Toekomstwensen vervullen voor uzelf én voor de wereld

Transcriptie

1 Toekomstwensen vervullen voor uzelf én voor de wereld

2 Vermogensbeheer met meerwaarde Een vermogen biedt de mogelijkheid om toekomstwensen te vervullen. Voor uzelf én voor de wereld. ASN Vermogensbeheer doet daar recht aan. U kiest voor ASN Vermogensbeheer omdat u de wereld positief wilt beïnvloeden via uw beleggingen. Zo doet u wat in uw vermogen ligt voor uw toekomst en die van komende generaties.

3 2 Vermogen creëert kansen voor volgende generaties

4 De zorg voor uw vermogen 3 Wie gaat beleggen, komt voor lastige vragen te staan. Welke beleggingen passen bij mij? Hoe reageer ik op actuele ontwikkelingen in de financiële markten? Zorg uit handen geven Ontbreekt het u aan de tijd of interesse om u in zulke vragen te verdiepen? Dan kunt u de zorg voor uw vermogen uit handen geven aan ASN Vermogens beheer. Uw wensen vormen het uitgangspunt van ons beheer. Daarom helpen wij u helder te formuleren wat u met uw vermogen wilt realiseren. Bijvoorbeeld het vermogen op langere termijn in stand houden. Of er direct inkomen uit genieten. Dit doel koppelen wij aan de mogelijkheden die uw vermogen biedt. Rekening houdend met uw financiële en persoonlijke situatie, nu en later. Risico versus rendement Wij vinden het belangrijk dat u zich comfortabel voelt bij uw beleggingen. De mogelijkheden van uw portefeuille worden mede bepaald door het risico dat u kunt en wilt lopen met uw beleggingen. Dit risico hangt samen met uw beleggings horizon. Belegt u voor de (verre) toekomst? Dan kunt u in principe wat meer risico lopen op korte termijn waar mogelijk een hoger rendement tegenover staat. Ook dan vinden wij het vooral belangrijk dat u zich comfortabel voelt bij uw beleggingen. Realiseert u zich echter wel dat u altijd risico s loopt, hoe voorzichtig wij uw vermogen ook beleggen. Uw persoonlijke beleggingsplan Uw doelstellingen en het risico dat u kunt en wilt lopen, leggen wij vast in uw beleggingsplan. Dit vormt het uitgangspunt van ons vermogensbeheer. Centraal in dit plan staat uw beleggingsprofiel. Samen met ons kiest u een profiel dat aansluit bij uw financiële positie, beleggingservaring en de beleggingsdoelstellingen. De bescherming van uw vermogen is een belangrijk uitgangspunt van ons beheer

5 4 Beleggen in activiteiten waar u achter kunt staan

6 Gedegen beleggingsproces 5 Duurzaam beleggen hoeft niet onder te doen voor niet-duurzaam beleggen. Dat tonen onze rendementen over de laatste vijf jaar, die we u graag laten zien. We realiseren deze rendementen met een duidelijke beleggingsstijl. We beleggen: - Behoudend: we vermijden risico s zoveel mogelijk, hoewel u als belegger natuurlijk altijd risico loopt met uw vermogen. - Dynamisch: we spelen in op beleggings kansen die zich voordoen. - Gedisciplineerd: we werken volgens een duidelijke strategie, met vaste beslissingsmomenten. - Top down: op basis van onze fundamentele analyse van de economische groei, de inflatie en de rente. De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. Rendementen uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. De invulling van uw portefeuille Wij baseren ons beheer zoals gezegd op het beleggingsplan dat wij voor u opstellen. Dit plan bevat de strategische assetallocatie van uw portefeuille: de verdeling over aandelen, obligaties en liquide middelen. De strategische assetallocatie bepaalt voor een belangrijk deel het rendement en risico van beleggingsportefeuilles. Daarbij heeft elk beleggingsinstrument een bepaalde bandbreedte. De actuele weging van de beleggingscategorieën kan binnen deze bandbreedtes schommelen. De actuele economische situatie bepaalt de actuele weging van de beleggings categorieën. Wij stellen deze weging bij als onze fundamentele analyse van de economische situatie daartoe aanleiding geeft. Deze analyse bepaalt ook de spreiding over economische sectoren. Ten slotte kiezen we de individuele beleggingen voor uw portefeuille. Daarbij gaan wij uit van de duurzame criteria van de ASN Bank, en het ASN Beleggingsuniversum dat daarop is gebaseerd. U belegt in aandelen en obligaties uit het duurzame beleggingsuniversum van de ASN Bank

7 6 Rendement voor u en voor de wereld van morgen

8 Duurzaam rendement 7 Uw portefeuille bevat uitsluitend beleggingen die voldoen aan de bijzondere beleggingscriteria van de ASN Bank. ASN Vermogensbeheer belegt voor u in ondernemingen, landen en projecten die rekening houden met mens, natuur en klimaat. Bijvoorbeeld: - staatsobligaties van landen die op een verantwoorde manier omgaan met mensenrechten, natuur en milieu; - aandelen van ondernemingen die mensenrechten waaronder de rechten van werknemers en kinderen respecteren, maatregelen nemen om het klimaat te beschermen en geen schade toebrengen aan de biodiversiteit. Stabiele bedrijfsvoering Beleggen in duurzame ondernemingen is niet alleen goed voor de wereld. Maar ook voor de beleggers zelf. Niet-duurzame ondernemingen komen vaak negatief in het nieuws wegens milieu blunders, betrokkenheid bij wapenhandel of -productie, slechte arbeidsomstandigheden of kinderarbeid. Met alle risico s van dien, ook voor de belegger. Duurzame ondernemingen daarentegen zijn transparant over hun duurzaamheidsbeleid en -prestaties. Zij hebben een goed beleid voor mensen rechten, milieu en ketenverantwoordelijkheid. Zij controleren systematisch de uitvoering van dit beleid en rapporteren over de uitkomsten ervan. Zij binden medewerkers aan zich door prima arbeidsomstandigheden. En onderhouden goede relaties met hun omgeving. Dat zorgt voor stabiliteit op de lange termijn en heeft naar verwachting een positieve invloed op het rendement op hun aandelen. Gezonde toekomst Duurzame ondernemingen streven naar winst, maar met oog voor een gezonde toekomst op langere termijn. Vaak hebben zij een goed doordachte duurzame strategie voor de toekomst. Dat werkt door in de hele bedrijfsvoering. En zorgt ervoor dat ze beter zijn voorbereid op de toekomst. U belegt in ondernemingen en landen die rekening houden met mens, natuur en klimaat

9 8 Persoonlijke dienstverlening ASN Vermogensbeheer U kunt erop vertrouwen dat hecht aan persoonlijk contact met haar klanten. Een wij uw duurzame centrale rol daarin speelt uw én financiële vermogensbeheerder. belangen Uw vermogensbeheerder is uw vaste contactpersoon, die u altijd kunt bellen met vragen of opmerkingen. Uw beheerder draagt zorg voor uw beleggingen en houdt ze voortdurend in de gaten. Zowel om de spreiding en risico s te bewaken, als om beleggingskansen te benutten. Regelmatig contact Elk kwartaal ontvangt u een schriftelijke rapportage over de resultaten van het beheer. Minstens eenmaal per jaar spreekt uw vermogenbeheerder u persoonlijk. In dat gesprek neemt u samen de resultaten van uw beleggingsportefeuille door. Zo blijft u op de hoogte van de stand van zaken. Jan Willem Nieuwenhuys Directeur ASN Vermogensbeheer, gespecialiseerd in vermogensbeheer voor instituten, stichtingen en verenigingen. Alexander Crommelin Directeur ASN Vermogensbeheer, gespecialiseerd in vermogensbeheer voor particulieren. behartigen Ik ben geïnteresseerd in wat mensen drijft en wat ze met hun geld willen

10 Zoekt u een vermogensbeheerder die persoonlijke aandacht, beleggingsexpertise en duurzaamheid combineert? Dan bent u van harte welkom bij ASN Vermogensbeheer. Wij bespreken graag de mogelijkheden met u. Natuurlijk kunnen wij ook uw huidige beleggingsportefeuille ombouwen tot een volledig duurzame portefeuille. Meer informatie over ASN Vermogensbeheer en over de duurzame beleggingscriteria van de ASN Bank vindt u op ASN Vermogensbeheer Bezuidenhoutseweg 153 Postbus AM Den Haag Jan Willem Nieuwenhuys T E janwillem.nieuwenhuys@asnvermogensbeheer.nl Alexander Crommelin T E alexander.crommelin@asnvermogensbeheer.nl Deze publicatie is samengesteld door ASN Vermogensbeheer en is een marketingcommunicatie-uitgave. Zij vormt geen aanbod of uitnodiging tot het doen van een aanbod tot de verkoop van financiële instrumenten. Zij bevat geen beleggingsaanbeveling, beleggingsadvies, juridisch of fiscaal advies. Zij is ook niet bedoeld om enig recht of enige verplichting te creëren. ASN Vermogensbeheer is statutair gevestigd te Den Haag en ingeschreven bij de Kamer van Koophandel onder nummer ASN Vermogensbeheer is geregistreerd bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM) te Amsterdam.

11 Toekomstwensen vervullen voor uzelf én voor de wereld