POST-FIX FUND POST-Multifix Control 1

Transcriptie

1 POST-FIX FUND POST-Multifix Control 1 Vereenvoudigd prospectus Informatie betreffende de bevek Naam POST-FIX FUND Oprichtingsdatum 7 mei 2003 Bestaansduur Onbeperkt Lidstaat waar de bevek haar statutaire zetel heeft België Statuut Bevek met verschillende compartimenten die geopteerd heeft voor beleggingen die niet voldoen aan de voorwaarden van de richtlijn 85/611/EEG en die, wat haar werking en beleggingen betreft, wordt beheerst door de wet van 20 juli 2004 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles (de compartimenten POST-Multifix, POST-Multifix 3, Post-Multifix PODIUM, Post-Multifix HIMALAYA, POST-Multifix 4, Post-Multifix LEGEND, Post-Multifix CLASSIC en Post-Multifix EXPRESSO blijven echter tot op hun vervaldag onderworpen aan de wet van 4 december 1990). Beheertype Bevek die een vennootschap voor beheer van instellingen voor collectieve belegging heeft benoemd. Beheervennootschap Naam: BNP Paribas Investment Partners Belgium Maatschappelijke zetel: Sterrenkundelaan Brussel Delegatie van de administratie Fastnet Belgium N.V., Havenlaan 86C b Brussel en BNP Paribas Investment Partners Belgium N.V., Sterrenkundelaan Brussel Beheer van de beleggingsportefeuille De aangeduide beheermaatschappij is belast met het beheer van de activa. Financiële dienst Bank van De Post N.V., De Brouckere Toren, Anspachlaan 1, 15de verdieping, 1000 Brussel en netwerk van De Post Distributeur(s) Netwerk van De Post N.V. ( Bewaarder Fortis Bank N.V., Warandeberg Brussel Commissaris Ernst & Young S.C.C., Bedrijfsrevisoren, boulevard d Avroy, Luik, vertegenwoordigd door Philippe Pire Promotor Bank van De Post N.V. POST-FIX FUND POST-Multifix Control 1 - Vereenvoudigd prospectus - versie APRIL / 8

2 Belastingstelsel Voor de bevek: - Jaarlijkse belasting van 0,08%, geheven op basis van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar netto uitstaande bedragen. - Terugwinning van inhoudingen aan de bron op Belgische dividenden en buitenlandse inkomsten, geïnd door de bevek (overeenkomstig de overeenkomsten tot voorkoming van dubbele belastingheffing). Het belastingstelsel van de inkomsten en meerwaarden die door een belegger zijn ontvangen, is afhankelijk van het specifieke statuut dat van toepassing is op die belegger in het land van ontvangst. In geval van twijfel over het toepasselijk fiscaal stelsel, dient de belegger zich persoonlijk te informeren bij professionelen of bevoegde raadgevers. Aanvullende informatie 1. Informatiebronnen Op verzoek kunnen het prospectus, de statuten, de jaar- en halfjaarlijkse verslagen en de volledige informatie over de andere compartimenten, voor of na de inschrijving op de rechten van deelneming, gratis bekomen worden op het hoofdkantoor van de vennootschap en bij de distributeurs. Het totale-kostenpercentage en de omloopsnelheden van de portefeuille voor de voorafgaande perioden zijn verkrijgbaar op het hoofdkantoor van de vennootschap en aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. Het prospectus kan geraadpleegd worden op de internetsite 2. Bevoegde autoriteit Commissie voor het Bank-, Financie- en Assurantiewezen (CBFA), Congresstraat Brussel. Het vereenvoudigd prospectus wordt gepubliceerd na goedkeuring door de CBFA, overeenkomstig artikel 53, 1 van de wet van 20 juli 2004 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles. Deze goedkeuring houdt geen beoordeling in van de opportuniteit en de kwaliteit van het aanbod, noch van de toestand van de persoon die ze verwezenlijkt. 3. Contactpunt waar, indien nodig, aanvullende inlichtingen kunnen worden ingewonnen POSTINFO : 022 / Deze dienst beantwoordt van maandag tot vrijdag, van 8 tot 19 u en op zaterdag van 8,30 tot 12 u, al uw vragen betreffende de diensten van Bank van De Post. 4. Perso(o)n(en) verantwoordelijk voor de inhoud van het prospectus en het vereenvoudigd prospectus BNP Paribas Investment Partners Belgium N.V., Sterrenkundelaan Brussel De voor het prospectus verantwoordelijke persoon verklaart dat, voor zover hem bekend, de gegevens in het prospectus en in het vereenvoudigde prospectus in overeenstemming zijn met de werkelijkheid en dat geen gegevens zijn weggelaten waarvan de vermelding de strekking van het prospectus en van het vereenvoudigde prospectus zou wijzigen. POST-FIX FUND POST-Multifix Control 1 - Vereenvoudigd prospectus - versie APRIL / 8

3 Informatie betreffende het compartiment 1. VOORSTELLING Naam POST-Multifix Control 1 Oprichtingsdatum 28 april 2010 Vervaldag 4 januari BELEGGINGSGEGEVENS Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 4 januari 2016, een eventuele meerwaarde te realiseren en om per aandeel (vóór aftrek van kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 500 EUR te recupereren. Bestaan van kapitaalbescherming : compartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen, zoals termijndeposito s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito s vallen echter niet onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. Het compartiment kan overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment De eventueel op de vervaldag gerealiseerde meerwaarde wordt bepaald door de evolutie van de strategie- "Sigma SRI World Index V10 Price Return - EUR" (de strategie-) (met als Bloomberg Code: BIPSSW1P Index) (1) (2). Die die met variabele weging is samengesteld uit een " Aandelengedeelte " (van 0% tot maximum 150%) op basis van een mechanisme van risicobeperking gekoppeld aan een nagestreefde volatiliteit van 10%) evenals, met wisselende weging en omgekeerd evenredig, uit een " Monetair gedeelte " (van 0% tot maximum 100%). Meer bepaald: - Het " Aandelengedeelte " bestaat uit een korf van bedrijfsaandelen met veranderlijke weging: waarvan de praktijken worden beschouwd als de beste uit hun respectievelijk sector op het vlak van sociaal en milieubeleid (duurzame ontwikkeling) en "Corporate Governance" waarvan de producten en de diensten bijdragen tot het oplossen van problemen in verband met het milieu of de duurzame ontwikkeling; waarvan de producten en de diensten een positieve en duurzame impact hebben op het milieu en het sociaal klimaat. De dynamisch beheerde samenstelling van de korf wordt elk kwartaal herzien en met veranderlijke weging herwogen (respectievelijk begin maart, juni, september en december van elk jaar). Dit process mondt uit in een korf die steeds is samengesteld uit 50 (minimum) tot 75 (maximum) bedrijfsaandelen. - Het " Monetair gedeelte " is samengesteld uit geldmarkt instrumenten en/of liquide middelen. De evolutie van de strategie- wordt bepaald ten opzichte van zijn startwaarde. De startwaarde van de strategie- is het rekenkundige gemiddelde van de slotkoersen op 21, 22 en 23 juni 2010 (4). De eindwaarde van de strategie- is het rekenkundige gemiddelde van de slotkoersen op 30 juni, 31 juli, 29 august, 30 september, 31 oktober, 28 november en 30 december 2014, 30 januari, 27 februari, 31 maart, 30 april, 29 mei, 30 juni, 31 juli, 28 august, 30 september, 30 oktober, 30 november en 21 december 2015 (4). De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de wisselkoers tussen de munt waarin de strategie noteert enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds. Op het einde van de initiële beleggingshorizon, namelijk op 4 januari 2016, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (vóór aftrek van kosten en taksen) minstens de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 500 EUR, vermeerderd met 75% van de evolutie van de strategie-, in het geval van een positieve evolutie ervan (5). POST-FIX FUND POST-Multifix Control 1 - Vereenvoudigd prospectus - versie APRIL / 8

4 (1) Deze kwalificeert zich niet als financiële in de betekenis van artikel 45, 1er, 8, a) van het koninklijk besluit op 4 maart In geval van overmacht, kan de raad van bestuur een nieuwe strategie- kiezen die het meest geschikt is voor het behalen van de vastgestelde doelstellingen. (2) Raadpleeg voor meer informatie betreffende de strategie- "Sigma SRI World Index V10 Price Return - EUR" het volgende internetadres: daar vindt u onder meer een periodieke bespreking van de berekeningsmethodologie evenals de evolutie van de slotkoersen in vergelijking met zijn benchmark, de "MSCI World Index" (3). (3) De berekeningsmethodologie van de "MSCI World Index" is beschikbaar op het volgende internetadres: (4) Als één van de observatiedata samenvalt met een sluitingsdag van de beurzen waarop de aandelen noteren die eventueel in het 'Aandelengedeelte' van de strategie- kunnen worden opgenomen, kan de raad van bestuur die datum door een andere datum vervangen of enige andere beslissing nemen die de raad opportuun vindt in het belang van de aandeelhouders van het compartiment (5) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, exclusief kosten en taksen. Categorieën van toegelaten activa: effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten zijn gebaseerd op aandelen of aandelenen of op met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), op obligaties of obligatie-en (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) of op liquide middelen in diverse deviezen. Deze lijst is niet uitputtend en hangt af van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico's niet. De OTC-derivaten (niet verhandelbaar op een gereglementeerde markt) moeten op betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd bij elke berekening van de inventariswaarde van het compartiment. Op ieder ogenblik en op initiatief van het compartiment moeten deze instrumenten verkocht of geliquideerd kunnen worden tegen hun juiste waarde. Bepaalde strategie: Dit compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie. Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldinstrumenten waarin het compartiment kan beleggen, worden uitgegeven door alle types emittenten: staten, territoriale overheidsinstanties, internationale openbare organismen en bedrijven. Zij beschikken als minimum over een "investment grade" rating. Voorbeelden: zie bijlage 2 Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Nadere bijzonderheden omtrent alle risico s zijn te vinden in het prospectus. Samenvattende tabel van de relevante en betekenisvolle risico s zoals ingeschat door het compartiment: Risicotype Bondige definitie van het risico Middel Hoog Marktrisico Risico dat de hele markt van een categorie van activa daalt, waardoor de prijs en de waarde van de activa in portefeuille kunnen worden beïnvloed X Rendementsrisico Risico voor het rendement X Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 5 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. POST-FIX FUND POST-Multifix Control 1 - Vereenvoudigd prospectus - versie APRIL / 8

5 3. BEDRIJFSINFORMATIE Provisies en kosten Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger (in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel) Intrede Uittreding Wijziging Verhandelingprovisie 2% -- indien hoger, inning van het saldo Administratieve kosten Compartimentswijziging EUR Wijziging van een nominee-inschrijving naar een directe inschrijving Bedrag tot dekking van de kosten voor de verwerving/realisatie van de activa % (enkel bij vervroegde uittreding) Beurstaks -- Kapitalisatieaandelen : 0,5% (maximum 750 EUR) enkel bij vervroegde uittreding Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) Bestaan van soft commissions Voor nadere informatie over dit punt, zie het prospectus. Bestaan van fee-sharing agreements Voor nadere informatie over dit punt, zie het prospectus. Tarieven van toepassing bij intrede en uittreding. Kap. -> Kap./Uitk. : 0,5% met een maximum van 750 EUR Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille 10 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de periode) Prestatieprovisie -- Vergoeding voor de administratie 0,25 EUR per jaar (per uitstaand aandeel) Verhandelingsvergoeding -- Vergoeding voor de financiële dienst -- Vergoeding van de bewaarder 0,25 EUR per jaar (per uitstaand aandeel) Jaarlijkse belasting 0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar netto uitstaande bedragen Andere kosten (schatting) 0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen, publicaties en andere, met inbegrip van de vergoeding voor de commissaris). 4. INFORMATIE AANGAANDE DE VERHANDELING VAN DE RECHTEN VAN DEELNEMING Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd. ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Initiële inschrijvingsperiode Van 3 mei tot en met 5 juni 2010, met betalingsdatum op 21 juni De raad van bestuur weigert elke nieuwe inschrijving na 5 juni 2010, einddatum van de initiële inschrijvingsperiode. Initiële inschrijvingsprijs 500 EUR POST-FIX FUND POST-Multifix Control 1 - Vereenvoudigd prospectus - versie APRIL / 8

6 Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 21 juni 2010, laatste waarde berekend per 28/12/2015. De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Bij wijze van uitzondering op deze regel, zal de inventariswaarde niet worden berekend op 16/12/2015. Alle terugkooporders die worden ontvangen en aanvaard na 30/11/2015 zullen worden uitgevoerd aan de eindwaarde die wordt berekend op 28/12/2015. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt dagelijks gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht, regels voor compartimentswijziging De volgende aanvragen tot omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de netto-inventariswaarde. POST-FIX FUND POST-Multifix Control 1 - Vereenvoudigd prospectus - versie APRIL / 8

7 Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 21/06/2010 tot 30/06/2010 Synthetische risico-indicator III op een schaal van (laagste risico) tot VI (hoogste risico). De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag. De risicoklasse wordt toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB worden opgenomen. POST-FIX FUND POST-Multifix Control 1 - Vereenvoudigd prospectus - versie APRIL / 8

8 Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode (dat louter ter indicatie wordt verschaft) Observatiedatum Waarde van de Positief scenario Neutraal scenario Negatief scenario Evolutie van de Waarde van de Evolutie van de Waarde van de 21/06/2010 1, , , /06/2010 1, , , /06/2010 1, , , Startwaarde Startwaarde Startwaarde 1, , , Evolutie van de 30/06/2014 1, % 1, % % 31/07/2014 1, % 1, % % 29/08/2014 1, % 1, % % 30/09/2014 1, % 1, % % 31/10/2014 1, % 1, % 1, % 28/11/2014 1, % 1, % % 30/12/2014 1, % 1, % % 30/01/2015 1, % 1, % % 27/02/2015 1, % 1, % % 31/03/2015 1, % 1, % % 30/04/2015 1, % 1, % % 29/05/2015 1, % 1, % % 30/06/2015 1, % 1, % % 31/07/2015 1, % 1, % % 28/08/2015 1, % 1, % % 30/09/2015 1, % 1, % % 30/10/2015 1, % 1, % % 30/11/2015 1, % 1, % % 21/12/2015 1, % % % Eindwaarde Eindwaarde Eindwaarde 73.44% 22.77% 1, , Evolutie van de 73.44% 22.77% -9.86% (2) % in te brengen bij de berekening van de 55.08% = 73.44% * 75% 17.08% = 22.77% * 75% 0.00% = 0.00% * 75% meerwaarde Inventariswaarde op = * ( = * ( = * ( 1 + vervaldag (exclusief 55.08%) 17.08%) 0.00%) kosten en taksen) Actuarieel rendement (1) 8.23% 2.88% 0.00% (2) (1) Voor aftrek van kosten en taksen. (2) De toegekende meerwaarde is gelijk aan 0 % en niet aan -9.86% aangezien het kapitaal 100% beschermd is op de vervaldag % POST-FIX FUND POST-Multifix Control 1 - Vereenvoudigd prospectus - versie APRIL / 8