Formulier Profielbepaler

Transcriptie

1 Particulier Beleggen Formulier Profielbepaler Execution Only dienstverlening RegioBank U belegt of wilt gaan beleggen via RegioBank. U geeft daarbij zelfstandig orders aan RegioBank, zonder beleggingsadvies. Wij raden dat af als u geen goed zicht heeft op de beleggingsrisico s. Heeft u dat wel?dan kan deze Profielbepaler van pas komen. De Profielbepaler helpt u bij het maken van beleggingskeuzes en bekijkt vooral uw beleggingshorizon en uw risicohouding. U kijkt naar de percentages aandelen, obligaties en liquiditeiten die bij uw profiel passen. Vervolgens bouwt u een portefeuille op met de door u gewenste fondsen, of door middel van één mixfonds. Controleer per fonds de Essentiële Beleggers Informatie (EBI). Het is aan te raden zelf van tijd tot tijd na te gaan of de samenstelling van uw portefeuille nog steeds bij uw profiel aansluit. U kunt dan opnieuw de Profielbepaler invullen. Let op: de Profielbepaler geeft geen beleggingsadvies. Geef per vraag aan welk antwoord (A tot en met E) het beste bij u past 1 Hoe lang denkt u te gaan beleggen A Korter dan 3 jaar B Van 3 tot 7 jaar C Van 7 tot 10 jaar D Van 10 tot 15 jaar E Langer dan 15 jaar 2 Heeft u beleggingservaring A Nee B Ja, ik heb wel eens belegd C Ja, ik beleg regelmatig D Ja, ik beleg vrij intensief 3 Hoe denkt u over aandelenbeleggingen ten opzichte van sparen A Ik vind beleggen net gokken, dus sparen geeft mij meer een gevoel van zekerheid B Ik laat een klein gedeelte aan aandelenbeleggingen toe vanwege de rendementskansen C Ik zorg voor een juiste balans tussen sparen, obligatie- en aandelenbeleggingen D De kans op hoger rendement van aandelen op de langere termijn is groter dandie van sparen 4 Hoe reageert u als de beurzen sterke koersdalingen laten zien A Ik wil profiteren van het slechte nieuws en koop wellicht aandelen erbij B Ik negeer de negatieve signalen en blijf rustig zitten, want het trekt wel weer bij C Ik besluit om over te stappen naar een meer defensieve portefeuille D Ik verkoop onmiddellijk mijn stukken en ga over naar sparen ( ) 1

2 5 Met welk deel van uw totale vrij beschikbare vermogen gaat u beleggen, of belegt u voor deze beleggingsportefeuille A Minder dan 25% van mijn totale vrij beschikbare vermogen B Tussen de 25% en 50% van mijn totale vrij beschikbare vermogen C Tussen de 50% en 75% van mijn totale vrij beschikbare vermogen D Meer dan 75% van mijn totale vrij beschikbare vermogen 6 Hoe groot mag de daling van de waarde van uw beleggingsportefeuille in één jaar bedragen A Dalingen mogen slechts in kleine mate voorkomen B Dalingen tot ongeveer 10% zijn acceptabel C Dalingen tot ongeveer 20% zijn acceptabel D Dalingen tot ongeveer 30% zijn acceptabel E Dalingen groter dan 30% zijn acceptabel 7 Waarvoor belegt u uiteindelijk A Algemene vermogensgroei (nog geen specifiek doel) B Vermogensgroei voor een specifieke aanschaf in de toekomst (bijvoorbeeld een keuken of een zeilboot) C Streven naar een vast bedrag voor een noodzakelijk doel in de toekomst (bijvoorbeeld voor de studie van (klein)kinderen) D Noodzakelijke aanvulling op toekomstig inkomen (aanvulling op bestaande pensioenvoorziening of aflossing van bestaande (hypothecaire schuld) Uw persoonlijke beleggingsprofiel Bij elk antwoord (A tot en met E) op een vraag (1 tot en met 7) hoort een bepaalde score. Om uw score te bepalen, omcirkelt u per vraag het antwoord in de tabel. Daarna telt u de omcirkelde getallen bij elkaar op. Hieronder staat welk profiel bij welke score hoort. Vraag A B C D E Uw persoonlijke beleggingsprofiel Score van 2 tot en met 6 punten Uw beleggingsprofiel is Zeer defensief U bent een zeer defensieve belegger. U beseft dat beleggen risico s met zich meebrengt en u bent bereid met een beperkt deel van uw geld een beperkt risico te lopen. Bij de beleggingen heeft u een voorkeur voor liquiditeiten en obligaties. U wilt een hoger rendement dan de spaarrente maken, maar u wilt hier zeer beperkt risico voor lopen. Score van 7 tot en met 14 punten Uw beleggingsprofiel is Defensief U bent een defensieve belegger. U beseft dat beleggen risico s met zich meebrengt en u bent bereid met een beperkt deel van uw geld deze risico s ook daadwerkelijk op te zoeken. Bij de beleggingen heeft u een voorkeur voor obligaties, maar u sluit aandelen niet uit. U wilt een hoger rendement dan de spaarrente maken zonder al te veel risico te lopen. Score van 23 tot en met 31 punten Uw beleggingsprofiel is Offensief U bent een offensieve belegger. U heeft vertrouwen in de lange termijn en heeft uw geld pas over langere tijd nodig. U heeft waarschijnlijk ervaring met beleggen, volgt frequent de beursontwikkelingen en ligt niet wakker van koersschommelingen. U bent bereid overwegend in aandelen te beleggen. 2

3 Score van 15 tot en met 22 punten Uw beleggingsprofiel is Neutraal U bent een neutrale belegger. U vindt de rente op een spaarrekening te laag en bent bereid een beleggingsrisico te lopen. U heeft een langere beleggingshorizon en min of meer vast omlijnde beleggingsdoelen. U heeft waarschijnlijk enige ervaring met beleggen, volgt periodiek de beursontwikkelingen en ligt niet wakker van beperkte koersbewegingen. Toch wilt u niet meer dan de helft van uw vermogen in aandelen beleggen. Score van 32 tot en met 37 punten Uw beleggingsprofiel is Zeer offensief U bent een zeer offensieve belegger. U wilt uw rendement maximaliseren en bent bereid relatief grote beleggingsrisico s te lopen. U bent een actieve belegger, die de beurskoersen volgt. U heeft een lange beleggingshorizon en accepteert forse tussentijdse waardeschommelingen. Deze ziet u immers als een kans. U bent continu op zoek naar beleggingskansen. In principe belegt u binnen uw beleggingsportefeuille uitsluitend in aandelen. Hieronder kruist u aan welk profiel is bepaald aan de hand van de vragenlijst. Zeer defensief (50% liquiditeiten, 42% obligaties, 8% aandelen) Defensief (15% liquiditeiten, 65% obligaties, 20% aandelen) Neutraal (55% obligaties, 45% aandelen) Offensief (25% obligaties, 75% aandelen) Zeer offensief (100% aandelen) Controlevraag U heeft een profiel aangekruist. Aan de hand van uw beleggingshorizon kunt u die uitkomst nog een keer controleren. Combineer hieronder de lengte van uw (resterende) beleggingshorizon met het hiervoor aangekruist beleggingsprofiel. Het profiel waarop u in de tabel uitkomt is het uiteindelijke beleggingsprofiel. Beleggingshorizon Beleggingsprofiel Korter dan 3 jaar 3 tot 7 jaar 7 tot 10 jaar 10 tot 15 jaar Langer dan 15 jaar Zeer defensief Zeer defensief Zeer defensief Zeer defensief Zeer defensief Zeer defensief Defensief Zeer defensief Defensief Defensief Defensief Defensief Neutraal Zeer defensief Defensief Neutraal Neutraal Neutraal Offensief Zeer defensief Defensief Neutraal Offensief Offensief Zeer offensief Zeer defensief Defensief Neutraal Offensief Zeer offensief Als u zich niet herkent in de omschrijving van het voor u berekende beleggingsprofiel, kunt u bevestiging zoeken in een beleggingsprofiel dat erop volgt of eraan voorafgaat. 3

4 In welk fonds kunt u beleggen? RegioBank biedt een groot aantal beleggingsfondsen aan van ASN Bank, SNS Bank en ING Bank. Uit welke fondsen u kunt kiezen is afhankelijk van het beleggingsproduct dat u heeft. In onderstaande lijst is een opsomming geven van alle beleggingsproducten met de fondsen waaruit u kunt kiezen BEW = Beleggen Eigen Woning REND = Rendement hypotheek VPH = Vermogensplanning Hypotheek FLEX = Flexfund hypotheek DOEL = Doelbeleggen Beleggingsfonds Kwalificatie BEW REND VPH FLEX DOEL ASN Duurzaam Aandelenfonds Aandelen X X X X ASN Duurzaam Mixfonds Mixfonds X X X X ASN Duurzaam Obligatiefonds Obligaties X X X X ASN Duurzaam Small en Mid Cap Fds Aandelen X X X X ASN Groenprojectenfonds Aandelen X X X ASN Milieu & WaterFonds Aandelen X X X X ASN-Novib Microkredietfonds Aandelen X X X X ING Basic Materials Aandelen X X X ING Dutch Fund Aandelen X X X ING Duurzaam Aandelen Fonds Aandelen X X X ING Dynamic Mix Fund 1 Mixfonds X X X ING Dynamic Mix Fund 2 Mixfonds X X X ING Dynamic Mix Fund 3 Mixfonds X X X ING Dynamic Mix Fund 4 Mixfonds X X X ING Dynamic Mix Fund 5 Aandelen X X X ING Emerg Eastern Europe Aandelen X X X ING Euro Obligatie Fonds Obligaties X X X ING Europe Fund Aandelen X X X ING Europe Small Caps Fund Aandelen X X X ING Far East Fund Aandelen X X X ING Financials Fund Aandelen X X X ING Gl. TopSelect 100% (EUR) C Aandelen X X X ING Gl. TopSelect 50/50 D (EUR) C Aandelen X X X ING Global Emerging Markets Fund Aandelen X X X ING Global Fund Aandelen X X X ING Global Obligatie Fonds obligaties X X X ING Global Opportunities Fund Aandelen X X X ING Global Real Estate Fund Aandelen X X X ING Health Care Fund Aandelen X X X ING Hoog Div Aandelen Fds Aandelen X X X ING Hoog Dividend Obligatie Fonds Obligaties X X X ING INDEX LNKD FD CONT CLK FD (EUR) C Aandelen X X X ING North America Fund Aandelen X X X SNS Profiel Blauw Mixfonds X SNS Profiel Geel Mixfonds X SNS Profiel Oranje Mixfonds X SNS Profiel Paars Aandelen X SNS Profiel Rood Mixfonds X 4

5 Beleggingsfonds Kwalificatie BEW REND VPH FLEX DOEL SNS Amerika Aandelenfonds Aandelen X X X X SNS Azie Aandelenfonds Aandelen X X X X SNS Duurzaam Aandelenfonds Aandelen X X X X SNS Euro Aandelenfonds Aandelen X X X X SNS Euro Liquiditeitenfonds Liquiditeiten X X X X SNS Euro Mixfonds Aandelen X X X X SNS Euro Obligatiefonds Aandelen X X X X SNS Euro Vastgoedfonds Aandelen X X X X SNS Nederlands Aandelenfonds Aandelen X X X X SNS Opkomende Landen Aandelenfonds Aandelen X X X X SNS Optimaal Blauw Mixfonds X X X X SNS Optimaal Geel Mixfonds X X X X SNS Optimaal Oranje Mixfonds X X X X SNS Optimaal Paars Aandelen X X X X SNS Optimaal Rood Mixfonds X X X X 5