Beleggen Risico Inventarisatie

Transcriptie

1 eleggen Risico Inventarisatie PERSOONSGEGEGEVENS PRTIULIEREN Geslacht chternaam Voorletters Titulatuur/anhef SN dres Postcode/Woonplaats Land Opleidingsniveau eroep Telefoon privé Telefoon zakelijk (1) Mobiel privé zaak (1) atum invullen

2 VRGENLIJST 1.Wat is uw beleggingsdoelstelling? 2.ent u van plan tussentijds vermogen aan uw beleggingsportefeuille te onttrekken of juist vervolgstortingen te doen? 3.Welke gevolgen heeft het niet halen van uw beleggingsdoelstellingen? 4.Welk deel van uw vrij beschikbaar vermogen gaat u beleggen? E Vermogensgroei met een bepaald doelvermogen Vermogensgroei zonder een bepaald doelvermogen Jaarlijkse aanvulling op huidige inkomen Financiering van een toekomstige uitgave, bijvoorbeeld de studie van kinderen, eerder stoppen met werken of aflossen van een hypothecaire geldlening Periodiek te onttrekken Periodiek bij te storten Incidenteel te onttrekken Financiering van een toekomstige uitgave, bijvoorbeeld de studie van kinderen, eerder stoppen met werken of aflossen van een (hypothecaire) lening Geen of een combinatie van bovenstaande mogelijkheden it heeft noch financiële, noch emotionele gevolgen it zou grote financiële en emotionele consequenties hebben Ik zou teleurgesteld zijn, maar het zou nauwelijks invloed hebben op mijn levenspeil Ik zou mijn levenspeil moeten aanpassen Meer dan 75% 50%-75% 25%-50% Minder dan 25%

3 5.Uw huidig inkomen (uit loon, pensioen, onderneming e.d.) is: 6.Welke kansverdeling spreekt u het meest aan voor het door u te beleggen vermogen? 7.Hoe vaak controleert u de waarde van uw portefeuille? 8.ij welke tussentijdse waardedaling van uw portefeuille voelt u zich nog comfortabel? 9.Waaruit bestaat uw huidige beleggingsportefeuille? Onvoldoende om uw vaste lasten en kosten van levensonderhoud te betalen; u komt geld tekort Soms voldoende, soms onvoldoende; aan het eind van de maand komt u ongeveer uit Voldoende om uw vaste lasten en kosten van levensonderhoud te betalen; u kunt maandelijks een bedrag opzij zetten Ruim voldoende om vaste lasten en kosten van levensonderhoud te betalen; u kunt maandelijks een aanzienlijk bedrag opzij zetten Een gemiddeld jaarrendement van 10%, maar in een slecht jaar kan dit uitkomen op -17% Een gemiddeld jaarrendement van 8%, maar in een slecht jaar kan dit uitkomen op -12% Een gemiddeld jaarrendement van 6%, maar in een slecht jaar kan dit uitkomen op -5% Een jaarlijks rendement gelijk aan de spaarrente, ook in een slecht jaar Iedere dag Iedere maand Ieder kwartaal Eens in het jaar Geen enkele, de waarde mag absoluut niet dalen ij een waardedaling kleiner dan 10% ij een waardedaling kleiner dan 25% at hangt af van het negatieve rendement van de markt (index) Geheel of bijna geheel uit spaargeld Geheel of bijna geheel uit aandelen en /of derivaten Een mengeling van aandelen, obligaties en andere beleggingen Geheel of bijna geheel uit obligaties en spaargeld

4 10.Wat is uw beleggingshorizon? 11.Heeft u ervaring met beleggen? 12.Wat is uw rendementsdoelstelling? it is een controlevraag, uw antwoord dient te passen bij uw risicoprofiel E Korter dan 5 jaar Langer dan 5 jaar maar korter dan 10 jaar Langer dan 10 jaar maar korter dan 15 jaar Langer dan 15 jaar Ja, ruimschoots en voor langere tijd Ja, maar in beperkte mate Nee, maar ik volg wel het financiële nieuws Nee 4% gemiddeld per jaar 5% gemiddeld per jaar 6% gemiddeld per jaar 7% gemiddeld per jaar 85 of meer

5 HUIIG PROFIEL ELEGGINGSPORTEFEUILLE Puntentelling Totaalscore Risico-acceptatie profiel op basis van de puntentelling E Punten 0 t/m 8 efensieve belegger (2) 9 t/m 18 Gematigd defensieve belegger 19 t/m 25 Neutrale belegger 26 t/m 35 Gematigd offensieve belegger 36 t/m 45 Offensieve belegger

6 KENNIS EN ERVRING Kennis en ervaring met betrekking tot onderstaande financiële instrumenten (3) antal jaren vertrouwd antal transacties Gemiddeld bedrag per transactie < 1 jaar >1 jaar <3 per jr >3 per jr < > Obligaties eleggingsfondsen andelen Hedgefunds Trackers Opties INKOMENSSITUTIE ruto jaarinkomsten uit huidige dienstbetrekking en/of andere bronnen. Indien van toepassing gezamenlijk inkomen. Minder dan of meer

7 VERMOGENSSITUTIE ctiva Passiva Effecten Hypotheek Eigen woning en andere onroerende zaken, vrije verkoopwaarde Liquide middelen en overige banktegoeden iversen ebetstand rekening courant en andere schulden Totaal bezittingen () Totaal schulden () Netto vermogen (-) Het te beleggen / beheren vermogen ONTROLEVRGEN esteedt u momenteel meer dan 50% van uw maandelijks gezinsinkomen aan verplichtingen (hypotheek, lening, afbetaling auto etc.)? (4) Gaan uw inkomsten (beroeps- en andere) de komende 5-7 jaar dalen? (4) Het te beleggen vermogen dient als noodzakelijke aanvulling op uw pensioenvoorziening? (4) Is het te beheren vermogen groter dan uw nettovermogen? (5) Maakt het te beleggen onderdeel uit van een effectenhypotheek? Komt de portefeuille overeen met uw risicoprofiel? (6) Moeten uw beleggingen maatschappelijk verantwoord en duurzaam zijn? (7) Ja Nee

8 (1) Indien van toepassing. (2) Het kan zijn dat uw profiel zo defensief is dat alleen sparen overblijft. (3) Indien u bij deze vraag overal de eerste vraag heeft aangekruist kunt u niet voor een offensieve portefeuille kiezen. (4) Indien de genoemde vraag met ja is beantwoord kan alleen in een defensieve of gematigd defensieve portefeuille worden belegd. (5) Indien het bedrag dat u wenst te beleggen groter is dan uw netto vermogen en dit bedrag niet is verpand uit hoofde van een effectenhypotheek, dan kan er enkel in een defensieve portefeuille worden belegd. (6) Indien uw gekozen portefeuille offensiever is dan uw risicoprofiel wijzen we u op de extra risico's van uw gekozen strategie. Mocht u een defensievere portefeuille kiezen dan uw risicoprofiel dan wijzen we u op de kans dat die u loopt op een tegenvallend rendement. Indien uw profiel defensief is kunt u niet voor een offensieve portefeuille kiezen, in dien uw profiel offensief is kunt u niet voor een defensieve portefeuille kiezen. (7) Keuze voor maatschappelijk verantwoorde en duurzame beleggingen kan ook een ander dan financieel rendement geven en daardoor afwijkende resultaten geven. ONERTEKENR 1 ONERTEKENR 2 Naam atum Plaats Handtekening Naam atum Plaats Handtekening