DE WEG NAAR UW FINANCIEEL GELUK GAAT WÉL OVER ROZEN

Transcriptie

1 DE WEG NAAR UW FINANCIEEL GELUK GAAT WÉL OVER ROZEN Ontdek de Optima-boeketten.

2 Verantwoordelijke uitgever : Danny De Raymaeker, Keizer Karelstraat 75, 9000 Gent. Copyrights : Alle rechten voorbehouden. Niets uit dit document mag op welke wijze dan ook worden overgenomen, noch vermenigvuldigd, zonder uitdrukkelijke toestemming van de uitgever. Dit document bevat geen beleggingsadvies, noch beleggingsaanbeveling en vormt geen aanbod m.b.t. een financieel instrument. Dit document is niet goedgekeurd of onderschreven door enige toezichthouder. Optima nv - Keizer Karelstraat 75, 9000 Gent - Erkende kredietinstelling NBB - FSMA A - RPR Gent

3 ONZE UNIEKE VISIE OP BELEGGEN BRENGT UW KAPITAAL TOT BLOEI Het samenstellen van een oogstrelend boeket dat perfect past bij wie de bloemen krijgt, vraagt vakmanschap. Dat is ook het geval voor het samenstellen van een beleggingsportefeuille. Wat zijn uw wensen en verwachtingen? Welke beleggingen passen bij uw risicoprofiel? Hoeveel wilt u besteden? Welke beleggingshorizon hebt u voor ogen? De kunst van het bloemschikken symboliseert de unieke visie van Optima op hedendaags beleggen. Onze experten stellen vanuit deze visie een boeket beleggingen samen dat uw kapitaal tot bloei brengt. Bij een goed boeket is het geheel altijd meer dan de som van de delen. Dat principe trekt Optima door in de samenstelling van het boeket beleggingen. Individueel zijn de geselecteerde fondsen sterk, samen vormen ze een buitengewone combinatie. De weg naar uw financieel geluk gaat dus wel degelijk over rozen.

4 ZO STELLEN OPTIMA BELEGGINGSEXPERTEN UW BOEKET SAMEN Wat is uw risicoprofiel? Wat zijn uw doelstellingen? De antwoorden op beide vragen zijn cruciaal om een boeket te kunnen samenstellen dat tegemoetkomt aan uw wensen en verwachtingen. Wanneer het profiel en de doelstellingen duidelijk zijn, maken de experten van Optima een nauwgezette analyse van het wereldwijde aanbod. Ze selecteren actief beheerde fondsen die in het verleden prima resultaten boekten. Onze boeketten Voor elk profiel hebben we een passend boeket. GROEN BOEKET Wanneer u eerder defensief lees veiliger wilt beleggen of met een korte beleggingshorizon. GEEL BOEKET Wanneer u kiest voor de gulden middenweg, en de combinatie wil maken van veiligheid en hoger rendement. ORANJE BOEKET Wanneer u dynamisch wilt beleggen dus meer rendement verwacht of een lange beleggingshorizon voor ogen hebt.

5 OBJECTIEF & ONGEBONDEN Optima doet zelf niet aan fondsenbeheer waardoor onze experten ongebonden en objectief vrije keuzes kunnen maken uit het marktaanbod. Zo creëren ze unieke combinaties, op basis van deze principes: MULTI-MANAGER Optima bindt zich niet aan één fondsenbeheerder. Onze boeketten bestaan telkens uit minstens vijf verschillende fondsen, met diverse beheerders. Zo selecteren we in alle vrijheid het beste uit de markt. MULTI-ASSET Optima selecteert uitsluitend actief beheerde fondsen, waarvan de beheerders de mogelijkheid hebben meerdere activaklassen (aandelen, obligaties en cash) in hun investeringsstrategie te gebruiken. Zo kunnen beheerders hun beleggingsportfolio optimaal afstemmen op wisselende marktomstandigheden. MULTI-STRATEGIE De keuze voor verschillende fondsenbeheerders garandeert reeds dat in elk van de fondsen andere investeringsbeslissingen worden genomen. Maar Optima gaat verder en brengt in de boeketten bewust fondsen bij elkaar die elk beheerd worden vanuit een heel andere strategie. Zo beschikt u door de investering in één enkel boeket meteen over een uiterst gediversifieerde portefeuille. Want diversificatie is essentieel bij het verstandig beheren van uw vermogen. Zo kan uw portefeuille in heel verschillende omstandigheden toch floreren.

6 WAAROM EEN BOEKET SAMENSTELLEN ANDERS IS DAN KLASSIEK BELEGGEN Harmonie en overzicht Uw beleggingsportefeuille is als een bloementuin : hij wordt aangeplant en onderhouden. Maar net als de natuur laat de beurs zich niet dwingen. In haast alle tuinen en dus ook in beleggingsportefeuilles raakt na verloop van tijd de harmonie verstoord. Het gevolg is wildgroei, gebrek aan overzicht en tot slot zelfs verlies van controle : door aandelen, obligaties en fondsen bij te planten of weg te snoeien probeert men de beleggingsportefeuille te redden. Maar dat gebeurt vaak zonder visie of strategie. En daar gaat het rendement onder lijden. Dat is het moment waarop men beseft dat vakmanschap in beleggingen nodig is. De experten van Optima structureren en optimaliseren uw portefeuille in een boeket. Gekoppeld aan een plan Dat boeket wordt bovendien ingepast in een globaal plan. Zo beantwoorden niet alleen de beleggingen, maar de hele structuur van uw vermogen aan uw eigen visie en doelstellingen, zoals vastgelegd in het financieel plan dat op uw maat is gemaakt. Hierbij houdt Optima rekening met de laatste stand van zaken inzake fiscaliteit en regelgeving. Daarom is een boeket samenstellen anders dan klassiek beleggen. Omdat het deel uitmaakt van een toekomstbestendig plan voor uw financieel geluk.

7

8 WELK BOEKET PAST HET BEST BIJ U? Optima stelt het voor u samen. Neem vandaag nog contact op voor een vrijblijvend gesprek, waarin onze beleggingsexperten u meer vertellen over hun unieke werkwijze en polsen naar uw wensen en verwachtingen. Want aandachtig luisteren naar u is de eerste stap naar een gezond en bloeiend vermogen. Mail naar boeket@optima.be voor meer info. optima nv maatschappelijke zetel Keizer Karelstraat Gent t f e info.nl@optima.be