Algemene Ledenvergadering Pensioen Vereniging exleaseplan (VeLP) 2 november 2010

Transcriptie

1 Algemene Ledenvergadering Pensioen Vereniging exleaseplan (VeLP) 2 november 2010

2 Agenda 1. Welkom en Opening 2. Doelstellingen VeLP 3. Bijeenkomsten bestuur in Gerealiseerd in Wat is er nog niet gerealiseerd? NAW van slapers en gepensioneerden 6. Lopende acties bestuur 7. Financiële positie van VeLP en kascommissie 8. Benchmark en marktoverzicht 9. Rondvraag 10. Afsluiting/uitnodiging borrel

3 Doelstellingen Actieve dialoog met het bestuur Marktconforme normen voor indexatie Niet beperken van inhalen van indexatie Meer marktconform beleggingsbeleid

4 Doelstellingen (vervolg) Een slaper in deelnemersraad en verantwoordingsorgaan Advies- en informatierol aan de (aspirant)leden Optimalisering communicatie Het bevorderen van de onderlinge band

5 Bijeenkomsten maal bestuursvergadering velp 2 maal algemene ledenvergadering velp 1 maal formele vergadering met bestuur SPLB gevolgd door brief

6 Gerealiseerd in 2010 Website Nieuwsbrieven Benchmark Vragen jaarverslag Gesprekken bestuur en afvaardigingen van SPLB

7 Ontwikkeling website

8 Attentiepunten Nieuwe samenwerkingsmodellen NAW van slapers en gepensioneerden Dekkingsgraad SPLB Indexatie over 2010

9 Lopende acties bestuur Publicatie brief aan SPLB Vragen n.a.v. publicatie jaarverslag op Lidmaatschap NVOG hp?m=lidorganisaties

10 Financiële positie van VeLP en kascommissie Oprichting Velp sinds mei 2009 Oprichting kascommissie (2 personen) Verantwoording over kalenderjaar 2009 gecombineerd met 2010 Kaspositie per 30 september 2010: Inkomsten Contributie leden (47 * EUR 30): EUR 1.410,00 Sponsoring: EUR Totaal inkomsten EUR 2.293,33 Uitgaven Oprichtingskosten EUR Bankkosten EUR 128,18 Internetkosten EUR Totaal uitgaven EUR 894,79 Kaspositie per 30 september 2010 EUR 1.398,54

11 Marktontwikkeling Pensioenfondsen opnieuw in zwaar weer in 2010 De Nederlandse pensioen wereld is under review Commissies Frijns, Goudswaard en Don Ambitie om begin volgend jaar met een herziening pensioenstelsel De rekenrente (swaprentes) voor het verdisconteren van de verplichting blijft laag (2.8%) en relatief volatiel Leeftijdsverwachting stijgt substantieel De kredietopslagen op (Zuid-Europees staats) obligaties neemt toe

12 Leeftijdsverwachting AG RIVM CBS AG jaar, man 85,5 83,8 83,2 82,5 0 jaar, vrouw 87,3 88,1 85,5 84,3 65 jaar, man 22,0 21,1 20,6 19,6 65 jaar, vrouw 23,8 24,6 22,7 21,3 AG: Actuarieel Genootschap (januari 2007 en augustus 2010) CBS: Central Plan Bureau (december 2008) RIVM: Rijksinstituut voor Volksgezondheid en Milieu (maart 2010)

13 Kredietopslagen GERMANY CDS EUR SR 5Y Corp /1/2007 1/1/2008 1/1/2009 1/1/2010 GERMAN CDS EUR SR 5Y Corp GREECE CDS EUR SR 5Y Corp /1/2007 1/1/2008 1/1/2009 1/1/2010 GREECE CDS EUR SR 5Y Corp SPAIN CDS EUR SR 5Y Corp /1/2007 1/1/2008 1/1/2009 1/1/2010 SPAIN CDS EUR SR 5Y Corp PORTUGAL CDS EUR SR 5Y Corp /1/2007 1/1/2008 1/1/2009 1/1/2010 PORTEL CDS EUR SR 5Y Corp

14 Benchmark study 2009 Pensioenfondsen Vergelijkbare bedrijfspensioenfondsen met CDC regelingen Nutreco Akzo Nobel Volker Wessels Stevin Equens Toegevoegd in 2009 SNS Reaal Wolters Kluwer ABN AMRO

15 Portefeuille Peer group Beleggingsportefeuille 10,000 9,000 8,000 7,000 6,000 5,000 4,000 3,000 2,000 1,000 0 Splb Nutreco Equens Wolters Kluwer Volkers Wessels SNS reaal AKZO Nobel ABN AMRO

16 Opbouw pensioenfonds Opbouw SPLB Opbouw Peers 5% 44% 27% 28% 51% 45% Pensioengerechtigden Actieve deelnemers Gewezen deelnemers Pensioengerechtigden Actieve deelnemers Gewezen deelnemers

17 Rijpingsgraad van SPLB

18 Rijpingsgraad van SPLB

19 Dekkingsgraad Dekkingsgraad (nominaal) Splb Nutreco Equens Wolters Volkers SNS reaal AKZO ABN Kluwer Wessels Nobel AMRO Dec-07 Dec-08 Dec-09 Sep-10 vereiste dg

20 Dekkingsgraad mutatie 2009/2010 Dekkingsgraad mutatie 2009/ % 15% 10% 5% 0% -5% -10% Splb Nutreco Equens Wolters Kluwer Volkers Wessels SNS reaal AKZO Nobel ABN AMRO -15% Mutatie 2009 mutatie 2010

21 Beleggingsmix % Beleggingsmix % 60.00% 40.00% 20.00% 0.00% Splb Nutreco Equens Wolters Kluwer Volkers Wessels SNS reaal AKZO Nobel ABN AMRO Vastrentende waarden Aandelen Vastgoed Andere investments

22 Millions Premie niveaus 2009 Feitelijke en kostendekkende premie Premie overschot/ tekort Splb Nutreco Equens Wolters Kluwer Feitelijke premie Volkers Wessels SNS reaal Kostendekkende premie AKZO Nobel 30.0% 20.0% 10.0% 0.0% -10.0% -20.0% -30.0% -40.0% -50.0% Splb Nutreco Equens Wolters Kluwer Volkers Wessels SNS reaal AKZO Nobel Splb Nutreco Equens Wolters Kluwer Volkers Wessels SNS reaal AKZO Nobel

23 Uitvoeringskosten ,400 1,200 1, Splb Uitvoeringskosten2009 Nutreco Equens Wolters Kluwer Kosten per actieve deelnemer Volkers Wessels SNS reaal AKZO Nobel ABN AMRO Kosten per belegd vermogen 0.80% 0.70% 0.60% 0.50% 0.40% 0.30% 0.20% 0.10% 0.00%

24 Conclusies SPLB heeft het relatief slecht gedaan in met name 2009 en Dekkingsgraad is binnen 1 jaar van 130% naar 104% gezakt 8% als gevolg van levensverwachting Afwijkende beleggingsmix- Zeer hoog aandeel vastrentende waardes (staatsobligaties) Risico bij stijgende rente en inflatie Sterk van de markt afwijkend exposure op Zuid Europa gehandhaafd Beleggingsbeleid vrijwel ongewijzigd sinds 2006 De premie is niet meer kostendekkend De uitvoeringskosten zijn relatief hoog

25 Rondvraag Afsluiting Uitnodiging borrel