Wijzigingsopdracht VvAA VermogensGroeiPlan/Koopsom-/Spaar-/PensioenEffectPlan

Transcriptie

1 Wijzigingsopdracht VvAA VermogensGroeiPlan/Koopsom-/Spaar-/PensioenEffectPlan Alle vragen s.v.p. nauwkeurig en volledig beantwoorden. Met dit formulier kunt u wijzigingen van uw polis kenbaar maken. Kruist u s.v.p. aan welke polis het betreft. n VvAA VermogensGroeiPlan n VvAA SpaarEffectPlan n VvAA KoopsomEffectPlan n VvAA PensioenEffectPlan Naam verzekeringnemer n m n v Polisnummer VvAA relatienummer Wijziging in uw persoonlijke gegevens Ingangsdatum wijziging (dd-mm-jjjj) Adres Postcode Telefoonnummer Woonplaats Gewijzigd bankrekeningnummer (IBAN) Automatische incasso n ja n nee Extra storting* Ik wil een extra storting ad.,- in mijn polis investeren. Ik maak dit bedrag zelf over naar rekeningnummer NL85 INGB t.n.v. VvAA Levensverzekeringen n.v. o.v.v. mijn polisnummer en relatienummer. (* hiervoor geldt een minimum van 250,-) Deze extra storting wens ik als volgt over de beleggingsfondsen te verdelen VvAA verzekerd obligatiefonds % VvAA verzekerd mix fund % VvAA verzekerd global fund % VvAA verzekerd liquiditeitenfonds % VvAA verzekerd aandelenindexfonds % Let op: het totaal dient op 100% uit te komen. Aan- en verkoopkosten bij Switch Voor het switchen van fondsen worden 0,5% verkoopkosten en 0,5% aankoopkosten ingehouden. Switchen van mijn gehele of gedeeltelijke huidige poliswaarde naar de volgende verdeling over de beleggingsfondsen** A. De gehele waarde van mijn polis dient als volgt over de volgende beleggingsfondsen te worden verdeeld. VvAA verzekerd obligatiefonds % VvAA verzekerd mix fund % VvAA verzekerd global fund % VvAA verzekerd liquiditeitenfonds % VvAA verzekerd aandelenindexfonds % Let op: het totaal dient op 100% uit te komen _03 B. Een gedeelte van de huidige waarde van mijn polis dient als volgt te worden verdeeld. Huidige situatie N nieuwe situatie VvAA verzekerd obligatiefonds % % VvAA verzekerd global fund % % VvAA verzekerd aandelenindexfonds % % VvAA verzekerd mix fund % % VvAA verzekerd liquiditeitenfonds % % Wilt u de fondskeuze van uw toekomstige premies ook wijzigen, dan kunt u dit bij het volgende onderdeel van dit formulier aangeven. Orteliuslaan 750, Postbus 8153, 3503 RD Utrecht, , 1

2 Wijzigen van de beleggingsfondsen voor mijn toekomstige premies** Ik wil de verdeling van mijn toekomstige premies over de beleggingsfondsen per eerstkomende premievervaldatum als volgt wijzigen: VvAA verzekerd obligatiefonds % VvAA verzekerd mix fund % VvAA verzekerd global fund % VvAA verzekerd liquiditeitenfonds % VvAA verzekerd aandelenindexfonds % Let op: het totaal dient op 100% uit te komen. Verklaring Ondergetekende verklaart hierbij dat de op dit formulier vermelde wijzigingen dienen te worden uitgevoerd op zijn/haar polis met het polisnummer zoals dat op de voorzijde door hem/haar is aangegeven. In het geval dat de polis is verpand is voor wijzigingen toestemming van de pandhouder nodig. De aangegeven wijzigingen dienen door VvAA Levensverzekeringen N.V. te worden uitgevoerd zodra VvAA Levensverzekeringen N.V. in het bezit is van deze getekende opdracht, van de eventuele extra storting en/of toestemming van de pandhouder. Wijzigingen kunnen niet met terugwerkende kracht worden doorgevoerd. Verklaring premie-incasso (indien van toepassing) Hiermee verklaren de verzekeringnemer van het spaardeel en de verzekeringnemer van het risicodeel het volgende: 1. De premieplichtige voor het spaardeel en het risicodeel gaan ermee akkoord dat de door hen verschuldigde premie zal worden geïncasseerd bij de verzekeringnemer van het spaardeel (=eerste verzekeringnemer). 2. De premieplichtige voor het overlijdensdeel verzoekt VvAA Levensverzekeringen N.V. zich voor de incasso van de door hem/haar verschuldigde premie te richten tot de verzekeringnemer van het spaardeel (=eerste verzekeringnemer). De verzekeringnemer van het spaardeel (=eerste verzekeringnemer) verklaart zich akkoord met genoemde wijze van incasso. 3. Na elke mutatie van de verzekeringsovereenkomst dienen bovenstaande verklaringen opnieuw door de premieplichtinge te worden afgelegd. ondertekening Datum Plaats Handtekening verzekeringnemer Handtekening medeverzekeringnemer U kunt deze wijzigingsopdracht retourneren aan: VvAA Levensverzekeringen N.V., Antwoordnummer 1551, 3500 VP UTRECHT (een postzegel is niet nodig) **Risicoprofiel Wanneer u een beleggingsverzekering afsluit of wijzigt, wordt er een persoonlijk risicoprofiel opgesteld. Met behulp van een aantal vragen (onder andere op het gebied van ervaring met beleggen, risicobereidheid en tijdshorizon) wordt vastgesteld welke verdeling van de beleggingsfondsen op dit moment het beste bij u past. Switchen Voordat u kunt switchen, moet u het bijgevoegde risicoprofiel formulier invullen. Met de antwoorden op uw risicoprofiel formulier wordt gecontroleerd of de fondsverdeling in uw beleggingsverzekering na de voorgenomen switch overeenkomt met de bij uw risicoprofiel behorende fondsverdeling. Indien de fondsverdeling na de voorgenomen switch afwijkt van de bij uw risicoprofiel behorende fondsverdeling, wordt u hierover door VvAA geïnformeerd en vragen wij een schriftelijke bevestiging van deze afwijking. Zonder een volledig ingevuld wijzigingsformulier en risicoprofiel, kunnen wij uw switch niet in behandeling nemen. Let op: Indien de polis is verpand kunnen de voorgenomen wijzigingen pas worden doorgevoerd na toestemming van de bank (pandnemer). 2

3 Risicoprofiel Aan de hand van de vragenlijst kunt u uw beleggersprofiel bepalen en daarmee eenvoudig uw VvAA beleggingsportefeuille samenstellen. Doelstelling is hiermee een handvat te bieden bij uw beleggingskeuze. Het is dus geen voorschrift. Ons advies is; kies de beleggingsfondsen waar u zich prettig bij voelt. Vult u het formulier s.v.p. met blokletters in Naam Beroep Geboortedatum Relatienummer Polisnummer Maak uw antwoorden kenbaar door de betreffende hokjes aan te kruizen Uw persoonlijke omstandigheden In hoeverre bent u financieel afhankelijk van het eindkapitaal? (bijvoorbeeld in verband met aflossing van uw hypotheek, uw pensioen etc.) n Ik ben volledig afhankelijk van het eindkapitaal als aanvulling op mijn inkomen/pensioen/aflossing hypotheek/studieverzekering. 0 n Ik verwacht dat ik voor een groot gedeelte afhankelijk zal zijn van het eindkapitaal. 20 n Ik verwacht dat ik vanaf de einddatum pas na een aantal jaren afhankelijk zal zijn van het eindkapitaal. 60 n Ik verwacht dat ik vrijwel niet afhankelijk zal zijn van het eindkapitaal. 90 n Ik heb nog geen specifiek doel voor het eindkapitaal en ben er geheel niet van afhankelijk. 125 Vaststelling beleggingsattitude De ervaring leert dat een hoog rendement op lange termijn vrijwel altijd samengaat met sterke schommelingen op korte termijn. Kennis en ervaring Hoeveel kennis heeft u van de financiële markten. U volgt de financiële markten n nooit 0 n soms, tenminste 1 x per maand 20 n regelmatig, tenminste 1 x per week 35 n vaak (dagelijks) 65 Essentieel bij de vaststelling van uw beleggingsprofiel is de mate waarin u ervaring hebt met aandelenbeleggingen. Hoeveel jaren ervaring hebt u met het beleggen in aandelen? n 0 jaar 0 n 1-3 jaar 20 n 3-7 jaar 35 n 7-10 jaar 65 n langer dan 10 jaar 75 3

4 Hoeveel beleggingstransacties (aankoop/verkoop) doet u gemiddeld per jaar? n geen 0 n n n n meer dan Houding ten opzichte van het risico De verschillende beleggingscategorieën hebben verschillende risicokenmerken. Zo zijn beleggingen in obligaties in het algemeen minder risicovol dan beleggingen in aandelen. Met name de houding ten opzichte van aandelen is van belang voor uw beleggingsprofiel. n u hebt niet eerder in aandelen belegd en het risico lijkt u te hoog. 0 n u hebt niet eerder in aandelen belegd maar het risico lijkt u acceptabel. 35 n u hebt eerder in aandelen belegd, maar u vindt het risico te hoog. 0 n u hebt eerder in aandelen belegd en u vindt het risico acceptabel. 75 Wat is uw beleggingshorizon Wanneer heeft u uw geld sowieso nodig. Oftewel, wat is de minimale duur dat u uw beleggingen kunt laten staan zonder dat u geheel of gedeeltelijk moet verkopen. n 0-5 jaar 0 n 5-10 jaar 20 n jaar 60 n jaar 90 n meer dan 20 jaar 125 Hoe belangrijk vindt u vermogensgroei n ik wil de zekerheid dat mijn belegging tussentijds nooit in waarde daalt. In feite wil ik sparen. 0 n vermogensgroei vind ik onbelangrijk. Ik wil wel minimaal een compensatie voor inflatie op mijn vermogen 20 n vermogensgroei bij een gemiddelde risico-rendement verhouding vind ik belangrijker dan een vermogensbehoud 60 n ik wil een behoorlijke vermogensgroei behalen. Ik realiseer mij dat dit voor de korte termijn grotere fluctuaties met zich mee kan brengen 90 n realiseren van een zo hoog mogelijke vermogensgroei staat voorop, ik realiseer mij dat dit voor de korte termijn grotere fluctuaties met zich mee kan brengen 120 Verwachte waardedaling in een slecht beleggingsjaar De waarde van beleggingen kan stijgen, maar ook dalen. Welk niveau van waardedaling van het belegde spaargeld bent u bereid in een slecht beleggingsjaar te accepteren? n 0-5% 0 n 5-10% 35 n 10-15% 60 n meer dan 15% 75 Totaalscore Vaststelling profielportefeuille Met behulp van onderstaande tabel kunt u uw beleggersprofiel bepalen. Het totaal aantal punten geeft uw profiel aan. AANTAL OF MEER Profiel

5 Profiel 1 * Ik ben zeer afhankelijk van het eindkapitaal. * Ik heb geen ervaring met beleggen en ervaar waardefluctuaties als onaangenaam. * Ik verwacht 4% rendement op lange termijn. * In goede jaren kan het rendement iets hoger uitvallen dan de lange termijnverwachting. Ik realiseer me dat in slecht beleggingsjaren een beperkt negatief rendement tot de mogelijkheden behoort. Profiel 2 * Ik ben tamelijk afhankelijk van het eindkapitaal. * Op de lange termijn is een substantieel deel van de eindkapitaal bestemd voor nu reeds onbekende doelen. * Ik heb weinig of geen ervaring met beleggen en ervaar waardefluctuaties als onaangenaam. * Ik verwacht ca 4,5% rendement op lange termijn. Profiel 3 * Ik ben op korte termijn dan wel middellange termijn afhankelijk van het eindkapitaal. * Ik heb weinig of geen ervaring met beleggen, maar beperkte waardefluctuaties zijn voor mij geen probleem. * Ik verwacht 5% rendement op lange termijn. * In goede jaren kan het rendement hoger uitvallen dan de lange termijnverachting. Ik realiseer me dat in slechte beleggingsjaren een verlies van circa 10% tot de mogelijkheden behoort. Profiel 4 * Ik ben op korte termijn dan wel middellange termijn niet of nauwelijks afhankelijk van het eindkapitaal. * Ik heb al geruime tijd beleggingservaring. * Ik heb weinig of geen ervaring met beleggen, maar sterke waardefluctuaties zijn voor mij geen probleem. * Mijn beleggingsdoelstellingen richten zich op groei op langere termijn, maar ik wil op korte termijn best eens switchen om extra winst te pakken. * Ik verwacht 6% rendement op lange termijn. * In goede jaren kan het rendement aanzienlijk hoger uitvallen dan de lange termijnverwachting. Ik realiseer me dat in slechte beleggingsjaren een verlies van 10% of meer tot de mogelijkheden behoort. Profiel 5 * Ik ben op middellange dan wel lange termijn niet afhankelijk van het eindkapitaal. * Mijn spaarverzekering richt zich puur op vermogensgroei en/of fiscaal aantrekkelijke overheveling van vermogen. * Ik heb weinig of geen ervaring met beleggen, maar sterke waardefluctuaties zijn voor mij geen probleem. * Ik heb zeer veel ervaring met beleggen in aandelen. * Ik verwacht 7% rendement op lange termijn. * In goede jaren kan het rendement zeer veel hoger uitvallen dan de lange termijnverwachting. Ik realiseer me dat in slechte beleggingsjaren een verlies van 15% of meer tot de mogelijkheden behoort. Profiel 6 * Ik ben op middellange dan wel lange termijn niet afhankelijk van het eindkapitaal. * Ik ben een aandelenbelegger pur sang. * Ik heb geen problemen met risico of met negatieve beleggingsresultaten. * Ik ben een alerte belegger. * Ik verwacht 8% rendement op lange termijn. * In sommige jaren kan het rendement fors lager uitvallen dan de lange termijnverwachting ik realiseer me dat. 5

6 PROFIEL VvAA verzekerd obligatiefonds 40-80% 30-60% 30-60% 20-60% 0-40% 0-0% VvAA verzekerd aandelenindexfonds/ VvAA verzekerd global fund 0-20% 10-30% 15-45% 40-60% % % VvAA Verzekerd liquiditeitenfonds 5-15% 0-15 % 0-15% 0-10% 0-10% 0-10% VvAA mix fund (een gelijk percentage aandelen/global en obligaties kunt u vervangen door dit mix fund) 0-40% 20-60% 30-90% % % % Prognoserendement 4% 4,5% 5% 6% 7% 8% 6