Corporate Payment Service (CPS) van Equens Bank specifieke CPS informatie

Transcriptie

1 Corporate Payment Service (CPS) van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

2 Inleiding In het huidige tijdperk kunnen bedrijven betaalopdrachten direct naar Equens sturen in plaats van naar hun eigen bank. Ze doen dit via ClieOp. We noemen dit ook directe aanlevering. We kunnen de huidige directe aanleveraars onderverdelen in de volgende drie groepen: directe aanleveraars die Equens betaalopdrachten aanbieden die ten laste van hun eigen bankrekening bij hun bank kunnen worden verwerkt; directe aanleveraars die Equens betaalopdrachten aanbieden die ten laste van eigen bankrekeningen bij meerdere banken kunnen worden verwerkt. Zij leveren multibank aan; servicebureaus, die Equens betaalopdrachten aanbieden die ten laste van bankrekeningen van hun klanten bij meerdere banken kunnen worden verwerkt. Deze servicebureaus bieden betaalopdrachten aan voor hun klanten. Ook zij leveren multibank aan. Naast betaalopdrachten kunnen ook incasso-opdrachten op deze wijze worden aangeleverd. Deze worden ten gunste van bankrekeningen aangeboden. SEPA tijdperk Het is belangrijk dat directe aanleveraars met hun bank/banken afstemmen of ze de betaalopdrachten aan Equens blijven aanbieden of dat ze deze betaalopdrachten voortaan bij hun eigen bank aanleveren. Veel Nederlandse banken bieden directe aanleveraars de Corporate Payment Service (CPS) van Equens aan. Maar dit gebeurt niet in alle gevallen. Sommige banken bieden bijvoorbeeld CPS van Equens uitsluitend aan die bedrijven aan die via servicebureaus betaalopdrachten aanleveren. De betaalopdrachten die niet via servicebureaus worden aangeleverd, moeten dan direct bij de eigen bank aangeleverd worden. De manier waarop Equens de aanlevering van directe aanleveraars ondersteunt verandert wel door SEPA. De belangrijkste veranderingen zijn: de nieuwe service van Equens, de Corporate Payment Services (CPS) is een service volgens het cafetaria principe. Deze bestaat uit verschillende modules, waarbij de bank zelf grotendeels bepaalt welke modules voor haar klanten beschikbaar zijn. Dit betekent dat de afspraken over aanlevering, verwerking en autorisatie van de betaalopdrachten kunnen variëren per bank; de nieuwe service van Equens is gebaseerd op de SEPA-standaarden. Dit betekent dat de aanlevering van de betaalopdrachten moet voldoen aan de SEPA-regels en - standaarden. Bedrijven en servicebureaus moeten hun software hiervoor aanpassen. Bank specifieke CPS informatie Banken bepalen zelf voor welke soorten betaaltransacties CPS beschikbaar is voor hun klanten en met welke parameter instellingen. Dit document geeft per CPS onderdeel aan of en hoe de bank de functionaliteit beschikbaar stelt aan haar klanten. Sommige termen in dit document zijn Engelse termen, omdat de CPS modules Engelse termen bevatten. Pagina 2 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

3 Meer informatie Directe aanleveraars kunnen voor meer technische specificaties over deze nieuwe service, terecht bij Equens. Voor de commerciële afspraken en de bank specifieke instellingen kunnen directe aanleveraars terecht bij hun bank. Servicebureaus kunnen terecht bij Equens voor nadere informatie over CPS. Op staat de volgende informatie: informatieoverzicht Veranderingen voor directe aanlevering door SEPA informatieoverzicht Veranderingen voor servicebureaus door SEPA overzicht van CPS deelnemende banken Dit document wordt periodiek bijgewerkt. Het komt overeen met het hierboven vermeld gepubliceerde overzicht van CPS aanbiedende banken waarbij CPS inmiddels beschikbaar is voor één of meerdere soorten betaal en/of incasso-opdrachten. Pagina 3 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

4 Toelichting Aspect/Bank Mogelijkheden aanlevering transacties in CPS De mogelijkheden voor aanlevering van transacties naar CPS kunnen per bank verschillen. Dit geldt voor de klanten waarvoor CPS aanlevering beschikbaar is en voor het soort transacties (Europese overboekingen, standaard Europese incasso en zakelijke Europese incasso) dat deze klanten via CPS kunnen aanleveren. ABN AMRO BNG ING KAS BANK Bank ondersteunt rechtstreekse aanlevering door (groot)zakelijke klanten: Ja, voor alle soorten transacties maar alleen voor (groot)zakelijke klanten die bij meerdere banken willen aanbieden (multibank aanleveraars) Ja, voor Europese overboekingen en de standaard Europese incasso Ja, voor alle soorten transacties maar alleen voor (groot)zakelijke klanten die bij meerdere banken willen aanbieden (multibank aanleveraars) Ja, voor alle soorten transacties (Europese overboekingen, standaard Europese incasso en zakelijke Europese incasso) Bank ondersteunt aanlevering door servicebureaus namens (groot)zakelijke klanten: Ja, voor alle soorten transacties Ja, voor Europese overboekingen en de standaard Europese incasso Ja, voor alle soorten transacties Ja, voor alle soorten transacties Rabobank Nee, alleen rechtstreekse aanlevering aan de Rabobank Ja voor alle soorten transacties SNS Bank Staalbankiers Ja, voor Europese overboekingen en de standaard Europese incasso Ja, voor Europese overboekingen en de standaard Europese incasso Ja, voor Europese overboekingen en de standaard Europese incasso Ja, voor Europese overboekingen en de standaard Europese incasso Pagina 4 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

5 Van Lanschot Ja, voor alle soorten transacties (Europese overboekingen, standaard Europese incasso en zakelijke Europese incasso) Ja, voor alle soorten transacties Aangeboden optionele CPS modules aan (groot)zakelijke klanten en/of servicebureaus CPS bestaat uit verschillende modules. Banken bepalen zelf welke zij beschikbaar stellen aan (groot)zakelijke klanten. Zie de documentatie van Equens voor een beschrijving van de modules. Hieronder is per bank vermeld welke optionele modules zij beschikbaar stelt. De mogelijkheden zijn: het eerder aanleveren van transacties dan gebruikelijk via de early delivery module, inclusief # dagen; het autoriseren van transacties via de autorisatiemodule (authorization); het beheren van de aangeleverde betalingen via de Payment management module. ABN AMRO Early delivery, inclusief 99 dagen. Batches worden meteen doorgestuurd naar ABN AMRO BNG Early delivery, inclusief 30 dagen. Batches worden meteen doorgestuurd naar BNG ING Early delivery, inclusief 30 dagen. Batches worden meteen doorgestuurd naar ING Autorisatiemodule verplicht voor Europese overschrijving en standaard en zakelijke Europese incasso KAS BANK Early delivery, waarbij het aantal dagen in overleg met de klant wordt bepaald (99 dagen). Batches worden meteen doorgestuurd naar Equens. Rabobank Early delivery, inclusief 99 dagen. Autorisatiemodule verplicht voor Europese overschrijving en standaard en zakelijke Europese incasso SNS Bank Early delivery, inclusief 99 dagen Autorisatiemodule, sommige bedrijven hebben nu een token van Equens via hun servicebureau. Dit blijft zo voor deze bedrijven. Voor alle andere bedrijven geldt dat autorisatie via een opdrachtbrief plaatsvindt. Payment management, SNS Bank heeft deze module afgenomen van Equens en werkt deze nu uit voor klanten. Staalbankiers Early delivery, waarbij het aantal dagen in overleg met de klant wordt bepaald Autorisatiemodule Pagina 5 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

6 Van Lanschot Early delivery, standaard 99 dagen Aangeboden kanalen voor aanlevering van transacties Autorisatiemodule Payment management ABN AMRO Secure FTP Transacties kunnen via verschillende kanalen aangeleverd worden. Hieronder is per bank vermeld welke kanalen zij beschikbaar stelt aan (groot)zakelijke klanten. De mogelijkheden zijn: Secure FTP Connect direct File Management File Management BNG Secure FTP ING Secure FTP File Management KAS BANK Secure FTP File Management Rabobank Niet van toepassing. Geen aanlevering door (groot)zakelijke klanten SNS Bank Klanten en dus ook servicebureaus bepalen zelf welke kanalen ze gebruiken. Staalbankiers Secure FTP Connect direct File Management Van Lanschot Secure FTP File Management Pagina 6 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

7 Voorwaarden en tarieven ABN AMRO BNG ING Waar en wanneer worden de voorwaarden en tarieven van de bank gepubliceerd. ABN AMRO Bank publiceert vanaf april de voorwaarden en tarieven voor het CPS kanaal op BNG publiceert de productbeschrijving, voorwaarden en tarieven op ING publiceert beperkte informatie op De klant kan extra informatie krijgen via het reguliere contact. KAS BANK KAS BANK publiceert de voorwaarden en tarieven voor het CPS kanaal naar verwachting in juli Rabobank SNS Bank Staalbankiers Van Lanschot Aanmelding en migratie ABN AMRO BNG ING Rabobank publiceert de productbeschrijving en voorwaarden op Klanten ontvangen de tarieven op aanvraag. SNS Bank publiceert de voorwaarden voor rechtstreekse aanlevering en de Europese incasso in het tweede kwartaal op Staalbankiers publiceert de voorwaarden en tarieven eind juni De klant kan aanvullende informatie opvragen via haar bankier. Van Lanschot publiceert beperkte informatie op De klant kan aanvullende informatie opvragen via zijn standaard aanspreekpunt. Van Lanschot stelt informatie over tarieven wordt op aanvraag aan klanten beschikbaar. De klant moet zich melden bij zijn bank als hij via CPS aan wil (laten) leveren. Deze aanmeldprocedure en de doorlooptijd kan per bank verschillen. De aanmeldprocedure en doorlooptijd kan voor bestaande klanten (migreren van de huidige directe aanleveraars) anders zijn dan voor nieuwe klanten. ABN AMRO neemt contact op met bestaande directe aanleveraars voor de migratie naar het CPS kanaal en het ondertekenen van een nieuw contract of om samen een andere passende oplossing te zoeken. Nieuwe klanten melden zich bij een zakelijk accountmanager van ABN AMRO. BNG neemt in april 2013 contact op met bestaande directe aanleveraars. Nieuwe klanten nemen contact op met accountmanagement van BNG. Bestaande directe aanleveraars moeten zelf contact opnemen met ING. Zij moeten zelf bij de ING SEPA migratie manager Pagina 7 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

8 aangegeven, dat ze op dit moment een contract voor directe aanlevering via Equens hebben. Nieuwe klanten melden zich via een ING kantoor voor zakelijke klanten. KAS BANK Rabobank SNS Bank Staalbankiers Van Lanschot Aanleveren van transacties ABN AMRO KAS BANK neemt contact op met bestaande directe aanleveraars voor de migratie naar het CPS kanaal en het ondertekenen van een nieuw contract of om samen een andere passende oplossing te zoeken. Nieuwe klanten melden zich bij een accountmanager van de KAS BANK. Rabobank benadert bestaande directe aanleveraars voor de migratie. Nieuwe klanten die via een servicebureau gaan aanleveren, melden zich bij de accountmanager van hun plaatselijke Rabobank. SNS Bank benadert bestaande directe aanleveraars voor de migratie. Nieuwe klanten melden zich bij melden zich via of de Bedrijvendesk. Staalbankiers neemt contact op met bestaande directe aanleveraars voor de migratie naar CPS. Nieuwe klanten melden zich melden bij de accountmanager. Van Lanschot neemt contact op met bestaande directe aanleveraars. In een aantal gevallen gebeurt dit samen met het servicebureau. De klanten hebben de keuze tussen migratie naar CPS of directe aanlevering bij Van Lanschot. Nieuwe directe aanleveraars melden zich bij hun accountmanager. Van Lanschot begeleidt heb bij de implementatie. De aanleverformaten en tijdslijnen voor aanlevering zijn binnen CPS voor alle banken gelijk (zie de CPS documentatie voor meer details). Optioneel kunnen banken toestaan dat klanten eerder aanleveren. Dit heet early delivery. Het aantal dagen dat klanten eerder kunnen aanleveren voor de verwerkingsdatum, staat niet vast. Het maximaal aantal dagen is 99. In onderstaand overzicht betekent D-6 bijvoorbeeld 6 werkdagen voor de verwerkingsdatum. Banken die het eerder aanleveren van transacties toestaan, moeten die transacties opslaan. We noemen dit warehousing. Zij kunnen dit bij Equens doen of in hun eigen systemen. Na aanlevering aan CPS volgt de verwerking door de bank volgens de tijdslijnen van de bank. ABN AMRO kent een dubbel uiterst aanlevermoment (cut Off tijd) waarmee rekening moet worden gehouden, om transacties tijdig te laten verwerken. Eén voor aanlevering in CPS en één voor de autorisatie in internetbankieren of Access Online. Pagina 8 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

9 Aanlevering aan CPS is voor de Europese overschrijving (SCT) uiterlijk D-1 om Aanlevering aan CPS is voor een eerste standaard Europese incasso (SDD CORE FRST) uiterlijk D-6 om Aanlevering aan CPS is voor een vervolg standaard Europese incasso (SDD CORE RCUR) uiterlijk D-3 om Aanlevering aan CPS is voor een zakelijke Europese incasso (SDD B2B) uiterlijk D-2 om ABN AMRO Bank biedt het vervroegd aanleveren (early delivery) standaard aan voor alle klanten. Het maximaal aantal dagen is 99. De transacties worden direct doorgestuurd naar het warehouse van ABN AMRO. Na doorlevering aan ABN AMRO worden de transacties ter autorisatie aangeboden in de ABN AMRO electronic banking kanalen. Pas ná deze autorisatie worden de batches in verwerking genomen. Autorisatie in internetbankieren of Access Online is voor de Europese overschrijving (SCT) uiterlijk D om Autorisatie in internetbankieren of Access Online is voor een eerste standaard Europese incasso (SDD CORE FRST) uiterlijk D-5 om Autorisatie in internetbankieren of Access Online is voor een vervolg standaard Europese incasso (SDD CORE RCUR) uiterlijk D-2 om Autorisatie in internetbankieren of Access Online is voor een zakelijke Europese incasso (SDD B2B) uiterlijk D-1 om De uiterste aanlevermomenten (cut off tijden) kunnen wijzigen in de toekomst. BNG Klanten kunnen gebruikmaken van vervroegd aanleveren (early delivery). Het maximaal aantal dagen is 30. Equens levert betaal- en incassobestanden direct aan BNG aan waar betaalbestanden geautoriseerd kunnen worden. De reguliere tijdlijnen van de bank voor het verwerken van betaal- en incassobestanden zijn van toepassing. ING Aanlevering (inclusief autorisatie) van een Europese overschrijving (SCT) is uiterlijk D-1 om Aanlevering (inclusief autorisatie) van een eerste standaard Europese incasso (SDD CORE FRST) is uiterlijk D-6 om Aanlevering (inclusief autorisatie) van een vervolg standaard Europese incasso (SDD CORE RCUR) is uiterlijk D-3 om Pagina 9 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

10 Aanlevering (inclusief autorisatie) een zakelijke Europese incasso (SDD B2B) is uiterlijk D-2 om ING biedt vervroegd aanleveren (early delivery) standaard aan alle klanten aan inclusief 30 dagen. Batches worden meteen doorgestuurd naar ING.. KAS BANK Onder voorbehoud: Aanlevering (inclusief autorisatie) van een Europese overschrijving (SCT) is uiterlijk D-1 om Aanlevering (inclusief autorisatie) van een eerste standaard Europese incasso (SDD CORE FRST) is uiterlijk D-6 om Aanlevering (inclusief autorisatie) van een vervolg standaard Europese incasso (SDD CORE RCUR) is uiterlijk D-3 om Aanlevering (inclusief autorisatie) een zakelijke Europese incasso (SDD B2B) is uiterlijk D-2 om Bovenstaande kan op basis van toekomstige ervaringen nog veranderen. KAS BANK biedt vervroegd aanleveren (early delivery) als een optionele service aan haar klanten aan. De transacties worden direct aangeleverd aan Equens. Rabobank Klanten van Rabobank kunnen hun transacties vervroegd aanleveren (via early delivery, inclusief 99 dagen). Kijk voor de uiterste aanlevermomenten (cut off tijden), op De transacties staan tot het moment van verwerking in CPS. Equens stuurt de batches/opdrachten door naar Rabobank: Europese overschrijving: direct na autorisatie maar op zijn vroegst op D-1 Europese incasso: op D-6/D-3 Europese bedrijven incasso (B2B): D-2 SNS Bank Aanlevering (inclusief autorisatie) van een Europese overschrijving (SCT) is uiterlijk D-1 om Aanlevering (inclusief autorisatie) van een eerste standaard Europese incasso (SDD CORE FRST) is uiterlijk D-6 om 21:30. Aanlevering (inclusief autorisatie) van een vervolg standaard Europese incasso (SDD CORE RCUR) is uiterlijk D-3 om 21:30. SNS Bank biedt het vervroegd aanleveren (early delivery) aan inclusief 99 toe. De transacties staan tot het moment van verwerking Pagina 10 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

11 bij Equens. Staalbankiers Aanlevering (inclusief autorisatie) van een Europese overschrijving (SCT) is uiterlijk D vóór 9.00 uur. Aanlevering (inclusief autorisatie) van een eerste standaard Europese incasso (SDD CORE FRST) is uiterlijk D-6. Aanlevering (inclusief autorisatie) van een vervolg standaard Europese incasso (SDD CORE RCUR) is uiterlijk D-3. Staalbankiers biedt het vervroegd aanleveren (early delivery) aan alle klanten aan. In overleg wordt het aantal dagen vastgesteld. De transacties staan tot het moment van verwerking in CPS. Van Lanschot Verwerking van een Europese overschrijving (SCT) opdrachten met zelfde valutadatum tot uur op dag D. Verwerking van een Europese incasso opdrachten (SDD) op dag D: Aanlevering (inclusief autorisatie) van een eerste standaard Europese incasso (SDD CORE FRST) is uiterlijk D-5 tot 14:00 uur. Aanlevering (inclusief autorisatie) van een vervolg standaard Europese incasso (SDD CORE RCUR) is uiterlijk D-2 tot 14:00 uur Aanlevering van een zakelijke Europese incasso (B2B): tussen D-14 om uur tot D-1 om uur. Van Lanschot biedt het vervroegd aanleveren (early delivery) aan inclusief 99 dagen. De transacties staan tot het moment van verwerking bij Equens. Onjuist aangeleverde transacties Banken kunnen bij onjuist aangeleverde transacties: de volledige batch afkeuren een bepaald aantal afkeuringen (rejects) toestaan ABN AMRO BNG ING ABN AMRO keurt de volledige batch af als de grenswaarde wordt overschreden. De grenswaarde staat nu op 1%. Dit betekent dat maximaal 1% van de transacties in de batch fout mag zijn, anders keurt ABN AMRO de hele batch af. De grenswaarde kan wijzigen. BNG keurt de volledige batch af als de grenswaarde wordt overschreden. De grenswaarde staat nu op 5 foutieve posten. De grenswaarde kan wijzigen in de toekomst. Voor ING batches geldt dat CPS de hele batch moet goedkeuren. Bij één of meer foute transacties wordt de hele batch worden afgekeurd. ING kan op deze manier garanderen dat de rekeninghouder de reconciliatie van alle ingezonden opdrachten kan doen op basis van MT940. Pagina 11 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

12 KAS BANK KAS BANK keurt de hele batch af als de grenswaarde wordt overschreden. Als deze overschreden wordt, vindt beoordeling door Risk Management plaats. Dit kan nog wijzigen in de toekomst. Rabobank Rabobank keurt de hele batch af als de grenswaarde wordt overschreden. De grenswaarde staat nu op afkeuren bij meer dan 1000 onjuist aangeleverde transacties. Deze kan wijzigen in de toekomst. SNS Bank Staalbankiers Van Lanschot Autoriseren van transacties ABN AMRO BNG SNS Bank staat afkeuringen (rejects) zonder maximum toe. In overleg met de klant wordt de drempelwaarde waarbij een batch wordt afgekeurd, bepaald. Van Lanschot keurt de batch af bij: fout op file-level (technische fout) voor Europese overschrijving en voor Europese incasso fout op order-level (technische fout) voor Europese overschrijving en voor Europese incasso afkeuring bij saldocheck voor Europese overschrijving onvoldoende saldo na 2 werkdagen voor Europese overschrijving Van Lanschot keurt de transactie af bij: fout op transactie-level (bijvoorbeeld bank is niet bereikbaar) voor Europese overschrijving en voor Europese incasso Er zijn verschillende mogelijkheden om batches/ transacties binnen CPS te laten autoriseren door de aanleverende partij: geen autorisatie, aangeboden batches gaan direct door via de CPS autorisatiemodule (met token) binnen het bankkanaal b.v. via internetbankieren via een opdrachtbrief aan de bank De wijze van autoriseren kan binnen de bank ook verschillen. Autorisatie vindt alleen plaats via Access Online of internetbankieren. Deze autorisatie geldt voor zowel voor Europese overschrijving (SCT) als Europese incasso (SDD) batches. Pas ná deze autorisatie worden de batches in verwerking genomen conform de voor deze kanalen geldende tijdlijnen. Autorisatie van betaalbatches vindt alleen plaats via internetbankieren BNG. Er is geen aanvullende autorisatie voor incassobatches (ongeacht of het om standaard Europese incasso s of zakelijke Europese incasso s gaat). Pagina 12 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

13 ING KAS BANK Rabobank SNS Bank Staalbankiers Van Lanschot De batches moeten met de Autorisatie Module en de Internet Services Token van Equens geautoriseerd worden. Dit geldt zowel voor de Europese overschrijving als voor de Europese incasso batches. ING maakt hierin geen onderscheid. Let op: Het moment van autoriseren is bepalend voor het al dan niet halen van het uiterste aanlevermoment (cut off tijd) geldig voor CPS aanlevering. De batches moeten met de Autorisatie Module en de Internet Services Token van Equens geautoriseerd worden. Dit geldt in ieder geval voor de Europese overschrijving batches. Voor de Europese incasso batches kan worden overeengekomen deze niet te autoriseren. Let op: Het moment van autoriseren is bepalend voor het al dan niet halen van het uiterste aanlevermoment (cut off tijd) geldig voor CPS aanlevering. Geen autorisatie vereist voor de Europese incasso. Batches worden doorgestuurd naar Rabobank op D-6/D-3. Autorisatie voor de Europese overschrijving gebeurt met een opdrachtbrief. Autorisatie van Europese incasso batches gebeurt met de Autorisatie Module en de Internet Services Token van Equens. Autorisatie voor de Europese overschrijving gebeurt met een opdrachtbrief. Batches moeten met de Autorisatie Module en de Internet Services Token van Equens geautoriseerd worden. Dit geldt in ieder geval voor Europese overschrijving batches. Ten aanzien van Europese incasso batches kan worden overeengekomen om deze niet te autoriseren. Let op: Het moment van autoriseren is bepalend voor het al dan niet halen van het uiterste aanlevermoment (cut off tijd) dat geldt voor CPS aanlevering. Klanten kunnen batches of transacties met een token laten autoriseren via de autorisatiemodule binnen CPS. Een klant kan er ook voor kiezen om de batches te laten uitvoeren zonder autorisatie. In dit geval tekent de klant een vrijwaringsverklaring. Voor incassobatches is geen autorisatie nodig. Pagina 13 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

14 Wijzigen of intrekken van transacties Het wijzigen of intrekken van transacties na aanlevering verschilt per bank, per soort transactie en het stadium van verwerking. De algemene werkwijze per bank is hieronder beschreven. Zie onderdeel functionaliteit afhandeling van de verschillende berichten (messages). Een servicebureau kan via de Payment Management Module een gewenste settlement datum in een bestand met aangeleverde transacties aanpassen. De aanpassing kan plaatsvinden vanaf het moment het bestand aanwezig is bij Equens Corporate Payment Services tot het moment dat Equens het bestand doorstuurt naar de bank of de CSM. Het moment van doorsturen kan per bank verschillen, de verschillen zijn opgenomen in deze matrix. ABN AMRO BNG ING KAS BANK Rabobank Wijziging van transacties is niet mogelijk. Batches en/of individuele transacties (Europese overschrijving en Europese incasso) kunnen worden geannuleerd zolang zij nog niet door ABN AMRO naar de bank van tegenpartij zijn verstuurd. Alleen voor Europese incasso batches en/of individuele Europese incasso transacties kan ook een verzoek tot annuleren (nadat de batch ter verwerking naar de debet bank is verzonden, maar voor settlement) of een verzoek tot herstelboeking (na settlement) worden ingediend. Het annuleren of herstellen van transacties kan worden aangeleverd via een camt.055 of pain.007 bericht via CPS of via de online kanalen van ABN AMRO. Het is vooralsnog uitsluitend mogelijk om de hele batch in te trekken via internetbankieren, als de verwerkingsdatum in de toekomst ligt. In het derde kwartaal van 2013 zijn postannulering via internetbankieren ook mogelijk. Wijziging of intrekking van transacties via CPS is niet mogelijk. Klanten kunnen contact opnemen met hun reguliere contactpersoon van ING om geïnformeerd te worden over de mogelijkheden. Als gebruik wordt gemaakt van vervroegd aanleveren (early delivery) kan tot aan de dag van verwerking een transactie worden ingetrokken of gewijzigd via CPS. Na de deadlines voor de aanlevering (incl. autorisatie) zijn wijzigingen niet meer toegestaan. Wijziging van transacties is niet mogelijk. Rabobank neemt de File Management Module en Payment Management module niet af. Dit betekent dat een servicebureau een opdracht alleen kan intrekken via een camt.055. Als de opdracht nog niet doorgestuurd is, kan Equens deze nog intrekken. Gezien Pagina 14 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

15 de tijdlijnen zal dat in de praktijk alleen voor de Europese incasso gelden. In voorkomende gevallen kan de klant contact opnemen met de bank en kan de een incasso tot D nog worden ingetrokken. SNS Bank Staalbankiers Van Lanschot Ter beschikking stellen verwerkingsinformatie ABN AMRO BNG ING SNS Bank hanteert de algemene werkwijze. Als klanten een batch hebben aangeleverd, kunnen ze deze alleen intrekken of wijzigen door het insturen van een camt.055 of een pain.007 bericht via CPS. Of men kan contact opnemen met de bankier. Wijziging van transacties is niet mogelijk voor Europese overschrijvingen. Wijzigen van transacties voor Europese incasso: annuleringsopdracht Europese incasso voor settlement (cancellation) tot D uur annuleringsopdracht Europese incasso na settlement (reversal) tot D uur VerwInfo in de huidige vorm komt te vervallen. CPS biedt standaard de mogelijkheid om de verwerkingsinformatie die vanuit CPS wordt gegenereerd (pain.002 en CPSR), naar de klant, of naar het servicebureau of naar beiden te sturen. Als bedrijven betalingen in hun administratie verwerken, spreken we van reconciliatie. Mogelijkheden zijn per bank verschillend. ABN AMRO stuurt informatie met betrekking tot rejects viapain.002 naar Equens die het via CPS doorstuurt naar de klant of naar het servicebureau. Daarnaast levert ABN AMRO optioneel het CPS Status Report. Via de online kanalen van ABN AMRO kan de klant ook de verwerkingsinformatie van de batch raadplegen. Dit kan in het SEPA aangepaste MT940 of camt.053 formaat. Vanuit CPS worden alleen rejects aangeleverd aan de klant van posten/batches die door CPS worden geweigerd. Alle overige informatie wordt via het (elektronische) afschrift van BNG rechtstreeks aan de klant verstrekt via internetbankieren. ING stuurt informatie met betrekking tot rejects via pain.002 naar Equens die het via CPS doorstuurt naar de klant of naar het servicebureau. De pain.002 uitwisseling tussen ING en Equens is momenteel nog in ontwikkeling en is niet beschikbaar. Deze rejects zullen zichtbaar zijn op de dagafschriften ING biedt de Corporate Payment Status Report niet aan klanten aan. Pagina 15 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

16 Via de ING kanalen kan de klant de dagafschriften ontvangen. ING adviseert alle klanten om het reconciliatieproces in te richten op basis van de dagafschriften. KAS BANK Rabobank SNS Bank Staalbankiers Van Lanschot Ter beschikking stellen verantwoordingsinformatie ABN AMRO BNG De klant kan de R-transacties voor settlement via PAIN ophalen. R-transacties na settlement komen op de MT940 of camt.053. Rabobank stuurt (in beperkte mate) statusinformatie aan het servicebureau. Rabobank stuurt informatie met betrekking tot. rejects via pain.002 naar Equens die het via CPS doorstuurt naar de klant of naar het servicebureau. Dit betekent voor de Europese overschrijving en de Europese incasso: alleen batch afkeuringen en geen individuele posten en ook geen CPSR. Bulk aanlevering: Ook afkeuringen van individuele posten. SNS Bank maakt gebruik van standaard functionaliteit van CPS. Staalbankiers biedt de mogelijkheid om de verwerkingsinformatie die vanuit CPS wordt gegenereerd (PAIN.002 en CPSR) naar de klant, of naar het servicebureau of naar beiden te sturen. Klanten en/of servicebureaus kunnen via CPS een PAIN.002 ontvangen met informatie over rejects. Daarnaast levert Van Lanschot optioneel het CPS Status Report. Via Van Lanschot Online Bankieren kan de klant ook verwerkingsinformatie raadplegen. De klant heeft dan de keuze uit de MT940 SEPA of CAMT.053. Van Lanschot adviseert klanten om de reconciliatie in te richten op basis van de CAMT.053. CPS biedt geen mogelijkheid voor het beschikbaar stellen van verantwoordingsinformatie. De verantwoordingsinformatie volgt vanuit de bank. De mogelijkheden kunnen per bank verschillend zijn. ABN AMRO biedt de verantwoordingsinformatie aan haar klant via de ABN AMRO kanalen. BNG boekt batches bruto. Betaal- en incassobatches worden als geheel af-/bijgeschreven en alle uitval wordt tegengeboekt. Elektronische afschriften kunnen via internetbankieren of eventueel via SWIFT rechtstreeks aan een servicebureau ter beschikking worden gesteld. Pagina 16 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

17 ING KAS BANK Rabobank SNS Bank Staalbankiers Van Lanschot Ondersteuning R-messages Als het servicebureau de reconciliatie uit handen neemt van de rekeninghouder, zal de rekeninghouder de dagafschriften moeten delen met het servicebureau. KAS BANK biedt verantwoordingsinformatie via de standaard KAS BANK kanalen. Als een servicebureau de reconciliatie verzorgt zal de rekeninghouder de dagafschriften aan het servicebureau beschikbaar moeten stellen. Rabobank biedt verantwoordingsinformatie via de Rabobank kanalen. De klant kan dagafschriften leveren zijn aan servicebureau, als het servicebureau verantwoordelijk is voor de reconciliatie Rabobank hanteert het bruto boeken principe. Dit betekent dat de betaal-en incassobatches als geheel worden afgeschreven en alle uitval wordt tegengeboekt. SNS Bank biedt verantwoordingsinformatie (elektronisch rekeningafschrift) via Mijn SNS Zakelijk. Klanten kunnen deze elektronische rekeningafschriften exporteren in MT940. Als het servicebureau de reconciliatie uit handen neemt van de rekeninghouder moet de rekeninghouder het rekeningafschrift delen met het servicebureau. Staalbankiers biedt verantwoordingsinformatie via de standaard kanalen. In de verantwoordingsinformatie worden ontvangen R-transacties apart vermeld. Van Lanschot verstrekt verantwoordingsinformatie via het papieren rekeningafschrift, via online bankieren en/of via MT940 verstrekking aan derden banken. Volgens het rulebook is er een aantal retour berichten, R-messages genaamd, dat via CPS optioneel kan worden aangeboden,. Hier wordt per R-message aangegeven of deze wordt ondersteund door de bank. Mogelijke R-messages: SCT Recall (annuleringsopdracht Europese overschrijving) SDD Request for cancellation (annuleringsopdracht Europese incasso voor settlement) SDD Reversal (annuleringsopdracht Europese incasso na settlement) ABN AMRO SCT Recall Alleen toegestaan voor SCT transacties vóór settlement. Niet toegestaan voor SCT transacties ná settlement. Aanlevering kan via CPS en via de online kanalen van ABN AMRO plaatsvinden. Pagina 17 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

18 SDD Request for cancellation SDD Reversal SDD Revocation is toegestaan voor standaard (en zakelijke?) Europese incasso transacties en voor batches die nog niet ter verwerking naar de bank van de debiteur zijn gestuurd. SDD Request for cancellation is alleen toegestaan voor Europese incasso transacties die wel al ter verwerking naar de bank van de debiteur zijn gestuurd maar die nog niet zijn gesettled. ABN AMRO verwerkt een SDD Request for cancellation op basis van best effort. Het onderscheid tussen SDD Revocation en SDD Request for cancellation moet in het camt.055 bericht worden aangegeven. Aanlevering kan via CPS en via de online kanalen van ABN AMRO plaatsvinden. Toegestaan. Aanlevering kan plaatsvinden via CPS (pain.007) en via de online kanalen van ABN AMRO. BNG SCT Recall Niet toegestaan SDD Request for cancellation SDD Reversal Niet toegestaan Niet toegestaan ING SCT Recall Niet toegestaan SDD Request for cancellation SDD Reversal Niet toegestaan Niet toegestaan KAS BANK SCT Recall Toegestaan: voor settlement datum. Aanlevering kan plaatsvinden via CPS SDD Request for cancellation SDD Reversal Toegestaan. Aanlevering kan plaatsvinden via CPS Toegestaan. Aanlevering kan plaatsvinden via CPS Rabobank SCT Recall Niet toegestaan SDD Request for cancellation Niet toegestaan Pagina 18 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2

19 SDD Reversal Niet toegestaan SNS Bank SCT Recall Toegestaan SDD Request for cancellation SDD Reversal Toegestaan Toegestaan Staalbankiers SCT Recall Toegestaan SDD Request for cancellation SDD Reversal Toegestaan Niet toegestaan Van Lanschot SCT Recall Niet toegestaan SDD Request for cancellation SDD Reversal Toegestaan Toegestaan Pagina 19 van 19 CPS van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2