Inzake bovengenoemd onderwerp bericht de Stichting Autoriteit Financiële Markten ( AFM ) u als volgt.

Transcriptie

1 Strikt vertrouwelijk Alyuva Bemiddelings Maatschappij B.V. t.a.v. xxx Nieuwe Binnenweg 115A 3014 GJ ROTTERDAM Datum 6 december 2007 Pagina 1 van 8 Telefoon Betreft xxx xxx@afm.nl Last onder dwangsom Geachte heer xxx, Inzake bovengenoemd onderwerp bericht de Stichting Autoriteit Financiële Markten ( AFM ) u als volgt. 1. Inleiding De AFM heeft geconstateerd dat Alyuva Bemiddelings Maatschappij B.V. ( Alyuva ) geen gevolg heeft gegeven aan de informatieverzoeken van de AFM ex artikel 1:72 Wet op het financieel toezicht ( Wft ) juncto artikel 5:16 van de Algemene wet bestuursrecht ( Awb ), als vervat in haar brieven van 6 augustus 2007 (kenmerk: xxx ), 31 augustus 2007 (kenmerk: xxx ) en van 14 september Om deze reden heeft de AFM besloten om Alyuva een last onder dwangsom op te leggen. Deze strekt ertoe dat Alyuva binnen 10 werkdagen na de datum van dagtekening van deze beschikking de in de last, zoals verwoord in paragraaf 4, gespecificeerde informatie verschaft aan de AFM. De dwangsom bedraagt (zegge: vierduizend Euro) voor iedere kalenderdag of gedeelte daarvan na de genoemde begunstigingstermijn dat Alyuva niet voldoet aan voornoemde last, tot een maximum van (zegge: tachtigduizend Euro). Het onderhavige besluit is als volgt opgebouwd. In paragraaf 2 verwijst de AFM naar het wettelijk kader. In paragraaf 3 beschrijft de AFM de feiten die tot het besluit aanleiding geven. In paragraaf 4 wordt een beoordeling van de feiten gegeven. Het besluit is in paragraaf 5 beschreven. In paragraaf 6 volgt de rechtsgangverwijzing. 2. Wettelijk kader Het wettelijk kader is in de bijlage weergegeven. Stichting Autoriteit Financiële Markten Kamer van Koophandel Amsterdam, nr Kenmerk van deze brief: xxx Bezoekadres Vijzelgracht 50 Postbus GS Amsterdam Telefoon Fax

2 Pagina 2 van 8 3. Feiten 3.1 Aanleiding onderzoek Op 19 juli 2007 is de AFM geïnformeerd over een advertentie van Alyuva te Rotterdam in Dogus (een Turkstalige krant), gedateerd juni Op de website is vermeld: "U kunt voor uw woning een hypotheek aanvragen dat kunnen wij ook natuurlijk voor u regelen de keuze is altijd van u." De contactgegevens op de website verwijzen naar Alyuva Makelaar en xxx met de volgende adresgegevens: Nieuwe binnenweg 115 A, 3014 GJ te Rotterdam. Op dit adres is, blijkens de gegevens uit de Kamer van Koophandel Alyuva Bemiddelings Maatschappij B.V. met xxx en xxx als bestuurders gevestigd. Alyuva Bemiddelings Maatschappij B.V. hanteert geen andere handelsnaam. Alyuva staat niet als financiële dienstverlener geregistreerd bij de AFM. De AFM heeft ook niet kunnen vaststellen, voor zover de AFM kan overzien, dat Alyuva onder een vrijstelling valt of dat een uitzondering van toepassing is. 3.2 Betrokken personen Alyuva Bemiddelings Maatschappij B.V. ( Alyuva ) is op 17 maart 2000 onder dossiernummer ingeschreven in het handelsregister van de Kamer van Koophandel. Alyuva is gevestigd op Nieuwe Binnenweg 115A, 3014 GJ te Rotterdam. Enig aandeelhouder is Alyuva Holding B.V. en bestuurders zijn xxx, geboren xxx te xxx, en xxx, geboren xxx te xxx. De bedrijfsomschrijving is: De aan- en verkoop, huur en verhuur van roerende en onroerende goederen. Alyuva Holding B.V. is op 23 maart 2000 ingeschreven onder dossiernummer in het handelsregister van de Kamer van Koophandel. Alyuva Holding B.V. is gevestigd op Loosduinsekade 94, 2571 BS te s-gravenhage. De bedrijfsomschrijving is: Het oprichten, verkrijgen en vervreemden van vennootschappen en ondernemingen, het verkrijgen van belangen daarin en het beheren of doen beheren. Bestuurder is xxx, geboren xxx te xxx. xxx is woonachtig op xxx te xxx. Alyuva Holding B.V. is enig aandeelhouder van Alyuva Bemiddelings Maatschappij B.V. te Rotterdam (dossiernummer ), Alyuva Beleggings Maatschappij B.V. te s- Gravenhage (dossiernummer ) en Alyuva Beheer Maatschappij B.V. te s-gravenhage (dossiernummer ). 3.3 Onderzoekshandelingen Op 6 augustus 2007 sturen de toezichthouders van de AFM Alyuva een brief inhoudende een verzoek om informatie (kenmerk: xxx ). Teneinde te beoordelen of Alyuva artikel 2:75 en/of artikel 2:80 van de Wft overtreedt verzoeken de toezichthouders van de AFM Alyuva, op grond van artikel 5:16 van de Awb juncto artikel 1:72 van de Wft, gegevens te verstrekken over wat de adviserings- en/of bemiddelingswerkzaamheden van Alyuva exact inhouden. De toezichthouders van de AFM verzoeken Alyuva, binnen tien werkdagen na dagtekening van deze brief, de AFM schriftelijk en gedetailleerd dienaangaande te informeren en daarbij de onderstaande gegevens te verstrekken danwel de onderstaande vragen te beantwoorden: 1. Is Alyuva momenteel (nog) actief als financieel dienstverlener? Zo nee, per welke datum heeft Alyuva haar activiteiten beëindigd? Zo ja, heeft Alyuva inmiddels een vergunning in het kader van de Wft

3 Pagina 3 van 8 aangevraagd? 2. Heeft Alyuva bemiddeld in en/of geadviseerd over financiële producten? Zo ja, in hoeveel gevallen is dit gebeurd? Graag aangeven welke cliënten (naam, adres, woonplaats) en wat voor diensten dan we1 producten het betreft. 3. Ontvangt Alyuva op enigerlei wijze een geldelijke beloning, bijvoorbeeld in de vorm van provisie, voor haar bedrijfsactiviteiten; dan we1 heeft Alyuva geldelijke beloningen ontvangen voor haar bedrijfsactiviteiten? 4. Werkt Alyuva samen met (andere) financiële dienstverleners? Zo ja, welke dienstverleners zijn dat? De AFM ontvangt graag kopieën van eventuele samenwerkingscontracten. 5. Een afschrift van dagafschriften van alle door Alyuva aangehouden ((Post)bank)rekeningen van 1 januari 2006 tot heden. Tevens verzoeken de toezichthouders van de AFM Alyuva in deze brief om, indien en voor zover Alyuva artikel 2:75 en/of 2:80 Wft overtreedt, haar activiteiten per direct te staken en binnen drie werkdagen aan de AFM te bevestigen dat Alyuva geen activiteiten (meer) zal verrichten die in strijd met artikel 2:75 en/of 2:80 Wft. Op 7 augustus 2007 verlenen de toezichthouders van de AFM op verzoek van Alyuva uitstel om te reageren tot 27 augustus Per brief van 31 augustus 2007 (kenmerk: xxx ) sturen de toezichthouders van de AFM Alyuva een rappelverzoek om informatie en vorderen Alyuva op grond van artikel 5:16 van de Awb de gevraagde gegevens binnen 5 werkdagen te verstrekken. Tevens is in de brief vermeld: In bovengenoemde brief heeft de AFM tevens aangegeven dat indien en voorzover artikel 2:75 en/of 2:80 Wft wordt overtreden, Alyuva per direct dient te stoppen met adviseren en/of bemiddelen. U wordt verzocht uiterlijk dinsdag 4 september 2007, vóór 16:00 uur per fax op nummer (020) aan de AFM te bevestigen dat Alyuva geen activiteiten zal verrichten die in strijd zijn met artikel 2:75 Wft en/of artikel 2:80 Wft. Op 3 september 2007 neemt xxx telefonisch contact op met een toezichthouder van de AFM. In het telefoongesprek geeft xxx onder meer aan dat hij geen bemiddelingsactiviteiten verricht. De toezichthouder van de AFM verzoekt xxx eveneens een schriftelijke reactie te verstrekken en daarbij in te gaan op alle vragen zoals vermeld in de brief. Op 3 september 2007 om uur ontvangt de AFM een bericht van xxx: "Naar aanleiding van uw brief van 31 augustus 2007 heb ik met U gesproken. Hierbij wil ik U meedelen dat wij (Alyuva) geen activiteiten hebben gehaad die in strijd zijn met artikel 2;75 Wft en /of artikel Wft. Een toezichthouder van de AFM neemt op 14 september 2007 telefonisch contact op met xxx van Alyuva op telefoonnummer xxx. In het telefoongesprek geeft de toezichthouder van de AFM aan dat tot op heden geen reactie van Alyuva op de in de brief van 6 augustus 2007 gestelde vragen is ontvangen. Op verzoek van xxx stuurt de toezichthouder van de AFM diezelfde dag de brief van 6 augustus 2007 aan het privé adres van xxx (xxx@xxx). In het telefoongesprek en bericht verzoekt de toezichthouder van de AFM Alyuva de gegevens uiterlijk binnen vijf werkdagen te verstrekken.

4 Pagina 4 van 8 Omdat de AFM nog geen reactie van Alyuva heeft ontvangen, neemt een toezichthouder van de AFM op 28 september 2007 wederom telefonisch contact op met xxx van Alyuva. In het telefoongesprek vermeldt de toezichthouder van de AFM dat de gevraagde gegevens nog niet van xxx c.q. Alyuva zijn ontvangen. xxx geeft aan dat de onderneming momenteel in financiële problemen verkeert en dat hij geen tijd heeft gehad om de brief te beantwoorden. De toezichthouder van de AFM verzoekt xxx uiterlijk vrijdag 5 oktober 2007 de gegevens te verstrekken. De toezichthouder van de AFM informeert xxx dat de AFM maatregelen kan nemen in het geval niet wordt voldaan aan een informatieverzoek. Tot op heden heeft de AFM de gevraagde informatie niet van Alyuva ontvangen. 4. Beoordeling feiten Om te kunnen vaststellen of Alyuva in strijd handelt met artikel 2:75 en/of artikel 2:80 van de Wft is het noodzakelijk dat de AFM antwoord krijgt op de vragen die zij in de informatieverzoeken van 6 en 31 augustus 2007 en 14 september 2007 aan Alyuva heeft gesteld. Tot op heden - en onder verwijzing naar bovenstaand feitencomplex - heeft de AFM de gevraagde informatie niet van Alyuva ontvangen. Daarmee heeft Alyuva artikel 5:20 van de Awb overtreden. 5. Last onder dwangsom Op grond van het voorgaande heeft de AFM besloten aan Alyuva een last onder dwangsom op te leggen wegens overtreding door Alyuva van artikel 5:20 van de Awb, teneinde het hierna beschrevene te bewerkstelligen: Binnen tien werkdagen na dagtekening van deze brief dient Alyuva alsnog te voldoen aan de informatieverzoeken van 6 en 31 augustus 2007 en 14 september 2007 en derhalve schriftelijk en gedetailleerd de navolgende informatie te verstrekken: 1. Is Alyuva momenteel (nog) actief als financieel dienstverlener? Zo nee, per welke datum heeft Alyuva haar activiteiten beëindigd? Zo ja, heeft Alyuva inmiddels een vergunning in het kader van de Wft aangevraagd? 2. Heeft Alyuva bemiddeld in en/of geadviseerd over financiële producten? Zo ja, in hoeveel gevallen is dit gebeurd? Graag aangeven welke cliënten (naam, adres, woonplaats) en wat voor diensten dan we1 producten het betreft. 3. Ontvangt Alyuva op enigerlei wijze een geldelijke beloning, bijvoorbeeld in de vorm van provisie, voor haar bedrijfsactiviteiten; dan we1 heeft Alyuva geldelijke beloningen ontvangen voor haar bedrijfsactiviteiten? 4. Werkt Alyuva samen met (andere) financiële dienstverleners? Zo ja, welke dienstverleners zijn dat? De AFM ontvangt graag kopieën van eventuele samenwerkingscontracten. 5. Een afschrift van dagafschriften van alle door Alyuva aangehouden ((Post)bank)rekeningen van 1 januari 2006 tot heden. Bij een onmogelijkheid om de hierboven puntsgewijs gevraagde informatie te verstrekken, dient Alyuva per (deel)punt de reden daartoe schriftelijk en gedetailleerd uiteen te zetten binnen de termijn zoals hierboven aangegeven.

5 Pagina 5 van 8 De dwangsom bedraagt (zegge: vierduizend Euro) voor iedere dag of gedeelte daarvan na de begunstigingstermijn dat Alyuva een of meer van de hierboven gevraagde gegevens niet heeft verstrekt, tot een maximum van (zegge: tachtigduizend Euro). De gevraagde informatie dient te worden gezonden aan de AFM, t.a.v. xxx, Postbus 11723, 1001 GS te Amsterdam. U kunt de informatie ook versturen per fax: xxx. De AFM heeft bij de beoordeling van de hoogte van de dwangsom en het maximum te verbeuren bedrag rekening gehouden met de zwaarte van de overtreding en de beoogde werking van de oplegging van de last onder dwangsom. De onderhavige dwangsom is na het verstrijken van de bedoelde termijn onmiddellijk opeisbaar door de AFM. Het maken van bezwaar schorst de werking van deze beschikking niet. De AFM zal de eventuele kosten van aanmaning tot betaling van de verbeurde dwangsommen, eventuele kosten van invordering en de eventuele wettelijke rente voor rekening van Alyuva doen komen. Indien de dwangsom wordt verbeurd, zal de AFM het besluit tot het opleggen van de last onder dwangsom openbaar maken op grond van het bepaalde in artikel 1:99, eerste lid, Wft. De AFM heeft geen aanwijzingen dat openbaarmaking van het besluit in dit geval in strijd is of zou kunnen komen met het doe1 van het door de AFM uit te oefenen toezicht op de naleving van de Wft. Op grond van het bepaalde in artikel 1:99, tweede lid, Wft wordt de openbaarmaking van het besluit opgeschort totdat er een uitspraak is van de voorzieningenrechter, indien wordt verzocht om een voorlopige voorziening als bedoeld in artikel 8:81 Awb. Indien de dwangsom wordt verbeurd, zal de openbaarmaking plaatsvinden door: a. publicatie van het onderhavige besluit op de website van de AFM; en b. publicatie van de kern van het besluit in één of meer landelijke en/of één regionaal te verschijnen dagbladen en in een persbericht. Ad a. Het besluit tot oplegging van een last onder dwangsom zal integraal worden gepubliceerd op de website van de AFM, met dien verstande dat het stuk zal worden geschoond van eventuele vertrouwelijke gegevens. De AFM is van oordeel dat het onderhavige besluit de grijs gemarkeerde gegevens vertrouwelijk zijn. Die informatie zal dan ook in de publicatie worden afgeschermd. Indien Alyuva meent dat bepaalde andere gegevens ook als vertrouwelijk moeten worden aangemerkt, kan Alyuva dit binnen een termijn van drie werkdagen aan de AFM kenbaar maken. Ad b. De tekst die - indien de dwangsom wordt verbeurd - zal worden gepubliceerd in één of meer landelijke en/of regionaal te verschijnen dagbladen en in een persbericht is de volgende: De AFM legt een last onder dwangsom op aan Alyuva Bemiddelings Maatschappij B.V. De AFM maakt bekend dat zij op 6 december 2007 een last onder dwangsom heeft opgelegd aan: Alyuva Bemiddelings Maatschappij B.V., Nieuwe Binnenweg 115A, 3014 GJ te Rotterdam.

6 Pagina 6 van 8 De last onder dwangsom is opgelegd, omdat Alyuva Bemiddelings Maatschappij B.V. niet voldoet aan de informatieverzoeken van de AFM. De AFM heeft Alyuva Bemiddelings Maatschappij B.V. om informatie verzocht, omdat het vermoeden bestaat dat deze vennootschap in strijd handelt dan we1 heeft gehandeld met artikel 2:75 en/of artikel 2:80 van de Wet op het financieel toezicht ( Wft ) door het verrichten van advies- en/of bemiddelingsactiviteiten in financiële producten. Alyuva Bemiddelings Maatschappij B.V. heeft de verzochte informatie niet binnen de termijn geleverd en is daarom verplicht de dwangsom te betalen. Ook zal de verzochte informatie nog steeds aan de AFM moeten worden geleverd. De volledige beschikking is te vinden op ww.afm.nl. Bij vragen of klachten kunt u ook contact opnemen met het Meldpunt Financiële Markten van de AFM: (0,35 euro per gesprek). 6. Rechtsgangverwijzing Iedere belanghebbende kan tegen deze beschikking bezwaar aantekenen door binnen zes weken na bekendmaking daarvan een bezwaarschrift in te dienen bij de AFM, Juridische Zaken, Postbus 11723, 1001 GS Amsterdam. Hoogachtend, Autoriteit Financiële Markten Was getekend xxx Directeur Was getekend xxx Directeur

7 BIJLAGE Datum 6 december 2007 Ons kenmerk IFA-KJSa Pagina 7 van 8 Wettelijk kader Wet op het financieel toezicht ( Wft ) In artikel 1:1 Wft is voor zover relevant het volgende bepaald: adviseren: het in de uitoefening van een beroep of bedrijf aanbevelen van een of meer specifieke financiële producten aan een bepaalde consument of, indien het een financieel instrument of verzekering betreft, cliënt; bemiddelen: a. alle werkzaamheden in de uitoefening van een beroep of bedrijf gericht op het als tussenpersoon tot stand brengen van een overeenkomst inzake een ander financieel product dan een financieel instrument, krediet of verzekering tussen een consument en een aanbieder; b. alle werkzaamheden in de uitoefening van een beroep of bedrijf gericht op het als tussenpersoon tot stand brengen van een overeenkomst inzake krediet tussen een consument en een aanbieder of op het assisteren bij het beheer en de uitvoering van een dergelijke overeenkomst; of c. alle werkzaamheden in de uitoefening van een beroep of bedrijf gericht op het als tussenpersoon tot stand brengen van een verzekering tussen een cliënt en een verzekeraar of op het assisteren bij het beheer en de uitvoering van een verzekering; toezichthouder: de Nederlandsche Bank of de Autoriteit Financiële Markten, ieder voorzover belast met de uitoefening van het toezicht overeenkomstig artikel 1:24 onderscheidenlijk artikel 1:25; In artikel 1:72 Wft is voor zover relevant het volgende bepaald: 1. Met het toezicht op de naleving van de bij en krachtens deze wet gestelde regels zijn belast de bij besluit van de toezichthouder aangewezen personen. In artikel 1:74 Wft is voor zover relevant het volgende bepaald: 1. De toezichthouder kan ten behoeve van het toezicht op de naleving van de bij of krachtens deze wet gestelde regels van een ieder inlichtingen vorderen. 2. De artikelen 5:13 en 5:20 van de Algemene wet bestuursrecht zijn van overeenkomstige toepassing. In artikel 1:79 Wft is voor zover relevant het volgende bepaald: 1. De toezichthouder kan een last onder dwangsom opleggen terzake van een overtreding van voorschriften, gesteld ingevolge de in de bijlage bij dit artikel genoemde artikelen en de prospectusverordening alsmede terzake van overtreding van artikel 5:20 van de Algemene wet bestuursrecht.

8 Pagina 8 van 8 In de bijlage bij artikel 1:79 Wft is het bepaalde in artikel 1:74, eerste lid, Wft aangewezen als een voorschrift ter zake waarvan de toezichthouder een last onder dwangsom kan opleggen. In artikel 1:99 Wft is het volgende bepaald: 1. De toezichthouder maakt een besluit tot het opleggen van een last onder dwangsom ingevolge deze wet openbaar wanneer een dwangsom wordt verbeurd, tenzij de openbaarmaking van het besluit in strijd is of zou kunnen komen met het doel van het door de toezichthouder uit te oefenen toezicht op de naleving van deze wet. 2. Indien wordt verzocht om een voorlopige voorziening als bedoeld in artikel 8:81 van de Algemene wet bestuursrecht, wordt de openbaarmaking van het besluit opgeschort totdat er een uitspraak is van de voorzieningenrechter. In artikel 2:75 Wft is voor zover relevant het volgende bepaald: 1. Het is verboden in Nederland zonder een daartoe door de Autoriteit Financiële Markten verleende vergunning te adviseren. In artikel 2:80 Wft is voor zover relevant het volgende bepaald: 1. Het is verboden in Nederland zonder een daartoe door de Autoriteit Financiële Markten verleende vergunning te bemiddelen. Algemene wet bestuursrecht In artikel 4:8 Awb is het volgende bepaald: 1. Voordat een bestuursorgaan een beschikking geeft waartegen een belanghebbende die de beschikking niet heeft aangevraagd naar verwachting bedenkingen zal hebben, stelt het die belanghebbende in de gelegenheid zijn zienswijze naar voren te brengen, indien: a. de beschikking zou steunen op gegevens over feiten en belangen die de belanghebbende betreffen; en b. die gegevens niet door de belanghebbende zelf ter zake zijn verstrekt. 2. Het eerste lid geldt niet indien de belanghebbende niet heeft voldaan aan een wettelijke verplichting gegevens te verstrekken. In artikel 5:16 Awb is het volgende bepaald: Een toezichthouder is bevoegd inlichtingen te vorderen. In artikel 5:20 Awb is voor zover relevant het volgende bepaald: 1. Een ieder is verplicht aan een toezichthouder binnen de door hem gestelde redelijke termijn alle medewerking te verlenen die deze redelijkerwijs kan vorderen bij de uitoefening van zijn bevoegdheden.