Zakelijk Betalen en Ontvangen

Transcriptie

1 1 Dienstenpakket Zakelijk Betalen en Ontvangen Tom Wijnen SEPA kennisevent 17 september 2013

2 SCT & SDD transacties per kwartaal in miljoenen Volume SEPA transacties zal verachtvoudigen in de komende maanden x 200 SDD SCT 50 0 Q Q2 Q3 Q4 Q Q2 Q3 Q4 Q Q2 Q3 Q4 Q Q2 Q3 Q4 Q Q2 Q3 Q4 Q Q2 Equens verwerkt 6 miljard payments en 4 miljard cards transacties op jaarbasis 2

3 SEPA uitdagingen voor bedrijven Algemene uitdagingen Tijdsdruk en duale periode Kennis, ervaring en resources Kosten Technische uitdagingen Aanlever problemen; nieuw formaat & multi-bank Reconciliatie probleem; verschillende formaten Mandaat management Software uitdagingen Worden alle formaten in de software ondersteund? Is overgang naar SEPA compliant software release haalbaar? 3

4 Bedrijven zijn zoekende 4

5 Equens services model Equens Zakelijk Betalen en Ontvangen Direct naar bedrijven Equens Services Voor bedrijven, via de bank Equens ACH/CSM Services Voor banken Domestic Bedrijf/ Servicebureau Directe Aanlevering Automated Clearing House (ACH) processing SEPA Bedrijf/ Servicebureau Zakelijk Betalen en Ontvangen (ZBO) Corporate Payment Services (CPS) Clearing & Settlement Mechanism (CSM) processing 5

6 Uitgangspunten voor Zakelijk Betalen en Ontvangen Simpel in gebruik; Geen tot beperkte aanpassingen bij bedrijven; Dienstverlening ontzorgt bedrijven; Geschikt voor kleine en grote bedrijven; Gemakkelijk om op aan te sluiten; Snelle levering van services; Primaire focus is op SEPA; Ondersteunt bedrijven bij een succesvolle SEPA migratie; Verminderen van kosten en complexiteit; Migratie naar SEPA in eigen tempo. 6

7 Zakelijk Betalen en Ontvangen Zakelijk Betalen en Ontvangen Formaat Conversie Van ClieOp naar pain Transactie Aanlevering Een SEPA opvolger van Directe Aanlevering Rekening- en Verwerkingsinformatie Op basis van vertrouwde VerwInfo formaat 7

8 Wat is Formaat Conversie? Zakelijk Betalen en Ontvangen Formaat Conversie Transactie Aanlevering Rekening- en Verwerkingsinformatie Formaat Conversie verzorgt de omzetting van ClieOp03 naar de SEPA compliant variant Voor betalingen Naar SCT pain.001 Verrijking met IBAN/BIC Voor incasso Naar SDD pain.008 Verrijking met IBAN/BIC Indien ontbrekend: genereren unieke mandaatreferentie Verrijking met Mandate Related Information Ondersteuning verschillende amendments Correct uitsturen als First of Recurrent Aanpassen aan de juiste verwerkingsdatum Bestand wordt teruggestuurd naar bedrijf of doorgestuurd naar Transactie Aanlevering 8

9 ClieOp aanlevering mogelijk door Formaat Conversie Ondersteunde ingaande en uitgaande formaten Bedrijf/ Servicebureau ClieOp(s) Formaat Conversie MRI IBAN /BIC pain.008 (SDD) CORE of B2B RCUR/FRST/OOFF Amendments Verrijking IBAN Bedrijf/ Bank pain.001 (SCT) Verrijking (IBAN) 9

10 Wat is Transactie Aanlevering? Zakelijk Betalen en Ontvangen Formaat Conversie Transactie Aanlevering Rekening- en Verwerkingsinformatie Transactie Aanlevering verzorgt het insturen van incasso s en betalingen in SEPA formaat naar de bank Aanlevering/upload van SEPA pain.00x berichten Vervroegde aanlevering Splitsen van de berichten per bank(kanaal) Bewerken van de betaling en incasso Annuleren van een betaling en incasso Verschuiven van de gewenste verwerkingsdatum Validatie van de aangeleverde berichten Repareren van foutieve IBAN / BIC Integriteitscontrole op basis van bv. SHA-1 Autoriseren van de betaling en incasso (optioneel) Leveren aan het bank(kanaal) of terug aan bedrijf 10

11 SEPA betalingen via Transactie Aanlevering Ondersteunde ingaande en uitgaande formaten Transactie Aanlevering Bedrijf/ Servicebureau pain.00x Bank(en) / Equens Autorisatie Herstellen Annuleren pain.00x Bank A pain.00x Bank B pain.00x Bank C pain.00x Bank N Bank(en) 11

12 Wat is Rekening- en Verwerkingsinformatie? Zakelijk Betalen en Ontvangen Formaat Conversie Transactie Aanlevering Rekening- en Verwerkingsinformatie Rekening- en Verwerkingsinformatie zorgt voor de omvorming van het dagafschrift naar gewenst formaat voor het bedrijf Startpunt is de rekeningrapportage die de bank aan het bedrijf ter beschikking stelt Dagafschrift MT940 of camt.053 wordt omgezet in VerwInfo A, B en C Comprimering op dagafschrift mogelijk Bijvoorbeeld voor Acceptgiro betalingen Bedrijf krijgt dagafschrift zover mogelijk in gewenst formaat (MT940, CAMT.053) Niet alleen voor VerwInfo gebruikers interessant; in het geval van meerdere banken kan er naar één rapportage formaat worden overgegaan 12

13 VerwInfo via Rekening- en Verwerkingsinformatie Ondersteunde ingaande en uitgaande formaten Bedrijf/ Servicebureau VerwInfo A VerwInfo B VerwInfo C MT940 (bruto) MT940 (netto) camt.053 Rekening- en Verwerkingsinformatie IBAN /BIC MT940 Bank A MT940 Bank B camt.053 Bank C camt.054 Bank D Bedrijf/ Bank camt.054 pain.002 Bank A 13

14 Integratie van de drie modules Zakelijk Betalen en Ontvangen De modules kunnen individueel of als dienstenpakket afgenomen worden Formaat Conversie Transactie Aanlevering Rekening- en Verwerkingsinformatie Transactie Aanlevering kent een soepele integratie met Formaat Conversie en Rekening- en Verwerkingsinformatie Vormen gezamenlijk één compleet SEPAdienstenpakket Formaat Conversie kan de geconverteerde pain.00x bestanden doorsturen naar Transactie Aanlevering Rekening- en Verwerkingsinformatie kan de bankrapportage koppelen aan de uitgestuurde pain.00x bestanden. Bankrapportages worden vergeleken met wat is aangeleverd in Transactie Aanlevering 14

15 Roadmap BTL 91 non-euro payments CGI cross-border pain.002 additional formats incomplete pain.001 incomplete pain.008 dutch urgent payments camt.054 SEPA VerwInfo aggregation on r-messages manual-entry mobile device mixing standing order addressbook 15

16 Extra voordelen van Zakelijk Betalen en Ontvangen Onafhankelijk van bank en bankformaat, nu en in de toekomst Aanleveren in één formaat via één connectie Behoud van ClieOp en VerwInfo standaarden In eigen tempo naar SEPA Minimale aanpassing van IT systemen en processen Eenvoudige conversie van huidige bankrekeningnummers naar IBAN en BIC SaaS oplossing (= Software as a Service) Soepel over naar SEPA met Zakelijk Betalen en Ontvangen 16

17 Bezoek onze website voor meer informatie 17

18 Bezoek de ZBO Portal voor: offerte, overeenkomst & configureren ZBO Portal is te bereiken via link op: 18

19 19 SEPA kenni seve nt 17 septe mber 2013 Vragen? Tom Wijnen Senior Product Manager twitter.com/equens Equens Corporate Services T: +31 (0) E: Soepel over naar SEPA met Zakelijk Betalen en Ontvangen Sound solutions, solid results