Directie Stichting Fondsenbeheer Waterbouw mr. J. van Doorn directeur B. Keddeman algemeen directeur

Transcriptie

1 Concept Notulen Aanwezig: Aanwezig: van de gezamenlijke vergadering van de Deelnemersraad en het Bestuur van de Stichting Bedrijfstakpensioenfonds Waterbouw gehouden op 15 juni 2011 te Rijswijk Deelnemersraad M. Hulsebos J. Klein (voorzitter) J.F. Lanser B. Veltman W.A. Boogaart H. Stamkot A. Oosterbaan Bestuur A. v.d. Brink werknemersbestuurslid J.G. Crombeen werknemersvoorzitter, fungerend Voorzitter J. Kroeze werknemersbestuurslid A. Struijk werkgeversbestuurslid Directie Stichting Fondsenbeheer Waterbouw mr. J. van Doorn directeur B. Keddeman algemeen directeur Mw. A. Vijverberg notuliste Afwezig met kennisgeving: Deelnemersraad: K. Zuidweg, Bestuur H. de Jong, J.H. Kamps 1. Opening De voorzitter heet de aanwezigen welkom. De agenda wordt ongewijzigd vastgesteld. 2. Concept notulen vergadering d.d. 14 december 2010 N.a.v. pag. 1, punt 2. vraagt een lid van de Deelnemersraad om een toelichting op het gereserveerde bedrag. Dit bedrag is berekend op basis van opgave van de grote baggermaatschappijen. Op basis van die aantallen is een berekening gemaakt voor het bedrag dat de werkgevers moeten betalen aan het fonds. Het opnemen van de verplichting aan deze deelnemers is derhalve geen verlies voor het fonds; de kosten worden in rekening gebracht bij de betreffende werkgevers. De afwikkeling loopt nog. In de verplichtstelling van het fonds staat dat iedereen werkzaam op Nederlands Continentaal plat valt onder deze verplichtstelling. Het was het pensioenfonds opgevallen dat niet voor iedereen, die onder deze regeling valt, premie werd afgedragen. avt 1 notulen Deelnemersraad

2 De werkgevers vinden het onjuist om de buitenlanders die zich voor korte tijd in Nederlandse wateren bevinden voor korte tijd onder Nederlands pensioenrecht te plaatsen en te verplichten een klein pensioen op te bouwen. Het bedrag wordt veiligheidshalve als verplichting opgenomen met daar tegenover een opgenomen vordering. Het gaat niet ten koste van het pensioen. Het is ook in de boeken opgenomen omdat in de pensioenwet staat dat ook al is er geen premie afgedragen, veronderstelde deelnemers rechten kunnen claimen bij het pensioenfonds en dan moet er wel dekking zijn. Het is mogelijk om rechten te ontlenen aan het pensioenfonds, ook al is er geen premie afgedragen. Het is de verantwoordelijkheid van het pensioenfonds om de premie te innen. Dit is ook de mening van de overheid. Er is een discussie gaande tussen de sociale partners. Het Bestuur heeft een eigen verantwoordelijkheid om de wet uit te voeren en zegt toe dat de uitkomsten van een lopend onderzoek naar deze situatie ook kenbaar gemaakt zullen worden aan de leden van de Deelnemersraad. N.a.v. pag. 3, agendapunt 7. Een lid van de Deelnemersraad vraagt het Bestuur naar de status van het geïnteresseerd gepensioneerd lid van FNV Waterbouw. Het Bestuurslid geeft aan dat er in september verkiezingen zijn, waarvoor zich een aantal gegadigden heeft gemeld, waaronder deze persoon. De Deelnemersraad benadrukt dat zij graag de opgedane expertise in huis houdt, in plaats van dat er telkens nieuwe leden toetreden. Het bestuur geeft aan dat er een aftreedschema is voor drie jaar. Men kan zich onbeperkt herkiesbaar stellen, maar er kunnen tegenkandidaten zijn. Bij FNV Waterbouw worden de leden door de Raad van Advies gekozen. Bij CNV is één vacature, een opvolger voor G. Dubois; hier zijn geen nieuwe verkiezingen nodig. N.a.v. pag. 5. Een lid van de Deelnemersraad vraagt naar de korte en lange termijn herstelplannen. Het herstelplan is niet meer van kracht wanneer het fonds drie kwartalen boven de ondergrens, het vereist eigen vermogen, blijft. Het Bestuur geeft aan dat indien het fonds constant boven het vereist eigen vermogen van 123% van de verplichtingen zit, je een stabiel fonds hebt. Daaronder is beleid moeilijker te bepalen. De heer Van Doorn geeft aan dat de gevolgen van het hebben van een herstelplan zijn dat het fonds extra verplichtingen heeft m.b.t. rapportages richting DNB. Zit het fonds constant boven het minimum dan is er meer vrijheid en minder controle van DNB. Het beleid mag ook onder een herstelplan gewoon doorgezet worden. De Deelnemersraad geeft aan dit voor de deelnemers belangrijk te vinden, bijvoorbeeld in verband met het toeslagen- en indexatiebeleid. Pag. 5, punt 14, de zin De heer Dubois aangeven.. opzoekt. moet zijn de heer Dubois aangegeven.. opzoekt. De notulen worden goedgekeurd en vastgesteld. 3. Ingekomen stukken en mededelingen De voorzitter van de Deelnemersraad geeft aan dat de heer Van de Wetering vanwege zijn leeftijd is gestopt. Er is een vraag opgekomen bij de deelnemersraad over het continueren van de heer Zuidweg als 1 e secretaris. De voorzitter van de Deelnemersraad geeft aan dat het voor de raad beter is dat de 1 e secretaris er altijd is. Het voorstel is daarom de heer Boogaart tot 1 e secretaris te benoemen en de heer Zuidweg tot 2e secretaris. Het Bestuur gaat er vanuit dat dit ook besproken wordt met de heer C. Zuidweg. De heer Klein bevestigt dat. avt 2 notulen Deelnemersraad

3 4. Samenstelling en rendementen beleggingsportefeuille per 31 mei 2011 De Deelnemersraad vraagt om een korte toelichting, die gegeven wordt door de heer Keddeman. De dekkingsgraad is een belangrijk meetgegeven; waarbij aangetekend wordt dat het echt een momentopname is. De dekkingsgraad wordt in sterke mate bepaald door de stand van de rente. Het eerste blok geeft de actuele waarde van de beleggingen weer. De verdeling over de drie categorieën op de voorpagina wordt elke 3 maanden besproken met de BAC, waarbij ook bestuursleden aanwezig zijn. Differentiatie over deze categorieën vindt plaats rekening houdend met de gedefinieerde bandbreedtes. Dit wordt goed in de gaten gehouden. De rendementen zijn in het tweede blok te vinden, ruim 21 miljoen over de eerste 5 maanden, bestaande uit boekwinst, dividend of coupons die uitgekeerd zijn voor de obligaties. Dit is ook uitgedrukt in een percentage en wordt vergeleken met de benchmark, dit laatste om te beoordelen of de vermogensbeheerder aan de norm voldoet. Bij de obligaties valt de regel staat op, actueel -2% en benchmark 0%. Oorzaak hiervan is de situatie met de Grieken en Ieren, die de eerste maanden van dit jaar fors in waarde zijn gedaald. In elke bestuursvergadering wordt besproken wat we hiermee doen. In de laatste twee vergaderingen is vastgesteld, dat indien Griekenland mocht overgegaan tot herstructurering, dit waarschijnlijk niet tot een groot additioneel verlies zal leiden, aangezien deze afwaardering al voor een groot deel verwerkt zit in de koers. De koers van dit soort obligaties is 60% en zal naar verwachting niet tot lagere waarderingen leiden. Dit heeft het Bestuur doen besluiten hier niet uit te stappen. De Deelnemersraad vraagt of de overheid het pensioenfonds kan verplichten geld beschikbaar te stellen. Dit kan niet, het pensioenfonds beslist zelf over haar eigen beleggingen. Wat betreft het bijgevoegde schema van de ontwikkeling van de dekkingsgraad valt op dat die heel grillig loopt, op momenten soms onder het kritisch herstelpad, maar gelukkig net op tijd is hersteld boven de groene lijn. De datum van 31 december is hierin doorslaggevend. Er wordt voor de beleggingen ook gestuurd op het risicoprofiel naar aanleiding van de ALM-studie. Het risicoprofiel bepaalt de buffers die je moet hebben, in ons geval 23%. 5. a. Conceptjaarverslag Het jaarverslag wordt niet pagina voor pagina doorgelopen. De vragen van de Deelnemersraad zijn in de bijpraatsessie al besproken met de directie. De Deelnemersraad vraagt waarom het gemiddeld rendement in de grafiek op pag.8, als je een scheidslijn trekt in 2001, voor de lijn veel hoger uitkomt dan daarna. Het bestuur geeft aan dat dit komt door de (internet-)crisis in 2001 en de (financiële) crisis in Het Bestuur heeft in de loop van die perioden geen wijziging in het actief beleid aangebracht. Het is logischer om naar een termijn van 25 jaar te kijken. Een bepaalde cyclus zit er altijd in. Daarom worden ook buffers aangehouden. Het fonds wordt nog steeds meer afhankelijk van het resultaat van beleggingen dan van premie inning. Als het beleggingsbeleid zou worden bijgesteld (minder risico), dan worden de hogere rendementen ook niet meer behaald. Deze rendementen zijn echter wel nodig om te kunnen indexeren. avt 3 notulen Deelnemersraad

4 De heer Crombeen merkt op dat zijn naam op pagina 9 niet correct is gespeld. Het Bestuur geeft aan nog een paar niet inhoudelijke wijzigingen in het voorwoord aan te willen brengen. Er zijn verder geen vragen over het jaarverslag en de jaarrekening. Het Bestuur stelt vast dat er een positief advies ligt van de Deelnemersraad over de jaarrekening en het jaarverslag. 5.b Actuarieel rapport van Mercer (Nederland) B.V. Er wordt een opmerking gemaakt over het kleine lettertype waarin het verslag is gekopieerd. N.a.v. een vraag van de Deelnemersraad over de volgorde van verschijnen van de diverse rapporten antwoordt het Bestuur dat Mercer eerst het actuarieel rapport oplevert en die gegevens worden in de jaarrekening opgenomen. 5.c Rapport certificerend actuaris Geen opmerkingen. 6. Nota inzake overgangsregeling / werkzaamheden in bedrijfstak of verval voorwaardelijke aanspraak / reglementswijziging In de nota wordt de vraag aan de orde gesteld of de voorwaardelijke aanspraak uit de overgangsregeling komt te vervallen als niet langer wordt deelgenomen aan de regeling van het BPF, zelfs als de betreffende werknemer wel binnen de sector Waterbouw werkzaam blijft. Het Bestuur is van mening dat de voorwaardelijke aanspraak in dat geval moet komen te vervallen. Dit is naar de mening van het bestuur in de communicatie over de regeling ook voldoende duidelijk gemaakt, alleen in het reglement van de overgangsregeling kan dit nog duidelijker tot uitdrukking worden gebracht. De Deelnemersraad geeft een positief advies over het voornemen van het Bestuur tot wijziging van het reglement. De Deelnemersraad vraagt, enigszins buiten de voorliggende nota om, waar het niet uitgekeerde geld terug is te vinden in het jaarverslag. Het Bestuur geeft aan dat de overgangsregeling behoort tot totale verplichtingen van het fonds (de heer Keddeman geeft een toelichting aan de hand van het actuarieel rapport 2010 SFW, pagina 15). Het geld blijft als algemene reserve binnen het vermogen van het fonds. Op de vraag wanneer de regeling afgeschaft /afgelopen is en volledig bij het pensioen opgeteld wordt, geeft de heer Keddeman aan dat dit is op het moment dat het volledig gefinancierd is en de betaalde premies van de werkgevers gelijk zijn aan het fondsenbedrag, uiterlijk 1 januari Het Bestuur is voornemens om de premiebetaling in tien jaar te doen. 7. Nota inzake onderwerpen bestuursvergaderingen Na de bestuursvergadering krijgt de Deelnemersraad een besluitenlijst toegezonden. Met betrekking tot de representativiteitstoets wordt aangegeven dat eens in de vijf jaar, in opdracht van het ministerie, wordt gekeken of je nog voldoet aan de toets. Hierbij wordt gekeken of er nog voldoende draagvlak is (60% van de werknemers in de sector moeten onder de verplichtstelling vallen) om een verplichtstelling van een BPF algemeen bindend te verklaren. Lukt het niet dan kan het na drie jaar nog een keer geprobeerd worden. Lukt het dan ook niet, dan vervalt de verplichtstelling. avt 4 notulen Deelnemersraad

5 8. Actiepuntenlijst De kop boven de actiepuntenlijst moet aangepast worden in Bestuur en Deelnemersraad Actiepunt 1. Nog actueel, blijft staan. Actiepunt 2. Blijft staan totdat de vacatures zijn vervuld. Actiepunt 3. Afgehandeld, is toegestuurd. Actiepunt 4. Alle leden hebben de basiscursus gehad. De deelnemersraad wil haar kennis uit de basiscursus uitbereiden met een aantal onderdelen uit de cursus verantwoordingsorgaan, op locatie te geven. Gevraagd wordt of het Bestuur genegen is dit voor het team te betalen. Het Bestuur is verheugd dat de Deelnemersraad enthousiast is en gaat met het voorstel akkoord. Via de voorzitter en secretaris worden de onderwerpen geïnventariseerd en in overleg met de directie wordt een maatwerkcursus hier in huis georganiseerd. Vooraf moet gekeken worden hoe het met de kennis van eventuele nieuwe leden is gesteld. Actiepunt 5. Afgehandeld, heeft vorige week plaatsgevonden. Actiepunt 6. Afgehandeld; heeft in januari plaatsgevonden. 9. Rondvraag De Deelnemersraad heeft meer behoefte aan structuur en vraagt toestemming om het aantal vergaderingen per jaar te verhogen naar vier. Het Bestuur vindt dit een goed idee en zal dit faciliteren. Taakverdeling verantwoordingsorgaan. Er zijn nog veel onzekerheden. Een bestuurslid geeft aan dat een mogelijk studie onderwerp kan zijn het onder begeleiding opzetten van een ontwikkelingsplan voor een Deelnemersraad. Gevraagd wordt wanneer de pensioenleeftijd in het reglement gaat veranderen. Er moet afgewacht worden wat er uit de onderhandelingen van het pensioenakkoord gaat komen De uittredingsleeftijd hangt samen met de AOWleeftijd. De overheid moet een beslissing nemen over de AOW-leeftijd en vervolgens wordt gekeken wat in het definitieve pensioenakkoord staat. Ook over het flexibel starten van de AOW moet nog wetgeving komen. Gevraagd wordt of het mogelijk is dat een (wisselend) lid van de Deelnemersraad de vergadering van de BAC bijwoont. Het Bestuur geeft aan hier volgende week een besluit over te nemen, kijkend naar de taak van de Deelnemersraad. Gevraagd wordt naar een centraal nummer voor pensioenvragen. Aangegeven wordt dat deze vragen direct gesteld kunnen worden aan medewerkers van de Stichting Fondsenbeheer Waterbouw. 10. Sluiting De voorzitter sluit de vergadering waarbij hij aangeeft dat hij enthousiast is over enthousiasme van de Deelnemersraad. De volgende vergadering is vastgesteld op dinsdag 13 december 2011 Aldus vastgesteld op de vergadering van 13 december 2011 Voorzitter Deelnemersraad Voorzitter Bestuur avt 5 notulen Deelnemersraad