Handleiding. s-hertogenbosch Juli 2015

Transcriptie

1 Van Lanschot Zelf Beleggen Handleiding s-hertogenbosch Juli 2015

2 Zelf Beleggen - Zelfstandig uw beleggingskeuzes maken en handelen via ons veilige ordersysteem U kunt terecht bij Zelf Beleggen wanneer u zonder begeleiding wilt beleggen. Met dit online portaal kunt u eenvoudig orders opgeven en informatie over deze orders terugvinden op elk moment van de dag. U maakt zelfstandig uw keuzes. U heeft inzage in uw beleggingsportefeuille. U kunt geld overboeken van en naar uw effectenrekening in de beleggingsportefeuille. Handleiding Zelf Beleggen - Juli

3 Zelf Beleggen - Wat bedoelen we met Zelf Beleggen? Als u kiest voor Zelf Beleggen: Bepaalt u zelf de verdeling van uw portefeuille over de verschillende vermogenscategorieën. Selecteert u de individuele beleggingen Geeft u zelf uw effectenorders op via Online bankieren of via de Centrale Orderdesk Controleert u zelf of uw doel (nog) haalbaar is bij de gekozen vermogensverdeling Houdt u de actualiteit bij van de gekozen beleggingen en financiële markten Belegt u liever zelf, zonder begeleiding van een beleggingsspecialist? Zelf Beleggen Online: Van Lanschot Zelf Beleggen Bewaakt u het risico van uw beleggingsportefeuille Handleiding Zelf Beleggen - Juli

4 Zelf Beleggen - Passend voor u? Indien u kiest voor Zelf Beleggen, vragen wij u om een passendheidstoets in te vullen. Deze toets bestaat uit 2 delen: 1. Met deel 1 stellen wij vast of de dienst Zelf Beleggen passend is voor u. 2. Met deel 2 beoordelen wij of u voldoende kennis en/of ervaring heeft om te begrijpen welke risico s aan Zelf Beleggen en aan de verschillende beleggingen zijn verbonden. De risico s van de verschillende soorten beleggingen kunnen sterk uiteenlopen. De antwoorden die u geeft op de vragen zijn van belang bij uw keuzes voor verschillende soorten beleggingen. Op het formulier kunt u direct teruglezen welke conclusies wij trekken over de passendheid van de dienst en uw kennis en ervaring. Handleiding Zelf Beleggen - Juli

5 Zelf Beleggen - Enkele aandachtspunten Bestedingsruimte In Zelf Beleggen kunt u enkel aankooporders plaatsen als u voldoende bestedingsruimte hebt op uw Zelf Beleggen rekening. De bestedingsruimte berekenen wij als volgt: De liquiditeiten op uw Zelf Beleggen rekening -/- eventuele marginverplichtingen uit hoofde van uw optiepositie -/- eventuele verplichtingen voor uw private equity-beleggingen: Egeria en/of Gilde -/- eventuele nog lopende aankopen = Bestedingsruimte voor aankopen Opbrengsten uit verkopen worden meegenomen op het moment dat ze op uw rekening zijn bijgeschreven. Essentiële Beleggersinformatie Overweegt u om beleggingsfondsen in uw portefeuille op te nemen? Dan wijzen wij u erop dat een fondsbeheerder ook kosten in rekening brengt. Voor deze kosten verwijzen wij u naar de Essentiële Beleggersinformatie (EBI) van de fondsen. De kosten worden verrekend met de waarde van het fonds. Handleiding Zelf Beleggen - Juli

6 Zelf Beleggen - Handige informatie op een rijtje Orders inleggen, maandag vrijdag: Website Zelf Beleggen: uur Bankieren Centrale Orderdesk: uur tel.: Raadplegen portefeuille: Website Zelf Beleggen: 24 / 7* Bankieren Kosten** Bijzonderheden Service Fee *** Transactie Fee Mogelijk vanaf Kenmerk Universum Liquiditeit Service Zelf Beleggen 0,15% per jaar met een minimum van 200 per jaar 0,20% met een minimum van 20,- per transactie Geen minimum; let op verhouding kosten en rendement Execution only portefeuille Fondsen, trackers, aandelen en obligaties Liquide beleggingen Online orderinvoer & Centrale Orderdesk Vrijgesteld van btw * Tussen 3:00 uur en 6:00 uur s nachts mogelijk een beperkte bereikbaarheid. ** Kijkt u voor een volledig overzicht van de kosten op > Beleggen > Tarieven. *** De servicefee wordt per kwartaal in rekening gebracht. Handleiding Zelf Beleggen - Juli

7 Zelf Beleggen - Welke beleggingen zijn beschikbaar voor u Belegging Specificatie Mogelijkheid tot aan- en verkopen Via Online Beleggen en/of Orderdesk Aandelen die noteren op de beurzen van: Europa (Euro Stoxx 50), Nederland (AEX, AMX, AScX), België (BEL 20), Frankrijk (CAC40), Duitsland (DAX30), Zwitserland (SMI) USA (DowJones 30, S&P 100, Nasdaq 100) en een beperkt aantal aandelen uit bijvoorbeeld Verenigd Koninkrijk (FTSE100), Ierland, Italië, Spanje, Zweden, Denemarken, Finland, Noorwegen, Oostenrijk Obligaties Leningen genoteerd aan Euronext Amsterdam, inclusief reguliere niet achtergestelde floaters en opgenomen in het fondsen aanbod van Van Lanschot Beleggingsfondsen en trackers De belangrijkste beleggingsfondsen en indextrackers op de fondsenlijst die door Van Lanschot beschikbaar gesteld worden voor Zelf Beleggen. Handleiding Zelf Beleggen - Juli

8 Zelf Beleggen - Welke beleggingen zijn beschikbaar voor u Belegging Specificatie Mogelijkheid tot aan- en verkopen Via Online Beleggen en/of Orderdesk Opties Opties Binnenland: alle, m.u.v. week- en dagopties en combinatie orders Opties Buitenland: Verenigd Koninkrijk, België, Italië, Spanje, Alleen via de Orderdesk Zwitserland, Frankrijk, Duitsland, USA Call en Put opties schrijven op indices X X Ongedekt Call opties schrijven X X Turbo s en speeders Voor een uitleg van deze soorten beleggingen verwijzen we u naar de Voorwaarden Private Banking Structured products & warrants Beperkte beschikbaarheid van structured products Alleen via de Orderdesk bij voldoende kennis & ervaring Alternatives Beperkte beschikbaarheid van hedgefunds en Funds of hedgefunds Alleen verkopen Alleen via de orderdesk Handleiding Zelf Beleggen - Juli

9 Zelf Beleggen - Handelstijden Belegging Specificatie Handelstijden Orders inleggen Orders naar plaats van handel Aandelen, opties, obligaties, Trackers en ETF s Beurzen Europa (ma vr) Beursdagen Andere dagen/tijden Binnen een uur Eerstvolgende beursdag Beurzen USA (ma vr) Beursdagen Andere dagen/tijden Binnen een uur Eerstvolgende beursdag Turbo s* Euronext Amsterdam (ma vr) Beursdagen Andere dagen/tijden Binnen een uur Eerstvolgende beursdag Beleggingsfondsen Euronext Fund Beursdagen keer per dag Amsterdam (ma vr) Andere dagen/tijden Eerstvolgende beursdag Structured products Euronext Amsterdam Beursdagen Binnen een uur ** en Brussel (ma vr) Andere dagen/tijden Eerstvolgende beursdag * Aankoop, verkoop of wijzigingen na 17,30u zijn mogelijk en vinden pas plaats op de eerst volgende werkdag. **Stuctured products kunnen alleen bij voldoende kennis en ervaring aangekocht worden indien beschikbaar via de orderdesk. Handleiding Zelf Beleggen - Juli

10 Online Bankieren Home Om toegang te krijgen tot uw portefeuille dient u in te loggen in Online Bankieren. In de menubalk staat de tab Beleggen. Op het moment dat u hierop klikt komt u in het eerste scherm van het beleggingsportaal. Handleiding Zelf Beleggen - Juli

11 Online Bankieren Effectenrekeningen Wanneer u geklikt heeft op Beleggen, krijgt u standaard het overzicht van uw effectenrekeningen in beeld. In het overzicht ziet u uw rekeningnummers staan, de tenaamstelling van de rekening, het moment dat de laatste mutatie heeft plaatsgevonden en het saldo van de rekening. Handleiding Zelf Beleggen - Juli

12 Online Bankieren Overboeken Geld overboeken naar uw Zelf Beleggen rekening U kunt via Online Bankieren geld overboeken naar uw Zelf Beleggen-rekening. Dit kunt u doen van alle rekeningen waar u voor geautoriseerd bent in Online Bankieren. Geeft u de opdracht telefonisch door aan de afdeling Client Services? Dan kunt u alleen overboeken vanaf de vaste tegenrekening. Geld overboeken van uw Zelf Beleggen rekening naar uw tegenrekening Dit kan met Online Bankieren in het onderdeel Zelf Beleggen of via de afdeling Client Services, telefoon vanuit Nederland, vanuit het buitenland. Hoelang duurt het voordat u kunt handelen na een overboeking? U kunt handelen op het moment dat het bedrag zichtbaar is op uw Zelf Beleggen-rekening. Overboekingen via het Online Bankieren onderdeel Zelf Beleggen verwerken wij op werkdagen tussen 8.00 en uur direct. Buiten deze dagen en tijden verwerken wij de opdracht op de eerstvolgende werkdag om 8.00 uur. Telefonisch opgegeven overboekingsopdrachten hebben een langere doorlooptijd. De verwerking hiervan is afhankelijk van het tijdstip van opgeven. Verwerking hiervan op de Zelf Beleggen-rekening vindt plaats op werkdagen op vier tijdstippen: 9.20 uur, uur, uur en uur. Na 15.00u wordt een telefonische overboeking pas de volgende dag zichtbaar. Handleiding Zelf Beleggen - Juli

13 Online Bankieren Beleggingsportefeuille De optie Beleggingsportefeuille verwijst u door naar het beleggingsportaal waar u specifieke gegevens van uw portefeuille kunt inzien en orders kunt invoeren. Handleiding Zelf Beleggen - Juli

14 Online Bankieren Overzicht Het Overzicht scherm bevat een samenvatting van diverse gegevens uit de portefeuille zoals de huidige vermogensverdeling en het behaalde rendement. Handleiding Zelf Beleggen - Juli

15 Online Bankieren Beleggingsportefeuille Portefeuilleoverzicht Hier vindt u een overzicht van de huidige verdeling van de posities in de portefeuille en diverse gegevens over de portefeuille. Achter iedere belegging die u reeds in bezit hebt, staat een Koop en Verkoop button welke u kunt aanklikken om bij te kopen dan wel te verkopen. Via de en buttons kunt u een vermogens-categorie openen of sluiten. De koersen van uw beleggingen komen tijdens de openingstijden van de beurzen realtime in beeld (met een maximale vertraging van 15 minuten) op het moment dat u het overzicht opent. Wanneer u de koersen wenst te verversen, dient u de pagina te verversen. U kunt hiervoor de vernieuw button van uw browser gebruiken of een andere onderdeel in het portaal selecteren en vervolgens weer kiezen voor uw portefeuilleoverzicht. Handleiding Zelf Beleggen - Juli

16 Online Bankieren Beleggingsportefeuille Portefeuilleoverzicht U kunt de posities via de detailverdeling verder uitsplitsen naar: Asset; Geografisch; Muntsoort; Risicodragend/risicomijdend; Sector. Daarnaast kunt u uw schermweergave aanpassen naar: Standaardscherm; Obligatiescherm. U kunt de posities exporteren naar Excel door op de Excel button rechtsboven te klikken. Daarnaast kunt u uw portefeuilleoverzicht uitprinten door op de print button te klikken. Wanneer u op het informatie icoon klikt, volgt er een korte uitleg over het scherm waarin u zich bevindt. Handleiding Zelf Beleggen - Juli

17 Online Bankieren Portefeuilleoverzicht Nadere fondsinformatie (zoals koers, ISIN-code, rendement etc.) is te bekijken door op het vergrootglas te klikken aan het begin van de positieregel. Wanneer u klikt op de Acties button, kunt u uw transacties voor het geselecteerde aandeel, obligatie of beleggingsfonds raadplegen, de performance t.o.v. historische kostprijs bekijken en in het geval van een obligatie kunt u de obligatie kenmerken inzien. Handleiding Zelf Beleggen - Juli

18 Online Bankieren Beleggingsportefeuille Portefeuilleoverzicht Details Als u een belegging vanuit het portefeuilleoverzicht selecteert door erop te klikken of op het vergrootglas klikt, krijgt u een scherm te zien met details van het betreffende fonds. Het zichtbare koersverloop kunt u aanpassen door één van de zes periodes te selecteren of een begin- en einddatum op te geven en vervolgens op de button Toon grafiek te klikken. Door te klikken op de buttons Kopen of Verkopen gaat u automatisch naar het orderinvoerscherm waar u een order kunt plaatsen. Handleiding Zelf Beleggen - Juli

19 Online Bankieren Beleggingsportefeuille Vermogensverdeling Hier ziet u uw portefeuille met de verdeling van uw beleggingen over de verschillende vermogenscategorieën. Handleiding Zelf Beleggen - Juli

20 Online Bankieren Beleggingsportefeuille Marginverplichting Dit scherm geeft uw marginverplichting in verhouding tot de dekkingswaarde van uw portefeuille weer. Daaronder ziet u een specificatie van de onderdelen waaruit de marginverplichting is opgebouwd. Handleiding Zelf Beleggen - Juli

21 Online Bankieren Beleggingsportefeuille Inkomstenkalender Inkomstentabel U kunt hier de toekomstige inkomsten uit coupons en aflossingen van obligaties raadplegen. U kiest de datum tot wanneer, vervolgens kiest u voor de wijze van groepering en of u alleen coupons, aflossingen of beide wilt tonen. Handleiding Zelf Beleggen - Juli

22 Online Bankieren Beleggingsportefeuille Inkomstenkalender Inkomstengrafiek Dit scherm geeft uw verwachte inkomsten van coupons per maand of aflossingen per jaar weer. Als u met de muis op de grafiek op een balk gaat staan, worden de exacte bedragen weergegeven. Handleiding Zelf Beleggen - Juli

23 Online Bankieren Beleggingsportefeuille Kenmerken Het scherm Kenmerken laat algemene specificaties van uw effectenrekening zien, waaronder het rekeningnummer, actuele risicoprofiel en de ingangsdatum van de effectenrekening. Voorkeuren In het scherm Voorkeuren kunt per effectenrekening aangeven wat uw voorkeurweergave is van het scherm Portefeuilleoverzicht. Op deze manier heeft het portefeuille overzicht altijd de gewenste weergave wanneer u dit scherm opent. Hierbij kunt u kiezen uit de volgende weergaven: asset, geografisch, muntsoort, risicodragend/risicomijdend, sector. Daarnaast kunt u uw schermweergave aanpassen naar: standaardscherm of kiezen voor een obligatiescherm. Beschikt u over meerdere effectendepots, dan kunt u de volgorde bepalen. Handleiding Zelf Beleggen - Juli

24 Online Bankieren Rendement Hier kunt u het rendement van uw portefeuille bekijken. U kiest zelf de periode door een begin- en einddatum te selecteren of u maakt gebruik van één van de 6 standaard periodes. Het rendement van uw portefeuille wordt berekend op basis van de Time Weighted Rate of Return -methode. Bij deze methode hebben stortingen en onttrekkingen geen invloed op het rendement. Handleiding Zelf Beleggen - Juli

25 Online Bankieren Orders Aandelen - Beleggingsfondsen Obligaties Opties Hier kunt u aandelen (of beleggingsfondsen - obligaties - opties) zoeken die u wenst. Wilt u een fonds kopen? Dan klikt u op de (kopen) button aan het einde van de regel van het gewenste fonds. U heeft de mogelijkheid om fondsen aan te kopen op de wereldwijde markt. Niet alle fondsen zijn online beschikbaar; neemt u contact op met de Centrale Orderdesk om te kijken of er in het door u gewenste fonds kan worden gehandeld. Via worden de fondsdetails getoond. Vanuit dit scherm kunt u, door te klikken op de Kopen button, direct naar het orderinvoerscherm. Verkooporders zijn niet mogelijk vanuit dit scherm. Verkooporders zijn alleen mogelijk vanuit het portefeuilleoverzicht scherm. Ziet u geen (ver)koop button aan het einde van een positieregel en ook niet nadat u op de fondsdetails button heeft geklikt; neem dan contact op met de Centrale Orderdesk, telefoon (073) Het kan zijn dat u geen orderrechten heeft. Zoek een fonds Door te kiezen voor Zoek een fonds in de menubalk kunt u een algemene zoekopdracht starten. Handleiding Zelf Beleggen - Juli

26 Online Bankieren Orders Invoeren In het orderinvoer-scherm krijgt u een beknopt overzicht van het fonds (naam, ISIN en instrument) en de actuele(realtime) koers. Indien van toepassing en beschikbaar wordt een actuele bied- en laatkoers, inclusief het aantal, getoond. Als Van Lanschot van het fonds geen realtime koersen krijgt, treft u hier de laatst bekende slotkoers aan. U kunt tevens ook de Orderdesk bellen voor actuele koersen ( ). Nadat het aantal, het ordertype (bestens of limiet), de eventuele limiet en de looptijd van de order ingevoerd zijn, dient u op Ga verder te klikken. Daarna vindt een aantal controles plaats, zoals de aanwezigheid van voldoende saldo bij een aankoopopdracht. Mocht de controle daartoe aanleiding geven, krijgt u direct een melding in het scherm. U kunt uw order dan eventueel aanpassen of annuleren. In het geval van een storing kunt u contact opnemen met onze afdeling Client Services, telefoon vanuit Nederland, vanuit het buitenland. Voor het telefonisch opgeven van uw order(s) kunt u contact op nemen met de Centrale Orderdesk, telefoon (073) Handleiding Zelf Beleggen - Juli

27 Online Bankieren Orders Invoeren (FAQ) Ik wil een order plaatsen, maar mijn bestedingsruimte is onvoldoende. Wat kan ik doen? U kunt extra liquiditeiten overboeken naar uw Zelf Beleggen-rekening. Overboekingen via Online Bankieren Zelf Beleggen verwerken wij op werkdagen tussen 8.00 uur en uur direct. Buiten deze dagen en tijden verwerken wij de opdracht op de eerstvolgende werkdag om 8.00 uur. Voor telefonische overboekingen via de afdeling Client Services (telefoon ) geldt een langere doorlooptijd. De verwerking hiervan is afhankelijk van het tijdstip van opgeven. Verwerking vindt op werkdagen plaats op vier tijdstippen: 9.20 uur, uur, uur en uur. U kunt er ook voor kiezen om eerst een positie in uw portefeuille te verkopen. De verkoopopbrengst is direct beschikbaar voor het doen van aankopen, tenzij het een beleggingsfonds betreft. Uw geld is 1 dag na de valutadatum beschikbaar. Kijk voor de exacte valutadatum in de portal. Wanneer ontvang ik mijn geld na verkoop van effecten? Liquiditeiten worden direct bijgeschreven op uw effectenrekening. De valutaire verwerking vindt drie werkdagen later plaats. Welke elementen worden meegenomen bij de bepaling van mijn bestedingsruimte? Hierbij houden wij rekening met het saldo op uw rekening, een eventuele marginverplichting en de financiële consequenties van lopende aankooporders. In mijn portefeuille zijn één of meer regels stockdividend geboekt. Is het mogelijk om hierin te handelen? Het is niet mogelijk om transacties te doen in stockdividend. Dit is niet verhandelbaar. Wij zetten deze automatisch om volgens uw standaardinstructie. Handleiding Zelf Beleggen - Juli

28 Online Bankieren Orders Invoeren Opties (FAQ) Kan ik combinatieorders voor opties plaatsen? Dit is mogelijk. U kunt combinatieorders uitsluitend telefonisch doorgeven via de Centrale Orderdesk, telefoon (073) Is het mogelijk om ongedekt opties te schrijven? Als uw bestedingsruimte toereikend is, is het alléén toegestaan om ongedekt putopties op aandelen te schrijven. Het is niet toegestaan om: ongedekte callopties te schrijven, of Call- of putopties op een index te schrijven. Hoe kan ik een optie uitoefenen (exercise)? U kunt hiervoor contact opnemen met de Centrale Orderdesk, telefoon (073) De laatste mogelijkheid om tot een uitoefening over te gaan, is op expiratiedag vóór uur. Het is niet mogelijk om online een uitoefening van opties op te geven. Wat gebeurt er met mijn opties op expiratiedatum? Uw opties worden indien in the money automatisch gesloten op de dag van expiratie. Wilt u dit niet? Dan moet u op de expiratiedag vóór uur contact opnemen met de Centrale Orderdesk, telefoon (073) Hoe wordt mijn margin-verplichting berekend? De marginberekening vindt plaats op basis van de meest recente slotkoersen. Bij het aangaan van de optieovereenkomst heeft u de informatie Minimum dekkingseisen opties/systeem van berekening van de margin ontvangen. Hierin leggen wij onder meer uit hoe de margin wordt berekend. Bent u niet meer in het bezit van deze brochure? Neemt u dan contact op met de Centrale Orderdesk, telefoon (073) Handleiding Zelf Beleggen - Juli

29 Online Bankieren Orders Bevestigen Na het klikken op de button Ga verder in het Orderinvoer scherm, krijgt u een samenvatting van de order met de bijbehorende specificaties (bijvoorbeeld limiet, aantal, marktwaarde). Met de button Bevestig maakt u de order definitief. Na dat u geklikt heeft op de button Bevestig zal de order worden toegevoegd aan de lijst onder Orderstatus. Handleiding Zelf Beleggen - Juli

30 Online Bankieren Orderstatus Tot slot komt u, na het bevestigen van de order, in het scherm Orderstatus. In dit scherm krijgt u de bevestiging dat de order is ingevoerd (door middel van de melding ) en de actuele status van de order. Een order is pas goedgekeurd als deze de status Geplaatst heeft. Verder ziet u hier de status van uw eerder ingevoerde orders (uitgevoerd, vervallen, geroyeerd, afgekeurd, etc.). Het is mogelijk om een order te royeren. U hoeft dan alleen maar te klikken op aan het einde van de positieregel. Het icoon verschijnt uitsluitend indien het daadwerkelijk mogelijk is om een order te royeren. Om details op te vragen van de order kunt u klikken op royeren.. Vanuit het detailscherm is het eveneens mogelijk om een order te Handleiding Zelf Beleggen - Juli

31 Online Bankieren Orders Royeren Als u verzoekt een order te royeren (i.e. annuleert) komt u in het scherm: Bevestigen royement. Hier dient u uw royementsverzoek nog te bevestigen. Let op: het royeren van een order voor een beleggingsfonds is niet altijd mogelijk. Neemt u contact op met de Centrale Orderdesk, telefoon (073) Vervolgens verschijnt in de Orderstatus de melding status wijzigt in Vervallen.. Een order is pas daadwerkelijk geroyeerd als de Na 2 dagen worden de vervallen orders verplaatst naar de Orderhistorie. Ook hier kunt u weer de details bekijken door te klikken op. Handleiding Zelf Beleggen - Juli

32 Online Bankieren Orders Royeren Voor het royeren van orders, dient u rekening te houden met de volgende punten: Tijdens beurstijd ingevoerde orders, voor producten die ook via de portal te verhandelen zijn geldt: dat men deze na beurstijd (weekend) NIET kan royeren via de portal. De status in de portal blijft: Geplaatst. En de oorspronkelijke order behoud zijn weerslag op de bestedingsruimte. Als men vervolgens deze tijdens beurstijd ingevoerde orders, na een poging deze buiten beurstijd te royeren, deze opnieuw probeert te royeren tijdens beurstijd, is dit NIET mogelijk. Tijdens beurstijd ingevoerde orders, voor producten die NIET via de portal te verhandelen zijn (Bijv. Amerikaanse opties) geldt: dat men deze na beurstijd (op zaterdag) NIET kan royeren via de portal. Voor orders na beurstijd ingevoerd, via de portal geldt dat: als deze de status geplaatst hebben op de portal, het mogelijk is om deze via portal te royeren. Dit geldt zowel voor opties als voor (buitenlandse) aandelen / obligaties. Het is NIET mogelijk om geplaatste orders in beleggingsfondsen te royeren. Mocht u vragen hebben hierover, neemt u dan contact op met de Centrale Orderdesk, telefoon (073) Handleiding Zelf Beleggen - Juli

33 Online Bankieren Orderstatus Hieronder staan de statussen vermeld (met daarachter de betekenis) die u in het scherm Orderstatus kunt tegenkomen. Statuscode Te fiatteren Geplaatst Deels uitgevoerd Uitgevoerd * Afgewikkeld Vervallen Royement in behandeling Afgewezen Verlopen Betekenis Order wordt gecontroleerd. Order is goedgekeurd. Order is gedeeltelijk uitgevoerd. Order is volledig uitgevoerd. Er is een nota aangemaakt van de uitgevoerde order. Order is vervallen. Wachten op uitvoering van royement. Order is afgekeurd. De looptijd van de order is verstreken. * Wilt u informatie over de exacte uitvoeringstermijn van het beleggingsfonds dat u hebt geselecteerd? Neemt u dan contact op met de Centrale Orderdesk, telefoon (073) Handleiding Zelf Beleggen - Juli

34 Online Bankieren Orders Orders invoeren met limieten Wij raden u aan uw orders altijd gelimiteerd in te leggen. Vooral als u uw orders inlegt buiten de openingstijden van de beurs. Een eenmaal opgegeven limiet is niet te wijzigen. U dient in zo n geval eerst een royementsverzoek in en na de bevestiging daarvan kunt u een nieuwe order inleggen met een andere limiet. Bij de meeste beleggingsfondsen kunt u geen limiet meegeven. Vooral bij de niet-beursgenoteerde beleggingsfondsen vindt de afwikkeling op een andere manier plaats waarbij limiteren niet mogelijk is. Neem contact op met de Orderdesk ( ) als u meer informatie wenst. Orders in vreemde valuta fondsen Doet u een transactie in een vreemde muntsoort (niet in euro s) en u hebt bij ons geen rekening in deze valuta? Dan rekenen wij de transactiewaarde om in euro s tegen de dan geldende valutakoers. De koers die we hiervoor gebruiken wordt een aantal keer per dag vastgesteld en is de actuele koers in Bloomberg van dat moment. Een valutakoers is geldig tot het moment dat een nieuwe actuele valutakoers wordt vastgesteld. De koers die u moet betalen is gebaseerd op deze vastgestelde actuele koers met een vaste opslag/afslag voor het omwisselen van valuta. Bij aankopen wordt de koers vermeerderd met de opslag. Bij verkopen wordt de koers verminderd met een afslag. Deze opslagen/ afslagen zijn per valuta vastgelegd in het document Tarieven betaaldiensten en instrumenten consumenten. Dit document kunt u vinden op onze website, bij Betalen. Doet u veel transacties in financiële instrumenten met een andere valuta dan EUR, dan kunt u een Effectenrekening Multicurrency bij uw relatieverantwoordelijke of bij de Orderdesk aanvragen. De effectenrekening Multicurrency is bedoeld voor actieve beleggers die effectentransacties en corporate events (onder andere dividendbetalingen) willen afrekenen in de valuta van het financiële instrument en deze niet direct in euro s willen laten uitkeren. Vraag de voorwaarden op bij uw relatieverantwoordelijke of bij de Orderdesk ( ). Handleiding Zelf Beleggen - Juli

35 Online Bankieren Orders Beleggingsfonds Orders in Beleggingsfondsen Als u een aankooporder inlegt in een beleggingsfonds, krijgt u de vraag of u de EBI (Essentiële Beleggersinformatie) heeft ontvangen. De order kunt u pas plaatsen als u de tekst in de melding accepteert. Elke beleggingsinstelling moet voor al zijn beleggingsfondsen een EBI opstellen. In de EBI moet de beleggingsinstelling informatie geven over: de doelstellingen van het fonds en het beleggingsbeleid; het risico- en opbrengstprofiel; de kosten (eenmalige instap- en uitstapkosten, jaarlijkse kosten, prestatievergoeding); in het verleden behaalde resultaten en praktische informatie. Op basis van deze informatie kunt u beslissen of u in het fonds wilt beleggen. Waar kunt u de EBI vinden? Op > Productvoorwaarden > Zelf Beleggen > Essentiële Beleggersinformatie (Wanneer u dit bestand opent, krijgt u een overzicht van de diverse fondsaanbieders) U kunt hiervoor ook altijd contact opnemen met de Orderdesk ( ) Handleiding Zelf Beleggen - Juli

36 Online Bankieren Orderhistorie In het tabblad orderhistorie kunt u uw orderhistorie raadplegen. Zowel uitgevoerde als afgewezen en verlopen orders worden hier getoond. Handleiding Zelf Beleggen - Juli

37 Online Bankieren Transacties In het Transacties scherm kan een overzicht opgevraagd worden van de mutaties op de beleggingsrekening. Standaard ziet u de mutaties vanaf een jaar na de datum van keuze. Er is keuze uit drie verschillende overzichten: Liquiditeiten: Hierin staan alle saldomutaties vanaf de datum die is opgegeven. Bijvoorbeeld geldmutaties in verband met aanof verkooptransacties, couponuitkeringen, etc. Effecten: Hierin staan alle effectenmutaties van de beleggingsportefeuille. Dit betreft uiteraard aan- en verkopen, maar ook stockdividend, splitsingen, etc. Liquiditeiten en effecten: Hierin staan alle mutaties van de beleggingsrekening en portefeuille. Handleiding Zelf Beleggen - Juli

38 Online Bankieren Rapportages Onder Rapportages kunt u twee typen overzichten genereren. U kunt kiezen voor het beperkte positieoverzicht of voor een volledige rapportage van de portefeuille ontwikkeling. De keuze kunt u maken door bij Rapporttype een selectie te maken. Nadat u uw keuze gemaakt heeft, klikt op de button Genereer rapport. Dit neemt een moment in beslag. Als het overzicht aangemaakt is komt een meldingsregel in beeld. Wanneer u klikt op downloadt u het gegenereerde overzicht. Wanneer u klikt op verwijdert u het gegenereerde overzicht. De download blijft beschikbaar tot op het moment dat u deze zelf uit de lijst verwijderd. Het rapport wordt aangemaakt in PDFformaat. De PDF kunt u desgewenst afdrukken of opslaan. Handleiding Zelf Beleggen - Juli

39 Contact Op elke pagina van het Beleggingsportaal ziet u onderaan de pagina een grijze balk met daarin de contactgegevens van Van Lanschot. Daarnaast vindt u handige links naar informatieve webpagina s, waaronder de Veelgestelde Vragen. Via het Beleggingsportaal kunt u zelf uw orders inleggen. Doet u dit echter liever telefonisch? Dan kunt u contact opnemen met de Centrale Orderdesk op Voor algemene vragen kunt u contact opnemen met Client Services op Handleiding Zelf Beleggen - Juli

40 Disclaimer Disclaimer De informatie die is opgenomen in deze publicatie is uitsluitend bestemd voor algemene doeleinden. Met uw individuele specifieke omstandigheden is geen rekening gehouden. De informatie kan niet worden beschouwd als een juridisch, financieel, fiscaal of ander professioneel advies. Wij adviseren u op grond van de informatie niet meteen tot actie over te gaan en voorafgaand aan uw eventuele actie eerst deskundig advies in te winnen. Deze publicatie is geen aanbod en u kunt aan deze publicatie geen rechten ontlenen. Bij de totstandkoming van deze publicatie hebben wij de grootst mogelijke zorgvuldigheid betracht bij de selectie van externe bronnen. Wij kunnen niet garanderen dat de informatie van deze bronnen die in deze publicatie is opgenomen juist en volledig is of in de toekomst zal blijven. Wij aanvaarden geen aansprakelijkheid voor druk- en zetfouten. Wij zijn niet verplicht de informatie die we hebben opgenomen in deze publicatie te actualiseren of te wijzigen. Alle rechten ten aanzien van de inhoud van de publicatie worden voorbehouden, inclusief het recht van wijziging. Het is niet toegestaan de gegevens in de brochure? publicatie geheel of gedeeltelijk te reproduceren, in welke vorm dan ook, zonder voorafgaande schriftelijke toestemming van F. van Lanschot Bankiers NV. Alle rechten ten aanzien van de inhoud van de publicatie worden voorbehouden, inclusief het recht van wijziging. Het is niet toegestaan de gegevens in de brochure geheel of gedeeltelijk te reproduceren, in welke vorm dan ook, zonder voorafgaande schriftelijke toestemming van F. van Lanschot Bankiers N.V. Overige informatie F. van Lanschot Bankiers N.V. is statutair gevestigd aan de Hooge Steenweg 29, 5211 JN te s-hertogenbosch, KvK s-hertogenbosch nr met BTW-identificatienummer NL B.01. F. van Lanschot Bankiers N.V. is als bank geregistreerd in het Wft-register en staat onder toezicht van De Nederlandsche Bank N.V. (DNB), Postbus AB Amsterdam, en de Autoriteit Financiële Markten (AFM), Postbus GS Amsterdam. F. van Lanschot Bankiers N.V. kan optreden als aanbieder van betaal-, spaar- en kredietproducten, als bemiddelaar in verzekeringsproducten en als aanbieder en/of uitvoerder van beleggingsdiensten. Voor eventuele klachten inzake onze financiële dienstverlening kunt u zich richten tot uw eigen kantoor van F. van Lanschot Bankiers N.V., de afdeling Klachtenmanagement van het hoofdkantoor, Postbus 1021, 5200 HC s-hertogenbosch of het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (KiFiD), Postbus AG Den Haag. Handleiding Zelf Beleggen - Juli