Rabo Direct Connect. Handleiding. November 2015, v1.4

Transcriptie

1 Rabo Direct Connect Handleiding November 2015, v1.4

2 Inhoud 1. INLEIDING 4 2. MOGELIJKHEDEN Formaten 4 Randvoorwaarden voor gebruik 5 3. HET INRICHTEN VAN RDC VOOR GEBRUIK Het inrichtingsformulier RDC 5 Het wijzigen of beëindigen van de overeenkomst 5 Het tot stand brengen van de sftp verbinding met de Rabobank 5 Het RDC certificaat voor ondertekening 6 PKCS#7 6 Base64 encoding 6 Het aanvragen van een certificaat voor ondertekening 6 Het verifiëren van de bestanden van Rabobank 7 Test scenario s 7 Het testen van de sftp verbinding 7 Het testen in productie middels penny tests 7 Het testen van de bestanden 7 Serviceberichten 7 Go live beslissing 8 4. DE KLANT ACCEPTATIE OMGEVING Beschrijving van de Klant Acceptatie Omgeving 8 Wat kunt u testen met de Klant Acceptatie Omgeving 8 Technische test 8 Testen statusinformatie 8 Testen van betaalformaten: 9 Testen verantwoordingsinformatie 9 Aanvragen Klant Acceptatie Omgeving 9 Zelf-ondertekend certificaat 9 Disclaimer 9 5. INITITATIE Het initiëren van een incasso of betaalopdracht 10 Het initiatiebestand 10 De header 10 Controle 11 De payload file 11 ZIP archive DEFLATE 12 De initiatie stap voor stap 12 Wat kunt u verwachten indien er iets niet goed gaat? 12 2 Rabo Direct Connect Handleiding

3 5.9 Uitvoer data en geagendeerde betalingen Bulk en Batch aanlevering SCT bestanden STATUS BERICHTEN EN VERANTWOORDING ACK/NACK Statusberichten RDC PAIN.002 status berichten Bundeling verantwoordingsinformatie Intradag rapportage 17 Intradag huidige boekdag 17 Intradag boekdag overschrijdend 17 Formaat 18 Vergelijkingstabel aanlevervarianten intradagrapporten Verantwoordingsinformatie Directe verantwoording stap voor stap DE RDC PORTLET Wat is de RDC portlet? Hoe gebruik ik de RDC- portlet? Batch level informatie bekijken Transactie informatie bekijken PRODUCTBEELD ONDERSTEUNING EN SERVICE Contact gegevens Noodprocedure blokkeren verbinding RDC 23 APPENDIX 1: AFKEURREDENEN 24 APPENDIX 2. CHECKLIST SIGNING 27 Verify your own signature of type RAW with openssl: 27 Verify your own signature of type PKCS#7 with openssl: 27 APPENDIX 3. LOGBOEK WIJZIGINGEN 28 3 Rabo Direct Connect Handleiding

4 1. Inleiding Rabo Direct Connect (RDC) is een host to host oplossing voor Financial Institutions, Large Corporates en Grootzakelijke Klanten van de Rabobank. Met RDC kunnen betaalbestanden uitgewisseld worden met de Rabobank. Via dit kanaal kan een klant vanuit zijn ERP-pakket bestanden met gesignde opdrachten insturen en laten verwerken door de Rabobank. Voor het gebruik van het kanaal is dus geen gebruikersinterface nodig zoals Rabo Cash Management (RCM). De verantwoordingsinformatie kan direct worden uitgelezen in het ERP-pakket. Via een PUSH of PULL mechanisme kunt u deze als klant gestuurd krijgen of ophalen uit RDC. Let op: voor de optie PUSH dient u een 24x7 standby nummer van uw ICT support beschikbaar te stellen 2. Mogelijkheden Hieronder vindt u een opsomming van de verschillende mogelijkheden van RDC. Insturen van opdrachten: - Eurobetaling: PAIN Euro incasso (B2B): PAIN Wereldbetaling: BTL91 Status informatie: - Transport Ack/Nack: Ack betekent goedgekeurd; Nack betekent afgekeurd. - Statusbericht met afgekeurde of geweigerde (bedrijven) Euro incasso s (SDD) en Euro betalingen (SCT): PAIN Status informatie kan worden aangeboden via een online portlet op Verantwoordingsinformatie: - Dagafschrift einde dag: MT940 structured - Dagafschrift einde dag: CAMT Intradag rapportages: MT942 Structured - Intradag rapportages: CAMT Formaten Voor alle bovenstaande bestanden zijn er formaatbeschrijvingen beschikbaar. Deze formaatbeschrijvingen voor RDC kunt u terugvinden op: 4 Rabo Direct Connect Handleiding

5 2.2 Randvoorwaarden voor gebruik Voordat u aan de slag kunt gaan met RDC zijn de onderstaande randvoorwaarden belangrijk. Indien u als klant niet kunt voldoen aan onderstaande voorwaarden, kunt u niet alle voordelen van het product RDC optimaal benutten.tevens kan er geen optimale service worden geboden. Houd hier rekening mee wanneer u voor dit product kiest. - Binnen uw bedrijf is een hoge mate van automatisering aanwezig. - Binnen uw bedrijf is een professionele IT omgeving en goede infrastructuur aanwezig. - Er is een hoge mate van treasury centralisatie binnen uw bedrijf. - Er is een gecentraliseerde AP/AR (SSC of payment factory). Voor het gebruik (waaronder de beveiliging) van Rabo Direct Connect is permanent beschikbare professionele ICT (beveiligings)deskundigheid bij uw bedrijf noodzakelijk. 3. Het inrichten van RDC voor gebruik 3.1 Het inrichtingsformulier RDC Op het inrichtingsformulier RDC (beschikbaar via uw Rabobank contactpersoon) kunt u aangeven hoe u de RDC overeenkomst wilt inrichten. Denk hierbij aan: - Welke Rabobank rekeningen u wilt gebruiken in combinatie met RDC (het is ook mogelijk om eindedag- of intradaginformatie van een spaarrekening te ontvangen) - Het type verantwoordingsinformatie dat u wenst te ontvangen - Of u PUSH of PULL wilt gebruiken als methode om verantwoordingsinformatie te ontvangen - Of u intradag rapportages wilt ontvangen en met welke interval/op welke tijdstippen - Het type initiatiebestanden dat u wenst in te sturen - Op welk adres u uw RDC service berichten wilt ontvangen Het is belangrijk dat u de inhoud van dit formulier goed afstemt met de Rabobank. Indien u hulp nodig heeft bij het invullen van dit formulier kunt u gebruik maken van het bijbehorende toelichtingsformulier of navraag doen bij uw Rabobank contactpersoon. 3.2 Het wijzigen of beëindigen van de overeenkomst U kunt uw RDC overeenkomst ook wijzigen door gebruik te maken van het inrichtingsformulier. Hierop kunt u dan aangeven dat u een wijziging wilt doorgeven en vervolgens kunt u deze wijziging in het formulier vermelden. Het is ook mogelijk om de overeenkomst te beëindigen via dit formulier. In het toelichtingsformulier wordt duidelijk uitgelegd hoe een wijziging of beëindiging moeten worden aangegeven. Leest u deze bij onduidelijkheden eerst door. 3.3 Het tot stand brengen van de sftp verbinding met de Rabobank De eerste stap die gezet moet worden is het inrichten van de secure FTP (sftp) verbinding met de Rabobank. sftp is een Secure Shell (SSH) verbinding over één poort waarbij inloggen en versturen van bestanden in een veilige sessie plaatsvinden. Daarnaast is het op elk server platform standaard beschikbaar (Standaard onderdeel van Linux en ook in Windows Servers beschikbaar). Dit onderdeel faciliteert een veilig transport van bestanden tussen uw organisatie en Rabobank en bestaat altijd uit een test- en productieverbinding. Voor deze verbinding moet u beschikken over een sftp client. Hierin genereert u twee SSH keys waarvan u de private keys in beheer neemt. De private keys moeten zijn opgeslagen op de locatie waar uw sftp server draait. Van u hebben we nodig: - De public key van de SSH key voor de productieverbinding 5 Rabo Direct Connect Handleiding

6 - De public key van de SSH key voor de testverbinding De uitwisseling van deze keys gebeurt tussen de IT afdelingen van Rabobank en uw bedrijf. De initiatie voor deze uitwisseling start bij Rabobank. Wij nemen daarvoor contact op met de contactpersoon van uw IT afdeling die u opgeeft op het inrichtingsformulier. Let er op dat deze persoon (personen) beschikbaar is (zijn) gedurende de implementatie van RDC. Naast deze SSH keys hebben we aanvullende informatie, zoals IP-adressen en de te gebruiken poorten nodig voor de verbinding. Dit kunt u aangeven op het inrichtingsformulier Het RDC certificaat voor ondertekening Naast de veilige verbinding met Rabobank moeten de betaalbestanden worden getekend. De handtekening van het bestand is een SHA 256 hash van een file versleuteld met een 2048 bits RSA sleutel van u als klant. De SHA 256 wordt gebruikt om uit te sluiten dat er aanpassingen zijn gedaan aan de inhoud van het betaalbestand tijdens het transport. De uitwisseling van de key gebeurt door middel van het aanvragen van een certificaat bij een geautoriseerde derde partij (zie paragraaf 3.7). 3.5 PKCS#7 De handtekening of getekende hash kan verstuurd worden in raw format of in PKCS#7 formaat. Beiden worden door RDC geaccepteerd. Java applications genereren doorgaans het raw formaat wanneer JCE bibliotheken worden gebruikt. Als Bouncy Castle. of.net wordt gebruikt dan wordt doorgaans een PKCS#7 handtekening gegenereerd.als PKCS#7 wordt gebruikt dan mag de data die getekend moet worden niet toegevoegd worden aan de handtekening. Deze optie maakt de handtekening onnodig lang. 3.6 Base64 encoding De binaire handtekening wordt omgezet naar tekst door gebruik te maken van base64 encoding. Deze base64 representatie van de hash file wordt toegevoegd aan de header file. 3.7 Het aanvragen van een certificaat voor ondertekening Momenteel accepteert Rabobank alleen de certificaten van onderstaande partijen. U kunt een keuze maken uit een van deze twee certificaten. Voor certificaten van andere partijen raden wij u aan om contact op te nemen met uw implementatiemanager. VeriSign Hierbij een link naar een certificaat op de site van VeriSign: Digicert Hierbij een link naar een certificaat op de site bij Digicert: Aan de aanvraag van het certificaat zijn kosten verbonden. Er zijn een aantal stappen die u als klant moet doorlopen om een correct certificaat te verkrijgen. - Om bij een van de bovenstaande partijen een getekend certificaat aan te vragen dient u eerst een keystore te generen in uw eigen omgeving. - Vervolgens creëert u een signing request. Een <name>.csr bestand. - Dit <name>.csr bestand moet worden opgestuurd naar een certificaat autoriteit (VeriSign of Digicert). - De certificaat autoriteit creëert een certificaat en stuurt dit naar u op. - U importeert het certificaat in uw keystore. - Vervolgens stuurt u de publieke sleutel (public key) van het certificaat op naar Rabobank. De private sleutel houdt u veilig binnen uw organisatie. Stuur de publieke sleutel op naar Ra- 6 Rabo Direct Connect Handleiding

7 bobank als volgt: <klantnaam>rdcpublickey.crt.txt. Indien u het certificaat later op wenst te sturen kunt u dit aangeven op het formulier. Gebruik een nieuw inrichtingsformulier RDC (en selecteer de actie wijzigen ) wanneer u op een later tijdstip het certificaat verstuurt en geef hierop dan aan dat het certificaat nu wel is bijgevoegd als bijlage. Lees de specifieke instructies voor het verzenden van het certificaat goed door. Deze kunt u vinden in toelichting bij het inrichtingsfomulier. Vergeet niet het formulier te ondertekenen. - Het certificaat heeft een geldigheidsduur. Stem dit goed af met de leverancier van het certificaat. Vermeld de geldigheidsduur van het certificaat op het inrichtingsformulier. Het blijft uw eigen verantwoordelijkheid om de geldigheidsdatum te bewaken en ruim voor het verstrijken van de geldigheid een nieuw certificaat aan te vragen en op te sturen naar Rabobank. Op die manier kan Rabobank de RDC diensten zonder onderbreking aan u blijven leveren. 3.8 Het verifiëren van de bestanden van Rabobank Rabobank voorziet bestanden die zij naar u stuurt van een handtekening. Deze handtekening kunt u controleren door gebruik te maken van de publieke sleutel van Rabobank. Deze publieke sleutel wordt aan u ter beschikking gesteld. De publieke sleutel voor RDC kunt u vinden op bij downloads. 3.9 Test scenario s Als klant zult u het gebruik van RDC willen testen voordat u het daadwerkelijk in gebruik neemt. In deze paragraaf staan een aantal aanbevelingen voor het uitvoeren van deze testen. Voor alle testen geldt dat u deze vooraf met de implementatiemanager van Rabobank afsstemt. Alleen dan kan Rabobank r zorgen voor de juiste begeleiding om u bij het testen te ondersteunen. Het testen van de sftp verbinding Nadat de IT-afdelingen (van Rabobank en u) gezamenlijk de sftp verbinding hebben opgezet (een test- en een productieverbinding) is het advies deze verbinding te testen door het versturen van een betaalbestand over de aangelegde testverbinding. Via deze verbinding is het mogelijk om te controleren of bestanden op de juiste manier worden getransporteerd van uw omgeving naar die van Rabobank. Daarnaast kan Rabobank u via deze verbinding een bestand sturen om te controleren of bestanden correct getransporteerd worden van Rabobank naar uw omgeving. Het testen in productie middels penny tests Nadat we de sftp verbinding met een positief resultaat hebben getest in de testverbinding, is het advies eerst een pennytest te doen door het versturen van één of een klein aantal minibetalingen van en naar een rekening binnen uw organisatie. Het is daarbij verstandig om voor elk betaalformaat dat u gaat gebruiken een aparte test te doen om vast te stellen dat de minibetaling juist wordt verwerkt en teruggemeld in de verantwoording. Indien u ook gebruik gaat maken van de online status portlet van RDC kunt u deze functionaliteit ook direct testen. Het testen van de bestanden Op uw verzoek kan Rabobank controleren of bestanden en betalingen voldoen aan de RDC voorwaarden, beveiliging en formaatbeschrijvingen. Dit is additioneel op de testomgeving. Nadat u een betaalbestand heeft ingestuurd via de sftp verbinding of per kan Rabobank een verantwoordingsbestand met fictieve gegevens naar u terug sturen Serviceberichten Via serviceberichten informeert Rabobank u over onderhoud, nieuwe functionaliteiten en downtime met betrekking tot RDC. Rabobank tracht u minstens 1 maand voor de release van nieuwe functio- 7 Rabo Direct Connect Handleiding

8 naliteiten te informeren, zodat u voldoende tijd heeft om u voor te bereiden op de nieuwe situatie. Op het inrichtingsformulier kunt u aangeven op welke adres u deze serviceberichten wilt ontvangen. Indien u dit adres later wilt wijzigen is het verzoek dit via inrichtingsformulier door te geven Go live beslissing Nadat de verschillende tests succesvol zijn uitgevoerd beslist u in overleg met Rabobank of u wilt starten met het daadwerkelijk gebruik van RDC. Indien de testen hebben uitgewezen dat hier geen belemmeringen meer voor zijn kan de RDC verbinding ingezet worden voor uw betalingsverkeer. De Golive beslissing wordt in overleg met Rabobank genomen. 4. De Klant Acceptatie Omgeving 4.1 Beschrijving van de Klant Acceptatie Omgeving Naast testen via een productieverbinding beschikt RDC ook over een Klant Acceptatie (KA)- omgeving. Deze omgeving is gekoppeld aan uw ERPpakket via een testverbinding. Deze omgeving staat los van onze productiesystemen en simuleert de werking van RDC. U kunt dit systeem gebruiken om te testen of uw ERP-pakket op de juiste manier is geconfigureerd voor het verzenden van initiatiebestanden en het ontvangen van verwerkingsinformatie via RDC. Als u via de testverbinding een initiatiebestand instuurt ontvangt u, mits het bestand aan alle door RDC gestelde eisen voldoet (conform de productieverbinding), via de verbinding een ACK en vervolgens een PAIN De PAIN.002 heeft een willekeurige afkeurcode en heeft geen betrekking op het door u aangeleverde bestand. U ontvangt deze PAIN.002 zodat u direct kunt verifiëren of uw systeem gereed is voor de ontvangst en verwerking van dit bestandstype. Als het bestand niet conform deze eisen is opgesteld ontvangt u een NACK. Hierna volgt geen PAIN.002 bericht omdat het bestand voor verwerking is afgekeurd. Daarnaast krijgt u een gesimuleerd verantwoordingsbestand aangeboden naar keuze krijgt u deze in CAMT.053 of MT940 Structured. Deze keuze kunt u aangeven op het inrichtingsformulier. 4.2 Wat kunt u testen met de Klant Acceptatie Omgeving Technische test Testen sftp verbinding RDC (verbinding klant Rabo) Testen van handtekening Testen statusinformatie Status informatie type ACK NACK Pain Omschrijving U ontvangt een ACK bestand wanneer de verbinding, de handtekening en het bestand zijn goedgekeurd. Na een ACK ontvangt u een PAIN002 met dummy data U ontvangt een NACK wanneer er fouten in de aanlevering zijn gevonden Deze ontvangt u na een ACK en bevat dummy data 8 Rabo Direct Connect Handleiding

9 Testen van betaalformaten: Testen van de opbouw en de layout van het bestandsformaat. De inhoud van het bestand wordt niet getest. Initiatie Pain Pain BTL91 Testen verantwoordingsinformatie Verantwoording MT940S CAMT De verantwoordingsinformatie ontvangt u rond uur(dit tijdstip kan varieren). In de productieomgeving ontvangt u eindedag-informatie na het afsluiten van een boekdag rond middernacht en uiterlijk om 06:00 na de boekdag. 4.3 Aanvragen Klant Acceptatie Omgeving (KAO) Bij het aanvragen van een Klant Acceptatie Omgeving heeft u twee mogelijkheden. U kunt uw Klant Acceptatie Omgeving gelijk houden aan uw productieomgeving; dat wil zeggen dat u in uw Klant Acceptatie Omgeving dezelfde rekeningen en functionaliteiten laat opvoeren als in uw productieomgeving. Daarnaast kunt u er ook voor kiezen andere rekeningen of services op te voeren in uw Klant Acceptatie-omgeving. Zo verkleint u de kans dat er testdata in uw productieomgeving terechtkomen, wat tot onnodige afkeuringen zal leiden. Ook kunt u zo functionaliteiten testen die u mogelijk in de toekomst wilt toevoegen en waar u nu nog geen gebruik van maakt. 4.4 Zelf-ondertekend certificaat Voor het gebruik van de Klant Acceptatie Omgeving is een apart certificaat nodig. Deze vraagt u aan via de beschreven wijze in in hoofdstuk 3.4 bij een derdeninstantie, zoals VeriSign. Echter, een zelfondertekend certificaat is ook een toegestane mogelijkheid binnen de Klant Acceptatie Omgeving. U mag uit veiligheidsoverwegingen voor de Klant Acceptatie Omgeving geen productiecertificaat gebruiken. Een certificaat bevat de publieke sleutelwaarmee de handtekening wordt gecontroleerd. Bij een zelf-ondertekend certificaat, genereert u zelf een sleutelpaar (RSA, 2048 bits, private en public key) en maakt vervolgens een certificaat aan die met deze zelfde sleutel is ondertekend. Bij een echt certificaat wordt het certificaat ondertekend door een derde partij.dit gebeurt na controle van de identiteit van het bedrijf en aanlevering van de publieke sleutel in een certificaat aanvraag bestand. U dient dit zelf-ondertekenend certificaat mee te sturen bij uw aanvraag voor de Klant Acceptatie Omgeving, inclusief eventuele bovenliggende certificaten. 4.5 Disclaimer Rabobank kan geen garantie bieden dat in de testomgeving behaalde resultaten representatief zijn voor werking in de productieomgeving. Hier kunnen geenrechten of plichten aan ontleend worden. Daarom adviseren wij u om, nadat u in de Klant Acceptatie Omgeving getest heeft ook een aantal pennytesten uit te voeren over uw productieverbinding. 9 Rabo Direct Connect Handleiding

10 5. Inititatie 5.1 Het initiëren van een incasso of betaalopdracht Het initiëren van een incasso of betaalopdracht is per organisatie verschillend, afhankelijk van de gebruikte software oftewel ERP-pakket. Via het ERP-pakket zijn bestanden via de opgezette sftp verbinding (zie hoofdstuk 3) te exporteren naar RDC., Toelichting over het gebruik van uw ERPpakket kunt u bij uw ERP-leverancier opvragen. Dit hoofdstuk beschrijft hoe u de initiatiebestanden opbouwt en aan welke benaming dit bestand moet voldoen. 5.2 Het initiatiebestand Het initiatiebestand bestaat uit een header (zie paragraaf 5.3) en een payloadfile (zie paragraaf 5.5). Er zijn een aantal regels voor de benaming van een initiatiebestand. Een initiatiebestand wordt ook wel een file genoemd. Hierna wordt in de tekst file gebruikt voor het aanduiden van een initiatiebestand. Voor de benaming (filename) van een gecomprimeerde bestand is het advies om de volgende structuur te gebruiken: <action>_<customer-id>_< contractid >_<datetime>.zip Indien het om een encrypted bestand gaat dan de extensie.enc toevoegen. <action>_<customer-id>_<contractid>_<datetime>.zip.enc Naast bovenstaande gelden de volgende regels voor de benaming (filename): - Hoofdlettergevoelig, geen spaties toegestaan, underscores moeten worden gebruikt om de elementen te scheiden. - De filename mag maximaal 175 karakters bevatten. - Karakters die gebruikt mogen worden: a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x y z A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z _. - <action> kan zijn SCT voor SEPA Credit Transfers, SDD voor SEPA Direct Debits of BTL voor wereld betalingen in BTL91 formaat. - <customer-id> is de klant identificatie code. Alfa numeriek en 8 karakters. - < contractid > is het identificatie nummer van de overeenkomst. Dit contract ID heeft u ontvangen van Rabobank. - <datetime> Wordt ingezet om de bestandsnaam uniek te maken, numeriek, yymmddhhmmssxx (y = jaar, m = maand, d = dag, h = uur, m = minuut, s = seconde, xx = volgnummer of honderdste seconde). Voorbeeld: SCT_HARVINST_ _ zip.enc 5.3 De header Voor de benaming van de inhoud van een file geldt het volgende: <Header>.xml In de header staat de handtekening van de klant en andere metadata. De header ziet er volgt uit: 10 Rabo Direct Connect Handleiding

11 ZIP file mypain001.zip header.xml <?xml version="1.0" encoding="utf-8"?> <RDCInitiationRequest> <ContractId>123</ContractId> <PayloadAction>SCT</PayloadAction> <PayloadVersion>pain </PayloadVersion> <UniqueReference> </UniqueReference> <TimeStamp> T12:50:06</TimeStamp> <Signature>SuaY3DCuv+hTJ9GxOVSOxdNTxt9f/GpdUNcFW271FbJcvPEHpa8dJQ 9lahTXepXYrk2+NBoofQ50RVAdCCKCI5Nk90D7CiHV/Bzf+bLARvBh/9EvWXS75GQ5Tkn3jgc/3 32AFWuJf8rdpPDTaqStKpZHW96TfHcoMI/bCxlavrArucwrBbVweuW3F6JPsDosT1fey+GNtKTUG GZVV7m71j+2oEosiL54TUjZoHM0HQIP0amg6+pZ6JRSmte7yuneGS5DpruVszGfpU9RfBcrQetr qxscwwqqjlcjbnlzs4hexqd8j/feem609jpsx4wm+q2yrwqvdayj1b1ercgfwg==</signature> </RDCInitiationRequest> mypain001.xml Veld Toelichting Toegestane waarden Verplicht Opmerking XML type ContractId Y string PayloadAction PayloadVersion SCT SDD BTL PAIN PAIN BTL91 UniqueReference Y Value from customer TimeStamp Y Value from customer Signature Y Signed with customer private key Y Y string string string datetime base64binary 5.4 Controle Met behulp van het RDCInitiationRequest.xsd bestand kunt u de XML bestanden juist creëren en valideren. Het bestand RDCInitiationRequest.xsd kunt u vinden op onder downloads XSD files (voor validatie). 5.5 De payload file De payload file moet voldoen aan de volgende beschrijving: <action>_< customer-id>_< contractid >_<datetime>.xml (Voor SEPA betalingen) Of <action>_< customer-id>_< contractid >_<datetime>.btl (Voor BTL91 wereld betalingen) 11 Rabo Direct Connect Handleiding

12 De payloadfile mag geen gemixte initiatiebestanden bevatten. Een payload file bevat dus of SCT of SDD of BTL en niet een combinatie van deze drie. Er mogen ook niet meerdere bestanden van eenzelfde type in een.zip file worden aangeleverd. Zowel de header en de payload file bestanden moeten zijn gebaseerd op de UTF-8 karakter set. De Byte Order Mark is optioneel. Als u deze gebruikt dan moet het de UTF-8 Byte Order Mark zijn. 5.6 ZIP archive DEFLATE Het reduceren van de bestandsgrootte van een file kan via de compressiemethode DEFLATE. Deze compressiemethode wordt wereldwijd gebruikt en is in veel programmeertalen en operating systems tools beschikbaar. U vindt een technische beschrijving terug: Hier 5.7 De initiatie stap voor stap 1) ERP-systeem genereert betaalbestand. 2) Betaalbestand wordt getekend. De handtekening (SHA-256) is nodig om de herkomst en integriteit te waarborgen. Het tekenen is vanuit beveiligingsoogpunt verplicht. De handtekening wordt versleuteld met de private key vanuit uw keystore. 3) Betaalbestand wordt gecomprimeerd. 4) Klant start sftp sessie op. 5) De sftp-server van Rabobank verifieert of u bent wie u zegt te zijn (authenticatie). Als u of uw certificaat niet wordt herkend zal de verbinding worden verbroken en is het niet mogelijk bestanden naar Rabobank over te zetten. 6) Betaalbestand wordt verzonden. 7) Na ontvangst wordt het bestand gedecodeerd. 8) Wanneer het bestand gecomprimeerd is aangeboden wordt deze gedecomprimeerd. 9) Handtekeningen en klantafspraken worden gecontroleerd. 5.8 Wat kunt u verwachten indien er iets niet goed gaat? Wanneer een bestand wordt verstuurd naar de Rabobank over de beveiligde verbinding (sftp verbinding) worden de verschillende controles uitgevoerd door RDC. Indien deze negatief zijn stuurt Rabobank u een NACK (negative acknowledgement). Rabobank zal het bestand in dat geval niet verder verwerken. In Appendix 1 van deze handleiding vindt u een overzicht van alle mogelijke afkeuringen. Hierin wordt op hoofdlijnen aangegeven welk type afkeuringen er zijn. Hieronder een aantal voorbeelden waarbij u een NACK kunt verwachten. - Decryptie. Indien het bestand versleuteld is decodeert Rabobank het bestand. Als het bestand niet kan worden gedecodeerd wordt een NACK bericht verstuurd. - Decompressie. Indien u compressie heeft toegepast wordt het betaalbestand gedecomprimeerd bij Rabobank. Indien dit niet lukt wordt een NACK bericht verstuurd. - Het proces controleert of het bestand is gewijzigd door het controleren van de meegestuurde handtekening (SHA 256 file). Als de handtekening controle niet correct is wordt een NACK bericht verstuurd. 12 Rabo Direct Connect Handleiding

13 - RDC controleert of het bestandstype herkenbaar is en of u gerechtigd bent bestanden van dit type aan te leveren. Indien dit niet is afgesproken stuurt RDC een NACK bericht terug. - RDC controleert of hetzelfde bestand niet al eerder is aangeleverd om te voorkomen dat een bestand per ongeluk tweemaal verwerkt wordt. Dit gebeurt op basis van de bestandsnaam en de payload. Indien RDC een duplicaat vindt stuurt RDC een NACK bericht terug. RDC kan geen duplicaten detecteren als deze via andere kanalen zijn aangeleverd. Indien u naast RDC ook andere kanalen gebruikt voor het aanleveren van betaalbestanden aan Rabobank dient u zelf te borgen dat u niet dubbel aanlevert. - RDC controleert of het aangeleverde bestand verwerkbaar is. Deze controles zijn: o Voldoet het formaat van het betaalbestand aan de eisen zoals gesteld in het Rabobank formatenboek? o Wordt hierbij niet afgeweken van de voorgeschreven tekenset? o Bevat het bestand niet meer dan één soort betaalopdrachten? (SDD, SCT en BTL91 mogen niet gemixt in één bestand aangeleverd worden) o Wordt het maximum van betaalopdrachten per bestand niet overschreden? o Wordt het maximum van batches (Payment Information Blocks) in een bestand niet overschreden? o Vervolgens wordt per betalingsopdracht een aantal controles uitgevoerd. In geval deze o controles een negatief resultaat hebben wordt een NACK verstuurd. Maakt de rekening waar de betalingsopdracht voor is onderdeel uit van de RDC overeenkomst? o Is de gevraagde uitvoeringsdatum van de transactiebetaling geldig? Zie paragraaf o Voldoet de betaalopdracht aan de eisen die vanuit wet- en regelgeving voortkomen? 5.9 Uitvoer data en geagendeerde betalingen Het agenderen van betaalopdrachten is momenteel nog niet mogelijk. Alle betaalopdrachten die u via RDC aanlevert moeten direct verwerkbaar zijn. Betaalopdrachten met een uitvoerdatum in het verleden of in de toekomst worden uitgevoerd mits de betalingen voldoen aan onderstaande bepalingen: SCT: BTL91: SDD: Heeft een bestand een batch/tx met een uitvoerdatum meer dan 10 dagen in het verleden dan wordt het volledige bestand afgekeurd door RDC Heeft een bestand een batch/tx met een uitvoerdatum in de toekomst dan wordt het volledige bestand afgekeurd door RDC Heeft een bestand een batch/tx met een uitvoerdatum in het verleden dan wordt het volledige bestand afgekeurd door RDC Heeft een bestand een batch/tx met een uitvoerdatum meer dan 10 dagen in de toekomst dan wordt het volledige bestand afgekeurd door RDC Heeft een bestand een batch/tx met een uitvoerdatum in het verleden dan wordt het volledige bestand afgekeurd door RDC Heeft een bestand een batch/tx met een uitvoerdatum meer dan 20 dagen in de toekomst dan wordt het volledige bestand afgekeurd door RDC Het kanaal RDC checkt dus niet de aanleverdatum maar de uitvoerdatum. De aanleverdata voor SDD First, Recurring Core en B2B zijn D-5/D-3/D-2. Wanneer u het bestand te laat aanlevert corrigeert Rabobank de uitvoerdatum zolang als de meegegeven uitvoerdatum niet in het verleden ligt. Bij een uitvoerdatum in het verleden keurt Rabobank af en stuurt een PAIN.002 uit. RDC biedt geen mogelijkheid tot het insturen van een SCT met de aanmerking spoedbetaling. Deze betalingen kunt u alleen via het BTL91 formaat inzenden. RDC verwerkt betalingen conform de tijds- 13 Rabo Direct Connect Handleiding

14 lijnen van Rabobank voor verwerking. U vindt relevante informatie over betalingen via de volgende link: Openingstijden feestdagen 5.10 Bulk en Batch aanlevering SCT bestanden Een bestand kan meerdere batches aan betalingen bevatten met elk een eigen waarde voor batchbooking true of false. Op basis van de true/false waarde in het bestand selecteertrdc het betaaltype SCT dat voor de klantaanlevering van toepassing is. De betaaltype kan BATCH of BULK verwerking zijn. BATCH verwerking betekent dat de batch gecomprimeerd wordt teruggemeld en BULK betekent dat de batch gespecificeerd wordt teruggemeld. Als alle batches in het bestand batchbooking false zijn wordt BULK verwerking doorgegeven aan de betaalfabriek, anders BATCH. Een BATCH-bestand kan dus verschillende waarden voor batchbooking bevatten (onzuivere aanlevering). Het bestand wordt dan conform batchverwerking door de Rabobank afgehandeld. Het advies is om SCT bestanden zuiver aan te leveren door de batchbooking allemaal of false,of op true te zetten. Het zuiver aanleveren heeft vooral bij batch booking = false (en dus betaaltype BULK) een voordeel. De losse boekingen ná 13:00 uur aangeleverd tussen Rabobank rekeningen worden dan nog direct verwerkt, bij betaaltype BATCH is dit niet het geval. Aantal transacties in een bestand. Het gecomprimeerde bestand met de header en payloadfile mag maximaal betalingen bevatten in de payloadfile. Indien er teveel betalingen in een file zitten keurt Rabobank de gehele file af. Als u de volumes met Rabobank heeft afgestemd kunt u mogelijk meerdere gecomprimeerde files insturen. 6. Status berichten en verantwoording 6.1 ACK/NACK Statusberichten RDC Voor elk bestand dat wordt ingezonden naar RDC wordt er een XML bestand teruggestuurd. In dit XML bericht staat aangegeven of het bestand wel of niet door RDC is geaccepteerd Voor een geaccepteerd bestand ontvangt u een ACK en voor een afgewezen bestand een NACK. Dit ACK of NACK bericht ontvangt u binnen 15 minuten. Het ACK bericht is tevens de timestamp voor de start van de verwerking. Hieronder een voorbeeld van een NACK bericht. Voorbeeld: mypain001.zip_ _reply.xml <?xml version="1.0" encoding="utf-8"?> <RDCInitiationReply> <ContractId>123</ContractId> <PayloadAction>SCT</PayloadAction> <PayloadVersion>pain </PayloadVersion> <UniqueReference> </UniqueReference> <Status>NACK</Status> <TimeStamp> T08:00:00</TimeStamp> <Errors> <Error> <ErrorCode>CAT_001</ErrorCode> <ErrorMessage><![CDATA[ Text you want to escape goes here... ]]> </ErrorMessage> </Error> </Errors> </RDCInitiationReply> 14 Rabo Direct Connect Handleiding

15 Veld Toelichting Toegestane waarden Verplicht Opmerking XML type ContractId Y string PayloadAction PayloadVersion SCT SDD PAIN PAIN Y Y Repeated from request Repeated from request UniqueReference Y Repeated from request Status ACK NACK Y Value from Rabobank Timestamp Y Value from Rabobank Errors:Error: ErrorCode Errors:Error: ErrorMessage N N string string string string datetime string string Met behulp van het RDCInitiationReply.xsd bestand kunt u de XML bestanden juist creëren en valideren. Het bestand RDCInitiationReply.xsd kunt u vinden op onder downloads. Standaard benaming: originalfilename_ <klantreferentie>_reply.xml Het bericht is gebaseerd op de oorspronkelijke naam van het bestand die door u is bepaald gevolgd door een underscore en de klantreferentie. Als het door u ingestuurde bestand niet leesbaar is en de klantreferentie niet bepaald kan worden dan wordt deze ook niet gegeven. In dat geval ziet de bestandsnaam er als volgt uit: originalfilename_ reply.xml Als hetzelfdebestand twee keer wordt verstuurd ontvangt u twee reacties: originalfilename_ <klantreferentie>_reply.xml (normale ACK/NACK) Originalfilename(1)_reply.xml (NACK omdat er een duplicaat is gedetecteerd) De 1 in de regel geeft aan dat het om het eerste duplicaat gaat en bevat altijd een NACK. Duplicaten worden afgekeurd. De referentie is in deze regel niet gespecificeerd. 6.2 PAIN.002 status berichten Indien tijdens de verwerking van SCT en SDD initiaties blijkt dat een batch of individuele transactie niet uitgevoerd kan worden, kan RDC u een melding in de vorm van een XML bericht, een zogenaamde PAIN.002, aanbieden. Op het inrichtingsformulier kunt u aangeven of u hier gebruik van wilt maken. Deze service is alleen inzetbaar voor SEPA initiaties (SCT en SDD). LET OP! Dit is een ander bericht dan de ACK/NACK berichten die RDC stuurt. Het kan in de praktijk bijvoorbeeld voorkomen dat u een ACK ontvangt van RDC, maar dat later toch blijkt dat er onvoldoende saldo op de rekening stond. Aangezien RDC geen opdrachten aanhoudt, worden deze direct afgekeurd. Dit wordt dan aan u teruggekoppeld door middel van het PAIN.002 bericht. De kenmerken: PAIN.002 meldingen worden naast op batchniveau ook op transactieniveau teruggemeld. 15 Rabo Direct Connect Handleiding

16 Er zitten maximaal transacties in één PAIN.002 bericht. Bij een overschrijding van dit aantal ontvangt u aanvullende PAIN.002 berichten om alle pre-settlement afgekeurde transacties teruggemeld te krijgen. Pre settlement R-messages (R = reject) worden ook via PAIN.002 beschikbaar gesteld (naast bruto boeken op afschrift). Let op!: De afkeuring met reden op transactieniveau komt vergezeld met de volledige originele transactiedetails. In geval van een salarisbetaling heeft dit tot gevolg dat het bedrag en begunstigde worden meegestuurd in de PAIN.002. Een functionele en technische beschrijving van het PAIN.002 bericht zijn beschikbaar op via Downloads, dan onder Export formats. In de functionele omschrijving kunt u ook de afkeurcodes vinden. De opbouw van de bestandsnaam van PAIN.002 is als volgt: <Originele bestandsnaam inclusief extensies zoals.xml en/of.zip>_< volgnummer>-pain002.xml Voorbeeld, als uw originele bestand er uit is gegaan als: RDCSCT xml.zip Dan heeft de eerste PAIN.002 die u ontvangt de volgende bestandsnaam: RDCSCT xml.zip_0000-PAIN002.xml 6.3 Bundeling verantwoordingsinformatie Standaard verstuurt Rabobank per verantwoordingsservice één bundel (.zip) met daarin alle rekeningnummers die onder uw contract vallen. U kunt er ook voor kiezen om de verantwoordingsinformatie te splitsen in een aantal bundels. Zo kunt u bijvoorbeeld per bedrijfsonderdeel een aparte bundel instellen. Op die manier is het eenvoudig om rekeningnummers in uw administratiesysteem van elkaar gescheiden te houden en hoeft u niet alle afschriften uit 1 bundel te zoeken. Deze optie kunt u voor zowel eindedaginformatie als de intradaginformatie gebruiken. Hieronder ziet u een voorbeeld voor eindedaginformatie: Rekening CCY MT940 Bundel CAMT.053 Bundel Structured NL81RABO<rekening1> EUR X 1 NL81RABO<rekening2> EUR X 1 NL81RABO<rekening3> EUR X 1 NL81RABO<rekening4> EUR X 1 NL81RABO<rekening5> USD X 1 NL81RABO<rekening6> GBP X 1 NL81RABO<rekening7> EUR X 2;1 NL81RABO<rekening8> EUR X 2;1 NL81RABO<rekening9> EUR X 2 NL81RABO<rekening10> EUR X 3 X 2 NL81RABO<rekening11> EUR X 3 NL81RABO<rekening12> EUR X 3 NL81RABO<rekening13> EUR X 3 16 Rabo Direct Connect Handleiding

17 In dit voorbeeld vindt u rekening 1 t/m 8 in bundel 1, rekening 7 t/m 10 in bundel 2 en rekening 10 t/m 13 in bundel 3. Daarnaast zitten rekeningen 7 en 8 in zowel bundel 1 als in bundel 2 en rekening 10 in bundel 2 en 3. Het is niet mogelijk in 1 bundel zowel CAMT.053 als MT940 Structured of CAMT.052 en MT942 Structured op te voeren, deze formaten zullen altijd in verschillende bundels verzonden worden. Mocht u van deze optie gebruik willen maken dan kunt u dit op uw inrichtingsformulier aangeven. In de files die u vervolgens download ziet dat er als volgt uit (waarbij het dikgedrukte deel het bundel nummer is): - StatementType_Date_Time_ContractId_statementTransportAgreementId.zip Voorbeeld: - MT940S_ _213818_ _7.zip De bundelnaam mag alleen letters en cijfers bevatten en is maximaal 8 posities lang. De bundelcode kan opgegeven worden via het inrichtingsformulier. Indien u geen bundelcode opgeeft wordt er nog wel automatisch een 4-cijferige code gegenereerd, in dat geval ontvangt u van de Rabobank tijdens uw implementatie de correcte 4-cijferige bundelnummers. 6.4 Intradag rapportage U kunt een rapportage ontvangen van transacties die zijn bij- of afgeboekt vóór het afsluiten van de dag, oftewel een intradag rapportage. Hierdoor kunt u bijvoorbeeld al eerder reconciliëren, leveringen vrijgeven en/of beter bepalen wat uw cash positie is gedurende de dag. Er zijn twee varianten om uw intradagrapporten op te halen: de Intradag huidige boekdag en Intradag boekdag overschrijdend. Uw RDC-contract kunt u via het inrichtingsformulier uitbreiden met intradag rapportages. Dit formulier kunt u later ook gebruiken om wijzigingen door te geven. Om voor een rekening intradag informatie aan te vragen, moet deze rekening al deel uitmaken van de eindedag verantwoording die via dit contract loopt. Voor het toevoegen van de rekening aan de eindedag verantwoording gebruikt u hetzelfde formulier. Intradag huidige boekdag Intradag huidige boekdag bevat alle transacties van de huidige boekdag. Elke opvraag bevat nieuwe transacties. Intradaginformatie wordt alleen uitgeleverd op werkdagen. In het weekend en/of op Target closing days wordt er geen intradaginformatie uitgeleverd. Het eerste uitlevermoment is 07:00, het laatste uitlevermoment is 18:00. U kunt, via het inrichtingsformulier, ervoor kiezen om na het laatste uitlevermoment een intradagrapport te ontvangen met de resterende transacties. Dit zodat uw intradagrapport aansluit op uw eindedagrapport. De intradagrapporten kunnen per bundel uitgeleverd worden, indien in een bundel geen nieuwe intradaginformatie beschikbaar is wordt er geen intradagrapport uitgeleverd. Wilt u toch een (leeg) intradagrapport ontvangen dan kunt u dit aangeven in het inrichtingsformulier. Intradag boekdag overschrijdend Intradag boekdag overschrijdend bevat transacties over een bepaalde periode waarbij u de selectieperiode via het inrichtingsformulier kunt aanvragen. Het rapport zal boekdag overschrijdende transacties bevatten. Deze variant wordt zeven dagen per week uitgeleverd. Tevens kunt u ervoor kiezen om ook op Target closing days de intradaginformatie uitgeleverd te krijgen, dit kunt u aangeven op het inrichtingsformulier. Deze variant sluit niet aan op het eindedagrapport en is vooral geschikt indien u doorlopend intradaginformatie wilt ontvangen. 17 Rabo Direct Connect Handleiding

18 De intradagrapporten kunnen per bundel uitgeleverd worden, indien in een bundel geen nieuwe intradaginformatie beschikbaar is wordt er geen intradagrapport uitgeleverd. Wilt u toch een (leeg) intradagrapport ontvangen dan kunt u dit aangeven in het inrichtingsformulier. Formaat U kunt de intradag rapportages ontvangen in twee formaten, MT942 Structured of CAMT.052. Het voordeel van de MT942 Structured is dat dit formaat gebaseerd is op een standaard die al lange tijd door veel financiële administraties/erp pakketten ondersteund wordt en daarmee relatief eenvoudig te importeren is in uw financiële administratie. Het voordeel van het CAMT.052 formaat is dat deze gebaseerd is op de nieuwe XML standaard en geschikt is voor volledige rapportage van alle velden die u kunt opgeven bij een Eurobetaling (SEPA Credit Transfer) of Euro-incasso (SEPA Direct Debit). Een functionele beschrijving van de verschillende intradagformaten zijn beschikbaar op via Downloads, dan onder Export formats. Vergelijkingstabel aanlevervarianten intradagrapporten In onderstaande tabel kunt u de verschillende varianten met elkaar vergelijken. Omschrijving: Intradag huidige boekdag Intradag boekdag overschrijdend Dagen waarop intradag transacties geleverd worden Elke werkdag m.u.v. zaterdag, zondag en Target closing day 1. Elke werkdag, zaterdag en zondag en Target closing day 2. Eerste mogelijke levertijdstip Laatste mogelijke levertijdstip Levering op vaste tijdstippen of Levering via Boekdagen met vaste frequentie 07:00. De eerste rapportage van de dag levert alle transacties die sinds het einde van de vorige boekdag zijn bij- of afgeschreven. Start van de huidige boekdag 3. 18:00 4. Einde huidige boekdag. Maximaal tien vaste levertijdstippen in te stellen per kwartier tussen en inclusief het eerste en laatste levermoment, bijvoorbeeld om 07:00, 11:15, 15:30, 17:00 en 18:00. Elke 15, 30, 60 of 120 minuten worden de bij- of afgeschreven transacties gerapporteerd, vanaf het eerste levertijdstip tot en met het laatste levertijdstip. Secure File Transfer Protocol (sftp) of SWIFT FileAct 5 U ontvangt alleen transacties die met boekdag vandaag geboekt zijn. Maximaal tien vaste levertijdstippen in te stellen per kwartier tussen en inclusief het eerste en laatste levermoment, bijvoorbeeld om 05:00, 11:15, 15:30, 18:00 en 23:30. Elke 15, 30, 60 of 120 minuten worden de bij- of afgeschreven transacties gerapporteerd, vanaf het eerste levertijdstip tot en met het laatste levertijdstip. Secure File Transfer Protocol (sftp) of SWIFT Fileact 5 Boekdag overschrijdend. Wat als er geen transac- U kunt er voor kiezen om intradag U kunt er voor kiezen om intradag 1 Op TARGET closing days is geen betalingsverkeer in Euro s mogelijk, er worden dan geen transacties verwerkt. TARGET closing days zijn Nieuwjaarsdag, Goede Vrijdag, Eerste Paasdag, Dag van de Arbeid en 1 ste en 2 de Kerstdag. 2 U kunt ervoor kiezen om bij de voortschrijdende intradag variant om op Target closing day intradaginformatie uitgeleverd te krijgen. U kunt dit aangeven op het inrichtingsformulier. TARGET closing days zijn Nieuwjaarsdag, Goede Vrijdag, Eerste Paasdag, Dag van de Arbeid en 1ste en 2de Kerstdag. 3 Intradag boekdag overschrijdend wordt 24 uur per dag en zeven dagen in de week uitgeleverd. Het eerste uitlevermoment is om 00:00 en eindigd op 23:45. 4 Het is mogelijk dat na 18:00, of na uw laatste ingestelde levermoment, nog transacties worden verwerkt met boekdag vandaag. Het kan dan zijn dat er transacties gerapporteerd worden op uw dagafschrift (MT940S of CAMT.053) die niet gerapporteerd zijn via een intradag rapportage. U kunt er voor kiezen om deze transacties nog intradag geleverd te krijgen. 5 Via sftp ontvangt u van ons een Zip-bestand met daarin een header bestand met handtekening en een MT942S of CAMT.052 bestand. 18 Rabo Direct Connect Handleiding

19 ties te rapporteren zijn? rapportage te ontvangen indien op geen van de rekeningen in een bundel waarvoor u intradag rapportage heeft ingesteld een transactie geboekt is sinds de vorige levering van een intradag rapportage. U kunt dit aangeven op het inrichtingsformulier. rapportage te ontvangen indien op geen van de rekeningen in een bundel waarvoor u intradag rapportage heeft ingesteld een transactie geboekt is sinds de vorige levering van een intradag rapportage. U kunt dit aangeven op het inrichtingsformulier. Beschikbare formaten MT942 Structured en CAMT.052 MT942 Structured en CAMT Verantwoordingsinformatie Aan het einde van de dag wordt een verantwoordingsbestand (End of day) verzonden in het gekozen bestandsformaat (CAMT.053 of MT940 structured). Intradag verantwoording is beschikbaar in RDC via CAMT.052 en MT942 Structured. Een verantwoordingsbestand blijft 2 maanden lang beschikbaar en kan via uw sftp verbinding worden opgehaald. Houdt u er rekening mee dat u na 2 maanden geen CAMT.053, MT940 Structured, CAMT.052 of MT942 Structured meer kunt ophalen. ZIP file CAMT053_ _081011_123.zip header.xml <?xml version="1.0" encoding="utf-8"?> <RDCInformationReply> <ContractId>123</ContractId> <UniqueReference> T08:10:11</UniqueReference> <TimeStamp> T08:10:11</TimeStamp> <PayloadList> <Payload> <FileName>CAMT _081011_123.xml</FileName> <Signature>OzqpF3zVMBatlKKH/T18mhbelWM8afWgK/GzaEARF9Cc7AF2CuSSnlL iosk9oj07y/+zqdzpqqr3vzeckguuo6s8mcw9fkfmelntz4szobj/uthh3kpjtbwgokodd0xqo EHqLaOBgUmDEwzjLvmMOBhbON41CitJN+EpYUrHx+kHr5mPSMfZv7AvbMdMychMDWgY7khs lfmtawwksb1bdqava18hi3w7v+htpf6n3yq2ssiwxoalqo5zdkdg5jiavffig25bb4tpbixl00qt Ui5dBxp30k0vdoGL6pw2l3YgvFRCy1mJyY3ofQgaAuGBDI7jnqu9ztVyKQRL70BBHA==</Signat ure> <PayloadAction>CAMT053</PayloadAction> <PayloadVersion>CAMT053v1.2</PayloadVersion> </Payload> </PayloadList> </RDCInformationReply> CAMT053_ _081011_123.xml Veld Toelichting Toegestane waarden Verplicht Opmerking XML type ContractId Y string UniqueReference Y Value from Rabobank Timestamp Y Value from Rabobank PayloadList: Payload: FileName Y Value from Rabobank string string datetime 19 Rabo Direct Connect Handleiding

20 PayloadList: Payload: Signature Y Value from Rabobank string PayloadList: Payload: PayloadAction CAMT.053 MT940 Structured Y Value from Rabobank datetime PayloadList: Payload: PayloadVersion CAMT.053v1.2 MT940 Structuredv1.2 Y Value from Rabobank string Met behulp van het RDCInformationReply.xsd bestand kunt u de XML bestanden juist creëren en valideren. Het bestand RDCInformationReply.xsd kunt u vinden op onder downloads. Verantwoordingsinformatie wordt afgeleverd in een zip bestand met een header met daarin een handtekening. De benaming van het zip bestand is als volgt: StatementType_Date_Time_ContractId_statementTransportAgreementId.zip Voorbeelden: CAMT053_ _152431_ _590.zip MT940S_ _152431_ _8.zip 6.6 Directe verantwoording stap voor stap 1) De BackOffice systemen van de Rabobank genereren de verantwoordingsinformatie die met u afgesproken is. 2) De verantwoordingsinformatie wordt indien afgestemd versleuteld. 3) De verantwoordingsinformatie wordt klaargezet. 4) Afhankelijk van uw keuze voor PUSH of PULL start u de beveiligde sftp verbinding op met de bank, of pusht Rabobank het bericht naar uw systeem. 5) De sftp server verifieert of u bent wie u zegt te zijn. Als u niet wordt herkend wordt de verbinding verbroken. 6) Vervolgens haalt u het bestand op en verplaatst u het naar de gewenste locatie. Het is aanbevolen het bestand niet te kopiëren, maar te verplaatsen naar uw ERP omgeving. Dit voorkomt fouten en een dubbele administratie. 7) U verbreekt de verbinding met de bank en kunt het bestand in uw ERP systeem verwerken. 20 Rabo Direct Connect Handleiding

21 7. De RDC portlet 7.1 Wat is de RDC portlet? De RDC status portlet maakt het u gemakkelijk online de status van uw transacties in te zien. In de portlet worden afwijzingen van de betalingen op file, batch en betalingsniveau weergegeven. U kunt zien waarom een file, batch of betaling is afgekeurd. Indien u gebruik wilt maken van de RDC status portlet kunt u dit aangeven op het inrichtingsformulier. U vraagt het gebruik van de portlet aan door nieuwe passen aan te vragen of door toegang tot de portlet te koppelen aan al bestaande passen. 7.2 Hoe gebruik ik de RDC- portlet? Op kunt u uitgebreide informatie vinden inzake het inloggen op Rabo Corporate Connect. Zodra u zich bevindt op het Rabo Corporate Connect Portaal kunt u de RDC-portlet benaderen. Nadat u bent ingelogd vindt u onder Menu de knop voor de RDC-portlet. Klik hierop om de portlet te openen (zie onder). Nadat u betalingen heeft verzonden via RDC zult u hier de status terug kunnen zien van uw betaling op file niveau. Indien dit niet het geval is kunt u contact opnemen met de Rabo Corporate Support. Aan het einde van deze handleiding vindt u de contactgegevens. 7.3 Batch level informatie bekijken Indien u op het Vergrootglas klikt van een (deels) afgekeurd bestand wordt de Batch level informatie getoond. Hier ziet u op batchniveau de afgekeurde of deels afgekeurde batches met daarbij een afkeurreden. In Appendix 1 vindt u een overzicht van alle mogelijke afkeuringen. Veld / Knop Batch referentie Zoek Beschrijving Vul hier de Batch referentie in indien u gebruik wilt maken van de zoekfunctionaliteit. Met deze knop zoekt u naar de batch referentie wat u hebt ingevuld in het veld Batch referentie. 21 Rabo Direct Connect Handleiding

22 Veld / Knop Vergrootglas Bestandsstatus Terug Beschrijving Met deze knop kunt u de reden van afwijzing bekijken op Transactie niveau. Met deze knop gaat u terug naar het beginscherm van deze toepassing. Met deze knop gaat u terug naar het vorige scherm. 7.4 Transactie informatie bekijken Nadat u nogmaals op het vergrootglas heeft geklikt van een (deels) afgekeurde batch wordt de Transactie informatie weergegeven. Veld / Knop Transactie referentie Zoek Bestandsstatus Terug Beschrijving Vul hier de Transactie referentie in indien u gebruik wilt maken van de zoekfunctionaliteit. Met deze knop zoekt u naar de transactie referentie die u hebt ingevuld in het veld Transactie referentie. Met deze knop gaat u terug naar het beginscherm van deze toepassing. Met deze knop gaat u terug naar het vorige scherm. 8. Productbeeld U kunt een productbeeld voor het verkrijgen van extra inzicht in uw instellingen opvragen via uw contactpersoon bij Rabobank. Het productbeeld is een.pdf bestand met daarin de volgende RDC gegevens: - NAW gegevens onderneming - Contactpersonen - Contractgegevens - Rekeninginformtatie o Producten o Afrekenrekening o Bundelinformatie - Intradag instellingen 9. Ondersteuning en Service 9.1 Contact gegevens Na succesvolle ingebruikname van Rabo Direct Connect kunt u voor vragen of het oplossen van problemen terecht bij Rabo Corporate Support. Supportdesk: Rabo Corporate Support Geopend: maandag t/m vrijdag van 8:00 tot 17:30 Telefoon: corporatesupport@rabobank.com Website: 22 Rabo Direct Connect Handleiding