Wijzigingsformulier Beleggen E&Y

Transcriptie

1 AEGON PensioenEffect Wijzigingsformulier Beleggen E&Y Rekeningnummer : Naam Adres Postcode : Plaats Met dit formulier kunt u uw beleggingskeuzes veranderen. Hieronder ziet u op welke pagina het onderdeel staat dat u wilt veranderen. Gaat u meteen naar dat onderdeel toe. Wilt u niet langer zelf verantwoordelijk zijn voor uw beleggingen of wilt u het juist niet meer aan uw pensioenfonds overlaten, ga dan naar onderdeel A Wijzigen verantwoordelijkheid. Pagina 1 Is uw persoonlijke of financiële situatie veranderd en daardoor uw risicoprofiel, ga dan naar onderdeel B Wijzigen risicoprofiel. Pagina 1 Belegt u nu met ProfielBeleggen en wilt u daarbinnen iets veranderen of wilt u overstappen naar MixBeleggen, ga dan naar onderdeel C ProfielBeleggen. Pagina 3 Belegt u nu met MixBeleggen en wilt u daarbinnen iets veranderen of wilt u overstappen naar ProfielBeleggen, ga dan naar onderdeel D MixBeleggen. Pagina 4 A. Wijzigen verantwoordelijkheid! Ik wil liever zelf mijn beleggingen gaan bepalen en ben zelf verantwoordelijk voor mijn beleggingskeuzes. Ik bepaal eerst hoeveel risico ik wil nemen met mijn beleggingen: mijn risicoprofiel (onderdeel B.). B). Daarna maak ik een keuze tussen ProfielBeleggen (onderdeel C.) C) en MixBeleggen (onderdeel D). D.).! Ik wil geen verantwoordelijkheid meer voor mijn beleggingen, mijn inleg wordt belegd zoals mijn pensioenfonds met AEGON heeft afgesproken. Let op: u hoeft uw risicoprofiel niet in te vullen. Vult u die toch in, dan leggen wij die niet vast. Ga Let door op: u naar hoeft E. uw Ondertekening. risicoprofiel niet in te vullen. Vult u die toch in, dan leggen wij die niet vast. Ga door naar E. Ondertekening. B. Wijzigen risicoprofiel Stap 1. Inzicht in uw financiële situatie en risicobereidheid Beantwoord de volgende twee vragen. Bij ieder antwoord hoort een aantal punten. Kiest u bij elke vraag het antwoord dat het beste bij u past. Het antwoord met de minste punten bepaalt uw score bij stap 1. Bijvoorbeeld. Bij vraag 1 past de omschrijving met 300 punten het beste bij u en bij vraag 2 de omschrijving met 200 punten. Uw score is dan uiteindelijk 200. Deze score vult u in. 1

2 1. In hoeverre bent u voor uw hele financiële situatie als u met pensioen gaat afhankelijk van de opbrengst van uw AEGON PensioenEffect? a) Ik ben daarvan zeer afhankelijk. Ik ben voor mijn pensioen helemaal afhankelijk van mijn belegde geld. Ik heb als ik met pensioen ben geen andere inkomsten of vermogen uit bijvoorbeeld AOW en/of spaargeld of ik heb zelfs schulden. Ik kan dus absoluut niet zonder de opbrengsten uit AEGON PensioenEffect. 200 b) Ik ben daarvan voor een groot deel afhankelijk. Ik heb als ik met pensioen ben nog een beperkt deel andere inkomsten of vermogen uit bijvoorbeeld AOW en/of spaargeld. Maar deze inkomsten zijn lang niet genoeg. Ik kan daarom voor een groot deel niet zonder de opbrengsten uit AEGON PensioenEffect. 300 c) Ik ben daarvan voor een deel afhankelijk. Ik heb als ik met pensioen ben nog een behoorlijk deel andere inkomsten en/of vermogen uit bijvoorbeeld AOW en/of spaargeld. Deze inkomsten zijn bijna genoeg. Voor een klein deel kan ik niet zonder de opbrengsten uit AEGON PensioenEffect. 400 d) Ik ben daarvan niet afhankelijk. Ik heb als ik met pensioen ben nog een groot deel andere inkomsten en/of vermogen uit bijvoorbeeld AOW en/of spaargeld. Ik kan eigenlijk bijna rondkomen zonder de opbrengsten uit AEGON PensioenEffect. Ze vormen een interessante aanvulling Met het geld dat ik beleg wil ik zorgen voor een pensioen als: basisinkomen; extra inkomen. Ik heb al een goed basisinkomen. Met dit doel (basisinkomen of extra inkomen) in gedachten, bent u bereid: a) een klein risico te nemen. Ik besef dat de opbrengst van de beleggingen dan in verhouding zeer laag kan zijn. 200 b) een gemiddeld risico te nemen. Ik besef dat de opbrengst van de beleggingen dan in verhouding laag kan zijn. 300 c) een hoog risico te nemen. Ik besef dat ik daardoor kans heb meer rendement te behalen, maar ook dat ik een kleine kans heb dat ik minder terugkrijg dan ik heb ingelegd. 400 d) een zeer hoog risico te nemen. Ik wil een hoge opbrengst, maar ik besef dat ik eventueel geld kan verliezen. 600 Vul hier uw score bij vraag 1 in: Vul hier uw score bij vraag 2 in: Vul hier de laagste score van deze twee scores in: Dit is de eindscore van stap 1. Ga verder met stap 2. Stap 2. Inzicht in uw persoonlijke situatie Beantwoord de vragen 3 tot en met 8. Tel aan het eind alle punten bij elkaar op om uw score bij stap 2 te bepalen. 3. Hoeveel kennis heeft u van beleggen? a) Ik heb geen kennis van beleggen. 0 b) Ik heb enige kennis van beleggen. 50 c) Ik heb veel kennis van beleggen Hoeveel ervaring heeft u met beleggen? a) Ik heb nog nooit belegd. 0 b) Ik beleg nog niet zo lang, namelijk korter dan één jaar, voornamelijk in beleggingsfondsen. 30 c) Ik beleg al jaren, voornamelijk in beleggingsfondsen. 50 d) Ik beleg korter dan één jaar, voornamelijk in aandelen en/of opties. 70 e) Ik beleg al jaren, voornamelijk in aandelen en/of opties

3 5. Welk risico bent u bereid te nemen? a) Ik wil zeer weinig risico lopen. 0 b) Ik wil weinig risico nemen en veel zekerheid hebben. 50 c) Ik ben bereid een groot risico te nemen om zo het hoogste rendement te behalen Hoe reageert u als uw beleggingen in korte tijd met meer dan 10% in waarde dalen? a) Ik lig er wakker van. 0 b) Dat vind ik buitengewoon vervelend. 30 c) Ik vind het jammer, maar dat hoort nou eenmaal bij beleggen. 70 d) Ik kan me er niet druk om maken, het biedt mij juist de kans om voordelig aan te kopen Welke combinatie van risico en rendement op de lange termijn accepteert u? a) Een gemiddeld rendement van 4% per jaar. De kans is erg klein dat ik minder terugkrijg dan ik heb ingelegd. 0 b) Een gemiddeld rendement van 5% per jaar. De kans is klein dat ik minder terugkrijg dan ik heb ingelegd. 50 c) Een gemiddeld rendement van 7% per jaar. De kans bestaat dat ik minder terugkrijg dan ik heb ingelegd Hoe reageert u als de opbrengst van uw AEGON PensioenEffect tegenvalt, waardoor u een lagere pensioenuitkering krijgt? a) Dat vind ik buitengewoon vervelend. 0 b) Dat vind ik jammer. 50 c) Dat vind ik geen probleem. 100 Heeft u de vragen 3 t/m 8 beantwoord en de punten opgeteld? Vul dan hier uw score bij stap 2 in: Ga door met stap 3. Stap 3. Bepaal uw laagste score en uw risicoprofiel Uw scores uit stap 1 en 2 bepalen uw risicoprofiel. Bekijk welke score (die uit stap 1 of die uit stap 2) lager is. Met die laagste score kunt u in onderstaande tabel zien welk risicoprofiel waarschijnlijk het beste bij u past. Laagste score uit stap 1 en 2: Kruis hier het risicoprofiel aan dat hoort bij uw laagste score. Totaalscore Risicoprofiel! punten Risicoprofiel Terughoudend! punten Risicoprofiel Neutraal! punten Risicoprofiel Ondernemend! punten Risicoprofiel Avontuurlijk! punten Risicoprofiel Zeer Offensief Let op: Een ander risicoprofiel kan betekenen dat uw huidige beleggingen daar niet meer bij passen. Controleer of dit het geval. Belegt u met ProfielBeleggen geeft u dan uw eventuele nieuwe keuze door bij onderdeel C. ProfielBeleggen. Belegt u met MixBeleggen geeft u dan uw eventuele nieuwe keuze door bij onderdeel D. MixBeleggen. C. ProfielBeleggen 1. Een ander beleggingsprofiel kiezen binnen ProfielBeleggen U kunt voor een ander beleggingsprofiel kiezen, als dat binnen uw risicoprofiel past. Kiest u ook voor de inleggarantie, dan kunt u ook 2 beleggingsprofielen hoger kiezen; beleggingsprofielen met meer risico. Mijn beleggingsprofiel wordt:! Terughoudend! Neutraal! Ondernemend! Avontuurlijk 2. Overstappen van ProfielBeleggen naar MixBeleggen! Ik stap over van ProfielBeleggen naar MixBeleggen. 3

4 Beleggingsmix In het overzicht bij onderdeel D. MixBeleggen ziet u per risicoprofiel de beleggingsmix met het maximaal toegestane risico. U ziet in dit schema per risico profiel uit welke fondsen u kunt kiezen. Kruis boven in het schema uw risicoprofiel aan en maak uw keuze in de kolom onder dat risicoprofiel. Bij elke categorie ziet u achter Totaal hoeveel u maximaal in die categorie mag beleggen. Gebruikt u het percentage niet volledig, dan mag u het deel dat u niet gebruikt optellen bij de categoriën met minder risico. Als de looptijd tot uw pensioendatum korter dan 5 jaar is, gelden andere maximale percentages. U vindt deze in de brochure AEGON PensioenEffect. Geeft u bij onderdeel D. MixBeleggen ook aan of u gebruik wilt maken van herverdelen. D. MixBeleggen 1. Wijzigen beleggingsmix MixBeleggen U kunt de beleggingsmix wijzigen, als dat binnen uw risicoprofiel past. Geef hieronder uw nieuwe beleggingsmix door. Mijn huidige beleggingsmix wordt gewijzigd in: Mijn risicoprofiel is:! Terughoudend! Neutraal! Ondernemend! Avontuurlijk! Zeer offensief Zakelijke waarden BNP Fortis Paribas OBAM OBAM % % % % % BNP Fortis Paribas L Fund Real L1 Real Estate Securities Europe-C - C % % % % % % % % % % Totaal (max. 40%) (max. 50%) (max. 60%) (max. 75%) (max. 100%) Combinatie Fondsen BNP Fortis Paribas L Fund L1 Strategy Diversified Balanced World Balanced World-C - C % % % % % BNP Fortis Paribas L Fund L1 Conver- Bond Convertible Bond World World-C - C % % % % % BNP Fortis Paribas L Fund L1 Absolute Return Balanced-C - C % % % % % % % % % % Totaal (max. 20%) (max. 25%) (max. 30%) (max. 25%) (max. 100%) Obligatie Fondsen BNP Fortis Paribas L Fund Bond L1 Bond Euro-C Euro - C % % % % % Totaal (max. 40%) (max. 25%) (max. 10%) (max. 100%) (max. 100%) Liquiditeiten BNP Fortis Paribas L Fund L1 Short Short Term Euro-C Term Euro - C % % % % % Liquiditeiten % % % % % TOTAAL 100% 100% 100% 100% 100% 2. Herverdelen MixBeleggen Automatisch herverdelen Automatisch herverdelen betekent dat wij eenmaal per jaar de actuele verdeling over de fondsen aanpassen aan de beleggingsmix die u heeft gekozen. Dit doen wij voor het eerst een jaar nadat wij uw verzoek op dit formulier hebben verwerkt.! Ik kies voor automatisch herverdelen.! Ik wil automatisch herverdelen stopzetten. Direct herverdelen Direct herverdelen betekent dat wij uw huidige beleggingen direct aan de beleggingsmix aanpassen die u heeft gekozen.! Ik kies voor direct herverdelen. Kruis alle twee de opties aan als u wilt dat al uw beleggingen worden aangepast aan de beleggingsmix die u heeft gekozen. Wij nemen dan ook de stortingen die uw pensioenfonds al heeft gedaan mee. 4

5 3. Overstappen van MixBeleggen naar ProfielBeleggen Binnen ProfielBeleggen kennen we vier beleggingsprofielen. Kiest u er één die past binnen uw risicoprofiel. In de Brochure AEGON PensioenEffect vindt u de omschrijvingen van de verschillende beleggingsprofielen.! Ik stap over van MixBeleggen naar ProfielBeleggen. Ik kies het volgende beleggingsprofiel:! Terughoudend! Neutraal! Ondernemend! Avontuurlijk E. Ondertekening Plaats Datum : - - dag maand jaar Handtekening Stuur dit formulier met uw handtekening naar: AEGON Bank N.V. Postbus AA Leeuwarden PE d PE c februari augustus AEGON PensioenEffect is een product van AEGON Bank N.V. Uw pensioenuitvoerder besteedt hierbij overeenkomstig de bepalingen uit de Pensioenwet een deel van haar werkzaamheden uit aan AEGON Bank N.V. AEGON Bank N.V. is geregistreerd bij de Autoriteit Financiële Markten te Amsterdam (Postbus 11723, 1001 GS Amsterdam) en statutair gevestigd te Utrecht, handelsregister Postbus 35, 8900 AA Leeuwarden. Telefoon