Fonds- en tarievenoverzicht

Transcriptie

1 Fonds- en tarievenoverzicht Geldig per 1 september 2014 Inhoudsopgave 1 Actueel fondsaanbod 1 2 Kosten beleggen 2 3 Doorgeven beleggingsorders 3 4 Feestdagen 3 5 Verwerking beleggingsorders 3 6 Verwerking en kosten overboekingen 4 7 Rente 4 8 Deposito 4 9 Overige kosten 4 1 Actueel fondsaanbod De hieronder genoemde beleggingsfondsen worden verhandeld op Euronext Amsterdam (AEX), behalve de fondsen die zijn gemerkt met een sterretje (*). Die worden verhandeld in Luxemburg. Delta Lloyd Multi Assets Conservatief Delta Lloyd Rente Fonds Delta Lloyd Select Dividend Fonds BNP Paribas Fondsen BNP Paribas AEX Index Fund BNP Paribas Global Property Securities Fund BNP Paribas Global High Income Equity Fund BNP Paribas OBAM PARVEST Convertible Bond Europe* PARVEST Equity Best Selection Asia ex-japan* PARVEST Equity Latin America* PARVEST Equity World Energy* PARVEST Real Estate Securities Pacific* BNP Paribas L1 Model 1* BNP Paribas L1 Model 2* BNP Paribas L1 Model 3* DLB153 DLB022 DLB056 BNP095 BNP096 BNP097 BNP098 BNP126 BNP130 BNP140 BNP136 BNP138 BNP121 BNP122 BNP123 Fondsnaam Delta Lloyd Fondsen Delta Lloyd Azië Deelnemingen Fonds Delta Lloyd Deelnemingen Fonds Delta Lloyd Dollar Fonds Delta Lloyd Euro Credit Fund Delta Lloyd Europees Deelnemingen Fonds Delta Lloyd L Bond Euro* Delta Lloyd L Cyrte Global Fund* Delta Lloyd L Global Fund* Delta Lloyd L Global Property Fund* Delta Lloyd L Money Market Fund* Fondscode DLB100 DLB013 DLB014 DLB016 DLB074 DLB117 DLB150 DLB101 DLB110 DLB111 BNP Paribas L1 Model 4* BNP Paribas L1 Model 5* ING Fondsen ING Europe Small Caps Fund ING Daily Consumer Goods Fund ING Europe Fund ING Financials Fund ING Hoog Dividend Aandelen Fonds ING First Class Obligatie Fonds ING North America Fund ING L Renta Fund Emerging Markets* ING Far East Fund ING Luxury Consumer Goods Fund BNP124 BNP125 ING041 ING043 ING044 ING045 ING046 ING047 ING048 ING149 ING061 ING063

2 Kempen Fondsen Kempen Sustainable European Small-cap Fund* Kempen European Property Fund Kempen European High Dividend Fund Robeco Fondsen Robeco Afrika Fonds Robeco High Yield Bonds* Robeco Emerging Markets Equities* Robeco Chinese Equities* Rolinco Rorento* Triodos Fondsen Triodos Sustainable Equity Fund* Triodos Sustainable Mixed Fund* Triodos Sustainable Bond Fund* Triodos Groenfonds Life Cycle Fondsen Robeco Life Cycle Fund 2015* KEM141 KEM102 KEM051 ROB105 ROB145 ROB144 ROB143 ROB103 ROB104 TRI147 TRI148 TRI146 TRI055 ROB183 Eerste kosten Het openen van een spaar- en beleggingsrekening en is gratis. Transactiekosten U betaalt geen transactiekosten voor het via Delta Lloyd E-bankieren aankopen, verkopen of switchen* van posities in een beleggingsfonds. En ook niet wanneer u rechtstreeks in een fonds stort. Uitzonderingen Wilt u uw rekening stopzetten? En moeten wij daarvoor uw stukken verkopen? Dan betaalt u 0,4% verkoopkosten. Bij het Delta Lloyd Beleggingsdepot betaalt u 0,2% verkoopkosten. Doorlopende kosten De doorlopende kosten bestaan uit bewaarloon en fondskosten. Robeco Life Cycle Fund 2020* Robeco Life Cycle Fund 2025* Robeco Life Cycle Fund 2030* Robeco Life Cycle Fund 2035* Robeco Life Cycle Fund 2040* ROB184 ROB185 ROB186 ROB187 ROB181 2 Kosten beleggen Hieronder vindt u een overzicht van de kosten die u als belegger betaalt bij de volgende spaar- en beleggingsrekeningen: Delta Lloyd BeleggingsPlus Rekening Delta Lloyd Effecten Bedrijfssparen** Delta Lloyd E-levensloop** Delta Lloyd EffectPlusHypotheek Rekening Delta Lloyd WoonPlusHypotheek Rekening** Delta Lloyd Beleggingsdepot** Wij hebben de kosten voor u onderverdeeld naar soorten kosten: eerste kosten, transactiekosten, doorlopende kosten en eenmalige kosten. Bewaarloon U betaalt bewaarloon aan de bank. U betaalt per jaar 0,7% van uw gemiddelde belegd vermogen. Afrekening per kwartaal Het bewaarloon betaalt u een keer per kwartaal. Na afloop van elk kwartaal berekenen wij uw gemiddeld belegd vermogen in dat kwartaal. Over dat bedrag betaalt u bewaarloon. Let op! U betaalt nooit meer dan 375,- per kwartaal. Voorbeeld Stel, u heeft in een kwartaal gemiddeld 7.500,- belegd op uw rekening. U betaalt dan na afloop van dat kwartaal 13,13 aan bewaarloon (0,7% x 7.500,- / 4). Het bedrag wordt afgeschreven van het saldo op uw rekening. Staat er niet genoeg geld op uw rekening? Dan verkopen wij beleggingen om het bedrag af te kunnen schrijven. * Een switch is het ruilen van posities in een bepaald fonds voor posities in een ander fonds. ** Deze rekeningen zijn niet meer te openen. Fondskosten Fondskosten zijn indirecte kosten die worden afgetrokken van de waarde van het fonds. Deze kosten zijn verwerkt in de koers van het fonds. 2

3 Fondskosten bestaan uit de beheervergoeding, een eventuele prestatievergoeding, operationele kosten (zoals marketingkosten en juridische kosten) en transactiekosten (de kosten die het fonds maakt voor het aan- en verkopen van posities). De beheervergoeding (ook wel managementfee ) is de vergoeding die de fondsbeheerder in rekening brengt voor het beheren van het beleggingsfonds. Deze vergoeding is een vast percentage. De overige kosten staan van tevoren niet vast. Een goede indicatie voor de kosten van een fonds zijn de lopende kosten. Dit is het percentage van de totale fondswaarde dat opgaat aan de beheervergoeding en de operationele kosten. De hoogte van de lopende kosten verschilt per fonds en per jaar. De actuele lopende kosten staan vermeld in de Essentiële Beleggersinformatie (EBi) van het fonds. U vindt de hoogte van de lopende kosten per fonds ook op Kijk voor meer informatie over de fondsen, de kosten en de risico s op Eenmalige kosten Kosten overboeken posities Voor het overboeken van posities naar een effectendepot bij een andere bank betaalt u 17,50 per beleggingsfonds. 3 Doorgeven beleggingsorders U kunt uw beleggingsorders op verschillende manieren doorgeven. Via E-Bankieren 7 dagen per week, 24 uur per dag via internet. Automatisch beleggen Automatisch beleggen is beleggen via automatische incasso. U kiest een bedrag tussen 25,- en 500,-. Iedere maand schrijven wij dit bedrag van uw betaalrekening af. Daarna beleggen wij het automatisch in het door u gekozen fonds. Stortingen rechtstreeks in de fondsen U kunt ook rechtstreeks in de fondsen beleggen. Daarvoor maakt u een bedrag over op uw spaar- en beleggingsrekening. In de omschrijving vermeldt u de fondscode. De fondscodes vindt u op pagina 1. De eerste drie posities zijn letters, de laatste drie cijfers. 4 Feestdagen Op de volgende dagen verwerken wij geen overboekingen of beleggingsorders. Nieuwjaarsdag (1 januari) Goede Vrijdag Tweede Paasdag Koningsdag (27 april) Dag van de Arbeid (1 mei) Hemelvaartsdag Tweede Pinksterdag Eerste Kerstdag (25 december) Tweede Kerstdag (26 december) 5 Verwerking beleggingsorders Beleggingsfondsen die worden verhandeld in Amsterdam vóór uur? Dan voeren wij die uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag. na uur? Dan voeren wij die niet uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag, maar tegen de koers van de handelsdag daarna. Geeft u een beleggingsorder door op een feestdag (zie 4) of in het weekend? Dan voeren wij die niet uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag, maar tegen de koers van de handelsdag daarna. handelsdag vóór een feestdag vóór uur? Dan voeren wij die uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag na de feestdag. handelsdag vóór een feestdag na uur? Dan voeren wij die niet uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag na de feestdag, maar tegen de koers van de handelsdag daarna. Als er op een handelsdag in een bepaald fonds niet kan worden gehandeld, bijvoorbeeld door een feestdag in het buitenland of doordat de handel in het fonds is stilgelegd, dan voeren wij uw beleggingsorder alsnog uit zodra handel in het fonds weer mogelijk is. U kunt een doorgegeven order niet meer wijzigen of annuleren. Wij voeren uw orders uit zodra wij de koers ontvangen. Geeft u bijvoorbeeld op maandag vóór uur een order aan ons door? Dan voeren wij uw order op dinsdag uit tegen de koers van dinsdag. 3

4 Beleggingsfondsen die worden verhandeld in Luxemburg vóór 8.30 uur? Dan voeren wij die uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag. na 8.30 uur? Dan voeren wij die niet uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag, maar tegen de koersvan de handelsdag daarna. Geeft u een beleggingsorder door op een feestdag (zie 4) of in het weekend? Dan voeren wij die niet uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag, maar tegen de koers van de handelsdag daarna. handelsdag vóór een feestdag vóór 8.30 uur? Dan voeren wij die uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag na de feestdag. handelsdag vóór een feestdag na 8.30 uur? Dan voeren wij die niet uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag na de feestdag, maar tegen de koers van de handelsdag daarna. Als er op een handelsdag in een bepaald fonds niet kan worden gehandeld, bijvoorbeeld door een feestdag in het buitenland of doordat de handel in het fonds is stilgelegd, dan voeren wij uw beleggingsorder alsnog uit zodra handel in het fonds weer mogelijk is. U kunt een doorgegeven order niet meer wijzigen of annuleren. Gewone overboekingen zijn gratis. Spoedoverboekingen Geeft u een spoedoverboeking door op een werkdag vóór uur? Dan voeren wij die direct uit en staat het bedrag binnen twee uur op uw tegenrekening. Geeft u een spoedoverboeking door op een werkdag na uur? Dan voeren wij die de eerstvolgende Geeft u een spoedoverboeking door op een dag die geen werkdag is (bijvoorbeeld in het weekend of op een feestdag)? Dan voeren wij die de eerstvolgende De kosten voor een spoedoverboeking zijn 6,-. 7 Rente Over het spaarsaldo op uw rekening ontvangt u een variabele rente. De rente kan dagelijks wijzigen. Boven ,- kan een afwijkend percentage gelden. Op vindt u de actuele rentepercentages. 8 Deposito Via E-bankieren kunt u deposito s openen op de volgende spaar- en/of beleggingsrekeningen Delta Lloyd Internet Spaarrekening Delta Lloyd Lijfrente Spaarrekening Delta Lloyd Gouden Handdruk Spaarrekening Wij voeren uw orders uit zodra wij de koers ontvangen. Wij ontvangen de koersen van fondsen die worden verhandeld in Luxemburg meestal een dag later dan de koersen van fondsen die worden verhandeld in Amsterdam. Geeft u bijvoorbeeld op maandag vóór 8.30 uur een order door? Dan voeren wij uw order op dinsdag of woensdag uit tegen de koers van dinsdag. 6 Verwerking en kosten overboekingen Gewone overboekingen Geeft u een gewone overboeking door op een werkdag vóór uur? Dan voeren wij die dezelfde Geeft u een gewone overboeking door op een werkdag na uur? Dan voeren wij die de eerstvolgende Geeft u een gewone overboeking door op een dag die geen werkdag is (bijvoorbeeld in het weekend of op een feestdag)? Dan voeren wij die de eerstvolgende Met een deposito zet u een bedrag voor een bepaalde periode tegen een afgesproken rente vast. Wilt u eerder over uw geld beschikken? Dan betaalt u mogelijk een boete. De boete die u betaalt bij het eerder beëindigen van uw deposito is afhankelijk van wanneer u uw deposito heeft geopend en van de ontwikkeling van het rentepercentage. Zie de voorwaarden voor meer informatie. 9 Overige kosten Kosten spaarrekeningen Delta Lloyd Internet Spaarrrekening Delta Lloyd Lijfrente Spaarrekening Delta Lloyd Gouden Handdruk Spaarrekening Delta Lloyd ZekerPlusHypotheek Rekening Het openen van een spaarrekening bij Delta Lloyd Bank is gratis. U betaalt kosten als u een spoedoverboeking doet (zie 6) of uw deposito eerder beëindigt (zie 8). 4

5 Kosten spaar- en beleggingsrekeningen Delta Lloyd BeleggingsPlus Rekening Delta Lloyd Effecten Bedrijfssparen * Delta Lloyd E-levensloop * Delta Lloyd EffectPlusHypotheek Rekening Delta Lloyd WoonPlusHypotheek Rekening * Delta Lloyd Beleggingsdepot Het openen van een spaar- en beleggingsrekening bij Delta Lloyd Bank is gratis. U betaalt kosten als u gaat beleggen (zie 2), een spoed - overboeking doet (zie 6) of uw deposito eerder beëindigt (zie 8). Hebt u nog geen toegang tot E-bankieren? Dan betaalt u kosten voor rekeningafschiften. U betaalt 0,75 per rekeningafschrift, met een maximum van 25,- per jaar. Kosten uitkeerrekeningen Delta Lloyd Lijfrente Oogstrekening Delta Lloyd Gouden Handdruk Oogstrekening Het openen van een uitkeerrekening is gratis. Op elke periodieke uitkering wordt 1,- aan administratiekosten ingehouden. Voorbeeld U bent 60 jaar en legt ,- in op de Delta Lloyd Lijfrente Oogstrekening. U bent met Delta Lloyd Bank overeengekomen dat u tot uw 85e jaar een maandelijkse uitkering ontvangt van 112,32. Het totaal aan administratiekosten over deze periode van 25 jaar is 300,- (25 jaar x 12 maanden x 1,-). * Deze rekeningen zijn niet meer te openen. Meer informatie? Wij hebben dit Fonds- en Tarievenoverzicht met zorg samengesteld, maar u kunt aan dit overzicht geen rechten ontlenen. Met dit overzicht vervallen alle eerdere versies. Delta Lloyd Bank NV Postbus GD Arnhem C Telefoon (026) service@deltalloyd.nl