Hoeveel. Hoeveel is afhankelijk van het fonds. Portefeuille transactiekosten

Transcriptie

1 In onderstaande tabellen lees je meer over de kosten Geldig per 1 januari 2018 Kosten van de bank Servicekosten Overboeken fondsen naar een andere financiële instelling Kosten van de fondsbeheerder (fondsen) 1 In- en uitstapkosten 2 Hoeveel De servicekosten zijn 0,3% per jaar van het gemiddeld belegde vermogen met een maximum van 75 per kwartaal. Voor het overboeken van uw beleggingen rekent ASN Bank per fonds. Hoeveel is afhankelijk van het fonds. % van het belegd vermogen. Deze kosten worden in de koers van het fonds verrekend. Eventueel bijkomende kosten die niet zijn verwerkt in de fondskosten % van het belegd vermogen. Deze kosten worden in de koers van het fonds verrekend. Op-of afslag op de koers bij aan- of verkopen. Kosten per fonds Portefeuille transactiekosten Afslag Opslag 0,85% 0,16% 0,125% 0,250% ASN Duurzaam Obligatiefonds 0,45% 0,06% 0,175% 0,200% ASN Duurzaam Mixfonds 0,65% 0,09% 0,150% 0,200 ASN Milieu & Waterfonds 1,20% 0,17% 0,275% 0,425% ASN Small & Midcapfonds 1,20% 0,10% 0,275% 0,300% ASN Groenprojectenfonds 1,00% ASN Novib-Microkredietfonds 2,30% ASN Duurzaam Mixfonds Zeer 0,50% 0,07% 0,175% 0,175% Defensief ASN Duurzaam Mixfonds Defensief 0,55% 0,08% 0,175% 0,200% ASN Duurzaam Mixfonds Neutraal 0,65% 0,09% 0,175% 0,200% ASN Duurzaam Mixfonds Offensief 0,85% 0,10% 0,175% 0,250% ASN Duurzaam Mixfonds Zeer Offensief 0,90% 0,11% 0,175% 0,250% De peildatum van deze kosten is 1 januari De kosten van de fondsbeheerder kunnen wijzigen. 1 zijn kosten die gemaakt worden voor het aan- en verkopen van beleggingen binnen het fonds. 2 Met in- en uitstapkosten wordt de op- of afslag op de koers bedoeld die in rekening wordt gebracht bij toe- en uittreders in het fonds. Meer hierover lees je in de Essentiele Beleggersinformatie.

2 Voorbeeldportefeuilles Hieronder kun je aan de hand van voorbeeldportefeuilles zien wat beleggen op jaarbasis kost. Alle kosten die je betaalt zijn hierin meegenomen. De en waarmee wordt gerekend zijn gerealiseerde beursen in Deze dienen ter indicatie. Rendementen uit het verleden zijn geen garantie voor de toekomst. Zo kun je zien wat het effect van de kosten is op jouw mogelijke beleggingsresultaat. Voorbeeldportefeuille 1: zonder transacties, belegd in één fonds Portefeuillewaarde per ASN Duurzaam Mixfonds Zeer Offensief Aankoop en verkoop geen Fonds ,5% Waarde van de portefeuille inclusief per Servicekosten *0,30% 0 ASN Duurzaam Mixfonds Zeer Offensief *0,90% 270 (fondskosten 0,90%) *0,11% 33 Verwachte in- en uitstapkosten Totale kosten In euro s per jaar % van gemiddelde waarde portefeuille Servicekosten 0,00 0,30% Verwachte in- en uitstapkosten 270, ,90% 0,11% Totale kosten 393 1,31% Weerslag kosten op uw indicatieve Uw indicatieve per jaar 4 in EUR ( ) in % 11,20% (11,5% - 0,30%) 3 Het is gerealiseerd over de periode t/m en is ter indicatie. Dit is na aftrek van fondskosten en portefeuilletransactiekosten. 4 De servicekosten zijn niet inbegrepen in het fonds en worden apart in mindering gebracht.

3 Voorbeeldportefeuille 2: met transacties, belegd in één fonds ASN Duurzaam Mixfonds Zeer Offensief Aankoop Fonds Waarde portefeuille inclusief (per ) 250 per maand 11,5% Servicekosten *0,30% 4 ASN Duurzaam Mixfonds Zeer Offensief (fondskosten 0,90%) * 0,90% *0,11% 34 Verwachte in- en uitstapkosten 250*0,1%*12 (aankopen) 3 Totale kosten In euro s per jaar % van gemiddelde waarde portefeuille Servicekosten 4 0,30% Verwachte in- en uitstapkosten ,90% 0,11% 0,01% Totale kosten 412 1,32% Weerslag kosten op uw indicatieve Uw indicatieve per jaar 6 in EUR ( ) in % 11,20% (11,5%- 0,30%) 5 Het is gerealiseerd over de periode t/m en is ter indicatie. Dit is na aftrek van fondskosten en portefeuilletransactiekosten. 6 De servicekosten zijn niet inbegrepen in het fonds en worden apart in mindering gebracht. 7 Gebaseerd op waarde portefeuille per minus startwaarde inleg =

4 Voorbeeldportefeuille 3: zonder transacties, belegd in meerdere fondsen ASN Groenprojectenfonds Aankoop Fonds op jaarbasis 8 Fonds op jaarbasis ASN Groenprojectenfonds 9 Waarde portefeuille inclusief (per ) geen 15,06% 1,26% Servicekosten *0,3% 31 (0,86%) ASN Groenprojectenfonds (1,00%) 5.377*0,86% *1,00% 46 (0,16%) *0,16% Totaal kosten beleggen In euro s per jaar % van gem. waarde portefeuille Servicekosten 31 0,30% 6 0,92% 0,08% n.v.t Totaal kosten beleggen 136 1,30% Weerslag kosten op uw indicatieve Uw indicatieve per jaar 10 in EUR 785 ( ) In % 7,86% (8,16% - 0,30%) 8 De gemiddelde en per jaar over de laatste vijf jaar per 31 december De gemiddelde en per jaar over de laatste vijf jaar per 31 december De servicekosten zijn niet inbegrepen in het fonds en worden apart in mindering gebracht

5 Voorbeeldportefeuille 4: met transacties, belegd in meerdere fondsen ASN Groenprojectenfonds Aankoop ASN Groenprojectenfonds op 1 juli 2017 Fonds op jaarbasis 11 Fonds op jaarbasis ASN Groenprojectenfonds 12 Waarde portefeuille inclusief (per ) 15,06% 1,26% Servicekosten *0,3% 48 ( 0,86%) ASN Groenprojectenfonds (1,00%) 5.760*0,86% *1,00% ASN Groenprojectenfonds (1,00%) *(1,00%/2 ) (0,16%) 5760*0,16% Totaal kosten beleggen In euro s per jaar % van gem. waarde portefeuille Servicekosten 48 0,30% 150 0,95% 0,06% Totaal kosten beleggen 207 1,31% Weerslag kosten op uw indicatieve Uw indicatieve per jaar 14 in EUR 832 ( ) In % 5,25% 15 (5,55% - 0,30%) 11 De gemiddelde en per jaar over de laatste vijf jaar per 31 december De gemiddelde en per jaar over de laatste vijf jaar per 31 december Aankoop van gedaan op 1/7/2017. over berekend over 6 maanden 14 De servicekosten zijn niet inbegrepen in het fonds en worden apart in mindering gebracht 15 Het procentuele is gebaseerd op de gemiddelde waarde van de portefeuille (EUR 880/EUR )