OMSLAGARTIKEL 17 ABN AMRO ALEX VERMOGENSBEHEER ABN AMRO MEES PIERSON ANTAURUS VERMOGENSBEHEER

Transcriptie

1 OMSLAGARTIKEL 17 ABN AMRO vast All-in fee; tarief hangt af van het gekozen profiel en de omvang van het vermogen, incl. btw: defensief: 1,33% matig defensief: 1,45% matig offensief: 1,63% offensief: 1,75% zeer offensief: 2,00% staffelkorting Over het meerdere boven t/m : 15%; over het meerdere boven : 30%. Schriftelijk kwartaaloverzicht en een jaarlijks revisiegesprek; dagelijks inzicht in portefeuille en rendement via internetbankieren; waarde van de portefeuille via app voor mobiel bankieren. Actieve vermogensallocatie door het Global Investment Committee (GIC) met goed trackrecord; fondsselectie door ABN Amro-adviseurs. Eigen wensen Nee. Alternatieven Maatwerkproducten op het gebied van hedgefunds, grondstoffen en onroerend goed. Eigen beleggingsadviseur; regelmatig seminars; ISAE 3402-verklaring aanwezig. ALEX VERMOGENSBEHEER Minimuminleg vast 1,0% op het beheerd vermogen per jaar (incl. btw) + kosten van 15 basispunten voor obligatietrackers. variabel Nee. performancefee 10% over de vermogensgroei alleen wanneer het totale vermogen is gegroeid ten opzichte van de hoogste eindejaarsstand in vorige jaren. Online inzage in de portefeuille; ieder kwartaal een digitale rapportage; indien gewenst een gesprek op kantoor; telefonisch servicegesprek na drie maanden; fiscaal overzicht aan het einde van het jaar; elk kwartaal een online presentatie met toelichting over het gevoerde beleid; Maandelijkse nieuwsbrief. Actief beheer en vermogensbehoud. Eigen wensen Niet met de Vermogensbeheerrekening; wél door middel van Zelf Beleggen. Online seminars; beleggingstrainingen; ABN AMRO MEES PIERSON vast All-in fee; tarief hangt af van het gekozen mandaat, het profiel en de omvang van het vermogen; bij Multi Manager Mandaat, incl. btw: defensief: 1,21% matig defensief: 1,39% matig offensief: 1,39% offensief: 1,57% zeer offensief: 1,57% staffelkorting Over het meerdere boven 2,5 mln tot 10 mln: 20%, over het meerdere boven 10 mln tot 20 mln: 30%, over het meerdere boven 20 mln: 40%. Schriftelijk kwartaaloverzicht en meermaals revisiegesprek; dagelijks inzicht in portefeuille en rendement via internetbankieren; waarde van de portefeuille via mobiel bankieren app. Actieve vermogensallocatie door het Global Investment Committee (GIC) met een goed trackrecord; managerselectie door ABN Amro Advisors; portefeuille ingevuld met innovatieve mandaatfondsen. Eigen wensen Vanaf 2,5 mln volledig maatwerk mogelijk. Alternatieven Maatwerkproducten op het gebied van hedgefunds, grondstoffen en onroerend goed. Eigen vermogensbeheerder; nieuwsbrieven; private banking service; ISAE 3402-verklaring aanwezig. ANTAURUS VERMOGENSBEHEER Minimuminleg vast Beheerfee: 1,0-1,5% (excl. btw) over het beheerde vermogen; mutatiekosten per transactie. variabel Transactiekosten depotbank. performancefee In overleg. Ieder kwartaal een digitale rapportage; 24/7 online inzage in de portefeuille. Institutionele benadering, rechtstreeks contact met ceo/cfo Nederlandse bedrijven, combinatie vermogensbeheer en financiële planning, persoonlijke benadering, maatwerk. Eigen wensen Ja, in overleg. Alternatieven Deel van de portefeuille als themabelegging (bijvoorbeeld long-short-aandelenstrategie). Digitale nieuwsbrief; seminars; persoonlijke vermogensbeheerder; directe toegang tot onafhankelijke intermediair.

2 18 OMSLAGARTIKEL ASN VERMOGENSBEHEER Minimuminleg vast Beheerfee tot 1 mln: 1,3% per jaar tot 2 mln: 1,1%, tot 4 mln: 0,8%, tot 10 mln: 0,6%, boven 10 mln: maatwerk. variabel Transactiekosten: 0,175% over het beheerd vermogen. Doorlopend via internet; overzichtelijke kwartaalrapportage. Minstens een keer per jaar een persoonlijk gesprek. Langjarige ervaring; duurzaam vermogensbeheer sinds 1990; ASN Bank heeft de doelstelling om in 2030 klimaatneutraal te zijn Eigen wensen Ja, mits duurzaam; geen derivaten, commodities of andere afgeleide financiële producten. Alternatieven Ja, mits duurzaam. Online community duurzame projecten, interessante bijeenkomsten en inhoudelijke duiding duurzaamheid. BANK TEN CATE & CIE Minimuminleg Beleggingsadvies: ; vermogensbeheer: ; vermogensregie: 5 mln. vast Vermogensregie: in overleg; vermogensbeheer: 0,25% beheerfee per kwartaal (incl. aan- en verkoopprovisie); beleggingsadvies: vast 0,125% per kwartaal. variabel 0,3% transactiekosten. Online inzicht; dagafschrift bij elke mutatie of maandafschrift; elk kwartaal een uitvoerig rapport en Beursvisie; jaaroverzicht voor de belastingaangifte. Onafhankelijkheid bij beleggingskeuzes; geen eigen huisfondsen of producten; persoonlijke benadering en focus op doelstellingen cliënt. Eigen wensen Ja, mits passend binnen risicoprofiel. Eigen private bankier; bancaire faciliteiten zoals creditcard, effectenkrediet en bankgarantie; speciale (netwerk)bijeenkomsten voor cliënten; transparante en aantrekkelijke kostenstructuur. BEER & VAN STAPELE WEALTH MANAGEMENT Minimuminleg vast 50 per kwartaal + fee afhankelijk van de omvang van het belegd vermogen: tot en met : 0,25%, over het meerdere tot : 0,25%, over het meerdere tot 1 mln: 0,2%, over het meerdere boven 1 mln: 0,15%. variabel Transactiekosten: 6,50 + 0,1% over het totale bedrag met een minimum van 10. performancefee 10% van de netto waardetoename van de portefeuille (alle kosten zijn incl. btw). Ieder kwartaal schriftelijk; de portefeuille is online op de voet te volgen; veelvuldig telefonisch en/of persoonlijk contact. Discretionair Vermogensbeheer; maatwerk, actief beheer en persoonlijke aandacht; DSI geregistreerde werknemers, niet gelieerd aan een grootbank of verzekeringsmaatschappij. Eigen wensen Ja, in overleg. Alternatieven Ja, in overleg. Gratis persoonlijke financiële planning. BERBEN'S EFFECTENKANTOOR Minimuminleg vast ,9% over het beheerd vermogen. Korting op beheervergoeding: boven beheerd vermogen: 10%; boven : 20%; boven 1,25 mln: 30%; boven 2,5 mln: 40%; boven 5 mln: 50%; kosten zijn per jaar en exclusief btw. variabel Transactiekosten en bewaarloon depotbank. Realtime online, compleet maandoverzicht. Internationale beleggingen (altijd beursgenoteerd en liquide); valuta-expertise; multi assets expertise. Eigen wensen Nee, klanten kiezen wel een strategie die past bij het risicoprofiel. Alternatieven Alleen transparante en beursgenoteerde stukken. Financiële planning; diverse bijeenkomsten. HET COMPLETE JAAROVERZICHT VERMOGENSBEHEERDERS VINDT U IN DE DIGITALE EDITIE OP BELEGGERS BELANGEN oktober 2015

3 OMSLAGARTIKEL 19 CARE IS VERMOGENSBEHEER vast Bewaarloon (servicefee depotbank): tot : 0,2% per jaar, over het meerdere tot : 0,1%, over het meerdere tot 5 mln: 0,05%, over het meerdere boven 5 mln: 0,01%. Beheervergoeding: tot 1 mln: 0,8% per jaar; over het meerdere tot 2,5 mln: 0,6%, over het meerdere boven 2,5 mln: 0,4%. Tarieven zijn exclusief btw en worden per kwartaal achteraf in rekening gebracht. variabel Transactiekosten depotbank. 24/7 online inzage; persoonlijk kwartaaloverzicht; periodiek updategesprek. Focus op vermogensbehoud door afbouw van aandelen bij toenemende risico's en breed gespreide beleggingsportefeuilles door gebruik te maken van index trackers. Eigen wensen Ja, mits passend binnen het beleggingsprofiel. Alternatieven Ja, alleen beursgenoteerd en dagelijks verhandelbaar. Persoonlijke interactie; meerdere kennisoverdrachtbijeenkomsten per jaar; nieuwsbrieven en kennisdocumenten. CASTANJE VERMOGENSBEHEER Minimuminleg vast Beheerfee: ,9% over het beheerd vermogen tot 1 mln, over het meerdere tot 2,5 mln: +0,8%, over het meerdere boven 2,5 mln: 0,7%. Bewaarloon: kosten depotbank. variabel Internettarief ABN Amro of BinckBank, tarief Gilissen. Uitgebreide kwartaalreportage, schriftelijk en/of per ; regelmatig een persoonlijk gesprek. Fundamentele research en individuele aandelen/ obligaties; veel aandacht voor risicobeheersing; volledige transparantie in kosten (inkoopvoordelen voor de klant); naast de lage aan- en verkoopkosten wordt er weinig gebruikgemaakt van beleggingsfondsen of -producten, waardoor de zichtbare en onzichtbare portefeuillekosten laag zijn. Eigen wensen Ja, in overleg, mits passend binnen het beleggingsprofiel. Online inzage in beheerd vermogen; vast persoonlijk contact met ervaren vermogensbeheerder. DOHMEN & OTTEN VERMOGENSBEHEER vast mln: 1,25% van het vermogen boven 1 mln: 1% per jaar over het beheerd vermogen. variabel Transactiekosten BinckBank, SNS Securities of ABN Amro. 24/7 online inzage in portefeuille; kwartaalrapportage; meervoudig persoonlijk contact. Waardebeleggen individuele aandelen; dividendaandelen; individuele bedrijfsobligaties VS en Europa. Eigen wensen Ja, mits passend binnen beleggersprofielen. Alternatieven Alleen beursgenoteerd. Uitgebreid netwerk van financieel analisten en activistische beleggers. DOUBLE DIVIDEND Minimuminleg 33 (DD Property Fund), 130 (DD Equity Fund), (vermogensbeheer). vast Beheerfee: 0,35-0,80% per jaar, excl. btw Online inzicht; kwartaalrapportage en contact zo vaak als nodig is voor goede nachtrust. Beleggen: 100% financieel en maatschappelijk verantwoord. Eigen wensen Maatwerk: zoveel mensen, zoveel wensen. Alternatieven Missie gerelateerde beleggingen (MRI). KISS: geen stuctured products, geen hedgefunds. -

4 19a JAAROVERZICHT VERMOGENSBEHEERDERS ER CAPITAL VERMOGENSBEHEER, uitzonderingen zijn mogelijk. vast Vermogensbeheerfee (excl. btw): tot 1 mln: 1%, over het meerdere tot 5 mln: 0,8%, over het meerdere boven 5 mln: 0,6%. Vermogensadviesfee (excl. btw): tot : 1%, over het meerdere tot 1 mln: 0,8%, over het meerdere tot 5 mln: 0,6%, over het meerdere boven 5 mln: 0,4%. AFM bijdrage: beheer 50 per kwartaal; advies 25 per kwartaal (excl. btw). variabel Transactiekosten depotbank Euronext: 0,1% + 8, voor andere beurzen kan een ander tarief gelden; bewaarloon depotbank. Dagelijks real-time online inzage; schriftelijke kwartaalrapportage vermogensbeheer; regelmatig persoonlijk contact. Maatwerk; fundamentele analyse aandelen en obligaties; naast klassiek vermogensbeheer ook advies. Eigen wensen Ja, in overleg, mits passend in beleggingsprofiel. Alternatieven Ja, in overleg, mits passend in beleggingsprofiel en zolang alternatief beursnotering heeft. Wekelijks digitale nieuwsbrief; themabijeenkomsten; uitgebreid netwerk van financieel specialisten. EVI VAN LANSCHOT Minimuminleg vast Beheerfee afhankelijk van het gekozen risicoprofiel, over het beheerde vermogen, incl. btw: inkomensgericht: 0,60%, defensief: 0,70%, neutraal: 0,75%, groeigericht: 0,80%, offensief: 0,85%. variabel Geen. Continu inzicht via website en app; uitgebreide digitale kwartaalrapportage. Online bepalen van risicoprofiel en doelstellingen; langetermijnfocus met flexibele bijsturing; diepgaand selectieproces uit uniek netwerk van fondsen; sociaal-ethisch verantwoord door dialoog met bedrijven. Eigen wensen Nee. Masterclasses, webinars en presentaties. FINSENS INVESTMENT CONSULTANCY. vast Beheervergoeding afhankelijk van het beheerd vermogen 0,85-1,65%. variabel Transactiekosten: 0,50% over transactiebedrag (gemiddelde turn-over portefeuille bedraagt 25%). Elk kwartaal update van vermogen, portefeuille, kosten en visie. Naast effectenportefeuille ook investeringen in vastgoed of mkb mogelijk, afhankelijk van positie en risicoprofiel van de klant. Eigen wensen Ja, maar buiten het advies van Finsens; in bepaalde gevallen is execution only mogelijk. Alternatieven Directe investeringen in vastgoed en/of mkbbedrijven. Totaalpakket aan financiële dienstverlening; mogelijkheid tot actieve betrokkenheid bij vastgoedprojecten, start-ups en volwassen bedrijven. FINTESSA VERMOGENSBEHEER vast 0,4% (excl. btw) per kwartaal; administratiekosten 15 of 30 per kwartaal (excl. btw). variabel Transactiekosten depotbank netto inkoop. Ieder kwartaal digitaal (indien gewenst schriftelijk), maandelijks ook mogelijk; cliënt wordt regelmatig telefonisch of persoonlijk bijgepraat; dagelijks inzicht in de portefeuille via internet. Maatwerk; wereldwijd beleggen. Eigen wensen Ja, mits passend in het beleggingsprofiel. Alternatieven Ja, mits dagelijks verhandelbaar. Gratis maandelijkse nieuwsbrief; persoonlijke vermogensbeheerder; samenwerking met onafhankelijke vermogensplanners en fiscalisten mogelijk. FOR TOMORROW Minimuminleg Eigen wensen Alternatieven 2500 eenmalig of vanaf 50 per maand. TCO vanaf 1,19%, verschillend per profiel; toetredingskosten eenmalig 0,5%; kosteloos switchen van profielportefeuille. 24/7 online inzicht; maandelijks marktcommentaar en portefeuille updates; schriftelijke jaarrapportage. Via de profielportefeuilles wereldwijde exposure met bescherming in een neergaande markt. Nee, profielportefeuilles zijn standaard. Ja, er kan gekozen worden binnen de portefeuille. Kosteloos van strategie wisselen; maandelijkse updates. BELEGGERS BELANGEN oktober 2015

5 JAAROVERZICHT VERMOGENSBEHEERDERS 19b HENS VERMOGENSBEHEER Minimuminleg vast Beheerfee: 0,8% over het beheerde vermogen per jaar (excl. btw) + bewaarloon van depotbank naar keuze. variabel 0,25% per transactie + fee van depotbank. Dagelijks online uitgebreide vermogensrapportage met performance, positie-overzicht, transactiekosten etc.; maandelijks schriftelijke rapportage; ook fiscale rapportage voor accountant en fiscus. Geconcentreerde aandelenselectie wereldwijd; individuele aandelen, geen fondsen; selectie van ondergewaardeerde bedrijven en bedrijven met bovengemiddelde groeiverwachting. Eigen wensen Ja, mits passend binnen het beleggingsprofiel. Alternatieven Ja, op verzoek en mits passend binnen het profiel. Mutaties en nieuwsberichten online; geaggregeerde online rapportages over meerdere portefeuilles zijn mogelijk; persoonlijk of telefonisch contact of flexibele rapportages naar behoefte. IBS ASSET MANAGEMENT Minimuminleg Eigen wensen Alternatieven 1 mln Maatwerk: afhankelijk van omvang vermogen. Via IBS Online inzicht in de actuele stand van de portefeuille; kwartaalrapportage; minimaal twee keer per jaar een persoonlijke ontmoeting. Financiële positie en wensen vertalen naar beleggingsdoelstelling; behalen beleggingsdoelstelling door hoogwaardig risicobeheer en continue monitoring. Ja, bijvoorbeeld duurzaam beleggen. Ja, zowel beursgenoteerde alternatieve beleggingen als directe investeringen in nietbeursgenoteerde bedrijven. In-house vermogensstructurering; mogelijkheid tot beheer en depot in Luxemburg; research in de vorm van wekelijkse blog en kwartaalbericht. HOF HOORNEMAN BANKIERS Minimuminleg Fondsenrekening: vanaf ; andere opties vanaf vast Beheerfee: 0,4-1,0% per jaar, afhankelijk van beheerportefeuille. variabel Bewaarloon: 0,1% (alleen voor Value Investing Ondernemend); transactiekosten variëren van 0,2 tot 0,8%, afhankelijk van beheerportefeuille. performancefee Mogelijk. Schriftelijk per kwartaal, regelmatig persoonlijk. Value Investing. Eigen wensen Ja, afhankelijk van vermogen en in overleg. Alternatieven Huisfondsen; Hof Hoorneman Value Fund (stijl: Value Investing Ondernemend). Kwartaalmagazine Kijk op Vermogen; persoonlijke relatiebeheerder. INDEX CAPITAL Minimuminleg vast 0,60% per jaar (excl. btw). variabel Transactiekosten depotbank. All-in fee ook mogelijk: 0,75% per jaar (excl. btw) 24/7 online inzicht; uitgebreide rapportage per kwartaal (indien gewenst per maand) inclusief Vergelijking met benchmarks; volledig gespecialiseerd in indexbeleggen. Eigen wensen Ja, afhankelijk van omvang vermogen; binnen vermogensbeheer wordt altijd in trackers belegd; binnen vermogensadvies is meer ruimte voor specifieke wensen zolang de kern indexbeleggen blijft. Groot beleggingsseminar in het najaar; kleinschalige seminars over indexbeleggen; kwartaalnieuwsbrief; bereikbaarheid 's avonds en in het weekend.

6 19c JAAROVERZICHT VERMOGENSBEHEERDERS INDEXUS Minimuminleg vast Beheerfee per kwartaal: tot : 0,4%, over het meerdere tot : 0,35%, over het meerdere tot 1 mln: 0,30%, bij meer dan 1 mln: 0,25%, (excl. btw, minimum 500 per jaar). variabel Transactiekosten: 0,1% (excl. btw, minimum 10). Online rapportage; gesprek op ieder moment mogelijk. Sinds 1997 vermogensbeheer en beleggingsadvies, particulier en zakelijk; kantoren in Amsterdam, Heerenveen, Arnhem en Eindhoven; volledig onafhankelijk; geen 'eigen' producten; beleggen in trackers is een van de expertises. Eigen wensen Ja. Alternatieven Ja. Tweewekelijkse nieuwsbrief; diverse bijeenkomsten en presentaties; Indexus-app; trackerdatabase. ING PRIVATE BANKING Minimuminleg Basisfee: 1100 per jaar (incl. btw); servicefee: percentage van het gemiddeld belegd vermogen, afhankelijk van het gekozen profiel, inclusief btw: zeer defensief: 0,60% defensief: 0,68% neutraal: 0,76% offensief: 0,83% zeer offensief: 0,91% Voor Index: bovenstaande tarieven minus 0,10%. Minimaal twee keer per jaar persoonlijke toelichting van eigen Private Banker; online inzicht in de portefeuille; maandelijkse update van wijzigingen; kwartaalrapportage en jaaroverzicht. Persoonlijke aandacht; actief beheer met onafhankelijke fondsselectie door ING Investment Office; DGA's met personal holding; Vrijgestelde-Beleggingsinstellingportefeuille. Eigen wensen Uitgebreide beleggingsmogelijkheden. Alternatieven Vermogensadvies; vermogensbeheer select; vermogensadvies select; trading; zelf beleggen. Keuze eigen private banker; eigen financieel plan; visies en opinies van het Investment Office; bijeenkomsten; privilegeprogramma op het gebied van kunst en cultuur. ING BEHEER Minimuminleg 1000 Basisfee: 16 per jaar (incl. btw); servicefee: percentage van het gemiddeld belegd vermogen, afhankelijk van het gekozen profiel, inclusief btw: zeer defensief: 0,82% defensief: 0,90% neutraal: 0,98% offensief: 1,05% zeer offensief: 1,13% Voor Index: bovengenoemde tarieven minus 10% Online inzicht in de portefeuille; maandelijkse update van wijzigingen; kwartaalrapportage en jaaroverzicht; bij Personal Banking: desgewenst persoonlijke toelichting. Actief beheer met onafhankelijke fondsselectie door ING Investment Office; wereldwijd gespreid beleggen in beleggingsfondsen en trackers; automatisch inleggen mogelijk. Eigen wensen Keuze uit vier verschillende beleggingsstrategieën. Alternatieven Zelf Beleggen op de beurs of Zelf Vermogensopbouw; Geld voor later. Beleggersbulletin Inzicht; visie en opinies van het Investment Office; maandelijkse online seminars over actuele onderwerpen; bij Personal Banking: persoonlijk Personal Banking-team. INSINGER DE BEAUFORT Minimuminleg Vermogensbeheer vanaf , vermogensadvies vanaf vast Afhankelijk van het totale familie(cluster)- vermogen bij de bank de hele familie betaalt dezelfde fee: beheer all-in 0,75-1,6%, advies all-in 0,5-1,35%. Online inzage en schriftelijke rapportage; minstens twee keer per jaar persoonlijk gesprek; doorlopend telefonisch contact; vier keer per jaar review van de adviesportefeuille. Onafhankelijk beleggingsadvies; maatwerk; life event management; financiële planning. Eigen wensen Ja. Alternatieven Ja. Zowel advies- als beheercliënten krijgen vanaf financiële planning (Private Plan), betaald door de bank en opgesteld door een onafhankelijke, externe financieel planner; educatieprogramma voor de (klein)kinderen van cliënten; presentatie van de kwartaalvisie op locatie; kwartaalmagazine en nieuwsbrieven; conference calls met cliënten; kleinschalige (culturele) evenementen en werkbijeenkomsten. BELEGGERS BELANGEN oktober 2015

7 JAAROVERZICHT VERMOGENSBEHEERDERS 19d IVM CARING CAPITAL Minimuminleg vast 1,25% van belegd vermogen onder 1 mln, 1% van belegd vermogen boven 1 mln. variabel Transactiekosten depotbank (tussen 0,1% en 0,2%) en bewaarloon depotbank. Online inzicht; kwartaalrapportage. Verantwoord beleggen (klanten in staat stellen een goed rendement te behalen en een bijdrage te leveren aan maatschappelijk relevante ontwikkelingen); financiële planning; op basis van de ESG analyses van Sustainalytics worden de 50% beste bedrijven per sector geselecteerd. Eigen wensen Ja, in beperkte mate. Alternatieven Ja. Themabijeenkomsten beleggen; financiële planning en nalatenschapsplanning; aangesloten bij het klachteninstituut Kifid, uitspraak is bindend. KAYA CAPITAL 0,50% over het beheerd vermogen. 1 keer per maand Assetallocatie; indextrackers. Eigen wensen Nee, elke klant belegt in een van de twee flagship investment pools. Financiële planning. LAAKEN ASSET MANAGEMENT Minimuminleg 1 mln voor individueel mandaat in een van de twee risicoprofielen in eigen rekening bij depotbank naar keuze; voor de beleggingsfondsen geldt een minimumparticipatie van vast 0,25% (excl. btw) per kwartaal over vermogen tot 5 mln, 0,125% (excl. btw) per kwartaal over vermogen boven 5 mln, fonds voor gemene rekening: beheerkosten 0,25% (incl. btw) per kwartaal. variabel Transactiekosten en kosten depotbank. Maatwerk: frequentie en detailniveau naar wens van cliënt. Conservatief vermogensbeheer. Wereldwijd beleggen in efficiënte portefeuilles op basis van in-house geselecteerde individuele aandelen en obligaties. Eigen wensen Mogelijk bij individueel mandaat, niet bij beleggingsfondsen. Alternatieven Uitsluitend beursgenoteerd. Indien gewenst geconsolideerd financieel overzicht. KNAB Minimuminleg De kosten bedragen 1% van het beheerde vermogen per jaar, met een maximum van Online volledig inzicht in uw portefeuille. Elk kwartaal een uitgebreid kwartaalverslag en een online seminar waarin de behaalde resultaten worden besproken en er de mogelijkheid is vragen te stellen. De klant heeft bij Knab de keuze uit drie strategieën: Fundamentele analyse, technische analyse en kwantitatieve analyse. Eigen wensen De klant kan kiezen welke beleggingsstijl het beste bij hem past. Op elk gewenst moment kan de klant wisselen van beleggingsexpert. Voor klanten die zélf hun beleggingsbeslissingen willen nemen is er Knab Gemaksbeleggen (execution only). Alternatieven Ja. Uitgebreide tools op het gebied van financiële planning die rekening houden met sociale en fiscale wetgeving, om de financiële gevolgen in te schatten. LOMBARD ODIER (EUROPE) S.A. NETHERLANDS BRANCH Minimuminleg Eigen wensen Alternatieven Vanaf 1mln vrij belegbaar vermogen. Tarief hangt af van type mandaat, complexiteit en omvang van het vermogen; All-in fee vergoeding mogelijk. Diverse rapportagemogelijkheden; online inzicht in portefeuille en research. Familiebedrijf, meer dan 200 jaar actief in vermogensbeheer en -advies. Vanaf 2,5 mln is een maatwerkportefeuille mogelijk. Ja, in-house expertise op het gebied van hedge fondsen, private equity en risk-parity mandaten. Direct contact met de portefeuillemanager; er worden beleggingspresentaties, culturele en sociale evenementen en netwerkbijeenkomsten georganiseerd; kleine en persoonlijke themabijeenkomsten.

8 19e JAAROVERZICHT VERMOGENSBEHEERDERS LUYBEN & BROUWER CAPITAL MANAGEMENT vast Beheerfee: 1,2% per jaar (excl. btw); bewaarloon: 0,2% tot beheerd vermogen, + 0,1% over het meerdere tot 2,5 mln, + 0,05% over het meerdere tot 5 mln, + 0,01% over het meerdere (excl. btw). variabel Euronext: 0,10% van de transactie + 9 (minimum: 15); voor andere beurzen kan een ander tarief gelden. performancefee 10% van het gerealiseerde rendement dat meer is dan 4% per jaar (cumulatief absoluut rendement). Ieder kwartaal een schriftelijke rapportage; daarnaast volledige digitale rapportage; 24 uur per dag online inzage in de portefeuille; regelmatig telefonisch contact en minimaal twee keer per jaar persoonlijk contact. Beleggen met minder risico; beleggingsstrategie en -visie gebaseerd op macro-economische ontwikkelingen; individuele selectie op basis van fundamentele analyse in combinatie met macroeconomische ontwikkelingen. Eigen wensen Ja. Alternatieven Ja, zolang dat alternatief een beursnotering heeft. Persoonlijke financiële planning tegen betaling. MERCURIUS Vanaf 1,25%. Transactiekosten afhankelijk van depotbank. Online inzage in de portefeuille; per kwartaal een digitale of schriftelijke rapportage; heldere afspraken ten aanzien van de dienstverlening zoals de door u gewenste contactfrequentie. Persoonlijk, elk vermogen kent een uniek verhaal; luisteren en vragen stellen om persoonlijke situatie, wensen en financiële doelen te kennen; maatwerk en onafhankelijk; vrij om middels grondig onderzoek de beste beleggingen te selecteren, geen eigen producten of fondsen; ondernemersgeest; extra rendement tegen aanvaarbare risico s genereren door met een actieve strategie te investeren in overnamekandidaten. Eigen wensen Ja, Mercurius Vermogensadvies (vanaf ). Alternatieven Ja, mits beursgenoteerd en met dagelijkse liquiditeit; in het huidige klimaat van een lage rente specialistische fondsen selecteren om rendement versus risico beheersbaar te houden; meerdere depotbanken, een tweewekelijkse digitale nieuwsbrief en bijeenkomsten; overstapservice; gratis second opinion; MEIJERS WEIJERMAN VERMOGENSBEHEER Minimuminleg All-in 1,6% per jaar (incl. bewaarloon, transactiekosten, beheerfee en btw). 24/7 online, maand en kwartaalrapportage altijd opvraagbaar. Inkomen uit vermogen, maandelijkse uitkering Opties worden gebruikt ter vermindering van het beleggingsrisico en optimalisatie van het rendement. Eigen wensen Hoogte van inkomen op basis van risicoprofiel en inkomenswens. Regelmatig bijeenkomsten, met name over cashflowbeleggen. NNEK Minimuminleg Vanaf 5000 óf 100 per maand via incasso vast Vanaf 0,45% per jaar over het beheerd vermogen; rekeningkosten: vanaf 20 per jaar. variabel Transactiekosten: vanaf 0,25%, geen minimumtarief. bemiddelingskosten Vanaf 0,45% over het beheerd vermogen per jaar; Portefeuille is online te volgen, online kwartaalrapportages, transactieoverzichten en jaaroverzicht voor de belastingaangifte. Onafhankelijk vermogensbeheer op basis van indextrackers en beleggingsfondsen van derden. Langetermijnvisie op basis van wereldwijde spreiding. Eigen wensen Ja, keuze beleggingsdienst en profiel. Alternatieven Ja, vermogensadvies via Fondsenplatform. Morningstar X-Ray; doelkapitaalbewaking; scenarioanalyses; samenwerkingsverband met financieel planners. BELEGGERS BELANGEN oktober 2015

9 JAAROVERZICHT VERMOGENSBEHEERDERS 19f NOBEL VERMOGENSBEHEER Minimuminleg voor collectief beheer via Nobel Optimaal Beheer/Nobel Maatschappelijk Beheer; voor individueel vermogensbeheer. vast 1,2% van het beheerd vermogen afhankelijk van de omvang. variabel 0,1% transactiekosten + 15 per transactie, maximaal 75 per transactie. (Schriftelijke) kwartaalrapportage; online inzage van de portefeuille; eigen app 'Mijn Vermogen'; op ieder moment een gesprek mogelijk. Maatwerk; Nobel Optimaal Beheer; Nobel Maatschappelijk Beheer; Nobel Cashflow Portefeuille; Nobel Participatie Portefeuille. Eigen wensen Ja, mits passend in het beleggingsprofiel. Alternatieven Ja, mits dagelijks verhandelbaar. Persoonlijke beheerder; maandelijkse nieuwsbrief. OXBY Minimuminleg vast 0,9% per jaar (incl. BTW) variabel Per transactie: 6,50 = 0,1%. (incl. BTW) performancefee 10% van de nettowinst vergeleken met één of twee jaar geleden (welke het hoogst is). Online kwartaalrapportage; maandelijkse overzichten en dagafschriften; online inzage in uw portefeuille en transacties. Lager risico door spreiding + actief beperken verlies; hoog potentieel rendement; efficiënt door gebruik van trackers; lage kosten; heldere rapportages; geen verborgen kosten Eigen wensen Persoonlijk beleggingsplan; contact op zelf aangegeven waarde van de beleggingen Alternatieven OXBY-Hoog, -Midden en -Laag. Gratis OXBY-keuring van uw beleggingen; pensioencheck; nieuwsbrieven; seminars; RABO BEHEERD BELEGGEN Minimuminleg Basisdienstverlening: maximaal 30 per kwartaal + portefeuillebeheer: per kwartaal 32,50 + 0,17% (incl. btw) over gemiddeld belegd vermogen (excl. liquiditeiten). Doorlopend via internetbankieren en de Beleggen-app inzicht in de portefeuille, transacties en resultaat; ieder kwartaal terug- en vooruitblik; minimaal eens per jaar persoonlijk evaluatiegesprek. Collectief vermogensbeheer; gericht op vermogensgroei. Eigen wensen Nee. Persoonlijke accountmanager. RABO RENDEMIX Minimuminleg Eigen wensen Alternatieven RABO VERMOGENSMANAGEMENT Minimuminleg performancefee Eigen wensen Alternatieven Geen. Basisdienstverlening 0,125% per kwartaal over het gemiddeld belegd vermogen tot ; over het meerdere tot : 0,10% over het meerdere daarboven: 0,075% (met een minimum van 6,25 per kwartaal). Via internetbankieren en de Beleggen-app doorlopend inzicht in portefeuille en resultaat; maandelijkse online update van rendementen en invulling van mixfondsen. Indexbeleggen middels mixfondsen gericht op vermogensgroei. Nee. Nee. Financieel adviseur of persoonlijke accountmanager Private Banking beschikbaar. Vanaf 1 mln: integraal vermogensmanagement met discretionair individueel vermogensbeheer All-in fee Nee. Doorlopend via internetbankieren inzicht in de portefeuille, transacties en resultaten; ieder kwartaal terug- en vooruitblik en indien gewenst schriftelijk portefeuille-overzicht; minimaal een keer per jaar persoonlijk evaluatiegesprek. Maatwerk mandaat voor klanten met persoonlijk risicoprofiel of andere specifieke beleggingswensen. Klant kan wensen aangeven, bijvoorbeeld duurzaam beleggen. Ja, is onderdeel van de portefeuille. Kleinschalige bijeenkomsten met presentaties; eigen klantteam met vermogensmanager, vermogensplanner en vermogensbeheerder.

10 19g JAAROVERZICHT VERMOGENSBEHEERDERS SEM.NL Minimuminleg vast Volgens vermogensstaffel vanaf 0,5%. variabel Transactiekosten en bewaarloon depotbank. performancefee 10% per jaar (per kwartaalverrekening). Online inzage in de portefeuille; dag-, maand- en kwartaaloverzichten; gesprekken mogelijk. Beschermd en rendementsverhogend beleggen door gebruik van opties, aandelen en rendement; certificaten op de Nederlandse en Amerikaanse markt. Eigen wensen Ja, maar beperkt. Alternatieven Speculatieve strategieën zelf uitvoeren of laten uitvoeren; SEM Rendement Certificaten. Reparatie van uw bestaande portefeuille; online uitleg per video; updates bij belangrijke ontwikkelingen; eenvoudig en snel contact met accountmanager per telefoon of mail. SEQUOIA VERMOGENSBEHEER vast Vanaf 0,125% (afhankelijk van het beheerd vermogen) per kwartaal (excl. btw). variabel Transactiekosten depotbank. Periodiek via uitgebreide rapportage per kwartaal met persoonlijke toelichting, of op ieder gewenst moment op te vragen. Continu online inzage. Maatwerk; persoonlijke aandacht; volledige transparantie in kosten; onafhankelijkheid. Eigen wensen Ja, mits passend binnen het beleggingsprofiel. Alternatieven Ja, behalve hedgefondsen. Vaste persoonlijke adviseur; begeleiding van financiële planning en estate planning; afwikkeling van nalatenschappen; organisatie van kleinschalige presentaties en seminars; nieuwsbrief per kwartaal. STAALBANKIERS Minimuminleg vrij belegbaar vermogen. vast Staffeltarief afhankelijk van risicoprofiel en omvang vermogen, per jaar inclusief btw. Voor 1 mln: zeer defensief: 0,575% defensief: 0,91% overige profielen: 1,21% Het beheertarief voor grotere vermogens is lager. Schriftelijk per kwartaal en minstens één keer per jaar in een gesprek (vaker indien gewenst). Multi Asset Optimalisatie-aanpak; diverse beleggingscategorieën om aan te sluiten bij wensen en doelstellingen van klant. Eigen wensen Maatwerk is mogelijk. Alternatieven Ja, zeven beleggingscategorieën; naast aandelen en vastrentende waarden zijn ook private equity, vastgoed, grondstoffen en hedgefondsen mogelijk. Eigen bankier en portefeuillemanager; financial planning; nieuwsbrieven; magazine; diverse bijeenkomsten; overstapservice. T&E INMAXXA Minimuminleg voor collectief beheer; voor individueel vermogensbeheer vast Beheerfee: 1% bij defensief profiel (excl. btw) over het beheerde vermogen; bewaarloon: kosten depotbank. variabel Transactiekosten: 0,08% (min. 20) voor beursgenoteerde effecten en fondsen. performancefee 10% incl. btw indien de klant meedoet met een afdek- of paraplustrategie voor aandelen. Eens per kwartaal een schriftelijke rapportage en eens per maand wanneer er gehandeld wordt in derivaten; minimaal eens per jaar een persoonlijk gesprek (indien gewenst vaker). Actief beheer waarbij op risico s in de portefeuille wordt gestuurd en alternatieve belggingen. Eigen wensen Ja, mits passend binnen het beleggingsprofiel. Alternatieven Alleen in liquide vormen. Twee keer per dag beurscommentaar; wekelijkse nieuwsbrief; meerdere kennisbijeenkomsten. BELEGGERS BELANGEN oktober 2015

11 JAAROVERZICHT VERMOGENSBEHEERDERS 19h THEODOOR GILISSEN BANKIERS Minimuminleg performancefee Eigen wensen Alternatieven vrij belegbaar vermogen. Bij beheer: all-in vergoeding, afhankelijk van profiel en omvang vermogen. Bij advies: vergoeding varieert van 0,50% tot 0,58% (excl. btw). Transactiekosten 0,35% van de effectieve waarde van de effectentransactie. Nee. Online inzage, 24/7 via gesloten cliëntomgeving 'Mijn Gilissen'. Naar wens benaderbaar via app (iphone, ipad), biedt intraday portefeuilleupdates, beleggingsresearch en archief met nota's, afschriften, uitgebreide maand- en kwartaalrapportages (naar wens schriftelijk beschikbaar). Regelmatige toelichting door eigen private banker. Service eigen private banker; beleggingsadvies, inclusief actief advies op individuele regels; breed palet beheeroplossingen; breed beleggingsassortiment, inclusief duurzame indexbeleggingsoplossingen; eigen beleggingsresearch. Ja. Ja. Future U (vermogensstructureringsvorm waarmee vermogensonderdelen worden gekoppeld aan specifieke doelen); hoge solvabiliteit bank (> 25%); solide trackrecord rendementen vermogensbeheer; financiële planning bij prijs inbegrepen; winnaar Gouden Stier 2013 & 2014 Beste Vermogensbeheerder. TIELKEMEIJER & PARTNERS VERMOGENSBEHEER Minimuminleg Collectief vermogensbeheer: geen; individueel vermogensbeheer: Vast optie 1: 0,375% all-in per kwartaal (incl. btw en bankkosten, geen performancefee), optie 2: 0,1-0,2% (afhankelijk van beheerd vermogen, excl. btw) per kwartaal. variabel Netto discounttarief, afhankelijk van de depotbank. performancefee 5% (excl. btw), zonder beperking in tijd. Ieder kwartaal een schriftelijke rapportage; online inzicht; desgewenst persoonlijke gesprekken. Wereldwijd beleggen in diverse categorieën. Eigen wensen Ja, althans vanaf Alternatieven Ja. Digitale maand- en kwartaalbrieven; netwerkbijeenkomsten en mogelijkheden indien gewenst voor verdere service (waaronder doorverwijzing naar andere specialisten); vast aanspreekpunt. TODAY'S VERMOGENSBEHEER vast 1,0% per jaar over het beheerd vermogen excl. btw. variabel Transactiekosten. performancefee 10% over de nettowaardetoename van het vermogen, high-watermark met een lookbackperiode van drie jaar. Schriftelijke jaarrapportage; persoonlijke evaluaties; 24/7 online inzicht. Maatwerk vermogensbeheer met een beschermende of actieve strategie en voor hogere vermogens exclusieve strategie portefeuilles. Eigen wensen Ja, volledig maatwerk. Alternatieven Ja, worden gebruikt in maatwerkportefeuilles. Presentaties en webinars; discussie over tarief mogelijk voor vermogens boven TRIODOS BANK Minimuminleg Beheervergoeding portefeuilles tot 1 mln: 1,3% (excl. btw), portefeuilles boven 1 mln: maatwerktarief. Beheervergoeding is all-in, inclusief beheerkosten en transactiekosten, exclusief kosten voor het overboeken van effecten van of naar andere partijen, exclusief kosten van beleggingsfondsen (deze zijn reeds in de koers verwerkt). Vier keer per jaar schriftelijk; jaarlijks een gesprek, vaker is mogelijk. 100% duurzaam en maximale transparantie. Eigen wensen Ja, mits uit duurzaam beleggingsuniversum. Alternatieven Het is mogelijk om te beleggen in eigen duurzame alternatieven. Themabijeenkomsten en een magazine.

12 19i JAAROVERZICHT VERMOGENSBEHEERDERS TRUSTUS CAPITAL MANAGEMENT vast Beheerfee vanaf 0,6% per jaar; bankingfee vanaf 200 per jaar. variabel Transactiekosten 0,125%. performancefee 5% van de toename van de portefeuillewaarde met een high watermark. Uitgebreide kwartaalrapportage; portefeuille 24/7 online inzichtelijk. Wereldwijd beleggen in hoog dividend uitkerende aandelen; risicobeheer met behulp van o.a. technische analyse. Eigen wensen Uitsluitingen van beleggingen zijn in overleg mogelijk. Vermogensplanning inclusief; maandelijkse nieuwsbrief; regelmatig persoonlijk contact met eigen vermogensmanager; ieder jaar beleggingsbijeenkomst(en). VAN LANSCHOT A LA CARTE Minimuminleg vast Beheerfee afhankelijk van het gekozen risicoprofiel, over het beheerd vermogen incl. btw: inkomensgericht: 0,79% defensief: 1,03% neutraal: 1,27% groeigericht: 1,39% offensief: 1,51% variabel Geen. Online inzage, kwartaalverslagen; maandelijks portefeuilleoverzicht; persoonlijk contact. Vanuit vermogensregie naar een doelgerichte portefeuille; langetermijnfocus met flexibele bijsturing; diepgaand selectieproces uit uniek netwerk van fondsen; sociaal-ethisch verantwoord door dialoog met bedrijven. Eigen wensen Keuzemogelijkheid voor actieve of 100% indexvolgend beheerde beleggingsfondsen, opname van hedgefondsen en/of staatsobligaties. Alternatieven Mogelijkheid om hedgefondsen, onroerend goed en grondstoffen op te nemen. Scan OverMorgen, breng uw persoonlijke wensen en dromen helder in kaart; masterclasses, webinars en presentaties; persoonlijke vermogensbeheerspecialist. VELTHUYSE & MULDER VERMOGENSBEHEER vast 50 per kwartaal + fee afhankelijk van de omvang van het belegd vermogen: tot en met : 0,3%, over het meerdere tot : 0,25%, over het meerdere tot 1 mln: 0,2%, over het meerdere boven 1 mln: 0,15%. variabel Transactiekosten: 6,50 + 0,1% over het totale bedrag. performancefee 10% van de netto waardetoename van de portefeuille (alle kosten zijn incl. btw). Ieder kwartaal schriftelijk; de portefeuille is online op de voet te volgen; veelvuldig telefonisch en/of persoonlijk contact; fiscaal overzicht. Maatwerk; actief beheer en persoonlijke aandacht. Eigen wensen Ja, in overleg, mits passend binnen het beleggingsprofiel. Alternatieven Ja, in overleg, mits passend binnen het beleggingsprofiel. Gratis persoonlijke financiële planning; advies inzake hypotheken, (aanvullend)pensioen, fiscaliteiten, financieringen en verzekeringen; kosteloze portefeuille-analyse WIERDA EN PARTNERS VERMOGENSBEHEER vast Beheerfee: afhankelijk van het beheerd vermogen. variabel Transactiekosten depotbank. performancefee 10% van de nettowinst boven de 5%. Ieder kwartaal een schriftelijke rapportage; dagelijks online inzicht in uw portefeuille; mondelinge evaluatiegesprekken. Actieve handel (aandelen, opties en obligaties; geen fondsen). Eigen wensen Ja, in overleg en mits passend binnen het beleggingsprofiel. Alternatieven Ja. Gratis beleggingsmagazine; seminars en evenementen. BELEGGERS BELANGEN oktober 2015

13 JAAROVERZICHT VERMOGENSBEHEERDERS 19j WIJS & VAN OOSTVEEN. ROTATIESTRATEGIE vast 0,225% per kwartaal. variabel 0,3% per transactie met een maximum van 0,9% per jaar over de waarde van de portefeuille performancefee 12% per jaar over de netto waardetoename van uw vermogen. Vergoeding is op basis van no cure no pay. Alle kosten zijn inclusief eventueel geldende omzetbelasting. Dagelijks online inzicht in uw portefeuille. Maandelijks een digitale rapportage en telefonische toelichting. Een dynamische asset allocatie op basis van fundamentele factoren van de economie in relatie tot de trends op 5 beleggingscategorieën: aandelen uit ontwikkelde economieën, aandelen uit opkomende economieën, obligaties, cash en goud. Er wordt periodiek geroteerd naar de meest kansrijke categorie. Eigen wensen - Alternatieven - Er zijn drie profielen: defensief, neutraal en offensief. WILGENHAEGE vast Beheerfee van 0,225%. variabel Transactiekosten van 0,3% met een maximum van 0,9% van de portefeuille. performancefee 12% per jaar over de netto waardetoename van uw vermogen. Vergoeding is op basis van no cure no pay. Alle kosten zijn inclusief eventueel geldende omzetbelasting. Dagelijks online inzicht in uw portefeuille: maandelijks een digitale rapportage en telefonische toelichting. Een dynamische asset allocatie op basis van fundamentele factoren van de economie in relatie tot de trends op 5 beleggingscategorieën: aandelen uit ontwikkelde economieën, aandelen uit opkomende economieën, obligaties, cash en goud. Er wordt periodiek geroteerd naar de meest kansrijke categorie. Eigen wensen Ja, mits passend in het beleggingsprofiel. Alternatieven Long-short-strategie. Maandelijkse nieuwsbrief; seminars; evenementen; gratis research en (thema) rapporten. VOLGENDE WEEK: DE RENDEMENTEN VAN DE NEDERLANDSE VERMOGENSBEHEERDERS