlak van sociaal en milieubeleid (duurzame ontwikkeling), "Corporate Governance" als ondernemingen die strategische producten en diensten aanbieden met als inzet een duurzame ontwikkeling. (2) Deze korf van aandelen zal in principe niet onderwerpen zijn aan latere wijzigingen. Toch behoudt de raad van bestuur zich het recht voor, de financiele instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd. (3) Als één van de observatiedata samenvalt met een sluitingsdag van de beurzen waarop de aandelen van de korf noteren, kan de raad van bestuur die datum door een andere datum vervangen of enige andere beslissing nemen die de raad opportuun vindt in het belang van de aandeelhouders van het compartiment. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging Voorbeelden: Zie bijlage 2 Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Beschrijving van de risico s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment: Marktrisico hoog, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk belegde bedrag terugkrijgen. Rendementsrisico hoog, aangezien de mogelijkheid bestaat dat de aandeelhouder geen enkele meerwaarde boekt. Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 6 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

144 FORTIS B FIX 2009 Call SRI 4 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Call SRI 4 Oprichtingsdatum 9 april 2009 Vervaldag 1 december Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden een eventuele meerwaarde te realizeren en om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 1 december 2015, per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van EUR te recupereren. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment De eventueel verkregen meerwaarde op de eindvervaldag wordt bepaald door de evolutie van een korf van twintig aandelen van ondernemingen die bij de lancering van de afdeling geselecteerd zijn uit een universum van aandelen van ondernemingen van het type "Best in Class +". Dit universum wordt samengesteld op basis van een onderzoeksproces en - methodologie dat is gevalideerd door een onafhankelijk internationaal comité van experts (het " Sustainable and Responsible Investment (SRI) Advisory Committee "). Dit universum omvat ondernemingen die zowel aan specifieke criteria (1) beantwoorden : inzake milieubeleid, maatschappelijk verantwoord ondernemen en "Corporate Governance" als ondernemingen waarvan de producten en de diensten bijdragen tot het oplossen van problemen in verband met het milieu of de duurzame ontwikkeling. Deze korf is, met gelijke weging, samengesteld (2) als volgt: ABBOTT LABORATORIES (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BASF (XETRA), BAYERISCHE MOTOREN WERKE (XETRA), ENEL (MILAN STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), GDF SUEZ (EURONEXT PARIS), GROUPE DANONE (EURONEXT PARIS), JOHNSON & JOHNSON (NEW YORK STOCK EXCHANGE), LVMH (EURONEXT PARIS), MC DONALDS (NEW YORK STOCK EXCHANGE), MITSUBISHI CORP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NESTLE (VIRT-X), PEPSICO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ROYAL DUTCH SHELL (EURONEXT AMSTERDAM), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), TIME WARNER (NEW YORK STOCK EXCHANGE), UNILEVER (EURONEXT AMSTERDAM), VERIZON COMMUNICATIONS (NEW YORK STOCK EXCHANGE) en VIVENDI (EURONEXT PARIS). FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

145 De evolutie van de korf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de twintig individuele procentuele stijgingen (geplafonneerd op 100%, hetzij een maximum actuarieel rendement van 11,19%) of dalingen per aandeel in vergelijking met hun startwaarde. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds. Op het einde van de initiële beleggingshorizon, 1 december 2015, ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel van het compartiment (voor aftrek van kosten en taksen) de initieel vastgelegde netto-inventariswaarde vermeerderd met 100% van de stijging van de korf, in geval van een positieve evolutie ervan. De startwaarde van elk aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 18, 19 en 20 mei 2009 (3). De eindwaarde van elk aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 17, 18 en 19 november 2015 (3). (1) Criteria voor de samenstelling van het universum van het type "Best in Class +" : - selectie van ondernemingen die als de beste uit hun sector worden beschouwd op het vlak van sociaal en milieubeleid (duurzame ontwikkeling), "Corporate Governance" als ondernemingen die strategische producten en diensten aanbieden met als inzet een duurzame ontwikkeling. (2) Deze korf van aandelen zal in principe niet onderwerpen zijn aan latere wijzigingen. Toch behoudt de raad van bestuur zich het recht voor, de financiele instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd. (3) Als één van de observatiedata samenvalt met een sluitingsdag van de beurzen waarop de aandelen van de korf noteren, kan de raad van bestuur die datum door een andere datum vervangen of enige andere beslissing nemen die de raad opportuun vindt in het belang van de aandeelhouders van het compartiment. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging Voorbeelden: Zie bijlage 2 Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Beschrijving van de risico s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment: Marktrisico hoog, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk belegde bedrag terugkrijgen. Rendementsrisico hoog, aangezien de mogelijkheid bestaat dat de aandeelhouder geen enkele meerwaarde boekt. Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 6 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

149 Bijlage : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode (dat louter ter indicatie wordt verschaft) Korf Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario Werkelijke prestatie Toegekende prestatie Werkelijke prestatie Toegekende prestatie Werkelijke prestatie Toegekende prestatie Aandeel 1 40,00% 40,00% 5,00% 5,00% -20,00% -20,00% Aandeel 2 47,00% 47,00% -1,00% -1,00% -17,00% -17,00% Aandeel 3 13,00% 13,00% 19,00% 19,00% 15,00% 15,00% Aandeel 4 65,00% 65,00% -9,00% -9,00% -45,00% -45,00% Aandeel 5 95,00% 95,00% 0,00% 0,00% 4,00% 4,00% Aandeel 6 48,00% 48,00% -25,00% -25,00% -11,00% -11,00% Aandeel 7 2,00% 2,00% 10,00% 10,00% -32,00% -32,00% Aandeel 8 117,00% 100,00% 130,00% 100,00% -12,00% -12,00% Aandeel 9 4,00% 4,00% 13,00% 13,00% 8,00% 8,00% Aandeel ,00% 100,00% 19,00% 19,00% -41,00% -41,00% Aandeel 11-5,00% -5,00% -11,00% -11,00% 84,00% 84,00% Aandeel 12 4,00% 4,00% 2,00% 2,00% 6,00% 6,00% Aandeel 13 92,00% 92,00% 61,00% 61,00% -36,00% -36,00% Aandeel 14 16,00% 16,00% -1,00% -1,00% -60,00% -60,00% Aandeel 15 46,00% 46,00% 4,00% 4,00% 75,00% 75,00% Aandeel 16 31,00% 31,00% 7,00% 7,00% 9,00% 9,00% Aandeel ,00% 100,00% 12,00% 12,00% -97,00% -97,00% Aandeel 18 2,00% 2,00% 70,00% 70,00% -50,00% -50,00% Aandeel 19 21,00% 21,00% 45,00% 45,00% -63,00% -63,00% Aandeel ,00% 100,00% 96,00% 96,00% -17,00% -17,00% Evolutie van de korf 49,00% 46,05% 22,30% 20,80% -15,00% 0,00% (2) Inventariswaarde op vervaldag (exclusief 1.460,50 EUR 1.208,00 EUR 1.000,00 EUR kosten en taksen) Actuarieel (1) rendement 5,97% 2,93% 0,00% (1) Voor aftrek van kosten en taksen. (2) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 0,00% en niet aan -15,00% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag. (16) FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

150 FORTIS B FIX 2009 Call SRI 5 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Call SRI 5 Oprichtingsdatum 14 mei 2009 Vervaldag 4 januari Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden een eventuele meerwaarde te realizeren en om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 4 januari 2016, per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van EUR te recupereren. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment De eventueel verkregen meerwaarde op de eindvervaldag wordt bepaald door de evolutie van een korf van twintig aandelen van ondernemingen die bij de lancering van de afdeling geselecteerd zijn uit een universum van aandelen van ondernemingen van het type "Best in Class +". Dit universum wordt samengesteld op basis van een onderzoeksproces en - methodologie dat is gevalideerd door een onafhankelijk internationaal comité van experts (het " Sustainable and Responsible Investment (SRI) Advisory Committee "). Dit universum omvat ondernemingen die zowel aan specifieke criteria (1) beantwoorden : inzake milieubeleid, maatschappelijk verantwoord ondernemen en "Corporate Governance" als ondernemingen waarvan de producten en de diensten bijdragen tot het oplossen van problemen in verband met het milieu of de duurzame ontwikkeling. Deze korf is, met gelijke weging, samengesteld (2) als volgt: BASF (XETRA), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), COLGATE-PALMOLIVE (NEW YORK STOCK EXCHANGE), DANONE GROUP (EURONEXT PARIS), ENEL (MILAN STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), INTEL (NASDAQ), JOHNSON & JOHNSON (NEW YORK STOCK EXCHANGE), NESTLE (VIRT-X), NIPPON TELEGRAPH & TELEPHONE (TOKYO STOCK EXCHANGE), PEPSICO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), REPSOL (MADRID STOCK EXCHANGE), ROCHE HOLDING (VIRT-X), SIEMENS (XETRA), TAKEDA PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), UNILEVER (EURONEXT AMSTERDAM), VERIZON COMMUNICATIONS (NEW YORK STOCK EXCHANGE) en VIVENDI (EURONEXT PARIS). FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

151 De evolutie van de korf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de twintig individuele procentuele stijgingen (geplafonneerd op 100%, hetzij een maximum actuarieel rendement van 11,16%) of dalingen per aandeel in vergelijking met hun startwaarde. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds. Op het einde van de initiële beleggingshorizon, 4 januari 2016, ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel van het compartiment (voor aftrek van kosten en taksen) de initieel vastgelegde netto-inventariswaarde vermeerderd met 100% van de stijging van de korf, in geval van een positieve evolutie ervan. De startwaarde van elk aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 17, 18 en 19 juni 2009 (3). De eindwaarde van elk aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 17, 18 en 21 december 2015 (3). (1) Criteria voor de samenstelling van het universum van het type "Best in Class +" : - selectie van ondernemingen die als de beste uit hun sector worden beschouwd op het vlak van sociaal en milieubeleid (duurzame ontwikkeling), "Corporate Governance" als ondernemingen die strategische producten en diensten aanbieden met als inzet een duurzame ontwikkeling. (2) Deze korf van aandelen zal in principe niet onderwerpen zijn aan latere wijzigingen. Toch behoudt de raad van bestuur zich het recht voor, de financiele instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd. (3) Als één van de observatiedata samenvalt met een sluitingsdag van de beurzen waarop de aandelen van de korf noteren, kan de raad van bestuur die datum door een andere datum vervangen of enige andere beslissing nemen die de raad opportuun vindt in het belang van de aandeelhouders van het compartiment. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging Voorbeelden: Zie bijlage 2 Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Beschrijving van de risico s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment: Marktrisico hoog, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk belegde bedrag terugkrijgen. Rendementsrisico hoog, aangezien de mogelijkheid bestaat dat de aandeelhouder geen enkele meerwaarde boekt. Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 6 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

153 4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd. ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 15 mei tot 12 juni 2009 om 16uur, met betalingsdatum op 19 juni Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 19 juni 2009, laatste waarde berekend per 28 december De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

155 Bijlage : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode (dat louter ter indicatie wordt verschaft) Korf Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario Werkelijke prestatie Toegekende prestatie Werkelijke prestatie Toegekende prestatie Werkelijke prestatie Toegekende prestatie Aandeel 1 40,00% 40,00% 5,00% 5,00% -20,00% -20,00% Aandeel 2 47,00% 47,00% -1,00% -1,00% -17,00% -17,00% Aandeel 3 13,00% 13,00% 19,00% 19,00% 15,00% 15,00% Aandeel 4 65,00% 65,00% -9,00% -9,00% -45,00% -45,00% Aandeel 5 95,00% 95,00% 0,00% 0,00% 4,00% 4,00% Aandeel 6 48,00% 48,00% -25,00% -25,00% -11,00% -11,00% Aandeel 7 2,00% 2,00% 10,00% 10,00% -32,00% -32,00% Aandeel 8 117,00% 100,00% 130,00% 100,00% -12,00% -12,00% Aandeel 9 4,00% 4,00% 13,00% 13,00% 8,00% 8,00% Aandeel ,00% 100,00% 19,00% 19,00% -41,00% -41,00% Aandeel 11-5,00% -5,00% -11,00% -11,00% 84,00% 84,00% Aandeel 12 4,00% 4,00% 2,00% 2,00% 6,00% 6,00% Aandeel 13 92,00% 92,00% 61,00% 61,00% -36,00% -36,00% Aandeel 14 16,00% 16,00% -1,00% -1,00% -60,00% -60,00% Aandeel 15 46,00% 46,00% 4,00% 4,00% 75,00% 75,00% Aandeel 16 31,00% 31,00% 7,00% 7,00% 9,00% 9,00% Aandeel ,00% 100,00% 12,00% 12,00% -97,00% -97,00% Aandeel 18 2,00% 2,00% 70,00% 70,00% -50,00% -50,00% Aandeel 19 21,00% 21,00% 45,00% 45,00% -63,00% -63,00% Aandeel ,00% 100,00% 96,00% 96,00% -17,00% -17,00% Evolutie van de korf 49,00% 46,05% 22,30% 20,80% -15,00% 0,00% (2) Inventariswaarde op vervaldag (exclusief 1.460,50 EUR 1.208,00 EUR 1.000,00 EUR kosten en taksen) Actuarieel (1) rendement 5,95% 2,92% 0,00% (1) Voor aftrek van kosten en taksen. (2) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 0,00% en niet aan -15,00% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag. (17) FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

156 FORTIS B FIX 2009 Call SRI 6 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Call SRI 6 Oprichtingsdatum 11 juni 2009 Vervaldag 1 februari Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden een eventuele meerwaarde te realizeren en om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 1 februari 2016, per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van EUR te recupereren. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment De eventueel verkregen meerwaarde op de eindvervaldag wordt bepaald door de evolutie van een korf van twintig aandelen van ondernemingen die bij de lancering van de afdeling geselecteerd zijn uit een universum van aandelen van ondernemingen van het type "Best in Class +". Dit universum wordt samengesteld op basis van een onderzoeksproces en - methodologie dat is gevalideerd door een onafhankelijk internationaal comité van experts (het " Sustainable and Responsible Investment (SRI) Advisory Committee "). Dit universum omvat ondernemingen die zowel aan specifieke criteria (1) beantwoorden : inzake milieubeleid, maatschappelijk verantwoord ondernemen en "Corporate Governance" als ondernemingen waarvan de producten en de diensten bijdragen tot het oplossen van problemen in verband met het milieu of de duurzame ontwikkeling. Deze korf is, met gelijke weging, samengesteld (2) als volgt: ASTELLAS PHARMA INC (TOKYO STOCK EXCHANGE), BP PLC (LONDON STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), DANONE GROUP (EURONEXT PARIS), DEUTSCHE TELEKOM (XETRA), ENEL (MILAN STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), GLAXOSMITHKLINE (LONDON STOCK EXCHANGE), JOHNSON & JOHNSON (NEW YORK STOCK EXCHANGE), KANSAI ELECTRIC POWER (TOKYO STOCK EXCHANGE), MC DONALDS (NEW YORK STOCK EXCHANGE), MERCK AND CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), NESTLE (VIRT-X), NIPPON TELEGRAPH & TELEPHONE (TOKYO STOCK EXCHANGE), ROYAL DUTCH SHELL (EURONEXT AMSTERDAM), TAKEDA PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), TESCO (LONDON STOCK EXCHANGE), UNILEVER (EURONEXT AMSTERDAM) en VIVENDI (EURONEXT PARIS). FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

157 De evolutie van de korf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de twintig individuele procentuele stijgingen (geplafonneerd op 110%, hetzij een maximum actuarieel rendement van 12,02%) of dalingen per aandeel in vergelijking met hun startwaarde. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds. Op het einde van de initiële beleggingshorizon, 1 februari 2016, ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel van het compartiment (voor aftrek van kosten en taksen) de initieel vastgelegde netto-inventariswaarde vermeerderd met 100% van de stijging van de korf, in geval van een positieve evolutie ervan. De startwaarde van elk aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 21, 22 en 23 juli 2009 (3). De eindwaarde van elk aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 15, 19 en 20 januari 2016 (3). (1) Criteria voor de samenstelling van het universum van het type "Best in Class +" : - selectie van ondernemingen die als de beste uit hun sector worden beschouwd op het vlak van sociaal en milieubeleid (duurzame ontwikkeling), "Corporate Governance" als ondernemingen die strategische producten en diensten aanbieden met als inzet een duurzame ontwikkeling. (2) Deze korf van aandelen zal in principe niet onderwerpen zijn aan latere wijzigingen. Toch behoudt de raad van bestuur zich het recht voor, de financiele instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd. (3) Als één van de observatiedata samenvalt met een sluitingsdag van de beurzen waarop de aandelen van de korf noteren, kan de raad van bestuur die datum door een andere datum vervangen of enige andere beslissing nemen die de raad opportuun vindt in het belang van de aandeelhouders van het compartiment. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging Voorbeelden: Zie bijlage 2 Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Beschrijving van de risico s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment: Marktrisico hoog, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk belegde bedrag terugkrijgen. Rendementsrisico hoog, aangezien de mogelijkheid bestaat dat de aandeelhouder geen enkele meerwaarde boekt. Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 6 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

159 4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd. ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 13 juni tot 14 juli 2009 om 16uur (behoudens vervroegde afsluiting), met betalingsdatum op 22 juli Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 22 juli 2009, laatste waarde berekend per 26 januari De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

161 Bijlage : Voorbeeld (dat louter ter indicatie wordt verschaft) Korf Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario Werkelijke prestatie Toegekende prestatie Werkelijke prestatie Toegekende prestatie Werkelijke prestatie Toegekende prestatie Aandeel 1 40,00% 40,00% 5,00% 5,00% -20,00% -20,00% Aandeel 2 47,00% 47,00% -1,00% -1,00% -17,00% -17,00% Aandeel 3 13,00% 13,00% 19,00% 19,00% 15,00% 15,00% Aandeel 4 6,00% 6,00% -9,00% -9,00% -45,00% -45,00% Aandeel 5 127,00% 110,00% 0,00% 0,00% 4,00% 4,00% Aandeel 6 48,00% 48,00% -25,00% -25,00% -11,00% -11,00% Aandeel 7 2,00% 2,00% 10,00% 10,00% -32,00% -32,00% Aandeel 8 169,00% 110,00% 130,00% 110,00% -12,00% -12,00% Aandeel 9 4,00% 4,00% 13,00% 13,00% 8,00% 8,00% Aandeel ,00% 110,00% 19,00% 19,00% -41,00% -41,00% Aandeel 11-5,00% -5,00% -11,00% -11,00% 84,00% 84,00% Aandeel 12 4,00% 4,00% 2,00% 2,00% 6,00% 6,00% Aandeel 13 92,00% 92,00% 61,00% 61,00% -36,00% -36,00% Aandeel 14 16,00% 16,00% -1,00% -1,00% -60,00% -60,00% Aandeel 15 46,00% 46,00% 4,00% 4,00% 75,00% 75,00% Aandeel 16 31,00% 31,00% 7,00% 7,00% 9,00% 9,00% Aandeel ,00% 110,00% 12,00% 12,00% -97,00% -97,00% Aandeel 18 2,00% 2,00% 70,00% 70,00% -50,00% -50,00% Aandeel 19 21,00% 21,00% 45,00% 45,00% -63,00% -63,00% Aandeel ,00% 110,00% 96,00% 96,00% -17,00% -17,00% Evolutie van de korf 57,70% 45,85% 22,30% 21,30% -15,00% 0,00% (2) Inventariswaarde op vervaldag (exclusief 1.458,50 EUR 1.213,00 EUR 1.000,00 EUR kosten en taksen) Actuarieel (1) rendement 5,94% 3,00% 0,00% (1) Voor aftrek van kosten en taksen. (2) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 0,00% en niet aan -15,00% want er is 100% kapitaalbescherming op vervaldag. (18) FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

162 FORTIS B FIX 2009 Coupon Plus 1 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Coupon Plus 1 Oprichtingsdatum 14 januari 2009 Vervaldag 1 september Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om te genieten van zes dividenduitkering van minimum 2,00% en maximum 8,00% en om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 1 september 2015, per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van EUR te recupereren. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment Het minimumdividend van 2,00% kan eventueel verhoogd worden tot maximum 8,00% (hetzij respectievelijk minimum 20 EUR en maximum 80 EUR) in functie van de evolutie van een korf van twintig aandelen (1), samengesteld, met gelijke weging, als volgt : ABBOTT LABORATORIES (NEW YORK STOCK EXCHANGE), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BASF (XETRA), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), COLGATE-PALMOLIVE (NEW YORK STOCK EXCHANGE), DEUTSCHE TELEKOM (XETRA), ENEL (MILAN STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), EXXON MOBIL (NEW YORK STOCK EXCHANGE), HSBC HOLDINGS (LONDON STOCK EXCHANGE), JOHNSON & JOHNSON (NEW YORK STOCK EXCHANGE), KANSAI ELECTRIC POWER (TOKYO STOCK EXCHANGE), MC DONALDS (NEW YORK STOCK EXCHANGE), JX HOLDINGS INC (TOKYO STOCK EXCHANGE), NIPPON STEEL (TOKYO STOCK EXCHANGE), PEPSICO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ROYAL DUTCH SHELL (EURONEXT AMSTERDAM), TDK (TOKYO STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE) en VIVENDI (EURONEXT PARIS). De evolutie van de aandelenkorf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de individuele stijgings- of dalingspercentages van elk aandeel van de korf ten opzichte van zijn beginwaarde, met dien verstande dat de positieve percentages of nulpercentages systematisch door 8% zullen worden vervangen (2). FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

163 Indien de evolutie van de korf groter is dan 2,00%, dan zal het dividend voor deze periode gelijk zijn aan deze evolutie. Is de evolutie van de aandelenkorf kleiner dan 2,00%, dan zal het dividend voor deze periode gelijk zijn aan het minimumdividend van 2,00% (2). De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds. Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 1 september 2015, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) minstens de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van EUR, vermeerderd met het bedrag van het laatste dividend. De beginwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 18, 19 en 20 februari 2009 (3). De evolutie van de korf zal worden vastgesteld op basis van de slotkoersen op de volgende respectieve data: 26 februari 2010, 28 februari 2011, 29 februari 2012, 28 februari 2013, 28 februari 2014 en 20 augustus 2015 (3). De zes dividenden worden respectievelijk betaald op de volgende data: 10 maart 2010, 10 maart 2011, 12 maart 2012, 12 maart 2013, 12 maart 2014 en 1 september (1) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd. (2) Uitgedrukt als percentage van de initiële netto-invenstariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen. (3) Als één van de observatiedata samenvalt met een sluitingsdag van de beurzen waarop de aandelen van de korf noteren, kan de raad van bestuur die datum door een andere datum vervangen of enige andere beslissing nemen die de raad opportuun vindt in het belang van de aandeelhouders van het compartiment. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging. Voorbeelden: Zie bijlage 2 Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Dit compartiment is aan een gering markten prestatierisico onderworpen. Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 6 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een conservatief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

164 3. Bedrijfsinformatie Provisies en kosten Verhandelingprovisie Administratieve kosten Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger (in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel) Intrede Uittreding Wijziging 2,5% (bij BNP Paribas Fortis, Fintro en Rabobank, korting van 20% op de inschrijvingen via PC Banking of Phone Banking) -- indien hoger, inning van het saldo Compartimentswijziging EUR (maximum) Wijziging van een nominee-inschrijving naar een directe inschrijving Bedrag tot dekking van de kosten voor de verwerving/realisatie van de activa EUR BTW inbegrepen (ten gunste van de Nominee) 3% (enkel na de initiële inschrijvingsperiode) 1% (enkel bij vervroegde uittreding). Verlaagd tot 0,50% voor de orders verwerkt tegen de NIW berekend op 01/06/2012. Tarieven van toepassing bij intrede en uittreding. Beurstaks Bestaan van soft commissions Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan BNP Paribas Investment Partners in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek een commercieel voordeel vormen, dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert. Bestaan van fee-sharing agreements Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) 15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de periode) Prestatieprovisie -- Vergoeding voor de administratie 0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel) Verhandelingsvergoeding -- Vergoeding voor de financiële dienst -- Vergoeding van de bewaarder 0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel) Vergoeding van de commissaris EUR excl. BTW per boekjaar. Deze vergoeding wordt jaarlijks geïndexeerd. Vergoeding van de bestuurders De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van EUR en EUR per vergadering die zij bijwoont. Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de -- effectieve leiding is toevertrouwd Jaarlijkse belasting 0,0925% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar netto uitstaande bedragen Andere kosten (schatting) 0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen, publicaties en andere). Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke belangenconflicten te voorkomen. 4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming Uitkeringsaandelen op naam of gedematerialiseerd. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

165 ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Dividenduitkering De jaarlijkse algemene vergadering van het compartiment bepaalt elk jaar, op voorstel van de raad van bestuur, het deel van het resultaat dat kan worden toegekend aan het compartiment in overeenstemming met de geldende wetgeving. De Vennootschap zal dividenden kunnen uitkeren over de uitkeringsaandelen met inachtneming van de wet. De raad van bestuur kan met inachtneming van de wettelijke bepalingen besluiten om voorschotten op dividenden te betalen. Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 15 januari tot 13 februari 2009 om 16uur, met betalingsdatum op 20 februari Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 20 februari 2009, laatste waarde berekend per 26 augustus De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

167 Bijlage : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode (dat louter ter indicatie wordt verschaft) Korf Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario Werkelijke prestatie Toegekende prestatie Werkelijke prestatie Toegekende prestatie Werkelijke prestatie Toegekende prestatie Aandeel 1 6,00% 8,00% 4,00% 8,00% -20,00% -20,00% Aandeel 2 2,00% 8,00% -8,00% -8,00% -17,00% -17,00% Aandeel 3 18,00% 8,00% 2,00% 8,00% 15,00% 8,00% Aandeel 4 9,00% 8,00% 0,00% 8,00% -5,00% -5,00% Aandeel 5 25,00% 8,00% -3,00% -3,00% 4,00% 8,00% Aandeel 6 14,00% 8,00% 13,00% 8,00% -11,00% -11,00% Aandeel 7 1,00% 8,00% 6,00% 8,00% -3,00% -3,00% Aandeel 8 11,00% 8,00% -1,00% -1,00% -12,00% -12,00% Aandeel 9 3,00% 8,00% -14,00% -14,00% 8,00% 8,00% Aandeel 10 17,00% 8,00% 6,00% 8,00% -14,00% -14,00% Aandeel 11-1,00% -1,00% -5,00% -5,00% 15,00% 8,00% Aandeel 12 21,00% 8,00% 2,00% 8,00% 6,00% 8,00% Aandeel 13 7,00% 8,00% 5,00% 8,00% -36,00% -36,00% Aandeel 14-2,00% -2,00% -7,00% -7,00% -6,00% -6,00% Aandeel 15 11,00% 8,00% -3,00% -3,00% 17,00% 8,00% Aandeel 16 9,00% 8,00% 7,00% 8,00% 9,00% 8,00% Aandeel 17 12,00% 8,00% 12,00% 8,00% -7,00% -7,00% Aandeel 18-1,00% -1,00% 0,00% 8,00% -1,00% -1,00% Aandeel 19 19,00% 8,00% 1,00% 8,00% -6,00% -6,00% Aandeel 20 7,00% 8,00% 10,00% 8,00% -5,00% -5,00% Evolutie van de korf 9,40% 6,60% 1,35% 3,15% -3,45% -4,35% Toegekend dividend (1) 6,60% 3,15% 2,00% (2) (1) Uitgedrukt in percentage van de netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen. (2) Het toegekende dividend kan niet lager zijn dan 2,00%. (19) FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

168 FORTIS B FIX 2009 Coupon Plus 2 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Coupon Plus 2 Oprichtingsdatum 28 januari 2009 Vervaldag 1 oktober Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om te genieten van zes dividenduitkering van minimum 2,00% en maximum 8,00% en om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 1 oktober 2015, per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van EUR te recupereren. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment Het minimumdividend van 2,00% kan eventueel verhoogd worden tot maximum 8,00% (hetzij respectievelijk minimum 20 EUR en maximum 80 EUR) in functie van de evolutie van een korf van twintig aandelen (1), samengesteld, met gelijke weging, als volgt : ABBOTT LABORATORIES (NEW YORK STOCK EXCHANGE), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BASF (XETRA), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), COCA-COLA (NEW YORK STOCK EXCHANGE), DEUTSCHE TELEKOM (XETRA), ENEL (MILAN STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), H.J. HEINZ (NEW YORK STOCK EXCHANGE), JOHNSON & JOHNSON (NEW YORK STOCK EXCHANGE), KONINKLIJKE KPN (EURONEXT AMSTERDAM), KRAFT FOODS (NEW YORK STOCK EXCHANGE), MC DONALDS (NEW YORK STOCK EXCHANGE), MITSUBISHI (TOKYO STOCK EXCHANGE), JX HOLDINGS INC (TOKYO STOCK EXCHANGE), RWE (XETRA), TAKEDA PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), TDK (TOKYO STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE) en VIVENDI (EURONEXT PARIS). De evolutie van de aandelenkorf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de individuele stijgings- of dalingspercentages van elk aandeel van de korf ten opzichte van zijn beginwaarde, met dien verstande dat de positieve percentages of nulpercentages systematisch door 8% zullen worden vervangen (2). Indien de evolutie van de korf groter is dan 2,00%, dan zal het dividend voor deze periode gelijk zijn aan deze evolutie. Is de evolutie van de aandelenkorf kleiner dan 2,00%, dan zal het dividend voor deze periode gelijk zijn aan het minimumdividend van 2,00% (2). De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

169 Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 1 oktober 2015, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) minstens de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van EUR, vermeerderd met het bedrag van het laatste dividend. De beginwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 17, 18 en 19 maart 2009 (3). De evolutie van de korf zal worden vastgesteld op basis van de slotkoersen op de volgende respectieve data: 31 maart 2010, 31 maart 2011, 30 maart 2012, 27 maart 2013, 31 maart 2014 en 18 september 2015 (3). De zes dividenden worden respectievelijk betaald op de volgende data: 14 april 2010, 12 april 2011, 13 april 2012, 11 april 2013, 10 april 2014 en 1 oktober (1) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd. (2) Uitgedrukt als percentage van de initiële netto-invenstariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen. (3) Als één van de observatiedata samenvalt met een sluitingsdag van de beurzen waarop de aandelen van de korf noteren, kan de raad van bestuur die datum door een andere datum vervangen of enige andere beslissing nemen die de raad opportuun vindt in het belang van de aandeelhouders van het compartiment. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging. Voorbeelden: Zie bijlage 2 Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Dit compartiment is aan een gering markten prestatierisico onderworpen. Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 6 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een conservatief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

171 ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Dividenduitkering De jaarlijkse algemene vergadering van het compartiment bepaalt elk jaar, op voorstel van de raad van bestuur, het deel van het resultaat dat kan worden toegekend aan het compartiment in overeenstemming met de geldende wetgeving. De Vennootschap zal dividenden kunnen uitkeren over de uitkeringsaandelen met inachtneming van de wet. De raad van bestuur kan met inachtneming van de wettelijke bepalingen besluiten om voorschotten op dividenden te betalen. Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 14 februari tot 13 maart 2009 om 16uur, met betalingsdatum op 20 maart Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 20 maart 2009, laatste waarde berekend per 25 september De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

174 FORTIS B FIX 2009 Coupon Plus 3 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Coupon Plus 3 Oprichtingsdatum 12 maart 2009 Vervaldag 2 november Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om te genieten van zes dividenduitkering van minimum 2,00% en maximum 8,00% en om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 2 november 2015, per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van EUR te recupereren. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment Het minimum dividend van 2,00% kan eventueel verhoogd worden tot maximum 8,00% (hetzij respectievelijk minimum 20 EUR en maximum 80 EUR) in functie van de evolutie van een korf van twintig aandelen (1), samengesteld, met gelijke weging, als volgt : ABBOTT LABORATORIES (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BAYER (XETRA), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENEL (MILAN STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS) JOHNSON & JOHNSON (NEW YORK STOCK EXCHANGE), KONINKLIJKE KPN (EURONEXT AMSTERDAM), KRAFT FOODS (NEW YORK STOCK EXCHANGE), MITSUBISHI CORP (TOKYO STOCK EXCHANGE), PEPSICO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ROYAL DUTCH SHELL (EURONEXT AMSTERDAM), RWE (XETRA), TAKEDA PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), TDK (TOKYO STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), VIVENDI (EURONEXT PARIS) en WAL-MART STORES (NEW YORK STOCK EXCHANGE). De evolutie van de aandelenkorf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de individuele stijgings- of dalingspercentages van elk aandeel van de korf ten opzichte van zijn beginwaarde, met dien verstande dat de positieve percentages of nulpercentages systematisch door 8% zullen worden vervangen (2). FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

175 Indien de evolutie van de korf groter is dan 2,00%, dan zal het dividend voor deze periode gelijk zijn aan deze evolutie. Is de evolutie van de aandelenkorf kleiner dan 2,00%, dan zal het dividend voor deze periode gelijk zijn aan het minimumdividend van 2,00% (2). De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds. Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 2 november 2015, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) minstens de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van EUR, vermeerderd met het bedrag van het laatste dividend. De beginwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 17, 20 en 21 april 2009 (3). De evolutie van de korf zal worden vastgesteld op basis van de slotkoersen op de volgende respectieve data: 28 april 2010, 28 april 2011, 27 april 2012, 26 april 2013, 28 april 2014 en 21 oktober 2015 (3). De zes dividenden worden respectievelijk betaald op de volgende data: 12 mei 2010, 11 mei 2011, 11 mei 2012, 13 mei 2013, 13 mei 2014 en 2 novembre (1) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd. (2) Uitgedrukt als percentage van de initiële netto-invenstariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen. (3) Als één van de observatiedata samenvalt met een sluitingsdag van de beurzen waarop de aandelen van de korf noteren, kan de raad van bestuur die datum door een andere datum vervangen of enige andere beslissing nemen die de raad opportuun vindt in het belang van de aandeelhouders van het compartiment. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging. Voorbeelden: Zie bijlage 2 Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Dit compartiment is aan een gering markten prestatierisico onderworpen. Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 6 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een conservatief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

177 ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Dividenduitkering De jaarlijkse algemene vergadering van het compartiment bepaalt elk jaar, op voorstel van de raad van bestuur, het deel van het resultaat dat kan worden toegekend aan het compartiment in overeenstemming met de geldende wetgeving. De Vennootschap zal dividenden kunnen uitkeren over de uitkeringsaandelen met inachtneming van de wet. De raad van bestuur kan met inachtneming van de wettelijke bepalingen besluiten om voorschotten op dividenden te betalen. Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 14 maart tot 14 april 2009 om 16uur, met betalingsdatum op 21 april Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 21 april 2009, laatste waarde berekend per 27 oktober De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

180 FORTIS B FIX 2009 Coupon Plus 4 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Coupon Plus 4 Oprichtingsdatum 9 april 2009 Vervaldag 1 december Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om te genieten van zes dividenduitkeringen van minimum 2,00% en maximum 8,00% en om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 1 december 2015, per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van EUR te recupereren. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment Het minimum dividend van 2,00% kan eventueel verhoogd worden tot maximum 8,00% (hetzij respectievelijk minimum 20 EUR en maximum 80 EUR) in functie van de evolutie van een korf van twintig aandelen (1), samengesteld, met gelijke weging, als volgt : ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BASF (XETRA), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), CANON (TOKYO STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), H.J. HEINZ (NEW YORK STOCK EXCHANGE), KELLOGG (NEW YORK STOCK EXCHANGE), KONINKLIJKE KPN (EURONEXT AMSTERDAM), MITSUBISHI (TOKYO STOCK EXCHANGE), NIPPON STEEL (TOKYO STOCK EXCHANGE), PEPSICO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), REPSOL (MADRID STOCK EXCHANGE), ROYAL DUTCH SHELL (EURONEXT AMSTERDAM), RWE (XETRA), TAKEDA PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), TOTAL (EURONEXT PARIS), VERIZON COMMUNICATIONS (NEW YORK STOCK EXCHANGE) en VIVENDI (EURONEXT PARIS). De evolutie van de aandelenkorf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de individuele stijgings- of dalingspercentages van elk aandeel van de korf ten opzichte van zijn beginwaarde, met dien verstande dat de positieve percentages of nulpercentages systematisch door 8% zullen worden vervangen (2). FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

181 Indien de evolutie van de korf groter is dan 2,00%, dan zal het dividend voor deze periode gelijk zijn aan deze evolutie. Is de evolutie van de aandelenkorf kleiner dan 2,00%, dan zal het dividend voor deze periode gelijk zijn aan het minimumdividend van 2,00% (2). De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds. Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 1 december 2015, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) minstens de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van EUR, vermeerderd met het bedrag van het laatste dividend. De beginwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 18, 19 en 20 mei 2009 (3). De evolutie van de korf zal worden vastgesteld op basis van de slotkoersen op de volgende respectieve data: 28 mei 2010, 31 mei 2011, 31 mei 2012, 31 mei 2013, 30 mei 2014 en 19 november 2015 (3). De zes dividenden worden respectievelijk betaald op de volgende data: 9 juni 2010, 10 juni 2011, 12 juni 2012, 12 juni 2013, 11 juni 2014 en 1 december (1) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd. (2) Uitgedrukt als percentage van de initiële netto-invenstariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen. (3) Als één van de observatiedata samenvalt met een sluitingsdag van de beurzen waarop de aandelen van de korf noteren, kan de raad van bestuur die datum door een andere datum vervangen of enige andere beslissing nemen die de raad opportuun vindt in het belang van de aandeelhouders van het compartiment. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging. Bovendien, zoals vermeld in het beleggingsbeleid van het compartiment (cfr. supra), wordt het bedrag van de vier laatste dividenden bepaald door de evolutie van een korf van twintig aandelen van ondernemingen die bij de lancering van de afdeling geselecteerd zijn uit een universum van aandelen van ondernemingen van het type "Best in Class +". Dit universum wordt samengesteld op basis van een onderzoeksproces en - methodologie dat is gevalideerd door een onafhankelijk internationaal comité van experts (het " Sustainable and Responsible Investment (SRI) Advisory Committee "). Dit universum omvat ondernemingen die zowel aan specifieke criteria (1) beantwoorden : inzake milieubeleid, maatschappelijk verantwoord ondernemen en "Corporate Governance" als ondernemingen waarvan de producten en de diensten bijdragen tot het oplossen van problemen in verband met het milieu of de duurzame ontwikkeling. Bovendien heeft het compartiment de bedrijven met een onaanvaardbaar gedrag in de volgende domeinen uit de investeringen verwijderd: mensenrechten, recht op arbeid, kinderarbeid, militair materieel en wapens, respect voor het milieu, kernenergie, pesticiden, genetisch gemanipuleerde organismen, tabak, alcohol, de gokindustrie en pornografie. Voorbeelden: Zie bijlage 2 Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

182 Dit compartiment is aan een middelmatig markten prestatierisico onderworpen. Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 6 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een conservatief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

184 ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Dividenduitkering De jaarlijkse algemene vergadering van het compartiment bepaalt elk jaar, op voorstel van de raad van bestuur, het deel van het resultaat dat kan worden toegekend aan het compartiment in overeenstemming met de geldende wetgeving. De Vennootschap zal dividenden kunnen uitkeren over de uitkeringsaandelen met inachtneming van de wet. De raad van bestuur kan met inachtneming van de wettelijke bepalingen besluiten om voorschotten op dividenden te betalen. Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 15 april tot 14 mei 2009 om 16uur, met betalingsdatum op 22 mei Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 22 mei 2009, laatste waarde berekend per 25 november De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

187 FORTIS B FIX 2009 Coupon Plus 5 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Coupon Plus 5 Oprichtingsdatum 13 augustus 2009 Vervaldag 1 april Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om te genieten van zes dividenduitkering van minimum 1,75% en maximum 7,00% en om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 1 april 2016, per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van EUR te recupereren. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment Het minimum dividend van 1,75% kan eventueel verhoogd worden tot maximum 7,00% (hetzij respectievelijk minimum EUR en maximum 70 EUR) in functie van de evolutie van een korf van twintig aandelen (1), samengesteld, met gelijke weging, als volgt : ABBOTT LABORATORIES (NEW YORK STOCK EXCHANGE), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENEL (MILAN STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), EXXON MOBIL (NEW YORK STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), GDF SUEZ (EURONEXT PARIS), KANSAI ELECTRIC POWER (TOKYO STOCK EXCHANGE), MCDONALD S (NEW YORK STOCK EXCHANGE), JX HOLDINGS INC (TOKYO STOCK EXCHANGE), ORACLE (NEW YORK STOCK EXCHANGE), PFIZER (NEW YORK STOCK EXCHANGE), REPSOL (MADRID STOCK EXCHANGE), ROYAL DUTCH SHELL (EURONEXT AMSTERDAM), SCHLUMBERGER (NEW YORK STOCK EXCHANGE), SIEMENS (XETRA), TAKEDA PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), UNILEVER (EURONEXT AMSTERDAM), VERIZON COMMUNICATIONS (NEW YORK STOCK EXCHANGE) en WAL-MART STORES (NEW YORK STOCK EXCHANGE). De evolutie van de aandelenkorf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de individuele stijgings- of dalingspercentages van elk aandeel van de korf ten opzichte van zijn beginwaarde, met dien verstande dat de positieve percentages of nulpercentages systematisch door 7% zullen worden vervangen (2). FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

188 Indien de evolutie van de korf groter is dan 1,75%, dan zal het dividend voor deze periode gelijk zijn aan deze evolutie. Is de evolutie van de aandelenkorf kleiner dan 1,75%, dan zal het dividend voor deze periode gelijk zijn aan het minimumdividend van 1,75% (2). De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds. Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 1 april 2016, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) minstens de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van EUR, vermeerderd met het bedrag van het laatste dividend. De beginwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 16, 17 en 18 september 2009 (3). De evolutie van de korf zal worden vastgesteld op basis van de slotkoersen op de volgende respectieve data: 30 september 2010, 30 september 2011, 28 september 2012, 30 september 2013, 30 september 2014 en 18 maart 2016 (3). De zes dividenden worden respectievelijk betaald op de volgende data: 12 oktober 2010, 12 oktober 2011, 10 oktober 2012, 10 oktober 2013, 10 oktober 2014 en 1 april (1) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd. (2) Uitgedrukt als percentage van de initiële netto-invenstariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen. (3) Als één van de observatiedata samenvalt met een sluitingsdag van de beurzen waarop de aandelen van de korf noteren, kan de raad van bestuur die datum door een andere datum vervangen of enige andere beslissing nemen die de raad opportuun vindt in het belang van de aandeelhouders van het compartiment. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging. Bovendien, zoals vermeld in het beleggingsbeleid van het compartiment (cfr. supra), wordt het bedrag van de vier laatste dividenden bepaald door de evolutie van een korf van twintig aandelen van ondernemingen die bij de lancering van de afdeling geselecteerd zijn uit een universum van aandelen van ondernemingen van het type "Best in Class +". Dit universum wordt samengesteld op basis van een onderzoeksproces en - methodologie dat is gevalideerd door een onafhankelijk internationaal comité van experts (het " Sustainable and Responsible Investment (SRI) Advisory Committee "). Dit universum omvat ondernemingen die zowel aan specifieke criteria (1) beantwoorden : inzake milieubeleid, maatschappelijk verantwoord ondernemen en "Corporate Governance" als ondernemingen waarvan de producten en de diensten bijdragen tot het oplossen van problemen in verband met het milieu of de duurzame ontwikkeling. Bovendien heeft het compartiment de bedrijven met een onaanvaardbaar gedrag in de volgende domeinen uit de investeringen verwijderd: mensenrechten, recht op arbeid, kinderarbeid, militair materieel en wapens, respect voor het milieu, kernenergie, pesticiden, genetisch gemanipuleerde organismen, tabak, alcohol, de gokindustrie en pornografie. Voorbeelden: Zie bijlage 2 Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

189 Dit compartiment is aan een gering markten prestatierisico onderworpen. Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 6 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

191 ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Dividenduitkering De jaarlijkse algemene vergadering van het compartiment bepaalt elk jaar, op voorstel van de raad van bestuur, het deel van het resultaat dat kan worden toegekend aan het compartiment in overeenstemming met de geldende wetgeving. De Vennootschap zal dividenden kunnen uitkeren over de uitkeringsaandelen met inachtneming van de wet. De raad van bestuur kan met inachtneming van de wettelijke bepalingen besluiten om voorschotten op dividenden te betalen. Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 17 augustus tot 14 september 2009 om 16uur, met betalingsdatum op 21 september Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 21 september 2009, laatste waarde berekend per 24 maart De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

194 FORTIS B FIX 2009 Coupon Plus 6 Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Coupon Plus 6 Oprichtingsdatum 11 september 2009 Vervaldag 2 mei Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om te genieten van zes dividenduitkering van minimum 1,75% en maximum 7,00% en om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 2 mei 2016, per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van EUR te recupereren. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment Het minimum dividend van 1,75% kan eventueel verhoogd worden tot maximum 7,00% (hetzij respectievelijk minimum 17,50 EUR en maximum 70 EUR) in functie van de evolutie van een korf van twintig aandelen (1), samengesteld, met gelijke weging, als volgt : ABBOTT LABORATORIES (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BASF (XETRA), BRISTOL- MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), EXXON MOBIL (NEW YORK STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), GDF SUEZ (EURONEXT PARIS), JOHNSON & JOHNSON (NEW YORK STOCK EXCHANGE), KANSAI ELECTRIC POWER (TOKYO STOCK EXCHANGE), MITSUBISHI (TOKYO STOCK EXCHANGE), JX HOLDINGS INC (TOKYO STOCK EXCHANGE), PFIZER (NEW YORK STOCK EXCHANGE), REPSOL (MADRID STOCK EXCHANGE), RWE (XETRA), SCHLUMBERGER (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ROYAL DUTCH SHELL (EURONEXT AMSTERDAM), TAKEDA PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), VIVENDI (EURONEXT PARIS) en WAL-MART STORES (NEW YORK STOCK EXCHANGE). De evolutie van de aandelenkorf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de individuele stijgings- of dalingspercentages van elk aandeel van de korf ten opzichte van zijn beginwaarde, met dien verstande dat de positieve percentages of nulpercentages systematisch door 7% zullen worden vervangen (2). FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

195 Indien de evolutie van de korf groter is dan 1,75%, dan zal het dividend voor deze periode gelijk zijn aan deze evolutie. Is de evolutie van de aandelenkorf kleiner dan 1,75%, dan zal het dividend voor deze periode gelijk zijn aan het minimumdividend van 1,75% (2). De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds. Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 2 mei 2016, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) minstens de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van EUR, vermeerderd met het bedrag van het laatste dividend. De beginwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 19, 20 en 21 oktober 2009 (3). De evolutie van de korf zal worden vastgesteld op basis van de slotkoersen op de volgende respectieve data: 29 oktober 2010, 31 oktober 2011, 31 oktober 2012, 31 oktober 2013, 31 oktober 2014 en 20 april 2016 (3). De zes dividenden worden respectievelijk betaald op de volgende data: 10 november 2010, 10 november 2011, 12 november 2012, 12 november 2013, 12 november 2014 en 2 mei (1) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd. (2) Uitgedrukt als percentage van de initiële netto-invenstariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen. (3) Als één van de observatiedata samenvalt met een sluitingsdag van de beurzen waarop de aandelen van de korf noteren, kan de raad van bestuur die datum door een andere datum vervangen of enige andere beslissing nemen die de raad opportuun vindt in het belang van de aandeelhouders van het compartiment. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging. Bovendien, zoals vermeld in het beleggingsbeleid van het compartiment (cfr. supra), wordt het bedrag van de vier laatste dividenden bepaald door de evolutie van een korf van twintig aandelen van ondernemingen die bij de lancering van de afdeling geselecteerd zijn uit een universum van aandelen van ondernemingen van het type "Best in Class +". Dit universum wordt samengesteld op basis van een onderzoeksproces en - methodologie dat is gevalideerd door een onafhankelijk internationaal comité van experts (het " Sustainable and Responsible Investment (SRI) Advisory Committee "). Dit universum omvat ondernemingen die zowel aan specifieke criteria (1) beantwoorden : inzake milieubeleid, maatschappelijk verantwoord ondernemen en "Corporate Governance" als ondernemingen waarvan de producten en de diensten bijdragen tot het oplossen van problemen in verband met het milieu of de duurzame ontwikkeling. Bovendien heeft het compartiment de bedrijven met een onaanvaardbaar gedrag in de volgende domeinen uit de investeringen verwijderd: mensenrechten, recht op arbeid, kinderarbeid, militair materieel en wapens, respect voor het milieu, kernenergie, pesticiden, genetisch gemanipuleerde organismen, tabak, alcohol, de gokindustrie en pornografie. Voorbeelden: Zie bijlage 2 Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Dit compartiment is aan een gering markten prestatierisico onderworpen. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

196 Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 6 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een conservatief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

198 ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Dividenduitkering De jaarlijkse algemene vergadering van het compartiment bepaalt elk jaar, op voorstel van de raad van bestuur, het deel van het resultaat dat kan worden toegekend aan het compartiment in overeenstemming met de geldende wetgeving. De Vennootschap zal dividenden kunnen uitkeren over de uitkeringsaandelen met inachtneming van de wet. De raad van bestuur kan met inachtneming van de wettelijke bepalingen besluiten om voorschotten op dividenden te betalen. Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 15 september tot 14 oktober 2009 om 16 uur, met betalingsdatum op 21 oktober Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 21 oktober 2009, laatste waarde berekend per 26 april De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

201 FORTIS B FIX 2009 Coupon Plus 7 Sustainable Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Coupon Plus 7 Sustainable Oprichtingsdatum 14 oktober 2009 Vervaldag 1 juni Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om te genieten van zes dividenduitkeringen van minimum 1,75% en maximum 7,00% en om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 1 juni 2016, per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van EUR te recupereren. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment Het minimum dividend van 1,75% kan eventueel verhoogd worden tot maximum 7,00% (hetzij respectievelijk minimum 17,50 EUR en maximum 70 EUR) in functie van de evolutie van een korf van twintig aandelen van ondernemingen die bij de lancering van de afdeling geselecteerd zijn uit een universum van aandelen van ondernemingen van het type "Best in Class +". Dit universum wordt samengesteld op basis van een onderzoeksproces en - methodologie dat is gevalideerd door een onafhankelijk internationaal comité van experts (het " Sustainable and Responsible Investment (SRI) Advisory Committee "). Dit universum omvat ondernemingen die zowel aan specifieke criteria (1) beantwoorden : inzake milieubeleid, maatschappelijk verantwoord ondernemen en "Corporate Governance" als ondernemingen waarvan de producten en de diensten bijdragen tot het oplossen van problemen in verband met het milieu of de duurzame ontwikkeling. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

202 Deze korf is, met gelijke weging, samengesteld als volgt (2): ABBOTT LABORATORIES (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BASF (XETRA), CANON (TOKYO STOCK EXCHANGE), COCA-COLA (NEW YORK STOCK EXCHANGE), CREDIT AGRICOLE (EURONEXT PARIS), ENEL (MILAN STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), EXXON MOBIL (NEW YORK STOCK EXCHANGE), LAFARGE (EURONEXT PARIS), MITSUBISHI (TOKYO STOCK EXCHANGE), NIPPON TELEGRAPH & TELEPHONE (TOKYO STOCK EXCHANGE), PFIZER (NEW YORK STOCK EXCHANGE), REPSOL (MADRID STOCK EXCHANGE), ROYAL DUTCH SHELL (EURONEXT AMSTERDAM), SCHLUMBERGER (NEW YORK STOCK EXCHANGE), SIEMENS (XETRA), SWISSCOM (VIRT-X), TAKEDA PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), VERIZON COMMUNICATION (NEW YORK STOCK EXCHANGE) en VIVENDI (EURONEXT PARIS). De evolutie van de aandelenkorf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de individuele stijgings- of dalingspercentages van elk aandeel van de korf ten opzichte van zijn beginwaarde, met dien verstande dat de positieve percentages of nulpercentages systematisch door 7% zullen worden vervangen (3). Indien de evolutie van de korf groter is dan 1,75%, dan zal het dividend voor deze periode gelijk zijn aan deze evolutie. Is de evolutie van de aandelenkorf kleiner dan 1,75%, dan zal het dividend voor deze periode gelijk zijn aan het minimumdividend van 1,75% (3). De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds. Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 1 juni 2016, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) minstens de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van EUR, vermeerderd met het bedrag van het laatste dividend. De beginwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 18, 19 en 20 november 2009 (4). De evolutie van de korf zal worden vastgesteld op basis van de slotkoersen op de volgende respectieve data: 30 november 2010, 30 november 2011, 30 november 2012, 29 november 2013, 28 november 2014 en 20 mei 2016 (4). De zes dividenden worden respectievelijk betaald op de volgende data: 10 december 2010, 12 december 2011, 12 december 2012, 11 december 2013, 10 december 2014 en 1 juni (1) Criteria voor de samenstelling van het universum van het type "Best in Class +" : - selectie van ondernemingen die als de beste uit hun sector worden beschouwd op het vlak van sociaal en milieubeleid (duurzame ontwikkeling), "Corporate Governance" als ondernemingen die strategische producten en diensten aanbieden met als inzet een duurzame ontwikkeling. (2) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd. (3) Uitgedrukt als percentage van de initiële netto-invenstariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen. (4) Als één van de observatiedata samenvalt met een sluitingsdag van de beurzen waarop de aandelen van de korf noteren, kan de raad van bestuur die datum door een andere datum vervangen of enige andere beslissing nemen die de raad opportuun vindt in het belang van de aandeelhouders van het compartiment. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging. Bovendien, zoals vermeld in het beleggingsbeleid van het compartiment (cfr. supra), wordt het bedrag van de zes dividenden bepaald door de evolutie van een korf van twintig aandelen van ondernemingen die bij de lancering van de afdeling geselecteerd zijn uit een universum van aandelen van ondernemingen van het type "Best in Class +". Dit universum wordt samengesteld op basis van een onderzoeksproces en - methodologie dat is gevalideerd door een onafhankelijk internationaal comité van experts (het " Sustainable and Responsible Investment (SRI) Advisory Committee "). FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

203 Dit universum omvat ondernemingen die zowel aan specifieke criteria (1) beantwoorden : inzake milieubeleid, maatschappelijk verantwoord ondernemen en "Corporate Governance" als ondernemingen waarvan de producten en de diensten bijdragen tot het oplossen van problemen in verband met het milieu of de duurzame ontwikkeling. Bovendien heeft het compartiment de bedrijven met een onaanvaardbaar gedrag in de volgende domeinen uit de investeringen verwijderd: mensenrechten, recht op arbeid, kinderarbeid, militair materieel en wapens, respect voor het milieu, kernenergie, pesticiden, genetisch gemanipuleerde organismen, tabak, alcohol, de gokindustrie en pornografie. Voorbeelden: Zie bijlage 2 Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Dit compartiment is aan een gering markten prestatierisico onderworpen. Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 6 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een conservatief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

205 ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Dividenduitkering De jaarlijkse algemene vergadering van het compartiment bepaalt elk jaar, op voorstel van de raad van bestuur, het deel van het resultaat dat kan worden toegekend aan het compartiment in overeenstemming met de geldende wetgeving. De Vennootschap zal dividenden kunnen uitkeren over de uitkeringsaandelen met inachtneming van de wet. De raad van bestuur kan met inachtneming van de wettelijke bepalingen besluiten om voorschotten op dividenden te betalen. Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 15 oktober tot 13 november 2009 om 16 uur, met betalingsdatum op 20 november Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 20 november 2009, laatste waarde berekend per 26 mei De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

207 Bijlage : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode (dat louter ter indicatie wordt verschaft) Korf Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario Werkelijke prestatie Toegekende prestatie Werkelijke prestatie Toegekende prestatie Werkelijke prestatie Toegekende prestatie Aandeel 1 6,00% 7,00% 4,00% 7,00% -20,00% -20,00% Aandeel 2 2,00% 7,00% -8,00% -8,00% -17,00% -17,00% Aandeel 3 18,00% 7,00% 2,00% 7,00% 15,00% 7,00% Aandeel 4 9,00% 7,00% 0,00% 7,00% -5,00% -5,00% Aandeel 5 25,00% 7,00% -3,00% -3,00% 4,00% 7,00% Aandeel 6 14,00% 7,00% 13,00% 7,00% -11,00% -11,00% Aandeel 7 1,00% 7,00% 6,00% 7,00% -3,00% -3,00% Aandeel 8 11,00% 7,00% -1,00% -1,00% -12,00% -12,00% Aandeel 9 3,00% 7,00% -14,00% -14,00% 8,00% 7,00% Aandeel 10 17,00% 7,00% 6,00% 7,00% -14,00% -14,00% Aandeel 11-1,00% -1,00% -5,00% -5,00% 15,00% 7,00% Aandeel 12 21,00% 7,00% 2,00% 7,00% 6,00% 7,00% Aandeel 13 7,00% 7,00% 5,00% 7,00% -36,00% -36,00% Aandeel 14-2,00% -2,00% -7,00% -7,00% -6,00% -6,00% Aandeel 15 11,00% 7,00% -3,00% -3,00% 17,00% 7,00% Aandeel 16 9,00% 7,00% 7,00% 7,00% 9,00% 7,00% Aandeel 17 12,00% 7,00% 12,00% 7,00% -7,00% -7,00% Aandeel 18-1,00% -1,00% 0,00% 7,00% -1,00% -1,00% Aandeel 19 19,00% 7,00% 1,00% 7,00% -6,00% -6,00% Aandeel 20 7,00% 7,00% 10,00% 7,00% -5,00% -5,00% Evolutie van de korf 9,40% 5,75% 1,35% 2,50% -3,45% -4,70% Toegekend dividend (1) 5,75% 2,50% 1,75% (2) (13) Uitgedrukt in percentage van de netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen. (14) Het toegekende dividend kan niet lager zijn dan 1,75 %. (25) FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

208 FORTIS B FIX 2009 Duo 2 Coupon Plus Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Duo 2 Coupon Plus Oprichtingsdatum 14 mei 2009 Vervaldag 4 januari Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om: 1) Enerzijds, op de tussentijdse vervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 31 december 2009 (hetzij 6 maanden na de lancering van het compartiment), de eerste helft van de oorspronkelijk vastgestelde nettoinventariswaarde van EUR te recupereren (hetzij 500 EUR voor aftrek van kosten en taksen) en om op dezelfde datum van een eerste dividenduitkering te genieten. 2) Anderzijds te genieten van zes jaarlijkse dividenduitkeringen en op de vervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 4 januari 2016, de tweede helft van de oorspronkelijk vastgestelde nettoinventariswaarde van EUR te recupereren (hetzij 500 EUR voor aftrek van kosten en taksen). Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment Het eerste dividend, uitbetaald na 6 maanden en berekend op basis van de eerste helft van de initieel vastgelegde nettoinventariswaarde, ligt vast (voor aftrek van kosten en taksen) op 10,69 EUR (hetzij 4% van de eerste helft van de initiële netto-inventariswaarde op jaarbasis). Op het einde van de tussentijdse beleggingshorizon, op 31 december 2009, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) minstens de eerste helft van de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van EUR (hetzij 500 EUR), vermeerderd met het bedrag van dit dividend. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

209 Wat de zes dividenden betreft, berekend op basis van de tweede helft van de initieel vastgelegde nettoinventariswaarde, kan het minimum dividend van 1,50% eventueel verhoogd worden tot maximum 8,00% (hetzij respectievelijk minimum 7,50 EUR en maximum 40 EUR) in functie van de evolutie van een korf van twintig aandelen (1), samengesteld, met gelijke weging, als volgt : ABBOTT LABORATORIES (NEW YORK STOCK EXCHANGE), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), COLGATE- PALMOLIVE (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENEL (MILAN STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), EXXON MOBIL (NEW YORK STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), GDF SUEZ (EURONEXT PARIS), JOHNSON & JOHNSON (NEW YORK STOCK EXCHANGE), KELLOGG (NEW YORK STOCK EXCHANGE), KONINKLIJKE KPN (EURONEXT AMSTERDAM), MITSUBISHI CORP (TOKYO STOCK EXCHANGE), JX HOLDINGS INC (TOKYO STOCK EXCHANGE), NIPPON STEEL (TOKYO STOCK EXCHANGE), REPSOL (MADRID STOCK EXCHANGE), ROYAL DUTCH SHELL (EURONEXT AMSTERDAM), RWE (XETRA), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE) en VERIZON COMMUNICATIONS (NEW YORK STOCK EXCHANGE). De evolutie van de aandelenkorf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de individuele stijgings- of dalingspercentages van elk aandeel van de korf ten opzichte van zijn beginwaarde, met dien verstande dat de positieve percentages of nulpercentages systematisch door 8.00% zullen worden vervangen (2). Indien de evolutie van de korf groter is dan 1,50%, dan zal het dividend voor deze periode gelijk zijn aan deze evolutie. Is de evolutie van de aandelenkorf kleiner dan 1,50%, dan zal het dividend voor deze periode gelijk zijn aan het minimumdividend van 1,50% (2). De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds. Op het einde van de beleggingshorizon, op 4 januari 2016, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) minstens de tweede helft van de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van EUR (hetzij 500 EUR vermeerderd met het bedrag van het laatste dividend. De startwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 17, 18 en 19 juni 2009 (3). De evolutie van de korf zal worden vastgesteld op basis van de slotkoersen op de volgende respectieve data: 30 juni 2010, 30 juni 2011, 29 juni 2012, 28 juni 2013, 30 juni 2014 en 21 december 2015 (3). De zes dividenden worden respectievelijk betaald op de volgende data: 12 juli 2010, 12 juli 2011, 11 juli 2012, 10 juli 2013, 10 juli 2014 en 4 januari (1) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd. (2) Uitgedrukt als percentage van de helft van de initiële netto-invenstariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen. (3) Als één van de observatiedata samenvalt met een sluitingsdag van de beurzen waarop de aandelen van de korf noteren, kan de raad van bestuur die datum door een andere datum vervangen of enige andere beslissing nemen die de raad opportuun vindt in het belang van de aandeelhouders van het compartiment. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen. Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties, internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade" rating. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

210 Bovendien, zoals vermeld in het beleggingsbeleid van het compartiment (cfr. supra), wordt het bedrag van de vier laatste dividenden bepaald door de evolutie van een korf van twintig aandelen van ondernemingen die bij de lancering van de afdeling geselecteerd zijn uit een universum van aandelen van ondernemingen van het type "Best in Class +". Dit universum wordt samengesteld op basis van een onderzoeksproces en - methodologie dat is gevalideerd door een onafhankelijk internationaal comité van experts (het " Sustainable and Responsible Investment (SRI) Advisory Committee "). Dit universum omvat ondernemingen die zowel aan specifieke criteria (1) beantwoorden : inzake milieubeleid, maatschappelijk verantwoord ondernemen en "Corporate Governance" als ondernemingen waarvan de producten en de diensten bijdragen tot het oplossen van problemen in verband met het milieu of de duurzame ontwikkeling. Bovendien heeft het compartiment de bedrijven met een onaanvaardbaar gedrag in de volgende domeinen uit de investeringen verwijderd: mensenrechten, recht op arbeid, kinderarbeid, militair materieel en wapens, respect voor het milieu, kernenergie, pesticiden, genetisch gemanipuleerde organismen, tabak, alcohol, de gokindustrie en pornografie. Voorbeelden: Zie bijlage 2 Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Dit compartiment is aan een gering markten prestatierisico onderworpen. Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 6 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een conservatief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

211 3. Bedrijfsinformatie Provisies en kosten Verhandelingprovisie Administratieve kosten Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger (in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel) Intrede Uittreding Wijziging 1,25% (bij BNP Paribas Fortis, Fintro en Rabobank, korting van 20% op de inschrijvingen via PC Banking of Phone Banking) -- indien hoger, inning van het saldo Compartimentswijziging EUR (maximum) Wijziging van een nominee-inschrijving naar een directe inschrijving Bedrag tot dekking van de kosten voor de verwerving/realisatie van de activa EUR BTW inbegrepen (ten gunste van de Nominee) -- 1% (enkel bij vervroegde uittreding). Verlaagd tot 0,50% voor de orders verwerkt tegen de NIW berekend op 01/10/2012. Tarieven van toepassing bij intrede en uittreding. Beurstaks Bestaan van soft commissions Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan BNP Paribas Investment Partners in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek een commercieel voordeel vormen, dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert. Bestaan van fee-sharing agreements Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) 7,5 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille maximum van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de periode) Prestatieprovisie -- Vergoeding voor de administratie 0,50 EUR per jaar (verlaagd tot 0,25 EUR vanaf 01/01/2010)(per uitstaand aandeel) Verhandelingsvergoeding -- Vergoeding voor de financiële dienst -- Vergoeding van de bewaarder 0,50 EUR per jaar (verlaagd tot 0,25 EUR vanaf 01/01/2010)(per uitstaand aandeel) Vergoeding van de commissaris EUR excl. BTW per boekjaar. Deze vergoeding wordt jaarlijks geïndexeerd. Vergoeding van de bestuurders De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van EUR en EUR per vergadering die zij bijwoont. Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de -- effectieve leiding is toevertrouwd Jaarlijkse belasting 0,0925% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar netto uitstaande bedragen Andere kosten (schatting) 0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen, publicaties en andere). Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke belangenconflicten te voorkomen. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

212 4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming Uitkeringsaandelen op naam of gedematerialiseerd. ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Dividenduitkering De jaarlijkse algemene vergadering van het compartiment bepaalt elk jaar, op voorstel van de raad van bestuur, het deel van het resultaat dat kan worden toegekend aan het compartiment in overeenstemming met de geldende wetgeving. De Vennootschap zal dividenden kunnen uitkeren over de uitkeringsaandelen met inachtneming van de wet. De raad van bestuur kan met inachtneming van de wettelijke bepalingen besluiten om voorschotten op dividenden te betalen. Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 15 mei tot 12 juni 2009 om 16uur, met betalingsdatum op 19 juni De raad van bestuur weigert elke nieuwe inschrijving na 12 juni 2009, einddatum van de initiële inschrijvingsperiode. Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 19 juni 2009, laatste waarde berekend per 28 december De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

213 Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht, regels voor compartimentswijziging De aanvragen tot omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de netto-inventariswaarde en zullen uitgevoerd worden op basis van de eerste inventariswaarde berekend na de datum van ontvangst van de vraag. Deze inventariswaarde zal berekend worden zoals hierboven vermeld. Ze zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de netto-inventariswaarde. Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming Met inachtneming van de bepalingen van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012 zal de Vennootschap de berekening van de netto-inventariswaarde van de aandelen opschorten, evenals de uitgifte, de terugkoop en de omzetting van de aandelen met name in de volgende gevallen : 1 ) wanneer een beurs of markt waar een aanzienlijk deel van de activa van de Vennootschap is genoteerd of wordt verhandeld, of een belangrijke wisselmarkt waar de deviezen worden genoteerd of verhandeld waarin de waarde van de nettoactiva is uitgedrukt, gesloten is om andere redenen dan normale vakantiedagen of wanneer de transacties er zijn opgeschort of aan beperkingen zijn onderworpen; 2 ) wanneer er een ernstige situatie bestaat waardoor de Vennootschap de activa en/of verplichtingen niet correct kan waarderen, er niet op normale wijze over kan beschikken of dit niet kan doen zonder ernstige schade te berokkenen aan de belangen van de aandeelhouders; 3 ) wanneer de Vennootschap niet in staat is om middelen over te maken of transacties te verrichten tegen normale prijzen of wisselkoersen of wanneer er beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of andere financiële markten; 4 ) vanaf de publicatie van de oproeping voor de algemene vergadering van aandeelhouders die zal beraadslagen over de ontbinding van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet als enige doel heeft de juridische vorm te wijzigen. Bovendien kan de Vennootschap op elk moment in bepaalde bijzondere omstandigheden waardoor dit noodzakelijk lijkt, de uitgifte van aandelen tijdelijk opschorten indien een dergelijke maatregel noodzakelijk is om de belangen van alle aandeelhouders van de Vennootschap te beschermen; 5) in uitzonderlijke gevallen wanneer de omstandigheden dit vereisen en indien de opschorting gerechtvaardigd wordt door de belangen van de aandeelhouders. De inschrijvingen, terugkopen of omzettingen van aandelen waarvan de aanvraag is opgeschort, zullen worden uitgevoerd op basis van de eerste netto-inventariswaarde van de aandelen die wordt vastgesteld na de opschorting. De Vennootschap kan een of meerdere inschrijvingen die haar evenwicht zouden kunnen verstoren, weigeren of uitstellen. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

214 Bijlage : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf (dat louter ter indicatie wordt verschaft) Korf Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario Werkelijke prestatie Toegekende prestatie Werkelijke prestatie Toegekende prestatie Werkelijke prestatie Toegekende prestatie Aandeel 1 6,00% 8,00% 4,00% 8,00% -20,00% -20,00% Aandeel 2 2,00% 8,00% -8,00% -8,00% -17,00% -17,00% Aandeel 3 18,00% 8,00% 2,00% 8,00% 15,00% 8,00% Aandeel 4 9,00% 8,00% 0,00% 8,00% -5,00% -5,00% Aandeel 5 25,00% 8,00% -3,00% -3,00% 4,00% 8,00% Aandeel 6 14,00% 8,00% 13,00% 8,00% -11,00% -11,00% Aandeel 7 1,00% 8,00% 6,00% 8,00% -3,00% -3,00% Aandeel 8 11,00% 8,00% -1,00% -1,00% -12,00% -12,00% Aandeel 9 3,00% 8,00% -14,00% -14,00% 8,00% 8,00% Aandeel 10 17,00% 8,00% 6,00% 8,00% -14,00% -14,00% Aandeel 11-1,00% -1,00% -5,00% -5,00% 15,00% 8,00% Aandeel 12 21,00% 8,00% 2,00% 8,00% 6,00% 8,00% Aandeel 13 7,00% 8,00% 5,00% 8,00% -36,00% -36,00% Aandeel 14-2,00% -2,00% -7,00% -7,00% -6,00% -6,00% Aandeel 15 11,00% 8,00% -3,00% -3,00% 17,00% 8,00% Aandeel 16 9,00% 8,00% 7,00% 8,00% 9,00% 8,00% Aandeel 17 12,00% 8,00% 12,00% 8,00% -7,00% -7,00% Aandeel 18-1,00% -1,00% 0,00% 8,00% -1,00% -1,00% Aandeel 19 19,00% 8,00% 1,00% 8,00% -6,00% -6,00% Aandeel 20 7,00% 8,00% 10,00% 8,00% -5,00% -5,00% Evolutie van de korf 9,40% 6,60% 1,35% 3,15% -3,45% -4,35% Toegekend dividend (1) 6,60% 3,15% 1,50% (2) (1) Uitgedrukt in percentage van de netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen. (2) Het toegekende dividend kan niet lager zijn dan 1,50%. (26) FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

215 FORTIS B FIX 2009 Duo 3 Coupon Plus Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Duo 3 Coupon Plus Oprichtingsdatum 11 juni 2009 Vervaldag 1 februari Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om: 1) Enerzijds, op de tussentijdse vervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 29 januari 2010 (hetzij 6 maanden na de lancering van het compartiment), de eerste helft van de oorspronkelijk vastgestelde nettoinventariswaarde van EUR te recupereren (hetzij 500 EUR voor aftrek van kosten en taksen) en om op dezelfde datum van een eerste dividenduitkering te genieten. 2) Anderzijds te genieten van zes jaarlijkse dividenduitkeringen en op de vervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 1 februari 2016, de tweede helft van de oorspronkelijk vastgestelde nettoinventariswaarde van EUR te recupereren (hetzij 500 EUR voor aftrek van kosten en taksen). Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment Het eerste dividend, uitbetaald na 6 maanden en berekend op basis van de eerste helft van de initieel vastgelegde nettoinventariswaarde, ligt vast (voor aftrek van kosten en taksen) op 10,47 EUR (hetzij 4% van de eerste helft van de initiële netto-inventariswaarde op jaarbasis). Op het einde van de tussentijdse beleggingshorizon, op 29 januari 2010, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) minstens de eerste helft van de oorspronkelijke nettoinventariswaarde van EUR (hetzij 500 EUR), vermeerderd met het bedrag van dit dividend. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

216 Wat de zes dividenden betreft, berekend op basis van de tweede helft van de initieel vastgelegde nettoinventariswaarde, kan het minimum dividend van 1,50% eventueel verhoogd worden tot maximum 8,00% (hetzij respectievelijk minimum 7,50 EUR en maximum 40 EUR) in functie van de evolutie van een korf van twintig aandelen (1), samengesteld, met gelijke weging, als volgt : AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BASF (XETRA), ENEL (MILAN STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), EXXON MOBIL (NEW YORK STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), GDF SUEZ (EURONEXT PARIS), JOHNSON & JOHNSON (NEW YORK STOCK EXCHANGE), NIPPON STEEL (TOKYO STOCK EXCHANGE), NIPPON TELEGRAPH & TELEPHONE (TOKYO STOCK EXCHANGE), PEPSICO ( NEW YORK STOCK EXCHANGE), REPSOL (MADRID STOCK EXCHANGE), ROYAL DUTCH SHELL (EURONEXT AMSTERDAM), RWE (XETRA), SCHLUMBERGER (NEW YORK STOCK EXCHANGE), SIEMENS (XETRA), TAKEDA PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), UNILEVER (EURONEXT AMSTERDAM) en VERIZON COMMUNICATIONS (NEW YORK STOCK EXCHANGE). De evolutie van de aandelenkorf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de individuele stijgings- of dalingspercentages van elk aandeel van de korf ten opzichte van zijn beginwaarde, met dien verstande dat de positieve percentages of nulpercentages systematisch door 8,00% zullen worden vervangen (2). Indien de evolutie van de korf groter is dan 1,50%, dan zal het dividend voor deze periode gelijk zijn aan deze evolutie. Is de evolutie van de aandelenkorf kleiner dan 1,50%, dan zal het dividend voor deze periode gelijk zijn aan het minimumdividend van 1,50% (2). De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds. Op het einde van de beleggingshorizon, op 1 februari 2016, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) minstens de tweede helft van de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van EUR (hetzij 500 EUR) vermeerderd met het bedrag van het laatste dividend. De startwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 21, 22 en 23 juli 2009 (3). De evolutie van de korf zal worden vastgesteld op basis van de slotkoersen op de volgende respectieve data: 30 juli 2010, 29 juli 2011, 31 juli 2012, 31 juli 2013, 31 juli 2014 en 20 januari 2016 (3). De zes dividenden worden respectievelijk betaald op de volgende data: 11 augustus 2010, 10 augustus 2011, 10 augustus 2012, 12 augustus 2013, 12 augustus 2014 en 1 februari (1) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd. (2) Uitgedrukt als percentage van de helft van de initiële netto-invenstariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen. (3) Als één van de observatiedata samenvalt met een sluitingsdag van de beurzen waarop de aandelen van de korf noteren, kan de raad van bestuur die datum door een andere datum vervangen of enige andere beslissing nemen die de raad opportuun vindt in het belang van de aandeelhouders van het compartiment. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen. Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties, internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade" rating. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

219 4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming Uitkeringsaandelen op naam of gedematerialiseerd. ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Dividenduitkering De jaarlijkse algemene vergadering van het compartiment bepaalt elk jaar, op voorstel van de raad van bestuur, het deel van het resultaat dat kan worden toegekend aan het compartiment in overeenstemming met de geldende wetgeving. De Vennootschap zal dividenden kunnen uitkeren over de uitkeringsaandelen met inachtneming van de wet. De raad van bestuur kan met inachtneming van de wettelijke bepalingen besluiten om voorschotten op dividenden te betalen. Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 13 juni tot 14 juli 2009 om 16uur (behoudens vervroegde afsluiting), met betalingsdatum op 22 juli De raad van bestuur weigert elke nieuwe inschrijving na 14 juli 2009, einddatum van de initiële inschrijvingsperiode. Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 22 juli 2009, laatste waarde berekend per 26 januari De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

221 Bijlage : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf (dat louter ter indicatie wordt verschaft) Korf Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario Werkelijke prestatie Toegekende prestatie Werkelijke prestatie Toegekende prestatie Werkelijke prestatie Toegekende prestatie Aandeel 1 6,00% 8,00% 4,00% 8,00% -20,00% -20,00% Aandeel 2 2,00% 8,00% -8,00% -8,00% -17,00% -17,00% Aandeel 3 18,00% 8,00% 2,00% 8,00% 15,00% 8,00% Aandeel 4 9,00% 8,00% 0,00% 8,00% -5,00% -5,00% Aandeel 5 25,00% 8,00% -3,00% -3,00% 4,00% 8,00% Aandeel 6 14,00% 8,00% 13,00% 8,00% -11,00% -11,00% Aandeel 7 1,00% 8,00% 6,00% 8,00% -3,00% -3,00% Aandeel 8 11,00% 8,00% -1,00% -1,00% -12,00% -12,00% Aandeel 9 3,00% 8,00% -14,00% -14,00% 8,00% 8,00% Aandeel 10 17,00% 8,00% 6,00% 8,00% -14,00% -14,00% Aandeel 11-1,00% -1,00% -5,00% -5,00% 15,00% 8,00% Aandeel 12 21,00% 8,00% 2,00% 8,00% 6,00% 8,00% Aandeel 13 7,00% 8,00% 5,00% 8,00% -36,00% -36,00% Aandeel 14-2,00% -2,00% -7,00% -7,00% -6,00% -6,00% Aandeel 15 11,00% 8,00% -3,00% -3,00% 17,00% 8,00% Aandeel 16 9,00% 8,00% 7,00% 8,00% 9,00% 8,00% Aandeel 17 12,00% 8,00% 12,00% 8,00% -7,00% -7,00% Aandeel 18-1,00% -1,00% 0,00% 8,00% -1,00% -1,00% Aandeel 19 19,00% 8,00% 1,00% 8,00% -6,00% -6,00% Aandeel 20 7,00% 8,00% 10,00% 8,00% -5,00% -5,00% Evolutie van de korf 9,40% 6,60% 1,35% 3,15% -3,45% -4,35% Toegekend dividend (1) 6,60% 3,15% 1,50% (2) (3) Uitgedrukt in percentage van de netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen. (4) Het toegekende dividend kan niet lager zijn dan 1,50%. (27) FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

222 FORTIS B FIX 2009 Duo 4 Coupon Plus Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Duo 4 Coupon Plus Oprichtingsdatum 10 juli 2009 Vervaldag 1 maart Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om: 1) Enerzijds, op de tussentijdse vervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 26 februari 2010 (hetzij 6 maanden na de lancering van het compartiment), de eerste helft van de oorspronkelijk vastgestelde nettoinventariswaarde van EUR te recupereren (hetzij 500 EUR voor aftrek van kosten en taksen) en om op dezelfde datum van een eerste dividenduitkering te genieten. 2) Anderzijds te genieten van zes jaarlijkse dividenduitkeringen en op de vervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 1 maart 2016, de tweede helft van de oorspronkelijk vastgestelde nettoinventariswaarde van EUR te recupereren (hetzij 500 EUR voor aftrek van kosten en taksen). Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment Het eerste dividend, uitbetaald na 6 maanden en berekend op basis van de eerste helft van de initieel vastgelegde nettoinventariswaarde, ligt vast (voor aftrek van kosten en taksen) op 10,36 EUR (hetzij 4% van de eerste helft van de initiële netto-inventariswaarde op jaarbasis). Op het einde van de tussentijdse beleggingshorizon, op 26 februari 2010, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) minstens de eerste helft van de oorspronkelijke nettoinventariswaarde van EUR (hetzij 500 EUR), vermeerderd met het bedrag van dit dividend. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

223 Wat de zes dividenden betreft, berekend op basis van de tweede helft van de initieel vastgelegde nettoinventariswaarde, kan het minimum dividend van 1,50% eventueel verhoogd worden tot maximum 7,00% (hetzij respectievelijk minimum 7,50 EUR en maximum 35 EUR) in functie van de evolutie van een korf van twintig aandelen (1), samengesteld, met gelijke weging, als volgt : AIR LIQUIDE (EURONEXT PARIS), COCA-COLA (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ENEL (MILAN STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), EXXON MOBIL (NEW YORK STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), GDF SUEZ (EURONEXT PARIS), LVMH (EURONEXT PARIS), MITSUBISHI (TOKYO STOCK EXCHANGE), NESTE OIL (HELSINKI STOCK EXCHANGE), PEPSICO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), REPSOL (MADRID STOCK EXCHANGE), ROYAL DUTCH SHELL (EURONEXT AMSTERDAM), RWE (XETRA), SWISS RE (VIRT-X), TELECOM ITALIA (MILAN STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), UNILEVER (EURONEXT AMSTERDAM), VODAFONE (LONDON STOCK EXCHANGE) en WAL-MART STORES (NEW YORK STOCK EXCHANGE). De evolutie van de aandelenkorf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de individuele stijgings- of dalingspercentages van elk aandeel van de korf ten opzichte van zijn beginwaarde, met dien verstande dat de positieve percentages of nulpercentages systematisch door 7,00% zullen worden vervangen (2). Indien de evolutie van de korf groter is dan 1,50%, dan zal het dividend voor deze periode gelijk zijn aan deze evolutie. Is de evolutie van de aandelenkorf kleiner dan 1,50%, dan zal het dividend voor deze periode gelijk zijn aan het minimumdividend van 1,50% (2). De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds. Op het einde van de beleggingshorizon, op 1 maart 2016, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) minstens de tweede helft van de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van EUR (hetzij 500 EUR) vermeerderd met het bedrag van het laatste dividend. De startwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 19, 20 en 21 augustus 2009 (3). De evolutie van de korf zal worden vastgesteld op basis van de slotkoersen op de volgende respectieve data: 31 augustus 2010, 31 augustus 2011, 31 augustus 2012, 30 augustus 2013, 29 augustus 2014 en 18 februari 2016 (3). De zes dividenden worden respectievelijk betaald op de volgende data: 10 september 2010, 12 september 2011, 12 september 2012, 11 september 2013, 10 september 2014 en 1 maart (1) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd. (2) Uitgedrukt als percentage van de helft van de initiële netto-invenstariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen. (3) Als één van de observatiedata samenvalt met een sluitingsdag van de beurzen waarop de aandelen van de korf noteren, kan de raad van bestuur die datum door een andere datum vervangen of enige andere beslissing nemen die de raad opportuun vindt in het belang van de aandeelhouders van het compartiment. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen. Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties, internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade" rating. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

226 4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming Uitkeringsaandelen op naam of gedematerialiseerd. ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Dividenduitkering De jaarlijkse algemene vergadering van het compartiment bepaalt elk jaar, op voorstel van de raad van bestuur, het deel van het resultaat dat kan worden toegekend aan het compartiment in overeenstemming met de geldende wetgeving. De Vennootschap zal dividenden kunnen uitkeren over de uitkeringsaandelen met inachtneming van de wet. De raad van bestuur kan met inachtneming van de wettelijke bepalingen besluiten om voorschotten op dividenden te betalen. Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 15 juli tot 14 augustus 2009 om 16uur (behoudens vervroegde afsluiting), met betalingsdatum op 21 augustus De raad van bestuur weigert elke nieuwe inschrijving na 14 augustus 2009, einddatum van de initiële inschrijvingsperiode. Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 21 augustus 2009, laatste waarde berekend per 24 februari De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

229 FORTIS B FIX 2009 Jump 1 Sustainable Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Jump 1 Sustainable Oprichtingsdatum 14 oktober 2009 Vervaldag 1 juni Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden een eventuele meerwaarde te realizeren en om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 1 juni 2016, per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van EUR te recupereren. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment De eventueel verkregen meerwaarde op de eindvervaldag wordt bepaald door de evolutie van een korf van twintig aandelen van ondernemingen die bij de lancering van de afdeling geselecteerd zijn uit een universum van aandelen van ondernemingen van het type "Best in Class +". Dit universum wordt samengesteld op basis van een onderzoeksproces en - methodologie dat is gevalideerd door een onafhankelijk internationaal comité van experts (het " Sustainable and Responsible Investment (SRI) Advisory Committee "). Dit universum omvat ondernemingen die zowel aan specifieke criteria (1) beantwoorden : inzake milieubeleid, maatschappelijk verantwoord ondernemen en "Corporate Governance" als ondernemingen waarvan de producten en de diensten bijdragen tot het oplossen van problemen in verband met het milieu of de duurzame ontwikkeling. Deze korf is, met gelijke weging, samengesteld (2) als volgt: ABBOTT LABORATORIES (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BANK OF MONTREAL (TORONTO STOCK EXCHANGE), MC DONALDS (NEW YORK STOCK EXCHANGE), NIPPON TELEGRAPH & TELEPHONE (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOVARTIS (VIRT-X), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), PORTUGAL TELECOM (EURONEXT LISBON), RECKITT BENCKISER (LONDON STOCK EXCHANGE), REPSOL (MADRID STOCK EXCHANGE), ROCHE HOLDING (VIRT-X), ROYAL DUTCH SHELL (EURONEXT AMSTERDAM), RWE (XETRA), SEVEN & I HOLDINGS (TOKYO STOCK EXCHANGE), SEVERN TRENT (LONDON STOCK EXCHANGE), SUN HUNG KAI PROPERTIES (HONG KONG STOCK EXCHANGE), TELECOM ITALIA (MILAN STOCK EXCHANGE), THYSSENKRUPP (XETRA), UPM-KYMMENE OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), VALLOUREC (EURONEXT PARIS) en VEOLIA ENVIRONNEMENT (EURONEXT PARIS). FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

230 De evolutie van de korf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de twintig individuele procentuele stijgingen (geplafonneerd op 60%, hetzij een maximum actuarieel rendement van 7,45%) of dalingen per aandeel in vergelijking met hun startwaarde. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds. Op het einde van de initiële beleggingshorizon, 1 juni 2016, ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel van het compartiment (voor aftrek van kosten en taksen) de initieel vastgelegde netto-inventariswaarde vermeerderd met 100% van de stijging van de korf, in geval van een positieve evolutie ervan, zonder minder te mogen zijn dan 20% (hetzij een actuarieel rendement van 2,82%) (3). Is de evolutie van de korf echter negatief, dan zal geen meerwaarde worden toegekend. De startwaarde van elk aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 18, 19 en 20 november 2009 (4). De eindwaarde van elk aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 18, 19 en 20 mei 2016 (4). (1) Criteria voor de samenstelling van het universum van het type "Best in Class +" : - selectie van ondernemingen die als de beste uit hun sector worden beschouwd op het vlak van sociaal en milieubeleid (duurzame ontwikkeling), "Corporate Governance" als ondernemingen die strategische producten en diensten aanbieden met als inzet een duurzame ontwikkeling. (2) Deze korf van aandelen zal in principe niet onderwerpen zijn aan latere wijzigingen. Toch behoudt de raad van bestuur zich het recht voor, de financiele instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd. (3) Uitgedrukt als percentage van de initiële netto-invenstariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen. (4) Als één van de observatiedata samenvalt met een sluitingsdag van de beurzen waarop de aandelen van de korf noteren, kan de raad van bestuur die datum door een andere datum vervangen of enige andere beslissing nemen die de raad opportuun vindt in het belang van de aandeelhouders van het compartiment. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen, geldmarktinstrumenten en liquiditeiten. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging. Bovendien, zoals vermeld in het beleggingsbeleid van het compartiment (cfr. supra), wordt de eventueel verkregen meerwaarde op eindvervaldag bepaald door de evolutie van een korf van twintig aandelen van ondernemingen die bij de lancering van de afdeling geselecteerd zijn uit een universum van aandelen van ondernemingen van het type "Best in Class +". Dit universum wordt samengesteld op basis van een onderzoeksproces en - methodologie dat is gevalideerd door een onafhankelijk internationaal comité van experts (het " Sustainable and Responsible Investment (SRI) Advisory Committee "). Dit universum omvat ondernemingen die zowel aan specifieke criteria (1) beantwoorden : inzake milieubeleid, maatschappelijk verantwoord ondernemen en "Corporate Governance" als ondernemingen waarvan de producten en de diensten bijdragen tot het oplossen van problemen in verband met het milieu of de duurzame ontwikkeling. Bovendien heeft het compartiment de bedrijven met een onaanvaardbaar gedrag in de volgende domeinen uit de investeringen verwijderd: mensenrechten, recht op arbeid, kinderarbeid, militair materieel en wapens, respect voor het milieu, kernenergie, pesticiden, genetisch gemanipuleerde organismen, tabak, alcohol, de gokindustrie en pornografie. Voorbeelden: Zie bijlage 2 FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

231 Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Beschrijving van de risico s die relevant en betekenisvol worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment: Marktrisico middelmatig, aangezien het kapitaal beschermd is, kan een daling van de markten weliswaar gevolgen hebben voor het uiteindelijke rendement dat de belegger boekt, maar hij zal op de vervaldatum het oorspronkelijk belegde bedrag terugkrijgen. Rendementsrisico middelmatig, aangezien de mogelijkheid bestaat dat de aandeelhouder geen enkele meerwaarde boekt. Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 6 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

233 4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd. ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 15 oktober tot 13 november 2009 om 16 uur, met betalingsdatum op 20 november Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 20 november 2009, laatste waarde berekend per 26 mei De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

235 Bijlage : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode (dat louter ter indicatie wordt verschaft) Korf Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario Toegekende prestatie Werkelijke prestatie Toegekende prestatie Toegekende prestatie Werkelijke prestatie Toegekende prestatie Aandeel 1 40% 40% 5% 5% -20% -20% Aandeel 2 47% 47% -1% -1% -17% -17% Aandeel 3 13% 13% 19% 19% 15% 15% Aandeel 4 65% 60% -9% -9% -45% -45% Aandeel 5 95% 60% 0% 0% 4% 4% Aandeel 6 48% 48% -25% -25% -11% -11% Aandeel 7 2% 2% 10% 10% -32% -32% Aandeel 8 117% 60% 130% 60% -12% -12% Aandeel 9 4% 4% 13% 13% 8% 8% Aandeel % 60% 19% 19% -41% -41% Aandeel 11-5% -5% -11% -11% 84% 60% Aandeel 12 4% 4% 2% 2% 6% 6% Aandeel 13 92% 60% 61% 60% -36% -36% Aandeel 14 16% 16% -1% -1% -60% -60% Aandeel 15 46% 46% 4% 4% 75% 60% Aandeel 16 31% 31% 7% 7% 9% 9% Aandeel % 60% 12% 12% -97% -97% Aandeel 18 2% 2% 70% 60% -50% -50% Aandeel 19 21% 21% 45% 45% -63% -63% Aandeel % 60% 96% 60% -17% -17% Evolutie van de korf 49,00% 34,45% 22,30% 16,45% -15,00% -16,95% Toegekende meerwaarde 34,45% 20,00% (2) 0,00% (3) Inventariswaarde op vervaldag (exclusief 1.344,50 EUR 1.200,00 EUR 1.000,00 EUR kosten en taksen) Actuarieel rendement (1) 4,63% 2,82% 0,00% (15) Voor aftrek van kosten en taksen. (16) Bij een positieve (lager dan 20,00%) of geen evolutie van de korf, is de toegekende meerwaarde gelijk aan 20,00% en niet aan 16,45%. (17) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 0,00% en niet aan -16,95% daar het kapitaal 100% beschermd is op de vervaldag. (29) FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

236 FORTIS B FIX 2009 Jump 2 Sustainable USD Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Jump 2 Sustainable USD Oprichtingsdatum 14 oktober 2009 Vervaldag 1 juni Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden een eventuele meerwaarde te realizeren en om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 1 juni 2016, per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde nettoinventariswaarde van USD te recupereren. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment De eventueel verkregen meerwaarde op de eindvervaldag wordt bepaald door de evolutie van een korf van twintig aandelen van ondernemingen die bij de lancering van de afdeling geselecteerd zijn uit een universum van aandelen van ondernemingen van het type "Best in Class +". Dit universum wordt samengesteld op basis van een onderzoeksproces en - methodologie dat is gevalideerd door een onafhankelijk internationaal comité van experts (het " Sustainable and Responsible Investment (SRI) Advisory Committee "). Dit universum omvat ondernemingen die zowel aan specifieke criteria (1) beantwoorden : inzake milieubeleid, maatschappelijk verantwoord ondernemen en "Corporate Governance" als ondernemingen waarvan de producten en de diensten bijdragen tot het oplossen van problemen in verband met het milieu of de duurzame ontwikkeling. Deze korf is, met gelijke weging, samengesteld (2) als volgt : ABBOTT LABORATORIES (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BANK OF MONTREAL (TORONTO STOCK EXCHANGE), MC DONALDS (NEW YORK STOCK EXCHANGE), NIPPON TELEGRAPH & TELEPHONE (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOVARTIS (VIRT-X), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), PORTUGAL TELECOM (EURONEXT LISBON), RECKITT BENCKISER (LONDON STOCK EXCHANGE), REPSOL (MADRID STOCK EXCHANGE), ROCHE HOLDING (VIRT-X), ROYAL DUTCH SHELL (EURONEXT AMSTERDAM), RWE (XETRA), SEVEN & I HOLDINGS (TOKYO STOCK EXCHANGE), SEVERN TRENT (LONDON STOCK EXCHANGE), SUN HUNG KAI PROPERTIES (HONG KONG STOCK EXCHANGE), TELECOM ITALIA (MILAN STOCK EXCHANGE), THYSSENKRUPP (XETRA), UPM-KYMMENE OYJ (HELSINKI STOCK EXCHANGE), VALLOUREC (EURONEXT PARIS) en VEOLIA ENVIRONNEMENT (EURONEXT PARIS). FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

237 De evolutie van de korf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de twintig individuele procentuele stijgingen (geplafonneerd op 60%, hetzij een maximum actuarieel rendement van 7,45%) of dalingen per aandeel in vergelijking met hun startwaarde. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren enerzijds en de USD (devies van het compartiment) anderzijds. Op het einde van de initiële beleggingshorizon, 1 juni 2016, ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel van het compartiment (voor aftrek van kosten en taksen) de initieel vastgelegde netto-inventariswaarde vermeerderd met 100% van de stijging van de korf, in geval van een positieve evolutie ervan, zonder minder te mogen zijn dan 20% (hetzij een actuarieel rendement van 2,82%) (3). Is de evolutie van de korf echter negatief, dan zal geen meerwaarde worden toegekend. De startwaarde van elk aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 18, 19 en 20 november 2009 (4). De eindwaarde van elk aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 18, 19 en 20 mei 2016 (4). (1) Criteria voor de samenstelling van het universum van het type "Best in Class +" : - selectie van ondernemingen die als de beste uit hun sector worden beschouwd op het vlak van sociaal en milieubeleid (duurzame ontwikkeling), "Corporate Governance" als ondernemingen die strategische producten en diensten aanbieden met als inzet een duurzame ontwikkeling. (2) Deze korf van aandelen zal in principe niet onderwerpen zijn aan latere wijzigingen. Toch behoudt de raad van bestuur zich het recht voor, de financiele instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd. (3) Uitgedrukt als percentage van de initiële netto-invenstariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen. (4) Als één van de observatiedata samenvalt met een sluitingsdag van de beurzen waarop de aandelen van de korf noteren, kan de raad van bestuur die datum door een andere datum vervangen of enige andere beslissing nemen die de raad opportuun vindt in het belang van de aandeelhouders van het compartiment. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen, geldmarktinstrumenten en liquiditeiten. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging. Bovendien, zoals vermeld in het beleggingsbeleid van het compartiment (cfr. supra), wordt de eventueel verkregen meerwaarde op eindvervaldag bepaald door de evolutie van een korf van twintig aandelen van ondernemingen die bij de lancering van de afdeling geselecteerd zijn uit een universum van aandelen van ondernemingen van het type "Best in Class +". Dit universum wordt samengesteld op basis van een onderzoeksproces en - methodologie dat is gevalideerd door een onafhankelijk internationaal comité van experts (het " Sustainable and Responsible Investment (SRI) Advisory Committee "). Dit universum omvat ondernemingen die zowel aan specifieke criteria (1) beantwoorden : inzake milieubeleid, maatschappelijk verantwoord ondernemen en "Corporate Governance" als ondernemingen waarvan de producten en de diensten bijdragen tot het oplossen van problemen in verband met het milieu of de duurzame ontwikkeling. Bovendien heeft het compartiment de bedrijven met een onaanvaardbaar gedrag in de volgende domeinen uit de investeringen verwijderd: mensenrechten, recht op arbeid, kinderarbeid, militair materieel en wapens, respect voor het milieu, kernenergie, pesticiden, genetisch gemanipuleerde organismen, tabak, alcohol, de gokindustrie en pornografie. Voorbeelden: Zie bijlage 2 FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

239 3. Bedrijfsinformatie Provisies en kosten Verhandelingprovisie Administratieve kosten Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger (in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel) Intrede Uittreding Wijziging 2,5% (bij BNP Paribas Fortis, Fintro en Rabobank, korting van 20% op de inschrijvingen via PC Banking of Phone Banking) -- indien hoger, inning van het saldo Compartimentswijziging EUR (maximum) Wijziging van een nominee-inschrijving naar een directe inschrijving Bedrag tot dekking van de kosten voor de verwerving/realisatie van de activa EUR BTW inbegrepen (ten gunste van de Nominee) 3% (enkel na de initiële inschrijvingsperiode) 1% (enkel bij vervroegde uittreding).verlaagd tot 0,50% voor de orders verwerkt tegen de NIW berekend op 01/03/2013. Beurstaks -- Kapitalisatieaandelen: 1,32% met een maximum van EUR Bestaan van soft commissions Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in USD of in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) Tarieven van toepassing bij intrede en uittreding. Kapitalisatieaandelen: 1,32% met een maximum van EUR 15 USD maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de periode Prestatieprovisie -- Vergoeding voor de administratie 0,50 USD per jaar (per uitstaand aandeel) Verhandelingsvergoeding -- Vergoeding voor de financiële dienst -- Vergoeding van de bewaarder 0,50 USD per jaar (per uitstaand aandeel) EUR excl. BTW per boekjaar. Deze vergoeding wordt jaarlijks Vergoeding van de commissaris geïndexeerd. Vergoeding van de bestuurders De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van EUR en EUR per vergadering die zij bijwoont. Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de effectieve leiding is toevertrouwd Jaarlijkse belasting 0,0925% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar netto uitstaande bedragen Andere kosten (schatting) 0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen, publicaties en andere). Ervan uitgaande dat de soft commissions die door de effectenmakelaars worden betaald aan BNP Paribas Investment Partners in het kader van de verwerking van de orders inzake de effecten van de bevek een commercieel voordeel vormen, dat door deze makelaars wordt verleend aan de beheermaatschappij zelf, voor de informatica-, administratieve en andere middelen die zij heeft ontwikkeld voor een gestroomlijnde transmissie, uitvoering en vereffening van deze orders, ontstaat er geen belangenconflict vanwege de verwerving van dit commercieel voordeel uit hoofde van deze beheermaatschappij ten opzichte van de bevek die zij beheert. Bestaan van fee-sharing agreements Verdeling van de beheerprovisie tussen de beheerders en de distributeurs tegen marktvoorwaarden teneinde mogelijke belangenconflicten te voorkomen. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

240 4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd. ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde USD Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 15 oktober tot 13 november 2009 om 16 uur, met betalingsdatum op 20 november Initiële inschrijvingsprijs USD Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 20 november 2009, laatste waarde berekend per 26 mei De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

242 Bijlage : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode (dat louter ter indicatie wordt verschaft) Korf Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario Toegekende prestatie Werkelijke prestatie Toegekende prestatie Toegekende prestatie Werkelijke prestatie Toegekende prestatie Aandeel 1 40% 40% 5% 5% -20% -20% Aandeel 2 47% 47% -1% -1% -17% -17% Aandeel 3 13% 13% 19% 19% 15% 15% Aandeel 4 65% 60% -9% -9% -45% -45% Aandeel 5 95% 60% 0% 0% 4% 4% Aandeel 6 48% 48% -25% -25% -11% -11% Aandeel 7 2% 2% 10% 10% -32% -32% Aandeel 8 117% 60% 130% 60% -12% -12% Aandeel 9 4% 4% 13% 13% 8% 8% Aandeel % 60% 19% 19% -41% -41% Aandeel 11-5% -5% -11% -11% 84% 60% Aandeel 12 4% 4% 2% 2% 6% 6% Aandeel 13 92% 60% 61% 60% -36% -36% Aandeel 14 16% 16% -1% -1% -60% -60% Aandeel 15 46% 46% 4% 4% 75% 60% Aandeel 16 31% 31% 7% 7% 9% 9% Aandeel % 60% 12% 12% -97% -97% Aandeel 18 2% 2% 70% 60% -50% -50% Aandeel 19 21% 21% 45% 45% -63% -63% Aandeel % 60% 96% 60% -17% -17% Evolutie van de korf 49,00% 34,45% 22,30% 16,45% -15,00% -16,95% Toegekende meerwaarde 34,45% 20,00% (2) 0,00% (3) Inventariswaarde op vervaldag (exclusief 1.344,50 USD 1.200,00 USD 1.000,00 USD kosten en taksen) Actuarieel rendement (1) 4,63% 2,82% 0,00% (18) Voor aftrek van kosten en taksen. (19) Bij een positieve (lager dan 20,00%) of geen evolutie van de korf, is de toegekende meerwaarde gelijk aan 20,00% en niet aan 16,45%. (20) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 0,00% en niet aan -16,95% daar het kapitaal 100% beschermd is op de vervaldag. (30) FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

243 FORTIS B FIX 2009 Jump 3 Sustainable Informatie betreffende het compartiment 1. Voorstelling Naam Jump 3 Sustainable Oprichtingsdatum 12 november 2009 Vervaldag 1 juli Beleggingsgegevens Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden een eventuele meerwaarde te realizeren en om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 1 juli 2016, per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van EUR te recupereren. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. De bescherming wordt verkregen met een beleggingsstrategie die erin bestaat om voor ten minste 80% te beleggen in deposito's met onderpand bij BNP Paribas Fortis N.V. Een groot aantal effecten komt in aanmerking voor opname in de onderpandportefeuille volgens de aanvaardingscriteria van Clearstream Bank Luxembourg. Deze worden gedeponeerd op een driepartijenrekening bij Clearstream Bank Luxembourg. De in het onderpand opgenomen effecten hebben een investment-grade rating en beantwoorden aan de spreidings- en liquiditeitsregels voorzien door artikel 80 6 paragraaf 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. Ten minste 30% van de activa die in het onderpand zijn opgenomen komen in aanmerking voor een 'repo' bij de Europese Centrale Bank. Voor de bepaling van de toegepaste gedwongen afboekingen van de hoofdsom van uitstaande leningen of zogeheten haircuts houdt de beheermaatschappij zich aan de prudentienormen van de Europese Centrale Bank behoudens bepaalde aanpassingen verbonden met de marktpraktijk. Bovendien heeft de beheermaatschappij zich ertoe verbonden om alle complexe gestructureerde activa (zoals een SPV van een SPV) uit de onderpandportefeuille te weren. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment De eventueel verkregen meerwaarde op de eindvervaldag wordt bepaald door de evolutie van een korf van twintig aandelen van ondernemingen die bij de lancering van de afdeling geselecteerd zijn uit een universum van aandelen van ondernemingen van het type "Best in Class +". Dit universum wordt samengesteld op basis van een onderzoeksproces en - methodologie dat is gevalideerd door een onafhankelijk internationaal comité van experts (het " Sustainable and Responsible Investment (SRI) Advisory Committee "). Dit universum omvat ondernemingen die zowel aan specifieke criteria (1) beantwoorden : inzake milieubeleid, maatschappelijk verantwoord ondernemen en "Corporate Governance" als ondernemingen waarvan de producten en de diensten bijdragen tot het oplossen van problemen in verband met het milieu of de duurzame ontwikkeling. Deze korf is, met gelijke weging, samengesteld (2) als volgt: ABBOTT LABORATORIES (NEW YORK STOCK EXCHANGE), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE ), BASF (XETRA), DEUTSCHE TELEKOM (XETRA), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), JOHNSON&JOHNSON (NEW YORK STOCK EXCHANGE), LVMH (EURONEXT PARIS), MITSUBISHI (TOKYO STOCK EXCHANGE), JX HOLDINGS INC (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOVARTIS (VIRT-X), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), PHILIPS ELECTRONICS (EURONEXT AMSTERDAM), RECKITT BENCKISER (LONDON STOCK EXCHANGE), REPSOL (MADRID STOCK EXCHANGE), ROCHE HOLDING (VIRT-X), ROYAL DUTCH SHELL (EURONEXT AMSTERDAM), TAKEDA PHARMACEUTICAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), UNILEVER (EURONEXT AMSTERDAM), VALLOUREC (EURONEXT PARIS) en VIVENDI (EURONEXT PARIS). FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

244 De evolutie van de korf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de twintig individuele procentuele stijgingen (geplafonneerd op 70%, hetzij een maximum actuarieel rendement van 8,46%) of dalingen per aandeel in vergelijking met hun startwaarde. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds. Op het einde van de initiële beleggingshorizon, 1 juli 2016, ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel van het compartiment (voor aftrek van kosten en taksen) de initieel vastgelegde netto-inventariswaarde vermeerderd met 100% van de stijging van de korf, in geval van een positieve evolutie ervan, zonder minder te mogen zijn dan 20% (hetzij een maximum actuarieel rendement van 2,83%) (3). Is de evolutie van de korf echter negatief, dan zal geen meerwaarde worden toegekend. De startwaarde van elk aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 17, 18 en 21 december 2009 (4). De eindwaarde van elk aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 17, 20 en 21 juni 2016 (4). (1) Criteria voor de samenstelling van het universum van het type "Best in Class +" : - selectie van ondernemingen die als de beste uit hun sector worden beschouwd op het vlak van sociaal en milieubeleid (duurzame ontwikkeling), "Corporate Governance" als ondernemingen die strategische producten en diensten aanbieden met als inzet een duurzame ontwikkeling. (2) Deze korf van aandelen zal in principe niet onderwerpen zijn aan latere wijzigingen. Toch behoudt de raad van bestuur zich het recht voor, de financiele instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd. (3) Uitgedrukt als percentage van de initiële netto-invenstariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen. (4) Als één van de observatiedata samenvalt met een sluitingsdag van de beurzen waarop de aandelen van de korf noteren, kan de raad van bestuur die datum door een andere datum vervangen of enige andere beslissing nemen die de raad opportuun vindt in het belang van de aandeelhouders van het compartiment. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen, geldmarktinstrumenten en liquiditeiten. Sociale, ethische en milieuaspecten: bedrijven die anti-persoonsmijnen, subminitie of inerte munitie en bepantsering met verarmd uranium of elk ander industrieel uranium, vervaardigen, gebruiken, herstellen, te koop stellen, verkopen, uitdelen, invoeren of uitvoeren, opslaan of vervoeren, komen niet in aanmerking voor belegging. Bovendien, zoals vermeld in het beleggingsbeleid van het compartiment (cfr. supra), wordt de eventueel verkregen meerwaarde op eindvervaldag bepaald door de evolutie van een korf van twintig aandelen van ondernemingen die bij de lancering van de afdeling geselecteerd zijn uit een universum van aandelen van ondernemingen van het type "Best in Class +". Dit universum wordt samengesteld op basis van een onderzoeksproces en - methodologie dat is gevalideerd door een onafhankelijk internationaal comité van experts (het " Sustainable and Responsible Investment (SRI) Advisory Committee "). Dit universum omvat ondernemingen die zowel aan specifieke criteria (1) beantwoorden : inzake milieubeleid, maatschappelijk verantwoord ondernemen en "Corporate Governance" als ondernemingen waarvan de producten en de diensten bijdragen tot het oplossen van problemen in verband met het milieu of de duurzame ontwikkeling. Bovendien heeft het compartiment de bedrijven met een onaanvaardbaar gedrag in de volgende domeinen uit de investeringen verwijderd: mensenrechten, recht op arbeid, kinderarbeid, militair materieel en wapens, respect voor het milieu, kernenergie, pesticiden, genetisch gemanipuleerde organismen, tabak, alcohol, de gokindustrie en pornografie. Voorbeelden: Zie bijlage 2 FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

247 4. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd. ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Stemrecht van de deelnemers De algemene vergadering stemt en beraadslaagt volgens de voorschriften van het Wetboek van Vennootschappen. Behalve in de door de wet bepaalde gevallen worden de besluiten genomen bij meerderheid van stemmen, ongeacht het aantal effecten dat op de vergadering vertegenwoordigd is. Alle aandeelhouders kunnen aan de vergaderingen deelnemen door schriftelijk of via andere telecommunicatiemiddelen een andere persoon als volmachthebber aan te stellen. De besluiten die een bepaald compartiment betreffen, zullen, tenzij de wet of deze statuten anders bepalen, worden genomen met gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige en stemmende aandeelhouders van dit compartiment. Vereffening van het compartiment Het compartiment wordt van rechtswege ontbonden op de vervaldag en wordt vereffend indien de raad van bestuur ten laatste een dag voor deze datum geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om het compartiment te verlengen. Ingeval het compartiment van rechtswege ontbonden en vereffend wordt: 1) zal de terugbetaling van de aandelen van het compartiment gebeuren aan de prijs en volgens de modaliteiten vastgelegd door de raad van bestuur met eerbied voor de voorwaarden vastgelegd bij de uitgave door middel van publicatie in het Belgisch Staatsblad en in twee kranten; 2) zal de raad van bestuur een speciaal rapport opstellen betreffende de vereffening van het compartiment; 3) zal de prijs van terugbetaling en het speciaal rapport van de raad van bestuur nagekeken worden door de commissaris; 4) zal de kwijting aan de beheerders of aan de vereffenaars en de commissaris voorgelegd worden op de volgende gewone vergadering; 5) zal de sluiting van de vereffening vastgesteld worden door de vergadering die de kwijting heeft toegekend. Deze vergadering zal de macht verlenen aan de raad van bestuur om over te gaan tot de statutaire wijzigingen die eruit volgen. Initiële inschrijvingsperiode van 14 november* tot 14 december 2009 om 16 uur, met betalingsdatum op 21 december *voor zaterdagen onderschrijving via PC banking, Phone banking of op afspraak in uw agentschap. Initiële inschrijvingsprijs EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 21 december 2009, laatste waarde berekend per 27 juni De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt gepubliceerd overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het artikel 194 van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012, op de website van BeAMA ( en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

249 Bijlage : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode (dat louter ter indicatie wordt verschaft) Korf Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario Toegekende prestatie Werkelijke prestatie Toegekende prestatie Toegekende prestatie Werkelijke prestatie Toegekende prestatie Aandeel 1 40% 40% 5% 5% -20% -20% Aandeel 2 47% 47% -1% -1% -17% -17% Aandeel 3 13% 13% 19% 19% 15% 15% Aandeel 4 65% 65% -9% -9% -45% -45% Aandeel 5 95% 70% 0% 0% 4% 4% Aandeel 6 48% 48% -25% -25% -11% -11% Aandeel 7 2% 2% 10% 10% -32% -32% Aandeel 8 117% 70% 130% 70% -12% -12% Aandeel 9 4% 4% 13% 13% 8% 8% Aandeel % 70% 19% 19% -41% -41% Aandeel 11-5% -5% -11% -11% 84% 70% Aandeel 12 4% 4% 2% 2% 6% 6% Aandeel 13 92% 70% 61% 61% -36% -36% Aandeel 14 16% 16% -1% -1% -60% -60% Aandeel 15 46% 46% 4% 4% 75% 70% Aandeel 16 31% 31% 7% 7% 9% 9% Aandeel % 70% 12% 12% -97% -97% Aandeel 18 2% 2% 70% 70% -50% -50% Aandeel 19 21% 21% 45% 45% -63% -63% Aandeel % 70% 96% 70% -17% -17% Evolutie van de korf 49,00% 37,70% 22,30% 18,00% -15,00% -15,95% Toegekende meerwaarde 37,70% 23,33% (2) 0,00% (3) Inventariswaarde op vervaldag (exclusief 1.377,00 EUR 1.233,33 EUR 1.000,00 EUR kosten en taksen) Actuarieel rendement (1) 5,01% 3,26% 0,00% (21) Voor aftrek van kosten en taksen. (22) Bij een positieve (lager dan 23,33%) of geen evolutie van de korf, is de toegekende meerwaarde gelijk aan 23,33% en niet aan 18,00%. (23) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 0,00% en niet aan -15,95% daar het kapitaal 100% beschermd is op de vervaldag. FORTIS B FIX Prospectus - versie AUGUSTUS / 249

Nog meer weergeven