Dexia Advisory. PRIVATE BANKING Luxemburg

Transcriptie

1 NL Dexia Advisory PRIVATE BANKING Luxemburg

2 Dexia Advisory is een bevoorrechte relatie tussen u en Dexia Private Banking. U baseert zich op gepersonaliseerde aanbevelingen van uw financieel adviseur. Wij begeleiden u bij het vaststellen van uw beheerstrategie en uw financieel adviseur legt u beleggingsvoorstellen voor. Maar u beslist altijd zelf over uw beleggingskeuzes. Met Dexia Advisory profiteert u van: Regelmatige contacten met uw financieel adviseur om een balans op te maken van uw portefeuille; uw contact met uw eigen client advisor blijft natuurlijk bestaan Individueel beleggingsadvies dat rekening houdt met uw situatie, de samenstelling en te verwachten ontwikkeling van uw vermogen en uw risicobereidheid, zonder beperkingen van een benchmark Buy/hold/sell-aanbevelingen. Ze zijn het resultaat van beproefde interne procedures voor een aantal economische en geografische sectoren en voor specifieke effecten De expertise van gespecialiseerde teams binnen de entiteiten van de Dexia Groep, die uw adviseur ondersteunen Vernieuwende beleggingsinstrumenten: renteproducten, dakfondsen, gestructureerde producten, alternatieve fondsen enz. De onmiddellijke uitvoering van uw opdrachten tegen interessante tarieven Met Dexia Advisory neemt u de uiteindelijke beleggingsbeslissing.

3 he Met Dexia Advisory stelt u in drie stappen met ons een portefeuille samen die aan uw wensen en behoeften beantwoordt Drie stappen: 1. Wij maken een gedetailleerde analyse van de structuur van uw bestaande portefeuille Wisselkoersrisico s met betrekking tot uw referentievaluta Risiconiveau, volatiliteitsanalyse en gevoeligheid voor rentebewegingen verp Aanbreng van diversiteit en structuur 2. Wij leggen een nieuwe portefeuillestructuur voor Op basis van uw voorkeuren, de resultaten van onze analyses en onze marktverwachtingen Daarna werken wij samen met u de laatste details van dit voorstel uit 3. Wij verzekeren een goed beheer van uw portefeuille met behulp van innoverende en krachtige beheertools Risicobeheertool die performance- en risicoverwachtingen aangeeft Bij het portefeuillebeheer houden we marktopportuniteiten goed in het oog Controle of het vooraf bepaalde risicoprofiel wordt gerespecteerd Met Dexia Advisory beschikt u over duidelijke en gedetailleerde beheerverslagen Dit document wordt alleen ter informatie gegeven en houdt geen rekening met de beleggingsdoelstellingen, financiële situatie of specifieke behoeften van een cliënt in het bijzonder. De opgenomen informatie mag dus in geen geval worden beschouwd als een financieel advies of een aanbeveling, resultaatsgarantie, voorstel tot aan- of verkoop, uitnodiging tot aan- of verkoop van effecten of financiële producten en instrumenten, of een aanbod tot deelnemen in een aan- of verkoopstrategie in landen waarin een aanbod, verzoek of strategie voor aankoop of verkoop onwettig is. De in dit document beschreven producten en diensten worden mogelijk niet in alle landen aangeboden. Beleggingen en wisselkoersen kunnen schommelingen vertonen en brengen risico s met zich mee. Resultaten uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. De informatie in dit document is op het moment van uitgave actueel maar kan zonder voorafgaande kennisgeving gewijzigd worden.

4 Dexia Advisory lichting verantwoordelijkheid Een diepgaande analyse van uw beleggingsprofiel In een open gesprek bepalen wij samen met u een beleggingsprofiel, dat met volgende criteria rekening houdt: Uw verwachtingen en uw situatie als belegger Uw risicobereidheid Uw kennis van de markten: effecten, financiële instrumenten, beleggingsinstrumenten De samenstelling van uw portefeuille Uw mate van betrokkenheid bij het beheer van uw portefeuille organisa Met dit overzicht geeft Dexia Advisory u de mogelijkheid van onze financiële vakkennis te profiteren, in overeenstemming met uw eigen opvattingen, beslissingen en beleggersprofiel. lderheid Onze verantwoordelijkheid: Uw verwachtingen en voorkeuren met betrekking tot bepaalde effecten, beleggingsinstrumenten, valuta, sectoren of markten grondig en goed begrijpen Geschikte beleggingsvoorstellen formuleren, waaruit u uw keuze kunt maken Bij risico- of volatiliteitswaarschuwingen nieuwe transacties voorleggen Wij nemen zelf contact met u op transpara

5 Met Dexia Advisory beslist u zelf op welk beleggingsvoorstel u wenst in te gaan tie Indien nodig of indien u dit wenst, geven wij u onze analyses van de markten, effecten en obligaties op basis van onze eigen selectieprocedure Wij maken voorstellen onm uw portefeuille te beleggen op basis van het beleggingsbeleid dat wij bij het begin samen hebben vastgelegd Hierbij besteden wij veel aandacht aan de market timing van de aan- en verkooptransacties Wij zorgen ervoor dat u ons uw instructies en opdrachten gemakkelijk en snel kunt doorgeven per telefoon (onder bepaalde voorwaarden), fax en post Maar u neemt de uiteindelijke beleggingsbeslissingen zelf Transparante tarieven van Dexia Advisory Minimuminleg EUR Forfaitaire jaarlijkse provisie De kosten zijn gebaseerd op de ontwikkeling van de portefeuille en zijn vooraf per kwartaal verschuldigd In het forfait begrepen diensten Nummerrekening (op verzoek) Rekeningoverzichten Bewaren van post (op verzoek) Regularisatietransacties op effecten Maandelijks toesturen van post (in Europa) Bewaarloon (effecten, obligaties, fondsen) ntie Verlaagde transactiekosten Met Dexia Advisory profiteert u van verlaagde tarieven voor uw beurstransacties. Deze interessante voorwaarden gelden voor aandelen, ETF s, obligaties, gestructureerde producten van Dexia, Dexiafondsen en fondsen van derden. Neem contact op met uw financieel adviseur voor het volledige tarief en de voorwaarden of voor de brochure «Tarieven van de Private Banking dienstverlening». Alvorens u een beslissing neemt, raden wij u aan om de bepalingen en voorwaarden in de documentatie over de verschillende producten en diensten aandachtig te lezen. Niet alle beleggersprofielen lenen zich tot het beleggen in effecten, financiële producten of instrumenten en het deelnemen in aan- of verkoopstrategieën. Indien u niet zeker bent over specifieke in dit document vermelde informatie, nodigen wij u uit om uw makelaar, juridisch adviseur, boekhouder, financieel adviseur of ander professioneel adviseur te contacteren.

6 DM NL - 09 / 09 Dexia Banque Internationale à Luxembourg S.A. RCS Luxembourg B , route d Esch, L-2953 Luxembourg Tel PRIVATE BANKING Luxemburg