FINANCIEEL ADVIES PARTICULIERE RELATIE

Transcriptie

1 ALGEMEEN INVENTARISATIEFORMULIER FINANCIEEL ADVIES PARTICULIERE RELATIE Afspraak gmaakt door Naam rlati Tlfoonnummr rlati Naam advisur Tijdstip bzok Locati bzok Bvstiging vrzondn Vooraf informati opgvraagd Kantoordocumntati Bstaand rlati [~~ Niuw rlati l j huisadrs rlati: Straat: Woonplaats: Q kantooradrs ja D ja D Zo ja: informati ontvangn: ja Qd.d. n D d vooraf togzondn l l tijdns gsprk ovrhandign D nit l

2 A. ALGEMEEN Ht dol / d doln van dit gsprk is / zijn: f"! alghl invntarisati (financiël) situati Hu trffn pnsion- / ouddagsvoorzining 0 hypothk HU actualisati ggvns / vrzkringspakkt D andrs, namlijk; D wijz van bloning van dit gsprk is: Q kostloos 1 l tgn vrgoding, namlijk: [U uurtarif, a pr uur Q vast bdrag, namlijk l andrs, namlijk: B. CONTACTINFORMATIE Gslacht? Wat is uw volldig naam? (voorlttrs & achtrnaam, vntul naam na huwlijk) Gsprkspartnr 1 Gsprkspartnr man [ 1 vrouw ^] man \^_ vrouw Bnt u in ht bzit van titls (bv. drs., mr., dr., RA, BA)? Zo ja, wlk? Wat is ht woonadrs? Wat is d postcod n plaats? Wat is ht tlfoonnummr: ovrdag / wrk 's avonds/thuis mobil Hft u n -mailadrs? Zo ja, wlk? Bnt u brikbaar via fax? Zo ja, wlk nummr? (06) m D thuis D wrk O thuis ö n G n D wrk Burau D &O 2005

3 C. PERSOONLIJKE INFORMATIE Wat is uw gboortdatum? (dd-mm-jjjj) Gsprkspartnrs) Wat is uw nationalitit? Wat is uw burgrlijk staat? Uit hovl ldn bstaat uw gzin? jaar Hl onghuwd Hl ghuwd Hl grgistrrd partnrschap Hl samnwonnd G gschidn, sinds d wduw()(naar), sinds jaar onghuwd [ 1 ghuwd LJ grgistrrd partnrschap O samnwonnd LJ gschidn, sinds O wduw()(naar), sinds gzinsldn namlijk: Naam Gboortdatum Lftij d 1. amav 2. am av 3. ümav 4. nmnv 5. omüv 6. DM D V Bnt u in ht bzit van: samnlvingscontract huwlijks voorwaardn tstamnt voogdij rgling Rookt u? Zo n, hft u ooit grookt? Ho boordlt u uw gzondhidssituati? Tolichting gzondhidssituati D Ja ö uitstknd D god O voldond 0 matig D slcht 1 andrs, nl.: Q ja Q n B ja uitstknd D god O voldond D matig D slcht [ 1 andrs, nl.: Hft u spcifik hobby's (bv. motorrijdn, klimsport)? Zo ja, wlk? Burau D & O 2005

4 D. WONEN Bantwoording van d vragn mt bhulp van huurcontract, hvpothkakt, bijbhornd vrzkringn, tvoz-bschikfdng. Gsprkspartnr^) Woont u in n: buurhuis 1 1 koophuis ö andrs, namlijk: (Indin hmirhuts) Wat is d huurprijs pr maand (inclusif vntul srvickostn)? (Indin koophuis) Is ht huis blast mt n op uw naam staand hypothk? (Indin koophuis n hypothk) Wat is ht aankoopbdrag? Wat zijn d huidig maandlastn? Wat is d actul hypothkschuld? Wat is ht rntprcntag? Ho lang is d rntvast priod? Wat voor hypothk btrft ht? Wat is d WOZ-waard van ht huis'' Wat is d gschatt vrkoopwaard? (Indin koophuis n gn hypothk) Wat is ht aankoopbdrag? Wat is d WOZ-waard van ht huis? Wat is d gschatt vrkoopwaard? Hft u nog n andr woning (bv. 2 huis, vakantihuis) Zo ja: Wlk Waard Financiring Inkomstn (vrhuur) 6 jaar

5 E. WERKEN Wat is uw brop? Ofnt u dit brop uit: Indin loondinst: Vanaf wlk datum (ddmm-jj) bnt u bij dz wrkgvr in dinst? Wat is d basis van uw contract? Wi is uw wrkgvr? in loondinst: ö onbpaald tijd [ j bpaald tijd ö opropcontractant Q andrs, nl.: 1 als zlfstandig - i fulltim parttim, % Gsprkspartnrs) Hl in loondinst: ~ onbpaald tijd l j bpaald tijd Q opropcontractant 1 1 andrs, nl. : Hl als zlfstandig - H] fulltim O parttim, % Indin zlfstandig: Vanaf wlk datum? Wat is d naam van uw bdrijf/bdrijvn? Wat zijn d bdrijfsactivititn? In wlk rchtsvorm? - l nmanszaak [D vnnootschap ondr firma l maatschap Q bslotn vnnootschap O naamloz vnnootschap l nmanszaak ö vnnootschap ondr firma Q] maatschap Q bslotn vnnootschap C] naamloz vnnootschap Hft u andr dinstvrbandn ghad? Zo ja: Bij wlk wrkgvrs? In wlk priod? 1. Naam: 2. Naam: 3. Naam: 4. Naam: 5. Naam: 1. Naam: 2. Naam: 3. Naam: 4. Naam: S.Naam: Burau D &0 2005

6 F. INKOMEN Bantwoording van d vragn md via aangift van d Inkomstnblasting, loonstrokn Wat is uw sofi-nummr? Hft u n rglmatig maandinkomn? Wordn op uw loon bdragn inghoudn voor: Pnsion Spaarloon Ovrig Uitgaand van d afglopn dri jaar, is dan op jaarbasis uw inkomn strk gstgn of gdaald (10% of mr) in vrglijking mt dat jaar rvoor? Zo ja, licht uw antwoord to l ja, ntto circa dl n, inkomn varirt tussn n dl ja d n Gsprkspartnr^ ) d ja, ntto circa dj n, inkomn varirt tussn n dl ja dl ja dl n dl n Hft u n auto van d zaak? Zo ja: wat is d cataloguswaard? Hovl kilomtrs rijdt u privé? Hft u andr inkomstn, bijvoorbld uit n twd baan, invstringn, kindrbijslag, alimntati, lijfrntuitkring? Zo ja, hovl is dit in totaal pr maand? dl ja di n kilomtr kilomtr Burau D A O 2005

7 G. PENSIOEN Hft u n pnsionvoorzining bij uw huidig wrkgvr? Zo ja, pnsionbricht vragn Hft u bij vorig wrkgvr(s) pnsionvoorziningn gnotn? Zo ja, pnsionbricht vragn Hft u vanuit vorig rlatif) rcht op partnrpnsion? EU ja namlijk: Gsprksi artnr(s) ü ja CH n namlijk:

8 H. VERMOGEN Hft u, bhalv n vntul hypothk, andr schuldn (ook bv. prsoonlijk lningn)? Zo ja: Wlk Wlk omvang D Ja Gsprkspartnrs) D ia Uitgaand van uw rgulir inkomstn- n uitgavnpatroon, houdt u dan rglmatig n bpaald bdrag ovr? Ovr wlk vrmogn bschikt u: Banktgod Spaartgod Blggingstgod (gn vrzkringn) Onrornd god Hft u n bpaald dot mt dit vrmogn? Ho boordlt u d hoogt van uw vrmogn? Bnt u gïntrssrd in blggn? 1 1 ja, circa : 1 dkking wisslingn in inkomstnpatroon O vrvanging van bpaald artikln (bv. tv, wasmachin) Dfinanciringstudi kindrn Qfinanciringlangdurig vrlof O andrs, namlijk: ö voldond d hoog D laag, circa : O dkking wisslingn in inkomstnpatroon l vrvanging van bpaald artikln (bv. tv, wasmachin) Qfinanciringstudi kindrn EU financiring langdurig vrlof l andrs, namlijk; ö voldond CH hoog D laag Burau D & O 2005

9 Burau D&O 2005 Maatschappij Polisnumrnr Vrzkringnmr Vrzkrd Prmi / Koopsom Ingangsdatum Einddatum Bijzondrhdn Kapitaal / Hypothk / Spaarplan Maatschappij Polisnummr Vrzkringnmr Vrzkrd Prmi Ingangsdatum Einddatum Bijzondrhdn Schadvrzkringn Soort Maatschappij Polisnummr Prmi Prmipriod Aanspraklijkhid Arbidsongschikthid Auto Bgrafnis Inbodl Kostbaarhdn Ongvalln Opstal Rchtsbi] stand Ziktkostn Ingangsdatum Einddatum Bijzondrhdn

10 J. TOEKOMST Op wlk lftijd wilt u bij voorkur mt pnsion? Is dat dan volldig stoppn mt wrkn of wilt u livr rst n priod mindr wrkn? Vrwacht u d komnd dri jaar n wijziging inzak: Prsoonlijk situati (bv. samnwonn, kindrn) Woonsituati Wrksituati Inkomn Vrmogn (bv. rfnis) Ovrig Hft u aanvullnd informati om in ons advis t btrkkn? jaar D volldig stoppn D rst mindr wrkn, vanaf -jarig lftijd D wt nit Dja Dja Gsprksf artnr(s) jaar D volldig stoppn D rst mindr wrkn, vanaf -jarig lftijd D wt nit Dja Dja Dja

11 NOTITIES CO Burau Ü&O 2005