POST-FIX FUND POST-Multifix MIX

Transcriptie

1 POST-FIX FUND POST-Multifix MIX Vereenvoudigd prospectus Informatie betreffende de bevek Naam POST-FIX FUND Oprichtingsdatum 7 mei 2003 Bestaansduur Onbeperkt Lidstaat waar de bevek haar statutaire zetel heeft België Statuut Bevek met verschillende compartimenten die geopteerd heeft voor beleggingen die niet voldoen aan de voorwaarden van de richtlijn 85/611/EEG en die, wat haar werking en beleggingen betreft, wordt beheerst door de wet van 20 juli 2004 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles (de compartimenten POST-Multifix 4 en Post-Multifix LEGEND blijven echter tot op hun vervaldag onderworpen aan de wet van 4 december 1990). Beheertype Bevek die een vennootschap voor beheer van instellingen voor collectieve belegging heeft benoemd. Beheervennootschap Naam: BNP Paribas Investment Partners Belgium Maatschappelijke zetel: Vooruitgangstraat 55, 1210 Brussel Delegatie van de administratie Fastnet Belgium N.V., Havenlaan 86C b Brussel Beheer van de beleggingsportefeuille De aangeduide beheermaatschappij is belast met het beheer van de activa. Financiële dienst Bank van De Post N.V., De Brouckere Toren, Anspachlaan 1, 15de verdieping, 1000 Brussel en netwerk van De Post Distributeur(s) Netwerk van De Post N.V. ( Bewaarder Fortis Bank N.V., Warandeberg Brussel Commissaris Ernst & Young S.C.C., Bedrijfsrevisoren, boulevard d Avroy, Luik, vertegenwoordigd door Philippe Pire Promotor Bank van De Post N.V. POST-FIX FUND POST-Multifix MIX - Vereenvoudigd prospectus - versie JUNI / 8

2 Belastingstelsel Voor de bevek: - Jaarlijkse belasting van 0,08%, geheven op basis van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar netto uitstaande bedragen. - Terugwinning van inhoudingen aan de bron op Belgische dividenden en buitenlandse inkomsten, geïnd door de bevek (overeenkomstig de overeenkomsten tot voorkoming van dubbele belastingheffing). Het belastingstelsel van de inkomsten en meerwaarden die door een belegger zijn ontvangen, is afhankelijk van het specifieke statuut dat van toepassing is op die belegger in het land van ontvangst. In geval van twijfel over het toepasselijk fiscaal stelsel, dient de belegger zich persoonlijk te informeren bij professionelen of bevoegde raadgevers. Aanvullende informatie 1. Informatiebronnen Op verzoek kunnen het prospectus, de statuten, de jaar- en halfjaarlijkse verslagen en de volledige informatie over de andere compartimenten, voor of na de inschrijving op de rechten van deelneming, gratis bekomen worden op het hoofdkantoor van de vennootschap en bij de distributeurs. Het totale-kostenpercentage en de omloopsnelheden van de portefeuille voor de voorafgaande perioden zijn verkrijgbaar op het hoofdkantoor van de vennootschap en aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. Het prospectus kan geraadpleegd worden op de internetsite 2. Bevoegde autoriteit Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten (FSMA), Congresstraat Brussel. Het vereenvoudigd prospectus wordt gepubliceerd na goedkeuring door de FSMA, overeenkomstig artikel 53, 1 van de wet van 20 juli 2004 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles. Deze goedkeuring houdt geen beoordeling in van de opportuniteit en de kwaliteit van het aanbod, noch van de toestand van de persoon die ze verwezenlijkt. 3. Contactpunt waar, indien nodig, aanvullende inlichtingen kunnen worden ingewonnen POSTINFO : 022 / Deze dienst beantwoordt van maandag tot vrijdag, van 8 tot 19 u en op zaterdag van 8,30 tot 12 u, al uw vragen betreffende de diensten van Bank van De Post. 4. Perso(o)n(en) verantwoordelijk voor de inhoud van het prospectus en het vereenvoudigd prospectus BNP Paribas Investment Partners Belgium N.V., Vooruitgangstraat 55, 1210 Brussel De voor het prospectus verantwoordelijke persoon verklaart dat, voor zover hem bekend, de gegevens in het prospectus en in het vereenvoudigde prospectus in overeenstemming zijn met de werkelijkheid en dat geen gegevens zijn weggelaten waarvan de vermelding de strekking van het prospectus en van het vereenvoudigde prospectus zou wijzigen. POST-FIX FUND POST-Multifix MIX - Vereenvoudigd prospectus - versie JUNI / 8

3 Informatie betreffende het compartiment 1. VOORSTELLING Naam POST-Multifix MIX Oprichtingsdatum 16 juni 2011 Vervaldag 1 september BELEGGINGSGEGEVENS Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om: 1) Enerzijds, te genieten op 3 september 2012 (hetzij één jaar na de lancering van het compartiment) van een eerste dividenduitkering van 5% van de initieel vastgestelde netto-inventariswaarde ; 2) Anderzijds op de tussentijdse vervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 3 september 2012 (hetzij één jaar na de lancering van het compartiment), de eerste helft van de initieel vastgestelde netto-inventariswaarde van 500 EUR te recupereren (hetzij 250 EUR voor aftrek van kosten en taksen); 3) En uiteindelijk te genieten van vijf jaarlijkse dividenduitkeringen en op de vervaldag van de beleggingshorizon, vastgesteld op 1 september 2017, de tweede helft van de initiële netto-inventariswaarde van 500 EUR te recupereren (hetzij 250 EUR voor aftrek van kosten en taksen). Bestaan van een kapitaalbescherming : compartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen, zoals termijndeposito s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito s vallen echter niet onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. Het compartiment kan overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment Het eerste dividend, uitbetaald na één jaar en berekend op basis van de initiële netto-inventariswaarde, ligt vast (voor aftrek van kosten en taksen) op 25 EUR (hetzij 5% van de initiële netto-inventariswaarde). Op het einde van de tussentijdse beleggingshorizon, op 3 september 2012, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) minstens de eerste helft van de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van 500 EUR (hetzij 250 EUR), vermeerderd met het bedrag van dit dividend. Het bedrag van de vijf laatste dividenden, berekend op basis van de tweede helft van de initiële netto-inventariswaarde, wordt bepaald door de evolutie van een korf van twintig aandelen met gelijke weging, samengesteld (1) als volgt: APPLE COMPUTER (NEW YORK STOCK EXCHANGE), AXA (EURONEXT PARIS), BAE SYSTEMS (LONDON STOCK EXCHANGE), BANK OF CHINA (HONG KONG STOCK EXCHANGE), BMW (XETRA), BT GROUP (MILAN STOCK EXCHANGE), CHINA MOBILE (HONG KONG STOCK EXCHANGE), SAINT GOBAIN (EURONEXT PARIS), GDF SUEZ (EURONEXT PARIS), GLAXOSMITHKLINE (LONDON STOCK EXCHANGE), JOHNSON & JOHNSON (NEW YORK STOCK EXCHANGE), NOVARTIS (SWISS EXCHANGE), PANASONIC (TOKYO STOCK EXCHANGE), PETROCHINA (HONG KONG STOCK EXCHANGE), PEUGEOT (EURONEXT PARIS), PROCTER & GAMBLE (NEW YORK STOCK EXCHANGE), REPSOL (MADRID STOCK EXCHANGE), STAPLES (NEW YORK STOCK EXCHANGE), UNIBAIL (EURONEXT PARIS) en WOLTERS KLUWER (EURONEXT AMSTERDAM). De evolutie van de korf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de twintig individuele procentuele stijgings of dalingspercentages per aandeel in vergelijking met hun startwaarde, waarbij de positieve of nulpercentages systematisch door 6% zullen worden vervangen. Negatieve percentages worden systematisch verhoogd met 6% (2). Als de korf een positieve evolutie kent, zal het over deze periode toegekende dividend gelijk zijn aan deze evolutie. Is de evolutie van de korf echter negatief of nul, dan zal over deze periode geen dividend worden toegekend. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds. POST-FIX FUND POST-Multifix MIX - Vereenvoudigd prospectus - versie JUNI / 8

4 Op het einde van de initiële beleggingshorizon, op 1 september 2017, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) minstens de tweede helft van de oorspronkelijke vastegestlde netto-inventariswaarde van 500 EUR (hetzij 250 EUR), vermeerderd met het bedrag van het laatste dividend in het geval van positieve evolutie van de korf voor deze laatste periode. De startwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 22, 23 en 24 augustus 2011 (3). De evolutie van de korf, voor de vijf laatste periodes, zal worden vastgesteld op basis van de slotkoersen op volgende respectieve data: 21 augustus 2013, 20 augustus 2014; 20 augustus 2015, 22 augustus 2016 en 22 augustus 2017 (3). De vijf laatste dividenden worden respectievelijk op de volgende data betaald : 2 september 2013, 1 september 2014, 1 september 2015, 1 september 2016 en 1 september (1) Deze korf van aandelen zal in principe niet onderwerpen zijn aan latere wijzigingen. Toch behoudt de raad van bestuur zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te vervangen door andere financiële instrumenten, die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd. (2) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen. (3) Als één van de observatiedata samenvalt met een sluitingsdag van de beurzen waarop de aandelen van de korf noteren, kan de raad van bestuur die datum door een andere datum vervangen of enige andere beslissing nemen die de raad opportuun vindt in het belang van de aandeelhouders van het compartiment. Categorieën van toegelaten activa: effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten zijn gebaseerd op aandelen of aandelenindexen of op met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, ), op obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps,...) of op liquide middelen in diverse deviezen. Deze lijst is niet uitputtend en hangt af van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico's niet. De OTC-derivaten (niet verhandelbaar op een gereglementeerde markt) moeten op betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd bij elke berekening van de inventariswaarde van het compartiment. Op ieder ogenblik en op initiatief van het compartiment moeten deze instrumenten verkocht of geliquideerd kunnen worden tegen hun juiste waarde. Bepaalde strategie: Dit compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie. Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldinstrumenten waarin het compartiment kan beleggen, worden uitgegeven door alle types emittenten: staten, territoriale overheidsinstanties, internationale openbare organismen en bedrijven. Zij beschikken als minimum over een "investment grade" rating. Voorbeelden: zie bijlage 2 Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Dit compartiment is aan een gering markt- en prestatierisico onderworpen. Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 6 jaar Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een conservatief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. POST-FIX FUND POST-Multifix MIX - Vereenvoudigd prospectus - versie JUNI / 8

5 3. BEDRIJFSINFORMATIE Provisies en kosten Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger (in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel) Intrede Uittreding Wijziging Verhandelingprovisie 2,0% -- indien hoger, inning van het saldo Administratieve kosten Compartimentswijziging EUR Wijziging van een nominee-inschrijving naar een directe inschrijving Bedrag tot dekking van de kosten voor de verwerving/realisatie van de activa % (enkel bij vervroegde uittreding) Tarieven van toepassing bij intrede en uittreding. Beurstaks Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in EUR of in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) 10 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de periode) Prestatieprovisie -- Vergoeding voor de administratie 0,25 EUR per jaar (per uitstaand aandeel) Verhandelingsvergoeding -- Vergoeding voor de financiële dienst -- Vergoeding van de bewaarder 0,25 EUR per jaar (per uitstaand aandeel) Vergoeding van de commissaris 3.044,00 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd) Vergoeding van de bestuurders -- Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de -- effectieve leiding is toevertrouwd Jaarlijkse belasting 0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar netto uitstaande bedragen Andere kosten (schatting) 0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen, publicaties en andere, met inbegrip van de vergoeding voor de commissaris). Bestaan van soft commissions Voor nadere informatie over dit punt, zie het prospectus. Bestaan van fee-sharing agreements Voor nadere informatie over dit punt, zie het prospectus. 4. INFORMATIE AANGAANDE DE VERHANDELING VAN DE RECHTEN VAN DEELNEMING Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming Uitkeringsaandelen op naam of gedematerialiseerd. ISIN code BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Dividenduitkering De jaarlijkse algemene vergadering van het compartiment bepaalt elk jaar, op voorstel van de raad van bestuur, het deel van het resultaat dat kan worden toegekend aan het compartiment in overeenstemming met de geldende wetgeving. De Vennootschap zal dividenden kunnen uitkeren over de uitkeringsaandelen met inachtneming van de wet. De raad van bestuur kan met inachtneming van de wettelijke bepalingen besluiten om voorschotten op dividenden te betalen. POST-FIX FUND POST-Multifix MIX - Vereenvoudigd prospectus - versie JUNI / 8

6 Initiële inschrijvingsperiode Van 20 juni tot en met 30 juli 2011, met betalingsdatum op 12 augustus De raad van bestuur weigert elke nieuwe inschrijving na 30 juli 2011, einddatum van de initiële inschrijvingsperiode. Initiële inschrijvingsprijs 500 EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 12 augustus 2011, laatste waarde berekend per 28/08/2017. De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Bij wijze van uitzondering op deze regel, zal de inventariswaarde niet worden berekend op 16/08/2017. Alle terugkooporders die worden ontvangen en aanvaard na 31/07/2017 zullen worden uitgevoerd aan de eindwaarde die wordt berekend op 28/08/2017. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt dagelijks gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht, regels voor compartimentswijziging De volgende aanvragen tot omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de netto-inventariswaarde. POST-FIX FUND POST-Multifix MIX - Vereenvoudigd prospectus - versie JUNI / 8

7 Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 12/08/2011 tot 30/06/2012 Synthetische risico-indicator I op een schaal van (laagste risico) tot VI (hoogste risico). De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag. De risicoklasse wordt toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB worden opgenomen. POST-FIX FUND POST-Multifix MIX - Vereenvoudigd prospectus - versie JUNI / 8

8 Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode (dat louter ter indicatie wordt verschaft) Korf Werkelijke prestatie Positief Scenario Neutraal Scenario Negatief Scenario Toegekende Werkelijke Toegekende Werkelijke prestatie prestatie prestatie prestatie Toegekende prestatie Aandeel 1-5,00% 1,00% 14,00% 6,00% -31,00% -25,00% Aandeel 2 12,00% 6,00% -19,00% -13,00% -54,00% -48,00% Aandeel 3 8,00% 6,00% 8,00% 6,00% -50,00% -44,00% Aandeel 4-10,00% -4,00% 13,00% 6,00% -60,00% -54,00% Aandeel 5 9,00% 6,00% -1,00% 5,00% -45,00% -39,00% Aandeel 6 7,00% 6,00% -4,00% 2,00% -36,00% -30,00% Aandeel 7-13,00% -7,00% -12,00% -6,00% -56,00% -50,00% Aandeel 8 6,00% 6,00% -5,00% 1,00% -35,00% -29,00% Aandeel 9 1,00% 6,00% 11,00% 6,00% 2,00% 6,00% Aandeel 10 10,00% 6,00% -15,00% -9,00% -33,00% -27,00% Aandeel 11 3,00% 6,00% 5,00% 6,00% -80,00% -74,00% Aandeel 12-4,00% 2,00% -3,00% 3,00% -25,00% -19,00% Aandeel 13 5,00% 6,00% -12,00% -6,00% -26,00% -20,00% Aandeel 14 8,00% 6,00% -9,00% -3,00% -32,00% -26,00% Aandeel 15 11,00% 6,00% 10,00% 6,00% -35,00% -29,00% Aandeel 16 5,00% 6,00% 0,00% 6,00% -22,00% -16,00% Aandeel 17 7,00% 6,00% -6,00% 0,00% -50,00% -44,00% Aandeel 18 8,00% 6,00% 9,00% 6,00% 2,00% 6,00% Aandeel 19 10,00% 6,00% 17,00% 6,00% -32,00% -26,00% Aandeel 20 9,00% 6,00% 18,00% 6,00% -54,00% -48,00% Evolutie van de korf 4,35% 4,40% 0,95% 1,70% -37,60% -31,80% Toegekende dividend (1) 4,40% 1,70% 0,00% (2) Toegekende dividend in EUR (bruto) 11,00 EUR 4,25 EUR 0,00 EUR (1) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en van taksen. Het dividend wordt berekend op de helft van de aanvankelijk vastgestelde NIW, namelijk 250 euro per deelbewijs waarin is belegd. (2) Is de ontwikkeling van de aandelenkorf echter negatief of nul, dan wordt er geen enkel dividend uitgekeerd. POST-FIX FUND POST-Multifix MIX - Vereenvoudigd prospectus - versie JUNI / 8