INTAKE RECHTSPERSONEN VERMOGENSBEHEER / VERMOGENSBEGELEIDING

Transcriptie

1 INTAKE RECHTSPERSONEN VERMOGENSBEHEER / VERMOGENSBEGELEIDING UW VERMOGEN IS HET WAARD

2

3 Voorwoord Het primaire doel van deze intake is om te komen tot een goede inventarisatie. Wat is de financiële positie van de rechtspersoon? Welke kennis en beleggingservaring heeft/hebben de bestuurder(s)? En wat zijn de (financiële) doelstellingen en risicobereidheid van de rechtspersoon? Aan de hand van voorgaande vragen zullen we uiteindelijk bepalen welk beleggingsbeleid bij de rechtspersoon passend is en welk risicoprofiel. Een inventarisatie is van belang bij meerdere vormen van dienstverlening die Hof Hoorneman Bankiers aanbiedt, waaronder vermogensbeheer en vermogensadvies. In geval van vermogensbeheer beslist Hof Hoorneman Bankiers, op basis van een verkregen mandaat, welke mutaties worden aangebracht in de portefeuille. Bij vermogensadvies beslist de bevoegde bestuurder van de vennootschap over mutaties in de samenstelling van de portefeuille en blijft de bestuurder dus eindverantwoordelijk voor de genomen beslissingen. Wij zijn in het geval van vermogensadvies niet bevoegd om mutaties in de portefeuille door te voeren zonder opdracht daartoe. Risicoprofiel Het risicoprofiel wordt bepaald aan de hand van de kennis en ervaring van de bestuurder(s), de financiële situatie, doelstellingen en risicobereidheid van de rechtspersoon. De mate van risico wordt vastgelegd in een procentuele verhouding tussen risicovolle beleggingen en risicomijdende beleggingen. Dit is het kader waarbinnen Hof Hoorneman Bankiers mag beleggen of adviseren, waarbij geldt hoe offensiever het risicoprofiel hoe meer risicovolle effecten er worden opgenomen in portefeuille (bij vermogensbeheer) dan wel worden geadviseerd (bij vermogensadvies). Uiteraard geldt ook; hoe defensiever het risicoprofiel, des te meer risicomijdende effecten opgenomen zullen worden. Aangezien zowel de omstandigheden van de rechtspersoon alsmede de beleggingen aan verandering onderhevig zijn, zullen wij de actualiteit van de verstrekte informatie periodiek toetsen. Wij vragen u daarnaast ons op de hoogte te brengen van tussentijdse veranderingen die van invloed kunnen zijn op het te voeren beleggingsbeleid, zodat in dat geval eventueel het risicoprofiel aangepast kan worden. Tot slot Wij wijzen u erop dat iedere vorm van beleggen risico s met zich meebrengt. Zelfs bij een defensievere invulling van de portefeuille kunnen zich risico s manifesteren die leiden tot waardedaling van het vermogen. Hierbij moet u bijvoorbeeld denken aan zaken als renterisico, liquiditeitsrisico, herbeleggingsrisico en debiteurenrisico. Uw relatiebeheerder licht de verschillende risico s graag toe. Hoewel de inventarisatie enige tijd in beslag zal nemen, is deze essentieel om het vermogen van de vennootschap optimaal te kunnen beheren of begeleiden. Wij zijn u uiteraard graag behulpzaam bij het invullen. Volledigheidshalve wijzen wij u erop dat het verstrekken van onjuiste of onvolledige antwoorden kan leiden tot een vorm van beheer of begeleiding die niet aansluit bij de (financiële) situatie van de rechtspersoon, met alle gevolgen van dien. Dit is uw eigen verantwoordelijkheid, hiervoor zijn wij niet aansprakelijk. De belangrijkste onderdelen van de inventarisatie bevestigen wij schriftelijk aan u ter verificatie. Mochten de gegevens in deze bevestiging naar uw mening niet goed worden weergegeven, verzoeken wij u dit spoedig aan ons kenbaar te maken. Los van het feit dat de inventarisatie een wettelijke verplichting is, is het onze stellige overtuiging dat deze in hoge mate bijdraagt aan een goede dienstverlening. Wij danken u vriendelijk voor uw medewerking en zien uit naar (continuering van) een plezierige samenwerking om de doelstelling(en) zo goed mogelijk te realiseren. Hof Hoorneman Bankiers NV HOF HOORNEMAN BANKIERS intakeformulier - 1 -

4

5 1. Personalia Statutaire naam:... Vestigingsadres:... Postcode en plaats:... Correspondentieadres:... (indien afwijkend van vestigingsadres) Postcode en plaats:... Tegenrekening:... (volledige IBAN nr.) Statutaire beperkingen:... Indien aanwezig, gaarne kopie beleggingsstatuut bijvoegen. UBO 1 (uiteindelijk belanghebbende) Uiteindelijke belanghebbende is de natuurlijke persoon die: 1. een belang houdt van meer dan 25 procent in het kapitaal van een cliënt; en/of 2. meer dan 25 procent van de stemrechten kan uitoefenen in de algemene vergadering van een cliënt; en/of 3. feitelijk zeggenschap kan uitoefenen in een cliënt; en/of 4. begunstigde van 25 procent of meer van het vermogen van een cliënt; of een trust is; en/of 5. een bijzondere zeggenschap heeft over 25 procent of meer van het vermogen van een cliënt. Bovenstaande is van toepassing tenzij de cliënt een vennootschap is die is onderworpen aan openbaarmakingvereisten als bedoeld in Richtlijn 2004/109/EG van het Europees Parlement en de Raad van 15 december 2004 betreffende de transparantievereisten die gelden voor informatie over uitgevende instellingen waarvan effecten tot de handel op een gereglementeerde markt zijn toegelaten en tot wijziging van Richtlijn 2001/334/EG van de Raad (PbEG 2001, L 390), of aan voorschriften van een internationale organisatie die gelijkwaardig zijn aan die richtlijn. Naam en voorna(a)m(en) (voluit):... Geslacht M / V Woonadres:... Postcode en woonplaats:... Nationaliteit:... (indien anders dan NL) Ingezetene van:... (indien anders dan NL) UBO 2 (uiteindelijk belanghebbende) Naam en voorna(a)m(en) (voluit):... Geslacht M / V Woonadres:... Postcode en woonplaats:... Nationaliteit:... (indien anders dan NL) Ingezetene van:... (indien anders dan NL) HOF HOORNEMAN BANKIERS intakeformulier - 3 -

6 UBO 3 (uiteindelijk belanghebbende) Naam en voorna(a)m(en) (voluit):... Geslacht M / V Woonadres:... Postcode en woonplaats:... Nationaliteit:... (indien anders dan NL) Ingezetene van:... (indien anders dan NL) UBO 4 (uiteindelijk belanghebbende) Naam en voorna(a)m(en) (voluit):... Geslacht M / V Woonadres:... Postcode en woonplaats:... Nationaliteit:... (indien anders dan NL) Ingezetene van:... (indien anders dan NL) Bestuurder 1 Naam en voorna(a)m(en) (voluit):... Geslacht M / V Woonadres:... Postcode en woonplaats:... Correspondentieadres:... Postcode en plaats:... Nationaliteit:... (indien anders dan NL) Ingezetene van:... (indien anders dan NL) Uw hoogst genoten onderwijs is:... lager beroepsonderwijs:... middelbaar beroepsonderwijs:... hoger beroepsonderwijs:... wetenschappelijk onderwijs:... Anders:... Uw huidige beroep:... Voorheen werkzaam als:... Andere relevante ervaring(nevenfuncties):... Hobby s: U heeft EEN / GEEN* geschil met een financiële instelling gehad. U heeft zich met deze klacht gewend tot een klachteninstituut of rechter: NEE / JA*, in het jaar. * Doorhalen wat niet van toepassing is Bent u over uw beleggingsbeleid verantwoording verschuldigd aan een compliance officer? JA / NEE HOF HOORNEMAN BANKIERS intakeformulier - 4 -

7 Bestuurder 2 Naam en voorna(a)m(en) (voluit):... Geslacht M / V Woonadres:... Postcode en woonplaats:... Correspondentieadres:... Postcode en plaats:... Nationaliteit:... (indien anders dan NL) Ingezetene van:... (indien anders dan NL) Uw hoogst genoten onderwijs is:... lager beroepsonderwijs:... middelbaar beroepsonderwijs:... hoger beroepsonderwijs:... wetenschappelijk onderwijs:... Anders:... Uw huidige beroep:... Voorheen werkzaam als:... Andere relevante ervaring(nevenfuncties):... Hobby s: U heeft EEN / GEEN* geschil met een financiële instelling gehad. U heeft zich met deze klacht gewend tot een klachteninstituut of rechter: NEE / JA*, in het jaar... * Doorhalen wat niet van toepassing is Bent u over uw beleggingsbeleid verantwoording verschuldigd aan een compliance officer? JA / NEE Bestuurder 3 Naam en voorna(a)m(en) (voluit):... Geslacht M / V Woonadres:... Postcode en woonplaats:... Correspondentieadres:... Postcode en plaats:... Nationaliteit:... (indien anders dan NL) Ingezetene van:... (indien anders dan NL) Uw hoogst genoten onderwijs is:... lager beroepsonderwijs:... middelbaar beroepsonderwijs:... hoger beroepsonderwijs:... wetenschappelijk onderwijs:... Anders:... HOF HOORNEMAN BANKIERS intakeformulier - 5 -

8 Uw huidige beroep:... Voorheen werkzaam als:... Andere relevante ervaring(nevenfuncties):... Hobby s: U heeft EEN / GEEN* geschil met een financiële instelling gehad. U heeft zich met deze klacht gewend tot een klachteninstituut of rechter? NEE / JA*, in het jaar... * Doorhalen wat niet van toepassing is Bent u over uw beleggingsbeleid verantwoording verschuldigd aan een compliance officer? JA / NEE Bestuurder 4 Naam en voorna(a)m(en) (voluit)... Geslacht M / V Woonadres:... Postcode en woonplaats:... Correspondentieadres:... Postcode en plaats:... Nationaliteit:... (indien anders dan NL) Ingezetene van:... (indien anders dan NL) Uw hoogst genoten onderwijs is:... lager beroepsonderwijs:... middelbaar beroepsonderwijs:... hoger beroepsonderwijs:... wetenschappelijk onderwijs:... Anders:... Uw huidige beroep:... Voorheen werkzaam als:... Andere relevante ervaring(nevenfuncties):... Hobby s: U heeft EEN / GEEN* geschil met een financiële instelling gehad. U heeft zich met deze klacht gewend tot een klachteninstituut of rechter? NEE / JA*, in het jaar... * Doorhalen wat niet van toepassing is Bent u over uw beleggingsbeleid verantwoording verschuldigd aan een compliance officer? JA / NEE HOF HOORNEMAN BANKIERS intakeformulier - 6 -

9 2. Financiële situatie De financiële situatie van de rechtspersoon bestaat uit de winst- en verliesrekening en de balans. Daarnaast wordt er stil gestaan bij een eventuele pensioenvoorziening. Voor de volledigheid ontvangen wij graag het meest recente jaarverslag van de rechtspersoon. U levert deze WEL/NIET aan Winst-/verliesrekening Huidige situatie Het nettoresultaat over het afgelopen boekjaar is als volgt opgebouwd: Uit ondernemingsactiviteiten Uit managementfee Uit uw onderneming Huur uit onroerend goed Uit overige financiële activa , , , , ,- Totaal bedraagt het nettoresultaat het afgelopen boekjaar circa... Jaarlijks wordt verwacht... TE SPAREN / TE ONTTREKKEN. Hiervan heeft... betrekking op het vermogen bij Hof Hoorneman Bankiers Toekomstige situatie Belangrijke wijzigingen in de winst van de rechtspersoon zijn voorzien op een termijn van: niet van toepassing 2 jaar 2 tot 5 jaar 5 tot 10 jaar langer dan 10 jaar Eventuele toelichting: Dit heeft tot gevolg dat er op genoemde termijn jaarlijks circa... aan het totale vermogen toegevoegd of onttrokken kan worden. Hiervan heeft... betrekking op het vermogen bij Hof Hoorneman Bankiers. HOF HOORNEMAN BANKIERS intakeformulier - 7 -

10 2.2. Balans De rechtspersoon, dan wel daaraan verbonden vennootschappen, waarvan de rechtspersoon eigenaar/aandeelhouder is, heeft per een eigen vermogen van: Naam rechtspersoon: Naam rechtspersoon: Naam rechtspersoon: Naam rechtspersoon: Naam rechtspersoon: Naam rechtspersoon: Het gezamenlijke eigen vermogen bedraagt:... Graag ontvangen wij een recent jaarverslag van alle rechtspersonen waar u aandeelhouder van bent. Zijn er niet uit de balans blijkende verplichtingen? (Bijv.: een garantiestelling): JA /NEE Indien ja, graag toelichting: Pensioen Is er een pensioenvoorziening aanwezig? JA/NEE Deze voorziening rust NIET/ DEELS/ VOLLEDIG op het ondergebrachte of onder te brengen vermogen bij Hof Hoorneman Bankiers. Indien deels of volledig, dan ontvangen wij graag de pensioenbrief en de daarbij behorende actuariële berekeningen. De rechtspersoon brengt bij Hof Hoorneman Bankiers circa... van het vermogen onder. Dit is circa... % van het vrij belegbaar vermogen (liquiditeiten + beleggingen). Wordt er een omvangrijke wijziging in het vermogen voorzien? JA / NEE Zo ja, in het jaar... zal het vermogen TOENEMEN / AFNEMEN met circa... als gevolg van. 3. Kennis en ervaring De opleiding, kennis over en ervaring met beleggen van het bestuur spelen een rol bij de totstandkoming van het risicoprofiel van de rechtspersoon. Hieronder treft u een aantal vragen aan die hierop betrekking hebben. Deze vragen zijn van toepassing op degene(n) die de beleggingsbeslissingen neemt/nemen. De beslissings bevoegde bestuurder(s) is of zijn:... U heeft ervaring met de volgende vormen van dienstverlening (meerdere antwoorden mogelijk): Vermogensbeheer Beleggingsadvies Execution only (zelfstandig beleggen) HOF HOORNEMAN BANKIERS intakeformulier - 8 -

11 U besteedt met de volgende frequentie aandacht aan de beleggingen: Zelden of nooit Een tot meerdere keren per jaar Een tot meerdere keren per kwartaal Een tot meerdere keren per maand Een tot meerdere keren per week Producten Kennis ja/nee Ervaring 0-2 jr 2-5 jr 5-10 jr >10 jr Aantal transacties op jaarbasis* Omvang transacties in euro s* Aandelen Obligaties Beleggingsfondsen Opties Perpetuele leningen Gestructureerde producten Overig:... *Bij vermogensbeheer = niet van toepassing Vraag 1 Uw ervaring is als volgt te karakteriseren: U belegt minder dan 2 jaar en heeft nog geen buitengewoon positieve en/of negatieve rendementen ervaren 1 U belegt minder dan 2 jaar, maar heeft al wel de ervaring van buitengewoon positieve en/of negatieve rendementen 3 U belegt tussen de 2 à 5 jaar en heeft zowel de ervaring van buitengewoon positieve als negatieve rendementen 4 U belegt langer dan 5 jaar en heeft zowel zeer positieve als zeer negatieve perioden ervaren 5 Vraag 2 U beschouwt uzelf als een: belegger zonder kennis van beleggen 1 belegger met basiskennis van beleggen 3 ervaren belegger met gedegen kennis van beleggen 6 4. Doelstellingen en risicobereidheid Naast uw kennis, ervaring en de financiële situatie van de rechtspersoon wordt een risicoprofiel mede bepaald door de doelstelling die met het vermogen wordt nagestreefd en de gewenste zekerheid ten aanzien van het realiseren van die doelstelling. In het algemeen geldt dat het nastreven van een hoger rendement ook een hoger risico op waardedalingen met zich meebrengt. Ongeacht de aanwezige kennis, ervaring, de financiële situatie en doelstellingen die de rechtspersoon nastreeft, is de vraag hoeveel risico de rechtspersoon bereid is te nemen. De fluctuatie in de waarde van het vermogen, de kans op verlies (op een deel) van de initiële inleg* en de zekerheid dat de nagestreefde doelstelling wordt gerealiseerd, zijn voorbeelden hiervan. * Onder initiële inleg wordt verstaan de eerste storting + eventuele extra stortingen. HOF HOORNEMAN BANKIERS intakeformulier - 9 -

12 De volgende vragen helpen om de doelstellingen en risicobereidheid te achterhalen ten aanzien van het vermogen bij Hof Hoorneman Bankiers. Vraag 3 Wat is het voornaamste doel van de rechtspersoon waarvoor zij wil beleggen bij Hof Hoorneman Bankiers? Inkomsten uit vermogen 2 Toekomstige inkomsten uit vermogen 3 Koopkrachtbehoud 4 Grote uitgave(n) in de toekomst 5 Vermogensgroei op langere termijn (meer dan 10 jaar) 6 Vraag 4 Ten aanzien van inkomen is de rechtspersoon: volledig afhankelijk van het vermogen bij Hof Hoorneman Bankiers 0 deels afhankelijk van het vermogen bij Hof Hoorneman Bankiers 2 nauwelijks afhankelijk van het vermogen bij Hof Hoorneman Bankiers 3 in het geheel niet afhankelijk van het vermogen bij Hof Hoorneman Bankiers 6 Vraag 5 De beleggingshorizon van het vermogen bij Hof Hoorneman Bankiers bedraagt: 1 tot 2 jaar 0 2 tot 5 jaar 2 5 tot 10 jaar 3 langer dan 10 jaar 4 langer dan 25 jaar 5 Vraag 6 De rechtspersoon is bereid het volgende risico te nemen bij het beleggen van haar vermogen bij Hof Hoorneman Bankiers: De vennootschap wil of kan zich geen verlies permitteren 0 De vennootschap streeft naar rendement en wil en kan zich (eventueel) verlies permitteren 3 De vennootschap streeft naar een hoger rendement omdat zij zich ook een (eventueel) groter verlies wil en kan permitteren 5 Vraag 7 Welk rendement (totaal van rente, dividend en waardegroei) streeft de rechtspersoon na met haar beleggingen bij Hof Hoorneman Bankiers? Een hogere rendementsverwachting gaat samen met een hoger risico (grotere waardeschommelingen van de beleggingen): 2 tot 3% gemiddeld per jaar 1 3 tot 4% gemiddeld per jaar 2 5 tot 6% gemiddeld per jaar 3 7 tot 8% gemiddeld per jaar 4 meer dan 8% gemiddeld per jaar 5 HOF HOORNEMAN BANKIERS intakeformulier

13 Vraag 8 De rechtspersoon komt financieel in de problemen als het volgende deel van de initiële inleg teniet zou gaan: 10% 0 25% 1 50% 2 75% 5 zelfs in het geval dat het hele vermogen bij Hof Hoorneman Bankiers teniet zou gaan, komt de vennootschap niet in de problemen 6 Vraag 9 Beleggingen fluctueren (sterk) in waarde: welke waardedaling van het vermogen bij Hof Hoorneman Bankiers is voor de rechtspersoon in één jaar acceptabel (in de praktijk kan de daling groter zijn): 0-5% % % 3 20%- meer 5 Vraag 10 Plotselinge en/of aanhoudende waardedaling van het vermogen van de rechtspersoon: Geeft een buitengewoon slecht gevoel (het beïnvloedt de nachtrust van de bestuurder(s)) 0 Is vervelend maar er kan goed mee worden omgegaan 2 Is jammer maar de bestuurder(s) wist(en) dat het kon gebeuren 4 Heeft geen enkele invloed 6 Totaalscore (optelsom van alle antwoorden bij de 10 vragen)... Risicoprofiel aan de hand van totaalscore (Totaalscore gedeeld door 10)... Risicoprofielen Effecten Profiel 1 Defensief Profiel 2 Gematigd defensief Profiel 3 Neutraal Profiel 4 Gematigd offensief Profiel 5 Offensief Risicovol ( Ook wel zakelijke waarden of aandelenrisico genoemd) 0% 25% 50% 75% 100% Risicomijdend ( Ook wel vastrentende waarden of obligatierisico genoemd) 100% 75% 50% 25% 0% Op deze risicoprofielen is een bandbreedte van 10% van toepassing. Rekening houdend met de aanwezige kennis/ervaring, de financiële situatie, de doelstellingen en risicobereidheid kiezen de bestuurder(s ) voor risicoprofiel... HOF HOORNEMAN BANKIERS intakeformulier

14 Toelichting (indien gekozen profiel afwijkt van profiel aan de hand van totaalscore): Door parafering en ondertekening van dit intakeformulier verklaart u het formulier naar waarheid te hebben ingevuld, dat u volledig handelingsbekwaam bent, de rechtspersoon niet in staat van faillissement of surseance van betaling verkeert en akkoord gaat met opneming van uw persoonsgegevens in de cliëntregistratie van Hof Hoorneman Bankiers. Ondertekend op te Handtekening bestuurder 1 Handtekening bestuurder Handtekening bestuurder 3 Handtekening bestuurder 4 HOF HOORNEMAN BANKIERS intakeformulier

15 Overige opmerkingen: HOF HOORNEMAN BANKIERS intakeformulier

16 versie ifr april 2014 Postbus 3155, 2800 CG Gouda Tel: , Fax: