EEN PORTEFEUILLE MET KWALITEITS- EFFECTEN

Transcriptie

1 BEHEER MET DIRECTE BELEGGINGEN EEN PORTEFEUILLE MET KWALITEITS- EFFECTEN De beheersformule met individuele effecten wordt aangeboden voor portefeuilles van meer dan twee miljoen euro. Het vermogen wordt hoofdzakelijk belegd in aandelen en obligaties. De portefeuille is samengesteld uit kwaliteitseffecten die worden geselecteerd wegens hun gezonde kerngegevens en de vooruitzichten op lange termijn. Door die effecten onder te brengen in één beheersmandaat, kan uw portefeuille worden gediversifieerd zonder dat afgeweken wordt van uw beleggers.

2 1 GLOBAAL VERMOGENSBEHEER OP MAAT Ons vermogensbeheer met directe beleggingen is een alomvattend pakket waarbij uw vermogen gespreid wordt over verschillende financiële instrumenten (aandelen, obligaties, fondsen) om uw portefeuille zo goed mogelijk te diversifiëren en het risico te beperken. U kunt kiezen uit vijf en, gaande van zeer defensief tot zeer dynamisch. Obligaties en absoluut-rendementfondsen Aandelen Groen 100 % 0 % Blauw 70 % 30 % Geel 50 % 50 % Oranje 25 % 75 % Rood 0 % 100 % 2 BEKROOND KWALITEITSBEHEER Uw portefeuille bevat ongeveer 150 effecten, die door onze eigen teams worden geselecteerd. De obligaties en absoluut-rendementbeleggingen zorgen voor diversificatie en beperken de algemene volatiliteit van de portefeuille. Het aandelengedeelte is gericht op kapitaalgroei op lange termijn.

3 3 BEHEER VAN HET RISICO OP KAPITAALVERLIES Het aandelengedeelte bestaat uitsluitend uit ondernemingen van zeer goede kwaliteit en de selectie gebeurt op basis van strenge criteria. Deze Business-Like Investing -aanpak houdt in dat wij de kerngegevens van een onderneming analyseren door de bril van een ondernemer. Daarbij is het de bedoeling om ondernemingen op te sporen die op lange termijn een hoge rentabiliteit in stand kunnen houden en een gezonde balans hebben. Selectie van kwaliteitseffecten Concurrentievoordeel Sterke onderhandelingspositie Prijsstelling Financiële gezondheid Hoge rentabiliteit Beperkte schuld Lage kapitaalintensiteit Regelmatige kasstroom

4 Wij beleggen wanneer de waardering van een onderneming lager is dan de intrinsieke waarde ervan. Dat geeft ons namelijk een veiligheidsmarge, waardoor kapitaalverlies beperkt blijft. Ons obligatiebeheer is hoofdzakelijk toegespitst op obligaties van kwaliteitsemittenten. De samenstelling van de portefeuille hangt af van meerdere criteria, zoals: het macro-economische klimaat; de kwaliteit van de kerngegevens van landen (solvabiliteit); de gevoeligheid van de portefeuille voor renteschommelingen. 4 5 TRANSPARANTE TARIEVEN, INCLUSIEF ALLE KOSTEN U kunt kiezen uit twee tariefformules die het beheer van uw vermogen, alle transactiekosten en het bewaarloon voor uw effecten dekken: een jaarlijkse beheersvergoeding van 1,20% 1 ; of een jaarlijkse forfaitaire beheersvergoeding van 0,60% 1 + een prestatievergoeding van 20% 2. EEN FLEXIBELE OPLOSSING U kunt uw beleggers zonder extra kosten wijzigen en uw adviseur op elk moment vragen om uw portefeuille geheel of gedeeltelijk te verkopen, op voorwaarde dat uw situatie dat toelaat Beheersvergoeding onderworpen aan een btw-tarief van 17%. Jaarlijkse vaste beheersvergoeding van 0,60% + 20% op het positieve rendement van de portefeuille. Wijziging van uw kan leiden tot schommelingen in het rendement.

5 PRAKTISCH U BEPAALT UW BELEGGINGSDOELSTELLINGEN SAMEN MET UW ADVISEUR U KIEST SAMEN HET PROFIEL DAT HET BESTE PAST BIJ UW PERSOONLIJKE SITUATIE U ONDERTEKENT EEN BEHEERSMANDAAT WAARIN U HET BEHEER VAN UW VERMOGEN AAN DE BANK TOEVERTROUWT WIJ BEHEREN UW PORTEFEUILLE DOOR ONZE BELEGGINGSSTRATEGIE SYSTEMATISCH EN STRENG TOE TE PASSEN WIJ INFORMEREN U REGELMATIG OVER DE EVOLUTIE VAN UW PORTEFEUILLE EN DE GENOMEN BELEGGINGSBESLISSINGEN

6 De inhoud van dit document wordt slechts ter informatie aangeleverd, is uitsluitend bedoeld voor marketingdoeleinden en kan zonder voorafgaande kennisgeving worden bijgewerkt of aangepast. Dit document is geen contract. De inhoud van dit document is slechts geldig op het moment waarop deze wordt verstrekt en vormt noch een juridisch, fiscaal of beleggingsadvies noch een verzoek of aanbeveling om te beleggen. Er wordt geen enkele garantie gegeven met betrekking tot de juistheid of de volledigheid ervan. Banque de Luxembourg aanvaardt geen enkele aansprakelijkheid met betrekking tot het toekomstige rendement van de beleggingen. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. De fiscale behandeling hangt af van de persoonlijke situatie van elke cliënt en kan veranderen. De bank kan niet aansprakelijk worden gesteld op basis van deze informatie of met betrekking tot de beslissingen die iemand op basis ervan neemt. Informatie over de kenmerken van de financiële instrumenten die in de beheersmandaten opgenomen zijn of kunnen worden, over de risico s van de financiële instrumenten (EBi-document (KIID) en betreffend prospectus) en over de toepasselijke kosten en vergoedingen is kosteloos verkrijgbaar bij Banque de Luxembourg. Het is de verantwoordelijkheid van elke potentiële belegger die in een van de beheersmandaten wil beleggen, om slechts te beslissen na rijp beraad, met de hulp van zijn eigen adviseurs, over de vraag of de voorgenomen beleggingen geschikt zijn in zijn specifieke financiële situatie, met name rekening houdend met alle boekhoudkundige, fiscale en juridische aspecten en alle wet- en regelgeving en beperkingen die van toepassing zijn op de voorgenomen beleggingen. Of een cliënt een beroep kan doen op het vermogensbeheer, hangt af van zijn persoonlijke situatie. Alle beleggingen houden risico s in, waaronder het risico op verlies van het volledige kapitaal. BANQUE DE LUXEMBOURG, SOCIÉTÉ ANONYME RCS Luxembourg B Banque de Luxembourg heeft een vergunning van de Commission de Surveillance du Secteur Financier, die gevestigd is te 283 Route d Arlon, L-1150 Luxemburg. Neem contact op met uw adviseur voor meer informatie over het beheer en de diensten die aangepast zijn aan uw persoonlijke situatie. BANQUE DE LUXEMBOURG SA 14, boulevard Royal L-2449 Luxemburg Tel. : (+352) Banque de Luxembourg, société anonyme, 14 boulevard Royal, L-2449 Luxemburg RCS B5310 BL/2016/034/FR/EN/DE/NL/ES/RU Ontwerp: - Foto s: GettyImages december 2016.