Openingsformulier LYNX Vermogensbeheer

Transcriptie

1 Openingsformulier LYNX Vermogensbeheer

2 Openingsinstructies START Hartelijk dank voor het kiezen voor LYNX Vermogensbeheer. Voor het spoedig openen van een rekening, vragen wij u vriendelijk onderstaande stappen te volgen: 1 Vul alle gegevens in Vul alle gevraagde gegevens in Zet waar gevraagd uw handtekening 2 Stuur de volgende documenten terug Volledig ingevuld openingsformulier Kopie geldig legitimatiebewijs Kopie bankafschrift (incl. naam, adres en datum, max. 6 maanden oud) Extra voor een gezamenlijke rekening Extra voor een zakelijke rekening: Kopie geldig legitimatiebewijs mederekeninghouder Kopie bankafschrift van uw zakelijke rekening (incl. naam, adres en datum, max. 6 maanden oud) Kopie bankafschrift mederekeninghouder (incl. naam, adres en datum, max. 6 maanden oud) Kopie statuten (eerste pagina met tenaamstelling en doelstelling) Gewaarmerkt uittreksel Kamer van Koophandel (max. 6 maanden oud) Uw rekening wordt geopend TIP: u kunt de documenten gratis per post naar het antwoordnummer van LYNX Vermogensbeheer opsturen. Onze ervaring is echter dat hier gemakkelijk drie werkdagen overheen kunnen gaan voordat wij deze post daadwerkelijk ontvangen. Om de openingsprocedure te versnellen, kunt u de documenten inscannen en mailen naar [email protected]. Wij hebben dan direct de documenten binnen en kunnen de rekening versneld voor u openen.

3 Particuliere rekening Rekeninghouder Eventuele mederekeninghouder Geslacht man vrouw man vrouw Naam Woonadres Postcode/Plaats Burgerlijke staat Burgerservicenr. (BSN / sofinummer) Telefoon Beroep Werkgever Plaats werkgever Opleiding Universiteit HBO MBO Universiteit HBO MBO LBO Anders LBO Anders Bent u in een ander land dan Nederland belastingplichtig?, namelijk in:, namelijk in: Beveiligingsvragen Wat is de titel van uw favoriete boek? Wie is uw favoriete muzikant? Wat is uw favoriete vakantiebestemming? Tegenrekening IBAN rekeningnummer Bedrag dat u stort (de minimale eerste storting bedraagt ) Zakelijke rekening Vul naast bovenstaande gegevens ook onderstaande in wanneer u een rekening op naam van een bedrijf wilt openen. Rechtsnaam Vestigingsadres Postcode Plaats Telefoon

4 Vaststellen beleggersprofiel Voordat LYNX Vermogensbeheer uw vermogen beheert, hebben wij informatie van u nodig. Met de volgende vragen probeert LYNX Vermogensbeheer inzicht te krijgen in uw financiële positie, kennis, ervaring, doelstellingen en risicobereidheid ten aanzien van beleggen. Op basis van uw antwoorden op deze vragen, kunnen wij beoordelen of onze dienst bij u past. Dit document bestaat uit 22 vragen. Wij willen graag benadrukken dat het in uw belang is dat u de vragen naar waarheid beantwoordt. De antwoorden op deze vragen vormen namelijk uw risicoprofiel. Financiële positie 1 Kruis in onderstaande tabel aan hoeveel uw netto vermogen, uw liquide netto vermogen en uw totale vermogen bedraagt. Minder dan Meer dan Netto vermogen 1 Netto liquide vermogen 2 Totale vermogen 3 1 de totale waarde van al uw bezittingen minus al uw schulden 2 de totale waarde van uw bezittingen die snel in cash kunnen worden omgezet, zoals spaargeld en beleggingen 3 de totale waarde van al uw bezittingen 2 Wat is uw jaarlijkse netto inkomen? Minder dan Tussen de en Tussen de en Tussen de en Meer dan Wat is de bron van uw inkomen? (meerdere antwoorden mogelijk) Inkomen uit arbeid Inkomen uit eigen onderneming Inkomen uit vermogen (beleggingen,erfenis, huurinkomsten, etc.) Inkomen uit pensioen Sociale uitkeringen (AOW, WW) Overige periodieke uitkeringen (kapitaalverzekering, lijfrente, alimentatie) Overige, namelijk: 4 Wat is de herkomst van uw vermogen? (meerdere antwoorden mogelijk) Familievermogen of nalatenschap Verkoop onderneming Verkoop onroerend goed Inkomen zelfstandig ondernemen Inkomen uit arbeid Expiratie van polissen Beleggingsresultaat Schenkingen

5 5 Hoe denkt u dat uw inkomen en vermogen zich de komende vijf jaar zullen ontwikkelen? Omcirkel wat van toepassing is en geef aan met hoeveel procent uw inkomen en/of vermogen in deze periode wijzigt. 6 Mijn inkomen zal dalen / gelijk blijven / stijgen met ongeveer % Mijn vermogen zal dalen / gelijk blijven / stijgen met ongeveer % Het huidige hoofdbestanddeel van uw inkomen is: Onvoldoende voor uw vaste lasten, levensonderhoud en financiële verplichtingen. De beleggingen dienen aanvullend inkomen te genereren. Voldoende voor uw vaste lasten, levensonderhoud en financiële verplichtingen. Aanvulling uit de beleggingen is niet noodzakelijk. Ruim voldoende voor uw vaste lasten, levensonderhoud en financiële verplichtingen. U kunt jaarlijks een bedrag opzij zetten. Doelstellingen 7 Wat zijn uw beleggingsdoelstellingen? 9 Wanneer wenst u dit doel bereikt te hebben? 8 Behoud van kapitaal Inkomen Vermogensgroei Handelswinsten Speculatie Bescherming van posities Wat is het doel van uw vermogen? Ik wil (een deel van) mijn pensioen opbouwen of hypotheek aflossen of de studie van mijn kinderen betalen Ik wil in de toekomst een grote uitgave doen. Hiervoor heb ik een bedrag nodig van Ik streef een jaarlijks rendement na van % Ik streef een vermogen na van Algemene vermogensgroei Geen specifieke termijn Over jaar Bent u van plan tussentijds vermogen te onttrekken aan uw portefeuille?, ongeveer per jaar Bent u bereid bij tegenvallende beleggingsresultaten uw doelstelling aan te passen of zelfs los te laten? Kennis en ervaring 12 Hoeveel kennis heeft u van beleggen? Geen: ik snap niets van beleggen, daarom ga ik naar een vermogensbeheerder. Weinig: ik weet wat aandelen zijn, maar meer niet. Gemiddeld: ik ben bekend met aandelen en obligaties en weet hoe financiële markten werken. Veel: ik ben bekend met aandelen, obligaties, opties en futures en weet hoe macroeconomische omstandigheden invloed kunnen hebben op de waarde van financiële instrumenten. 13 Hoeveel kennis heeft u van de volgende financiële instrumenten? Kruis per financieel instrument uw antwoord aan. Beperkt Goed Uitstekend Aandelen Opties Futures Valuta

6 14 Hoeveel ervaring heeft u met beleggen? Vul per financieel instrument uw antwoorden in. 15 Op welke wijze heeft u deze kennis en ervaring opgedaan? Vul uw antwoord in. ren ervaring Gem. aantal transacties p/j Gemiddeld volume ren ervaring Aandelen Zelf beleggen Opties Beleggingsadvies Futures Vermogensbeheer Valuta Risicobereidheid 16 Door meer risico te nemen, neemt de kans op hogere winsten toe. Tegelijkertijd neemt dan ook de kans op hogere verliezen toe. Stel dat u een beleggingsportefeuille van heeft, en stel dat onderstaande antwoorden de mogelijke waardeontwikkeling van deze portefeuille zouden aangeven na een jaar. Welk antwoord zou dan het beste bij u passen? 19 Wat vindt u ervan als u meer verliest dan u hiervoor heeft aangegeven? Een schande. Het aangegeven verlies zie ik als een ondergrens. Ik snap dat er altijd een mogelijkheid bestaat dat door onvoorziene omstandigheden de verliezen toch groter kunnen worden Een bedrag tussen de en (0% en +2%) en (-5% en +15%) en (-10% en +25%) en (-20% en +50%) 0 en (hierbij loopt u het risico uw volledige inleg kwijt te raken) -/ en (hierbij loopt u het risico een restschuld over te houden) Bent u bereid het risico te lopen een deel van uw inleg te verliezen?, ik ben niet bereid enig deel van mijn inleg te verliezen., ik ben bereid maximaal van mijn inleg te verliezen. Wat gebeurt er als u toch meer verliest dan u hiervoor heeft aangegeven? Dit heeft direct impact op mijn leven. Ik kom (acuut) in geldnood en zal geld moeten lenen of mijn huis moeten verkopen. Geen nood, ik kan een keer minder op vakantie of geen nieuwe auto kopen. Niets, ik kan het verlies makkelijk aanvullen met geld uit andere bronnen Hoe reageert u wanneer u bij uw beleggingen voor deze beleggingsportefeuille tussentijds te maken krijgt met plotselinge forse koersdalingen van bijvoorbeeld 10% in een kwartaal? Dat vind ik verschrikkelijk. Ik zou er slapeloze nachten van krijgen en wil liever stoppen. Ik vind het jammer, maar ik weet dat risico en rendement bij elkaar horen. Ik slaap net zo lekker als anders. In welk risicoprofiel zou u uzelf indelen? Defensief Neutraal Offensief Zeer offensief Zijn er nog omstandigheden die van belang zijn voor uw beleggingen bij LYNX Vermogensbeheer?

7 Regulerende informatie Bent u, een direct familielid of een huisgenoot geregistreerd als een effectenmakelaar of een werknemer, directeur of eigenaar van een beleggingsonderneming, bank, beleggingsfonds of een andere financiële instelling? Bent u lid, een werknemer of een verbonden persoon van een toezichthoudende instelling of beurs? Heeft u een conflict met een andere beleggingsonderneming of effectenmakelaar gehad? Bent u ooit onderworpen aan een onderzoek of procedure door een beurs of toezichthoudende instelling? Bent u directeur, 10% of meer aandeelhouder of beleidsbepaler van een beursgenoteerd bedrijf? Ondertekening Door deze overeenkomst te ondertekenen verklaart Cliënt dat: Hij/zij het document Basisovereenkomst, Marginovereenkomst, Opties- en futuresovereenkomst, Uitgangspunten en doelstellingen heeft ontvangen, gelezen en de inhoud daarvan te hebben begrepen en aanvaard. Cliënt stemt er uitdrukkelijk mee in dat een eventuele wijziging van dit document in de toekomst digitaal aan Cliënt ter hand wordt gesteld. Hij/zij akkoord gaat met de contractuele voorwaarden van Interactive Brokers (IB) met betrekking tot de dienstverlening die door deze laatste wordt aangeboden aan Cliënt (de IB cliëntenovereenkomst, zoals opgenomen op onze website Cliënt wordt aldaar aangeduid met de term Customer ). LYNX Vermogensbeheer hem/haar voldoende heeft geïnformeerd over de kenmerken en risico s van margin trading, opties en futures. Cliënt is zich bewust van de risico s die gepaard gaan met margin trading, opties en futures en van de volatiliteit en bijgevolg het speculatieve karakter van opties en futures. De vragen in het openingsformulier naar waarheid en op basis van uw huidige financiële positie en met inachtneming van uw huidige beleggingsdoelstellingen en risicobereidheid zijn ingevuld. Als uw persoonlijke omstandigheden wijzigen, kan dit van invloed zijn op uw risicoprofiel en dient de dienstverlening van LYNX Vermogensbeheer mogelijk aangepast of gestaakt te worden. Indien uw persoonlijke situatie verandert, raden wij u aan om deze wijzigingen aan LYNX Vermogensbeheer door te geven. De ondertekening op deze pagina geldt als een akkoord omtrent het gehele openingsformulier, het document Basisovereenkomst, Marginovereenkomst, Opties- en futuresovereenkomst, Uitgangspunten en doelstellingen en de IB cliëntenovereenkomst Plaats Datum Handtekening rekeninghouder Handtekening mederekeninghouder

8 Checklist Volledig ingevuld en ondertekend openingsformulier Kopie geldig legitimatiebewijs Kopie bankafschrift (incl. naam, adres en datum, max. 6 maanden oud) Extra voor een gezamenlijke rekening: + Kopie geldig legitimatiebewijs mederekeninghouder + Kopie bankafschrift mederekeninghouder (incl. naam, adres en datum, max. 6 maanden oud) Extra voor een zakelijke rekening: + Kopie bankafschrift van uw zakelijke adres (incl. naam, adres en datum, max. 6 maanden oud) + Kopie statuten (eerste pagina met tenaamstelling en doelstelling) + Gewaarmerkt uittreksel Kamer van Koophandel (max. 6 maanden oud) Stuur de documenten op Antwoordnummer VM AMSTERDAM (postzegel niet nodig) TIP: u kunt de documenten per post naar het antwoordnummer van LYNX Vermogensbeheer opsturen. Onze ervaring is echter dat hier gemakkelijk drie werkdagen overheen kunnen gaan voordat wij deze post daadwerkelijk ontvangen. Om de openingsprocedure te versnellen, raden wij u aan om de documenten in te scannen en te mailen naar [email protected]. Wij hebben dan direct de documenten binnen en kunnen de rekening versneld voor u openen.