VERKORT JAARVERSLAG 2016

Transcriptie

1 VERKORT JAARVERSLAG : wat zijn de belangrijkste ontwikkelingen van 2016 bij Pensioenfonds TNT Express? U leest het in deze verkorte en vereenvoudigde versie van het jaarverslag. Het volledige jaarverslag vindt u op de website van Pensioenfonds TNT Express. Highlights 2016 Pensioenfonds TNT Express bestaat sinds 2014 als zelfstandig fonds. De pensioenregelingen zijn in 2016 niet veranderd. Er waren wel gevolgen van de aanpassingen in 2015; het opbouwpercentage is gewijzigd, net als de franchise. Het pensioengevend salaris is gemaximeerd en de regelingen BPR (Beschikbare premieregeling) en IPS (Individueel pensioensparen) zijn afgeschaft. De dalende rente had vooral in het eerste kwartaal van 2016 een negatief effect op de dekkingsgraad. Dit herstelde voor een deel pas in het vierde kwartaal. Gelukkig hebben de goede beleggingsresultaten en de bijstorting door de werkgever gezorgd voor herstel van de financiële positie. 1

2 Toekomstverwachtingen Zoals bekend is TNT Express B.V. in 2016 overgenomen door FedEx. Het is nog niet bekend wat deze overname betekent voor de pensioenregeling en voor de toekomst van het pensioenfonds. Het bestuur van het pensioenfonds en de werkgever zijn hierover regelmatig met elkaar in gesprek. Verschillende scenario s zijn in beeld. Per 1 januari 2018 zal de pensioenleeftijd die bepalend is voor de pensioenopbouw worden verhoogd naar 68 jaar. De pensioenregeling moet aan deze fiscale eis worden aangepast. Sociale partners nemen hierin het voortouw. Bestuur Pensioenfonds TNT Express Het bestuur is in 2016 onveranderd gebleven en bestond uit de heren Van Gameren, Haaksman, Harmsen en Verheij en de dames Stevens en Eijgermans. De heer Gambart heeft in 2016 als toehoorder de bestuursvergaderingen bijgewoond. Hij is in 2017 tot het bestuur toegetreden namens de werkgever. Bij het verantwoordingsorgaan zijn verkiezingen georganiseerd in verband met het aftreden van de heer Peet (namens de deelnemers). Hij is in februari 2017 opgevolgd door de heer Van Donk. Het verantwoordingsorgaan geeft een oordeel over het handelen van het bestuur. Dit oordeel vindt u onder paragraaf van het jaarverslag. Het verantwoordingsorgaan kende in 2016 de volgende leden: De heren Siebers, Peet (tot juli), Scholte en toehoorder Jolink. Jaarlijks kijkt de Visitatiecommissie naar de kwaliteit van het bestuur van het pensioenfonds. Deze commissie bestaat uit externe, onafhankelijke deskundigen. Een samenvatting van hun rapportage treft u aan onder paragraaf van het jaarverslag. De visitatiecommissie bestond in 2016 uit de heren Roodbol, Oyens en Van Coberen. Deelnemers, gepensioneerden en slapers Het aantal actieve deelnemers steeg in Ook het aantal gewezen deelnemers nam toe. Dezelfde ontwikkeling zien we bij het aantal pensioengerechtigden. Dit aantal steeg in 2016 met 52. Aantal eind Aantal eind Bij Af Actieven Gewezen Pensioengerechtigden waarvan Ouderdomspensioen Arbeidsongeschiktheidspensioen Partnerpensioen Wezenpensioen Totaal

3 Financiële positie & beleidsdekkingsgraad 2016 De dekkingsgraad laat zien wat de verhouding is tussen de bezittingen en de verplichtingen (het totaal aan pensioenen dat het fonds moet uitbetalen). De beleidsdekkingsgraad is het gemiddelde van 12 maanden van de maandelijkse dekkingsgraden. Over het jaar 2016 is de ontwikkeling van de actuele dekkingsgraad als volgt: 130% 120% 110% 100% 90% 80% Beleidsdekkingsgraad PF TNT Express Vereiste dekkingsgraad PF TNT Express Actuele dekkingsgraad Minimaal vereiste dekkingsgraad PF TNT Express 70% dec/2015 mrt/2016 jun/2016 sep/2016 dec/2016 De actuele dekkingsgraad is gestegen van 103,2% naar 104,6%. Door de middeling over 12 maanden is de beleidsdekkingsgraad gedaald van 104,4% naar 99,3% per eind december. Daarmee kwam de beleidsdekkingsgraad halverwege het jaar onder 100% en was waardeoverdracht tijdelijk niet meer mogelijk. De financiële positie van het fonds per 31 december 2016 maakte het nodig een herstelplan in te dienen bij de toezichthouder (De Nederlandsche Bank). Een herstelplan beschrijft hoe het fonds zijn financiële positie wil herstellen tot de Vereiste Dekkingsgraad. Per 1 januari 2017 is geen gewone toeslag gegeven. 1 De verwachting is dat tot 2020 geen toeslag kan worden verleend. De beleidsdekkingsgraad moet daarvoor hoger zijn dan 110%. 1 Deelnemers van het voormalige Ondernemingspensioenfonds TNT met een aanspraak van voor 2001 ontvingen daarover wel een toeslag. 3

4 Beleggingsrendement en samenstelling beleggingsportefeuille Over het jaar 2016 is een beleggingsrendement behaald van ongeveer 10%. In 2016 is het strategisch beleggingsbeleid aangepast. Hierdoor is portefeuille minder ingewikkeld samengesteld, en kunnen risico s beter worden ingeperkt. Ook is gekeken hoe de beleggingskosten zoveel mogelijk kunnen worden beperkt. Cijfers in % Actueel gewicht per eind 2016 Rendement Benchmark Bijdrage aan totaal rendement Zakelijke waarden 31,2 2,9 Aandelen 31,2 8,3 3,0 Fondsen 30,0 10,6 10,2 3,3 - actief 23,9 10,7 9,5 2,9 - passief 6,1 8,6 8,5 0,4 Bijdrage aandelenopties 0,0-0,7 Bijdrage futures 1,2 0,4 Vastgoed fondsen 0,0-19,3-19,7 0,0 - actief 0,0-22,3-22,3 0,0 - passief 0,0-0,8-1,2 0,0 Vastrentende waarden 64,9 4,7 2,4 Beleggingsfondsen /mandaten 64,9 4,7 4,9 2,4 - actief 36,3 5,9 5,9 1,9 - passief 28,6 3,5 3,4 0,5 Bijdrage futures 0,0 0,0 Renterisico afdekking -0,3 4,9 Kas (incl.tegenwaarde 4,1 0,1 Vermogensbeheerkosten -0,1 Transactiekosten -0,2 Totaal 100,0 9,8 9,8 Beleggingsfondsen 94,9 6,5 6,4 5,6 - Actief 60,2 10,1 10,4 4,7 - Passief 34,7 2,9 2,7 0,9 4

5 Pensioencommunicatie Het pensioenfonds probeert zoveel mogelijk de deelnemers te bereiken en te informeren over hun pensioen. Dit gebeurt steeds meer via de digitale weg, zoals met de digitale nieuwsbrieven en het digitaal aanbieden van het Uniform Pensioenoverzicht (UPO). Maar ook per post wordt informatie gedeeld. Om de bewustwording voor het onderwerp pensioen te verhogen, is in 2016 de Pensioenschijf aan alle actieve deelnemers aangeboden. Hiermee werd op een laagdrempelige manier pensioeninformatie gegeven. Daarvoor is het Pensioen de basis. Deze basisinformatie is in 2016 ook in het Engels via de website beschikbaar gesteld. In 2016 is een groot deelnemersonderzoek gedaan naar de tevredenheid onder deelnemers op het gebied van de pensioenregeling, de communicatie maar ook over pensioen in het algemeen. Gemiddeld waren zowel actieve deelnemers als gepensioneerden redelijk tevreden (cijfer 6,7 bij pensioengerechtigden en 6,5 bij actieve deelnemers). 5

6 Balans per 31 december ACTIVA Beleggingen voor risico pensioenfonds Beleggingen voor risico deelnemers Herverzekeringsdeel technische voorzieningen Vorderingen en overlopende activa Overige activa 545 TOTAAL ACTIVA PASSIVA Stichtingskapitaal en reserves Technische voorzieningen Voorziening pensioenverplichtingen risico deelnemers Derivaten Overige schulden en overlopende passiva 699 TOTAAL PASSIVA Het balanstotaal is ten opzichte van de stand per eind 2015 toegenomen met 100 miljoen. Het stichtingskapitaal en reserves met 12 miljoen tot een totaal van 30 miljoen. 6

7 Staat van baten en lasten 2016 Baten Premiebijdragen voor risico pensioenfonds Beleggingsresultaten risico pensioenfonds Beleggingsresultaten risico deelnemers 66 Baten uit herverzekering 193 Overige baten 62 Totaal baten Lasten Pensioenuitkeringen Pensioenuitvoeringskosten 984 Mutatie voorziening pensioenverplichtingen voor risico van het pensioenfonds - Pensioenopbouw Toeslagverlening 18 - Rentetoevoeging Onttrekking voor uitkeringen en uitvoeringskosten - Wijziging marktrente Wijziging uit hoofde van overdracht van 399 rechten - Aanpassing sterftekansen Overige mutaties voorziening pensioenverplichtingen Mutatie herverzekeringsdeel technische 193 voorzieningen Mutatie overige technische voorzieningen -65 Mutatie pensioenverplichtingen voor risico deelnemers Saldo herverzekering 844 Saldo overdracht van derden -292 Overige lasten 12 Totaal lasten Saldo van baten en lasten Algemene reserve Het resultaat van baten en lasten is positief en bedraagt 12 miljoen (afgerond). Dit is ongeveer gelijk aan het bedrag dat de werkgever in 2016 aan extra stortingen heeft betaald aan het pensioenfonds in verband met het financiële tekort. 7