Deelnemersraad. J. Klein, waarnemend voorzitter H. Stamkot W. Boogaart A. Oosterbaan B. Veltman

Transcriptie

1 CONCEPT NOTULEN Aanwezig: Aanwezig: van de gezamenlijke vergadering van de Deelnemersraad en het bestuur van de Stichting Bedrijfstakpensioenfonds Waterbouw gehouden op 14 december 2010 te Rijswijk Deelnemersraad G.C. Dubois J. Klein, waarnemend voorzitter H. Stamkot W. Boogaart A. Oosterbaan B. Veltman Bestuur A. v.d. Brink werknemersbestuurslid J.G. Crombeen werknemersvoorzitter, fungerend voorzitter H. de Jong werkgeversbestuurslid J. Kroeze werknemersbestuurslid, Directie Stichting Fondsenbeheer Waterbouw mr. J. van Doorn directeur B. Keddeman RA alg. directeur mw. S. Hendriks notuliste Afwezig met kennisgeving: Deelnemersraad: G. Prins, M. Hulsebos, K. Zuidweg, J. Lanser, C. v.d. Wetering Bestuur: A. Struijk, J.H. Kamps Opening en vaststelling definitieve agenda De voorzitter opent de vergadering en heet alle aanwezigen, vooral de nieuwe leden van de Deelnemersraad, van harte welkom op deze vergadering. Hij heeft telefonisch contact gehad met de heer Prins en heeft van hem gehoord dat hij waarschijnlijk niet meer als lid van de Deelnemersraad zal terugkeren als gevolg van zijn ziekte. 2. Conceptnotulen van de vergadering van 9 juni 2010 Op pagina 2, 3 e zin: deelnemersrad moet zijn deelnemersraad. Pagina 2, punt 5a, concept jaarverslag 2009: de heer Stamkot vraagt uitleg over het bedrag dat gereserveerd is voor de buitenlanders. De heer Keddeman legt uit dat na lange discussie over de verplichtstelling door het bestuur besloten is voorlopig een bedrag te reserveren op basis van een opgave door de grote baggermaatschappijen. Naar aanleiding van: de heer Dubois vraagt hoe het staat met de meldingen betreffende uitzendkrachten. Dit punt is in eerdere vergaderingen aan de orde geweest. De heer Van Doorn meldt dat er contact is geweest met Koopvaardij en dat er extra controles bij uitzendbureau s hebben plaatsgevonden. 1

2 De heer Dubois vraagt hoe het staat met de beoogde samenvoeging van de Deelnemersraden en de Verantwoordingsorganen. Daar zijn verder nog geen mededelingen over te doen. Het nieuwe kabinet zal daarnaast mogelijk ook met een eigen voorstel komen over de governance van pensioenfondsen. Het wetsvoorstel van Koçer Kaya/Blok ligt bij de 1 e Kamer. Hopelijk wordt vóór de zomer van 2011 meer duidelijk. De notulen worden goedgekeurd en vastgesteld. 3. Ingekomen stukken/mededelingen Van FNV Waterbouw is de benoeming tot lid van de Deelnemersraad ontvangen van de heer Stamkot uit Vlaardingen. Van CNV Vakmensen is de benoeming tot lid van de Deelnemersraad ontvangen van de heer Boogaart te Hoogerheide. Van FNV Waterbouw is de benoeming tot lid van de Deelnemersraad ontvangen van de heer Oosterbaan te Den Haag. Van de heer Dubois is zijn opzegging als lid van de Deelnemersraad ontvangen. Deze brief wordt bij de rondvraag behandeld. 4. Samenstelling beleggingsportefeuille en rendementen analyse 3 e kwartaal 2010 en cijfers eind november De heer Keddeman geeft een toelichting op deze cijfers en meldt dat de dekkingsgraad per eind november 2010 gelukkig gestegen is tot 109,3%. Dit is inclusief toevoeging sterftetrend. De cijfers blijven wel achter op de benchmark, met name wat betreft de staatsobligaties. Het beleid van het bestuur is altijd een lange termijn beleid geweest en dit geldt ook voor de verplichtingen. De heer Veltman heeft een vraag over de obligaties. Deze hebben als totaal een grote invloed op het vermogen van het fonds. Hij vraagt zich af of het wel aantrekkelijk is om in obligaties te blijven als de rente zou stijgen. De heer Keddeman stelt inderdaad dat door stijgende rente de waardeontwikkeling van obligaties negatief beïnvloed wordt. Inmiddels is door het bestuur het aandeel lange staatsobligaties in Griekenland verminderd. De assetmix is eind 2009 gekozen en de heer Veltman vraagt of het bestuur deze nu nog zou kunnen veranderen? De heer Keddeman geeft aan dat binnen de bandbreedtes aanpassing mogelijk is. De heer Boogaart vraagt of de performance van de vermogensbeheerders door het bestuur goed in de gaten wordt gehouden. De heer Keddeman antwoordt dat dit zeker zo is en dat er maandelijks en zonodig vaker gerapporteerd wordt aan het bestuur. De heer Boogaart vraagt waarom geen aparte zgn. indexatiepot in het verleden ingesteld is. De heer Keddeman antwoordt dat het niet gebruikelijk is om dit te reserveren en dat dit afhankelijk is van de opzet van het fonds. De meeste bedrijfstakpensioenfondsen hebben geen indexatiepot. De heer Keddeman geeft nog een toelichting op een onderzoek naar de levensverwachting van de populatie van BPF Waterbouw. Hier kwam uit dat de levensverwachting van de werknemers in de Waterbouw minder goed is dan de gemiddelde Nederlandse levensverwachting. 2

3 5. Nota inzake premie en indexatie 2011 De financiële situatie van het fonds van eind november is niet van dien aard dat het toekennen van toeslagen per 1 januari 2011 aan actieven, gepensioneerden en slapers mogelijk is. Daarnaast zal als gevolg van de toegenomen levensverwachting de premie van de reguliere pensioenregeling moeten worden verhoogd tot 10,4%. De Deelnemersraad geeft een positief advies over het voorgenomen besluit van het bestuur hierover. 6. Nota inzake de exploitatiebegroting 2011 Opgemerkt wordt dat de zin onder Leenvergoeding niet doorloopt. Dit moet zijn: hierdoor zullen er geen inkomsten meer zijn. De Deelnemersraad geeft een positief advies over deze exploitatiebegroting Nota inzake aantal leden deelnemersraad/wijziging reglement deelnemersraad De Deelnemersraad geeft een positief advies op het voorgenomen besluit van het bestuur om het aantal leden van de deelnemersraad terug te brengen naar 12. De heer Dubois vraagt zich af hoe de verhouding dan zal worden. De verhouding wordt als volgt: 3 actieve leden (Zuidweg, Lanser en Veltman) van FNV Waterbouw en 1 actief lid (Hulsebos) van CNV Vakmensen; 6 gepensioneerden (Klein, v.d. Wetering, Oosterbaan, Stamkot en twee vacatures) van FNV Waterbouw en 2 (Boogaart en 1 vacature) gepensioneerden van CNV Vakmensen. De heer Crombeen deelt mee dat hij waarschijnlijk nog een geïnteresseerde als gepensioneerd lid van FNV Waterbouw heeft. Hij zal de gegevens doorgeven. De Deelnemersraad geeft een positief advies ten aanzien van de voorgenomen wijziging van het reglement deelnemersraad. 8. Nota inzake Beleggingsplan 2011 Het beleggingsplan wordt besproken. De heer Veltman vraagt waarom niet meer in opkomende landen geïnvesteerd wordt. De heer Keddeman merkt op dat de investering van dit fonds hierin al fors hoger is dan de verdeling van de wereldwijde aandelenmarkt in de benchmark op basis van financiële waarde. Op basis daarvan zou een lagere investering in opkomende landen aan de orde zijn. De heer Boogaart vraagt waarom niet geinvesteerd wordt in grondstoffen. Het bestuur antwoordt dat men dit te risicovol vindt. De Deelnemersraad geeft een positief advies over het Beleggingsplan Nota inzake wijziging pensioenreglement i.v.m. verhoging premie als gevolg van wijziging overlevingsgrondslagen De heer Dubois vraagt of iedere premiewijziging iedere keer voorgelegd moet worden. De heer van Doorn vindt dit geen probleem en zo wordt het reglement goed bijgehouden. 3

4 De heer Veltman vraagt waarom er 4% gehanteerd wordt. De heer van Doorn legt uit dat het bestuur besloten heeft om altijd 4% rekenrente te hanteren, anders zou er teveel verschil zijn als iemand met pensioen gaat en zijn spaarpensioen opneemt. Zo wordt het pensioen niet afhankelijk van het moment van uittreden. De Deelnemersraad geeft een positief advies op het voorgenomen besluit om artikel 9 van het pensioenreglement te wijzigen conform het voorstel. 10. Nota inzake ABTN 2011 De Deelnemersraad geeft een positief advies ten aanzien van het voorgenomen besluit tot vaststelling van de geactualiseerde ABTN. De definitieve ABTN, inclusief aangepast definitief Beleggingsplan 2011, zal nog na vaststelling door het bestuur worden rondgestuurd aan de leden van de Deelnemersraad. 11. Nota inzake sterftetrend Deze nota is ter informatie gestuurd en wordt voor kennisgeving aangenomen 12. Nota inzake overzicht onderwerpen bestuursvergaderingen Aan de heer Keddeman wordt uitleg over de Z-score gevraagd. In 2000 is door de regering besloten dat een verplichtstelling bij een BPF alleen mocht als er een redelijk rendement behaald zou worden. Door middel van een beleggingsplan moet aangegeven worden hoe er belegd gaat worden en aan het eind van het jaar wordt dit beleid beoordeeld. Als er slecht gepresteerd wordt, kan een individuele werkgever bepalen dat hij uit de verplichtstelling stapt en bijv. naar een verzekeraar overgaan. Er moet dan wel eenzelfde pensioenregeling aangeboden worden aan de werknemers. Deze wettelijke regeling geldt voor alle 50 BPF en in Nederland en het is nog niet voorgekomen dat een werkgever uitgestapt is. 13. Rondvraag De heer Stamkot vraagt of niet intern een cursus voor de nieuwe leden gegeven kan worden? De heer Keddeman merkt op dat het gebruikelijk is dat de nieuwe leden via SPO een twee-daagse cursus volgen en het is ook belangrijk om daar dan andere leden van andere Deelnemersraden te ontmoeten. De heer Keddeman en Van Doorn organiseren voor de leden van de Deelnemersraad begin/half juni voorafgaand aan de junivergadering een uitgebreide bespreking van het actuariële rapport en de jaarrekening. De heer Van Doorn merkt op dat het belangrijk is dat de basiskennis goed gelegd wordt en daar is SPO de uitgelezen partij voor. Afgesproken wordt dat de Deelnemersraad in de volgende vergadering zal aangeven welke vervolgcursus zij nog willen volgen. De heer Klein vraagt of de communicatie wat beter en sneller zou kunnen verlopen, bijvoorbeeld bestuursbesluiten per versturen na een bestuursvergadering. Het bestuur gaat hiermee akkoord en verzoekt de directie na iedere bestuursvergadering een lijst met bestuursbesluiten te maken en deze naar de leden rond te sturen. 4

5 De heer Dubois heeft een vraag over het Herstelplan. De veronderstellingen van het herstelplan zullen misschien niet helemaal uitkomen. Hoe wordt het fonds daarop afgerekend? Het bestuur hoeft in het 1 e halfjaar 2011 waarschijnlijk geen beslissing te nemen om te gaan korten per In januari a.s. wordt gekeken hoe de stand van zaken is en wordt een evaluatie door Ortec opgesteld. De heer Dubois meldt dat hij als proefpersoon meegedaan heeft aan de toets van het nationaal pensioenregister en dat dit er goed uitzag. Half januari zullen alle bereikbaarheidsproblemen hopelijk opgelost zijn en dan is de stichting pensioenregister.nl voor alle Nederlanders operationeel. 14. Sluiting De voorzitter richt zich tot Gerard Dubois en dankt hem heel hartelijk voor de inzet en energie die hij afgelopen 10 jaar in de Deelnemersraad heeft gestoken en geeft aan dat het bestuur het erg jammer dat hij vertrekt. Gewaardeerd werd dat hij scherp en genuanceerd zijn standpunten naar voren heeft weten te brengen. De heer Dubois dankt het bestuur voor de samenwerking en zegt dat hij het met plezier gedaan heeft en dat hij de andere leden aangeven heeft dat het belangrijk is dat men zaken op internet opzoekt. De voorzitter sluit de vergadering en dankt de aanwezigen voor hun inbreng. De volgende vergadering is op woensdag 15 juni 2011 om te Rijswijk. Aldus vastgesteld op de vergadering van woensdag 15 juni voorzitter Deelnemersraad voorzitter bestuur 5