MT940 Structured versie Formaatbeschrijving

Transcriptie

1 MT940 Structured versie Formaatbeschrijving

2 Inhoud 1. HET SWIFT MT940 STRUCTURED EXPORTFORMAAT Algemene informatie Formaatstructuur 3 2. TECHNISCHE BESCHRIJVING 4 3. VELD 86: OMSCHRIJVING Aandachtspunten Veld 86: SEPA en non-sepa overboeking scenario s Veld 86: SEPA en non-sepa incasso scenario s 10 BIJLAGE 1: TRANSACTIE CODES 11 BIJLAGE 2: TOEKOMSTIGE WIJZIGINGEN 12 BIJLAGE 3 : SEPA REDEN RETOUR CODES 13 BIJLAGE 4: CHANGE LOG 14

3 1. Het SWIFT MT940 structured exportformaat 1.1 Algemene informatie De officiële naam voor dit rapportageformaat is MT 940 Customer Statement Message ( MT 940 Klantafschriftbericht ), een internationaal formaat dat gebruikt wordt als het digitale equivalent van de officiële papieren rekeningafschriften. Op het afschrift staan het beginsaldo en het eindsaldo op de boekdatum vermeld, evenals specifieke gegevens over alle boekingen op de rekening. De door Rabo Direct Connect en SWIFT FileAct geleverde SWIFT MT940 Structured is niet geheel SWIFT-conform. Zo begint het bericht bijvoorbeeld met de aanduiding :940: en is de berichto m- vang niet beperkt tot de toegestane berichtomvang van SWIFT. Het afschrift is leeg indien er geen boekingen beschikbaar zijn voor de opgegeven boekdatum. Via het structured exportformaat wordt extra informatie voor SEPA-en beschikbaar gesteld. De MT940S geleverd via de kanalen Rabo Direct Connect en SWIFT FileAct sluit het bericht altijd af met veld 62F. Vanaf november 2015 is het mogelijk, om naast rekening-courant rekeningen, ook de MT940 Structured van spaarrekeningen op te vragen. Deze versie van MT940S bevat de technische beschrijving van de MT940 Structured die geleverd wordt via Rabo Direct Connect en SWIFT FileAct. 1.2 Formaatstructuur Elk informatieblok in een klantafschriftbericht wordt voorafgegaan door een veld (label, tag). De inhoud van het veld kan uit verschillende elementen bestaan. Het bestand begint met een vaste waarde :940:. Elk afschrift in het bestand begint met veld-20 en eindigt bij het volgende veld-20 of wanneer het einde van het bestand is bereikt. De volgorde van de velden binnen één bericht wordt beschreven in Hoofdstuk 2 Technische beschrijving. Binnen één afschrift kan de groep bestaande uit veld-61 en veld-86 meerdere keren voorkomen. Codes binnen veld-86 worden gescheiden door een schuine streep. Deze codes worden gebruikt om structuur in veld-86 aan te brengen en om de verschillende gegevens van elkaar te scheiden danwel te herkennen.

4 2. Technische beschrijving Veld/ subveld Verplicht / Optioneel Veldnaam Lengte [ ] = optioneel d = numeriek met decimalen n = numeriek x = alfanumeriek! = vaste lengte a = alfabetisch c = waarde code lijst Inhoud Opmerkingen 940 V Bestandsheader 5!x :940: Niet SWIFT-compliant. 20 V Referentienummer transactie Record code 4!x :20: Formaat 3!x 940 Bijvoorbeeld: 940S O Code 1!x S Boekdatum 6!n <JJMMDD> Gerelateerde transactie referentienummer 25 V Rekeningnummer Herkenning dat het de Structured formaat betreft. Wordt niet gebruikt. 28C V Record code 4!x :25: Identificatie van de rekening Afschriftnummer/ Volgnummer 35x Record code 5!x :28C: Afschriftnummer 5n <IBAN><spatie> <Muntsoort> <boekdagnummer> Het rekeningnummer wordt, indien beschikbaar, getoond in IBAN formaat inclusief de muntsoort van de rekening. Scheidingsteken [/] Wordt niet gebruikt. Volgnummer [2!n] Wordt niet gebruikt. Het boekdagnummer wordt elk jaar gereset. Bijvoorbeeld: 2 januari 2015: <1> 5 januari 2015: <2> 19 januari 2015: <12> 4 januari 2016: <1> 5 januari 2016: <2> 19 januari 2016: <12> Let op: medio januari 2016 wordt het afschriftnummer gewijzigd in <jaartal><boekdagnummer>. Het jaartal wordt elk jaar aangepast en het boekdagnummer wordt elk jaar gereset. Voor meer informatie zie Bijlage 2 Toekomstige wijzigingen. 60 V Vorig Boeksaldo Record code 5!x :60F: Debet / Credit 1!a Waarde D of C

5 Veld/ subveld Verplicht / Optioneel Veldnaam 61 O [0-n] Afschriftregel Lengte [ ] = optioneel d = numeriek met decimalen n = numeriek x = alfanumeriek! = vaste lengte a = alfabetisch c = waarde code lijst Inhoud Datum 6!n <JJMMDD> Opmerkingen De datum is gelijk aan de boekdatum van het eindsaldo van het vorige afschrift. Muntsoort 3!x Muntsoort van de rekening. Vorig boeksaldo 15!d Record code 4!x :61 De komma, als decimaal scheidingsteken, is in begrepen in de 15 posities. Bijvoorbeeld: (EUR) ,00 (BHD) ,000 (JPY) , Sub 1 V Valutadatum 6!n <JJMMDD> Valutadatum van de transactie. Sub 2 O Boekdatum [4!n] <MMDD> Wordt niet gebruikt. Sub 3 V Debet / Credit 2a Alleen waarde D (debet) en C (credit) worden gebruikt. Sub 4 O Kapitaalcode [1!a] Wordt niet gebruikt. Sub 5 V Bedrag 15!d Sub 6 Sub 7 Sub 8 V V O Identificatiecode Transactiesoort Referentie Rekeninghouder Referentie van de rekeninghoudende instantie 1!a3!c 16!x [//16x] Sub 9 O Aanvullende gegevens [34x] <EREF> of <MARF> of <PREF> of <NONREF> De komma, als decimaal scheidingsteken, is in begrepen in de 15 posities. Bijvoorbeeld: (EUR) ,00 (BHD) ,000 (JPY) , Zie Bijlage 1. Indien geen waarde beschikbaar is, wordt de waarde NMSC gevuld. Kan MARF (mandaatreferentie), EREF (End-toend referentie ) PREF (batchreferentie) of NONREF bevatten. Deze worden volledig gevuld in veld-86. Sub 7 wordt met spaties uitgevuld tot 17 posities. Let op: medio januari 2016 wordt de vaste lengte van 16 posities aangepast naar variabele lengte van 16 posities. Het veld wordt niet meer uitgevuld met spaties. Voor meer informatie zie Bijlage 2 Toekomstige wijzigingen. Wordt niet gebruikt. Bevat het rekeningnummer van de tegenpartij. Dit kan ook een spaarrekening zijn. Het wordt gevuld in de volgende volgorde: 1. IBAN of 2. NON-IBAN of 3. Indien er geen rekeningnummer (beschikbaar) is van de tegenpartij, dan wordt het gevuld met 10 nullen.

6 Veld/ subveld Verplicht / Optioneel 86: O [0-6] Veldnaam Informatie voor rekeninghouder Lengte [ ] = optioneel d = numeriek met decimalen n = numeriek x = alfanumeriek! = vaste lengte a = alfabetisch c = waarde code lijst 6*65x Inhoud Record code 4!x :86: Mandaatreferentie 35x /MARF/ End-to-End referentie 35x /EREF/ Batch referentie 35x /PREF/ Retour reden 4!c /RTRN/ Tegenpartij /BENM/ or /ORDP/ Opmerkingen Conform de richtlijnen van SWIFT, begint sub 9 op een nieuwe regel. De mandaatreferentie wordt voorafgegaan door /MARF/. De end-to-end-referentie wordt voorafgegaan door /EREF/. De batchreferentie van een SEPA batch wordt voorafgegaan door code /PREF/. Uitvalcode uit het R-bericht. Zie bijlage 3 voor de meest relevante codes, die voor kunnen komen, inclusief omschrijving. Code die voorafgaat aan de tegenpartij gegevens. Naam 70x /NAME/ 1 Naam van de tegenpartij. ID 35x /ID/ ID van de tegenpartij, tenzij het de Creditor ID betreft, dan wordt deze alleen meegegeven achter code /CSID/. Adres 70x /ADDR/ Adres van de tegenpartij. Omschrijvingsregels 390x /REMI/ 1 De omschrijvingsregels kunnen gestructureerd en/of ongestructureerd aanwezig zijn. Indien gestructureerd wordt de waarde /REMI/ gevolgd door de vier codes in onderstaande regel. Bij ongestructureerd worden de omschrijvingsregels achter code /REMI/ geplaatst. Gestructureerde omschrijvingsregels Incassant ID 35x /CSID/ CDTRREFTP//CD/ SCOR/ISSR/CUR/ CDTREF/<betalingskenmerk> Gestructureerd 16-cijferig betalingskenmerk volgens de Currence-standaard. Uiteindelijke tegenpartij /ULTD/ of /ULTB/ Naam 70x /NAME/ Naam van de uiteindelijke tegenpartij. ID 35x /ID/ ID van de uiteindelijke tegenpartij. Purpose /PURP/ Doel van de betaling of incasso, informatief. Purpose code 4!c /CD/ Doeleinde code. 1 Alleen van toepassing op MT940S over spaarrekeningen: bij non-sepa spaartransactie, wordt de naam van de tegenrekeninghouder niet vermeld met codewoorden /ORDP//NAME/ of /BENM//NAME/ maar met codewoord /REMI/. Bijvoorbeeld /REMI/Bouwbedrijf H. JanssenAanvullen saldo spaarrekening

7 Veld/ subveld Verplicht / Optioneel Veldnaam Lengte [ ] = optioneel d = numeriek met decimalen n = numeriek x = alfanumeriek! = vaste lengte a = alfabetisch c = waarde code lijst Inhoud Opmerkingen 62F V Huidig boeksaldo Record code 5!x :62F: Debet / Credit 1!a Waarde D or C Datum 6!n <JJMMDD> Muntsoort 3!a Muntsoort van de rekening. 64 O 65 O [0-n] Huidig boeksaldo 15!d Beschikbaar saldo (per boekdatum) Record code 4!x Debet / Credit 1!a Datum 6!n Muntsoort 3!a Bedrag Vooruitliggend valutair saldo 15d Record code 4!x Debet / Credit 1!a Datum 6!n Muntsoort 3!a De komma, als decimaal scheidingsteken, is in begrepen in de 15 posities. Bijvoorbeeld: (EUR) ,00 (BHD) ,000 (JPY) , Wordt niet gebruikt. Wordt niet gebruikt. 86 O Vooruitliggend valutair saldo Informatie voor rekeninghouder 15d 6*65 Wordt niet gebruikt.

8 3. Veld 86: Omschrijving 3.1 Aandachtspunten Codes en omschrijvingen worden alleen teruggemeld indien de informatie in de transactie is opgegeven. Omschrijvingen en code woorden worden gescheiden door schuine strepen (/). Bijvoorbeeld: /MARF/ /EREF/ /... Informatie in veld 86 wordt doorlopend gevuld in 6 regels van 65 posities. Bijvoorbeeld: /MARF/ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZABCDEFGHI/BENM//NAME/ABCDEFGHIJKL MNOPQRSTUVWXYZABCDEFGHIABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZABCDEFGHIKLMNOPQ /REMI/ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZABCDEFGHIABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWX YZABCDEFGHIABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZABCDEFGHIABCDEFGHIJKLMNOPQRS TUVWXYZABCDEFGHI/CSID/ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZABCDEFGHIJKLMNOPQ Veld 86 is opgebouwd uit 6 x 65 posities. Bij onvoldoende ruimte zal de informatie aan het eind worden weggelaten. De volgorde van terugkoppeling is conform de volgorde zoals in de tabellen genoemd (zie hoofdstuk 3.2 en 3.3). Unstructured Remittance Informatie (=URI) kan gelijktijdig worden verantwoord met Structured Remittance Informatie (=SRI). Bijvoorbeeld: /REMI/<Unstructured Remittance Information>/CDTRREFTP//CD/SCOR/ISSR/CUR/CDTRREF/<Structured Remittance Information> Er wordt geen extra spatie meer toegevoegd aan het begin van elk aangeleverde omschrijvingsregel. SEPA Direct Debit initiatie: alleen waarde batchboeking TRUE is mogelijk bij de Rabobank. Rabobank volgt de bruto boekingsmethode. SEPA Credit Transfer initiatie: losse en of batchboeking zijn mogelijk bij de Rabobank. Indien batchboeking is TRUE volgt de Rabobank de bruto boekingsmethode. Batchboeking FALSE zorgt voor individuele transactieverwerking. Met betrekking tot MT940S van spaarrekeningen: Bij SEPA spaartransacties wordt de naam van de tegenpartij voorafgegaan met het code woord /BENM//NAME/ of /ORDP//NAME/. Bij overige spaartransacties is de naam van de tegenpartij te vinden in remittance information (/REMI/). Bijvoorbeeld /REMI/VOF RavesteinOpbouw reservering. Het verantwoorden van de naam van de tegenpartij met code woorden /BENM//NAME/ en /ORDP//NAME/ staat op de lijst van toekomstige wijzigingen, zie Bijlage 2. SEPA informatie van SEPA spaartransacties is niet beschikbaar. Het verantwoorden van SEPA informatie middels de aanwezig code woorden zoals /EREF/, /MARF/, /CSID/ staat op de lijst van toekomstige wijzigingen, zie Bijlage 2.

9 3.2 Veld 86: SEPA en non-sepa overboeking scenario s Omschrijving Lengte x = alfanumeriek! = vaste lengte a = alfabetisch c = waarde code lijst Inhoud 1A SCT debet 1B SCT debet Batch 3 Terugboeking SCT debet 5 SCT credit 7 Terugboeking SCT credit 9 non-sepa overboeking debet Veldcode 4!x :86: Mandaatreferentie 35x /MARF/ End-to-end referentie 35x /EREF/ Batchreferentie 35x /PREF/ Reden retour 4!c /RTRN/ 11 non-sepa overboeking credit Naam van de tegenrekeninghouder 70x 70x /BENM//NAME/ i /ORDP//NAME/ 1 BENM ORDP ORDP BENM BENM ORDP Identificatie van de tegenrekeninghouder 35x /ID/ 1 Adres van de tegenrekeninghouder 70x /ADDR/ 1 Omschrijvingsregels 390x /REMI/ Naam van de uiteindelijke tegenpartij 70x /ULTD//NAME/ 1 /ULTB//NAME/ 1 Identificatie van de uiteindelijke tegenpartij 35x /ID/ 1 Doeleinde code 4!c /PURP//CD/ 1 Indien informatie van de (uiteindelijke) tegenpartij (naam en/of ID en/of adres) beschikbaar is, dan wordt dit voorafgegaan met BENM, ORDP, ULTD of ULTB. Bijvoorbeeld naam en ID zijn beschikbaar: /BENM//NAME/Janssen/ID/ Bijvoorbeeld ID en adres zijn beschikbaar: /BENM//ID/123456/ADDR/Dorpstraat 10 Bijvoorbeeld ID is beschikbaar: /BENM//ID/123456

10 3.3 Veld 86: SEPA en non-sepa incasso scenario s Omschrijving Lengte x = alfanumeriek! = vaste lengte a = alfabetisch c = waarde code lijst Inhoud 2 SDD debet 4 Terugboeking SDD debet 6 SDD credit 8 Terugboeking SDD credit 10 non-sepa incasso debet 12 non-sepa incasso credit Batch Veldcode 4!x :86: Mandaatreferentie 35x /MARF/ End-to-end referentie 35x /EREF/ Batchreferentie 35x /PREF/ Reden retour 4!x /RTRN/ Naam van de tegenrekeninghouder 70x 70x /BENM//NAME/ 1 /ORDP//NAME/ 1 ORDP BENM ORDP ORDP BENM Identificatie van de tegenrekeninghouder 35x /ID/ 1 Adres van de tegenrekeninghouder 70X /ADDR/ 1 Omschrijvingsregels 390x /REMI/ Incassant ID 35x /CSID/ Naam van de uiteindelijke tegenpartij 70x /ULTD//NAME/ 1 /ULTB//NAME/ 1 Identificatie van de uiteindelijke tegenpartij 35x /ID/ 1 Doeleinde code 4!c /PURP//CD/ 1 Indien informatie van de (uiteindelijke) tegenpartij (naam en/of ID en/of adres) beschikbaar is, dan wordt dit voorafgegaan met BENM, ORDP, ULTD of ULTB. Bijvoorbeeld naam en ID zijn beschikbaar: /BENM//NAME/Janssen/ID/ Bijvoorbeeld ID en adres zijn beschikbaar: /BENM//ID/123456/ADDR/Dorpstraat 10 Bijvoorbeeld ID is beschikbaar: /BENM//ID/123456

11 Bijlage 1: Transactie codes Dit betreft de verantwoorde transactie codes uit veld 61 sub 6. Dit subveld kent 4 posities waarvan de eerste positie standaard wordt gevuld wordt met de letter N. Een overzicht van deze transactie codes zijn te vinden op de download pagina s van: RDC: SWIFT FileAct: Let op: de transactie codes zijn codes die door de Rabobank wordt gebruikt. Rabobank is bevoegd om te allen tijde deze transactie codes en omschrijvingen aan te passen zonder voorafgaande communicatie.

12 Bijlage 2: Toekomstige wijzigingen Onderstaande tabel bevat verwachte/gewenste toekomstige wijzigingen van de MT940S geleverd via Rabo Direct Connect en SWIFT FileAct: Veld Naam Opmerking Verwachte implementatie 28C Afschriftnummer Het afschriftnummer wordt gewijzigd in <jaartal><boekdagnummer>. Het jaartal wordt elk jaar aangepast en het boekdagnummer wordt elk jaar gereset. Medio januari 2016 Bijvoorbeeld: 2 januari 2015: <15001> 5 januari 2015: <15002> 19 januari 2015: <15012> 4 januari 2016: <16001> 5 januari 2016: <16002> 19 januari 2016: <16012> 61 sub 7 Referentie Rekeninghouder De vaste veld lengte van 16 posities wordt aangepast naar 16 posities variabel. Deze wijziging is conform de SWIFT richtlijn. 86 Informatie voor rekeninghouder Voor MT940S van spaarrekeningen: het verantwoorden van SEPA referenties middels gebruik van codewoorden zoals /MARF/, /EREF/, /CSID/. 86 Informatie voor rekeninghouder Voor MT940S van spaarrekeningen: het verantwoorden van de naam van de tegenrekeninghouder bij non-sepa spaaroverboekingen middels codewoorden /ORDP//NAME/ en /BENM//NAME/. Medio januari 2016 Onbekend Onbekend

13 Bijlage 3 : SEPA Reden retour codes Als een SEPA betaling of incasso geretourneerd wordt dan wordt de voorzien van een retour code. Deze code wordt in het SWIFT MT940 Structured formaat opgenomen in veld-86. In deze tabel staan de meest verwachte retour codes vermeld inclusief een omschrijving. Reden retour code Omschrijving Reden retour code Omschrijving AC01 Rekeningnummer onjuist RR04 Administratieve reden AC04 Rekeningnummer gesloten R001 Opdracht niet toegestaan AC06 Euro-incasso blokkade R002 Opdracht te vroeg of te laat AC13 AG01 AG02 AGNT AM04 AM05 Geïncasseerde rekening is een particuliere rekening Administratieve reden Fout bestandsformaat Onjuist BIC bank begunstigde Administratieve reden Duplicaat R003 R004 SL01 TECH TM01 UPAY Rekeningnummer niet gevonden Niet toegestaan op G-rekening Administratieve reden Technische reden Ontvangen na cut-off tijdstip Opdracht niet toegestaan BE04 Adres begunstigde ontbreekt BE05 Opdrachtgever onbekend CURR Incorrecte muntsoort CUST Weigering debiteur CUTA Afgekeurd DUPL Duplicaat FF01 Fout bestandsformaat FF05 Incasso type is onjuist FOCR Annuleringsverzoek MD01 Geen machtiging MD02 Onjuiste machtiging MD06 Geïncasseerde heeft verzocht het geld terug te storten MD07 Administratieve reden MS02 Geweigerd door debiteur MS03 Geweigerd door bank PC01 Technische reden PC02 Technische reden PC03 Technische reden RC01 BIC onjuist RR01 Administratieve reden RR02 NAW debiteur ontbreekt RR03 NAW crediteur ontbreekt

14 Bijlage 4: Change log Titel: Formaatbeschrijving MT940 Structured Versie: Datum: Namens: Rabo Direct Connect en SWIFT FileAct Contact: Rabobank Nederland, Zakelijke Klantkanalen Leidseveer 35, 3511 SB Utrecht Postbus HG Utrecht Datum Versie Wijziging Reden wijziging Algemene layout wijzigingen. Layout wijziging Verwijdering van kolommen RIB en RCM. Layout wijziging Hoofdstuk 1.1 verwijdering tekst dat veld 64 en 65 op z n vroegst 2014 geleverd kan worden. Datum is onbekend. Tekstuele wijziging Veld 28C: toegevoegd verwijziging naar bijlage 2. Tekstuele wijziging Veld 61 sub 6: transactie code 999 gewijzigd in MSC. Wijziging Veld 86: code woord ISDT wordt niet meer verstrekt. Wijziging Veld 86: URI en SRI kunnen gelijktijdig voorkomen. Wijziging Veld 86: nieuwe code woorden toegevoegd /ULTD/, /ULTB/, /PURP//CD/. Wijziging Veld 86: lengte van de omschrijvingsregels uitgebreid. Wijziging Veld 86: code woorden toegevoegd aan de technische beschrijving Hoofdstuk 3.1: voorbeeld toegevoegd URI gecombineerd met SRI Hoofdstuk 3.1: verwijderd URI en SRI kunnen niet gelijktijdig voorkomen Hoofdstuk 3.1: verwijderd een extra spatie toegevoegd na elk aangeleverde omschrijvingsregel Hoofdstuk 3.2: nieuwe code woorden toegevoegd /ULTD/, /ULTB/, /PURP//CD/. Tekstuele wijziging Tekstuele wijziging Wijziging Wijziging Wijziging Bijlage 2 Toekomstige wijzigingen toegevoegd. Verbetering Bijlage 3 SEPA Reden retour codes toegevoegd. Verbetering Bijlage 4 Change log toegevoegd. Verbetering Hoofdstuk 1.1: verwijdering overbodige tekst. Tekstuele wijziging Toegevoegd aan hoofdstuk 1.1: vanaf november 2015 is het mogelijk om MT940S op te vragen van spaarrekeningen. Wijziging

15 Datum Versie Wijziging Reden wijziging Toegevoegd aan hoofdstuk 1.1: de formaatbeschrijving is ook van toepassing op SWIFT FileAct Veld 28C: toevoeging verwachte implementatie Wijziging Veld 61 sub 7: toevoeging verwachte implementatie Wijziging Veld 86: voetnoot toegevoegd bij /NAME/ en /REMI/ met betrekking tot MT940S over spaarrekeningen Toegevoegd aan hoofdstuk 3.1: aandachtspunten over MT940S van spaarrekeningen. Tekstuele wijziging Verduidelijking Verduidelijking Hoofdstuk 3.2 en 3.3: de titel van het hoofdstuk gewijzigd. Verduidelijking Bijlage 2: veld 28C: gewijzigd verwachte implementatie. Bijlage 2: veld 61 sub 7: gewijzigd verwachte implementatie. Bijlage 2: veld 86 toevoeging ontbrekende informatie over spaarrekeningen. Wijziging Changelog: adres toegevoegd tbv support. Verbetering