informatie Perlasplan
|
|
- Willem Coppens
- 8 jaren geleden
- Aantal bezoeken:
Transcriptie
1 informatie Perlasplan voor de financieel adviseur groei door strategie
2 Perlas Borgplan, Perlas Kernplan en Perlas Dynamischplan zijn subfondsen van het Perlas Global Active Investment Fund, waarin wordt belegd. De beheerder van de fondsen is Palladyne Asset Management BV, Loop geen onnodig risico. Lees de Essentiële Beleggingsinformatie. Voor deze en andere relevante informatie verwijzen wij u naar financieel adviseur 2 perlas groei door strategie perlas groei door strategie 3 financieel adviseur
3 een nieuw product uit vertrouwde handen Perlas Perlas is een eigen label van Palladyne. In samenwerking met financieel adviseurs biedt Palladyne met succes een range van beleggingsoplossingen aan verschillende doelgroepen. Sinds de oprichting in 1997 verslaat Palladyne met haar gestructureerde beleggingsproces structureel de benchmark. In het segment vermogensopbouw biedt Palladyne nu met Perlas een beleggingsoplossing voor banksparen en vrij vermogen. Beleggingsoplossing voor banksparen De oplossing bestaat uit drie fondsen: het Perlas Borgplan, het Perlas Kernplan en het Perlas Dynamischplan, oplopend van zeer defensief, neutraal tot offensief. Onderliggend wordt een actieve beschermingsstrategie geïmplementeerd die een vangnet vormt voor onverwacht grote koersdalingen. Een lifecycleoptie biedt de klant de mogelijkheid om voor de einddatum kosteloos te switchen naar een defensiever profiel. Het Perlas Global Active Investment Fund is het eerste geregistreerde UCITS IV fonds in Nederland dat geschikt is voor banksparen. Het fonds staat onder toezicht van Stichting Autoriteit Financiële Markten. Aan Palladyne Asset Management B.V. is in Nederland een vergunning verleend en zij staat onder toezicht van Stichting Autoriteit Financiële Markten. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 1 december financieel adviseur 4 perlas groei door strategie perlas groei door strategie 5 financieel adviseur
4 Wij zijn van mening dat voor vermogensopbouw met een lange horizon een renteproduct geen goed alternatief is. Uiteindelijk zal dit namelijk te weinig rendement opleveren om de inflatie bij te houden. Indextrackers, die veel als alternatief worden aangeboden, zijn passieve fondsen en volgen dus naast opwaartse bewegingen ook 1 op 1 de neerwaartse bewegingen. Er is geen actief management of beschermingsstrategie en het rendement zal nooit hoger zijn dan de betreffende index minus kosten. Garanties in de opbouw gaan vaak ten koste van het rendement. Periodieke inleg brengt met zichzelf al een spreiding van risico met zich mee omdat zowel op dure als goedkope momenten wordt aangekocht. Monitorfunctie voor optimaal relatiebeheer Zowel de klant als de financieel adviseur heeft online inzage in de waardeontwikkeling van de Perlas fondsen. Wordt er afgeweken van het beoogde groeipad dan worden verschillende mogelijkheden geboden om bij te sturen. Dit kan bijvoorbeeld een profielwijziging zijn, het aanpassen van de inleg of het bijstellen van de doelstellingen. Per Perlasfonds wordt bepaald wat de basis allocatie naar volatiliteit strategieën moet zijn. Hierbij geldt dat hoe hoger het risico in een fonds is, hoe hoger de gevoeligheid naar de aandelenmarkt en hoe hoger de allocatie naar de beschermingsstrategie zal moeten zijn. De allocatie wordt vervolgens tactisch bijgestuurd. Perioden waarin het relatief goedkoop of duur is om bescherming te kopen wisselen elkaar namelijk af. Ook zijn er momenten denkbaar waarop het interessant is om winst te nemen op een bestaande allocatie naar de beschermingsstrategie. Dit dynamische proces kan er toe leiden dat er tijdelijk geen allocatie wordt opgenomen, maar ook dat er tijdelijk een hogere allocatie wordt opgenomen. Om de beschermingsstrategie zo kostenefficiënt mogelijk in te zetten, komt het er in de praktijk op neer dat er meer bescherming zal worden aangekocht wanneer de markt relatief rustig is en de absolute waarde van de volatiliteit laag is. Vaste regels met drempelniveaus voorzien in de aan- en verkoopsignalen. Hiervan zal worden afgeweken, indien een veranderende marktsituatie daarom vraagt. Zo kan op een zeer efficiënte wijze worden belegd in volatiliteit. Actieve beschermingsstrategie Bij beleggen hoort risico. Spreiding is een belangrijk middel om het risico te minimaliseren en een gezonde en verantwoorde vermogensontwikkeling te realiseren. Binnen de Perlasfondsen vindt spreiding plaats over verschillende beleggingscategorieën, zoals hoogwaardige obligaties, aandelen en alternatieve beleggingen zoals high yield en emerging market debt in verschillende sectoren en regio s. Om de beleggingen te beschermen tegen extreme koersvallen, zoals wij die bijvoorbeeld in 2008 hebben gezien, wordt binnen de fondsen gebruik gemaakt van een volatiliteitstrategie. Dit is een relatief nieuwe beschermingsstrategie die is gebaseerd op de beweeglijkheid van de aandelenmarkt. Historisch is de volatiliteit negatief gecorreleerd met vrijwel alle risicovolle vermogenscategorieën. Dit geldt voornamelijk in tijden van grote marktschokken. financieel adviseur 6 perlas groei door strategie perlas groei door strategie 7 financieel adviseur
5 Lifecycleoptie Het Perlas Kernplan en het Perlas Dynamischplan bieden de mogelijkheid om zeven jaar voor het einde van de looptijd automatisch en kosteloos te switchen naar het meest defensieve Perlas Borgplan. Uiteraard is het ook mogelijk om eerder of later dan het vastgestelde moment kosteloos van profiel te veranderen. vermogensbeheer gebaseerd op strategie, zonder franje Voordelen: Transparant. Klant belegt in een fonds en heeft online inzage in de vermogensontwikkeling en de onderliggende beleggingen; Lage kosten: beheervergoeding 1%; overige kosten zoals transactie-, bewaar- en administratiekosten bedragen maximaal 0,3% over het fondsvermogen. Al het meerdere komt voor rekening van de beheerder; dividenden en rentes worden herbelegd in het fonds; eventuele kickbacks komen volledig ten goede aan het fonds; Binnen het fonds wordt voor aandelen en obligaties direct in individuele titels belegd. In de vermogenscategorie alternatieven (o.a.high yield en emerging market debt) wordt gebruik gemaakt van de fondsresearch van Palladyne en wordt uitsluitend belegd in transparante en liquide fondsen die aan de criteria van Palladyne research voldoen; Monitorfunctie: Palladyne faciliteert tools zodat u uw klanten zowel bij de intake als in de toekomst optimaal kunt begeleiden en aan uw zorgplicht kunt voldoen. financieel adviseur 8 perlas groei door strategie perlas groei door strategie 9 financieel adviseur
6 Strategische vermogensverdeling 100% investment grade obligaties borgplan Profielinformatie Beheervergoeding per jaar: 1% Overige kosten per jaar: 0,3% maximaal (incl. transactiekosten) Lifecycle optie: niet van toepassing voor dit profiel Koersvaststelling: wekelijks Automatisch incasso: ja Bankspaarfaciliteit : mogelijk Perlas Borgplan De doelstelling van het Perlas Borgplan is om meer rendement te behalen dan met sparen, terwijl het portefeuillerisico nog steeds zeer laag is. Binnen het Perlas Borgplan wordt uitsluitend in hoogwaardige en kredietwaardige obligaties van bedrijven en overheden belegd. Deelnemers lopen dus niet de specifieke risico s van beleggen in aandelen. Het vermogen wordt gespreid over ongeveer 50 individuele titels. Investment grade obligaties zijn de meest kredietwaardige obligaties waarin belegd kan worden. Het Perlas Borgplan is met name geschikt voor beleggers die nog slechts enkele jaren te gaan hebben voor hun opgebouwde vermogen tot uitkering komt. Het verwachte gemiddelde netto rendement op de lange termijn bedraagt bij dit profiel 4,0%. Loop geen onnodig risico. Lees de Essentiële Beleggingsinformatie. DIT IS EEN VERPLICHTE MEDEDELING Lager risico Hoger risico DOORGAANS LAGER RENDEMENT DOORGAANS HOGER RENDEMENT RISICOMETER PERLAS BORGPLAN financieel adviseur 10 perlas groei door strategie perlas groei door strategie 11 financieel adviseur
7 Strategische vermogensverdeling 35% aandelen 30% investment grade obligaties 30% vastrentende alternatieven 5% kas kernplan Profielinformatie Beheervergoeding per jaar: 1% Overige kosten per jaar: 0,3% maximaal (incl. transactiekosten) Lifecycle optie: ja Koersvaststelling: wekelijks Automatisch incasso: ja Bankspaarfaciliteit : mogelijk Perlas Kernplan De doelstelling van het Perlas Kernplan is om een aantrekkelijk rendement te behalen door middel van een uitgebalanceerde mix van hoogwaardige en kredietwaardige obligaties van bedrijven en overheden, internationale aandelen en vastrentende alternatieve beleggingen, aangevuld met kasgelden als marktomstandigheden hierom vragen. Het Perlas Kernplan is geschikt voor uw klant als die een goed rendement nastreeft, maar daarbij niet te veel risico wil nemen. Binnen het fonds vindt een brede spreiding plaats over verschillende vermogenscategorieën, waarbij de allocatie meer gericht is op obligaties dan op de andere vermogenscategorieën. Het verwachte gemiddelde netto rendement op de lange termijn bedraagt bij dit profiel 6,5%. Loop geen onnodig risico. Lees de Essentiële Beleggingsinformatie. DIT IS EEN VERPLICHTE MEDEDELING Lager risico Hoger risico DOORGAANS LAGER RENDEMENT DOORGAANS HOGER RENDEMENT RISICOMETER PERLAS BORGPLAN financieel adviseur 12 perlas groei door strategie perlas groei door strategie 13 financieel adviseur
8 Strategische vermogensverdeling 75% aandelen 20% vastrentende alternatieven 5% kas dynamischplan Profielinformatie Beheervergoeding per jaar: 1% Overige kosten per jaar: 0,3% maximaal (incl. transactiekosten) Lifecycle optie: ja Koersvaststelling: wekelijks Automatisch incasso: ja Bankspaarfaciliteit : mogelijk Perlas Dynamischplan Uw klant wil graag vermogen opbouwen voor later. Is hij bereid enig risico te nemen om een zo hoog mogelijk beleggingsrendement te behalen? In dat geval is het Perlas Dynamischplan interessant. Het Perlas Dynamischplan bestaat uit een uitgebalanceerde mix van internationale aandelen en vastrentende alternatieve beleggingen, aangevuld met kasgelden indien marktomstandigheden dit vragen. Bij het Perlas Dynamschplan zijn de accenten op de wat hoger renderende zakelijke waarden gericht. Naast een beoogd hoger rendement wordt het Perlas Dynamischplan gekenmerkt door een hoger risico in vergelijking met de andere Perlasplannen. Het verwachte gemiddelde netto rendement op de lange termijn bedraagt bij dit profiel 9,0%. Loop geen onnodig risico. Lees de Essentiële Beleggingsinformatie. DIT IS EEN VERPLICHTE MEDEDELING Lager risico Hoger risico DOORGAANS LAGER RENDEMENT DOORGAANS HOGER RENDEMENT RISICOMETER PERLAS DYNAMISCHPLAN financieel adviseur 14 perlas groei door strategie perlas groei door strategie 15 financieel adviseur
9 Productinformatie Perlas Structuur Paraplufonds met daaronder de volgende subfondsen: Perlas Borgplan Perlas Kernplan Perlas Dynamischplan Geschikt voor banksparen ja, aanvulling pensioen, beleggingsrecht eigen woning, gouden handdruk, oversluiten bestaande polis Geschikt voor vrij vermogen ja Beheerder Palladyne Asset Management B.V. Administrateur Orangefield Trust (Netherlands) B.V. Bewaarder Stichting Bewaarder Orangefield Inleg vrij vermogen vanaf 50,- per maand; geen maximum. In geval van banksparen gelden de fiscale regels Inleg overslaan bij vrij vermogen toegestaan; bij banksparen afhankelijk van fiscale regels Lifecycle optie ja, zeven jaar voor einddatum kan automatisch en kosteloos worden overgestapt naar het meest defensieve Perlas Borgplan Inlegkosten geen Switchen naar ander fonds ja, eenmaal per jaar kosteloos Uitstapkosten 0,5% Beheervergoeding 1% per jaar Overige kosten maximaal 0,3% per jaar over het fondsvermogen, inclusief transactiekosten. Al het meerdere komt voor rekening van de beheerder Retrosessie De beheerder ontvangt geen retourprovisies of commissies van derden. Mocht de beheerder in uitzonderlijke gevallen wel afspraken hieromtrent maken dan zullen alle hieruit voortvloeiende provisies en commissies ten goede komen aan de betreffende fondsen. Rapportage digitaal Inzage portefeuille internet ja, update koersen wekelijks Datum incasso 1 ste werkdag van de maand via automatisch incasso Opzegtermijn 1 maand Minimale looptijd Maximale looptijd Uitkering bij overlijden Uitkering einddatum Voortijdige beëindiging Faciliteiten Palladyne Berekenen doelvermogen Aanvragen Openen rekening Communicatie Relatiebeheer Koersinformatie Prospectus Essentiële beleggersinformatie Consumenteninformatie vrij vermogen geen; banksparen afhankelijk van fiscale regels vrij vermogen geen; banksparen afhankelijk van fiscale regels Waarde polis op moment van overlijden Waarde polis einddatum Waarde op moment van beëindiging minus de uitstapkosten; in geval van banksparen gelden de fiscale regels digitaal via de Perlas planner digitaal via de Perlas planner of via los aanvraagformulier na ontvangst van het aanvraagformulier wordt een (bankspaar) account bij voor de klant geopend alle correspondentie vindt in beginsel digitaal plaats financieel adviseur heeft inzage in vermogensontwikkeling en kans behalen doel van aangebrachte cliënten wekelijkse update op de website beschikbaar via de website en op verzoek per post beschikbaar via de website en op verzoek per post brochure en website financieel adviseur 16 perlas groei door strategie perlas groei door strategie 17 financieel adviseur
10 Vergoedingen Beleggingen Intake door cliënt rechtstreeks aan de financieel adviseur te Paraplufonds Perlas Global Investment Fund. Palladyne inside; voldoen of door middel van een volmacht te incasseren Fonds voor gemene rekening door de beheerder Palladyne. Maximale inhouding op inleg Perlas Borgplan meest defensieve fonds, strategische vermogensverdeling: bedraagt 5% 100% hoogwaardige bedrijfs- en staatsobligaties Relatiebeheer vergoeding voor relatiebeheer rechtstreeks door cliënt aan Perlas Kernplan neutraal fonds met nadruk op defensieve waarden, de financieel adviseur te voldoen of door middel van een strategische vermogensverdeling: volmacht te incasseren door de beheerder Palladyne. 35% aandelen, Maximale inhouding op vermogen bedraagt 0,5% 30% alternatieve beleggingen Openen account na ontvangst van het aanvraagformulier opent de 30% hoogwaardige bedrijfs- en staatsobligaties administrateur een (bankspaar) account 5% kasgelden Inleg door middel van automatisch incasso, minimaal 50 per Perlas Dynamischplan offensief fonds, strategische vermogensverdeling maand 75% aandelen Relatiebeheer financieel adviseur heeft inzage in vermogensontwikkeling 20% alternatieven en kans behalen doel van aangebrachte cliënten 5% kasgelden Beleggingsproces mens en machine proces Palladyne, zie voor meer informatie Risicobeperking door middel van gespreide inleg; brede spreiding over vermogenscategorieën, regio s en sectoren; en een actieve volatiliteitsstrategie Communicatie digitaal Relatiebeheer financieel adviseur heeft inzage in vermogensontwikkeling en kans behalen doel van aangebrachte cliënten financieel adviseur 18 perlas groei door strategie perlas groei door strategie 19 financieel adviseur
11 Postbus Poscode + Plaats telefoon fax Web Perlasplan Postbus AB Amsterdam info@perlasplan.nl
Informatie Perlasplan
Informatie Perlasplan voor de financieel adviseur groei door strategie financieel adviseur 2 perlas groei door strategie Perlas Borgplan, Perlas Kernplan en Perlas Dynamischplan zijn subfondsen van het
Nadere informatieRisicoprofielen voor Vermogensbeheer A la Carte
Risicoprofielen voor Vermogensbeheer A la Carte Inleiding Onze risicoprofielen 1. Wat is een risicoprofiel? 2. Wat zijn vermogenscategorieën? 3. Welke risicoprofielen gebruiken wij? Uw risicoprofiel 4.
Nadere informatieInstructies voor het direct aanvragen van Perlasplan
Pagina I 1 I aanvraagformulier Perlasplan Direct Instructies voor het direct aanvragen van Perlasplan Is het volgende op u van toepassing? Ik ben op de hoogte dat de dienstverlening van Perlas execution
Nadere informatieLeeswijzer. Essentiële Beleggersinformatie en Financiële Bijsluiter BND Staatsobligatiefonds 2016
Leeswijzer Essentiële Beleggersinformatie en Financiële Bijsluiter BND Staatsobligatiefonds 2016 Dit document bevat de essentiële beleggersinformatie en de financiële bijsluiter van het BND Staatsobligatiefonds
Nadere informatieInstructies voor het direct aanvragen van Perlasplan
Pagina I 1 I aanvraagformulier Perlasplan Direct rechtspersoon Instructies voor het direct aanvragen van Perlasplan Is het als vertegenwoordiger van de rechtspersoon volgende op u van toepassing? Ik ben
Nadere informatieOnderbouwing van de rendementsverwachtingen
Onderbouwing van de rendementsverwachtingen 2013 Portfolio Management Ostrica BV Februari 2013 Rendementsverwachtingen Ostrica 2013 In dit document wordt een onderbouwing gegeven van de rendementsverwachtingen
Nadere informatieOnderbouwing van de rendementsverwachtingen 2014
Onderbouwing van de rendementsverwachtingen 2014 Portfolio Management Ostrica BV Januari 2014 Rendementsverwachtingen Ostrica 2014 In dit document wordt een onderbouwing gegeven van de rendementsverwachtingen
Nadere informatieVragenlijst. - in te vullen door financieel adviseur -
Vragenlijst - in te vullen door financieel adviseur - Vaststelling risicoprofiel Voor de bepaling van het risicoprofiel dient uw cliënt de volgende acht vragen naar waarheid te beantwoorden. 1. Met welke
Nadere informatieWelkom bij het webinar over de beleggingsresultaten van de Life Cycle Fondsen van Aegon PPI in het derde kwartaal van 2015
Welkom bij het webinar over de beleggingsresultaten van de Life Cycle Fondsen van Aegon PPI in het derde kwartaal van 2015 Bas Endlich Jacob Vijverberg 1 Marktontwikkelingen derde kwartaal 2015 Geen renteverhoging
Nadere informatieVERMOGEN OPBOUWEN VOOR JEZELF OF VOOR ANDEREN.
VERMOGEN OPBOUWEN VOOR JEZELF OF VOOR ANDEREN. ZO DOE JE DAT. VERMOGENSOPBOUW REKENING We moeten steeds meer zélf vermogen gaan opbouwen. De overheid trekt zich verder terug. Dus zullen we steeds HOE meer
Nadere informatieAllianz Nederland Asset Management B.V. Rendement. Rendementsoverzicht 2012 IV
Allianz Nederland Asset Management B.V. Rendement Rendementsoverzicht 2012 IV Toelichting rendementsoverzicht Dit rendementsoverzicht biedt u inzicht in de rendementen van onze Allianz Fondsen vanaf de
Nadere informatieEssentiële Beleggersinformatie
Essentiële Beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld
Nadere informatieINFORMATIE BELEGGINGSFONDSEN (NETTO) WERKNEMERS PENSIOEN
INFORMATIE BELEGGINGSFONDSEN (NETTO) WERKNEMERS PENSIOEN Informatie voor werkgevers Ingangsdatum 1 januari 2016 Als uw werknemer niet kiest voor een gegarandeerde uitkering wordt zijn premie belegd. Dit
Nadere informatieMijn klant wil beleggen
Mijn klant wil beleggen Workshop portefeuillemanagement voor adviseurs 9-11-2017 Wie ben ik? Bouke van den Berg Business development Think ETF s > 10 jaar ervaring bij o.a. ING, Russell, Vanguard Tijdens
Nadere informatieRisico pariteit -1- 1 Aandelen Wereldwijd Ontwikkelde Markten - MSCI World Index MSCI Daily Net TR World Euro, Aandelen Wereldwijd
Risico pariteit Risico pariteit is een techniek die wordt ingezet om de risico s in een beleggingsportefeuille te reduceren. Sinds 2008 heeft risico pariteit om drie redenen veel aandacht gekregen: 1.
Nadere informatieSequoia Vermogensbeheer zal daarom een goed beeld moeten hebben van:
Risicoprofielen Inleiding Bij het nemen van financiële beslissingen is het van belang een optimale afstemming te vinden tussen uw huidige en gewenste situatie én uw mogelijkheden. Uw persoonlijke doelen
Nadere informatieTriodos Bank Private Banking. Meer over duurzaam beleggen met Triodos Fondsadvies.
Triodos Bank Private Banking. Meer over duurzaam beleggen met Triodos Fondsadvies. Heeft u vragen? Neemt u dan telefonisch contact op met Triodos Bank Private Banking via 030 693 65 05. Of stuur een e-mail
Nadere informatieRisicoprofielen. Het belang van een passend risicoprofiel. HOF HOORNEMAN BANKIERS NV Risicoprofielen 1
Risicoprofielen Het belang van een passend risicoprofiel HOF HOORNEMAN BANKIERS NV Risicoprofielen 1 Hof Hoorneman Bankiers is een onafhankelijke vermogensbeheerder met een bankvergunning. Wij hebben als
Nadere informatieABN AMRO Multi Manager Profiel Fondsen. Toegang tot een selectie van de best presterende beleggingsfondsen wereldwijd.
ABN AMRO Multi Manager Profiel Fondsen. Toegang tot een selectie van de best presterende beleggingsfondsen wereldwijd. Toegang tot een selectie van de best presterende beleggingsfondsen wereldwijd. Beleggen
Nadere informatie1e Plaats. Ik wil eenmalig een extra inleg doen van
enmix Hypotheek wijzigen 1. Uw gegevens 1a Naam en voorletters 1b Huisnummer (met toevoeging) 1c Straat 1d Postcode 1e Plaats 1f Telefoonnummer 1g Rekeningnummer/IBAN (Zie Mijn ING en/of uw Afschrift)
Nadere informatieBND Euro Obligatie Indexfonds Leeswijzer
BND Euro Obligatie Indexfonds Leeswijzer Essentiële Beleggersinformatie en Financiële Bijsluiter Dit document bevat de essentiële beleggersinformatie en de financiële bijsluiter van het BND Euro Obligatie
Nadere informatieKlant: Is beleggen een alternatief voor sparen? Woensdag 5 april 2017
Klant: Is beleggen een alternatief voor sparen? Woensdag 5 april 2017 Even voorstellen Bouke van den Berg Ruim 14 jaar actief in de financiële wereld Diverse commerciële functies bij ING, Vanguard en Russell
Nadere informatieInstructies voor het direct aanvragen van Perlasplan
Pagina I 1 I aanvraagformulier Perlasplan Direct rechtspersoon Instructies voor het direct aanvragen van Perlasplan Is het als vertegenwoordiger van de rechtspersoon volgende op u van toepassing? Ik ben
Nadere informatieLeeswijzer. Essentiële Beleggersinformatie en Financiële Bijsluiter BND Wereld Indexfonds
Leeswijzer Essentiële Beleggersinformatie en Financiële Bijsluiter BND Wereld Indexfonds Dit document bevat de essentiële beleggersinformatie en de financiële bijsluiter van het BND Wereld Indexfonds (het
Nadere informatieRisicoprofiel bepalen
Handleiding voor de adviseur: Met dit formulier heeft u een hulpmiddel om het risicoprofiel van uw cliënt te bepalen. De acht vragen leiden tot een standaard risicoprofiel. De risicobereidheid van uw cliënt
Nadere informatieRobeco Flexioen FLEXIBEL INDIVIDUEEL PENSIOEN
Robeco Flexioen FLEXIBEL INDIVIDUEEL PENSIOEN Uw pensioen en Flexioen Via uw werkgever bouwt u een pensioeninkomen op. U ontvangt dit pensioeninkomen naast uw AOW-uitkering, nadat u gepensioneerd bent.
Nadere informatieBeleggingsprofielen Axento vermogensbeheer
Beleggingsprofielen Axento vermogensbeheer Wanneer u besluit uw geld te beleggen bij Axento vermogensbeheer doet u dit om bepaalde financiële doelstellingen te behalen. U wilt bijvoorbeeld uw pensioen
Nadere informatieProducten. SynVest Beleggen. Beleggingsfondsen in: Obligaties Vastgoed Aandelen. SYNVEST. Morgen begint vandaag.
Producten SynVest Beleggen Beleggingsfondsen in: Obligaties Vastgoed Aandelen SYNVEST. Morgen begint vandaag. 2 SynVest Beleggen Introductie Tegenwoordig is behoud en groei van vermogen niet eenvoudig.
Nadere informatieBeleggen bij de Rabobank
Goed dat u erover denkt om bij de Rabobank te gaan beleggen! Beleggen kan helpen om vermogen op te bouwen voor een financieel gezond leven. Nu en later. Wij geloven namelijk dat u zelf regie kunt nemen
Nadere informatiePresentatie Pensioen voor de ondernemer Loege Schilder
Presentatie Pensioen voor de ondernemer Loege Schilder Volendam, 18 juni 2014 Beleggen voor Pensioen Regeling -lijfrente/banksparen -pensioen eigen beheer -sparen/beleggen Risico -beweeglijkheid -liquiditeit
Nadere informatieLifeCycle Mix via Mijn pensioen. Voor een professioneel en zorgvuldig beheer van uw pensioenkapitaal
via Mijn pensioen Voor een professioneel en zorgvuldig beheer van uw pensioenkapitaal LifeCycle Mix via Mijn pensioen Voor een professioneel en zorgvuldig beheer van uw pensioenkapitaal Een persoonlijke
Nadere informatieING Dynamic Mix Fondsen Vol vertrouwen aan uw vermogen bouwen
ING Fondsen Vol vertrouwen aan uw vermogen bouwen Zoekt u een aantrekkelijke manier voor vermogensopbouw zonder veel omkijken? Dan zijn de ING Fondsen wellicht iets voor u. ING Fondsen als een moderne,
Nadere informatieBeleggen bij de Rabobank
Goed dat u erover denkt om bij de Rabobank om te gaan beleggen! Beleggen kan helpen om vermogen op te bouwen voor een financieel gezond leven. Nu en later. Wij geloven namelijk dat u zelf regie kunt nemen
Nadere informatieNN First Class Balanced Return Fund
NN First Class Balanced Return Fund Alle Fonds onder de loep cijfers zijn per 31/03/015 Het NN First Class Balanced Return Fonds won in het eerste kwartaal 8,9% Zeer sterke performances van aandelen en
Nadere informatieRobeco Life Cycle Funds
Robeco Life Cycle Funds KWARTAALBERICHT Q3 2018 Terugblik 2 Portefeuille en verwachtingen 3 In het kort... 4 Productkenmerken 4 Contact & Informatie 5 Terugblik In het begin van het derde kwartaal werden
Nadere informatieUW MENSEN, UW KAPITAAL. Beleggingsinformatie. Vrij beleggen. Life Cycle beleggen. Rendement en risico s. Kosten
UW MENSEN, UW KAPITAAL Beleggingsinformatie 2 Life Cycle beleggen Vrij beleggen Rendement en risico s 4 6 8 Kosten 9 Beleggingsinformatie Hoe werkt het beleggingspensioen van Cappital? In de pensioenregeling
Nadere informatieVermogensbeheer Ontzorgt de klant
Vermogensbeheer Ontzorgt de klant Marcel van de Meent DSI geregistreerd Senior Accountmanager. Sinds 2010 relatiebeheerder bij Care IS vermogensbeheer. Care IS vermogensbeheer Opgericht in 2009 en gevestigd
Nadere informatieAllianz Nederland Asset Management B.V. Allianz. Lijfrenterekening. Beleggen voor de aanvulling op uw pensioen.
Allianz Nederland Asset Management B.V. Allianz Lijfrenterekening Beleggen voor de aanvulling op uw pensioen. Beleggen voor een aanvulling op uw pensioen? Kies dan voor goede prestaties met de Allianz
Nadere informatieEssentiële Beleggersinformatie
Essentiële Beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld
Nadere informatieTriodos Bank Private Banking Meer over duurzaam beleggen met Triodos Advies op Maat
Triodos Bank Private Banking Meer over duurzaam beleggen met Triodos Advies op Maat Heeft u vragen? Neemt u dan telefonisch contact op met Triodos Bank Private Banking via 030 693 65 05. Of stuur een e-mail
Nadere informatieFitVoorLater klaar voor de toekomst
FitVoorLater klaar voor de toekomst Het is verstandig om nu iets extra s te regelen. Met FitVoorLater bent u financieel voorbereid. 1 Nieuwe pensioenregels: wat verandert er? Vanaf 1 januari 2015 geldt
Nadere informatieOnafhankelijk en rationeel. Professioneel. Transparant en veilig
Today s Vermogensbeheer Wij verzorgen persoonlijk en onafhankelijk vermogensbeheer voor zowel particulieren als ondernemingen. Op basis van uw specifieke situatie geeft Today s Vermogensbeheer invulling
Nadere informatieRobeco Life Cycle Funds
Robeco Life Cycle Funds KWARTAALBERICHT Q1 2018 Terugblik 2 Portefeuille en verwachtingen 3 In het kort... 4 Productkenmerken 4 Contact & Informatie 5 Terugblik Na het goede beleggingsjaar 2017 was het
Nadere informatieToelichting bij Rabo LevensloopSparen/Beleggen
Toelichting bij Rabo LevensloopSparen/Beleggen Deze toelichting maakt integraal onderdeel uit van het aanvraag/opdracht- en wijzigingsformulier c.q. de overeenkomst Rabo LevensloopSparen/Beleggen. Bewaar
Nadere informatieNN First Class Return Fund
NN First Class Return Fund Fonds onder de loep Alle cijfers zijn per 30/09/015 Het NN First Class Return Fund verloor in het derde kwartaal 9,6% Het kwartaal werd gekenmerkt door winstnemingen na een positieve
Nadere informatieInformatiewijzer. Beleggingsdoelstelling & Risicoprofielen. Today s Tomorrow Morgen begint vandaag
Informatiewijzer Beleggingsdoelstelling & Risicoprofielen Today s Tomorrow Morgen begint vandaag Beleggen op een manier die bij u past! Aangenomen mag worden dat beleggen een voor u een hoger rendement
Nadere informatieNN Dynamic Mix Fondsen Vol vertrouwen aan uw vermogen bouwen
NN Fondsen Vol vertrouwen aan uw vermogen bouwen Zoekt u een aantrekkelijke manier voor vermogensopbouw zonder veel omkijken? Dan zijn de NN Fondsen wellicht iets voor u. NN Fondsen als een moderne, heldere
Nadere informatieAllianz Nederland Asset Management B.V. Rendement. Rendementsoverzicht 2013 I
Allianz Nederland Asset Management B.V. Rendement Rendementsoverzicht 2013 I Toelichting rendementsoverzicht Dit rendementsoverzicht biedt u inzicht in de rendementen van onze Allianz Fondsen vanaf de
Nadere informatieZELF VERMOGEN OPBOUWEN?
ZELF VERMOGEN OPBOUWEN? HOF HOORNEMAN MIX FONDSEN Als u zelf de regie wil houden en toch professionals het werk wil laten doen WILT U VERMOGEN OPBOUWEN EN ZELF DE REGIE HOUDEN? We moeten steeds meer zélf
Nadere informatieRobeco Life Cycle Funds. Kwartaalbericht Q3 2017
Robeco Life Cycle Funds Kwartaalbericht Q3 2017 Kwartaalbericht Q3 2017 Inleiding In dit kwartaalbericht voor de Robeco Life Cycle fondsen vindt u de resultaten over het derde kwartaal van 2017. Het beeld
Nadere informatieAllianz Pensioen Lifecycles
Allianz Nederland Levensverzekering N.V. Allianz Pensioen Lifecycles Samenstelling en beleggingsschema s actieve en passieve lifecycles 1 Allianz Pensioen Lifecycles Voor de opbouw van pensioenkapitaal
Nadere informatieAllianz Nederland Asset Management B.V. Allianz. Beleggersrekening. Beleggen om uw geld te laten groeien.
Allianz Nederland Asset Management B.V. Allianz Beleggersrekening Beleggen om uw geld te laten groeien. Wilt u beleggen om uw geld te laten groeien? Kies dan voor goede prestaties en flexibiliteit met
Nadere informatieAllianz Nederland Asset Management B.V. Allianz. Lijfrenterekening. Beleggen voor de aanvulling op uw pensioen.
Allianz Nederland Asset Management B.V. Allianz Lijfrenterekening Beleggen voor de aanvulling op uw pensioen. Beleggen voor een aanvulling op uw pensioen? Kies dan voor goede prestaties met de Allianz
Nadere informatieZelf Beleggen en Sparen
de vrijheid van Zelf Beleggen en Sparen 1 inhoud Omschrijving Pagina 1. Wat is Zelf Beleggen en Sparen? 2 2. Hoe werkt Zelf Beleggen en Sparen bij ABN AMRO Pensioenen? 2 3. Hoeveel rendement kunt u behalen?
Nadere informatieSynVest Expirerende Lijfrente
Producten SynVest Expirerende Lijfrente Uw lijfrente expireert of u wilt uw huidige polis oversluiten? Beleg bij SynVest voor een goed rendement en een gespreid risico. SynVest. Ondernemend vermogen. Zorgeloos
Nadere informatieGROEI NAAR VERMOGEN. Gouden Handdruk HOOG RENDEMENT LAGE KOSTEN INFLATIEBESTENDIG
GROEI NAAR VERMOGEN Gouden Handdruk HOOG RENDEMENT LAGE KOSTEN INFLATIEBESTENDIG Maak optimaal gebruik van uw ontslagvergoeding U heeft bij uw ontslag een financiële vergoeding gekregen van uw werkgever
Nadere informatieKlant: Is beleggen een alternatief voor sparen?
Klant: Is beleggen een alternatief voor sparen? Over Think Think is opgericht in 2009 als eerste Nederlandse ETF aanbieder. Waarom? Omdat ETF s nog niet perfect waren. Think is sinds 2011 een 60% dochter
Nadere informatieSynVest Expirerende Lijfrente
Producten SynVest Expirerende Lijfrente Uw lijfrente expireert of u wilt uw huidige polis oversluiten? Beleg bij SynVest voor een goed rendement en een gespreid risico. SynVest. Ondernemend vermogen. SynVest
Nadere informatieBeleggingsupdate Allianz Pensioen
Allianz Nederland Levensverzekering N.V. Beleggingsupdate Allianz Pensioen Beleggingsupdate Q3 2017 Rendementen Allianz Pensioen Passieve en Actieve Lifecycles In deze Beleggingsupdate vindt u tabellen
Nadere informatieVermogen opbouwen voor later
BeleggingsRekening U wilt geld opzij zetten voor later en een vermogen opbouwen. Omdat uw kinderen nog gaan studeren, u graag die verre reis wilt maken, een tweede huis wilt kopen, eerder wilt stoppen
Nadere informatieAllianz Nederland Asset Management B.V. Allianz. Lijfrenterekening. Beleggen voor de aanvulling op uw pensioen.
Allianz Nederland Asset Management B.V. Allianz Lijfrenterekening Beleggen voor de aanvulling op uw pensioen. Beleggen voor een aanvulling op uw pensioen? Kies dan voor goede prestaties met de Allianz
Nadere informatieRisicoprofielen Care IS vermogensbeheer
Risicoprofielen Care IS vermogensbeheer Wanneer u besluit uw geld te beleggen bij Care IS vermogensbeheer doet u dit om bepaalde financiële doelstellingen te behalen. U wilt bijvoorbeeld uw pensioen aanvullen,
Nadere informatieRobeco Life Cycle Funds. Kwartaalbericht Q4 2017
2 I nleiding Robeco Life Cycle Funds Kwartaalbericht Q4 2017 3 Resultaten 4 Vooruitblik Kwartaalbericht Q4 2017 Inleiding In dit kwartaalbericht voor de Robeco Life Cycle fondsen vindt u de resultaten
Nadere informatieDoelbeleggen. Dirk van Ommeren, 5 maart 2015
Doelbeleggen Dirk van Ommeren, 5 maart 2015 I 09/03/2015 I 2 Mijn financiële tijdslijn Doelbeleggen of doelsparen? 2025 2030 2035 EUR 15.000? EUR 25.000? EUR 35.000? I 09/03/2015 I 3 Doelbeleggen of doelsparen
Nadere informatieABN AMRO. verzekeringen. Marktontwikkelingen & vooruitzichten. Portefeuilleverdeling & fondsselectie. Rendement. Profielfonds 1. Derde kwartaal 2012
ABN AMRO verzekeringen Profielfonds 1 Derde kwartaal 2012 Marktontwikkelingen & vooruitzichten De plannen van de ECB hebben hun uitwerking op de financiële markten niet gemist. De rente op de obligatiemarkten
Nadere informatieVermogen opbouwen voor later
BeleggingsRekening U wilt geld opzij zetten voor later en een vermogen opbouwen. Omdat uw kinderen nog gaan studeren, u graag die verre reis wilt maken, een tweede huis wilt kopen, eerder wilt stoppen
Nadere informatieVermogensbeheer Ontzorgt de klant
Vermogensbeheer Ontzorgt de klant Marcel van de Meent DSI geregistreerd Senior Accountmanager. Sinds 2011 relatiebeheerder bij Care IS vermogensbeheer. Care IS vermogensbeheer Opgericht in 2009 en gevestigd
Nadere informatieBeleggen? of toch maar niet? Koers. Tijd
Koers Beleggen? of toch maar niet? Tijd 23-2-2018 Wie ben ik? Martijn Rozemuller Oprichter & directeur Think ETF s Technische bedrijfskunde, Optiver Minder kosten & meer spreiding als recept voor een succesvolle
Nadere informatieAanpassing Prospectussen Aegon, AEAM en Aegon Paraplu 1 Funds Per 1 augustus 2016
Aanpassing Prospectussen Aegon, AEAM en Aegon Paraplu 1 Funds Per 1 augustus 2016 Per 1 augustus 2016 voert de beheerder van de Aegon Funds, de AEAM Funds en de Aegon Paraplu 1 Funds, Aegon Investment
Nadere informatieExpirerende Lijfrente
GROEI NAAR VERMOGEN Expirerende Lijfrente Zorgeloos genieten van uw pensioen Er komt een moment in uw leven dat u zonder zorgen wilt gaan genieten van uw pensioen. Vandaag de dag betekent dit dat het regelen
Nadere informatieNN First Class Return Fund
NN First Class Return Fund Fonds onder de loep Alle cijfers zijn per 30/09/016 Het NN First Class Return Fund behaalde dit kwartaal,9% De groei in opkomende markten werd breder gedragen Wereldwijde aandelen
Nadere informatie1. Wat is uw voornaamste beleggingsdoel? Punten
NnL Wat is uw beleggersprofiel? Wat voor belegger bent u? Accepteert u risico's? Of speelt u liever op zeker? Door de onderstaande vragen te beantwoorden, brengt u uw risicoprofiel en uw beleggingshorizon
Nadere informatieTriodos Bank Private Banking. Meer over duurzaam beleggen met Triodos Fondsbeheer.
Triodos Bank Private Banking. Meer over duurzaam beleggen met Triodos Fondsbeheer. Heeft u vragen? Neemt u dan telefonisch contact op met Triodos Bank Private Banking via 030 693 65 05. Of stuur een e-mail
Nadere informatieLifeCycle Prestatie Pensioen
LifeCycle Prestatie Pensioen 2018 www.nn.nl Wat houdt LifeCycle Beleggen in? Het maakt gebruik van LifeCycle Beleggen van NN Investment Partners. Met LifeCycle Beleggen hebben de specialisten van NN IP
Nadere informatieKlant: Is beleggen een alternatief voor sparen? Woensdag 11 oktober 2017
Klant: Is beleggen een alternatief voor sparen? Woensdag 11 oktober 2017 Wie ben ik? Bouke van den Berg Ruim 15 jaar actief in de financiële wereld Gewerkt voor ING, Russel en Vanguard Sinds vijf jaar
Nadere informatieBeleggen binnen financieel Advies
Beleggen binnen financieel Advies Workshop passief beleggen met Exchange Traded Funds (ETF s) 25 april 2018 Wie ben ik? Bouke van den Berg Business development Think ETF s > 15 jaar ervaring bij o.a. ING,
Nadere informatieBeleggingsinformatie over
Beleggingsinformatie over LifeCycle Beleggen van Bewust Pensioen LifeCycle Beleggen van Bewust Pensioen Visie van vermogensopbouw met LifeCycle Beleggen Over het onderwerp pensioen bestaan veel misverstanden.
Nadere informatieBeleggen als onderdeel van een gezond financieel lange termijnplan? Donderdag 6 oktober 2016
Beleggen als onderdeel van een gezond financieel lange termijnplan? Donderdag 6 oktober 2016 Even voorstellen Martijn Rozemuller Ruim 20 jaar actie in de financiële wereld In 1995 gestart als arbitrage
Nadere informatieALLIANZ PENSIOEN LIFECYCLES. Samenstelling en beleggingsschema s actieve en passieve lifecycles
ALLIANZ PENSIOEN LIFECYCLES Samenstelling en beleggingsschema s actieve en passieve lifecycles ALLIANZ PENSIOEN LIFECYCLES Voor de opbouw van pensioenkapitaal beleggen we de pensioenpremie in beleggingsfondsen.
Nadere informatieDe AFM en de toekomst van vermogensbeheer. Tim Mortelmans, Paul Schuiling en Elke Geerdink,Toezichtgroepen Financiële Ondernemingen 14 mei 2013
De AFM en de toekomst van vermogensbeheer Tim Mortelmans, Paul Schuiling en Elke Geerdink,Toezichtgroepen Financiële Ondernemingen 14 mei 2013 Agenda 1. Context: Thema Vermogensopbouw 2. Enkele specifieke
Nadere informatieUw pensioen en Flexioen. Flexibel Individueel Pensioen
Uw pensioen en Flexioen Flexibel Individueel Pensioen Uw pensioen en Flexioen U bouwt een pensioeninkomen op via uw werkgever. Dit pensioeninkomen ontvangt u nadat u gepensioneerd bent, naast uw AOW-uitkering.
Nadere informatiekind / kleinkind aanvullend pensioen geld groei huis Beleggen op een manier die bij u past
kind / kleinkind aanvullend pensioen geld groei huis Beleggen op een manier die bij u past actie ondernemen voor later? Gaat u uw financiële doelen halen? Op uw spaarrekening levert u na aftrek van belasting
Nadere informatieBeleggingsaanbod a.s.r. Presentatie Astra Zeneca 27 oktober 2015
Beleggingsaanbod a.s.r. Presentatie Astra Zeneca 27 oktober 2015 Onderdeel van a.s.r. a.s.r. is de Nederlandse verzekeringsmaatschappij voor alle verzekeringen. Bij a.s.r. werken ruim 3.900 medewerkers
Nadere informatieAllianz Nederland Asset Management B.V. Allianz. Beleggersrekening. Beleggen om uw geld te laten groeien.
Allianz Nederland Asset Management B.V. Allianz Beleggersrekening Beleggen om uw geld te laten groeien. Wilt u beleggen om uw geld te laten groeien? Kies dan voor goede prestaties en flexibiliteit met
Nadere informatieGROEI NAAR VERMOGEN. Expirerende Lijfrente HOOG RENDEMENT LAGE KOSTEN INFLATIEBESTENDIG
GROEI NAAR VERMOGEN Expirerende Lijfrente HOOG RENDEMENT LAGE KOSTEN INFLATIEBESTENDIG Zorgeloos genieten van uw pensioen Er komt een moment in uw leven dat u zonder zorgen wilt gaan genieten van uw pensioen.
Nadere informatieStichting Pensioenfonds Ballast Nedam
Stichting Pensioenfonds Ballast Nedam Deelnemersvergadering Arthur van der Wal Nieuwegein, 28 september 2006 Agenda < Huidig Mandaat bij ING IM < Performance, Beleid en Vooruitzichten < Financieel Toetsingskader
Nadere informatieABN AMRO. verzekeringen. Marktontwikkelingen & vooruitzichten. Portefeuilleverdeling & fondsselectie. Rendement. Profielfonds 3. Tweede kwartaal 2012
ABN AMRO verzekeringen Profielfonds 3 Tweede kwartaal 2012 Marktontwikkelingen & vooruitzichten Volgens recente signalen vertoont de mondiale economie tekenen van verzwakking. Tegelijkertijd nemen de risico
Nadere informatieNN First Class Return Fund
NN First Class Return Fund Fonds onder de loep Alle cijfers zijn per 30/06/015 Het NN First Class Return Fund leverde in het tweede kwartaal 1,7% in De wereldeconomie vertraagde sterk, aandelen begonnen
Nadere informatieBlackRock Managed Index Portfolios. zorgeloos gespreid beleggen tegen lage kosten
BlackRock Managed Index Portfolios zorgeloos gespreid beleggen tegen lage kosten BlackRock Managed Index Portfolios zorgeloos gespreid beleggen tegen lage kosten Herkent u zich hier in? U wilt eigenlijk
Nadere informatieBELEGGINGSSTATUUT. Stichting Fonds Oncologie Holland. April 2015. Beleggingsstatuut SFOH 30 april 2015, pag. 1
BELEGGINGSSTATUUT Stichting Fonds Oncologie Holland April 2015 30 april 2015, pag. 1 Inhoudsopgave I Beleid.... 3 Algemeen 4 Hefbomen 4 Restricties....4 II Middelenverdeling......5 Strategische asset allocatie
Nadere informatieSynVest Expirerende Lijfrente
Producten SynVest Expirerende Lijfrente Uw lijfrente expireert of u wilt uw huidige polis oversluiten? Beleg bij SynVest voor een goed rendement en een gespreid risico. SynVest. Ondernemend vermogen. SynVest
Nadere informatieSlimmer beleggen met ETF s. Donderdag 22 juni te Nijmegen
Slimmer beleggen met ETF s Donderdag 22 juni te Nijmegen Even voorstellen Martijn Rozemuller Ruim 20 jaar actief in de financiële wereld In 1995 gestart als arbitrage handelaar bij Optiver Oprichter en
Nadere informatieUW MENSEN, UW kapitaal. Beleggingsinformatie. Vrij beleggen. Life Cycle beleggen. Rendement en risico s. Kosten
UW MENSEN, UW kapitaal Beleggingsinformatie 2 Life Cycle beleggen Vrij beleggen Rendement en risico s 4 6 8 Kosten 9 Beleggingsinformatie Hoe werkt het beleggingspensioen van Cappital? In de pensioenregeling
Nadere informatieRobeco Life Cycle Funds. Kwartaalbericht Q2 2017
Robeco Life Cycle Funds Kwartaalbericht Q2 2017 Kwartaalbericht Q2 2017 Inleiding In dit kwartaalbericht voor de Robeco Life Cycle fondsen vindt u de resultaten over het tweede kwartaal van 2017. Het zag
Nadere informatiePersoonlijk Pensioen Plan
Persoonlijk Pensioen Plan Verstandig beleggen voor een goed pensioen Zorgvuldig uw pensioen opbouwen Natuurlijk denkt u wel eens aan uw financiële situatie na uw pensionering. Misschien wilt u minder werken,
Nadere informatieKlant- en risicoprofiel Vragenlijst beleggingsprofiel. Naam, voorletters: m/v.
Vra Klant- en risicoprofiel Vragenlijst beleggingsprofiel enlijst Denkt u aan de handtekening op aan het einde van het profiel. Naam, voorletters: m/v Adres: Postcode/woonplaats: E-mailadres: Geboortedatum:
Nadere informatieBELEGGINGSPROFIELEN Toelichting op uw beleggingsprofiel
BELEGGINGSPROFIELEN Toelichting op uw beleggingsprofiel Beer & Van Stapele Vermogensbeheer levert maatwerk. Vermogensbeheer komt er op neer dat wij de beleggingsbeslissingen nemen en de dagelijkse zorg
Nadere informatie