Overeenkomst ASN Vermogensbeheer

Transcriptie

1 Overeenkomst ASN Vermogensbeheer Partijen %%NAAM01%% %%EnOfNaam2%%, wonende/gevestigd %%PostAdres01%% te %%PostcodePA%% %%PlaatsPA%%, hierna te noemen Cliënt en ASN Vermogensbeheer B.V., statutair gevestigd te Weesp en kantoorhoudende Bezuidenhoutseweg 153 te Den Haag, hierna te noemen ASN Vermogensbeheer In overweging nemende dat - Cliënt het Vermogen, als hierna gedefinieerd, door ASN Vermogensbeheer wenst te doen beheren met in achtneming van het hierna bepaalde; - ASN Vermogensbeheer met inachtneming van het hierna bepaalde bereid is dat beheer op zich te nemen; - Cliënt en ASN Vermogensbeheer hun afspraken wensen vast te leggen in deze overeenkomst alsmede daarbij horende reglementen en (algemene) voorwaarden. Zijn overeengekomen als volgt 1 Definities In deze overeenkomst wordt verstaan onder: Beheer : Het beheren van een individueel vermogen als bedoeld in art 1:1 Wet op het financieel toezicht waaronder wordt verstaan het verrichten van alle beheers- en beschikkingshandelingen, waaronder mede begrepen vervreemding, bezwaring, belegging, herbelegging en al datgene wat ASN Vermogensbeheer in verband daarmee nuttig of nodig zal oordelen; alsmede, het incasseren van coupons, dividenden en aflosbaar gestelde obligaties alsmede alle andere handelingen die uit het Beheer voortvloeien. Vermogen : De vermogensbestanddelen welke in Bijlage II zijn gespecificeerd naar (effect)-soort en waarde ten tijde van het sluiten van deze overeenkomst, de vervangende waarden bedoeld in artikel 3.2 van deze Overeenkomst, vermeerderd met op enig moment toegevoegde waarden en verminderd met op enig moment onttrokken waarden, een en ander met inbegrip van geldtegoeden. Effecten : Financiële instrumenten als bedoeld in artikel 1:1 Wet op het financieel toezicht ten aanzien waarvan ASN Vermogensbeheer zijn dienstverlening verricht.

2 2 Opdracht/Volmacht 2.1 Cliënt geeft ASN Vermogensbeheer hierbij opdracht en verleent ASN Vermogensbeheer hierbij volmacht om namens Cliënt en voor diens rekening en risico het Beheer over het Vermogen uit te oefenen, welke opdracht en volmacht ASN Vermogensbeheer hierbij aanvaardt. Cliënt verleent hierbij ASN Vermogensbeheer in het bijzonder volmacht te beschikken over de op naam van Cliënt gestelde geld- en effectenrekening met nummer %%Dossiernr%% bij Theodoor Gilissen Bankiers te Amsterdam, als bedoeld in artikel 12 Algemene Voorwaarden één en ander met inachtneming van de in Bijlage I genoemde doelstellingen en Bijlage III genoemde beperkingen. 2.2 ASN Vermogensbeheer hanteert bij het beheer voor Cliënt het beleggingsprofiel zoals dat is vastgelegd in Bijlage I van deze beheerovereenkomst. ASN Vermogensbeheer zal bij de uitvoer van het beheer rekening houden met het voor de cliënt op %%DATUMBELEGGINGSPLAN%% opgestelde beleggingsplan. Indien het beleggingsprofiel een andere profielkeuze vastlegt dan in het beleggingsplan is voorgesteld, prevaleert het beleggingsprofiel boven het voor de Cliënt opgestelde beleggingsplan bij het beheer. 3 Cliënt verklaart 3.1 Voor eigen rekening en risico te handelen en te beleggen in effecten. 3.2 Zich bewust te zijn van de beleggingsrisico s verbonden aan effecten en deze risico s te aanvaarden. 3.3 Akkoord te gaan met opneming van persoonsgegevens hem aangaande in de klantenregistratie van ASN Vermogensbeheer. 3.4 Verplicht te zijn eventuele wijzigingen in het Beleggingsprofiel terstond aan ASN Vermogensbeheer schriftelijk mede te delen. 3.5 Alle gevraagde gegevens volledig en naar waarheid te hebben verstrekt 4 Wijze van beheer 4.1 ASN Vermogensbeheer zal bij het uitoefenen van het Beheer steeds de vereiste zorgvuldigheid in acht nemen en daarbij naar beste kunnen met de belangen van Cliënt rekening houden. Op grond van deze verplichting zal ASN Vermogensbeheer onder meer in overeenstemming handelen volgens de, bij of krachtens de Wet op het financieel toezicht, gestelde regels. 4.2 Onverminderd het bepaalde in de Overeenkomst zal ASN Vermogensbeheer in het kader van het Beheer vrij zijn in de wijze van belegging en herbelegging van het Vermogen en zal zij steeds bevoegd zijn om bestaande waarden door andere te doen vervangen, een en ander altijd in overeenstemming met het beleggingsprofiel zoals vastgelegd in de Overeenkomst. 4.3 ASN Vermogensbeheer zal van Cliënt geen opdrachten aanvaarden tot het verrichten van transacties in Effecten. ASN Vermogensbeheer zal in principe van Cliënt opdrachten aanvaarden die tot doel hebben het onttrekken van aanwezige liquiditeiten aan het Vermogen, echter uitsluitend wanneer de betreffende overboeking plaatsvindt ten gunste

3 van de vaste tegenrekening(en) ten name van Cliënt. Deze tegenrekening(en) moet(en) bij Theodoor Gilissen Bankiers door Cliënt opgegeven zijn.

4 5 Vergoeding 5.1 Cliënt is aan Beheerder ten titel van honorarium iedere maand verschuldigd een bedrag gelijk aan 0,1083% exclusief BTW, zoals omschreven in artikel 10 lid 1 en volgende van de Algemene voorwaarden ASN Vermogensbeheer. Aldus opgemaakt en ondertekend in tweevoud, Datum Plaats %%NAAM01%% %%NAAM02%% Datum Plaats ASN Vermogensbeheer B.V. ASN Vermogensbeheer B.V.

5 Bijlage I Beleggingsprofiel Algemene gegevens Naam: Legitimatiebewijs Legitimatiebewijs partner Burgerservicenummer Burgerservicenummer partner %%NAAM01%% %%EnOfNaam2%% Nummer Nummer Geb datum Geboortedatum partner Financiële positie inkomen, beroep opleiding Beroep Beroep partner Inkomen Inkomen Inkomen uit andere bronnen Opleiding/Opleiding Partner Financiële positie, vermogen Vermogen Marktwaarde Schulden Netto Vermogen Eigen huis Tweede huis Overig onroerend goed Effectenportefeuille Liquiditeiten/spaargelden Aanmerkelijk belang Overig vermogen Opmerkingen

6 Onttrekkingen/toevoegingen Onttrekking Jaarlijks bedrag Maandelijks bedrag Toevoeging Jaarlijks bedrag Maandelijks bedrag Opmerkingen Herkomst vermogen Beleggingservaring Ervaring met beleggen Ja Aantal jaren < 3 jaar 3-7jaar >7 jaar Ervaring met beleggingsdiensten Vermogensbeheer Ja Aantal jaren < 3 jaar 3-7jaar >7 jaar Advies Ja Aantal jaren < 3 jaar 3-7jaar >7 jaar Zelf beleggen Ja Aantal jaren < 3 jaar 3-7jaar >7 jaar

7 Ervaring met beleggingsinstrumenten Aandelen Ja Aantal jaren < 3 jaar 3-7jaar >7 jaar Obligaties Ja Aantal jaren < 3 jaar 3-7jaar >7 jaar Beleggingsfondsen Ja Aantal jaren < 3 jaar 3-7jaar >7 jaar Derivaten Ja Aantal jaren < 3 jaar 3-7jaar >7 jaar Risico-acceptatie en houding tegenover beleggen Waardedaling van de beleggingen in korte tijd van 10% acceptabel niet acceptabel van 20% acceptabel niet acceptabel van 30% acceptabel niet acceptabel Waardedaling van de beleggingen binnen 18 maanden van 10% acceptabel niet acceptabel van 20% acceptabel niet acceptabel van 30% acceptabel niet acceptabel Rendementsverwachting Verwachting op lange termijn jaarlijks te behalen bruto rendement 5% 7% 10%

8 Beleggingsdoelstelling Algemeen doel van het vermogensbeheer: zoveel mogelijk in stand houden van het vermogen vermogensgroei er mag worden ingeteerd op het vermogen Concreet doel van het vermogensbeheer inkomen aanvulling inkomen pensioen aanvulling op het pensioen schenkingen anders: Beleggingshorizon Minimaal gewenste periode waarop belegd gaat worden 3-7 jaar 7-10 jaar >10 jaar

9 Beleggingsprofiel Welk type belegger u bent wordt bepaald door uw financiële positie, uw beleggingsdoel, uw beleggingservaring en de termijn gedurende welke u wenst te beleggen. Het aanhouden van liquiditeiten op een spaarrekening brengt het minste beleggingsrisico met zich mee. Het rendement is ook beperkt tot de rentevergoeding. De effectieve rentevergoeding van obligaties is over het algemeen hoger dan de rente op een spaarrekening. De waarde van obligaties is echter onderhevig aan veranderingen. De risico' s zijn over het algemeen minder groot dan bij aandelen. Het te verwachten rendement op aandelen is het hoogst van de drie genoemde categorieën. Het beleggingsrisico is eveneens het grootst. Bij een belegging in aandelen is daarom een lange termijn visie essentieel evenals een financiële positie die het nemen van dat risico acceptabel maakt. Zeer defensief U wilt een zeer beperkt risico met uw portefeuille. Het doel van uw beleggingen is om een regelmatige inkomensstroom te genereren. U belegt uw vermogen voor een periode van ten minste drie jaar en uw portefeuille bestaat uit obligaties en liquiditeiten. Defensief minimaal 70% en maximaal 100% uit obligaties minimaal 0% en maximaal 30% uit liquiditeiten U geeft de voorkeur aan een portefeuille met een beheerst risico. Het doel van uw beleggingen is om een regelmatige inkomstenstroom te genereren. Omdat een beperkt deel van de portefeuille in aandelen kan worden belegd, accepteert u enige mate van risico op waardedalingen. U belegt uw vermogen voor een periode van ten minste zeven jaar en uw portefeuille bestaat uit aandelen, obligaties en liquiditeiten. minimaal 20% en maximaal 30% uit aandelen minimaal 50% en maximaal 80% uit obligaties minimaal 0% en maximaal 30% uit liquiditeiten

10 Neutraal Defensief Naast een regelmatige stroom van inkomsten die u uit uw portefeuille wenst te genereren streeft u naar vermogensgroei. Omdat een deel van de portefeuille in aandelen kan worden belegd, accepteert u een behoorlijke mate van risico op waardedalingen. U belegt uw vermogen voor een periode van minimaal zeven jaar en uw portefeuille bestaat uit aandelen, obligaties en liquiditeiten. Neutraal minimaal 30% en maximaal 40% uit aandelen minimaal 40% en maximaal 65% uit obligaties minimaal 0% en maximaal 30% uit liquiditeiten U streeft een combinatie van vermogensgroei en inkomen na. U bent zich bewust van de risico s van beleggen. Omdat een substantieel deel van de portefeuille in aandelen kan worden belegd, accepteert u een behoorlijke mate van risico op waarde dalingen. U belegt voor een periode van ten minste zeven jaar en uw portefeuille bestaat uit aandelen, obligaties en liquiditeiten. Neutraal Offensief minimaal 40% en maximaal 60% uit aandelen minimaal 30% en maximaal 50% uit obligaties minimaal 0% en maximaal 30% uit liquiditeiten U bent zich bewust van de risico s van beleggen. U neemt deze risico s omdat u streeft naar vermogensgroei. Dit deel van uw vermogen hoeft niet bij te dragen aan uw inkomsten of andere doelstellingen. U kent de dynamiek van de beurs en u aanvaart de risico s die daarbij horen. U accepteert dat de waarde van het belegde vermogen sterk kan fluctueren door het hoge percentage aandelen in uw portefeuille. U belegt uw vermogen voor een periode van ten minste zeven jaar uw portefeuille bestaat uit aandelen, obligaties en liquiditeiten. minimaal 50% en maximaal 70% uit aandelen minimaal 25% en maximaal 35% uit obligaties minimaal 0% en maximaal 25% uit liquiditeiten

11 Offensief U bent zich goed bewust van de risico s van beleggen. U neemt deze risico s omdat u streeft naar vermogensgroei. Dit deel van uw vermogen hoeft niet bij te dragen aan uw inkomsten of andere doelstellingen. U kent de dynamiek van de beurs en u aanvaart de risico s die daarbij horen. U accepteert dat de waarde van het belegde vermogen sterk kan fluctueren door het hoge percentage aandelen in uw portefeuille. U belegt uw vermogen voor een periode van ten minste zeven jaar en uw portefeuille bestaat uit aandelen, obligaties en liquiditeiten. Zeer Offensief minimaal 60% en maximaal 80% uit aandelen minimaal 15% en maximaal 25% uit obligaties minimaal 0% en maximaal 25% uit liquiditeiten U bent zich sterk bewust is van de beleggingsrisico's. U neemt deze risico s omdat u streeft naar sterke vermogensgroei. Dit deel van uw vermogen hoeft niet bij te dragen aan uw inkomsten of andere doelstellingen. U kent de dynamiek van de beurs en u aanvaardt de risico's die daarbij behoren. U accepteert dan de waarde van het belegd vermogen zeer sterk kan fluctueren doordat u overwegend in aandelen belegt. U belegt uw vermogen voor een periode van ten minste 7 jaar uw portefeuille bestaat uit aandelen en liquiditeiten. U verklaart: minimaal 80% en maximaal 100% uit aandelen minimaal 0% en maximaal 20% uit liquiditeiten 1. Zich bewust te zijn van de beleggingsrisico s verbonden aan effecten en deze risico s te aanvaarden. 2. Akkoord te gaan met de opneming van persoonsgegevens hem aangaande in de klantenregistratie van ASN Vermogensbeheer. 3. Verplicht te zijn eventuele wijzigingen in het Beleggingsprofiel terstond aan ASN Vermogensbeheer schriftelijk mede te delen 4. Alle gevraagde gegevens volledig en naar waarheid te hebben verstrekt. Het beleggingsprofiel vormt een integraal onderdeel van de Overeenkomst tot vermogensbeheer die tussen u en ASN Vermogensbeheer is gesloten. Benchmarking Om te beoordelen of de behaalde beleggingsresultaten marktconform zijn wordt deze getoetst aan een aantal indices. Aandelen Euro Top 100 (50%), MSCI World Euro (50%) Obligaties CitiGroup Dutch Governement Bond Index 5-7 years

12 Bijlage II Specificatie vermogen exclusief eventueel nadien toegevoegde waarden en exclusief nadien onttrokken waarden. Rekening bij Theodoor Gilissen Bankiers soort rekening geadministreerd onder nummer bedrag/ waarde Effectenrekening %%Dossiernr%% Tegenrekeningen soort rekening Bankrekening geadministreerd onder nummer %%Banknr%% bij instelling

13 Bijlage III beperkingen De toegestane categorieën van beleggingstransacties waarvoor de volmacht als bedoeld in artikel 2.1 van deze overeenkomst geldt zijn (doorhalen wat niet van toepassing is): Effectenbeurzen Aandelen Binnenland Largecap Midcap Smallcap Buitenland Large cap Midcap Smallcap Obligaties Binnenland Buitenland Converteerbare obligaties Binnenland Buitenland Beleggingsinstellingen Binnenland Buitenland Shortposities Derivaten Debetstand (max 10%) Overige Vreemde valuta's Edelmetalen Deposito s ten name van cliënt